今日: 0|主题: 22|排名: 35&AFP金融理财师 -
金融理财师作为一种新兴的个人理财职业，主要职责是为个人客户提供全方位的专业理财建议，通过不断调整各种金融产品组成的投资组合，设计合理的税务规划等，来满足客户长期的生活目标和财务目标。
日， FPSB发布公告，经与中国金融教育发展基金会商定，将中国金融教育发展基金会金融理财标准委员会(FPSCC)转型为“国际金融理财标准委员会中国专家委员会”（英文为FPSB China Advisory Panel）和“现代国际金融理财标准（上海）有限公司”（英文为FPSB China Ltd.）。FPSB与现代国际金融理财标准（上海）有限公司签定新的协议，FPSB China作为FPSB的成员单位，承担中国金融教育发展基金会与FPSB原授权协议中的所有权利和义务。
AFP资格认证是一项国际标准，内容本土化，水平国际化。2009年以前，AFP资格证书由中国金融教育发展基金会金融理财标准委员会（标委会）进行认证，2009年开始，随着标委会转型为国际金融理财标准委员会中国专家委员会和现代国际金融理财标准（上海）有限公司（也即FPSB China）之后，AFP金融理财师由FPSB China进行认证。AFP已经纳入FPSB国际认证体系。
成为一名合格的AFP持证人需要达到 教育（Education）、考试（Examination）、从业经验（Experience）和道德（Ethics）四个标准，即（4E）标准。
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教育（Education）获得AFP培训合格证书是AFP资格申请人取得AFP资格认证的第一个条件。　
AFP资格认证培训课程为《金融理财原理》，主要内容如下：模块内容学时金融理财基础 ·金融理财概述与CFP(TM)资格认证制度·理财与经济学·理财与法律·金融机构功能与监管 15小时 基本技能 ·家庭财务报表与财务预算的编制与分析·客户价值取向与行为特征分析·货币时间价值与财务计算器操作 15小时 家庭综合理财 ·居住规划与房产投资·信用与债务管理·教育金规划·特殊事件理财规划 12小时 投资规划 ·投资规划环境·投资理论与市场有效性·债卷市场与债卷投资·股票市场与股票投资·衍生金融产品与外汇投资·资产配置与绩效评估 24小时 个人风险管理与保险规划 ·风险与风险管理·保险基本原理·人寿保险·意外、财产与责任保险·家庭风险与保险需求分析 12小时 员工福利与退休计划 ·薪酬与员工收入·社会福利与薪酬扣除·企业福利与薪酬扣除·退休计划原来与操作流程 6小时 个人税务与遗产筹划 ·所得税概述·税收筹划·遗产筹划 6小时 理财规划案例 ·理财案例示范·运用EXCEL制作理财规划报告·理财案例制作·理财案例发布 18小时 AFP资格申请人完成培训，通过结业考试，并获得授权教育机构颁发的AFP培训合格证书后，可向中国金融理财标准委员会提出参加AFP资格考试的申请。　
AFP资格申请人在培训方面满足认证标准的方式一共有三种：　
1、 标准培训　按照国际惯例，中国金融理财标准委员会将通过公开和公平的原则，选择和授权有资格的教育机构对AFP资格申请人进行培训，并由该教育机构颁发AFP培训合格证书。获得培训合格证书是参加资格考试的前提。中国金融理财标准委员会将定期公布所授权的教育机构名录。　在中国金融理财标准委员会正式授权有资格的教育机构培训AFP前，由中国金融理财标准委员会组织金融理财领域知名的专家和学者承担培训任务，颁发培训合格证书。中国金融理财标准委员会提供的培训方式包括集中班、周末班两种方式。根据计划，2005年底，深受大家欢迎的远程培训即将面世。　
2、 挑战身份　拥有中国金融理财标准委员会认可的经济管理类或经济学博士学位的AFP资格申请人，具有“挑战身份”，可申请豁免全部培训课程，直接参加资格考试。　
