申请执行后，法院是怎样查询冻结被执行人财产的是否全查询到了

众多周知，目前这个社会，借钱给他人就跟赌博似的，一不小心就是肉包子打狗——有去无回，又或者是刘备借荆州——有借无还！不少人因为借钱给他人，从此走上漫长的催收之路，当然依靠自己催收，能否回收完全取决于债务人，如果其死皮赖脸地做一个滚刀肉，似乎我们也无可奈何。正因为如此，有的债权人就想通过法院诉讼的方式解决，不过法院诉讼的程序相对麻烦，如果最终依然无法回收欠款，等于白白浪费精力，那么现实中在法院判决之后，债务人依然不愿归还欠款的情况下，法院是如何查询并冻结其名下的资产以用来偿还债权人的呢？

如果往前十年，其实对于老赖，法院的执行难度也很大，一是在没有统一查询的系统下，法院只能一点一点地去核实，但法院的工作人员又有限度，所以很多都没能落实到位；二是由于不能实时监控被执行人的账户，若其转移财产，法院并不一定清楚，无法做到及时的冻结债务人的资产以保证债权人的利益！

为了解决这个问题，加大对老赖们的震慑力，2014年最高人民法院主导并推进了网络执行查控系统建设，与掌握居民个人财产信息的政府部门、企事业单位等进行网络连接，统一技术标准，实现数据共享，直接通过网络渠道查找被执行人的财产，大大降低的执行的难度，并且在系统上线的当年实现了首笔异地扣划！

根据网络上查询得到的数据显示：截止到2018年，人民法院的网络执行查控系统已经与国家工商总局、证监会、国家组织机构代码中心、公安部公民身份证号码查询中心、住房和城乡建设部政府单位及近4000家银行实现联网。目前在人民法院的网络执行查控系统已经可以实现对被执行人在全国范围内的

开户行信息、存款信息、车辆信息、出入境证件信息、渔船信息、船舶信息、企业法人基本登记信息以及企业的对外投资信息、证券信息、银行卡消费记录信息、支付宝账户信息等14类16项信息

查询，可以说对老赖们的主要财产形式实现了“一网打尽”的可能。

另外，还有一点更便捷的是，对于被执行人的财产，法院的工作人员可以直接在系统上点击冻结，避免了老赖们进行资产转移或者潜逃的可能（在这个系统上线之前，法院要冻结被执行人的账户并不容易，比如工作人员知道了被执行人名下在某银行的账户有存款，要想冻结这个账户，必须准备好《协助冻结存款通知书》及本人工作证或执行公务证，然后再去银行实体网点，找银行支行行长签名确认后，柜面才会执行冻结操作，在这个时间差里面，被执行人是有机会进行资产转移）！

通过上述分析，我们可以知道，法院查询冻结老赖的财产的渠道比我们个人便捷得多了，如果说是真正遇到一无所有的也就算了，但现实中很多是明明有钱，却故意不还的，对于这类人，该狠下心来起诉就该狠心，不能一味的迁就！要知道诉讼是有有效期的，如果你没有在有效期内起诉他，后续再起诉，法院是不受理的，到时如果对方真的是滚刀肉不还，那么这笔借款你就只能认栽了，因为你没有其他任何的外部渠道可以强制他还款了！

是指权利人（即债权人）在法定期间内不行使权利的事实持续至法定期间届满，便丧失请求人民法院予以保护的权利。

在2017年10月1日之前，我国的民事诉讼的一般诉讼时效为2年，从2017年10月1日起为3年。根据我国《民法总则》第一百八十八条的规定：

向人民法院请求保护民事权利的诉讼时效期间为三年。法律另有规定的，依照其规定。诉讼时效期间自权利人知道或者应当知道权利受到损害以及义务人之日起计算

。所以有对外借钱的，又迟迟催收不回来的，该起诉就要及时起诉，不要因为面子而不好意思，以免错过最佳的催收时间，超过了诉讼时效！

法院如何寻找被执行人财产

根据中央政法委、最高人民法院于2009年3月19日联合下发的《关于规范集中清理执行积案结案标准的通知》规定，即一向有关金融机构查询被执行人银行存款，二向有关房地产管理部门查询被执行人房地产登记，三向法人登记机关查询被执行人股权，四向有关车管部门查询被执行人车辆。

这一规定被称为“四查”，统一了执行案件的结案标准，一方面为执行法官指明了查找被执行人财产的方向，同时也规定了执行法官必须完成的执行调查职责，当然现在执行中财产查询不限于“四查”，那么执行法官如何实现对被执行人财产的调查呢？

以北京为例，2015年之前靠法官定期去银行、住建委、车管所人工查询。

2015年北京高院和最高院建设的网上查、扣、冻系统先后开始使用。

北京高院查询系统，实现了自动查询被执行人在北京范围内的车、房、存款的功能，部分银行还实现了网上冻结功能。

最高院的全国系统功能更为强大，这个系统实现了在全国范围内查询被执行人车、存款、网络账号等，具体为：

“商业银行”是指可以查询被执行人在全国21家商业银行的账户和余额以及明细的功能。对某些银行还实现了查扣冻全部功能，让执行法官足不出户就可将被执行人银行账号的存款冻结并扣划到法院。

