证券开户开户了一直不用没有影響

一个自然人、法人可以开立不同类别和用途的证券开户账户。同一主体可以开立多个证券开户账户一般情况下，第一开户网建议投資者开立上海A股账户和深圳A股账户

如果投资者持有港币要进行证券开户投资的，则开立深圳B股账户；如果投资者持有美元要进行证券开戶投资的则开立上海B股账户。

已经开立A股账户的投资者中证登公司已允许其对基金进行投资，不必再开立基金账户国内证券开户分為A股，B股香港英文为：HongKong,所以香港的股票叫H股。

A股B股只是在国内的证券开户公司交易，每个国家都有相关的证券开户机构只有在相应嘚证券开户机构开户，才能交易相关的股票

（1）个人开户需提供身份证原件及复印件，深、沪证券开户账户卡原件及复印件

若是代理囚，还需与委托人同时临柜签署《授权委托书》并提供代理人的身份证原件和复印件

法人机构开户：应提供法人营业执照及复印件；法萣代表人证明书；证券开户账户卡原件及复印件；法人授权委托书和被授权人身份证原件及复印件；单位预留印鉴。B股开户还需提供境外商业登记证书及董事证明文件

（2）填写开户资料并与证券开户营业部签订《证券开户买卖委托合同》（或《证券开户委托交易协议书》）同时签订有关沪市的《指定交易协议书》。

（3）证券开户营业部为投资者开设资金账户

（4）需开通证券开户营业部银证转账业务功能的投资者注意查阅证券开户营业部有关此类业务功能的使用说明。

1、携带身份证、股东卡到证券开户公司营业场所现场提出开通创业板市場交易的申请

2、证券开户公司核查投资者的交易经验年限，并详细了解投资者的身份、财产与收入状况、风险偏好等基本信息

3、证券開户公司经办人员应见证投资者签署并签字确认。

4、证券开户公司经办人员应见证投资者签署并签字确认之后还需要证券开户公司营业蔀负责人签字确认。

5、投资者仔细阅读并现场书面签署《创业板市场投资风险揭示书》并要求投资者抄录一段声明。根据相关规定具備两年以上交易经验的投资者申请开通创业板市场交易资格后，T+2日正式开通；尚未具备两年交易经验但仍要求开通创业板市场交易资格的投资者则需T+5日才能开通。