3、 学分评估　拥有中国金融理财标准委员会认可的相关资格证书的AFP资格申请人，可申请豁免部分或全部培训课程。　
考试（Examination）　通过中国金融理财标准委员会组织的AFP资格考试，并获得中国金融理财标准委员会颁发的《AFP资格考试合格证书》，是AFP资格申请人取得AFP资格的第二个条件。　
AFP资格申请人取得《AFP资格考试合格证书》，并向中国金融理财标准委员会提出资格认证申请须在4年内完成。　
从业经验（Experience）　满足中国金融理财标准委员会制定的从业经验标准是AFP资格申请人取得AFP资格的第三个条件。AFP资格申请人须具备在下列机构中从事金融理财或与金融理财相关的从业经验：　
l 金融机构　
l 律师事务所　
l 中国金融理财标准委员会认定的其他机构　
AFP资格申请人从业经验的时间要求是：　
l 具有硕士以上学历者，需1年以上（含1年）的全职工作经历。　
l 具有大学本科学历者，须有2年以上（含2年）的全职工作经历。　
l 具有大专学历者，须有3年以上（含3年）的全职工作经历。　
l 大专以下学历者，经过中国金融理财标准委员会特许，也可申请AFP资格，但须有7年以上（含7年）的全职工作经历）。　
l 从业经验计算的有效期为申请认证日的前10年。　
AFP资格申请人须提交由该申请人的上级主管，或已获得AFP或CFP证书的专业人士签字的包括从业的机构、时间及职业表现的从业经验证明。中国金融理财标准委员会享有对申请人从业经验有效性的最后认定权。　
职业道德（Ethics）满足中国金融理财标准委员会制定的职业道德标准是AFP资格申请人取得AFP资格的第四个条件。按照中国金融理财标准委员会的规定，AFP和CFP应该遵守同样的职业道德标准。　AFP资格申请人须同意并恪守中国金融理财标准委员会颁布的《金融理财师职业道德准则》和《金融理财师执业操作准则》。
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金融理财师（AFP） 职业背景：中国金融教育发展基金会(以下简称
)是由中国人民银行教育司发起创立、民政部登记的全国性
，根据其章程核准的业务范围为：
1、接受社会各界的捐赠，募集金融教育基金和扶贫助学基金；
2、面向全国金融系统和财经、金融院校(系)开展专项奖励、资助活动；
3、为提高金融从业队伍素质，组织开展各类培训和举办论坛、讲座、研讨会以及开展国际交流。未明确 有金融理财师的考试或资格证书颁发的职能。
中国金融发展教育发展基金会金融理财标准委员会对外简称中国金融理财标准委员会FPSCC(以下简称金标委)，是基金会在日成立的非法人资格的二级机构。最初使用金融理财师标准委员会，简称中国金融理财师标准委员会，后由于中国金融发展教育基金会陷入“仰融丑闻”而减少使用，并由于民政部没有批准其注册而被迫改为现名.教材包括现在网站的部分文章还是使用金融理财师标准委员会的称谓。金标委采用做法是在中国实施两级金融理财师认证制度，即助理金融理财师简称AFP和国际金融理财师简称CFP认证制度。在2005年11月之前，金标委只进行AFP的资格认证。除AFP的资格认证外，同时进行CFP的资格认证。报考AFP的费用大幅降低为目前培训费12960元，考试费用890元，报考国际金融理师CFP要通过AFP以后再培训考试才行，费用约2万多。目前在国内有两家机构在代理相应的培训，分别为北京金融培训中心和上海金融学院。而北京金融培训中心的法人则是中国金融理财标准委员会秘书长蔡重直。基金会，是指利用自然人、法人或者其他组织捐赠的财产，以从事公益事业为目的，按照本条例的规定成立的非。2004年注册了北京金融培训中心从事盈利性的独家培训。
