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2015年金融理财师（AFP）考试及备考全面解析
发布人：&&发布日期： 11:54&&共552人浏览
　　[导读] 2015年如何全面认识AFP金融理财师考试呢?从初步了解，到考试相关问题，注意事项再到后续教育，都有哪些奥秘呢?下面我们一起探索：
AFP金融理财师前期初步了解
AFP考试相关问题
AFP考试形式
AFP考试中注意事项
AFP考试技巧
AFP考试纪律
AFP考试计算器
AFP考试备考技巧
AFP考试通过后常见问题
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2015年afp金融理财师考试：金融理财基础一经典试题及答案(12月24日)
来源：易考吧 &
& 【易考吧金融理财师考试网】
&nbsp&nbsp[导读]:2015年afp金融理财师考试：金融理财基础一经典试题及答案,更多时间、报考条件、考试模拟试题和历年真题，请访问金融理财师考试网()
2015年时间：考生请关注易考吧金融理财师考试网-考试通知频道。专家推荐：
&2015年afp金融理财师考试：金融理财基础一经典试题及答案1). 根据中国金融理财标准委员会的规定，下列说法错误的是(
)。A.如果获得了AFP/CFP资格证书，在规定时间内必须按规定完成一定的继续教育学习，达到规定的学分要求，并每两年提交继续教育报告，完成再认证后才能保留其认证资格B.对于AFP申请人，中国金融理财标准委员会规定：从业经验的计算起止期限是考试日之前10年和之后5年C.如果CFP申请人最高学位为经中国金融理财标准委员会认可的研究生学历、硕士学位和博士学位，则至少应当具备1年合格的全职工作经验，或等额的合格兼职工作经验D.中国金融理财标准委员会规定：如果CFP申请人的从业经验是在参加资格考试之前取得的，那么该申请人在提交个人简历申请从业经验验证之日起12个月内必须继续取得至少6个月的合格从业经验才符合要求正确答案：C答案解析：如果CFP申请人最高学位为经中国金融理财标准委员会认可的研究生学历、硕士学位和博士学位，则至少应当具备2年合格的全职工作经验，或等额的合格兼职工作经验。
编辑：[Tom] 【】
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&聂利君:聂利君，中央财经大学金融学院副教授，硕士生导师。长期讲授《货币银行》、《国际金融》、《证券投资实务》等课…
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&&&&&&&&&&CFP国际金融理财师常见问题答疑
时间： 10:24:21　发布人：继续教育学院
CFP国际金融理财师常见问题答疑
一、&&&&&&&&&&&&资质类
1、&现代国际金融理财标准（上海）有限公司与过去的中国金融理财标准委员会是什么关系？
2009年，中国金融教育发展基金会金融理财标准委员会(FPSCC)正式转型为“国际金融理财标准委员会中国专家委员会”（英文为FPSB
China Advisory Panel）和“现代国际金融理财标准（上海）有限公司”（英文为FPSB
China Ltd.）。这是国际金融理财标准委员会（FPSB）与中国金融教育发展基金会协商后的决定，这是考虑到CFP资格认证是一个国际体系，为保证与国际CFP组织其他成员的一致性，成立独立的法人组织——现代国际金融理财标准（上海）有限公司，它也是上海市政府为发展上海金融中心而批准的第一家以开展高水平的国际金融资格认证为主要工作的机构。
作为中国大陆唯一获得国际金融理财标准委员会授权的机构，改组后的现代国际金融理财标准（上海）有限公司，在国际金融理财标准委员会中国专家委员会的监督指导下，其主要职责是：负责监督管理CFP系列资格认证在中国的组织和实施；维护CFP系列资格认证的国际标准和FPSB商标系列（包括CFP，AFP和EFP，以及FPSB China）的品牌形象等。（详见《国际金融理财标准委员会（FPSB）关于中国大陆CFP资格认证授权机构的公告》）
