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证监会用心良苦：7月1日起 股民炒股要分类了
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【证监会用心良苦：7月1日起 股民炒股要分类了】记得在2006年，2007年那波大牛市的时候，有很多投资者的故事，比如有一位完全不懂股市的阿姨，拎着一袋钱就跑去上海一家营业部说要买股票， 还有山东济南的一位大爷，根本不懂什么是权证，觉得价格低就买了上海机场的认沽权证，结果到期后价格清零，他在牛市中血本无归。
　　记得在2006年，2007年那波大牛市的时候，有很多投资者的故事，比如有一位完全不懂股市的阿姨，拎着一袋钱就跑去上海一家营业部说要买股票， 还有山东济南的一位大爷，根本不懂什么是权证，觉得价格低就买了的认沽权证，结果到期后价格清零，他在牛市中血本无归。　　这两个故事，其实都是盲目投资的典型，或者说他们就不应该投资股市。所以在去年的12月，中国证监会就发布了《投资者适当性管理办法》，其中就指出，要对投资者进行分类，分为专业投资者和普通投资者两类，并于今年7月1号开始实施。　　新《证券期货投资者适当性管理办法》将实施！投资者分为专业和普通两类　　今年7月1日起，证监会颁布的新《证券期货投资者适当性管理办法》即将施行。今后投资者将分为专业和普通两类。　　从7月1日开始，A股自然人投资者将被分为“专业投资者和普通投资者”两类。　　成为专业投资者要满足两个条件：　　一是，金融资产不低于500万元，或者最近3年个人年均收入不低于50万元；　　二是具有2年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历，或者具有2年以上金融产品设计、投资、风险管理及相关工作经历，或者属于专业投资者的高级管理人员、会计师、律师等。 　　“专业投资者”之外均属于“普通投资者”。 　　平安证券北京营业部彭军：专业投资者是没有任何限制，也就是说可以投资所有的投资品种和标的，普通投资者就必须严格按照适当性管理的要求，在投资标的和风险等级匹配的产品才能够进行购买。　　普通投资者和产品划分为五类　　证监会推出的新《证券期货投资者适当性管理办法》后，证券业协会、期货业协会和基金业协会也出台了适当性管理实施指引的征求意见稿，将对投资者和产品进行划分。　　中国证券业协会近期向多家券商发布《证券经营机构投资者适当性管理实施指引(征求意见稿)》，指引对投资者进行了五类划分，按其风险承受能力由低至高至少划分为五类：即保守型、谨慎型、稳健型、积极型和激进型；　　对产品或服务也进行了五类划分，按风险等级从低到高划分为五类：即低风险、中低风险、中风险、中高风险、高风险。 　　目前，风险测评问卷可通过的手机软件、官网等方式来完成。按照相关规定，A股、B股、新三板创新层挂牌股票均纳入“中风险”，属于第三档风险等级，匹配投资者类型为稳健型、积极型、激进型三类，但是保守型和谨慎型投资者也并不是不能交易。　　中国股市去散户化等为误读　　专家表示，部分网媒所说的保守型和谨慎型投资者均无法进行正常炒股，中国股市即将进入去散户化等均为误读。 　　平安证券北京金融街营业部彭军：我们的保守型和谨慎型的投资者呢，如果想要进行股票交易，那么只要我们证券公司给他出具一个书面的风险警示，那么客户在充分了解了自己的产品和服务的风险之后，是可以继续进行股票交易的。
(责任编辑：DF118)
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关注天天基金注意了，7月1日后股票不是你想买就能买的注意了，7月1日后股票不是你想买就能买的纵横捭阖牛经纪百家号罗伯特.清崎在《穷爸爸富爸爸》一书中指出，只有我们把增加的收入用于购买可产生收入的资产时，才能得到真正的财务安全。热衷于股票投资的朋友们，你们可能要注意了。7月1日起，股票可能不再是人人想买都能买了。不论你是买基还是买股，在刚刚申请基金、股票账户时，你都会被要求填写一个风险评估表格。如果投资者被评为保守型和谨慎型，券商将不可向其销售被评为中等风险的A股和B股。征求意见稿中，涉及股民的最重要描述是这样的：　　A股股票、B股股票、AA级别信用债、创新层挂牌公司股票”被划入了“中风险”等级产品。按照投资者风险承受能力与产品或服务风险等级的适当性匹配标准，不适合购买“中风险”及以上风险等级产品的保守型投资者和谨慎型投资者，以后要想买股票，可能会被“拒绝”。也就是是说，这类投资只适合稳健型、积极型和激进型投资者。本来在股票里就难以生存，现在是不是更加无语呢？还有更让人心碎的消息6月中美联储宣布加息，很多人对于这一消息，并没有太多的感觉。