中国银行不能拿着现金给汇款吗？
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下午一点半三个现金柜只开了一个 排了好久的队终于到我了 我说汇款5万，柜台美美说有双证吗？双证？只有我自己的身份证啊，直接告诉我不行，就把钱退给我了 理由给个，5万属于大额必须双证，奇了怪了我给别人汇款哪会有对方身份证啊，好吧，分两次汇吧，柜台美美又说了，累计5万不行的 晕了，好吧，我汇49999.99，还是不行说什么要检查出来的，让我办个存折就可以汇了，我坚决不办，银行几位经理出来了，劝我少汇点，少汇100吧，我还是不愿意，文件给俺看看，经理们就说了人民银行规定的，天啊，有几个人民银行啊，我去别的银行汇款怎么只要本人身份证就行了，又来骗人了，最后汇了4999
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我有很大疑问，最后我的凭条上写着是无卡存款，为什么不是汇款，这不叫汇款吗？难道没有中行存折或卡就不好给对方汇款了吗？ATM机上不用任何证件都可以汇款，柜台就不行？风险是这样控制的吗？50000叫大额不让汇，那为什么49999.99不让汇，最后49999给汇成功了？人民银行只有一个吧，难道别的银行没有执行人民银行的规定，还是中国银行自己开了个 还是吓唬小老百姓
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到底汇了多少？
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太较真，聪明反被聪明误。
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不知道银行是出于什么目的，为了我的资金安全吗？
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绍兴只有他们一家银行吗？
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对方是中行有什么办法，今天是双休跨行汇款不行，以前全是跨行汇款的，头一次遇上汇款要对方身份证的
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汇钱还要对方身份证？？中国银行神奇了，第一次听到
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现在很多银行都这样 主要是被那些洗钱的 诈骗的弄的&&哎
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我弄清楚了，只有柯桥这样，都是为了业务，想让我办个卡或存折，真是垃圾
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请向人民银行求证
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以向中行朋友证实了 自己内部规定，潜规则
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我拿了200多万现金（公款）去存，他们直接给我脸色看，又是推脱，说＂你们有贵宾卡吗＂（我们拿的是贵宾号），又说怎么不办本票等等。
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5万以上的大额业务，应该出具汇款人的身份证，但不必出具收款方的身份证明文件。大额汇款是不是分次降到5万元以下，都不影响反洗钱监测和报告，如果确实可疑，几百元、几千元的也可以上报，如果可以排除疑问，根本不需要报告到人民银行，比如单位发年终奖到个人账户、财政补贴款这样清楚的资金划拨，完全应该从监测报告中剔除，否则是银行不负责任了。公款私存是违规的。办本票是最安全又便宜的现金搬运方式，1块钱即可，这个估计是银行的人为了您的安全考虑。用无卡存款的方式汇款手续费最低，如果是正式汇款费用要高很多。
很专业，银行的吧？
我支持你的观点
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回 14楼(东方红) 的帖子
