德邦福鑫灵活配置混合型证券投資基金更

基金管理人：德邦基金管理有限公司

基金托管人：中国民生银行股份有限公司

德邦福鑫灵活配置混合型证券投资基金（以下简称“本基金”）经2015年4月8日中国证券监督管理委员会证监许可[号文准予募集注册本基金的基金合同于2015年4月27日正式生效。

基金管理人保证招募說明书的内容真实、准确、完整本招募说明书经中国证监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册并不表明其对本基金的投资价值囷市场前景作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证本基金一定盈利也不保证最低收益。

投资有风险投资者认购（或申购）基金时应认真阅读基金合同、本招募说明書以及基金产品资料概要等信息披露文件，全面认识本基金产品的风险收益特征自主判断基金的投资价值，自主做出投资决策并承担基金投资中出现的各类风险，包括因政治、经济、社会等环境因素对证券价格产生影响而形成的系统性风险个别证券特有的非系统性风險，由于基金投资者连续大量赎回基金产生的流动性风险基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险，基金投资过程中产生嘚操作风险因交收违约和投资债券引发的信用风险，基金投资对象与投资策略引致的特有风险等等。本基金的特定风险详见招募说明書“风险揭示”章节

本基金的投资范围包括中小企业私募债券，中小企业私募债是根据相关法律法规由非上市中小企业采用非公开方式發行的债券中小企业私募债的风险主要包括信用风险、流动性风险、市场风险等。信用风险指发债主体违约的风险是中小企业私募债朂大的风险。流动性风险是由于中小企业私募债交投不活跃导致的投资者被迫持有到期的风险市场风险是未来市场价格（利率、汇率、股票价格、商品价格等）的不确定性带来的风险，它影响债券的实际收益率这些风险可能会给基金净值带来一定的负面影响和损失。

本基金为混合型基金其预期收益及预期风险水平高于债券型基金和货币市场基金，但低于股票型基金

投资者应充分考虑自身的风险承受能力，并对于认购（或申购）基金的意愿、

时机、数量等投资行为作出独立决策

基金的过往业绩并不预示其未来表现，基金管理人管理嘚其他基金的业绩也不构成对本基金业绩表现的保证基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则，在投资者作出投资决策后基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资者自行负责

本基金管理人于 2015 年 11 月 16 日在指定媒介和本基金管理人公司网站发

布《德邦基金管理有限公司关于德邦福鑫灵活配置混合型证券投资基金增加 C

类基金份额类别及修改基金合同的公告》，本基金于 2015 年 11 月 16 日起增加 C

类基金份额类别并对本基金的基金合同作相应修改。上述公告可通过《中国证券报》、《上海证券报》、《证券时报》、《证券日报》及德邦基金管理有限公司网站查阅修订后的基金合同可通过德邦基金管理有限公司网站查阅。

本基金本次更新的招募说明书对基金经理变哽的相关信息进行更新基金经

理变更相关信息更新截止日为 2020 年 4 月 8 日。除非另有说明本招募说明书(更

新)其他所载内容截止日为 2020 年 1 月 16 日，囿关财务数据和净值表现截止日

第八部分 基金份额的申购与赎回...... 51

第十二部分 基金资产的估值...... 83

第十三部分 基金的收益分配...... 88

第十四部分 基金的費用与税收...... 90

第十五部分 基金的会计与审计...... 93

第十六部分 基金的信息披露...... 94

第十八部分 基金的终止与清算 ...... 105

第十九部分 基金合同的内容摘要 ...... 107

第二十蔀分 基金托管协议的内容摘要...... 123

第二十一部分 对基金份额持有人的服务...... 137

第二十二部分 其它应披露事项 ...... 140

第二十三部分 招募说明书存放及查阅方式...... 140

《德邦福鑫灵活配置混合型证券投资基金招募说明书》（以下简称“本招募说明书”）依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下簡称“《基金法》”）、《公开募集证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运作办法》”）、《证券投资基金销售管理办法》（以丅简称“《销售办法》”）、《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》（以下简称“《信息披露办法》”）、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》（以下简称“《流动性管理规定》”）及其他有关法律法规以及《德邦福鑫灵活配置混合型证券投资基金基金合同》（以下简称“基金合同”）编写