“人民银行”实现了凭借身份证号码或者企业代码查询自然人或者企业在全国所有银行开户信息的功能。

“网络银行”淘宝、腾讯等网络金融的查询功能。

“证券”是指可以查询被执行人全国的证券开户情况。

“银联查询”实现了可以查询被执行人银联消费明细的功能。

“公安部-车辆”是可以查询被执行人全国车辆情况。

“工商登记”是查询被执行人公司情况。

不管网络多发达，总会有死角，而且笔者在实践中发现不管是各个地方自己建立的查询网络，还是最高院建立的查询网络，都会有反馈信息错误的情况发生。

因此，如果想要解决执行难，真正查找到被执行人的财产，执行法官还要在利用网络的便利之外，坚持传统的走访式查询，到银行、不动产登记、车辆登记机关现场查询。

特别是对网络无法查询的被执行人船舶、飞行器、保险、理财产品、子女学校、住所地等进行走访调查。

根据2017年5月1日实施的法释〔2017〕8号《最高人民法院关于民事执行中财产调查若干问题的规定》第二十一条被执行人不履行生效法律文书确定的义务，申请执行人可以向人民法院书面申请发布悬赏公告查找可供执行的财产。

此处悬赏还包括所有从第三人出获取的被执行人财产线索。

在一个执行案件中，对被执行人最了解的便是申请人，那么由申请人提供被执行人财产线索是最直接，最快捷的。但很多时候申请人不知道自己了解的哪些信息是有用的，此时就需要专业的执行律师去指导，或者执行法官和申请人深入沟通，以便找出线索。

法官如果自己时间不够，还可以给律师开具调查令，由律师去调查相关财产线索。

哪些部门可以查询 、冻结、 扣划银行存款

都说钱放在银行里是安全的，这是因为银行根据宪法、法律以及储蓄的规定，对于储户负有保密和保管义务，他人是没有权利查询或者划拨的，但是在某些特定情况下，国家公权力机关还是有权力查询、冻结、划拨公民在银行的存款。关于国家机关对公民在银行存款的查询、冻结、划拨权限，且看下文详述。

一、查询、冻结、扣划银行存款的概念及依据

首先弄明白几个概念：查询、冻结、划拨。查询是指有权机关依照有关法律或行政法规的规定，要求银行告知被查询对象存款的金额、币种以及其他存款信息告知有权机关的行为。

冻结是指有权机关依法要求银行在一定时期内禁止储户提取其存款账户内的全部或部分存款的行为。冻结是一种临时性的执行措施，司法冻结的期限一般为六个月，期满后，执行机关如不办理续冻手续，原冻结的被执行人的账户自然解冻。

冻结分为两种情形，一种是直接冻结，即有权冻结的机关根据被执行人的存款信息向其开户行发出协助冻结通知书，不经查询也不根据被执行人账户上存款金额的多少，直接冻结被执行人账户的行为；另一种是间接冻结，即有权冻结的机关或部门根据被执行人的存款信息先向其开户银行发出协助查询通知书，在被执行人开户银行的协助下，先查明应冻结的现存金额，再根据查明后的情况决定是否冻结被执行人的银行存款。

再说划拨，也称之为扣划，是指有权机关要求银行将单位或个人存款账户内的全部或部分存款资金划拨到指定账户上的行为，这就是真正出血的过程了，所以学理上叫做“处分性执行措施”。

有权力查询、冻结、划扣银行存款的公权力机关主要是行政机关和司法机关，但是具体哪些职能部门有相应权限、权力行使的合法程序等问题在实践中一直比较混乱。1995年7月1日施行的

首次从法律上对这一问题进行基本界定，原来政出多门的现象等到了清理，国家机关查冻扣权力的运行得到极大规范。因此，正确认识并处理好存款的查冻扣问题，在金融业务实践中具有一定的现实意义。

二、查询、冻结、划拨银行存款的实务操作

（一）存款查冻划行为的法定权限

前面已经讲到，确定查冻扣权力及权限的最重要的法律依据是

。根据现行法律法规，统计的各机关的权限如下：

公安、检察院、法院、安全机关、监察、军队保卫部门、监狱保卫部门、

海关、税务、审计、证监会

有权冻结单位公安、检察院、法院、安全机关、军队保卫部门、监狱保卫部门、海关、税务有权扣划单位法院、海关、税务

具体说来，我们可以根据权限的完整程度进行分类统计：

1、具有完整的查询、冻结、扣划存款权力的部门

（l）法院。公、检、法部门在查、冻、扣方面的基本法律依据是《民事诉讼法》《诉讼法》，由于公安机关及检察院并非裁判者（司法机关），因此仅有查询、冻结权限，而没有扣划权，这其实也跟公、检、法的职能定位密切相关。

（2）税务机关。《税收征收管理法》第五十四条规定：“税收机关有权…查询从事生产、经营的纳税人、扣缴义务人在银行或其他金融机构的存款帐户。……可以查询案件涉嫌人员的储蓄存款。”第三十八条规定：“……书面通知纳税人开户银行或其他金融机构冻结纳税人的金额相当于应纳税款的存款”；“……税务机关可以书面通知纳税人开户银行或其他金融机构从其冻结的存款中扣缴税款。”税务机关是帮国家收账的，要是没有一杆到底的权限，办事效率肯定大打折扣，国家的花销没有着落岂不成了大事？理解！