:5万以上的大额业务，应该出具汇款人的身份证，但不必出具收款方的身份证明文件。大额汇款是不是分次降到5万元以下，都不影响反洗钱监测和报告，如果确实可疑，几百元、几千元的也可以上报，如果可以排除疑问，根本不需要报告到人民银行，比如单位发年终奖到个人账户、财政补贴款 ..( 10:38)嬀/color]专业解答，真心觉得本票好用，安全便宜
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提供双证这点比较离谱
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都是为了拉单业务啊
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上次在工行也碰到这种情况，柜员解释和楼主描述的差不多，最后给转了49900元，还有一百另想办法给存了。谁叫我这么好说话呐。
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楼主其实没有真正的在银行汇款过。楼主不懂银行汇款。其实99%人所称的银行汇款，就是无卡存款，往对方账号现金存钱而已，超过5万涉及到反洗钱法侦听的。
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我两天前刚在瑞丰银行汇了10万，也只要本人身份证就可以了。
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回 19楼(alingg) 的帖子
:楼主其实没有真正的在银行汇款过。楼主不懂银行汇款。其实99%人所称的银行汇款，就是无卡存款，往对方账号现金存钱而已，超过5万涉及到反洗钱法侦听的。&( 18:07)&正解
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骗子不用密码也能转走卡内存款 利用支付宝绑定银行卡
　　重庆商报讯 不知道银行卡密码，骗子能不能转走钱？今年5月，一伙湖南籍的犯罪嫌疑人在得知事主身份证号、银行卡号，并用自己提供的手机号码绑定事主银行卡后，成功从支付宝里盗走7万元存款。昨日，记者从巫山警方获悉，这是一种新型的电信诈骗手段，到案的5名犯罪嫌疑人，已于上周五被检察机关提起公诉。
　　1 以代办为名 广发短信圈定受骗对象
　　30多岁的袁道春(化名)，家住巫山城区。做生意的他，难免会出现资金紧缺的情况。
　　今年5月28日，袁道春的手机接收到一个陌生手机号码发来的短信，对方声称能代办高额度透支信用卡。恰好最近资金比较紧张，信以为真的袁道春回拨了电话。对方自称是国内一家正规信用卡代办机构，能免费代办20万元额度的信用卡，无需担保。
　　2 让去银行开卡 并存入7万元现金
　　袁道春表示有代办意愿后，对方随即表示，需本人到银行开卡并存入7万元现金。
　　信用卡都没办下来，反而要重新办张卡并存入7万元现金，袁道春心存怀疑。对此，对方解释，存钱只为证明有偿还能力，而且他们并不知道银行卡密码，怎么可能出问题。袁道春想想也有道理，就径直去到了银行。
　　3 填银行卡信息时 留提供手机号
　　来到柜台，袁道春将身份证和7万元现金，交给了营业员。就在这时，袁道春的电话响了起来。对方要求，在填写银行卡信息时，留下他们提供的手机号码，理由是便于银行回访并确认相关资料。
　　袁道春按照对方的要求，用自己的身份证和对方的手机号码办理了银行卡，并将7万元现金存入了卡内。此外，袁道春还将自己的身份证号码与银行卡账户信息等资料，告诉了对方。
　　4 利用支付宝 将卡内钱转走
　　“您的资料我们已受理，3天内便可办理，到时请查看短信通知。”听着对方流利且标准的普通话，袁道春更加相信对方是一家正规的信用卡代办机构。挂了电话，他便开始筹划资金用途。
　　但3天过去了，袁道春的电话没有收到短信，也没有接到代办机构的电话，他开始怀疑，再次拨打了对方手机，手机那边却提示“暂时无法接通”。连续几次拨打，都是一样的结果。
　　袁道春慌了，立即去到银行查看，发现卡内的7万元存款已经没了。后经咨询，银行工作人员告诉他，卡内的钱是被人用支付宝多次转账到了另外一张银行卡。
　　在得知自己遭遇骗局后，袁道春赶紧报了警，巫山县公安局网安大队随即立案并成立了专案组。
　　5名嫌犯被提起公诉