2、&在中国考取认证CFP，在国外能得到承认吗？具体如何操作？
可以，拿到资格证书之后，可以在其他国家和地区申请跨国认可，其中需要补习一下当地国家的法律和金融制度内容即可。
3、&全国的培训公司有几家？
现代国际金融理财标准（上海）有限公司授权在中国大陆从事CFP系列资格认证培训的公司有四家，分别是：
1、&上海金融学院国际CFP项目中心（可从事AFP\CFP\EFP）培训；并协助处理AFP/CFP网络培训以及CPB培训事宜。
2、&北京当代金融培训公司，可从事AFP\CFP\EFP\CPB培训
3、&广东金融学院国际CFP项目中心，可从事AFP\CFP\EFP培训
4、&西南财大CFP项目中心，可从事AFP培训
二、&&&&&&&&&&&&培训类
AFP资格认证培训
最低班级人数
CFP资格认证培训
最低班级人数
EFP资格认证培训
最低班级人数
CPB资格认证培训
最低班级人数
1、授课的老师来自哪里？
为了保证CFP(TM)培训认证的权威性和严肃性，我们聘请了大批具有深厚专业理论知识和丰富理财实践经验的资深教师，他们中有的是各大名牌院校在各自领域有所建树的专家学者，有的是有海外工作和教育背景的国外资深理财师，有的是在国内投资、保险、税务领域有着丰富实战经验的企业高管。
2、&&课时是否可以不带手提电脑？
由于课程教授过程中要配合大量的电子课件进行，所以为了保证听课的效果和及时互动，建议您开班当天需要带好手提电脑。同时我们为大家提供打印版课件可以随堂携带学习。
3、&如果我中间有部分课程因为工作安排无法参加，是否可以请假？
CFP系列培训是连贯性的，我们建议学员们都能够全程学习，因为课程的内容还是有一定的难度。如果实在安排不开，可以向班主任请假，我们会协助提供缺勤那段时间的课程资料供学员自学。
4、&培训提供哪些材料？
AFP面授班：《金融理财原理》上下册、《AFP习题集》、《AFP考前冲刺》、打印版课件
CFP面授班：《投资规划》《员工福利与退休计划》《个人税务与遗产规划》《个人风险管理与保险规划》《综合案例分析》共5本教科书、《CFP习题集》、CFP打印版课件
EFP面授班：《金融理财原理》上下册、EFP打印版课件、EFP习题集、学习光盘
CPB面授班：CPB打印版课件
5、报名培训之后，需要怎么操作？
报名学员可填写报名申请表，并缴纳培训费用。培训费可以刷卡或银行转账。
然后我们会给每位学员课表通知具体班级信息
6、上海中心的培训是否可以保证通过率？
培训是一个学习的过程，考试是对学习结果的考察。所以培训的目标是为了能够顺利通过最后的检验。如果考试保证能够通过，那这样的培训也就是没有意义的。现在在社会上有一些机构打着包过的旗号招揽生源，但是没有谁能够左右CFP系列资格考试在中国的权威性。
7、教科书太厚了，可能在短时间内我看不完，有其他的可以代替教科书的学习资料么？您可以使用标准课件进行学习，标准课件中包含所有知识点。在标准课件学习完毕后，如您有充裕时间可再学习教科书。因教科书为出版物，更新周期较长，如两者内容不一致时，请以标准课件为准。
8、培训合格证书的有效期是多久？
AFP培训合格证书的有效期是四年，取得培训合格证书号后，学员即可报考AFP资格认证考试。CFP培训合格证书有效期是五年，五年内通过无门考试即可。
在培训合格证书有效期内，学员可以多次参加资格认证考试直至考试通过。
三、&&&&&&&&&&&&考试类
1、每年有几次考试？都是什么时间？
&&&2012年8月起，CFP系列资格认证考试（CFP/AFP）将增加考试次数。考试频次将由原来的AFP每年3次、CFP每年2次大大增加，前期频次大致为AFP 50次/年左右，CFP 12次/年左右。标委会将定期公布考试时间安排表，具体时间以标委会网站公布为准。
2、十个考点的具体地点在哪儿，每个考点的座位分别有多少？
