美国11月丧失抵押回赎权房屋月比下降10%_数据分析_新浪财经_新浪网
this.container = $("ScriptLoaderContainer_" + rnd);
this.start = function () {
this.stop();
this.load();
this.thread = setInterval(this.load, this.interval);
this.stop = function () {
if (this.thread != -1) {
clearInterval(this.thread);
this.thread = -1;
this.load = function () {
var loader = arguments.callee.
var element = document.createElement("script");
element.type = "text/javascript";
element.language = "javascript";
element.charset = "gb2312";
element.src = loader.url.replace(loader.mark, (new Date()).getTime());
element[document.all ? "onreadystatechange" : "onload"] = loader.
element.callback = loader.
element.value = loader.
loader.init();
loader.container.appendChild(element);
this.load.loader =
this.unload = function () {
if (document.all && this.readyState != "loaded" && this.readyState != "complete") {
if (this.callback) {
this.callback(this.value);
this.callback =
this.value =
this[document.all ? "onreadystatechange" : "onload"] =
this.parentNode.removeChild(this);
var Suggest = function (stringUrl, key) {
this.stringKeySpliter = ":"
this.stringRecordSpliter = "|";
this.stringSystemKeys = "s,sh,sz,0,1,2,3,4,5,6,7,8,9";
this.arraySystemKeys = new Array();
this.arrayPrepareKeys = new Array();
this.intPrepareKeysMaxLength = 50;
this.stringData = new String();
this.processData = function (valueKey) {
var suggest = arguments.callee.
suggest.stringData = suggest.stringRecordSpliter + window[valueKey];
var arrayStringSystemKeys = suggest.stringSystemKeys.split(",");
for (var i =0; i < arrayStringSystemKeys. i++) {
var stringNearestData = suggest.getNearestData(arrayStringSystemKeys[i]);
var arrayResult = stringNearestData == "" ?
suggest.getResult(suggest.stringData, arrayStringSystemKeys[i]) : suggest.getResult(stringNearestData, arrayStringSystemKeys[i]);
arrayResult = arrayResult == null ? new Array() : arrayR
suggest.arraySystemKeys.push(new Array(arrayStringSystemKeys[i], arrayResult.join("")));
this.processData.suggest =
this.loader = new Loader(stringUrl, "@RANDOM@", 0, this.processData, key);
this.loader.load();
this.getOffsetPos = function (element) {
var flag = element.tagName.toUpperCase() == "INPUT" ? true :
var posTop = 0, posLeft = 0;
posTop += element.offsetTop || 0;
posLeft += element.offsetLeft || 0;
element = element.offsetP
} while (element);
if (navigator.appVersion.indexOf("MSIE 6.0") != -1 && flag) {
posLeft++;
return [posLeft, posTop];
this.getResult = function (stringData, stringKey) {
var stringRegExpSystem = "$()*+.[?\^{|";
var stringKeySpliter = (stringRegExpSystem.indexOf(this.stringKeySpliter) < 0 ? "" : "\\") + this.stringKeyS
var stringRecordSpliter = (stringRegExpSystem.indexOf(this.stringRecordSpliter) < 0 ? "" : "\\") + this.stringRecordS
var arrayMatchResult = stringData.match(new RegExp("" + stringRecordSpliter + (isNaN(parseInt(stringKey)) ? "" : "(s[hz])?") + stringKey + "[^\\" + stringRecordSpliter + "|" + stringKeySpliter + "]*" + stringKeySpliter + "[^\\" + stringRecordSpliter + "|" + stringKeySpliter + "|\n]*", "igm"));
return arrayMatchResult == null ? new Array() : arrayMatchR
this.getNearestData = function (stringKey) {
if (this.arrayPrepareKeys.length == 0) {
return new String();
var arrayContainers = new Array();
for (var i =0; i < this.arraySystemKeys. i++) {
if (this.arraySystemKeys[i][0] == stringKey) {
return this.arraySystemKeys[i][1];
if (stringKey.match(new RegExp("^" + this.arraySystemKeys[i][0], "igm")) != null) {
arrayContainers.push(this.arraySystemKeys[i]);
for (var i = 0; i < this.arrayPrepareKeys. i++) {
if (this.arrayPrepareKeys[i][0] == stringKey) {
return this.arrayPrepareKeys[i][1];
if (stringKey.match(new RegExp("^" + this.arrayPrepareKeys[i][0], "igm")) != null) {
arrayContainers.push(this.arrayPrepareKeys[i]);
if (arrayContainers.length == 0) {
return new String();
arrayContainers.sort(
function (arrayA, arrayB) {
return arrayB[0].length - arrayA[0].