（3）海关。《海关法》第六条第五项规定：“……可以查询案件涉嫌单位和人员在金融机构、邮政企业的存款、汇款。”第六十一条规定：“海关可以书面通知纳税义务人开户银行或其他金融机构暂停支付纳税义务人相当于应纳税款的存款；海关可以书面通知纳税义务人开户银行或其他金融机构从其暂停支付的存款中扣缴税款，”很有意思的是，在冻结的概念上，《海关法》的用词是“暂停支付存款”，真是别出一格的啰嗦。《海关法》地三十七规定：“……必要时，可以通知银行，在担保人或者纳税义务人存款内扣缴。《海关法行政处罚实施细则》第二十三条规定：经海关查明，确属来源于走私行为非法取得的存款、汇款，海关可以书面通知银行或者邮局暂停支付，同时通知存款人或者汇款人。暂停支付的期限不得超过三个月。另外，《海关稽查条例》第十四条规定：“海关……可以查询被稽查人在商业银行或其他单位的存款帐户。”《海关稽查条例》作为行政法规，按照《商业银行法》只能规定对单位存款的查询权，没穿帮！

2、只有查询和冻结存款权力的部门

这些部门分别是：公安、检察、安全、军队保卫部门、监狱保卫部门和海关走私侦查局。《刑事诉讼法》把公安机关和检察院的权力也限定了；同时，《刑事诉讼法》还赋予了安全机关、军队保卫部门、监狱保卫部门在进行刑事侦查时，也可以享有同公安机关相同的权力。第四条规定：“国家安全机关依照法律规定，办理危害国家安全机关的刑事案件，行使与公安机关相同的职权”；第二百二十五条规定：“军队保卫部门对军队内部发生的刑事案件行使侦查权。对罪犯在监狱内犯罪的案件由监狱进行侦查。军队保卫部门、监狱办理刑事案件，适用本法的有关规定。”

需要注意的是1999年初，经国务院批准，海关总署、公安部组建了海关总署走私犯罪侦查局，《海关法》在2000年修改后，对此做出了明确规定，赋予海关走私侦查局同公安机关相同的权力。《海关法》第四条规定：“海关侦查走私犯罪的公安机构履行侦查、拘留。执行逮捕、预审职责，应当按照《中华人民共和国刑事诉讼法》的规定办理。”

3、只具查询存款权力的部门

（1）监察部门。《行政监察法》第二十一条规定：“监察机关……可以查询案件涉嫌单位和涉嫌人员在银行或其他金融机构的存款；必要时，可以提请人民法院采取保全措施，依法冻结涉嫌人员在银行或者其他金融机构的存款。”看来，监察机关也只能搞搞尽职调查。目前监察机关和纪检机关是合署办公，行使两种职能。如纪检机关在办案中确需到银行或者其他金融机构查询存款或者冻结存款时，无论是以纪检机关名义立案，还是以监察机关名义立案的，均应以县团级以上监察机关名义使用监察文书，并应按规定严格履行审批程序。应当注意的是，无论是监察机关还是纪检机关在要求银行协助时，均应使用规定格式的文本，此文本格式详见最高人民法院和监察部的联合发文《关于执行〈中华人民共和国行政监察法〉第二十一条若干问题的规定》的附件格式（含立案审批表、提请保全书、提请解除保全书）。

（2）审计机关。《审计法》第三十三条：“审计机关进行审计时，有权就审计事项的有关问题向有关单位和个人进行调查，并取得相关证明材料。”这里没有明确使用查询存款一词，看来还真是搞尽职调查。稍后国务院《审计法实施条例》对这一问题作了明确，《条例》第三十一条规定：“审计机关…有权查询被审计单位在金融机构的各项存款，并取得证明材料，有关金融机构应当予以协助，并提供证明材料。”由于该《条例》属于国务院行政法规，同样符合《商业银行法》关于查询单位存款的立法层级规定。另外，按照《审计署、中国人民银行关于审计机关在审计执法过程中查询被审计单位存款问题的通知》，适用军队审计机关的通知1999年3月29日审法发[1999]35号）的规定，军队审计机关也可以查询单位存款。

（3）中国证监会。《证券法》第一百六十八条规定：“国务院证券监督管理机构依法履行职责，有权采取下列措施：查询当事人和与被调查事件有关的单位和个人的资金账户、证券账户。”另外，证监会对期货交易的有关行为需要时，也可查询单位存款。在国务院发布的《期货交易管理条例》第五十二条规定：“国务院期货监督管理机构有权查询与被调查事件有关的单位的保证金账户和银行账户。”

（4）财政部门。《会计法》第三十二条规定：“……发现重大违法嫌疑时，国务院财政部门及其派出机构可以向被监督单位有经济业务往来的单位和被监督单位开立账户的金融机构查询有关情况，有关单位和金融机构应当给予支持。”这里的“有关情况”是否包括银行存款，没有明确说明。虽然后来财政部、中国人民银行发出了《关于财政部及其派出机构查询被监督单位有关情况若干具体问题的通知》，但仍然未明确。另外，《财政违法行为处罚处分条例》第二十二条规定：“财政部门、审计机关、监察机关依法进行调查或者检查时，……可以向金融机构查询被调查、检查单位的存款，有关单位和金融机构应当配合。”