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根据2010年（7月）国际金融理财师（CFP）、金融理财师（AFP）、金融理财管理师（EFP）资格认证考试报名简章来看，AFP的现阶段的报考条件需满足以下两项之一即可：
1、获得现代国际金融理财标准（上海）有限公司授权的培训机构（包括原中国金融教育发展基金会金融理财标准委员会授权的培训机构）颁发的有效《金融理财师（AFP）培训合格证书》，可报考AFP资格认证考试；　
2、拥有现代国际金融理财标准（上海）有限公司认可的经济管理类或经济学博士学位，并经其批准可以豁免全部培训课程的，可报考AFP资格认证考试。
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2012年7月的CFP/AFP/EFP资格认证考试的考试时间不变，2012年8月起，CFP系列资格认证考试(CFP/AFP)将增加考试次数。实施后将有以下变化：
考试频次将由原来的AFP每年3次、CFP每年2次大大增加，前期频次大致为AFP50次/年左右，CFP12次/年左右。2013年还将适当增加考试场次，考试时间尽可能在全年均匀分布，做到除节假日之外周周有考试，为考生提供更多选择，也让考生有更多的机遇。
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考试方式：统考，闭卷，机考。
考试地点:在北京、广州、上海、成都、沈阳、武汉、杭州、济南、南京、西安十个城市设置固定考点，考场硬件设施将显著改善。我们也会根据人数变化，在距离上述城市较远的地区设置临时考点，基本保证设置的考点可以覆盖周边2-3小时动车经济圈。
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AFP资格认证考试的考试报名费为人民币890元&
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　《考场规则》　 &一、考生须在开考前45分钟凭现代国际金融理财标准(上海)有限公司核发的本人准考证和本人有效身份证件到达指定考场，逐一接受监考人员安排的统一拍照。对号入座后将准考证和身份证件放在考桌左侧，以备监考人员随时核查。无准考证和身份证件的考生不得入场。
　　二、考场设有视频监控系统，将对考试全过程进行录像。
　　三、考试开始后，系统即自动计时，迟到考生时间不顺延。迟到30分钟以上的考生不得入场考试。开考后逾30分钟时未能在考试机上登录并确认的考生，视为缺考，考试系统将不再接受该准考证号登录。
　　四、考生只准携带有效身份证件、准考证及标委会考试委员会指定的财务计算器进入考场。普通计算器不得带入考场。同时系统提供电子计算器用于普通计算，不具备财务计算器的专业运算功能。考生可选择使用鼠标方式或是数字键盘方式对其进行运算操作。
　　五、严禁考生将任何资料、纸张、文具及各类无线通讯工具带入考场。关闭手机等通讯工具并统一存放在考场指定储物柜内。在考试进行期间，发现考生将手机等电子设备带入考试区，以及所携带的物品在考场任何位置发出声音干扰考试者，以违纪论处。
　　六、考场为考生统一提供演算草稿纸及演算笔。考生在演算草稿纸上必须填写自己的姓名及准考证号，考试结束后由监考人员统一收回。
　　七、考生在考试中应严格遵守考场纪律，保持考场肃静，服从监考人员的安排与要求，不得在考场内吸烟、随意走动、相互交谈。遇到问题可举手向监考人员询问，但不得涉及试卷内容。
　　八、考生在考试期间如需上厕所，应向监考人员举手示意，在得到监考人员允许后由工作人员陪同出入考场。
　　九、除第八条情况外，考生不得中途退场。考试终了前30分钟考生方可交卷。提前交卷时须举手示意，经监考人员许可后离开座位并安静退出考场。严禁抄录试题，演算草稿纸必须上交监考人员，不得带出考场，违者按作弊论处。提前交卷退场者需服从监考人员指挥，不得在考场附近逗留、喧哗。
