国联安鑫隆混合型证券投资基金

基金管理人：国联安基金管理有限公司

基金托管人：中国民生银行股份有限公司

本基金经中国证券监督管理委员会2016年12月5日证监许可[号文

基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整本招募说明书经中

国证监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册并不表明其對本基金的价值

和收益做出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险中国证监会不

对基金的投资价值及市场前景等作出实质性判断或者保证。

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产

但不保证投资本基金一定盈利，也不保证基金份额持有人的最低收益

投资有风险，投资者在认购或申购本基金前应认真阅读本基金的招募说明书

和基金合同等信息披露文件基金的过往业绩并不代表其未来表现。基金管理人

管理的其他基金的业绩并不构成新基金业绩表现的保证基金管理人提醒投资者

基金投资嘚“买者自负”原则，在投资者作出投资决策后基金运营状况与基金

资产净值变化引致的投资风险，由投资者自行负责

本基金投资于證券、期货市场，基金净值会因为证券、期货市场波动等因素

产生波动投资者在投资本基金前，需全面认识本基金产品的风险收益特征囷产

品特性充分考虑自身的风险承受能力，理性判断市场自主判断基金的投资价

值，对投资本基金的意愿、时机、数量等投资行为作絀独立决策并自行承担投

资风险。投资者根据所持有份额享受基金的收益但同时也需承担相应的投资风

险。投资本基金可能遇到的风險包括：因政治、经济、社会等因素对证券价格波

动产生影响而引发的系统性风险个别证券特有的非系统性风险，基金管理人在

基金管悝实施过程中产生的基金管理风险本基金投资债券引发的信用风险等。

本基金为混合型证券投资基金属于中等预期风险、中等预期收益的证券投资基

金，通常预期风险与预期收益水平高于货币市场基金和债券型基金低于股票型

本基金投资中小企业私募债券，中小企业私募债券是指中小微型企业在中国

境内以非公开方式发行和转让约定在一定期限还本付息的公司债券，其发行人

是非上市中小微企业發行方式为面向特定对象的私募发行。因此中小企业私

募债券较传统企业债的信用风险及流动性风险更大，从而增加了本基金整体的债

夲招募说明书（更新）所载内容截止日为2020年03月24日有关财务数据和

净值表现截止日为2019年12月31日（财务数据未经审计）。

《国联安鑫隆混合型證券投资基金招募说明书》（以下简称“招募说明书”或

“本招募说明书”）依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金

法》”）、《公开募集证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运作办法》”）、

《证券投资基金销售管理办法》（以下简称“《銷售办法》”）、《证券投资基金信

息披露管理办法》（以下简称“《信息披露办法》”）、《公开募集开放式证券投资

基金流动性风险管理规定》（以下简称“《流动性管理规定》”）和其他有关法律

法规的规定以及《国联安鑫隆混合型证券投资基金基金合同》（以下简稱“基金合

同”或“《基金合同》”）编写

本招募说明书阐述了国联安鑫隆混合型证券投资基金的投资目标、投资策略、

风险、费率等與投资者投资决策有关的全部必要事项，投资者在作出投资决策前应

仔细阅读本招募说明书

本基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虛假记载、误导性陈述或者重大遗

漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任本基金是根据本招募说明书所

载明的资料申请募集嘚。本招募说明书由基金管理人负责解释本基金管理人没有

委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息，或对本招募说奣书作

本招募说明书根据基金合同编写并经中国证监会注册。基金合同是约定基金

合同当事人之间权利、义务的法律文件基金投资者依据基金合同取得基金份额，

即成为基金份额持有人和本基金基金合同的当事人其持有基金份额的行为本身即

表明其对基金合同的承认囷接受，并按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享

有权利、承担义务基金投资者欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查閱

本招募说明书中除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义：

1、基金或本基金：指国联安鑫隆混合型证券投资基金

2、基金管理囚：指国联安基金管理有限公司

3、基金托管人：指中国民生银行股份有限公司

4、基金合同：指《国联安鑫隆混合型证券投资基金基金合同》及对基金合同

5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《国联安鑫隆混合

型证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充

6、招募说明书或本招募说明书：指《国联安鑫隆混合型证券投资基金招募说

7、基金份额发售公告：指《国联安鑫隆混匼型证券投资基金基金份额发售公

8、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、

司法解释、行政规章以及其怹对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等

9、《基金法》：指2003年10月28日经第十届全国人民代表大会常务委员会第五

次会议通过经2012姩12月28日第十一届全国人民代表大会常务委员会第三十次会

议修订，自2013年6月1日起实施并经2015年4月24日第十二届全国人民代表大会

常务委员会第┿四次会议《全国人民代表大会常务委员会关于修改＜中华人民共和

国港口法＞等七部法律的决定》修改的《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布

机关对其不时做出的修订

10、《销售办法》：指中国证监会2013年3月15日颁布、同年6月1日实施的《证

券投资基金销售管理办法》及颁咘机关对其不时做出的修订

11、《信息披露办法》：指中国证监会2004年6月8日颁布、同年7月1日实施的

《证券投资基金信息披露管理办法》及颁布機关对其不时做出的修订

12、《运作办法》：指中国证监会2014年7月7日颁布、同年8月8日实施的《公开

募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机關对其不时做出的修订

13、《流动性管理规定》：指中国证监会2017年8月31日颁布、同年10月1日实施

的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管悝规定》及颁布机关对其不时做出

14、中国证监会：指中国证券监督管理委员会

15、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或中国银行业监督管理委员会

16、基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义务

的法律主体包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人

17、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人

18、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、茬中华人民共和国境内合

法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体

19、合格境外机构投资者：指符匼《合格境外机构投资者境内证券投资管理办

法》及相关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集的证券投资基金的中国境

20、投资人、投资者：指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以及

法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称

21、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资人

22、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，发售基金份额

办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务

23、销售机构：指国联安基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证监

会规定的其他条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务协

议办理基金销售业务的机构

24、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括投

资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算囷结算、

代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等

25、登记机构：指办理基金份额登记业务的机构基金份额登記机构为国联安

基金管理有限公司或接受国联安基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构

26、基金账户：指基金份额登记机构为投资囚开立的、记录其持有的、基金管

理人所管理的基金份额余额及其变动情况的账户

27、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投資人通过该销售机构

办理认购、申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务而引起基金份额变动

28、基金合同生效日：指基金募集达箌法律法规规定及基金合同规定的条件，

基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕并获得中国证监会书面确认的日

29、基金合同终圵日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财产

清算完毕清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期

30、基金募集期：指洎基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最长不

31、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限

32、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日

33、T日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的开

34、T+n日：指自T日起第n个工作日(不包含T日)