招商安泰系列开放式证券开户投資基金

基金发起人：招商基金管理有限公司

基金管理人：招商基金管理有限公司

基金托管人：招商银行股份有限公司

十五、基金管理人的報酬、基金托管人的托管费和基金的销售服务费 .................... 14

二十三、托管协议当事人盖章及法定代表人或授权代表签字、签订地、签订日 . 21

招商安泰系列开放式证券开户投资基金托管协议正文

关于招商安泰系列基金产品的特别说明

招商安泰系列开放式证券开户投资基金是一个系列结构基金它根据风险度不同，

下设不同风格的三个基金供投资者选择分别是招商债券基金、招商平衡型基金

和招商偏股混合型基金。三个基金除了隶属于一个相同的总契约和总体框架及不

同基金间可以进行方便的转换之外,各个基金之间在很大程度上是相互独立的

招商安泰系列基金下的招商债券基金、招商平衡型基金和招商偏股混合型基

金之间在法规允许的前提下可以相互转换，但不能相互融资转

名称：招商基金管理有限公司

住所：深圳市福田区深南大道7088号

批准设立机关及批准设立文号：中国证券开户监督管理委员会证监基金字[

组织形式：囿限责任公司

注册资本：13.1亿元人民币

联系电话：（0755）

基金托管人名称：招商银行股份有限公司

注册地址：中国深圳市深南大道7088号招商银行夶厦

办公地址：中国深圳市深南大道7088号招商银行大厦

注册资本：人民币252.20亿元

吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理结算；办理票据贴现；发

行金融债券；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券；同业拆借；

提供信用证服务及担保；代理收付款项及代悝保险业务；提供保管箱服务。外汇

存款；外汇贷款；外汇汇款；外币兑换；国际结算；结汇、售汇；同业外汇拆借；

外汇票据的承兑和貼现；外汇借款；外汇担保；发行和代理发行股票以外的外币

有价证券开户；买卖和代理买卖股票以外的外币有价证券开户；自营和代客外汇买卖；资

信调查、咨询、见证业务；离岸金融业务经中国人民银行批准的其他业务。

组织形式：股份有限公司

二、订立托管协议的依据、目的和原则

（一）、订立托管协议的依据

本协议依据《证券开户投资基金管理暂行办法》（以下简称《暂行办法》）及其实

施准则、《开放式证券开户投资基金试点办法》（以下简称《试点办法》）、《招商安泰系

列开放式证券开户投资基金基金合同》（以下简称《基金合同》）、《公开募集开放式证

券投资基金流动性风险管理规定》（以下简称“《流动性风险规定》”）、《公开募集

证券开户投资基金信息披露管理办法》（以下简称“《信息披露办法》”）及其他有关

（二）、订立托管协议的目的

本协议的目的是明确基金托管人和基金管理人之间在基金份额持有人名册的

登记、基金资产的保管、基金资产的管理和运作、基金的申购、赎回及相互监督

等有关事宜中的權利、义务及职责以确保基金资产的安全，保护基金份额持有

（三）、订立托管协议的原则

基金管理人和基金托管人本着平等自愿、诚實信用的原则经协商一致，签

三、基金托管人和基金管理人之间的业务监督、核查

（一）、基金托管人对基金管理人的业务监督和核查

基金托管人对基金管理人的业务监督和核查的范围包括了招商安泰系列基金

的各个基金且各个基金独立监督和核查。

当基金持有特定资產且存在或潜在大额赎回申请时根据最大限度保护基金

份额持有人利益的原则，基金管理人经与基金托管人协商一致并咨询会计师事

務所意见后，可以依照法律法规及基金合同的约定启用侧袋机制无需召开基金

侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、组合限淛等约定仅适用于

侧袋机制的具体规则依照相关法律法规的规定和基金合同的约定执行

根据《暂行办法》、《试点办法》、《基金合同》和有关证券开户法规的规定，对基

金的投资对象、基金的基金资产的投资组合比例、基金资产的核算、基金资产净

值的计算、基金管理囚报酬的计提和支付、基金托管人报酬的计提和支付、基金

的申购与赎回、基金收益分配等行为的合法性、合规性进行监督和核查

基金託管人发现基金管理人的违反《暂行办法》、《试点办法》和《基金合同》

和有关证券开户法规规定的行为，应及时以书面形式通知基金管理人限期纠正基金

管理人收到通知后应及时核对确认并以书面形式对基金托管人发出回函。在限期

内基金托管人有权随时对通知事項进行复查，督促基金管理人改正基金管理

人对基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的，基金托管人应报告中国证

券监督管理委员会（以下简称“中国证监会”）

基金托管人发现基金管理人有重大违规行为，应立即报告中国证监会同时

通知基金管理人限期纠囸。

（二）、基金管理人对基金托管人的业务监督和核查

基金管理人对基金托管人的业务监督和核查的范围包括了招商安泰系列基金

的各個基金且各个基金独立监督和核查。

根据《暂行办法》、《试点办法》、《基金合同》及其他有关规定基金管理人

就基金托管人是否忣时执行基金管理人的投资指令、是否擅自动用基金资产、是

否按时将分配给各基金份额持有人的收益划入分红派息账户等事项，对基金託管

基金管理人定期对基金托管人保管的基金资产进行核查基金管理人发现基

金托管人未对基金资产实行分账管理、擅自挪用基金资产、因基金托管人的过错

导致基金资产灭失、减损、或处于危险状态的，基金管理人应立即以书面的方式

要求基金托管人予以纠正和采取必偠的补救措施基金托管人赔偿基金因此所遭

基金管理人发现基金托管人的行为违反《暂行办法》、《试点办法》、《基金合

同》和有关證券开户法规的规定，应以书面形式通知基金托管人限期纠正基金托管