毕竟美联储距离我们好像很遥远，如果我说，美联储加息之后，人民币基本利率就会上调，一旦基准利率上调了，大家每个月需要还房贷的金额也就会上升。在中国，不少家庭每个月需要还的房贷数额都是大于家庭月收入一半以上的，如果家庭收入没有增加，而需要还的钱更多了，这样一来，我们的生活水准，将继续降低，虽然六月，但是感觉好冷啊有木有。上帝关了一扇门，总会再开一扇窗经历了美联储加息冲击之后，目前市场并无其它的影响，这对于黄金来说，简直是最大的好消息，无消息面影响的时候，技术面就占了主导，只要走了技术面，赚钱机会还会少吗以上言论仅代表个人观点，转发与关注是我最大的动力本文仅代表作者观点，不代表百度立场。系作者授权百家号发表，未经许可不得转载。纵横捭阖牛经纪百家号最近更新：简介:专注于投资领域的分析与分享作者最新文章相关文章您当前的位置 ：&>&&>&&>&&正文
7月1日起，这项考试不合格，你可能就不能炒股了！
　　7月1日，证监会去年发布的《证券期货投资者适当性管理办法》将正式实行（以下简称《办法》）。近日网上也开始流传《办法》实施后炒股可能会被“拒绝”的消息，那么对于温州股民而言，今后投资股市到底会有什么限制？人人炒股的时代是否也很快成为过去时？　　记者从温州多家券商营业部了解到，作为券商接触投资者的一线部门，营业部近期均针对新规进行多次风险揭示的经纪培训、设备购置等，未来带给股民最大的影响将是开通业务的流程相对以前会更加繁琐，可能会造成排队等候的现象，提醒有投资需求和意愿的市民可以尽早咨询与办理。　　股民开户需做“风险承受能力问卷”　　“新规可以总结为一句话，对投资者更加安全。”申万宏源证券温州分公司经纪管理部经理陈时察说，作为史上最严的投资者保护办法，《办法》由证监会从去年5月审议通过，并于12月公布下发，将在7月1日正式实施。不过，《办法》中并未明确规定对投资者的风险测评划分标准，因此，具体执行办法还是要根据券商各自制定。　　根据《办法》的内容，证监会此次主要将投资者分为两类，一类是专业投资者，一类则是普通投资者。“就我们的理解来看，新规的核心内容就是将合适的产品卖给合适的投资者，产品和投资者会更精确匹配，主要看券商营业部对客户群体的区分。”上海证券谢池商城营业部相关负责人邹来棣介绍说，投资者开户的时候都需要做一份“风险承受能力问卷”，主要考察其财务状况、基础投资知识、过往投资经验、投资目标、风险偏好等内容，具体题目设计则是各家券商有所不同，并且每2年都会由系统对投资者重新进行一次后续的风险测评与等级划分。　　“未来问卷内容上是否会做出一些调整，目前暂时还未收到通知，相信内容上调整不会很大，不过在分数划定和等级上会有一些更细致的区分。”陈时察表示，像网上所说的“拒绝”投资表述并不准确，实际上还是要求营业部要仔细了解并判断客户风险承受能力，再推荐相匹配的产品。　　“中风险”以下如无法操作可重做测试　　记者了解到，目前温州主要的券商营业部均表示，尚未收到未来客户群体划分的具体执行标准。那么，是否如网上所说，7月1日后“中低风险”以下的投资者将不能买卖股票呢？　　“其实在完成问卷测试后，并且签署一份‘产品或服务不适当警示及投资者确认书’，确认了可以交易中风险以上的品种后，是能买卖股票的。”邹来棣说，如果股民没有在规定的2年里做后续测评，或者没有作相应等级调整，在操作中遇到系统无法买卖的提示，那么“可以来柜台重新作风险测试”。　　实际上，需要作重新调整的不仅仅是划为“风险评级低”的股民。陈时察说，根据规定，风险评级较高，但需要开通融资融券或分级基金等业务时，也是需要到柜台重新做风险提示。据温州市证券期货业协会统计数据显示，截至今年一季度，我市股票开户数已超过146.7万户，但对于等级划分，各家券商并未做出具体统计，但多家营业部负责人表示，绝大多数属于风险评级中等。　　7月1日起办券商业务要“双录”　　值得注意的是，温州各券商营业部目前已在通知客户，有能力或者有意愿进行多种投资的，可以于新规正式生效前开通各种权限。市区一券商营业部负责人说，这主要是考虑到未来普通投资者开通所有业务均需要通过柜台办理，并且在操作流程上有严格的“双录”规定，时间与操作上相比现在会繁琐许多，届时再办理排队等候时间会很长。　　根据《证券期货投资者适当性管理办法》的要求，7月1日起，“双录”的工作将在证券期货行业全面铺开，涉及“双录”的业务范围也更加广泛，要求更加细化和严格。“双录”就是录音、录像，主要针对客户办理业务的过程，特别是风险揭示的过程进行留痕，规范金融企业的销售行为，同时也为事后产生争议时提供依据。　　记者了解到，涉及需要“双录”的业务主要有三类：一是客户申请分类和等级变更；二是销售高风险产品或提供相关服务；三是特定业务权限开通。“对于普通股民来说，可能是指开通港股通、融资融券、个股期权、创业板等业务，都需要到证券营业厅办理，同时，券商工作人员要对股民进行详细的风险教育，提示该业务可能出现的风险，并要全过程录像录音。”方正证券一名负责人表示，并且未来对于录像时的问答和互动也有可能会做出详细的规范要求，预计整个开通过程会复杂化，但对投资者和营业部来说，都提供了更好的保护。　　“最近我们也一直在对经纪人、从业人员进行培训，采购双录设备，并且强调和强化这一认知。”陈时察说，同时也已经开始针对性加强对投资者的教育，提示客户有哪些业务可能在未来会提高业务准入门槛等，客户基本信息也正在完善，未来风险测评系统也会根据总公司要求而重新变化。