　　通过侦查，专案组民警最终锁定湖南籍嫌疑人赵某。专案组民警赶至湖南娄底，多方调查，并在当地公安配合下，又排查出王某、柴某、王正某、胡国某、胡成某等犯罪嫌疑人。
　　7月30日，专案组在湖南省双峰县城，将王某、赵某、柴某等5名嫌犯抓获归案，现场收缴作案手机30余部，笔记本电脑3台，银行卡20余张，无线上网卡2张。
　　经查实，该犯罪团伙自今年5月以来，先后在重庆、山东、湖北、福建、北京等地做案多起。涉案金额高达30余万元，现已追缴赃款20万元。上周五，到案的5名犯罪嫌疑人均已被检察机关提起公诉。
　　钱是怎么被转走的？
　　办案民警介绍，骗子用支付宝账户绑定一个银行账户，只需身份证号、银行卡号、与银行卡绑定的手机号，以及实时发送到手机上的校验码。进而在进行支付时，只需输入支付宝的支付密码，无需银行卡密码。
　　“在众多类似利用支付宝盗取银行存款诈骗案件中，骗子首先要用套取到的事主资料，开一个支付宝账户。”办案民警表示，袁道春办理银行卡时，留的是骗子的手机号码，骗子正是利用这个号码，误导支付宝确认为事主本人在操作，通过校验码的验证后，骗子便畅通无阻取走了事主钱财。
　　遇这12种情况谨防被骗
　　巫山警方提醒：电信诈骗案件有一个共同的规律，无论诈骗犯怎么说，最后都要落到一个点上，就是犯罪分子要受害人的银行卡、密码和账号，所以市民一定要保护好这些信息。与此同时，警方还介绍了当前“流行”的12种电信诈骗，并提醒市民遇到这些情况小心。
　　1.电话冒充熟人诈骗。
　　2.购车退税诈骗。
　　3.短信直接汇款诈骗。
　　4.以法院的名义，电话通知市民出庭应诉。
　　5.“免费提供长期贷款，无担保，立等可办。电话××。”
　　6.盗QQ号诈骗：冒充QQ好友借钱。
　　7.“恭喜您获得××公司十周年庆典抽奖活动×等奖，公司电话××。”
　　8.“电脑预测彩票中奖号码，推荐代炒股票保证盈利，不赚不收费。”
　　9.让你分不清真假的钓鱼网站。
　　10.“我是黑社会的，受人之托，要你身体的某个部位，要想消灾，汇笔钱到××账号上。”
　　11.以打电话谎称孩子被绑架或在外受意外伤害、突发急病要求汇款为名进行诈骗。
　　12.网上和电话交友诈骗。
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求助，前几天去邮政银行汇款1000元，账号写错了一个，当时没发现，过两天钱没到账才发现汇错了，在自动存取机试过那个账号，显示账号不存在。找银行，银行说钱已经汇出去了， 退不回来了。我就纳闷了，账号和名字对不上，怎么他们也不说一声，更何况还是账号不存在。我该怎么办？？糗友中有没有懂这个的？？求助求助，谢谢各位了！！！
先把汇错款的那个账户无卡取钱，然后把密码随便输三次冻结那个账户，然后在和银行人员好好沟通
邮政服务态度很差的。。本人领教好几次了，办个业务都是朝我吼的
夜黑风高，三尺白绫。银行门口，自绝抗议！
回家对墙默念。。这一切都是幻觉
自己傻逼，如果真像你说的那样，保留单据，先找大唐经理，不行就投诉(因为银行给你钱错了，可以要回，我们给错钱应该也能要回；帐号和人不对这银行有很大责任
最好鉴定的办法就是看你的回执，账号名字不符是机器不会生成打印，如果你写地址了有可能误操作为地址汇款了。都很好解决。邮政人。
打电话投诉
不解决就不挂电话 威胁他说告到银监会
你的小条呢
自己打钱会不看用户名？扯淡把你
9L是我见过最勇敢的人！
让柜台打流水啊,存过去都有流水的,你的存款小票存根还留着的话。
编的吧，银行要你这一千块钱？要么就是你自己没沟通清楚
你真的假的，银行不可能说退不回来
我在银行工作，账号有误款项会当天退回挂在银行内部帐上，重汇就可以了，解决不了找主管，再解决不了找行长
找个外国人帮你报警，速度解决
这样的问题估计过几年就会得到解决，因为现在银行业开放了
9楼才是正解。
我觉得这些部门太坑爹，我给同学网上订票，尼玛，打错一个字。按理和身份证号对不上的，他妈的，尽然也能订票成功！说多了都是泪
柜员操作时没有仔细校对，楼主可以投诉，希望你汇款单的根留着，或者有监控可以看是哪个柜员办的业务。我是邮政的。
我有次用长沙银行的网银跨行汇款几千块，结果第二天有个疲惫的声音告诉我，汇款失败了，退款第二天将会退给我，请仔细检查汇款信息。晕死，她们是人工背过去的么？这还要人工电话！
这事还真有
不知道是系统问题还是工作人员傻逼