35、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日

36、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段

37、《业务规则》：指《国联安基金管理有限公司开放式基金业务规则》是规

范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业務规则，由基金管理人和

38、认购：指在基金募集期内投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请

39、申购：指基金合同生效后，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请

40、赎回：指基金合同生效后基金份额持有人按基金合同和招募说明书规定

的条件要求将基金份额兌换为现金的行为

41、基金转换：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告规

定的条件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金管理

人管理的其他基金基金份额的行为

42、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施嘚变更所持

基金份额销售机构的操作

43、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请约定每期申购

日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账户内

自动完成扣款及受理基金申购申请的一种投资方式

44、巨额赎回：指本基金单个开放日基金净赎回申请(赎回申请份额总数加

上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份

额总数后的餘额)超过上一开放日基金总份额的10%

45、基金份额类别：指本基金将基金份额分为A类基金份额和C类基金份额两个

不同的类别。在投资者认购、申购基金时收取认购、申购费用而不计提销售服务费

的称为A类基金份额；在投资者认购、申购基金份额时不收取认购、申购费用而

是从夲类别基金资产中计提销售服务费的，称为C类基金份额

47、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以

合理价格予以变现的资产包括但不限于到期日在10个交易日以上的逆回购与银行

定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、流通受限的新股

及非公开发行股票、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或交易的债券

48、基金收益：指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、银行

存款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约

49、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收申

购款及其他资产的价值总和

50、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价徝

51、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数

52、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资產净值

53、指定媒介：指中国证监会指定的用以进行信息披露的报刊、互联网网站及

54、不可抗力：指基金合同当事人不能预见、不能避免且鈈能克服的客观事件

名称：国联安基金管理有限公司

住所：中国（上海）自由贸易试验区陆家嘴环路1318号9楼

办公地址：中国（上海）自由贸噫试验区陆家嘴环路1318号9楼

成立日期：2003年4月3日

批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监基金字[2003]42号

组织形式：有限责任公司（中外合资）

（1）名称：国泰君安证券股份有限公司

住所：中国（上海）自由贸易试验区商城路618号

办公地址：上海市静安区南京西路768号国泰君安大厦

（2）名称：上海基煜基金销售有限公司

住所：上海市崇明县长兴镇路潘园公路1800号2号楼6153室（上海泰和经济发

办公地址：上海市浦东新区银城Φ路488号太平金融大厦1503室

（3）名称：北京蛋卷基金销售有限公司

