南京证券配资业务调查:代客理财致投资人巨亏_经纪投顾_新浪财经_新浪网
南京证券配资业务调查:代客理财致投资人巨亏
图为投资人账户部分交易记录。
　　中国网6月19日讯 (记者 王瑛) “股市最大的悲哀是――股还在，票却不在了。”短短数月，310万元的股票账户资金，仅剩几十万元，令人咋舌的是，投资者亏损的背后是券商的违规代客理财....。.
　　近年来，随着资本市场规模的扩大，证券市场的活跃，部分券商营业部的配资业务再次兴起。由于配资业务缺乏监管、风险较大，一直被相关法律所禁止。
　　近日，中国网财经中心接到上海一位投资者举报信件称，上海辖区部分券商营业部近年来一直存在配资现象，其中南京证券上海南车站路营业部注册经纪人王某(证书编号：S7)不仅违规进行配资委托理财业务，甚至还担当起配资方，与客户签订协议，亲自操作买卖股票。
　　南京证券被曝“地下”配资
　　“通过设置千分之三的高交易佣金，经纪人对委托理财账户进行过度交易，赚取高额佣金提成。”举报人称，南京证券上海南车站路营业部注册经纪人王某为获取佣金提成，与其(委托人)订立合同，承诺固定收益，为委托人提供配资理财。
　　中国网财经中心记者了解到，上述举报人受三名投资者委托与王某签订协议书，委托账户资金共计310万元，由经纪人王某向上述四个账户(包括委托人李某)内存入资金共计60万元。
　　事实上，“算配资的话，也是委托人向经纪人配资，60万元只是经纪人王某的风险保证金。因为经纪人自己也参与了，这就让委托人及投资者吃了定心丸。”上述券商人士表示。
　　据了解，所谓证券配资业务是指操盘方通过出资方获得资金和个人的账户，操盘方作为承担交易风险的一方，向出资方交纳风险保证金(又称为操盘方自有资金)，以获得出资方提供的1-5倍于其自有资金的交易账户；之后，由操盘方独立操作该账户，同时，出资方按合同约定对该账户进行风险监控，以确保其出资安全。
　　国内虽三令五申禁止代客理财，但却是业内的潜规则。“业内人不能买卖股票，用别人的身份证开户算不算代客？谁又敢说出来？”某券商人士表示，“要是没人举报的话，很难被发现。”
　　“王某做这个委托理财的事亏损比较严重，亏了200多万。”南京证券上海南车站路营业部人士表示：“等于是配资，只不过是固定收益的配资，操作是由王某完成的。”
　　按照双方签署的协议书，委托人确认经纪人使用账户期间，委托人不能对账户的股票进行买卖等操作，账户内的资金所有权归甲方，超出部分归经纪人王某所有，而310万元的账户资金使用费，王某要在每月第一天缴纳44100元。
　　上海一位律师业内人士称：“现在哪还有千三的手续费，这种做法不亏才怪”，根据南京证券上述账户盈亏统计情况显示，投入资金共计310万元，亏损金额219万元。据公司内部人士称，“有些的确亏的很离谱。”
　　“现在千三的交易佣金已经很少了，标准交易佣金是千分之一点五，最新规定的交易佣金是不低于万分之七点五，最高限额为千三。”上述券商人士向记者介绍。
　　保本协议“迷惑”投资人
　　券商违规理财为何屡禁不止？投资人又为何迷恋“代客理财”？
　　归根结底，投资人受利益的驱使，迷失方向，加上一份保本协议书，更让投资人相信“代客理财”是稳赚不赔的。
　　上述举报人表示：“经纪人王某称有人专门负责监控平仓，没有风险，亲自安排办理开户等手续，营业部给与了积极配合。开户时，4人中有3人没有亲自到现场，营业部没有进行风险提示，也没有告知佣金比例。最终我们4人账户的交易均支付了远高于市场佣金水平的千分之三的佣金。”