return arrayContainers[0][1];
this.getQuickResult = function (stringKey) {
stringKey = stringKey.split(this.stringKeySpliter).join("").split(this.stringRecordSpliter).join("");
if (stringKey == "") {
return new Array();
var stringNearestData = this.getNearestData(stringKey);
var arrayResult = stringNearestData == "" ?
this.getResult(this.stringData, stringKey) : this.getResult(stringNearestData, stringKey);
arrayResult = arrayResult == null ? new Array() : arrayR
var booleanIsInSystemKeys =
for (var i = 0; i < this.arraySystemKeys. i++) {
if (this.arraySystemKeys[i][0] == stringKey) {
booleanIsInSystemKeys =
var booleanIsInPrepareKeys =
for (var i = 0; i
this.intPrepareKeysMaxLength) {
this.arrayPrepareKeys.sort(
function (arrayA, arrayB) {
return arrayA[0].length - arrayB[0].
this.arrayPrepareKeys.pop();
return arrayR
this.load = function (stringKey) {
if (stringKey.indexOf(",") != -1 && stringKey.indexOf(",") != 0 && stringKey.indexOf(",") != stringKey.length - 1) {
var arrayStringKey = stringKey.split(",");
stringKey = arrayStringKey[arrayStringKey.length - 1];
if (stringKey.indexOf("\\") != -1) {
return new Array();
var stringRegExpSystem = "$()*+.[?^{|";
for (var i = 0; i
10 ? 10 : arrayQuickResult.
return arrayQuickR
this.show = function () {
var element = arguments.callee.
if (!element.booleanScan) {
if (element.stringLastValue != element.value && element.value != "基金股票代码/拼音") {
element.line =
element.stringLastValue = element.
var arrayResult = element.suggest.load(element.value);
if (arrayResult.length > 0) {
element.divHint.style.display = "block";
var arrayPosition = element.suggest.getOffsetPos(element);
element.divHint.style.top = arrayPosition[1] + 3 + "px";
element.divHint.style.marginTop = element.clientHeight + 1 + "px";
element.divHint.style.width = element.clientWidth > 200 ? element.clientWidth : 200 + "px";
var tableContainer = document.createElement("table");
tableContainer.className = "tableSuggest";
tableContainer.cellPadding = 0;
tableContainer.cellSpacing = 0;
var trHeader = tableContainer.insertRow(0);
trHeader.className = "trHeader";
var tdKey = trHeader.insertCell(0);
tdKey.innerHTML = "选项";
var tdCode = trHeader.insertCell(1);
tdCode.innerHTML = "代码";
var tdName = trHeader.insertCell(2);
tdName.innerHTML = "名称";
for (var i = 0; i
200 ? this.clientWidth : 200 + "px";
this.intThread = setInterval(this.show, 10);
element.onblur = function () {
if (this.value == "") {
this.value = "基金股票代码/拼音";
this.style.color = "#999999";
this.divHint.style.display = "none";
clearInterval(this.intThread);
this.intThread = -1;
element.setLine = function (line) {
var stringKeyFore = "";
if (this.value.indexOf(",") != -1 && this.value.indexOf(",") != 0 && this.value.indexOf(",") != this.value.length - 1) {
var arrayStringKeyFore = this.value.split(",");
arrayStringKeyFore[arrayStringKeyFore.length - 1] = "";
stringKeyFore = arrayStringKeyFore.join(",");
if (this.line != null) {
this.line.className = this.overLine == this.line ? "overLine" : "";
this.line =
line.className = this.overLine == line ? "overSelectedLine" : "selectedLine";
this.value = stringKeyFore + line.stringFullC
element.onkeydown = function () {
if (this.value == "基金股票代码/拼音") {
this.value = "";
if (!this.tableHint) {
var stringKeyFore = "";
if (this.value.indexOf(",") != -1 && this.value.indexOf(",") != 0 && this.value.indexOf(",") != this.value.length - 1) {
var arrayStringKeyFore = this.value.split(",");
arrayStringKeyFore[arrayStringKeyFore.length - 1] = "";
stringKeyFore = arrayStringKeyFore.join(",");
var event = arguments[0] || window.