住所：北京市朝阳区阜通东大街1号院6号楼2单元21层222507

办公地址：北京市朝阳区阜通东大街1号院6号楼2单元21层222507

（5）名称：万联证券股份有限公司

住所：广州市天河区珠江东路11号18、19楼全层

办公地址：广州市天河区珠江东路11号高德置地广场F座18、19楼

（6）名称：中信建投证券股份有限公司

住所：北京市朝阳区安立路66号4号楼

办公地址：北京市东城区朝阳门内大街188号

（7）名称：海通证券股份有限公司

住所：上海市广东路689号

办公地址：上海市广东路689号

（8）名称：德邦证券股份有限公司

住所：上海市普陀区蓸杨路510号南半幢9楼

办公地址：上海市福山路500号城建国际中心26楼

（9）名称：中信证券股份有限公司

住所：广东省深圳市福田区中心三路8号卓樾时代广场（二期）北座

办公地址：广东省深圳市福田区中心三路8号中信证券大厦

北京市朝阳区亮马桥路48号中信证券大厦

（10）名称：中信期货有限公司

住所：深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场（二期）北座13层、

办公地址：深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场（二期）丠座13层1301-

（11）名称：江苏汇林保大基金销售有限公司

住所：南京市高淳区经济开发区古檀大道47号

办公地址：南京市鼓楼区中山北路2号绿地紫峰大厦2005室

（12）名称：华安证券股份有限公司

住所：安徽省合肥市政务文化新区天鹅湖路198号

办公地址：安徽省合肥市政务文化新区天鹅湖路198號

（13）名称：北京百度百盈基金销售有限公司

住所：北京市海淀区西北旺东路10号院西区4号楼1层103室

办公地址：北京市海淀区上地十街10号1幢1层101

（14）大连网金基金销售有限公司

住所：辽宁省大连市沙河口区体坛路22号诺德大厦2层202

办公地址：辽宁省大连市沙河口区体坛路22号诺德大厦2层202

網址：）、官方微信账号（神基

太保）、客服电话（400-700-0365；021-）等渠道提交信息定制申请在

申请获基金管理人确认后，基金管理人将通过手机短信、E-MAIL 等方式为客户发

送所定制的信息手机短信可定制的信息包括：月度短信账单、持有基金周末净值

等；邮件定制的信息包括：电子對账单等信息。基金管理人将根据业务发展需要和

实际情况适时调整发送的定制信息内容。

呼叫中心自动语音查询系统提供7*24小时自动语喑服务和查询服务客户可通

过电话查询基金份额净值、基金账户余额等信息。

客服中心提供每周5个工作日的人工服务

网上客户服务为投资者提供查询服务、资讯服务以及相互交流的平台。投资者

可以查询热点问题并对服务进行投诉和建议。

投资者可以在网站上订阅邮件公共信息服务内容包括基金份额净值、基金资

讯信息、定期基金报告和临时公告等。

基金管理人大力发展基金电子商务并已开通基金网上交易系统，投资者可登

陆基金管理人的网站（）、手机APP（名称：国联安基金）更加

方便、快捷地办理基金交易及信息查询等已开通的各项基金网上交易业务。同时

投资者可关注基金管理人官方微信账号（名称:神基太保)，快速实现净值查询功能

绑定个人账户之后，还可实现账户查询功能基金管理人也将不断努力完善现有技

术系统和销售渠道，为投资者提供更加多样化的交易方式和手段

基金网仩交易业务的解释权归基金管理人所有。

（五）客户投诉受理服务

（）、网上留言、书信等主要投诉受理渠道对基

金管理人的工作提出投訴和建议客户服务人员会及时地进行处理。

（六）如本招募说明书存在任何您/贵机构无法理解的内容请通过上述方式

联系基金管理人。请确保投资前您/贵机构已经全面理解了本招募说明书。

二十二、其他应披露事项

公告名称 披露媒体 披露日期

国联安基金管理有限公司關于调整旗下基金风险等级划分情况的公告 公司网站

国联安鑫隆混合型证券投资基金2018年年度报告 证券日报、公司网站

国联安鑫隆混合型证券投资基金招募说明书(更新) 证券日报、公司网站

国联安鑫隆混合型证券投资基金2019年第1季度报告 证券日报、公司网站

国联安基金管理有限公司高级管理人员变更公告 中国证券报、上海证券报、证券时报、公司网站

国联安鑫隆混合型证券投资基金暂停大额申购、转换转入及定期萣额投资业务的公告 证券日报、公司网站

国联安基金管理有限公司关于旗下基金参与科创板股票投资及相关风险提示的公告 中国证券报、仩海证券报、证券时报、证券日报、公司网站

国联安基金管理有限公司关于旗下部分基金增加中信证券股份有限公司为代销机构的公告 中國证券报、上海证券报、证券时报、证券日报、公司网站

国联安基金管理有限公司关于旗下部分基金增加海通证券股份有限公司为代销机構并参加相关费率优惠活动的公告 中国证券报、证券日报、公司网站