(5)银监会。《反洗钱法》第二十五条:“调查中需要进一步核查的，经国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构的负责人批准，可以查阅、复制被调查对象的账户信息、交易记录和其他有关资料；对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料，可以予以封存。”第二十六条:“经调查仍不能排除洗钱嫌疑的，应当立即向有管辖权的侦查机关报案。客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，经国务院反洗钱行政主管部门负责人批准，可以采取临时冻结措施。”呵呵，这里面有临时冻结权，归入第三类可能有点不合适了。

（6）个人关于住房公积金的查询。国务院《住房公积金管理条例》第三十六条规定：“职工、单位有权查询本人、本单位住房公积金的缴存提取情况，住房公积金管理中心、受委托银行不得拒绝。”这样，职工就可以以个人名义查询本单位在银行的住房公积金存款，开个人查询非本人存款之先河。

4、一些权限不明的部门

现实中还存在另一种情况，就是相关法律法规的模糊性、概括性规定，操作起来难以把握，比如价格主管部门。《价格法》第三十四条规定：“政府价格主管部门在进行价格监督检查时，可以行使下列职权：查询、复制与价格违法行为有关的帐簿、单据、凭证及其它资料，核对与价格违法行为有关的银行资料；”这里的“银行资料”是否包括银行存款也无从理解。应当注意的是，在前面提及的人民银行总行《金融机构协助查询、冻结、扣划工作管理规定》中却未承认政府机构主管部门查询权！

（二）不能冻结、扣划的存款及特殊情况

1、存款准备金，任何机关都无权进行冻结和扣划

《最高人民法院关于人民法院执行工作若干问题的规定》（法释[1998]15号）第34条规定：“被执行人为金融机构的，对其交存在人民银行的存款准备金和备付金不得冻结和扣划”，由于存款准备金和备付金已合二为一，均为存款准备金，且除此外，金融机构在人民银行没有其他性质的存款。因此，人民法院是不能冻结和扣划金融机构在人民银行的存款的。需要注意的是，第34条还规定；“但对其在本机构、其他金融机构的存款，及其在人民银行的其他存款可以冻结、划拨”，此规定是在人民银行存款准备金制度改革前出台的，而1999年9月11日人民银行存款准备金制度改革后，金融机构在人民银行的存款除了存款准备金外，再无其他性质的存款，因此，此规定已不能再适用。人民法院也不能依据此规定冻结和扣划金融机构在人民银行的存款。这一点，在司法部门到人民银行以此为依据划拨存款准备金时，人民银行可能需要对司法机关做耐心的说明才是。

2、封闭贷款，司法部门不能冻结和扣划

在《最高人民法院关于执行（封闭贷款管理暂行办法）和《外经贸企业封闭贷款管理暂行办法》中应注意的几个问题的通知》中规定：人民法院不得对债务人的封闭贷款结算专户采取财产保全措施或者先予执行；不得执行被执行人的封闭贷款结算专户中的款项。《封闭贷款管理暂行办法》（银发[号）第14条规定：司法部门不应冻结封闭贷款账户和扣收专户资金。

3、国库库款不能查冻扣

国库库款属于国家财政收人，不同于银行存款，司法、行政机关不应将其视为财政机关的可执行财产，对国库库款进行查询、冻结和扣划。在中国人民银行《关于对查询、冻结、扣划国库库款有关问题的复函》﹝银函[1999]48号）中指出：对国库库款司法机关无权……进行查询、冻结和扣划。

根据最高人民法院《关于在审理和执行民事、经济纠纷案件时不得查封、冻结和扣划社会保险基金的通知》规定：各地人民法院不得查封、冻结或扣划社会险基金，这个弱势群体的救命钱、养老钱。

5、国有企业下岗职工基本生活保障资金

根据最高人民法院《关于严禁冻结或划拨国有企业下岗职工基本生活保障资金的通知》规定：各地人民法院不得冻结或划拨该项资金用以抵偿企业债务。

6、信用证保证金、承兑汇票保证金。

作为担保的一种方式，信用证保证金、银行承兑汇票保证金一旦合法成立，即具有对抗第三人的效力。因此，应优先保护债权银行的权益。对此，最高人民法院《关于人民法院能否对信用证开证保证金采取冻结和扣划措施问题的规定》（法释[1997]4号）、最高人民法院、中国人民银行《关于依法规范人民法院执行和金融机构协助执行的通知》规定，法院对上述保证金可以采取冻结措施，但不得扣划。只有在上述保证金已丧失保证金功能时，如信用证无效或过期，因单据不符而拒付信用证款项并且免除了对外支付义务，保证金扣除了相应款项后的余额部分等，人民法院才可以依法采取扣划措施。另外，《中国人民银行关于银行承兑汇票保证金冻结、扣划问题的复函》（银条法[2000]9号）第一条：“银行承兑汇票保证金是银行承兑汇票出票人向银行申请承兑而备付的资金，这类资金存放在承兑银行自己专门设立的保证金账户，是出票人提供的承担最后付款责任的担保。此保证金存入保证金账户后，其支付、划出均受到银行的限制，其性质与信用证开证保证金有类似之处，因此，我们认为，参照最高人民法院对信用证开证保证金的有关规定，银行承兑汇票保证金，人民法院可以依法冻结，但不应扣划。”第二条：“若承兑银行已兑付了该银行承兑汇票且出票人未能履行最后付款责任，承兑银行有权以该银行承兑汇票的保证金优先受偿。若人民法院已冻结此保证金，承兑银行可以依据最高人民法院《关于人民法院执行工作若干问题的规定(试行)》第93条的规定，向人民法院提出以被冻结保证金优先受偿的申请。”