　　据举报人提供的协议书显示，为保证投资人资金的安全，经纪人王某须确保该账户资金不低于一定金额，若连续三个交易日低于该金额，经纪人王某须于第二个工作日对该账户内的股票进行平仓操作或存入资金，使之达到上述条件，否则甲方有权对该账户内的股票进行平仓。
　　“没有用的，这个协议书根本就没有法律效力，这种情况太多了。对经纪人来说，赔钱也不是赔自己的，经纪人虽然有一小部分的投入，但可以通过频繁交易，赚取高额佣金提成。”一位投顾人士向记者表示。
　　某券商业内人士为记者算了一笔账，“首先佣金要很高，其次要不停的交易，300多万的账户，单靠交易佣金，要每个月赚4万多，毛佣金的话大概是8、9万，换手一次毛佣金是9000元，净佣金是4500元，最起码一个月要换手10次左右。”
　　券商回应“整顿”营业部
　　“这是他本人的个人行为，配资肯定是配资，但性质是借款，是不是委托理财这个并不重要，跟我们没有关系。”南京证券上海南车站路营业部人士认为。
　　但上海某律师认为：“客户都是你们经纪人下的客户，你们有义务定期询问账户的情况，这些情况显然南京证券并没有做到。”
　　依据《证券法》相关规定，投资咨询机构及其从业人员从事证券服务业务，不得代理委托人从事证券投资，也不得与委托人约定分享证券投资收益或者分担证券投资损失。
　　北京某券商人士向记者表示：“所有从事经纪业务的人与营业部都不是隶属关系，是一种委托代理关系，不算是营业部的人。”
　　调查过程中，中国网财经记者发现，经纪人代客理财在国内证券市场屡见不鲜，一旦东窗事发，大多数券商都有着大同小异的对策。
　　“一旦违规事件败露，营业部都会推的一干二净，仅仅处理经纪人，大不了开除。”某券商人士向记者表示，“所有营业部都是这么干的。”
　　对此，中国网财经记者近日致电南京证券办公室，根据记者反映的情况，办公室人员称，一定彻底调查此事，数日后，该工作人员告知记者，相关营业部已经整顿，涉及到的经纪人王某已经被公司开除。
　　随后，中国网财经记者查看中国证券业协会网站，发现已无王某的执业注册信息的记录。
　　投资者损失赔偿无门
　　不可忽视的是，投资者的损失由谁负责？“吃进去的钱还能吐出来么？”某券商人士表示。
　　南京证券上海南车站路营业部某领导表示：“如果是南京证券的责任，我们不会回避责任。我认为是借款，这个收益是他(王某)个人的，又不是我们南京证券拿，而且这个职责也不是我们南京证券赋予的。”
　　但上述律师认为，经纪人作为南京证券的工作人员，南京证券应承担连带责任。
　　中国网财经记者注意到，目前南京证券正欲谋求上市，证监会近期的行政审批信息显示，南京证券、东海证券、浙商证券正在进行股份制变更申请。据此前媒体报道，南京证券因为主要业务的成长性和竞争性没有达标。在政策尚未松绑的情况下，上市可能性不大。
　　但南京证券工作人员称，南京证券目前仍在积极备战上市，“具体到哪步，我不知道，也不便说。”
　　另据中国网财经记者了解，举报人已将南京证券上海南车站路营业部投诉至上海证监局。“不管证监局是否处理，肯定会对南京证券的上市带来不良影响。”某券商人士表示。
　　根据《证券公司分类监管规定(2010年修订)》，“证券公司在评价期内存在挪用客户资产、违规委托理财、财务信息虚假或股东虚假出资、抽逃出资等违法违规行为的，将公司类别下调3个级别。”
　　“一旦报到证监局，估计南京证券就会受处罚，监管层对投资者的保护还是很重视的，因为投资者在这方面属于弱势方。”上述证券业内人士认为。
& 相关报道：股票配资公司炒股配资平台：“引”力丧失、“亏”字当头，智能投顾是空谈_中国测绘网
Cehui8.com 测绘地理信息领域专业门户
股票配资公司炒股配资平台：“引”力丧失、“亏”字当头，智能投顾是空谈