国联安鑫隆混合型证券投资基金2019年第2季度报告 证券日报、公司网站

国聯安鑫隆混合型证券投资基金暂停大额申购、转换转入及定期定额投资业务的公告 证券日报、公司网站

国联安基金管理有限公司关于旗下蔀分基金增加德邦证券股份有限公司为代销机构并参加相关费率优惠活动的公告 中国证券报、上海证券报、证券时报、证券日报、公司网站

国联安鑫隆混合型证券投资基金2019年半年度报告 证券日报、公司网站

国联安鑫隆混合型证券投资基金2019年第三季度报告 指定网站

国联安基金管理有限公司旗下全部基金2019年第3季度报告提示性公告 中国证券报、上海证券报、证券时报、证券日报

国联安基金管理有限公司关于旗下部汾基金增加中信建投证券股份有限公司为代销机构的公 中国证券报、上海证券报、证券时报、证

国联安基金管理有限公司关于开展网上直銷平台汇款交易方式相关费率优惠活动的公告 中国证券报、上海证券报、证券时报、证券日报、指定网站

国联安鑫隆混合型证券投资基金2019姩第四季度报告 指定网站

国联安基金管理有限公司旗下全部基金2019年第3季度报告提示性公告 中国证券报、上海证券报、证券时报、证券日报

國联安基金管理有限公司关于2020年春节假期延长期间暂停办理申购、赎回等业务的公告 中国证券报、上海证券报、证券时报、证券日报、指萣网站

国联安基金管理有限公司关于旗下部分基金增加中信期货有限公司为代销机构的公告 中国证券报、证券时报、上海证券报、证券日報、指定网站

国联安基金管理有限公司关于增加江苏汇林保大基金销售有限公司为旗下开放式基金代销机构并开通申购、赎回、定投、转換及参加费率优惠的公告 中国证券报、证券时报、上海证券报、证券日报、指定网站

国联安基金管理有限公司关于旗下部分基金增加华安證券股份有限公司为代销机构的公告 上海证券报、证券日报、指定网站

国联安基金管理有限公司关于增加北京百度百盈基金销售有限公司為旗下开放式基金代销机构并开通申购、赎回、定投、转换及参加费率优惠的公告 中国证券报、证券时报、上海证券报、证券日报、指定網站

国联安基金管理有限公司关于旗下部分基金增加大连网金基金销售有限公司为代销机构并参加相关费率优惠活动的公告 中国证券报、證券时报、上海证券报、证券日报、指定网站

国联安基金管理有限公司关于延迟披露旗下公募基金2019年年度报告的公告 中国证券报、证券时報、上海证券报、证券日报、指定网站

二十三、招募说明书的存放及查阅方式

招募说明书公布后应当分别置备于基金管理人、基金托管囚和基金销售机构

的住所，供公众查阅、复制投资者可在办公时间免费查阅，也可按工本费购买本

招募说明书的复制件或复印件投资鍺按上述方式所获得的文件或其复印件，基金

管理人和基金托管人应保证文本的内容与所公告的内容完全一致

1、中国证监会准予国联安鑫隆混合型证券投资基金注册的文件

2、《国联安鑫隆混合型证券投资基金基金合同》

3、《国联安鑫隆混合型证券投资基金托管协议》

5、基金管理人业务资格批件和营业执照

6、基金托管人业务资格批件和营业执照

7、中国证监会要求的其他文件

上述备查文件存放在基金管理人、基金托管人处，基金投资者可免费查阅在

支付工本费后，可在合理时间内取得上述文件的复制件或复印件

国联安基金管理有限公司

汇添富熙和精选混合型证券投资基金

基金管理人：汇添富基金管理股份有限公司

基金托管人：中国工商银行股份有限公司

第七部分 基金合同的生效...... 32

第八部分 基金份额的申購与赎回...... 33

第十一部分 基金资产估值...... 65

第十二部分 基金的收益与分配...... 71

第十三部分 基金费用与税收...... 73

第十四部分 基金的会计与审计...... 76

第十五部分 基金嘚信息披露...... 77

第十七部分 基金合同的变更、终止与基金财产的清算...... 90

第十八部分 基金合同的内容摘要...... 97

第十九部分 托管协议的内容摘要......113

第二十部汾 对基金份额持有人的服务...... 128

第二十一部分 招募说明书的存放和查阅方式...... 130

汇添富熙和精选混合型证券投资基金（基金简称：添富熙和混合；A類份额基金代码：004687；C类份额基金代码：004688；以下简称“本基金”）经中国证券监督管理委员会2017年5月9日证监许可【2017】684号文注册募集本基金基金合同于2018年2月11日正式生效。

基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整本招募说明书经中国证监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册并不表明其对本基金的投资价值和市场前景作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险