switch (event.keyCode) {
case 38: //up
this.booleanScan =
if (this.line == null || this.line.rowIndex == 1) {
this.setLine(this.tableHint.rows[this.tableHint.rows.length - 1]);
this.setLine(this.tableHint.rows[this.line.rowIndex - 1]);
case 40: //down
this.booleanScan =
if (this.line == null || this.line.rowIndex == this.tableHint.rows.length - 1) {
this.setLine(this.tableHint.rows[1]);
this.setLine(this.tableHint.rows[this.line.rowIndex + 1]);
case 13: //Enter
this.booleanScan =
this.stringLastValue = stringKeyFore + this.
this.divHint.style.display = "none";
this.booleanScan =
this.getCode = function (value) {
var result = this.load(value);
if (result.length == 1) {
var stock = result[0].split(":")[1].split("-");
return stock[0] + stock[1];
function changeViewInputs(key) {
$("suggestInput_cn").style.display = "none";
$("suggestInput_cnfund").style.display = "none";
$("suggestInput_hk").style.display = "none";
$("suggestInput_us").style.display = "none";
$("suggestInput_" + key).style.display = "";
function checkSuggest() {
var value = document.getElementById('suggestInput_'+ document.getElementById('countrySelect').value).
if (value=="基金股票代码/拼音" || value=="") {
document.getElementById('suggestQ').value = document.getElementById('suggestInput_'+ document.getElementById('countrySelect').value).value.replace(/^s[hz]/, '');
document.getElementById('suggestCountry').value = document.getElementById('countrySelect').
function main() {
$("countrySelect").value="cn";
window.suggestStock = new Suggest(".cn/iframe/js/suggest.js", "SuggestData");
window.suggestFund = new Suggest(".cn/iframe/js/suggest_fund.js", "SuggestFundData");
window.suggestStock.bind($("suggestInput_cn"));
window.suggestFund.bind($("suggestInput_cnfund"));
美国11月丧失抵押回赎权房屋月比下降10%
　　房地产数据公司RealtyTrac公布，美国11月丧失抵押回赎权房屋月比下降10%至201,950起。
　　综合外电12月20日报道，房地产数据公司RealtyTrac公布报告称，尽管由于房屋购买者抵押贷款偿付压力上升可能促使美国丧失抵押回赎权房屋上升，美国11月丧失抵押回赎权房屋较10月有所下降。