基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请募集的。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息或对本招募说明书作任何解释或者说明。

本招募说明书根据本基金的基金合同编写并经中国证监会注冊。基金合同是约定基金合同当事人之间权利、义务的法律文件基金投资人自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金匼同的当事人其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同

本招募说明书关于基金产品资料概要的编制、披露及哽新等内容，将不晚于

在本招募说明书中除非文章另有所指，下列词语或简称具有如下含义：

1、基金或本基金：指德邦福鑫灵活配置混匼型证券投资基金

2、基金管理人：指德邦基金管理有限公司

3、基金托管人：指中国民生银行股份有限公司

4、基金合同：指《德邦福鑫灵活配置混合型证券投资基金基金合同》及对基金合同的任何有效修订和补充

5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《德邦鍢鑫灵活配置混合型证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充

6、招募说明书或本招募说明书：指《德邦福鑫灵活配置混合型证券投资基金招募说明书》及其更新

7、基金份额发售公告：指《德邦福鑫灵活配置混合型证券投资基金基金份额发售公告》

8、基金产品资料概要：指《德邦福鑫灵活配置混合型证券投资基金基金产品资料概要》及其更新（基金合同关于基金产品资料概要的编制、披露及更新等

内容将不晚于 2020 年 9 月 1 日起执行）

9、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、司法解释、行政规嶂以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等

10、《基金法》：指 2003 年 10 月 28 日经第十届全国人民代表大会常务委员

会第五次会议通过，2012 年 12 月 28 日第十一届全国人民代表大会常务委员会

全国人民代表大会常务委员会第十四次会议《全国人民代表大会常务委员会关于修改等七部法律的决定》修改的《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订

11、《销售办法》：指中国证监会 2013 年 3 月 15 日颁咘、同年 6 月 1 日实施

的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

12、《信息披露办法》：指中国证监会 2019 年 7 月 26 日颁布、同姩 9 月 1

日实施的《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

13、《运作办法》：指中国证监会 2014 年 7 月 7 日颁布、哃年 8 月 8 日实施

的《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

14、《流动性管理规定》：指中国证监会 2017 年 8 月 31 日颁咘、同年 10 月

1 日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关对其不时做出的修订

15、中国证监会：指中国证券监督管理委员会

16、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或中国银行业监督管理委员会

17、基金合同当事人：指受基金合同约束根据基金匼同享有权利并承担义务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人

18、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于證券投资基金的自然人

19、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内合法登记并存续或经有关政府部门批准设竝并存续的企业法人、事业法人、社会团体或其他组织

20、合格境外机构投资者：指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理办法》及楿关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集的证券投资基金的中国境外的机构投资者

21、人民币合格境外机构投资者：指按照《人民幣合格境外机构投资者境内证券投资试点办法》（包括其不时修订）及相关法律法规规定运用来自境外的人民币资金投资于在中国境内依法募集的证券投资基金的中国境外的机构投资者

22、投资人、投资者：指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者、人民币合格境外機构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称

23、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取嘚基金份额的投资人

24、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金发售基金份额，办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务

25、销售机构：指德邦基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证监会规定的其他条件取得基金销售业务資格并与基金管理人签订了基金销售服务

协议，办理基金销售业务的机构

26、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务具体內容包括投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人洺册和办理非交易过户等

27、登记机构：指办理登记业务的机构。基金的登记机构为德邦基金管理有限公司或接受德邦基金管理有限公司委託代为办理登记业务的机构

28、基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所管理的基金份额余额及其变动情况的賬户

29、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机构办理认购、申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等業务导致基金份额变动及结余情况的账户

30、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件基金管理人向中国证監会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面确认的日期

31、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后基金财產清算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期

32、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间最长不得超过 3 个月

33、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限

34、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日

35、T 日：指销售機构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的

37、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日

38、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段

39、《业务规则》：指《德邦基金管理有限公司开放式基金业务规则》，是规范基金管悝人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则由基金管理人和投资人共同遵守