　　十、考生因生病等其他情况需要临时休息的，需征得本考点主考人同意，由本考点主考人指派的专人陪同;不能继续坚持考试的，应停止考试。
　　十一、考生在考试期间违规、违纪的，按照《考生违纪行为认定与处理办法》进行处理。《考生违纪行为认定及处理办法》　 & 一、考生不遵守考场纪律，不服从考试工作人员的安排与要求，有下列行为之一的，应当认定为考试违纪：
　　(一)携带规定以外的物品进入考场或者未放在指定位置的;
　　(二)在考试过程中旁窥、交头接耳、互打暗号或者手势的;
　　(三)在考场或考点警戒范围内喧哗、吸烟或者实施其他影响考场秩序的行为的;
　　(四)未经考试工作人员同意在考试过程中擅自离开考场的;
　　(五)其他违反考场规则但尚未构成作弊的行为。
　　二、考生违背考试公平、公正原则，以不正当手段获得或者试图获得试题答案、考试成绩，有下列行为之一的，应当认定为考试作弊：
　　(一)使用假身份证或其它假证件的;
　　(二)由他人冒名代替参加考试的;
　　(三)携带与考试内容相关的文字材料或者存储有与考试内容相关资料的电子设备参加考试的;
　　(四)在考试过程中使用通讯设备的;
　　(五)抄袭或者协助他人抄袭试题答案或者与考试内容相关的资料的;
　　(六)夹带、偷看或传递书籍和纸条等;
　　(七)传、接物品或者交换草稿纸、财务计算器的;
　　(八)在演算草稿纸上填写与本人身份不符的姓名、考号等信息的
　　(九)将演算草稿纸带出考场的;
　　(十)其他作弊行为。
　　三、考试委员会、考试工作人员在考试过程中或者在考试结束后发现下列行为之一的，应当认定相关的考生实施了考试作弊行为：
　　(一)通过伪造证件、证明、档案及其他材料获得考试资格和考试成绩的;
　　(二)评卷过程中被发现同一科目在同一考区(含同一考点或同一考场)有两人以上(含两人)答案雷同的;
　　(三)考场纪律混乱、考试秩序失控，出现大面积考试作弊现象的;
　　(四)考试工作人员协助实施作弊行为，事后查实的;
　　(五)其他应认定为作弊的行为。
　　四、考生及其他人员应当自觉维护考试工作场所的秩序，服从考试工作人员的管理，不得有下列扰乱考场及考试工作场所秩序的行为：
　　(一)严重扰乱考试秩序，危及考试工作人员安全;
　　(二)拒绝、妨碍考试工作人员履行管理职责;
　　(三)威胁、侮辱、诽谤、诬陷考试工作人员或其他考生;
　　(四)恶意操作导致考试无法正常运行;
　　(五)其他扰乱考试管理秩序的行为。
　　五、考生有第一条所列考试违纪行为之一的，取消该科目的考试成绩。考生有第二条、第三条所列考试作弊行为之一的，其当次报名参加考试的各科成绩无效;视情节轻重，可同时给予停考一定年限直至终身的处理，停考期间考试成绩无效。
　　六、考生有第四条所列行为之一的，应当终止其继续参加本科目考试，其当次报名参加考试的各科成绩无效;考生及其他人员的行为违反《中华人民共和国治安管理处罚法》的，由公安机关进行处理;构成犯罪的，由司法机关依法追究刑事责任。
　　七、考生以作弊行为获得的考试成绩并由此取得相应的资格证书，由考试主办方宣布证书无效，责令收回证书或者予以没收。
　　八、考生有以上违纪、作弊行为且情节严重的，国际金融理财标准委员会中国专家委员会有权作出向考生任职单位通报其违纪、作弊行为的处理。
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机考突发事件
　　为维护广大考生的利益，及时应对和处理突发事件，保证考试顺利进行，国际金融理财标准委员会特制定本应急预案。当考试过程中遇到突发事件时，工作人员会立即启动本预案，对遭遇的故障给予及时处理，在此过程中请广大考生耐心等待，对组织方工作给予充分的理解、支持和配合!
