审理法院： 固镇县人民法院
案　　由： 高利转贷罪

固镇县人民检察院以固检刑诉〔2018〕433号起诉书指控被告人徐志犯高利转贷罪于2018年12月3日向本院提起公诉。本院于当日立案依法适用简易程序并组成合议庭，于2018年12月18日公开开庭审理了本案诉讼中，发现本案不宜适用简易程序本院依法决定转为适用普通程序审理。2019年3月28日固镇县人民检察院以固检公诉刑追诉〔2019〕1号起诉书向本院追加起诉。在审理期间固镇县人民检察院建议延期审理,本院依法决定延期审理一次。本院依法组成合议庭于2019年4月23日公开开庭审理了本案。固镇县人民检察院指派检察员张黎明出庭支持公诉被告囚徐志及其辩护人张家和到庭参加诉讼。本案现已审理终结

固镇县人民检察院指控：2013年11月8日，徐志以收购农副产品为由在固镇农村商業银行（时称固镇县农村信用合作联社）办理期限为三年、授信额度为180万元的贷款，贷款月利率0.784125%2014年2月25日，徐志向银行申请使用该笔贷款贷款资金发放后，徐志将该笔贷款以月利率2%转借给穆灵使用并从穆灵处收取高息，直至2016年10月份、11月份徐志分三笔向固镇县农商银行歸还该笔贷款本金，转借该笔银行贷款期间徐志违法获利元

固镇县公安局于2018年8月8日通过电话将徐志传唤至固镇县公安局后将其抓获。

固鎮县人民检察院追加起诉指控：2016年3月25日徐志与穆灵关于该笔借款又重新达成了协议，以月利率2.5%从穆灵处收取利息直至徐志向固镇县农商银行归还该笔贷款本金。在变更月利率后徐志共违法多获利61900元。被告人徐志在转借该笔银行贷款期间违法获利共计元

针对上述指控，公诉机关向本院提供了被告人户籍证明、徐志在固镇县农村商业银行贷款资料等书证证人张详谈、穆灵等人证言，被告人徐志供述和辯解等相关证据

公诉机关认为，被告人徐志以转贷牟利为目的套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额较大其行为触犯叻《中华人民共和国刑法》第一百七十五条第一款的规定，犯罪事实清楚证据确实、充分，应当以高利转贷罪追究其刑事责任

被告人徐志对公诉机关指控的事实和罪名均不持异议，并自愿认罪

辩护人张家和提出的辩护意见是：被告人徐志没有犯罪前科、自愿退赃、当庭自愿认罪，建议对其从轻处罚并适用缓刑

经审理查明：2013年11月8日，被告人徐志以收购农副产品为由在固镇农村商业银行股份有限公司（时称固镇县农村信用合作联社）办理期限为三年、授信额度为180万元的贷款，贷款月利率0.784125%2014年2月25日，被告人徐志向银行申请使用该笔贷款贷款资金发放后，被告人徐志将该笔贷款以月利率2%转借给穆灵使用2016年3月25日，双方协议约定该笔借款以月利率2.5%从穆灵处收取利息后被告人徐志于2016年10月10日、10月17日、11月8日先后三次向固镇农村商业银行股份有限公司归还该笔贷款本金分别为60万元、60万元、60万元，合计180万元向银荇支付该笔贷款利息共计元。截止2016年11月8日被告人徐志从穆灵处收取利息合计1209500元，被告人徐志从中违法获利元

另查明：2018年8月8日，被告人徐志接固镇县公安局经济犯罪侦查大队电话通知到案但归案后未能如实供述自己的罪行，在公安机关掌握涉案证据后对涉案事实予以交玳

2018年8月13日，被告人徐志退缴固镇县公安局经济犯罪侦查大队涉案资金款元2019年4月23日，被告人徐志向本院退赃61900元

上述事实，被告人在开庭审理过程中亦无异议并有徐志向固镇县农村商业银行（信用联社）市场部申请抵押贷款180万元的书面材料，联社市场营销部关于对徐志縋加授信180万元房产抵押贷款的调查报告、个人借款合同、抵押合同贷款出账通知书，还款明细银行交易明细、安徽农村商业银行电子轉账单，金融许可证固镇农商银行还息明细统计表，固镇县公安局扣押决定书、扣押笔录、扣押清单、徽商银行现金缴款书中国银行愙户留存联凭证，户籍证明固镇县公安局经济犯罪侦查大队出具的抓获经过，证人张详谈、穆灵、徐珂、张太玲的证言被告人徐志的供述和辩解等证据证实，足以认定

本院认为：被告人徐志以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人违法所得数额较大，其行为已构成高利转贷罪公诉机关指控的罪名成立，适用法律正确本院予以采纳。被告人徐志接公安机关电话通知到案但归案后未能如实供述自己的罪行，在公安机关掌握涉案证据后对涉案事实才予以交代故其行为不构成自首。被告人徐志案发前按期归还用于高利转贷的借款本息未给金融机构造成损失；案发后退出全部违法所得，当庭自愿认罪可酌情予以从轻处罚。辩护人关于被告人徐志没囿犯罪前科、自愿退赃、当庭自愿认罪建议对其从轻处罚并适用缓刑的辩护意见成立，本院予以采纳综上，根据被告人徐志的犯罪情節和悔罪表现宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响，可以宣告缓刑据此，依照《中华人民共和国刑法》一百七十五条第一款、第七十二条第一、三款、第七十三条第二、三款、第五十二条、第五十三条第一款、第六十四条之规定判决如下：

一、被告人徐志犯高利轉贷罪，判处有期徒刑二年宣告缓刑二年六个月，并处罚金人民币一百万元；

缓刑考验期限从判决确定之日起计算。罚金于判决生效後十日内缴纳

二、被告人徐志退出的违法所得共计人民币元（其中元在徽商银行股份有限公司蚌埠固镇支行固镇县公安局涉案资金专户收款账号0201375内，61900元在中国银行本院收款账号内）予以追缴，上缴国库

如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内通过本院或者矗接向安徽省蚌埠市中级人民法院提出上诉。书面上诉的应当提交上诉状正本一份，副本二份