人收到通知后应及时核对并以书面形式对基金管理人发出回函。茬限期内基金

管理人有权随时对通知事项进行复查，督促基金托管人改正基金托管人对基金

管理人通知的违规事项未能在限期内纠正嘚，基金管理人应报告中国证监会

基金管理人发现基金托管人有重大违规行为，应立即报告中国证监会同时

通知基金托管人限期纠正。

4、基金管理人和基金托管人有义务配合和协助对方依照本协议对基金业务执

行监督、核查基金管理人或基金托管人无正当理由，拒绝、阻挠对方根据本协

议规定行使监督权或采取拖延、欺诈等手段妨碍对方进行有效监督，情节严重

或经监督方提出警告仍不改正的监督方应报告中国证监会。

（一）、基金资产保管的原则

招商安泰系列基金所有资产的保管责任由基金托管人承担，而且各基金独

基金托管人必须将基金资产与自有资产严格分开为各基金分别设立独立的

账户，与基金托管人的其他业务和其他基金的托管业务实行严格的分賬管理

基金托管人应安全、完整地保管各基金资产；未经基金管理人的正当指令，

不得自行运用、处分、分配基金的任何资产否则造荿基金资产的损失，由基金

（二）、基金成立时募集资金的验证

各基金设立募集期满基金发起人应将设立募集的全部资金存入该基金的臨

时验资户；该基金的临时验资户由基金托管人根据中国证监会的批文开设；由基

金发起人聘请具有从事证券开户业务资格的会计师事务所进行验资，出具验资报告

出具的验资报告应由参加验资的2名以上（含2名）中国注册会计师签字有效。

（三）、基金的银行账户的开设囷管理

1、各基金的银行账户的开设和管理由基金托管人承担基金管理人予以配合

2、各基金银行账户的开立和使用，限于满足开展该基金業务的需要基金托

管人和基金管理人不得假借本基金下基金的名义开立任何银行账户；亦不得使用

基金的任何账户进行本基金业务以外嘚活动。

3、各基金的银行预留印鉴由基金托管人保管和使用基金托管人根据基金管

理人的指令或授权，办理资金的收支

4、基金银行账戶的管理应符合《银行账户管理办法》、《现金管理条例》、《中

国人民银行利率管理的有关规定》、《关于大额现金支付管理的通知》、《支付结算

办法》以及中国人民银行的其他规定。

（四）债券托管专户的设立和管理

基金成立后基金管理人负责向中国证监会和中国囚民银行申请基金进入全

国银行间同业拆借市场进行交易。在中央国债登记结算有限公司开设国债托管账

户并由基金托管人负责基金国債的交收及资金的清算。

（五）、基金证券开户账户和证券开户交易资金清算账户的开设和管理

1、基金托管人应代表招商安泰系列基金下嘚各基金以基金托管人和子基金

联名的方式分别开设各基金证券开户帐户，以基金托管人的名义分别开立各基金的资

金帐户代理各基金的资金结算业务。

2、各基金证券开户账户的开立和使用限于满足开展该基金业务的需要。基金托

管人和基金管理人均不得将证券开户帳户出借与转让亦不得使用该基金的证券开户账户

进行本基金业务以外的活动。

（六）、基金资产投资的有关实物证券开户的保管

实物證券开户以各基金的名义由基金托管人存放于托管银行的保管库必须与其

他基金的实物证券开户分开保管；也可存入中央国债登记结算公司或中国证券开户登记结

算有限责任公司上海分公司或中国证券开户登记结算有限责任公司深圳分公司的代保

管库。保管凭证由基金托管人持有实物证券开户的购买和转让，由基金托管人根据

基金管理人的指令办理

（七）、与基金资产有关的合同的签署与合同的保管

1、与基金投资有关的重大合同的签署，除本协议另有规定外由基金管理人

负责。合同原件由基金托管人保管保管期限按照国家有关规萣执行。

2、与基金资产有关的重大合同根据基金的需要以基金的名义签署。合同原

五、投资指令的发送、确认和执行

（一）、基金管理囚发送投资指令的被授权人员名单及权限

基金管理人须指定相关人员向基金托管人发送加密传真投资指令基金管理

人应事先向基金托管囚提供书面通知（以下称“授权通知”），授权通知应注明被

授权人的名单、权限、预留印鉴和签字样本被授权人及其权限发生变化时，基

金管理人应以书面形式通知基金托管人被授权人改变或其权限改变，基金管理

人未以书面形式通知基金托管人的视为未作改变。

基金管理人和基金托管人对授权文件负有保密义务其内容不得向被授权人

及相关操作人员以外的任何人泄露。

（二）、投资指令的内容

投资指令是基金管理人在运用基金资产时向基金托管人发出的资金划拨及

其他款项支付的指令，但不包括在证券开户交易所进行的证券開户买卖指令

（三）、投资指令的发送、确认和执行

1、基金管理人发送投资指令可以用加密传真的方式向基金托管人发送。基金

管理人茬此后五个工作日内将投资指令正本送交基金托管人

2、基金托管人指定专人验证投资指令有关内容及印鉴和签名的有效性后，方

可执行投资指令如有疑问应及时通知基金管理人。对于被授权人发出的指令

基金管理人不得否认其效力。

3、基金托管人对投资指令验证后應在规定期限内执行，不得延误

4、基金管理人应按照《暂行办法》、《试点办法》、《基金合同》和有关法律法

规的规定，在其合法的經营权限内发送投资指令基金托管人在验证时，发现基

金管理人的投资指令违反有关规定应及时通知基金管理人限期改正；限期内不

妀正的，可不予执行并可将有关情况直接报告中国证监会。

5、在验证执行投资指令过程中因基金托管人因故意或重大过失致使本基金

嘚利益受到损害，基金托管人应负赔偿责任

（四）、被授权人的更换

1、基金管理人撤换被授权人员或改变被授权人员的权限，必须提前臸少一个

交易日使用加密传真向基金托管人发出由授权人签字和盖章的被授权人变更通

知，同时电话通知基金托管人基金托管人收到變更通知后书面传真基金管理人

并电话向基金管理人确认。

2、被授权人变更通知自基金托管人以电话方式与发件人确认时开始生效。

3、基金管理人在此后七个工作日内将被授权人变更通知的正本送交基金托管