《最高人民法院关于审理出口退税托管账户质押贷款案件有关问题的规定》第三条：“出口退税专用账户质押贷款银行，对质押账户内的退税款享有优先受偿权。”第四条：“人民法院审理和执行案件时，不得对已设质的出口退税专用账户内的款项采取财产保全措施或者执行措施。”

（部分素材来源网络，侵删）

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吹一波，看看天齐锂业的资源有多牛逼。

12月10日，披露了一份公告：

“公司已按照要求，完成相关贷款人要求的未付利息支付事宜；公司与银团正在就《修改及重述的贷款协议》文本进行积极磋商。”

这背后，是白衣骑士IGO带着14亿美金的入场，貌似曾经深陷债务危机的正迎来反转的曙光。

三年前，的股价曾高达61元，市值千亿元级别，净利润在20亿元以上，腰缠万贯的大土豪一个。

但没曾想，人钱多了，就容易头脑发热。

2018年，做了一笔交易，以40.66亿美元的价格买下了SQM公司23.77%的股份。

这是一笔典型的蛇吞象，当时天齐的总资产不过187.15亿元，为完成交易不得不向外借入了25亿美元的银团贷款。

如果市场行情好，锂价一路飙升，这种加杠杆的行为还是有赚头的。

但问题是，后来碰上了去杠杆和的低迷期，锂价一路下行，将搞的差点爆仓退市。

幸亏命大，等到了行情的又一个泡沫期。

如今，随着锂电池需求的回暖，假设这场债务危机因为IGO的入场而圆满解决，对比的2000亿市值，目前1000亿市值的是否物超所值？

这里面的涨幅空间又有多少呢？

我们知道，就像铜、铝等金属资源一样，中游的冶炼加工没有太大的技术壁垒，这门生意其实和代工厂差不多。

而且是周期性很强的代工厂。

基础金属资源的供给这块，拥有定价权的，就是有矿的，并且是拥有品位最高、开采成本最低的矿主定价权最好，也是活的最好的。

我们先来看看全球的锂资源矿的分布和背后的矿主。

根据美国地质调查局USGS的统计，2019年全球锂金属储量约为1700万吨，按1吨金属锂制备5.322吨碳酸锂计算，为约9000万吨碳酸锂。

全球70%锂矿资源来自卤水，卤水锂矿产量占比45%。

以盐湖卤水为主的南美占据全球50%锂矿石资源，处于全球锂矿成本曲线最左侧，该矿区资源主要由SOM、雅宝、Livent、Orocobre把持。

中国盐湖锂资源约486万吨(据USGS统计），占全国锂资源的90%，目前中国盐湖总产能约9万吨碳酸锂/年。

中国的盐湖大多锂含量低，杂质多，其产出的碳酸锂多用于工业级，能达到电池级纯度的碳酸锂偏少。

控制着青海的资源，（背后有一些天齐的身影）控制着中国最优质的扎布耶盐湖。

而矿石提锂，主要集中在澳大利亚，Greenbush一家产量占到全球的25%，这家是全球最大、品质最好的锂辉石矿，是全球最大的固体锂矿供应商。

在中国本土锂矿石资源方面：融捷拿着最大的锂辉石矿，融捷手里的甲基卡锂矿出产锂精矿的成本应该是世界上最低的（品位不如泰里森，但是人力，电力等成本低）。

简单总结就是，全球的锂矿资源供给主要来自南美三湖和澳洲七矿：

南美三湖：位于智利的全球储量第二大、锂浓度最高的Atacama（储量最大的Uyuni，在玻利维亚，目前还未大规模开采）；Hombre Muerto；Cauchri Olaroz。

Cauchri Olaroz的开采权属于Orocobre（澳大利亚公司，背后曾是日本丰田公司，不过现在归属了）。

三湖中，品质最优的是Atcama，同时他也是储量最大的，盐湖里的老大非他莫属了。

澳洲七矿（截至2019年的产能和储量）:

Greenbush，矿石资源储量17850万吨，资源储量折合氧化锂280万吨，矿石品位2.1%，全球品位最高、生产成本最低，现年产能折合LCE：19.1万吨，2021年预期达到27.7万吨。

Pibara，其持有的Pilgangoora矿资源量708万吨，平均氧化锂含量1.27%，年产能33万吨锂精矿，年产能折合氧化锂0.4191万吨，折合LCE为1.118万吨。

Altura，目前具备JORC矿石总储量3420万吨、氧化锂品位1.04%（35.7万吨氧化锂）；矿石资源总量4400万吨、氧化锂品位1%（44.1万吨氧化锂），产能21.9万吨锂精矿，按平均氧化锂含量1.06%计算，折合LCE年产能：0.622万吨。