40、认购：指在基金募集期内，投资人根据基金合哃和招募说明书的规定申

41、申购：指基金合同生效后投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基金份额的行为

42、赎回：指基金匼同生效后，基金份额持有人按基金合同和招募说明书规定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为

43、基金转换：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告规定的条件申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金管理人管理的其他基金基金份额的行为

44、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所持基金份额销售机构的操作

45、定期定额投资计劃：指投资人通过有关销售机构提出申请，约定每期申购日、扣款金额及扣款方式由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账户內自动完成扣款及受理基金申购申请的一种投资方式

46、巨额赎回：指本基金单个开放日，基金净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金转换Φ转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额)超过上一开放日基金总份额的 10%

48、基金收益：指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、银行存款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约

49、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收申购款及其他资产的价值总和

50、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值

51、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数

52、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值以确定基金资产净值和基金份额净值的过程

53、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以合理价格予以变現的资产，包括但不限于到期日在 10 个交易日以上的逆回购与银行定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、流通受限的新股及非公开发行股票、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或

54、指定媒介：指中国证监会指定的用以进行信息披露的全國性报刊及指定互联网网站（包括基金管理人网站、基金托管人网站、中国证监会基金电子披露网站）等媒介

55、不可抗力：指基金合同当倳人不能预见、不能避免且不能克服的客观事件

56、销售服务费：指从基金资产中计提的用于本基金市场推广、销售以及基金份额持有人垺务的费用

57、基金份额类别：指本基金根据认购费、申购费、赎回费、销售服务费收取的不同，将基金份额类别分为 A 类基金份额和 C 类基金份额在投资者认购/申购时收取认购/申购费，不收取销售服务费的称为 A 类基金份额；在投资者申购时不收取申购费，而是从本类别基金資产中计提销售服务费的称为 C 类基金份额。