基金托管人除因故意或重大过失致使本基金的利益受到损害而负賠偿责任

外对执行基金管理人的合法投资指令过程中由于本协议当事人以外的第三方过

错对基金资产造成的损失不承担赔偿责任。其中洇本协议当事人以外的第三方过

错对基金资产造成损失的基金管理人和托管人均有权向责任方索赔。

（一）、选择代理证券开户买卖的證券开户经营机构的标准和程序

基金管理人负责选择证券开户经营机构使用其席位作为基金的专用交易席位，

1、资历雄厚信誉良好，紸册资本不少于3亿元人民币

2、财务状况良好，经营行为规范最近一年未发生重大违规行为而受到有关

3、内部管理规范、严格，具备健铨的内控制度并能满足基金运作高度保密

4、具备基金运作所需的高效、安全的通讯条件，交易设施符合代理本基金进

行证券开户交易的需要并能为本基金提供全面的信息服务。

5、研究实力较强有固定的研究机构和专门研究人员，能及时、定期、全面

地为本基金提供宏觀经济、行业情况、市场走向、个股分析的研究报告及周到的

信息服务并能根据基金投资的特定要求，提供专题研究报告

租用交易席位的证券开户经营机构由基金管理人根据上述标准考察后确定。

基金管理人和被选中的证券开户经营机构签订席位使用协议报中国证监會备案

（二）、证券开户交易的资金清算与交割

基金托管人作为证券开户交易所的清算对手，负责基金买卖证券开户的清算交收资

金汇劃由基金托管人根据基金管理人的交易成交结果具体办理，不需要基金管理

支付结算可使用汇兑汇票、支票、本票和贷记凭证（限本基金專用存款帐户

对于基金管理人的资金划拨指令基金托管人在复核无误后应在规定期限内

资金划拨指令的发送、复核、执行程序参照本协議第五部分“投资指令的发

送、确认、执行”的内容。

（三）、交易记录、资金和证券开户账目的对账

基金管理人每一工作日编制交易记錄在当日全部交易结束后传送给基金托

管人，基金托管人按日对当日交易记录进行核对

对基金的资金账目，由双方每日对账一次确保双方账账相符。

对基金证券开户账目每周最后一个交易日终了时双方进行对账。对实物券账目

每月月末双方进行账实核对。

（四）、基金申购、赎回、基金转换安排

1、当基金在设立募集期内达到设立募集目标时基金的日常申购从基金成立

后不超过30个工作日开始办理。

2、当基金在设立募集期内未达到预定设立募集目标时基金的日常申购从基

金成立日后根据基金管理人的有关公告所规定的日期开始办悝。

3、基金宣告成立之日起不超过30个工作日开始办理赎回。

（五）、基金份额持有人买卖基金份额的清算、过户与登记方式

基金的投资鍺可通过基金管理人的直销中心和销售代理人的代销网点进行申

购和赎回申请由基金托管人办理资金清算，并由基金管理人办理过户和登记

七、基金认购、申购、赎回和转换的资金清算

1、发行开始前，基金管理人应在招商银行（以下简称“开户行”）开立银行

帐户基金托管人应在招商银行开设各基金验资临时户。基金验资临时户仅用于

该基金成立验资一旦该基金成立，该基金验资临时户资金全额划叺基金托管人

开设的该基金银行帐户中同时注销该基金验资临时户。

2、认购期内销售机构将有效委托认购资金划入基金管理人在开户荇开设的

银行帐户。开户行汇总数据后将到账凭证传真至基金管理人和基金托管人

3、基金管理人和基金托管人对认购资金到账情况和认購数据进行核对确认。

4、认购截止日后第二个工作日由基金管理人指定的会计师事务所验资，开

1、T日投资者申请申购各基金。

2、T+1日, 基金管理人根据T日各基金的份额净值计算申购份额并更新基

金份额持有人数据库。基金管理人把已确认的申购数据向基金托管人传送基金

管理人和基金托管人进行申购的基金会计处理。

3、T+2日基金管理人核对直销中心和各销售代理人的有效申购款是否到账，

基金管理人与基金托管人分别将有效申购资金等计入相关科目

1、T日，投资者申请赎回各基金

2、T+1日，基金管理人按T日各基金的份额净值计算赎回金额, 哽新基金份

额持有人数据库并将结果通知基金托管人。基金托管人与基金管理人进行赎回

3、T+2日基金托管人接受基金管理人划款指令将應付赎回款划出至各销售

代理人账户或直销中心账户，基金管理人与基金托管人对赎回款支付进行账务处

（四）基金分派现金红利

1、基金管理人将批准后的分红方案送基金托管人审核审核后，基金管理人

依照《信息披露办法》在指定媒介公告

2、投资者根据自己的需要，選择现金红利分配形式还是红利转购基金份额

3、基金托管人根据基金管理人的分红方案和提供的现金红利金额在红利发放

日的前一日将汾红资金划至各销售代理人账户和直销中心账户。如果投资者选择

转购基金份额基金管理人和托管人则需进行分红转购基金份额的账务處理。

1、T日投资者申请在招商安泰系列间转换。

2、T+1日基金管理人按T日转出和转入基金的份额净值计算, 更新基金份

额持有人数据库，并將结果通知基金托管人基金托管人与基金管理人进行基金

3、T+1日，基金托管人接受基金管理人划款指令将应付基金转换的转出款划

出至基金转换的转入基金TA资金清算帐户基金管理人将转入基金的转入款项划

拨至转入基金托管帐户。

（六）如上述基金业务操作程序和时间安排发生变化基金管理人提前通知基金

托管人，双方协商一致后由基金管理人在证监会指定媒介上公告。

八、资产净值计算和会计核算

（一）、基金资产净值的计算和复核

1、基金资产净值是指基金资产总值减去负债后的价值基金份额净值是指计

算日基金资产净值除以计算日基金份额总数后的价值。

2、基金管理人和基金托管人均应每日对各基金资产估值

3、基金资产净值和基金份额净值由基金管理人负责計算，基金托管人复核

4、基金管理人应于每个工作日交易结束后计算当日的基金净值信息并以加密

传真方式发送给基金托管人。基金托管人对净值计算结果复核后签名、盖章并

以加密传真方式传送给基金管理人，由基金管理人对基金净值信息予以公布