每次考试，每个考区的考试座位数量是固定的，考生可通过“CFP系列考试报名与认证系统”选择考区和考试日期，由于考位数量有限，报名遵循“先报先得”的原则，考试座位报满后，只能选择其他考区和日期。全国考试考点地址及座位数分别如下：
北京考试中心
扑满山写字楼：北京市丰台区宋家庄路71号1号楼18层
上海考试中心
海棠大厦：上海市闸北区江场西路299弄1栋49号4层402A
广州考试中心
银汇大厦：广州市天河区龙怡路117号29层04-06单元
成都考试中心
东方希望科研楼：成都市高新区高朋大道3号A座5楼502、504室
沈阳考试中心
新华大厦：沈阳市和平区中山路70号11层室
武汉考试中心
凯盟大厦：武汉市江汉区新华路139号8层809、810室
杭州考试中心
元光德科技大厦：杭州市滨江区浦沿街道南环路4280号6幢503、504室
济南考试中心
金龙中心：济南市泺源大街229号4层B05-B09室
南京考试中心
新安大厦：南京市中山东路293-2号东楼9层901室
西安考试中心
世贸大厦：西安市东关正街66号世贸大厦办公楼A座7层7016室
1、&考试的费用分别是多少？
AFP考试费用：890元/次
CFP考试费用：1780元/次。可分科报名考试，其中“投资规划”考试费为450元，“员工福利与退休计划”考试费为225元，“个人税务与遗产规划”考试费为225元，“个人风险管理与保险规划”考试费为370元，“综合案例分析”考试费用为510元。
EFP资格认证考试费为450元
CPB考试费用为1200元
2、&报考前需要准备何种资料？
您需要准备一张彩色免冠数码证件照片，现代国际金融理财标准（上海）有限公司考试报名系统中将有详细说明。
3、&如何获得准考证？
准考证需要您在现代国际金融理财标准（上海）有限公司考试报名系统中获得并自行打印，打印时间一般为开考前4-5天，具体请见现代国际金融理财标准（上海）有限公司网站通知。
4、&AFP资格认证考试成绩考试后多久可以查询？
&&&&AFP资格认证考试后两周左右；CFP在考后三周左右，登录现代国际金融理财标准（上海）有限公司考试报名系统（）查询。
5、&考试通过率是多少？
考试没有固定的通过率，因为CFP/ AFP考试是由中国金融标准委员会邀请国际专家根据国际标准设计考题，设定了一定难度标杆，如果能够跳过标杆，就通过了考试。
但是，根据过去几年我们统计的通过数据来看，AFP大概在70%，CFP大概在30%左右，但是将来的通过率是多少，要根据考试结束后，才能统计出来。
8、没考过AFP，可以考CFP吗？
不可以。包括中国、韩国和日本在内的许多亚洲的CFP会员国，CFP认证体系都设置为两级，在参加CFP考试前，必须通过AFP的考试。
&9、CFP考试为什么不是英文？
CFP考试与CFA考试不同，CFA涉及的是资本市场、财务结构等相关领域，在全球这些方面内容都是标准化的。但是CFP所涉及的财务、税收、保险、遗产等领域，各地国情和法律法规都不一样，所以就必须本土化，基于CFP是一项国际标准，因此，CFP的考试要做到内容本土化，而水平国际化。（所谓水平国际化，由国际金融理财标准委员会审核各地金融理财标准委员会出题的难度和标准。）基于内容本土化原则，考试采用中文。
10、没有通过CFP/AFP考试怎么办？
一旦经过CFP/AFP培训并且培训合格的考生，均可报名参加考试，如果AFP考试没有通过，可以再行报名考试，而不用再参加培训。考试通过后，认证的有效期限为4年，如果4年中仍未取得认证，需要再行考试。
四、&&&&&&&&&&&&&&认证类
&1、考试合格后如何认证？认证需要怎样的资格？
&考试通过后，学员可以向中国金融理财标准委员会申请认证。学员需要达到CFP/AFP认证体系中最核心的4E标准，即教育（Education）、考试（Examination）、从业经验（Experience）和职业道德（Ethics）标准，对于考试已通过的学员，从业经验和职业道德是否达到标准将成为标委会的考核重点。
按照规定，取得认证，需要金融及相关行业工作经验。具体见下表：
硕士/研究生
AFP金融从业时间
CFP金融从业时间