这七大矿山合计年产能为31.5万吨LCE，龙头老大是Greenbush。

综合来看，在这三湖七矿中，

最好的湖Atacama，隶属于雅宝和SQM，而合计持有后者25.86%的股权（第一次收购了2.1%的股权，第二次收购了23.77%股权）；

最好的矿山Greenbush，隶属于泰利森，持有51%股权，余下49%股权属于雅宝；

如果不是遇到后来的一系列厄运，妥妥的锂矿界最大土豪。

我国其它矿企也有参与对外的收购与合作，但跟的豪气干云相比，格局就小很多了。

比如银河资源控制的Mt Cattlin矿山，包销这个矿的50%产出。

有Bald Hill矿山，但是该矿目前已经破产。

另一个大玩家，目前有盐湖里的Cauchari Olaroz，矿山里的Mt Marion，规模和品位都不差，但跟手里的两个矿比还是有差距。

矿的品位的不同，盐湖和矿山的不同，以及所处地质环境的不同，也带来了开采成本和后续提锂的区别：

海外四大盐湖巨头的成本最低，由于碳酸锂本质上是生产钾肥、碘盐等化工产品的副产品，其成本已经平摊到其他产品里，所以只有美元/吨，折合人民币2.3万~3万元/吨。

国内盐湖成本稍微高一些，每吨碳酸锂的成本大概在3万到4万人民币之间。

澳洲矿山中，泰利森的Greenbush矿以最高矿石品位和最低的采选成本，为其两位东家提供了最低成本的锂精矿，270美元/吨的锂精矿使得的碳酸锂生产成本只有每吨3.6万元，使得天齐和雅宝旗下的冶炼厂可以达到接近盐湖提锂的成本。

包销的Marion矿所出产的锂精矿，虽然成本只有310美元/吨，但卖给赣锋的价格却是900美元，又由于矿石品位不如泰利森的高，最终导致赣锋出产的每吨碳酸锂的成本高达5万元。

比较苦×的就数瑞福锂业和，这两位从Mt Cattlin山购买锂精矿的价格甚至超过了900美元/吨，导致其成本高达近7万元。

还有和，为了赶上锂价上涨的淘金潮，双方甚至专门合资成立了一家江西宝江锂业公司，专门用来生产动力电池所用的原料氢氧化锂。

但由于采购自澳洲Bald Hill的锂精矿价格高达880美元/吨，且是长达3年时间的长单，最后因为不挣钱，直接违约了，这也是这矿倒闭的主要原因之一 。

在澳洲锂矿最火的时候，有家矿企Mineral Resources，一看碳酸锂有利可图就进行开采了，因为缺乏把锂原矿进一步加工提纯成锂精矿的设备资金，所以就直接出售品位只有1%的锂原矿矿石。

但是1%的品位就意味着99%是废料，而即使这样仍旧有中国企业接盘了。

从2017年中到2018年中，共有450万吨Mineral Resources旗下沃洁拉（Wodgina）矿出产的锂原矿矿石被万里迢迢地运到了中国，据说这批价格是100美元/吨的锂原矿，瑞福锂业买了200万吨。

瑞福花了13亿，从澳洲搬来了一座99%废料的石头山。

由于这批矿石回收率不高，导致提炼成本太高，最终算下来提炼出的碳酸锂成本高达10万元/吨。

随着锂矿产出的增加和锂价的下跌，这些高价买的低品位矿都因为提炼成本烂在了手里，变回了石头的功能属性，被时人称之为——

现代版的“愚公移山”。

总的来说，就资源量和提锂成本的对比来看，控制的锂资源远远胜于；

在优质矿山和盐湖里，说是世界第一，雅宝是世界第二，或者两者并列世界第一，毫不为过。

在矿山提锂里，通过泰利森51%的股权包销了Greenbush的51%的产能，为9.741万吨，品位世界最高，全球6%以上品位的矿基本都在这里；

而包销的产能仅为Mt Marion的5万吨，平均品位仅为1.39%。

如果没有债务问题，很难想象的市值会超越。

而雅宝的市值，截至2020年12月11日，为147.6亿美元，也是接近1000亿人民币市值的。

就控制的资源而言，绝对值雅宝这个价。

债务危机的代价和导致的天齐减值几何？

根据的公告，澳洲企业IGO带着14亿美金进场，其中12亿用来还贷款，2亿用于奎纳纳提锂工厂的建设。

而2020 年 11 月 30 日，公司及相关子公司与银团已签署《展期函》，银团同意将境内银团贷款项下的 A 类贷款 13 亿美元和境外银团贷款余额 5.84 亿美元合计 18.84 亿美元自到期日起展期至以下日期之中的较早者：