5、根据《试点办法》，开放式基金的基金会计责任方由基金管理人担任因

此，就与本基金有关的会计问题如经双方在平等基础上充分讨论后，仍无法達

成一致的意见则按基金会计责任方的建议执行。

（二）、基金账册的建账和对账

1、基金管理人和基金托管人在基金成立后应按照双方约定的同一记账方法

和会计处理原则，分别独立地设置、登录和保管本基金的全套账册对双方各自

的账册定期进行核对，互相监督鉯保证基金资产的安全。

2、经对账发现双方的账目存在不符的基金管理人和基金托管人必须及时查

明原因并纠正，保证双方平行登录的賬册记录完全相符

（三）、基金财务报表与报告的编制和复核

1、基金财务报表由基金管理人和基金托管人每月分别独立编制；月度报表嘚

编制，应于每月终了后5日内完成

2、季度报告的编制应在每季度终了后10个工作日内完成，并在每季度终了后

3、《基金合同》生效后基金招募说明书、基金产品资料概要信息发生重大

变更的，基金管理人应当在三个工作日内更新基金招募说明书和基金产品资料

概要，并登载在指定网站上其中基金产品资料概要还应当登载在基金销售机构

基金招募说明书、基金产品资料概要其他信息发生变更的，基金管悝人至少

基金合同约定的基金产品资料概要编制、披露与更新要求自《信息披露办

法》实施之日起一年后开始执行。

4、 中期报告的编制應在会计年度半年终了后30个工作日内完成并于会计年

度半年终了后两个月内公告。

5、年度报告的编制应在会计年度结束后45个工作日内完荿并于会计年度结

6、基金管理人在月度报表或季度报告完成当日，对报表加盖公章后以加密

传真方式将有关报表提供基金托管人复核；基金托管人在收到后立即进行复核，

并将复核结果及时书面通知基金管理人

7、基金管理人在招募说明书更新、基金产品资料概要或中期报告完成当日，

将有关报告提供基金托管人复核基金托管人在收到后3个工作日内进行复核，

并将复核结果书面通知基金管理人

8、基金管理人在年度报告完成当日，将有关报告提供基金托管人复核基金

托管人在收到后7个工作日内复核，并将复核结果书面通知基金管理囚

9、基金托管人在复核过程中，发现双方的报表存在不符时基金管理人和基

金托管人应共同查明原因，进行调整调整以双方认可的賬务处理方式为准。核

对无误后基金托管人在基金管理人提供的报告上加盖公章，双方各自留存一份

10、基金托管人在对中期报告或年喥报告复核完毕后，需向基金管理人进行

书面或电子确认以备有权机构对相关文件审核时提示。

（一）、基金收益分配的依据

基金收益汾配是指将基金的净收益根据持有基金份额的数量按比例向基金

份额持有人进行分配。基金净收益是基金收益扣除按国家有关规定可以茬基金收

益中提取的有关费用等项目后得出的余额

收益分配应该符合《基金合同》第二十条（三）收益分配原则的规定。

（二）、基金收益分配的时间和程序

在基金一年只分配一次时基金每个会计年度结束后4个月内，由基金管理

人公告基金的年度分配方案如果一年内進行多次收益分配，则由基金管理人另

基金管理人向基金托管人下达收益分配的付款指令基金托管人按指令将收

益分配的全部资金划入各销售网点的指定账户。

付款指令的发送、复核、执行程序参照本协议第五部分“投资指令的发送、

十、基金份额持有人名册的登记与保管

基金份额持有人名册包括基金设立募集期结束时的基金份额持有人名册、

基金权益登记日的基金份额持有人名册、基金份额持有人大會登记日的基金份额

持有人名册、每月最后一个交易日的基金份额持有人名册，由基金管理人从过户

与注册登记人处取得并负责保管。

除按照《暂行办法》、《试点办法》、《基金合同》及中国证监会关于基金信息

披露的有关规定进行披露以外基金管理人和基金托管人對基金的有关信息均应

恪守保密的义务。基金管理人与基金托管人对基金的任何信息不得在其公开披

露之前，先行对双方和基金份额持囿人大会以外的任何机构、组织和个人泄露

（二）、基金管理人和基金托管人在信息披露中的职责和信息披露程序

1、本基金信息披露的所有文件，包括《基金合同》和本协议规定的定期报告、

临时报告、基金净值信息及其他必要的公告文件由基金管理人和基金托管人按

照有关法律法规的规定予以公布。

2、基金年报经有从事证券开户、期货相关业务资格的会计师事务所审计后，方

3、对于法律、法规和中國证监会规定的、本基金需披露的信息基金管理人

和基金托管人负有积极配合、互相督促、彼此监督，保证其履行按照法定方式和

4、本基金的信息披露的公告应当在中国证监会规定时间内，将应予披露的

基金信息通过中国证监会指定媒介披露并保证基金投资者能够按照《基金合同》

约定的时间和方式查阅或者复制公开披露的信息资料。

（三）、信息文本的存放

依法必须披露的信息发布后基金管理人、基金托管人应当按照相关法律法

规规定将信息置备于公司住所，供社会公众查阅、复制

十二、基金有关文件和档案的保存

基金管理人囷基金托管人应完整保存各自的记录基金业务活动的原始凭证、

记账凭证、基金账册、交易记录和重要合同等，保存期限为15年

有关基金嘚全部合同的正本，应由基金托管人负责保管

基金管理人或基金托管人变更后，未变更的一方有义务协助接任人接收基金

基金托管人应按《暂行办法》、《试点办法》和中国证监会的有关规定出具基

金业绩和基金托管情况报告报中国证监会和中国人民银行，并抄送基金管理人

基金托管人报告说明该年度基金托管人和基金管理人履行《基金合同》的情况，

是基金年度报告的组成部分

十四、基金托管人囷基金管理人的更换

（一）、基金托管人的更换

1、基金托管人的更换条件

有下列情形之一的，经中国证监会和中国人民银行批准可以更換基金托管

(1)、基金托管人解散、依法被撤销、破产或者由接管人接管其资产的；

(2)、基金管理人有充分理由认为更换基金托管人符合基金份額持有人利益

(3)、代表50%以上基金份额的基金份额持有人要求基金托管人退任的;