（PS:在银行、证券、基金、保险公司等相关金融机构工作，或在会计师事务所、律师事务所工作，并从事有关财务咨询，均满足中国金融理财标准委员会规定的从业经验。）
职业道德标准，也是申请人取得AFP/CFP认证的重要条件，申请人必须同意并恪守标委会颁布的《金融理财师职业道德准则》、《金融理财师执业操作准则》和《金融理财师纪律处分办法》。在满足4E标准的申请人即可获得AFP/CFP资格证书，证书有效期为两年，持照人必须根据《金融理财继续教育管理办法》，满足标委会规定的继续教育和职业道德的要求，方可保留其资格。
2、没有工作经验怎么办？兼职的工作经验怎样计算？
兼职的工作经验按照兼职工作的小时数来计算，根据规定，2000小时的兼职工作时间等同1年的全职工作时间换算。
3、认证时需要上交什么资料？
目前认证申请都是在考试认证系统中在线完成。需要填写工作经历并上传学历证书复印件，标委会享有对申请人从业经验有效性的最后认定权
4、取得CFP/AFP认证后，是否就可以从事个人金融理财服务了？
需要明确的是CFP是专业证书，是对专业水平的认证，目前部分金融机构已将获得AFP/CFP认证作为理财师的上岗要求。
通过AFP、CFP考试并取得认证，对个人的职业生涯有什么好处？
首先，CFP/AFP持证人员从事的是个人金融服务，他不仅仅可以在银行从事个人金融服务，它同样适用于保险、基金和证券公司等金融机构的相关业务。因而，CFP/AFP从业所涉及的金融机构的面很广。
其次，就中国金融业结构而言，银行在整个金融资产的绝大部分，伴随着近几年行业发展，银行扩招已是不争事实，所以，单从银行层面，越来越多的银行开始重视个人金融业务，特别是伴随着2007年金融市场的开放，竞争更加激烈，银行业制定国际化发展战略，更需要重视个金业务，因为个金业务既是银行实现盈利的重要组成部分，也是银行较为稳定的业务板块。（与个人业务相比，公司业务中大客户的突然离开，将对银行的影响更大）
从保险公司来看，国外取得CFP认证最多的是从事保险行业的人员，因为要吸引你的客户，
营销人员自己首先必须懂得理财。在中国，从事保险行业的业务人员及业务管理人员有150万，真正在激烈而残酷的竞争中能够站稳脚跟的不过十分之一，AFP/CFP具备丰富的理财知识和先进的理念，能够增强营销人员的核心竞争力。
在证券公司，目前所从事的最主要业务是开户业务，未来伴随着竞争的加剧，客户经理要吸引客户到公司开户，必须具备专业素养，其中具备丰富的理财知识十分重要。
在基金公司，也面临同样的情况。要吸引广大的散户购买基金，不具备理财等专业素养的销售人员将面临淘汰。
对于很多计划投身金融领域的人而言，取得CFP或者AFP认证，能够提升自我价值，增加从业机会，成为你迈入金融界门槛的重要途径和手段之一。因为目前国内许多银行，都已经在招聘中明文规定，取得AFP或CFP认证，成为招聘个金服务相关职位中，优先考虑的条件之一。
再次，整个金融理财师认证是一个由低到高的系统认证。作为在个人金融理财领域一项黄金标准，AFP/CFP成为金融机构中衡量从普通理财人员到顶级理财师资质的最重要依据，因而，在金融机构中从事个人金融服务，必须取得相关认证，否则，对于个人职业发展将是极为不利的。
AFP（Associate Financial
Planner），我们将之翻译为金融理财师，但是实际上英文的直译是助理理财师，从根本而言，AFP是进入金融理财专业的第一道门槛，未拿到这个认证的人仅仅是金融机构中从事个金业务的一般行政人员，拿到证书后，仅仅表明具备了一名理财师的基本知识素养。
真正能够评价为“专业级别”，应该是取得CFP认证之后，对理财有了更深入的掌握和理解。
在CFP基础之上，再进一步，将面对所谓的私人银行业务，目前我国的私人银行业务刚刚起步，仅有中国银行开办了私人银行业务，根据中国具体国情，将客户标准定为在银行的金融资产达到100万美金的个人用户。面对这些客户，对于理财师提出的要求非常高，他需要对客户的金融资产配置合理安排，其中甚至包括客户在全球各地资产合理配置。理财师对金融的了解还要涉及到公司层面，许多理财师还需要获得CFA（注册金融分析师）证书，因为他经常要向客户提出公司并购与资产重组建议。