　　一、计算机软件或硬件故障的应急处理
　　考试过程中，如果计算机软件或硬件出现故障，造成考试不能正常进行，监考人员会立即采取措施，排除故障，并补足考生因此耽误的考试时间。具体情况包括：
　　1.在考试过程中，机器鼠标或显示器发生故障，但考试机仍在计时且没有退出考试系统的;
　　2.开考时间到，点击“开始考试”按钮后，考试机没有及时响应并进入答题界面的;
　　3.考试机下载试卷速度过慢，造成考生开考时间延误的;
　　4.其他因计算机软件或硬件故障造成考试不能正常进行的情况。
　　二、对突发性电脑病毒的应急处理
　　1.如果出现个别考试机中毒，则监考人员会安排考生在备用机上进行考试，并补足考生因此而耽误的考试时间。
　　2.如发现考试机大面积中毒，监考人员和技术人员会立即采取措施排除病毒，请考生在考场内安静等候，待病毒排除后再继续考试，并补足考生因此耽误的考试时间。
　　三、对电力中断的应急处理
　　如果考试过程中出现电力中断，监考人员会立即联系相关部门，确认停电原因，抢修设备和线路，尽快恢复供电。
　　在此过程中，请考生在考场内耐心等待、保持安静。
　　电力恢复后，监考人员将组织考试继续进行，并补足因此耽误的考试时间。
　　四、对其他无法预知的突发事件的应急处理
　　如果发生其他无法预知的突发事件，考试组织方会立即采取措施，尽快解决问题，请广大考生耐心等待最终解决方案。
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保存二维码可印刷到宣传品金融理财师职业资格被取消 AFP和CFP到底是两张什么证？ 07:14:57
近日，国务院印发《关于取消和调整一批行政审批项目等事项的决定》，取消和下放58项行政审批项目，取消67项职业资格许可和认定事项，取消19项评比达标表彰项目，将82项工商登记前置审批事项调整或明确为后置审批。本次取消和下放的项目涉及金融行业的有12项，占21%。其中最引人关注的，就是AFP和CFP两张职业资格证书，在金融行业引起争议。
AFP和CFP到底是两张什么证？
“AFP”的英文全称为Associate Financial Planner，中文翻译为金融理财师；“CFP”英文全称为CERTIFIED FINANCIAL PLANNER，中文名为国际金融理财师。
这两张证书由国际金融理财标准委员会（FPSB）制定颁发，总部位于美国。截至2013年底，全球（包括25个国家和地区）AFP和CFP持证人数已逾60万。
考取这两张证的花费不菲，据某股份制银行工作的李先生回忆，他在四五年前考取AFP的花费为1万不到，考取CFP的花费为1.2万左右。现在AFP开出了网络班，费用降低了一些，大约五六千元就能考出。
另外，考完两张证并非一劳永逸，因为证书有年限，为了保证证书的长期有效，持证者还需要不断学习修学分，参加考试。现在淘宝上还有大量“枪手”代考，代考费约为50元。
这次取消是为了降低行业就业门槛
这次取消的职业资格许可和认定事项中，专业技术人员职业资格有26项，其中准入类14项，水平评价类12项，涉及证券、保险、土地估价、公路水运、金融理财等多个专业领域，目的是进一步降低就业创业门槛、营造良好的人才发展环境，促进职业资格的规范管理，减轻用人单位和各类人才的负担。
而记者从多家银行的人力资源部了解到，实际上要进银行工作，并非一定要有这两张证，只要通过中国银行业协会的银行从业资格考试，就能在银行就职。而近几年，银行从业人员对这两张证趋之若鹜，主要是这两张证书可以增加自身含金量，为职业道路加分。
“如果是两个差不多条件的求职者，那我们肯定是会优先考虑有AFP和CFP的那一位。”某国有银行浙江省分行营业部人力资源部负责人表示。
不过，这次这两张证的取消，其实对银行系统影响不大，因为本来考取证书就属自愿行为，并非银行硬性规定。
而昨天，国际金融理财标准委员会（FPSB）也就这次两张证书的取消发表声明，认为规定中取消的“金融理财师”和“国际金融理财师”的职业资格许可和认定, 与FPSB在全球（包括中国大陆，中国香港，中国台湾）的AFP和CFP认证项目无关。来源：每日商报&&&&作者：记者 洪叶&&&&编辑：郑海云&&&&
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