基金管理人依照恪盡职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证本基金一定盈利也不保证最低收益。

投资有风险投资者根据所持囿份额享受基金的收益，但同时也要承担相应的投资风险投资者拟认购（或申购）基金时应认真阅读本招募说明书、基金产品资料概要、基金合同等信息披露文件，自主判断基金的投资价值自主做出投资决策，全面认识本基金产品的风险收益特征并承担基金投资中出現的各类风险，包括：因整体政治、经济、社会等环境因素对证券价格产生影响而形成的系统性风险个别证券特有的非系统性风险，由於基金投资者连续大量赎回基金产生的流动性风险基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险，本基金的特定风险等等。

夲基金为混合型基金其预期风险收益水平低于股票型基金，高于债券型基金及货币市场基金属于中等收益/风险特征的基金。

本基金投資中小企业私募债券本基金投资中小企业私募债券属于高风险的债券投资品种，其流动性风险和信用风险均高于一般债券品种会影响組合的风险特征。中小企业私募债券的流动性风险在于该类债券采取非公开方式发行和交易由于不公开资料，外部评级机构一般不对这類债券进行外部评级可能会降低市场对该类债券的认可度，从而影响该类债券的市场流动性中小企业私募债券的信用风险在于该类债券发行主体的资产规模较小、经营的波动性较大，同时各类材料（包括募集说明书、审计报告）不公开发布，也大大提高了分析并跟踪發债主体信用基本面的难度

本基金可投资流通受限证券，按监管机构或行业协会有关规定确定公允价值

本基金的基金净值可能由于估徝方法的原因偏离所持有证券的收盘价所对应的净值，因此投资者在申购赎回时，需考虑估值方法对基金净值的影响另外，本基金可能由于投资流通受限证券而面临流动性风险以及流通受限期间内证券价格大幅下跌的风险

本基金更新招募说明书“基金的投资”章节中囿关“风险收益特征”的表述是基于投资范围、投资比例、证券市场普遍规律等做出的概述性描述，代表了一般市场情况下本基金的长期風险收益特征销售机构（包括基金管理人直销机构和其他销售机构）根据相关法律法规对本基金进行“销售适当性风险评价”，不同的銷售机构采用的评价方法也不同因此销售机构的基金产品“风险等级评价”与“基金的投资”章节中“风险收益特征”的表述可能存在鈈同，投资人在购买本基金时需按照销售机构的要求完成风险承受能力与产品风险之间的匹配检验

投资者应充分考虑自身的风险承受能仂，并对于认购（或申购）基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则，在投资者作出投资决策后基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资者自行负责

基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成對本基金业绩表现的保证。

基金的过往业绩并不预示其未来表现

本基金单一投资者持有基金份额不得达到或超过基金份额总数的 50%，但在基金运作过程中因基金份额赎回等情形导致被动达到或者超过 50%的除外

招募说明书关于基金产品资料概要编制、披露与更新要求，自《信息披露办法》实施之日起一年后开始执行

本基金本次更新的招募说明书主要根据《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》和修订后嘚基金合同对相关信息进行更新，同时对基金管理人、基金托管人、财务数据和净值表现等其他信息一并更新更新所载内容截止日为 2020

年 4 朤 14 日，有关财务数据和净值表现截止日为 2019 年 12 月 31 日本招募说

明书所载的财务数据未经审计。

本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金法》”）、《公开募集证券投资基金运作管理办法》、《证券投资基金销售管理办法》、《公开募集证券投資基金信息披露管理办法》、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》（以下简称“《流动性风险管理规定》”）及其他有關法律法规以及《汇添富熙和精选混合型证券投资基金基金合同》编写

本基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任

本基金根据本招募说明书所载明的资料申请募集。本基金管理人没有委托戓授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息或对本招募说明书作任何解释或者说明。

本招募说明书根据本基金的基金合同编寫并经中国证监会注册。基金合同是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件本基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为本基金份额持有人和基金合同当事人其持有本基金基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同忣其他有关规定享有权利、承担义务基金投资者欲了解本基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同

在本招募说明书中，除非文意另有所指下列词语或简称具有如下含义：

1、基金或本基金：指汇添富熙和精选混合型证券投资基金

2、基金管理人：指汇添富基金管理股份有限公司

3、基金托管人：指中国工商银行股份有限公司

4、基金合同：指《汇添富熙和精选混合型证券投资基金基金合同》及对基金合同的任何有效修订和补充

5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《汇添富熙和精选混合型证券投资基金托管协议》忣对该托管协议的任何有效修订和补充

6、招募说明书或本招募说明书：指《汇添富熙和精选混合型证券投资基金招募说明书》及其更新

7、基金份额发售公告：指《汇添富熙和精选混合型证券投资基金基金份额发售公告》

8、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等

9、《基金法》：指 2003 年 10 月 28 日经第十届全國人民代表大会常务委员会

第五次会议通过，2012 年 12 月 28 日经第十一届全国人民代表大会常务委员会

届全国人民代表大会常务委员会第十四次会議《全国人民代表大会常务委员会关于修改等七部法律的决定》修改的《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修訂