（注：CFA，注册金融分析师，为客户——主要为金融机构——提供投资组合管理、投资决策和其他咨询服务。获得此资格平均需要花费4年的时间来准备会计、计量分析、固定收益、股票分析、投资组合管理、经济学以及道德规范等方面的认证。）
另外，还有一个EFP培训和认证，它涉及的是个金业务中理财管理人员。根据管理层现状与需求，对于知识层面的培训进行了相应的缩减，增加了管理内容。通常前后培训时间持续10天左右。
整个理财师认证形成了一个由低到高的完整体系，也可以说是一个完整的培训与认证系统。如图所示：
关于AFP各个时间的问题
1、&培训时间：108课时
2、&培训之后：完成培训结业考试，获得培训合格证书。培训合格证书有效期是4年，即培训之后4年内都可以参加考试
3、&每次考试的成绩在考试后2周左右出来
4、&若考试没有通过，则在4年内可以重考，不需要再培训。重考需要重新交考试费
5、&考试通过以后，成绩有效期是4年。即考试通过以后，有4年的时间可以去积累从业经验
6、&在从业经验达到标准以后，可以直接申请AFP资格认证证书的认证（这里涉及到认证费）
7、&AFP资格认证证书的有效期的2年，即没2年需要申请证书延期。证书延期不需要考试，但是需要进修学分，2年之后再缴纳一次认证费。
所以，对于在校生来说，在培训通过之后有4年的时间可以参加考试，考试通过之后有4年的时间可以积累社会经验。时间是非常充裕的。
AFP的各项费用：
12,960元/人
在校生学习AFP之后不能及时获得AFP资格证书，那怎么帮助就业？
在校生可以通过AFP培训，获得AFP培训合格证书，然后参加AFP全国统考，获得考试成绩。在实习或者申请正式工作时，可以向金融机构出示培训合格证书和考试通过证明。（考试通过证明可以由中国金融理财标准委员会盖章进行证明），其效力等同于在职人员持有的AFP资格认证证书。AFP金融理财师
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& 对AFP继续教育时间要求的规定
对AFP继续教育时间要求的规定
11:00:28 来源：金考网
AFP持证人继续教育管理办法中关于对继续教育时间要求的规定，请AFP持证人认真阅读。
　　AFP考试继续教育的时间要求　　一、CFP系列资格认证证书的有效期为两年，持证人每两年须再认证一次。　　二、每个有效期内：　　1、AFP持证人应完成30个继续教育学时的必修和选修课程学习，其中必修课程不少于4个学时；　　2、CFP持证人应完成30个继续教育学时的必修和选修课程学习，其中必修课程不少于4个学时；　　3、EFP持证人应完成30个继续教育学时的必修和选修课程学习，其中必修课程不少于4个学时；　　4、CPB持证人应按AFP、CFP或EFP资格认证继续教育学时的要求，学习必修和选修课程，其中与私人银行相关的课程不少于4个学时。　　三、上一个有效期超出的学时数不计入下一个有效期。　　四、持证人参加的继续教育，学时确认规则为：　　1、参加由标委会认可的、持证人所在单位举办的相关内容的学习和活动获得的学时，每一个有效期可确认的学时原则上不得超过总学时的30%。　　2、担任标委会或标委会授权机构举办的金融理财培训的授课人或研讨会的演讲人应按实际授课或演讲时间确认学时，每一个有效期不多于8 个学时。　　3、完成与金融理财相关的专业著作或专业论文，并公开出版或发表的学时确认原则为：一部专业著作可确认 10 个学时，每一个有效期不多于 10 个学时；一篇专业文章（3000 字以上）可确认2个学时，每一个有效期不多于 10 个学时。　　4、参加金融理财相关专业的在职学历或学位教育，并获得学历或学位证书，可确认 10 个学时。　　5、其他形式的继续教育，以标委会确认的学时为准。&&&&我们在金考网为大家提供了AFP资格认证中环节的更多内容。
AFP金融理财师￥2980
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