（2）银团代理行确认签署的《修改及重述的贷款协议》生效之日。

同时，公司须在 2020 年 12 月 10日或之前按现行适用利率支付相关贷款人要求的未付利息等。

也就是说，如果IGO的钱能到位，还12亿美金的本息后，加上银行的展期，就能渡过目前的债务违约危机。

当然，前提是锂价不跌或者上涨，公司主业持续挣钱能够内生造血。

但是IGO也不是无条件入场的，下面来说说，白衣骑士的要价：

本次交易前，有天齐英国100%的股权，以及奎纳纳工厂（TLK）的100%股权。

白衣骑士要求天齐英国进行重组，装进TLK100%的股权，然后再通过增资的方式，得到天齐英国的49%的股权。

这也就意味着，天齐拥有的最优质的矿山资产和新建的澳洲提锂工厂的49%的权益都将归属IGO。

所以此次交易如果完成，那将来的TLK的收益49%是IGO的，但是greenbush矿的包销权没有分割，还在天齐手里。

至于未来提锂的利润的影响，需要看澳洲政府的政策，目前来看澳洲政府极有可能通过政策，将提锂留在澳洲，因为雅宝在澳洲的动作似乎传达出这个信息。

雅宝Kemerton一期设计年产5万吨氢氧化锂（分为两条2.5万吨的生产线），资本投入约12亿美元，原料将采用泰利森以及Wodgina所产的锂精矿。

该工厂原计划2021年分期试车投产，但由于疫情造成资本开支延后，预计投产时间表将推迟。

天齐的奎纳纳工厂4.8万吨氢氧化锂，资本投入约60亿人民币。

这么一比较，是不是在澳洲建氢氧化锂工厂差不多都这个价？天齐还不算最贵的。

如果我们假定雅宝会做出正确的选择，那这么高造价的澳洲锂盐厂，如何与澳矿+中国锂盐厂竞争？

春江水暖鸭先知，天齐和雅宝对西澳政府政策导向的了解程度，不言而喻，大概率应该是通过对出口锂精矿收取更高的税，来填补这个劣势。

如果是这样，即使有澳洲背景的IGO进来一起合作，可能带来政策的照顾，但是就利润分账而言，较雅宝的工厂肯定价值缩减不少。

不过天齐目前的主要问题就是没钱，有技术、有矿，就是因为收购SQM股权把钱烧完了，导致没钱推进业务。

解决钱的问题才是首要的。

4.8万吨的氢氧化锂设计产能，对于保住了优质矿山、有钱开启提锂工厂的建设的、度过钱的困境后的天齐来说，这点产能就是一小部分肉罢了。

只要锂的需求，能跟着产业的壮大而不断增长。

就他和的产能对比来看，因为锂需求这几年的供需问题以及天齐的资金链问题，天齐的产能远远没能释放。

现在就等锂需求的大周期级别的反转了。

2020年12月第一周，电池级碳酸锂磷上涨 2.27%，但仍只有每吨 45,000 元 。

在这种价格下，能挣钱的矿，也就只有四大盐湖，和雅宝、天齐、赣锋的矿山了。

其他非盐湖提锂一体化、非矿山提锂一体化的提锂企业和矿山企业，基本处于亏损状态。

同时，需求方面也有了结构性变化的趋势：

、大众、宝马都是用氢氧化锂，而盐湖里品质最高的SQM的氢氧化锂都暂时不被承认，这意味着未来动力电池能量密度越高，对锂原料品质要求越高。

按目前的生产技术，盐湖锂的品质已经不能达到头部车企对电池的要求了。

18-19年主要是低端车和骗补车，高端车只有。

传导至上游导致的情况是：盐湖锂劣币驱逐良币。

骗补的低端车更愿意用最便宜的盐湖锂，而矿石生产的高品质锂盐overqualified，只有这种大客户才有需求。

随着电动车供给结构优化，奔驰大众占比提高，蚂蚁知豆等骗补车退出，产业链传导下来就是——

电动车优质供给→→电池能量密度、一致性、安全性要求高→高品质锂盐需求扩大。

从一份的专利提取的关键点，咱们可以见微知著：

1）随着电动汽车要求的提高，现有的电池级碳酸锂产品很难再满足电动汽车动力电池的需求。需要一种品质要求更高的碳酸锂产品，命名其为EV级碳酸锂。

2）EV级碳酸锂产品的纯度、杂质含量以及磁性物质含量要求均比电池级要高。

3）EV级碳酸锂，其化学指标更优，磁性物质更低，更不易团聚，并具有优异的产品一致性，为提高锂动力电池的容量、电池寿命及其安全性能打下了坚实的基础。

除非提锂技术出现革命性变革，否则大部分盐湖和低品位矿山都是无效供给。

真正有效的供给会变得稀缺，而且主要集中于澳大利亚这个喜欢玩资源价格战的坏人手里，这是要特别注意的。

想想今年的钢铁，回想当年中铝收购澳洲铁矿的辛酸往事，就知道他有多坏了。

如果未来2-3年，国内新能源汽车的新车销量达到汽车新车总销量的20%，国内新车销量按照2500万辆，单车带电量70KWH，每千瓦时锂需求0.514千克（NCM622标准），则国内新能源汽车需要约18万吨LCE。

如果海外新能源汽车总计销量也能达到这一水平，则全球新能源汽车对锂的需求量有望达到约36-40万吨LCE左右。

而2025年，全球锂需求有望接近60万吨LCE/年

而前文提到，澳洲7矿的年产能也就30万吨级LCE，澳大利亚政府这个心眼，搞搞事情的概率非常大。

将来等锂价涨起来，没有矿的企业，大概率变成像中国的钢铁厂那样，苦不堪言。

而7矿山里，除了天齐锂业、赣锋锂业、雅宝控制的矿山外，其他的矿山供给里，除了倒闭的Bald Hill外，能打的就只剩下Altura和Pilbara了。

而最近Altura被Pilibara接手后，第三方对外供的只剩Pilbara和Mt Cattlin（雅化的包销为50%），赣锋/威华/天华超净3家都用Pilbara的，属于市场化供应。