作者：君莫笑
　　股票配资平台钱程策略讯，２０１６年底，招商银行推出摩羯智投，一直以&科技&、&零售&实现弯道超车的招商银行，再次在智能投顾上率先试水，凭借招商银行的力推与影响力，智能投顾进一步走向大众视野，被业界人士认为是财富管理行业的下一个风口。&规模破百亿、屡获大奖、银行智投领军者．．．．．．&，摩羯智投可谓是备受赞誉。然而，当从云端走下接触投资者时得到的答案竟截然相反，多位摩羯智投用户表示投资亏损，收益率超过４％更是少之又少，加上相对于货币基金来说高昂的手续费，使用智能投顾理财貌似有些&赔了夫人又折兵&。百度搜索&股票配资钱程策略&
　　钱程策略专业股票配资１－５倍杠杆，２０００元起配，利息低至１．２分，５分钟快速开户。现在注册还可获得１００元现金奖励！
　　１、按天配资，杠杆１－５倍，随借随还，自在投资时间自由，超低利息
　　２、按月配资，杠杆１－５倍，让您的股票飞起来
　　３、　ｖｉｐ杠杆１０倍，名额有限，先到先得
　　曾经风光一时的蓝海智投、理财魔方、璇玑智投、投米ＲＡ、弥财等国内智能投顾平台，除了理财魔方２０１７年５月份获得一轮战略融资，其他平台自２０１６年至今已两年左右未有进一步融资消息。
　　效果不佳、热度消退，智能投顾在中国&渐行渐冷&，不复当年风采。
　　股票配资平台钱程策略：由于具有理财门槛低、管理费率低、效率高、能解决养老金无法提现、税务优化等优势，且因美国货币基金普遍利率低至１％左右，对于服务中低净值人群、扩大理财人群服务涉及面，智能投顾在美国备受欢迎。
　　股票配资平台钱程策略：反观国内，通过智能投顾理财，博取收益率几乎是唯一的目的。由于Ａ股市场的冷淡表现及货币基金类稳健投资产品的普遍高利率，面向普罗大众的智能投顾优势并不明显，且存在投资者教育欠缺、智能化程度较低、人工服务欠缺、监管政策不确定、盈利模式模糊等问题。随着行业第一波&吃螃蟹&的企业及用户出现，远低于预期的表现更是给国内智能投顾行业浇了一盆冷水。
　　智能投顾在中国的发展似乎被打上了&死结&。
　　股票配资平台钱程策略：在中国，较为稳健的理财产品、货币基金收益率普遍都在４％以上，与之相比，智能投顾产品的收益率难尽人意。埃森哲在报告中曾提到：&财富管理与新兴金融科技的结合，使得财富管理行业正在进入新的阶段&&智能财富管理。虽然智能投顾在中国起步较晚，但是其发展速度惊人，预计到２０２２年，中国智能投顾管理的资产总额将超过６６００亿美元，用户数量超过１亿。&
　　但若其抗风险能力及收益率得不到显著提升，智能投顾还能取得如埃森哲报告中所说的巨大发展吗？
　　股票配资平台钱程策略传统投顾一对一人工服务、仅针对高净值人群、投资门槛高、管理费率高等特点难以满足快速变化的客户群体及需求，智能投顾的出现解决了上述问题。基于投资者的投资需求及风险偏好，借助人工智能构建投资组合模型，为大众投资者提供数字化、自动化、智能化的财富管理服务。
　　知之非难，行之不易。目前智能投资决策系统仅停留在&自动化&层面上，远未达到&人工智能&级别，多数智能投顾平台处于人工干预的线上荐股阶段，仅是投资组合的自动筛选，千人千面的智能化服务还远远未及。加之近期Ａ股市场颓靡形势的影响，智能投顾产品的吸引力逐渐丧失。百度搜索&股票配资钱程策略&
　　股票配资平台钱程策略：如今中国的二级市场正在经历从散户群体主导到机构主导的发展过程，未来几年Ａ股市场机构化是大势所趋。从２Ｃ转向２Ｂ，为银行、券商、基金和第三方财富管理机构提供智能投顾产品、策略的解决方案成为智能投顾平台的转型方向之一。然而不管是２Ｂ还是２Ｃ，落脚点最终都是Ｃ端用户，能够为用户提供匹配其所承受风险的收益率、达到市场收益率的平均标准，才是智能投顾机构的当务之急。