炒股;温州;考试
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7月1日哪些人不能买股票
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会计师：散户不能炒股是谣言、投资、风险管理及相关工作经历，或者属于专业投资者的高级管理人员、黄金、外汇等投资经历，或者具有2年以上金融产品设计、基金、期货、律师等。7月1日即将施行的《证券期货投资者适当性管理办法》将投资者分为专业和普通两类。当前投资者可以买股票，新规后仍然可以买卖股票，投资交易不会受到限制，这些观点是误读！证监会投资者保护局局长赵敏26日公开表示可以继续买股票大家可以放心了。除了机构投资者，自然人成为专业投资者要满足两个条件：一是金融资产不低于500万元，或者最近3年个人年均收入不低于50万元；二是具有2年以上证券
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最近，关心股市的人们都听说了一则大消息：监管部门将于7月1日起实施投资者适当性管理办法，把股民进行分类。
有观点认为，新规实施之后“全民炒股时代将终结”，散户由于风险承受能力弱，很可能被“剥夺”炒股资格。一些新股民开户炒股将变得困难，评分偏低的老股民会被“劝退”。
好多股民开始惴惴不安：咱们作为资金不多的“小散”，会不会成为被剥夺资格的第一波？
散户不能炒股是谣言
现在，大家大可把心放回肚子里！证监会投资者保护局局长赵敏26日公开表示，这些观点是误读。当前投资者可以买股票，新规后仍然可以买卖股票，投资交易不会受到限制。
赵敏指出，过去投资者买卖产品，没有一对一的分级，新规实施后，就从入口处把风险挡在门外了，当投资者买过高于自身风险的产品时，会有一些提醒，另外监管层还有监督检查等方法，对违反投资者适当性管理制度的机构进行处罚。对于投资者在知晓风险的情况下，在特殊的风险提示后，投资者仍然可以买高出自己能力承受范畴的高风险产品。
普通投资者和专业投资者如何界定？
7月1日即将施行的《证券期货投资者适当性管理办法》将投资者分为专业和普通两类。
除了机构投资者，自然人成为专业投资者要满足两个条件：一是金融资产不低于500万元，或者最近3年个人年均收入不低于50万元；二是具有2年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历，或者具有2年以上金融产品设计、投资、风险管理及相关工作经历，或者属于专业投资者的高级管理人员、会计师、律师等。
“专业投资者”之外均属于“普通投资者”。
新规重点强调“卖者有责”
该办法强化了经营机构的适当性义务，即“卖者有责”。机构在销售产品或服务的过程中应当勤勉尽责、审慎履职，全面了解投资者情况，科学有效评估，充分揭示风险，基于投资者的不同风险承受能力以及产品服务的不同风险等因素，提出明确的适当性匹配意见，将适当的产品或者服务销售给适合的投资者。
与此同时，办法将投资者分为普通投资者和专业投资者，明确普通投资者在信息告知、风险警示、适当性匹配等方面享有特别保护。
为实现公平保护，普通投资者与专业投资者在一定条件下可以互相转化。专业投资者可书面告知经营机构后选择成为普通投资者并享受特别保护，而符合条件的普通投资者可书面申请并在经营机构同意后转化为专业投资者。
另外，办法规定了投资者的义务和责任，即“买者自负”。投资者应在了解产品、服务，听取经营机构适当性意见的基础上，根据自身能力审慎决策，独立承担投资风险。
程序复杂是保护权益
相关负责人介绍，新规强调了证券经营机构不得“向普通投资者主动推介风险等级高于其风险承受能力的产品或者服务”等底线性要求，明确了向普通投资者进行告知、警示时应全程录音录像或运用符合法律法规要求的电子方式确认留痕。对于普通投资者跨风险等级购买产品或者接受服务，需要证券经营机构进行特别书面警示等。
这些特殊要求，并不是为了限制普通投资者的投资权利，而是为了让普通投资者对产品或者服务的风险以及不匹配情况有进一步的认识，能够充分考量自身情况，冷静思考，审慎决策，是为了让经营机构更加约束自身的经营行为，避免不适当营销。对于普通投资者来说，程序复杂一步，不是为了限制投资者自由，而是为了更好地保护投资者权益，明明白白做投资。}