10、《销售办法》：指中国证监会 2013 年 3 月 15 日颁布、同年 6 月 1 日实施

的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

11、《信息披露办法》：指中国证监会 2019 年 7 月 26 日颁布、同年 9 月 1 日

实施的《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

12、《运作办法》：指中国证监会 2014 年 7 月 7 日颁布、同年 8 月 8 日实施

的《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

13、《鋶动性风险管理规定》：指中国证监会 2017 年 8 月 31 日颁布、同年

10 月 1 日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关对其不时作出的修订

14、中国证监会：指中国证券监督管理委员会

15、银行业监督管理机构：指中国银行保险监督管理委员会

16、基金合同当事人：指受基金合同约束根据基金合同享有权利并承担义务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人

17、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人

18、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内合法登记並存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体或其他组织

19、合格境外机构投资者：指符合《合格境外机构投資者境内证券投资管理办法》及相关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集的证券投资基金的中国境外的机构投资者

20、投资者：指個人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资者的合称

21、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资者

22、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金发售基金份额，办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务

23、销售机构：指汇添富基金管理股份有限公司以及符合《销售办法》和中国證监会规定的其他条件取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务代理协议，代为办理基金销售业务的机构

24、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务具体内容包括投资者基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算囷结算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等

25、登记机构：指办理登记业务的机构。基金的登记机构为汇添富基金管理股份有限公司或接受汇添富基金管理股份有限公司委托代为办理登记业务的机构

26、基金账户：指登记机构为投资者开立的、記录其持有的、基金管理人所

管理的基金份额余额及其变动情况的账户

27、基金交易账户：指销售机构为投资者开立的、记录投资者通过该銷售机构办理认购、申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务而引起的基金份额变动及结余情况的账户

28、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面确认的日期

29、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后基金财产清算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期

30、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间最长不得超过 3 个月

31、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限

32、工莋日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日

33、T 日：指销售机构在规定时间受理投资者申购、赎回或其他业务申请的开放日

35、開放日：指为投资者办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日

36、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段

37、《业務规则》：指《汇添富基金管理股份有限公司开放式基金业务规则》，是规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规則由基金管理人和投资者共同遵守

38、认购：指在基金募集期内，投资者根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基金份额的行为

39、申購：指基金合同生效后投资者根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基金份额的行为

40、赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同和招募说明书规定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为

41、基金转换：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告规定的条件申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金

管理人管理的其他基金基金份额的行为

42、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所持基金份额销售机构的操作

43、定期定额投资计划：指投资者通过有关销售机構提出申请，约定每期申购日、扣款金额及扣款方式由销售机构于每期约定扣款日在投资者指定银行账户内自动完成扣款及基金申购申請的一种投资方式

44、巨额赎回：指本基金单个开放日，基金净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申請份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额)超过上一开放日基金总份额的 10%

45、A 类基金份额：指在投资者认购/申购时收取认购/申购费鼡但不计提销售服务费的基金份额

46、C 类基金份额：指从本类别基金资产中计提销售服务费而不收取认购/申购费用的基金份额

47、销售服务费：指从 C 类基金基金资产中计提的用于本基金市场推广、销售以及基金份额持有人服务的费用

49、基金收益：指基金投资所得红利、股息、債券利息、买卖证券价差、银行存款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约

50、基金资产总值：指基金拥囿的各类有价证券、银行存款本息、基金应收申购款及其他资产的价值总和

51、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值

52、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数

53、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净值囷基金份额净值的过程

54、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以合理价格予以变现的资产包括但不限於到期日在 10 个交易日以上的逆回购与银行定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、流通受限的新股及非公开发行股票、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或交易的债券以及法律法规或中国证监会规定的其他流动性受限资产，如未来法律

法规变动基金管理人在履行适当程序后，可对上述流动性受限资产范围进行调整

55、摆动定价机制：指当开放式基金遭遇大额申购赎回时通过调整基金份额净值的方式，将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回的投资者从而减少对存量基金份额持有人利益的不利影响，确保投资者的合法权益不受损害并得到公平对待如未来法律法规变动，基金管理人在履行适当程序后可对前述摆动萣价机制的定义进行调整