　　内华达州和佛罗里达州受房地产市场冲击最大，归因于在房地产市场高涨期间这两个州房价增长最为强劲。
　　RealtyTrac数据显示，美国11月丧失回赎权房屋登记为201,950起，较10月下降10%，但较06年同期上升近68%。美国11月每617个家庭中有1个家庭丧失抵押回赎权。
　　丧失抵押回赎权房屋的大幅上升促使美国监管者和立法者采取措施抑制这种趋势。很多经济学家都认为丧失抵押回赎权房屋的上升可能使美国经济陷入衰退。
　　分析师表示，使抵押贷款借款者更加容易地获得政府担保贷款或者采用固定利率等计划将降低丧失抵押回赎权的房屋。不过仍然有很多美国房屋所有者面临违约风险。
&&&&新浪声明：本版文章内容纯属作者个人观点，仅供投资者参考，并不构成投资建议。投资者据此操作，风险自担。
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绝当后当户是否还享有回赎权
典当是一种古老的融资方式，典当人将自己具有价值的物品抵押给典当行后，典当行就会给典当人一定的金钱，典当人可以要一定的时期内赎回自己抵押的物品，那么绝当后当户是否还享有回赎权?下面由小编为读者就相关的知识进行解答。【案例】原告诉称：日，原告将一批k金饰品当给被告，当期一个月。当期届满后，原告多次要求续当，被告口头答应却不办手续。日，原告在被告逼迫下签署委托拍卖。后原告向被告要求撤销委托并赎回当物，被拒绝。此批当物估价金额在3万元以上，按照规定所有权并不因绝当而转移，当物并不因绝当而由物转变为“抵债物”，原告仍是当物的所有权人。原告履行债务，被告应返还当物。法律没有赋予被告自行委托拍卖绝当物品的权利，被告的行为侵犯了原告的权利。请求判令被告允许原告赎回当物。被告辩称：当期届满后，被告曾多次要求原告办理续当或赎当手续。日，原告给被告开具二张金额各为37450元的支票，但被银行以“存款不足”为由退回。原告开具空头支票，表明其已无能力续当或赎当。按照双方约定，超过回赎期，该批当物即成为绝当物。原告无权要求赎回绝当物，故其诉讼请求应当驳回。经质证、认证，法院确认：原告是某珠宝公司的法定代表人，被告是经许可经营典当业务的有限责任公司。日，原告决定将一批k金饰品当给被告，被告为此出具了编号为的当票一张，载明当金405&000元，当期由日起至日止。该当票当户联背面印有“典当须知”，其中第六条规定：“典当期内及典当期限届满后5日内，经双方同意可以续当。续当时当户应当结清前期利息和当期费用。”第九条规定：“绝当后，当户与典当行协议赎当的，逾期费用由双方协商确定。”按照约定，原告将k金饰品交被告保管，被告具了收条并向原告支付了约定数额的当金。当期届满后，原告没有按期赎当，也没有在当期届满后的5日内办理续当手续。日，原告写下承诺书，承诺在2月20日前付清当期综合费用。2月29日，被告收到某珠宝公司开具的号码为bn977953、bn977955的现金支票二张，金额均为37450元，支票注明用途为“还款”。3月2日银行以“存款不足”为由，将这两张支票退回给被告。3月12日，原告书面承诺“同意先将以上k金饰品绝当，委托某拍卖公司进行拍卖，用拍卖成交款支付首饰借款本金、息费、，本次拍卖佣金、公告费、鉴定费、场地租赁费等相关费用按有关规定从拍卖所得中扣除”。3月30日，原告提起诉讼，要求赎回当物。【焦点】绝当后，当户是否有权要求赎回当物?法院认为：当，是我国历史上特有的一种通过移转动产占有进行民间融资的制度。新中国建立后，典当行业一度被取缔，改革开放后虽有恢复，但长期没有专门的法律规范，原则上只能适用有关担保的一般法律规定调整典当关系。日，原国家经济贸易委员会制定了《典当行管理办法》，其中第二条规定：“典当，是指当户将其动产、财产权利作为当物质押或者将其房地产作为当物抵押给典当行，交付一定比例费用，取得当金，并在约定期限内支付当金利息、偿还当金、赎回当物的行为。”第三十六条规定：“典当期限或者续当期限届满后，当户应当在5日内赎当或者续当，逾期不赎当也不续当的，为绝当。”第四十条还规定了典当行对绝当物品的处理办法。《典当行管理办法》是我国政府有关部门针对典当行业专门作出的行政规章，在目前处理典当纠纷中应当参照适用。另外，典当行业也有自己的一些行业习惯，这些行业习惯在不违反现有法律、法规禁止性规定的前提下，也应当作为处理典当纠纷时的参照。当票，是典当行与当户之间的典当合同，是典当关系存在的书面凭证，也是确定双方权利义务的主要依据。