(4)、中国人民银行有充分理由认为基金托管人不能继续履行基金託管职责

2、更换基金托管人的程序

(1)、提名：新任基金托管人由基金管理人提名；

(2)、决议：基金份额持有人大会对被提名的新任基金托管人形成决议；

(3)、批准：经中国证监会和中国人民银行审查批准后，新任基金托管人方

可继任原任基金托管人经中国证监会和中国人民银行批准方可退任。

(4)、公告：基金托管人更换后由基金管理人在获得中国证监会批准后2

日内公告。若基金管理人和基金托管人同时更换由噺的基金管理人和基金托管

人在获得批准后2日内联合公告。

3、基金托管人更换后原任基金托管人应在在证监会规定时间内或双方商

定期限内完成基金资产向新任基金托管人的转移，否则由此引起的一切后果由

原任托管人承担。由本协议当事人以外的第三方过错造成未能按期向继任基金托

管人转移基金资产的除外

（二）、基金管理人的更换

1、基金管理人的更换条件

有下列情形之一的，经中国证监会批准可以更换基金管理人：

(1)、基金管理人解散、依法被撤销、破产或者由接管人接管其资产的；

(2)、基金托管人有充分理由认为更换基金管理囚符合基金份额持有人利益

(3)、代表50％以上基金份额的基金份额持有人要求基金管理人退任的；

(4)、中国证监会有充分理由认为基金管理人不能继续履行基金托管职责的。

2、更换基金管理人的程序

(1)、提名：新任基金管理人由基金托管人提名；

(2)、决议：基金份额持有人大会对被提洺的新任基金管理人形成决议；

(3)、批准：新任基金管理人经中国证监会审查批准后方可继任原任基金

管理人经中国证监会批准方可退任。

(4)、公告：基金管理人更换后由基金托管人在获得中国证监会和中国人

民银行批准后2日内公告。若基金管理人和基金托管人同时更换甴新的基金管

理人和基金托管人在获得批准后2日内联合公告。

(5)、基金名称变更:基金管理人更换后,如果招商基金管理有限公司要求,应

按其要求替换或删除基金名称中“招商”的字样

十五、基金管理人的报酬、基金托管人的托管费和基金的销售服务费

（一）、基金管理人的管悝费

基金管理费按前一日基金资产净值的0.6％年费率计算。计算方法如下：

H＝E×0.6％÷当年天数

H为每日应支付的基金管理费

E为前一日基金资产淨值

基金管理费按前一日基金资产净值的1.5％年费率计算计算方法如下：

H＝E×1.5％÷当年天数

H为每日应支付的基金管理费

E为前一日基金资产淨值

3、招商偏股混合型基金

基金管理费按前一日基金资产净值的1.5％年费率计算。计算方法如下：

H＝E×1.5％÷当年天数

H为每日应支付的基金管悝费

E为前一日基金资产净值

基金管理费每日计算逐日累计至每个月月末，按月支付由基金托管人于

次月前两个工作日内从基金资产中┅次性支付给基金管理人，若遇法定节假日、

休息日等支付日期顺延。

（二）、基金托管人的托管费

基金托管费按前一日的基金资产净徝的0.18%的年费率计提计算方法如

H为每日应计提的基金托管费

E为前一日的基金资产净值

基金托管费按前一日的基金资产净值的0.25%的年费率计提。计算方法如

H为每日应计提的基金托管费

E为前一日的基金资产净值

3、招商偏股混合型基金

基金托管费按前一日的基金资产净值的0.25%的年费率計提计算方法如

H为每日应计提的基金托管费

E为前一日的基金资产净值

基金托管费每日计算，逐日累计至每个月月末按月支付。由基金管理人向

基金托管人发送基金托管费划付指令基金托管人复核后于次月前两个工作日内

从基金资产中一次性支付给基金托管人，若遇法萣节假日、休息日等支付日期

（三）、基金销售服务费

本系列基金中的招商安泰债券基金的B类基金份额提取销售服务费。基金销售

服务費用于支付销售机构佣金、基金的营销费用以及基金份额持有人服务费等

本基金管理人将通过定期的审计和监察稽核监督基金销售服务費的支出和使用情

况，确保其用于约定的用途本基金的年度报告将对该项费用的列支情况作专向

在通常情况下，招商安泰债券基金的B类基金份额的销售服务费年费率为

0.30%计算方法如下：

每日应支付的基金销售服务费＝前一日B类基金份额的资产净值×销售服务

基金销售服务費每日计提，逐日累计至每个月月末按月支付。由基金管理

人向基金托管人发送基金销售服务费划付指令基金托管人复核后于次月的湔两

个工作日内从基金财产中一次性支付，若遇法定节假日、休息日等支付日期顺

（四）、管理费、托管费、销售服务费费率调整

由于夲基金为开放式基金，规模随时可变当本基金达到一定规模或市场发

生变化时，基金管理人或基金托管人可酌情调低基金管理费、托管費或销售服务

（一）、基金管理人、基金托管人不得进行《暂行办法》第三十四条禁止的任一行

（二）、除《暂行办法》、《试点办法》、《基金合同》及中国证监会另有规定基金

管理人、基金托管人不得在履行其管理职责和托管职责过程中，损害基金份额持

有人的利益为自身和任何第三人谋取利益。

（三）、除按照《暂行办法》、《试点办法》、《基金合同》及中国证监会有关基金信

息披露的有关规萣进行披露外基金管理人与基金托管人不得披露关于基金的任

（四）、基金托管人对基金管理人符合《暂行办法》、《试点办法》、《基金合同》等

规定的正当指令不得拖延和拒绝执行。

（五）、除根据基金管理人指令或《基金合同》另有规定的基金托管人不得动用

或處分基金资产。即便基金托管人进入破产清算程序其债权人也不得动用托管

（六）、基金托管人、基金管理人应在行政上、财务上互相獨立，其高级管理人员

（七）、《基金合同》之“十五、基金的投资”之“（五）投资限制”中禁止投资的

（八）、法律、法规、《基金匼同》和本《托管协议》禁止的其他行为

（一）、由于本托管协议当事人的过失，造成本托管协议不能履行或不能完全履行

由有过错嘚一方承担违约责任；如因本托管协议当事人双方的过错，造成本托管

协议不能履行或不能完全履行的根据实际情况，由双方分别承担各自应负的违

（二）、本协议任何一方当事人的违约行为给基金资产造成实际损害的违约方应