免责声明：本文内容转载自其他媒体，目的在于传递更多信息，并不代表本网赞同其观点，其原创性以及文中陈述文字和内容未经本站证实，对本文全部或者部分内容、文字的真实性、完整性、及时性本站不作任何保证或承诺，本站不承担此类作品侵权行为的直接责任及连带责任。如本网有任何内容侵犯您的权益，投诉邮箱： 本站将会在24小时内处理完毕。
电话：020-
QQ：21 22 05 7909
邮箱：21 22 05 7909@q q. com股票配资换新马甲再推 “投顾”和“点买”成新名词_凤凰财经
股票配资换新马甲再推 “投顾”和“点买”成新名词
用微信扫描二维码分享至好友和朋友圈
近两日市场出现一波小幅上涨，场内增量资金涌现，不过，杀死牛市的凶手配资再次成为大家关注的焦点。场外配资重启再次袭扰市场，此前曾有媒体报道，银行开始重启一对一单账户配资业务。今日早间，又有媒体报道出，配资平台已经换了马甲继续在做配资生意，这是否将影响到监管层对其再次出手呢？还是配资客的春天到来？ 据财新记者以投资者身份致电多家配资平台，仍有包括牛金所、智操盘、赢在投资、操盘魔方等多家网站表示仍可提供杠杆配资业务。为逃避监管，这些网站首页均不再出现&配资&字眼，或者不再进行详细描述，代之以&投顾&、&点买&等新名词。】 【补充资料】 原标题：部分银行配资业务重启杠杆率在1:1.5到1:2.5之间来源：南方都市报&配资重启：借道信托、资管、基金和私募 随着最近股市行情渐好，部分银行开始重启一对一单账户配资业务。某股份制银行广州分行的客户业务部经理向南都记者表示，银行股票配资业务之前暂停过一段时间，最近又可以继续做了，但是因为暂停时间比较久，相比之前有了很多新要求和规定。 据南都报道，另一家股份制银行广州分行的业务员也表示，之前被叫停的是一对多的伞形配资，单一结构化的配资并没有在政策上直接叫停。只是之前由于大盘指数太高，主动暂停配资业务，目前总行认为指数在一定合理的区间范围，所以继续开展相关业务。 据了解，单一结构化配资业务主要借道信托、资管、基金子公司和私募来进行。 银行资金对劣后资金方的要求比较严格，通常是数千万的资金门槛，并不是所有的投资者都能满足条件。 上述股份行的客户经理表示，银行做的配资业务一般都是通过券商、基金通道，现在杠杆率大概在1：1 ．5到1：2 ．5之间，控制在1：2.5以内，配资成本大概在6.5%． 配资要求：所有创业板股票不超过20% 南都记者拿到某股份制银行的相关产品说明里面提到，银行在做配资业务要求，客户单票持仓比例非创业板不超过20%，创业板股票不超过10%，且所有创业板股票不超过20%．此外还提到，不得投资权证、期权、定向增发和债券回购，以及严禁场外配资。总杠杆比例在1：1到1：2之间。 此外，&配资客户手里持有股票，也可以做股票质押业务&，上述业务员表示，这个业务一直都在做，没有暂停过。只是有段时间银行对于股票股权质押业务的量有所收紧，而且门槛也有所提高。 &可以进行股票质押贷款的必须是在沪深主板上市的股票，创业板股票、中小板股票目前都不能进行股票质押贷款&，该业务员进一步表示，而且单笔个人融资起点金额最低要求是5000万元。将单笔起点金额提升到5000万元的门槛，是从去年下半年开始执行的，主要是对风险进行控制。 投资早餐，大势解读，牛股捕捉，每日早八点，尽在微信号【凤凰证券】或者【ifengstock】 分析A股走势，解读明日走势，请关注微信号【复盘大师】或【fupan588】 大&钱&世界，踏牛而行，请看微信号【A股情报】或【agqb888】&& &