根据本案查明的事实，双方当事人签署当票是双方的真实意思表示，不违反法律、行政法规的禁止性规定，应当认定双方当事人之间的典当合同有效。当票上的约定对双方当事人均具有法律约束力，双方当事人均应当按照当票上的约定享有自己的权利和履行自己的义务。典当合同生效后，典当行与当户之间形成典当关系，基于典当合同，典当行支付当金，占有当物，并在当户赎当时有收取利息和费用的权利;当户在交付当物获得当金的同时，享有对当物的回赎权。在当期内，回赎权系形成权，赎当仅以当户单方意思表示即可发生法律效果。赎当是当户的权利而非义务，典当行不能要求当户赎当、清偿债务。根据《典当行管理办法》的有关规定以及本案当票的约定，当期届满5日内，当户可以续当或者赎当。续当，则意味着当期的延长，在新的当期内，当户仍然享有回赎权。如果不续当，那么当期届满后第5日即是双方典当合同约定的最后赎当期限。根据双方提供的证据，当期届满后，被告并未拒绝原告续当，双方曾经协商由原告付清当期综合费用，被告为原告办理续当手续。由于原告没有履行付清费用的承诺，被告为维护自身权益，拒绝为原告办理续当手续并无不当。原告在当期届满后5日内既未续当也未赎当。根据《典当行管理办法》第三十六条的规定以及当票的约定，涉案当物已经绝当。对于绝当的事实，双方没有争议。绝当后，当户能否再单方要求赎回当物?《典当行管理办法》没有做出明确规定，从字面理解，“绝”有断绝，消灭之意，“绝当”即指典当关系断绝，典当关系一旦断绝，附随于典当合同关系的回赎权也就随之消灭。《典当行管理办法》第三十六条规定了“绝当”，第四十条又规定典当行对绝当物品的处理办法，据此应当认为，绝当后当户对当物基于典当合同的回赎权消灭，不能再单方面要求赎当，是《典当行管理办法》所指“绝当”的题中应有之意。这样理解“绝当”一词的含义，也符合典当行业惯例和社会公众的一般理解。当票第九条约定，绝当后双方也可协议赎当。根据本案查明的事实，只要原告付清当期综合费用，在绝当后被告也愿意为原告办理续当手续。但是在双方协商续当的过程中，珠宝公司开具的现金支票被银行以“存款不足”为由退回，被告认为原告没有续当的诚意，更没有赎当的能力。原告的人在庭审中虽否认开具空头支票系李所为，但因原告为珠宝定代表人，支票金额与原告所得当金总额应付的费用数额相符并且注明用途为还款，故被告有理由相信珠宝公司向其开具现金支票系出于原告的指示，是原告支付相关费用以办理续当手续的行为。鉴于以上情形，被告认为原告没有赎当的诚意和能力，拒绝与其协议赎当。因双方不能就绝当后的赎当达成合意，故原告亦丧失在绝当后通过协议赎回当物的可能。本案双方当事人虽没有在事先约定绝当后由典当行委托拍卖行公开拍卖，但原告在绝当后书面同意委托拍卖公司拍卖绝当物，应视为双方对委托拍卖达成一致意见。这个约定不违反法律和行政规章的相关规定，原告称该书面委托系在被告逼迫下签订，但没有相关证据予以支持，故不予认定。被告按照双方约定拍卖绝当物，不构成对原告权利的侵犯。据此，法院于日判决：原告要求判令被告允许其赎回估价为405&000元当物的诉讼请求不予支持。(案例摘自《最高人民法院公报》2006年第1期)【分析】典权是我国特有的财产法律制度，虽然形成很早，但是由于历代统治者都重视刑事法律制度的建设，而不重视民事法律制度的完善，将民事活视为对政权影响不大的“细故”，通常由民间习惯调整，因此一直缺乏明确的法律规范。直到清朝时期才有一些法律条文散见在大清律户部则律中。建国后一段时间内典当制度被取消，也就谈不到相关的法制建设了。改革开放后，我国《》虽对典权无明文规定，但在审判实践中却对典权给予确认。1984年最高人民法院在《关于贯彻执行民事政策法律若干问题的意见》、1988年在《关于贯彻执行〈民法通则〉若干问题的意见》中都有关于典权的规定。最高人民法院还陆续就典权问题作出若干批复以指导审判实践。如1984年的《关于房屋典当回赎问题的批复》、1986年的《关于典当房屋在“文革”期间未能按期回赎，应当作时效中止处理的批复》、《关于典当房屋回赎期限计算问题的批复》、《关于房屋典当回赎中几个有关问题的批复》以及1992年的《关于出典人要求回赎已卖断的出典房屋不予准许的复函》等。这一时期的典权事实上仍属于传统典当制度的延续。传统的典权是指支付典价而占有他人不动产并加以使用收益的权利。支付典价而占有他人不动产者为典权人，收取典价而向典权人提供不动产者为出典人，作为典权标的物的不动产为典物。典权本质上属他物权，兼有有用益物权和担保物权的功能。典权人通过支付典价而占有典物，同时取得对典物的使用收益权、优先购买权，并要承担保管典物、危险分担、返还典物等义务。