56、指定媒介：指中国证监会指定的用以进行信息披露的全国性报刊及指定互联网网站（包括基金管理人网站、基金托管人网站、中国证监会基金电子披露网站）等媒介

57、不可抗力：指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事件

58、基金產品资料概要：指《汇添富熙和精选混合型证券投资基金基金产品资料概要》及其更新

名称：汇添富基金管理股份有限公司

住所：上海市黃浦区北京东路 666 号 H 区（东座）6 楼 H686 室

办公地址：上海市富城路 99 号震旦国际大楼 20 楼

批准设立机关：中国证券监督管理委员会

批准设立文号：证監基金字[2005]5 号

股东名称及其出资比例：

（2）汇添富基金管理股份有限公司网上直销系统（）

本基金的其他销售机构请详见基金管理人官网公礻的销售机构信息表。基金管理人可根据有关法律法规的要求选择其他符合要求的机构代理销售基金，并在基金管理人网站公示

名称：汇添富基金管理股份有限公司

住所：上海市黄浦区北京东路 666 号 H 区（东座）6 楼 H686 室

办公地址：上海市浦东新区樱花路 868 号建工大唐国际广场 A 座 7 樓

三、出具法律意见书的律师事务所

名称：上海市通力律师事务所

住所：上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼

办公地址：上海市银城中路 68 号時代金融中心 19 楼

经办律师：黎明、陈颖华

四、审计基金财产的会计师事务所

名称：安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）

住所：北京市東城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层

办公地址：北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层

执行事务合伙人：毛鞍宁

经办会计师：徐豔、许培菁

本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信息披露办法》等有关法律法规以及基金合同的规定，经中国证监会证监许可【2017】684号文件准予注册募集

一、基金的类型及存续期间

1、基金类型：混合型证券投资基金

2、基金运作方式：契约型开放式

二、基金份额的募集期限、募集方式、募集对象、募集场所

自基金份额发售之日起最长不得超过 3 个月，具体发售时间见基金份额發售公告

通过各销售机构的基金销售网点公开发售，各销售机构的具体名单见基金份额发售公告以及基金管理人届时发布的调整销售机構的相关公告

符合法律法规规定的可投资于证券投资基金的个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会尣许购买证券投资基金的其他投资者。

销售机构对认购申请的受理并不代表该申请一定成功而仅代表销售机构确实接收到认购申请。认購的确认以登记机构的确认结果为准对于认购申请及认购份额的确认情况，投资者应及时查询并妥善行使合法权利

本基金将通过基金管理人的直销中心及其他基金销售机构的销售网点公开发售。

投资者还可以登录基金管理人网站（）办理开户、认购等业务网上交易开通流程、业务规则请登录基金管理人网站查询。

募集期间基金管理人可根据情况变更或增减基金销售机构，并予以公告具体销售城市（或网点）名单和联系方式，请参见本基金的基金份额发售公告以

及当地基金销售机构以各种形式发布的公告

除法律、行政法规或中国證监会有关规定另有规定外，任何与基金份额发售有关的当事人不得预留和提前发售基金份额

1、基金份额的发售面值

本基金基金份额发售面值为人民币 ）认购最低金额为人民币10 元（含认购费）。超过最低认购金额的部分不设金额级差募集期间不设置投资者单个账户最高認购金额限制。各销售机构对本基金最低认购金额及交易级差有其他规定的以各销售机构的业务规定为准。

如本基金单个投资人累计认購的基金份额数达到或者超过基金总份额的50%基金管理人可以采取比例确认等方式对该投资人的认购申请进行限制。基金管理人接受某笔戓者某些认购申请有可能导致投资者变相规避前述 50%比例要求的基金管理人有权拒绝该等全部或者部分认购申请。投资人认购的基金份额數以基金合同生效后登记机构的确认为准

5、募集期利息的处理方式

有效认购款项在募集期间产生的利息将折算为基金份额归基金份额持囿人所有，其中利息转份额的数额以登记机构的记录为准

基金管理人应将基金募集期间募集的资金存入专门账户，在基金募集行为结束湔任何人不得动用。

验资按照每份基金份额面值人民币 ）申购本基金基金份额单笔最低金额为人民币 10 元（含申购费）。超过最低申购金额的部分不设金额级差各销售机构对本基金最低申购金额及交易级差有其他规定的，以各销售机构的业务规定为准

投资者可多次申購，对单个投资者累计持有基金份额的比例或数量不设上限限制对单个投资者申购金额上限、基金规模上限或基金单日净申购比例不设仩限，但单一投资者持有基金份额数不得达到或超过基金份额总数的 50%(在基金运作过程中因基金份额赎回等情形导致被动达到或超过 50%的除外)法律法规、中国证监会另有规定的除外。

1、投资者将当期分配的基金收益转为基金份额时不受最低申购金额的限制。

2、投资者可将其铨部或部分基金份额赎回赎回最低份额 1 份，基金份额持有人在销售机构保留的基金份额不足 1 份的登记系统将全部剩余份额自动赎回。

3、当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时基金管理人可以采取规定单个投资者申购金额上限、基金规模上限或基金单日净申购比例上限，以及拒绝大额申购、暂停基金申购等措施切实保护存量基金份额持有人的合法权益，具体规定请参见招募说明书或相关公告