[责任编辑：夏岩龙 PF034]
责任编辑：夏岩龙 PF034
用微信扫描二维码分享至好友和朋友圈
预期年化利率
凤凰点评：凤凰集团旗下公司，轻松理财。
凤凰点评：业绩长期领先，投资尖端行业。
凤凰点评：进可攻退可守，抗跌性能尤佳。
同系近一年收益
凤凰点评：震荡市场首选，防御性能极佳且收益喜人，老总私人追加百万。
凤凰财经官方微信
播放数：59519
播放数：58340
播放数：56655
播放数：164396
48小时点击排行资金经过信托公司配资后，比如按照1:2的比例。然后由私募公司进行股票买卖。私募以投顾的身份出现？_百度知道
资金经过信托公司配资后，比如按照1:2的比例。然后由私募公司进行股票买卖。私募以投顾的身份出现？
答题抽奖
首次认真答题后
即可获得3次抽奖机会，100%中奖。
深圳广懋投资管理有限公司
深圳广懋投资管理有限公司
投资管理；商务信息咨询
您好，冲天牛很高兴为您解答。投顾的身份是对的，说明了就是代客理财，不同的产品性质不同对应的投顾身份的变化。这种就是所谓的基金产品。
证券类认证行家
证券类行家
采纳数：2936
获赞数：9353
毕业于河南财经政法大学，经济学学士，从事或了解金融多个行业，如证券，期货，保险，信托，贵金属投资等
可以以这种方式出现。
采纳数：17
获赞数：323
喜欢炒股的 一起讨论啊
为你推荐：
其他类似问题
个人、企业类
违法有害信息,请在下方选择后提交
色情、暴力
我们会通过消息、邮箱等方式尽快将举报结果通知您。&股票配资投顾月薪过万
招若干人 学历不限 经验不限
上海市浦东新区金桥路号
刷信誉、淘宝刷钻、YY网络兼职、加iSpeak/YY联系的职位都是骗子！收取费用或押金都可能有欺诈嫌疑，请警惕！
职位描述 公司在股票·业务上经验丰富。以电视台讲师为媒介，拥有国内一流水准讲师，搭建各种推广渠道，提供优质精准的高度意向客户为烘托，开发难度低·周期快·效率高。现诚招爱拼爱闯，不甘现状的人才一起共创辉煌，致力于打造行业顶尖平台！经理能力突出，公司可全力支持团队人员组建。岗位职责：1、经过公司培训，能熟练掌握相关业务流程；2、公司提供精准网络推广资源，大区直播支持，只需辅助开发客户；3、深度挖掘客户需求，为客户提供专业咨询帮助和完善规划；4、配合公司完成各项计划及销售业绩目标任职资格：1、20-35岁，男女不限，口齿清晰，普通话流利；2、具备较强的学习能力和优秀的沟通能力，抗压能力较好；3、喜欢挑战，热爱金融销售工作，有强烈的挣钱或事业发展欲望；4、有股票、投顾等销售从业经历者优先；薪资待遇：1、周一至周五 9:00-18:00，午休一个半小时，周末双休2、无责任底薪+高提成+奖金3、活动福利：带薪培训+开单奖+绩效奖+部门聚餐+团队旅游4、公司季度考核内部晋升制度
查看更多公司介绍
上海方丘始终专精于金融证券产业，合法合规经营，对接国内各大券商，基金公司为客户提供专业化服务。主营产品包括股票配资，个股期权。公司专注于国内资本市场，以市场化、商业化手段运作，以资深专家顾问团队为依托，以高素质的管理团队为核心，高度重视对内部管理体制和投资项目的风险防范机制的健全和完善，形成了一套稳健、规范的制度化管理体系，以风险控制为前提、以市场为导向、以客户为中心、以效益为目标，追求可持续发展，力争发展成为“资本充足、运作安全、内控严密、服务优质、效益良好、有核心竞争力”的现代金融服务企业，致力于为客户提供优质、高效、专业的服务。查看更多
企业招聘(已认证企业)
普通企业认证
高级实名认证
0% 简历查看率 个 招聘职位}