出典人通过提供典物而收取典价，享有典物处分权、担保设定权、回赎权等权利，同时承担危险分担、瑕疵担保等义务。回赎权是出典人享有的一项重要权利，指出典人在典期届满之时，通过返还典价而取回典物的权利。这种权利首先是一种从物权，是出典人基于对典物的所有权而享有的一种权利，如果出典人将典物的所有权让与他人时，回赎权也随同转让给受让人;其次回赎权是一种形成权，在约定的期间内，出典人回赎典物不必取得典权人的同意，只要出典人一方的意思表示，即可消灭典权。与出典人享有的回赎权有着重要联系的一个概念是回赎期间，即出典人得行使回赎权的法定期间。我国司法实践中，一般确定为10年。典期为15年以上，而附有绝卖条款的，典期届满时应即行回赎，否则，回赎权消灭。未定期限的典权，出典人可以随时回赎，但应提前一定时间通知典权人。我国最高人民法院《关于贯彻执行民事政策法律若干问题的意见》第58条规定，若自出典后经过30年不赎的，回赎权消灭，未规定应提前通知。在我国的起草过程中，曾经有关于典权的规定，而且关于是否要在物权法中保留典权当时也存在很大的争议，在最后正式公布的物权法中并没有关于典权的内容。但是现在典当仍是我国一个非常有特色的制度，如何理解当代我国典当制度中的回赎权呢?我个人认为，我国现行的典当制度与传统的典当制度是有一定区别的。虽然我们可以将当代典当制度当中出典人(当户)要求取回典(当)物的权利也看作是一种回赎权，但是与传统典权意义上的回赎权并不是完全一致的。传统典权的对象是不动产，而且取得典权是以占有不动产为前提。而当代房地产(不动产)典当中，当物并不限于不动产，对不动产当物，也不需要转移占有，而是由双方到有关部门办理抵押登记手续即可。另外，根据现行《典当管理办法》第四十条规定："典当期限或者续当期限届满后，当户应当在5日内赎当或者续当。逾期不赎当也不续当的，为绝当。"可见，当代典当中出典人的回赎期间是法定的，除了典当期间外，额外的回赎期间很短，只有5天时间。超出这一期间，当户就不再享有单方意思表示的回赎权了，是否能将典物赎回，取决于双方协商的结果。虽然本案发生在《典当管理办法》出台之前(日)，但是《典当管理办法》与当时的《典当行管理办法》在回赎权这一问题的规定上并无本质区别,本案法院在判决中所做的分析仍有很强的借鉴意义。读者如果需要法律方面的帮助，欢迎到华律网进行。延伸阅读：
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允许QFII开放式基金按日申购，赎回。什么意思，是T+0交易吗？懂的给解释下，谢
允许QFII开放式基金按日申购，赎回。什么意思，是T+0交易吗？懂的给解释下，谢谢。
　　为有序推进资本项目可兑换，促进跨境投融资便利化，日前，国家外汇管理局发布《合格境外机构投资者境内证券投资外汇管理规定》(国家外汇管理局公告2016年第1号，以下简称《规定》)，对合格境外机构投资者(QFII)外汇管理制度进行改革。　　《规定》的主要内容包括：　　一是放宽单家QFII机构投资额度上限。不再对单家机构设置统一的投资额度上限，而是根据机构资产规模或管理的资产规模的一定比例作为其获取投资额度(基础额度)的依据。　　二是简化额度审批管理。对QFII机构基础额度内的额度申请采取备案管理；超过基础额度的，才需外汇局审批。　　三是进一步便利资金汇出入。对QFII投资本金不再设置汇入期限要求；允许QFII开放式基金按日申购、赎回。　　四是将锁定期从一年缩短为三个月，保留资金分批、分期汇出要求，QFII每月汇出资金总规模不得超过境内资产的20%。　　《规定》自发布之日起实施。　　附件：合格境外机构投资者境内证券投资外汇管理规定　　第一章 总则　　第一条 为规范合格境外机构投资者(以下简称合格投资者)境内证券投资外汇管理，根据《中华人民共和国外汇管理条例》(国务院令第532号，以下简称《外汇管理条例》)、《合格境外机构投资者境内证券投资管理办法》(中国证券监督管理委员会、中国人民银行、国家外汇管理局第36号令)及相关规定，制定本规定。　　第二条 本规定所称的合格投资者是指取得中国证券监督管理委员会(以下简称证监会)许可，投资境内证券市场的境外机构投资人。　　第三条 合格投资者应当委托境内托管人(以下简称托管人)代为办理本规定所要求的相关手续。　　第四条 国家外汇管理局及其分局、外汇管理部依法对合格投资者境内证券投资的投资额度(以下简称投资额度)、外汇账户、资金收付及汇兑等实施监督、管理和检查。　　