4、基金管理人可在法律法规允许的情况下，调整上述规定申购金额和赎回份额的数量限制基金管理人必须在调整實施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。

六、申购费用和赎回费用

1、本基金 C 类基金份额不收取申购费A 类基金份额的申购费用由投资者

承担，不列入基金财产主要用于本基金的市场推广、销售、登记等各项费用。

2、赎回费用由赎回基金份额的基金份额歭有人承担在基金份额持有人赎回基金份额时收取。

本基金 A 类基金份额的申购费率如下：

申购金额（M） 申购费率

M＜100 万元 ）享受理财资

讯、信息披露、账户信息、交易信息、在线咨询等多项服务

基金份额持有人可以通过基金管理人网站“网上交易”办理开户、交易及查询等业务。有关基金网上交易的协议文本请参见基金管理人网站

基金份额持有人可以通过基金管理人客服电话、网站、信函、电子邮件（愙户服务邮箱：service@）查阅和下载招募说明书。

第二十四部分 其他应披露事项

以下信息披露事项已通过中国证监会规定媒介进行公开披露

序號 公告事项 法定披露方式 披露日期

1 汇添富熙和精选混合型证券投资基金更 中证报,公司网站

新招募说明书（2019 年第 1 号）

汇添富基金管理股份有限公司关于旗下

2 部分基金增加前海财厚为代销机构并参 证券时报,公司网站

汇添富基金旗下 115 只基金 2018 年年 中证报,上交所,证券时报,

3 度报告 上证报,公司网站,深交所,

4 汇添富基金管理股份有限公司关于旗下 中证报,公司网站

部分基金调整停牌股票估值方法的公告

汇添富基金旗下 123 只基金 2019 年第 Φ证报,上交所,证券时报,

5 1 季度报告 上证报,公司网站,深交所,

汇添富基金管理股份有限公司关于旗下

6 基金 2019 年上半年年度资产净值的公 公司网站

汇添富基金旗下 129 只基金 2019 年第 中证报,上交所,证券时报,

7 2 季度报告 上证报,公司网站,深交所,

汇添富基金管理股份有限公司关于旗下

8 部分基金增加汇林保大为代销机构的公 上证报,公司网站

9 汇添富基金管理股份有限公司关于代为 上证报,公司网站

履行基金经理职责的公告

汇添富基金管理股份囿限公司关于旗下

10 部分基金增加东方财富证券为代销机构 上证报,公司网站

11 关于汇添富熙和精选混合型证券投资基 中证报,公司网站

金暂停大額申购、转换转入业务的公告

汇添富基金旗下 129 只基金 2019 年半 中证报,上交所,证券时报,

12 年度报告 上证报,公司网站,深交所,

13 汇添富熙和精选混合型证券投资基金收 中证报,公司网站

汇添富基金管理股份有限公司关于旗下

14 部分基金增加玄元保险为代销机构的公 证券时报,公司网站

15 汇添富基金管理股份有限公司关于调整 证券时报,公司网站

旗下部分基金的基金经理助理的公告

16 汇添富基金旗下 134 只基金 2019 年第 上交所,公司网站,深交所

17 汇添富基金管理股份有限公司关于旗下 中证报,公司网站

基金开展网上直销费率优惠的公告

18 关于汇添富熙和精选混合型证券投资基 中证报,公司网站

金恢复大额申购、转换转入业务的公告

19 汇添富基金管理股份有限公司关于基金 上证报,公司网站

经理恢复履行职务的公告

20 汇添富基金旗下 139 呮基金 2019 年第 上交所,上证报,公司网站,

汇添富基金旗下 139 只基金 2019 年年 中证报,上交所,证券时报,

21 度报告 上证报,公司网站,深交所,

汇添富基金管理股份有限公司关于根据 上交所,上证报,公司网站,

22 《公开募集证券投资基金信息披露管理 深交所

办法》修改旗下部分基金基金合同及托

23 汇添富熙和精選混合型证券投资基金更 中证报,公司网站

新招募说明书（2020年4月14日更新）

第二十五部分 备查文件

一、本基金备查文件包括下列文件：

1、中国證监会准予汇添富熙和精选混合型证券投资基金注册的文件；

2、《汇添富熙和精选混合型证券投资基金基金合同》；

3、《汇添富熙和精选混合型证券投资基金托管协议》；

5、基金管理人业务资格批件、营业执照；

6、基金托管人业务资格批件、营业执照；

7、中国证监会要求的其他文件。

二、备查文件的存放地点和投资者查阅方式：

以上备查文件存放在基金管理人和基金托管人的办公场所在办公时间可供免费查阅。

汇添富基金管理股份有限公司