以后用手机银行，只要账号或名字不对，马上退还自己账户
你说的名字账号对不上柜台就给汇出去了只能是一种情况，那就是跨行汇款！对方银行名字和账号对不上是会退回你汇款的银行的，只是这有时间差……你在ATM机上查无此账号是因为对方就不是这个银行的，现在机子上都只能做同行转账！因为各个银行信息是没有共享的……放心吧，银行不会要你那1000的！也不敢要……
保留小票，去银行
怎么汇得出去？是想M你钱，去投诉！
傻呀，你打进别人的帐号，他当天有可能就把钱提出来，然后注销卡了，那怎么找。
不对啊，这种情况不可能有的！
到处都坑爹
打印凭证应该可以拿去银行说明情况的。
去打对账单
tc永远是爱你的
名字不对汇不了
顶9楼，哈哈！
可能你錢打過去
那人就銷戶了
正常啦，如果卡转账，等钱从对方银行退回来就进你账，如果现金汇那必须隔二天找银行，所以汇款留电话很重要，专业知识哦
汇不出去的！直接那打印凭证去银行拿钱，不给就骂！
我也有过、帐号和名字不对会打回来还你帐户上的
兄弟银行的！我们如果碰到这样情况会帮你联系对方银行，如果户名账号不符会退回来还给客户
18l正解 可以再去银行查查
如果是网银转账，七个工作日返还到你自己的银行卡呀，如果是柜台应该当场就能发现，他会给你打款的回单，上面帐号和姓名只要有一个字错都打不进去，如果！是ATM机转账，那就没办法了，银行不理你，打客服，客服解决不了，打当地银监会
我前天去银行激活银行卡
在过程中 叫我输入密码
当时我输入的是一个错误的密码 居然也激活了。
作为一个学法的，建议留下汇款凭据，和账号不存在的凭证。万一打官司了，有证据。真打了官司我再给建议
编也要有点常识，账号和姓名对不上，银行是不会给你汇款的
找到原来的人原来的柜台，在按照那个账号汇款一分钱，汇完后在办手续还是一分钱办到经理出来
我也遇到过一次，去开户行搞定了，一个星期就退回来了。
上次家里打了20万结果号打错了 也是不存在的 找人就能要回来
邮政局都那样
我以前给我朋友打钱 名字错了一个字 钱没收到 我这也没有了 银行也不管 也没退回来 自认倒楣了
亲，世界上没有只差一位数字的银行卡号，所以存款是不成功的，找他们领导反应，
这尼玛傻逼，账号名字不用统一的么？审帖的傻逼
去邮政应聘CEO,然后扣那营业员的钱！
亲，账号跟名字对不上是汇不出去的。这样的话保留那张单子可以投诉的！
这个一般如果ATM会在14天后自动退回的 还有没有的帐号和名字有提示的 最好有记录
今天我也遇到我们老板汇错6000千
我也遇到过。结果是打错的钱几天之后又回到自己账户上了
账户名字不一样打不开钱的吧？机器故障？
去柜台无限开户，一个户头存一块，开到十几个他们就会给你解决
办存折，一次存一分。
柜台办理的么？是的话应该是帮你办理的那个人黑掉了吧？找更上级投诉
在汇款前你应该填了单子的，柜员对应帐号输进去后，看到名字不对是不会汇款的...更何况这个帐号根本不存在...他汇款输帐号时会提示没有此帐号，即使有，名字不一样也不能汇，要和你核实的...找他们领导，再不行就曝光...
账号不对或者名字写错都入不了账的，直接退回发出行，发出行才可以退回你的帐号，你多问几个银行人员，钱肯定不会哪里去的
投诉呀，这个是违法的，况且名字和账号不对。钱是打不出去的。钱是被柜员收了。因为银行每天都要对账的。你可以找给你办业务的柜员。
我也遇见过
很正常的，因为银行不能审核其他银行的信息是否正确，所以会汇出，由对方收款方银行进行信息审核，审核下来信息不正确帮你退款，具体退款时间看收款方审核信息的快慢
银行一直是不要脸的
你可以投诉他，他没核对清楚是他的责任
钱先扣除，然后名字不对，钱过几天再打回来
有证据就去告他，让他们大堂经理去坐牢。
不可能会出现这种情况，本人就是邮政的
帐号和名字要符合才打得进去钱
一斤炸药能让你有所回报的，试试吧
继续往同帐号里打几块钱，最好是在同窗口原来办理的人那里。
这个找更上级的反应就可以了，账户名字不对是汇不进去钱的，不信可以网银试试，会自动退回。其次银行不会黑你钱银行柜台少钱算差错，多了钱也算差错，要找到错误给人补救并且扣绩效的
楼上的不懂了吧，如今的社会找电视台曝光1000不够啊，差的那钱你出啊
找电视台曝光下
找银行，不行报警
账号和名字不对，钱打不进去的啊
捅一楼菊花
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