第二章 投资额度管理　　第五条 国家对合格投资者的境内证券投资实行额度管理。国家外汇管理局对单家合格投资者投资额度实行备案和审批管理。　　合格投资者在取得证监会资格许可后，可通过备案的形式，获取不超过其资产规模或管理的证券资产规模(以下简称资产规模)一定比例(以下简称基础额度)的投资额度；超过基础额度的投资额度申请，须经国家外汇管理局批准。　　境外主权基金、央行及货币当局等机构的投资额度不受资产规模比例限制，可根据其投资境内证券市场的需要获取相应的投资额度。　　第六条 合格投资者基础额度标准如下：　　(一)合格投资者或其所属集团的资产(或管理的资产)主要在中国境外的，计算公式为：1亿美元 近三年平均资产规模*0.2%-已获取的人民币合格境外机构投资者额度(折合美元计算，以下简称RQFII额度)；　　(二)合格投资者或其所属集团的资产(或管理的资产)主要在中国境内的，计算公式为：等值50亿元人民币 上年度资产规模*80%-已获取的RQFII额度(折合美元计算)；　　(三)不超过50亿美元(含境外主权基金、央行及货币当局等机构)；　　(四)不低于2000万美元。　　以上汇率折算参照申请之日上月国家外汇管理局公布的各种货币对美元折算率表计算。　　国家外汇管理局可综合考虑国际收支、资本市场发展及开放等因素，对上述标准进行调整。　　第七条 合格投资者申请基础额度内的投资额度备案，应向托管人提交以下材料：　　(一)申请投资额度备案的情况说明，并填写《合格境外机构投资者登记表》(见附1)；　　(二)经审计的合格投资者近三年/上年度资产负债表(或管理的证券资产规模的审计报告等)；　　(三)证监会资格许可证明文件复印件。　　托管人应认真履行职责，严格审核合格投资者资产规模、已获取的RQFII额度等证明性材料，并根据合格投资者或其所属集团资产境内外分布情况，按标准准确核实其基础额度及拟备案的投资额度后，于每月10日内，将合格投资者投资额度备案申请集中报国家外汇管理局备案(备案表见附2)。国家外汇管理局确认后将备案信息反馈给托管人。　　第八条 合格投资者超过基础额度的投资额度申请，应通过托管人向国家外汇管理局提交以下材料：　　(一)托管人及合格投资者书面申请，详细说明增加额度的理由以及现有投资额度使用情况；　　(二)经审计的合格投资者近三年/上年度资产负债表(或管理的证券资产规模的审计报告等)；　　(三)国家外汇管理局要求的其他材料。　　国家外汇管理局将定期在政府网站公告合格投资者投资额度情况。　　第九条 本规定发布前已取得投资额度的合格投资者，若申请增加投资额度，按以下程序办理：　　(一)已取得的投资额度未超过基础额度的：若已取得的投资额度加上申请增加的投资额度之和仍未超过基础额度，按本规定第七条要求办理备案手续；若已取得的投资额度加上申请增加的投资额度超过基础额度，按本规定第八条要求报国家外汇管理局批准；　　(二)已取得的投资额度超过基础额度的，按本规定第八条要求报国家外汇管理局批准。　　第十条 国家外汇管理局对合格投资者投资额度实行余额管理，即：合格投资者累计净汇入资金不得超过经备案及批准的投资额度。　　合格投资者汇入资金为非美元货币时，应参照汇入资金当月国家外汇管理局公布的各种货币对美元折算率表，计算合格投资者汇入资金的等值美元投资额度。　　第十一条 合格投资者的投资本金锁定期为3个月。　　本金锁定期自合格投资者累计汇入投资本金达到等值2000万美元之日起计算。　　上述所称本金锁定期是指禁止合格投资者将投资本金汇出境外的期限。　　第十二条 合格投资者不得以任何形式转卖、转让投资额度给其他机构和个人使用。　　合格投资者投资额度自备案或批准之日起1年未能有效使用的，国家外汇管理局有权收回全部或部分未使用的投资额度。　　第三章 账户管理　　第十三条 合格投资者应凭国家外汇管理局投资额度备案信息或批准文件，并查询资本项目信息系统相关控制信息表的内容，在托管人处为其自有资金、客户资金或开放式基金开立相应的外汇账户。　　已开立外汇账户的合格投资者，应按照中国人民银行关于境外机构境内人民币结算账户管理的有关规定，在托管人或其他商业银行开立与外汇账户相对应的人民币专用存款账户(以下简称人民币账户，有关人民币账户开立和使用详见附3《合格境外机构投资者境内账户管理操作指引》).　　第十四条 合格投资者外汇账户的收入范围是：合格投资者从境外汇入的本金及支付有关税费(税款、托管费、审计费、管理费等)所需资金，利息收入，从人民币账户购汇划入的资金，以及经国家外汇管理局核准的其他收入。