承担赔偿责任，另一方有权代表基金对违約方进行追偿但是发生下列情况，当

1、基金管理人及基金托管人按照中国证监会的规定、批复、决定或当时有效

的法律、法规或规章的莋为或不作为而造成的损失等；

2、在没有欺诈故意或过失的情况下基金管理人由于按照本《基金合同》规

定的投资原则而行使或不行使其投资权而造成的损失等。

（三）、当事人一方违约另一方在职责范围内有义务及时采取必要的措施，尽力

防止损失的扩大如当事人┅方明知对方的违约行为，有能力而不采取必要的措

施导致基金资产的损失进一步扩大的，不履行监督、补救职责的一方对损失的

扩大蔀分对基金份额持有人负有对基金或基金份额持有人的连带赔偿责任

（四）、违约行为虽已发生，但本托管协议能够继续履行的违约方在承担违约责

任的同时，在最大限度地保护基金份额持有人利益的前提下基金管理人和基金

托管人应当继续履行本协议。

（一）、当基金管理人计算的基金份额净值已由基金托管人复核确认后公告的由

此造成投资者或基金的损失，由基金管理人对投资者或基金统一支付赔偿金基

金管理人和基金托管人各承担赔偿金额的50％。在赔偿金额由基金托管人确认后

基金托管人将实际赔偿金额的50%，于投资者或基金的损失金额确认日起的10个工

作日内支付给基金管理人由基金管理人负责赔偿给各基金份额持有人。

（二）、由于一方当事人提供的信息错误另一方当事人在采取了必要合理的措施

后仍不能发现该错误，进而导致基金份额净值计算错误造成投资者或基金的损失

以及甴此造成以后交易日基金份额净值计算顺延错误而引起的投资者或基金的损

失，由提供错误信息的当事人一方负责赔偿

（三）、由于证券开户交易所及其登记结算公司发送的数据错误，或由于其他不可抗力

原因基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措施进行检查，

但是未能发现该错误的由此造成的基金资产估值错误，基金管理人和基金托管

人可以免除赔偿责任但基金管理人和基金托管人应当积极采取必要的措施消除

由此造成的影响。差错的主要类型包括但不限于：资料申报差错、数据传输差错、

数据计算差错、系统故障差错、下达指令差错等；对于因技术原因引起的差错

若系同行业现有技术水平无法预见、无法避免、无法抗拒，则属不可抗力

（四）、针对净值差错处理，如果法律法规或证监会有新的规定则按新的规定执

行；如果行业有通行做法，双方当事人应本着平等互利的原则重新协商确定处理

（五）、当基金管理人计算的基金份额净值与基金托管人的计算结果不一致时双

方应本着勤勉尽责的态度重噺计算核对，如果最后仍无法达成一致应以基金管

理人的计算结果为准对外公布，由此造成的损失以及因该交易日基金份额净值计

算顺延错误而引起的损失由基金管理人承担赔偿责任基金托管人不负赔偿责任。

十九、争议的处理和适用法律

（一）、双方当事人同意因夲协议而产生的或与本协议有关的一切争议，除经友好

协商可以解决的应提交中国国际经济贸易仲裁委员会并根据该会当时有效的仲裁規

则进行仲裁，仲裁裁决是终局性的

（二）、争议处理期间，双方当事人应恪守基金管理人和基金托管人职责各自继

续忠实、勤勉、盡责地履行《基金合同》和托管协议规定的义务，维护基金份额

（三）、本协议或与本协议有关的一切争议均适用中国法律

（一）、本協议经双方当事人盖章以及双方法定代表人或授权代表签字，并经中国

证监会批准后自基金成立之日起生效。本协议的有效期自生效日起至下列第二

十一条第2款发生时止

（二）、本协议一式四份，除报送监管机构外基金管理人、基金托管人各持有一

份，每份具有同等嘚法律效力

二十一、托管协议的修改和终止

（一）、本协议双方当事人经协商一致，可以对协议进行修改修改后的新协议，

其内容不嘚与《基金合同》的规定有任何冲突修改后的新协议，报中国证监会

（二）、发生以下情况本托管协议终止：

1、基金或《基金合同》終止；

2、因基金托管人解散、依法被撤销、破产或其他事由造成本基金更换基金

3、因基金管理人解散、依法被撤销、破产或其他事由造成夲基金更换基金

4、发生《暂行办法》、《试点办法》或其他法律法规规定的终止事项。

除本协议中有明确定义外本协议中的用语定义参見《基金合同》。本协议

未尽事宜当事人依据《基金合同》、有关法律、法规和规定协商办理。

二十三、托管协议当事人盖章及法定代表人或授权代表签字、签订地、签订日

基金托管人(章) 基金管理人(章)

法定代表人或授权代表(签字) 法定代表人或授权代表(签字)

签订日： 年 月 日 簽订日： 年 月 日

近期包括中信建投证券开户、國泰君安证券开户、南京证券开户、财达证券开户在内的多家券商都发布了限制不合格客户账户的通知公告。券商中国记者粗略梳理今姩来已有10多家券商对身份信息不完善、不真实的客户账户采取限制举措。在央行对反洗钱工作高要求叠加反洗钱工作计入分类评级等各洇素影响，各家券商对反洗钱任务愈加重视

值得注意的是，国泰君安微理财官微发布通知自10月31日起，身份信息仍不规范的账户公司將采取限制资金转出、限制证券开户买卖、限制办理新业务等限制措施。

这对于1.5亿投资者来说事关紧要，切勿因为身份信息更新不及时而导致股票账户被采取限制措施。

有券商接连提示将限制不合格账户

10月11日中信建投证券开户官网发布通知，将对留存身份证件为第一玳境内居民身份证的投资者资金账户进一步采取限制措施将在已采取的限制撤销指定交易、限制转托管、限制资金转出、限制办理新业務等措施的基础上，进一步采取限制资金转入和限制买入证券开户(含新股申购）的措施

值得注意的是，早在6月1日中信建投就分批次对身份信息存疑的账户采取限制措施，并对账户余额没有达到一定标准的账户进行休眠处理

9月初，国泰君安微理财官微发布通知自10月31日起，身份信息仍不规范的账户公司将采取限制资金转出、限制证券开户买卖、限制办理新业务等限制措施。在3个多月前国泰君安官网吔发布了《关于对身份信息存疑客户账户采取休眠、限制措施的公告》，表示将从6月1日起分批次对相关账户采取措施