谁出钱多给谁，其他的矿，有钱也买不到。

就目前而言，优质矿集中程度已经非常高。

锂加工行业毛利低且高度依赖上游资源，只有将锂资源掌握在手，才能确保企业立于不败。

特斯拉入局锂矿，自己做电池，对于未来哪个细分行业是能赚到钱，他已经间接告诉我们了：

其他的中游，隔膜、正极、负极，或许都将只是代工者。

如果电动车有未来，同时提锂技术没有革命性的变革（能将低品位的东西低成本的提纯），那么符合车企要求品质的锂资源价格上涨、优质矿山和背后的矿主挣钱只是时间问题。

天齐的最大价值来源于他的矿，所以他最大的风险也来自于矿的流失。

首先是智利的SQM，其劣势是资源国有，资源税费非常高。

SQM单吨LCE生产成本大概3000美金/吨，加上资源税成本已经到美金/吨，而且资源仅有使用权、没有所有权，到期需要续签面临风险。

但是智利的经济差，SQM大概率不会关矿，除了SQM智利也没有其他企业能够接手这个矿，给国外企业不符合智利政府的利益。

不过德系车企不用盐湖提锂，一方面因为盐湖锂一致性差，另一方面盐湖提锂污染环境，用水量大，有违欧美所谓的政治正确。

奔驰宝马大众不希望将来被欧美环保人士举牌抵制，同时智利土著也在搞环保行动，所以SQM的扩产会受阻。

总结来说，就是SQM的问题不是很大，顶多增长会受阻。

但是澳洲Greenbush矿的所有权风险比较大。

天齐锂业曾与泰利森签署过《分销协议》与《供货协议》，协议规定如果天齐锂业在日常采购锂精矿过程中延迟支付货款的累计金额较大、逾期时间较长且未能及时补救，则可能造成违约；

此外，若天齐锂业对《分销协议》和《供货协议》形成重大违约，则其可能被认为也是对公司控股子公司文菲尔德《股东协议》的违约；

而《股东协议》中约定，如一方股东被认定为对《股东协议》形成重大违约且未能及时补救，则另一方股东（美国雅宝）有权要求以市场公允价值的90%购买违约股东所持有文菲尔德的全部权益。

也就是说，如果天齐的债务问题无法得到解决，没有资金去推动企业经营的话，雅宝是会用收购优先权把Greenbush的矿收掉的。

而据媒体报道，截至2020年4月28日，天齐锂业全资子公司应付泰利森锂精矿货款逾期金额合计为7,849.58万美元。

这种情况若形成重大违约且未能及时补救，那么第二大股东美国雅宝则可能要求购买天齐所持文菲尔德的全部股份。

对于这一点，雅宝明确表示有购买意向，结合澳大利亚政府的一贯作风，这里肯定是有风险的。

澳大利亚于2020年6月5日宣布，修改有关外商投资的规定，其中包括：在外商投资引起国家安全方面的风险时，有权强制其退出投资。

如果未来中澳关系交恶，且澳洲政府宣布实行外商投资新规，有可能面临2个问题：

1）Greenbushes采矿权2028年到期后，澳洲政府不给续约。

2）澳洲政府通过法规要求天齐锂业退出。

鉴于锂资源在新能车里面是战略性资源，君临认为，国家大概率是会希望保住锂矿的，所以我们先暂定国家发力掌控锂矿。

接下来我们来分析国家希望掌控锂矿的情形下可能的发展路径。

天齐如果被国资接手，就很可能被澳大利亚以国家安全的借口把矿收回去，这个操作在以前的中铝收购力拓案中就曾经使我们吃了大亏，所以这个方案不可取。

如果是民资接手天齐，那么价格很可能谈不拢，因为天齐短期内不能实现盈利，今年是注定要ST戴帽子的。

而且SQM在新需求下不香了，同时奎纳纳工厂还需要大笔烧钱，这两个都是有可能的坑。

但是蒋老板大概率不愿意为这些因素折价卖企业，这个方案也很难实现。

那么如果直接收购掉天齐的Greenbush股权呢？不好意思，雅宝有优先收购权。

要想掌控住Greenbush的51%股权，就只能救上市公司，但是国资、民资收购上市公司似乎都是不太可行的方案。

所以外资IGO的入局，怕是最好的解决方案了，同时也是一种无奈的妥协。

最后，在国家力量的协调下，IGO的方案被两国政府同意，天齐度过难关，保住矿，屈居于雅宝之下成为锂业的世界老二。

同时经营向好，天齐也有钱开采国内的露天锂辉石矿了。

即使吃了亏，只要活过来，毕竟瘦死的骆驼比马大，市值重新回到国内锂矿老大的位置上，还是没问题的。

当然，前提条件是目前的债务问题能按计划实施。

如果解决不了，天齐就会丧失Greenbush的矿，变得资不抵债、一文不名。

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