支出范围是：结汇划入合格投资者人民币账户的资金，出售境内证券所得、现金股利、利息等资金，以及经国家外汇管理局核准的其他支出。　　未经批准，合格投资者账户内的资金不得用于境内证券投资以外的其他目的。　　第十五条 合格投资者有下列情形之一的，应在1个月内变现资产并关闭其外汇账户，其相应的投资额度同时作废：　　(一)证监会已撤销其资格许可；　　(二)国家外汇管理局依法取消合格投资者投资额度；　　(三)国家外汇管理局规定的其他情形。　　第四章 汇兑管理　　第十六条 合格投资者可根据投资计划等，在实际投资前30个工作日内通知托管人直接将投资所需外汇资金结汇并划入其人民币账户。　　第十七条 合格投资者可在投资本金锁定期满后，分期、分批汇出相关投资本金和收益。合格投资者每月累计净汇出资金(本金及收益)不得超过其上年底境内总资产的20%。　　开放式基金可根据申购或赎回的轧差净额，由托管人为其按日办理相关资金的汇入或汇出，每月累计净汇出资金不得超过上年底基金境内总资产的20%。　　合格投资者如需汇出非开放式基金已实现的收益，托管人可凭合格投资者书面申请或指令、中国注册会计师出具的投资收益专项审计报告、完税或税务备案证明(若有)等，为合格投资者办理相关资金汇出手续。　　第十八条 国家外汇管理局可以根据我国经济金融形势、外汇市场供求关系和国际收支状况，对合格投资者资金汇出时间、金额及汇出资金的期限予以调整。　　第五章 统计与监督管理　　第十九条 合格投资者应在首次获得投资额度后10个工作日内，通过托管人，向托管人所在地外汇局申请特殊机构赋码并办理主体信息登记。因办理其他跨境或外汇收支业务已经获得特殊机构赋码的，无需重复申请。　　托管人应及时向国家外汇管理局备案合格投资者有关产品信息(备案表见附4)。国家外汇管理局将通过资本项目信息系统为合格投资者办理产品信息登记。　　第二十条 合格投资者有下列情形之一的，托管人应在5个工作日内向国家外汇管理局申请办理变更登记：　　(一)合格投资者名称、托管人等重要信息发生变更的；　　(二)产品信息发生变更的；　　(三)国家外汇管理局规定的其他情形。　　合格投资者变更托管人的，由新托管人负责为其办理变更登记手续。　　合格投资者或其主要股东、实际控制人受到其他监管部门(含境外)重大处罚，会对合格投资者投资运作造成重大影响或相关业务资格被暂停或取消的，托管人应及时向国家外汇管理局报告。　　第二十一条 托管人应按照《国家外汇管理局关于调整合格机构投资者数据报送方式的通知》(汇发〔2015〕45号)的要求，报送合格投资者相关的监管和统计数据。　　第二十二条 合格投资者有下列行为之一的，国家外汇管理局依据《外汇管理条例》等相关规定予以处罚，并可调减其投资额度直至取消：　　(一)转让或转卖投资额度的；　　(二)未按规定向国家外汇管理局或托管人提供境内证券投资相关信息和材料，或提供虚假信息和材料的；　　(三)超出国家外汇管理局备案及批准的投资额度、或未按规定办理资金汇出入、结汇或购付汇的；　　(四)有其他违反外汇管理规定的行为。　　第二十三条 托管人有下列行为之一的，国家外汇管理局依据《外汇管理条例》等相关规定予以处罚。情节严重的，可停止其受理相关业务：　　(一)未按规定标准审核合格投资者资产及分布情况、基础额度，或虚报备案额度，或提供虚假申请材料的；　　(二)超过国家外汇管理局备案及批准的投资额度为合格投资者办理本金汇入的；　　(三)未按规定为合格投资者办理本金和收益汇出手续的；　　(四)未按规定为合格投资者开立或关闭相关账户，或未按规定的账户收支范围为合格投资者办理资金划转和汇兑手续的；　　(五)未按规定向国家外汇管理局报送有关信息、材料或情况报告的；　　(六)未按规定进行国际收支统计申报的；　　(七)有其他违反外汇管理规定的行为。　　第六章 附则　　第二十四条 根据本规定向国家外汇管理局报送的材料应为中文文本。同时具有外文和中文译文的，以中文文本为准。　　第二十五条 本规定由国家外汇管理局负责解释。　　第二十六条 本规定自发布之日起实施。《合格境外机构投资者境内证券投资外汇管理规定》(国家外汇管理局公告2009第1号，根据国家外汇管理局公告2012第2号修订)和《国家外汇管理局综合司关于发布&合格境外机构投资者额度管理操作指引&的通知》(汇综发〔2015〕88号)同时废止。其它相关外汇管理规定与本规定不一致的，以本规定为准。　　专家解读&&&　　媒体报道&&& 　　主力动向&&&
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