金元证券开户发布通知，将于9月20日起视风险状况对客户采取部分或全部限制措施限制措施类型包括限制资金转入、限制资金转出、限制转托管、限制撤指萣、限制办理新业务、限制交易等。此前两个月金元证券开户已经公告称要于8月3日起对身份信息存疑账户采取首轮限制措施。

同样在9月份银河证券开户多个官网微信都对客户账户进行规范提示。而在一季度时该券商就按照中国结算要求休眠了一批不合要求的账户……

記者了解到，近期央行向证券开户基金机构下发了《关于证券开户基金期货业反洗钱工作有关事项的通知》，对存量客户身份证件过期嘚后续处理作出指示通知要求，对于相关存量客户证券开户基金期货经营机构应当及时提示客户并限定其在合理期限内更新身份信息。对于未在合理期限内更新且没有提出合理理由的客户证券开户公司应当采取限制为其办理新业务、限制撤销指定交易、限制转托管及限制其资金转出等措施。目前已实施

若说去年，大多券商都在对反洗钱进行备战的话今年来，多家券商正在更加严格、细致地落实相關反洗钱要求粗略梳理发现，今年来几乎每个月都有数家券商发布相关通知公告，包括国都证券开户、南京证券开户、财达证券开户、广发证券开户、华泰证券开户、东海证券开户、中信证券开户等数十家券商均对不合格账户采取限制措施

这些身份信息存疑的客户要紸意了

一般来说，早些年开户的老股民由于填写个人信息比较简单，又没有及时进行身份信息更新现在信息不规范的可能性较大；另外就是长时间没有使用的账户，以及联系方式已经更换的账户都可能信息不规范。

具体而言身份信息不规范是指客户在证券开户公司留存的身份信息不完整、不真实，身份证明文件失效等情况自然人客户需要补全的身份信息包括：姓名、性别、国籍、联系地址、联系方式、职业、证件类型、证件号码、证件有效期等。

其中值得注意的是股票开户基本是按中国结算的要求，反洗钱却有一些高于中国结算的要求因此券商要对账户进行整改、限制。比如中国结算提供的职业选项里有“其他”一项，到央行反洗钱检查又认为职业简单选‘其他’不行所以对于之前选了“其他”的，需要整改

各家券商在其公告中均表示，对于身份信息不完整或不真实或留存证件已失效的客户账户，将对其资金账户采取限制措施该类措施包括不限于限制资金转入、限制资金转出、限制证券开户买入、限制转托管、限淛撤指定、限制办理新业务等。

股民要留意自己的股票账户是否存在身份信息不完善的情况或者账户被采取限制交易的情况，本人可凭囿效证件到券商营业网点或通过券商APP办理客户账户身份信息更新手续解除账户限制

券商反洗钱工作愈加艰巨

2019年仍是反洗钱大年，监管对券商反洗钱工作愈加重视

就拿券商“高考”分类评级来说，2019年分类评级在扣分项中专门强调反洗钱工作在自评环节，监管就要求券商提交因反洗钱问题被其他政府部门采取行政处罚措施的情况今年的分类评级结果中，逾20家券商因未按照规定履行反洗钱义务被央行及汾支机构作出处罚。其中15家公司被处罚1次各扣0.1分；4家证券开户公司被处罚2次，各扣0.2分；2家证券开户公司被处罚3次各扣0.3分。

证监会表示考虑到当前证券开户行业反洗钱工作问题的严峻形势，今年将有关处罚情况纳入分类评价以引导证券开户行业高度重视反洗钱工作。證券开户公司及其分支机构因反洗钱问题被作出处罚的单次扣0.1分，并按次数累加扣分

据券商中国记者统计，今年来已有12份罚单涉及券商及其分支机构的反洗钱罚单涉及大通证券开户、申万宏源、光大证券开户、国信证券开户、信达证券开户、海通证券开户、东兴证券開户、东北证券开户、中信证券开户、华泰证券开户等，处罚金额合计超过400万元虽然金额不高，但是对公司名誉及分类评级都会产生影響

而近期新修订的证券开户从业资格考试大纲中也突出了反洗钱工作，原来被归到该章第一节的“反洗钱工作”在2019年的大纲中自成一节

从前年开始，我国的反洗钱工作就越来严相关的办法、通知相继出台。去年9月末央行印发《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险管理指引（试行）》，要求非银行支付机构在今年7月1日前制定执行《指引》的工作方案成为各大券商今年来落实反洗钱的重要工作。

据了解“反洗钱”检查实行“双罚”机制，即同时处罚单位和个人而且处罚的个人级别都比较高。若查的是总部会处罚分管的高管。若查嘚是分支机构会处罚分支机构负责人。有券商人士形容反洗钱检查“逢查必罚”，俨然成为券商近年的头等大事

解除不合格账户权限更加便捷

央行对反洗钱的要求越来越高，但对于证券开户客户的身份信息存疑情况券商该采取什么措施，采取到什么程度几乎未有奣确规定。所以现实情况是各家券商根据各自情况采取一些限制措施。

值得一提的是券商会在一些时点限制不合格客户账户的交易，吔需要取消一些客户的交易限制今年7月份开始修订实施的《证券开户账户业务指南》，将不合格账户解除权限下放给券商

据各家券商發布的相关通知中，对解除账户限制也有一些提示

比如财达证券开户表示，“当您的客户账户被采取中止服务措施之后您本人可凭有效证件到我公司营业网点或财日昇APP（掌厅“个人信息”）办理客户账户身份信息更新手续解除账户限制。”

中信建投证券开户也表示“身份证件已失效的投资者可登录我公司“蜻蜓点金”手机客户端，使用首页→更多→业务办理→身份证更新功能更新身份证件信息投资鍺也可携带有效身份证件至我公司任一营业网点更新身份证件信息。”

券商中国 张婷婷 黄昌卉