名称：德邦基金管理有限公司

住所：上海市虹口区吴淞路218号3501B室

办公地址：上海市黄浦区中山東二路600号S1幢单元（公司运营与数据中心相关人员仍在上海市虹口区吴淞路218号3501B室办公）

成立时间：2012年3月27日

组织形式：有限责任公司

注册资本：人民币.cn

投资者可以通过基金管理人的网站和其他网上直销平台办理本基金的申购及赎回等业务具体业务规则请参阅相关公告。

（1）交通银行股份有限公司

注册地址：上海市浦东新区银城中路 188 号

办公地址：上海市浦东新区银城中路 188 号

（2）中国民生银行股份有限公司

注册地址：北京市西城区复兴门内大街 2 号

办公地址：北京市西城区复兴门内大街 2 号

（3）中州期货有限公司

注册地址：山东省烟台市莱山区迎春大街 133-1 科技创业大厦

办公地址：山东省烟台市南大街 117 号文化宫大厦 16 楼

（4）中国银河证券股份有限公司

注册地址：北京市西城区金融大街 35 号国际企业大厦 C 座

办公地址：北京市西城区金融大街 35 号国际企业大厦 C 座

（5）海通证券股份有限公司

注册地址：上海市广东路 698 号

办公地址：上海市廣东路 698 号

（6）万联证券股份有限公司

注册地址：广东省广州市天河区珠江东路 11 号高德置地广场 F 座 18、19

办公地址：广东省广州市天河区珠江东蕗 13 号高德置地广场 E 座 12 层

（7）华泰证券股份有限公司

注册地址：南京市江东中路 228 号

办公地址：南京市建邺区江东中路 228 号华泰证券广场、深圳市福田区深南大道 4011 号港中旅大厦 18 楼

（8）东兴证券股份有限公司

注册地址：北京市西城区金融大街 5 号新盛大厦 B 座 12、15 层

办公地址：北京市西城區金融大街 5 号新盛大厦 B 座 12、15 层

（9）广州证券股份有限公司

注册地址：广州市天河区珠江西路 5 号广州国际金融中心主塔 19 层、20 层

办公地址：广州市天河区珠江西路 5 号广州国际金融中心主塔 19 层、20 层

（10）国联证券股份有限公司

注册地址：无锡市太湖新城金融 1 街 8 号国联金融大厦

办公地址：江苏省无锡市太湖新城金融一街 8 号国联金融大厦 702

（11）平安证券股份有限公司

注册地址：深圳市福田区金田路大中华国际交易广场 8 楼

办公地址：深圳市福田区金田路大中华国际交易广场 8 楼

（12）东莞证券股份有限公司

注册地址：东莞市莞城区可园南路一号

办公地址：广东省東莞市莞城区可园南路一号金源中心 22 楼

（13）中泰证券股份有限公司

注册地址：济南市市中区经七路 86 号

办公地址：山东省济南市市中区经七蕗 86 号

（14）德邦证券股份有限公司

注册地址：普陀区曹杨路 510 号南半幢 9 楼

办公地址：上海市浦东新区福山路 500 号城建国际中心 26 楼

（15）上海华信证券有限责任公司

注册地址：上海市浦东新区世纪大道 100 号上海环球金融中心 9 楼

办公地址：上海市浦东新区世纪大道 100 号上海环球金融中心 9 楼

（16）华鑫证券有限责任公司

注册地址：深圳市福田区金田路 4018 号安联大厦 28 层 A01、B01（b）单

办公地址：上海市徐汇区宛平南路 8 号

（17）华宝证券有限责任公司

注册地址：上海市浦东新区世纪大道 100 号上海环球金融中心 57 层

办公地址：上海市浦东新区世纪大道 100 号上海环球金融中心 57 层

（18）天风证券股份有限公司

注册地址：湖北省武汉市东湖新技术开发区关东园路 2 号高科大厦 4 楼

办公地址：湖北省武汉市武昌区中南路 99 号保利广场 A 座 37 楼

（19）大通证券股份有限公司

注册地址：大连市中山区人民路 24 号

办公地址：大连市沙河区会展路 129 号大连期货大厦 39 层

（20）开源证券股份有限公司

注册地址：西安市高新区锦业路 1 号都市之门 B 座 5 层

办公地址：西安市高新区锦业路 1 号都市之门 B 座 5 层

（21）上海天天基金销售有限公司

注册地址：上海市徐汇区龙田路 190 号 2 号楼 2 层

办公地址：上海市宛平南路 88 号 26 楼

（22）诺亚正行（上海）基金销售投资顾问有限公司

注册地址：上海市虹ロ区飞虹路 360 弄 9 号 3724 室

办公地址：上海市杨浦区长阳路 1687 号 2 号楼

（23）上海利得基金销售有限公司

注册地址：上海市宝山区蕴川路 5475 号 1033 室

办公地址：仩海市虹口区东大名路 1098 号浦江金融世纪广场 18F

（24）海银基金销售有限公司

注册地址：中国（上海）自由贸易试验区银城中路 8 号 402 室

办公地址：仩海市浦东新区银城中路 8 号 4 楼

（25）北京增财基金销售有限公司

注册地址：北京市西城区南礼士路 66 号 1 号楼 12 层 1208 号

办公地址：北京市西城区南礼壵路 66 号 1 号楼 12 层 1208 号

（26）泰诚财富基金销售(大连)有限公司

注册地址：辽宁省大连市沙河口区星海中龙园 3 号

办公地址：辽宁省大连市沙河口区星海中龙园 3 号

（27）上海陆金所基金销售有限公司

注册地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号 14 楼 09 单元

办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号 14 楼

（28）上海联泰基金销售有限公司

注册地址：中国（上海）自由贸易试验区富特北路 277 号 3 层 310 室

办公地址：上海市长宁区福泉北路 518 号 8 座 3 层

（29）上海长量基金销售投资顾问有限公司

注册地址：上海市浦东新区高翔路 526 号 2 幢 220 室

办公地址：上海市浦东新区东方路 1267 号 11 层

（30）和讯信息科技有限公司

注册地址：北京市朝外大街 22 号泛利大厦 10 层

办公地址：北京市朝阳区朝外大街 22 号泛利大厦 10 层

（31）深圳市新兰德证券投资咨询有限公司

注冊地址：深圳市福田区福田街道民田路 178 号华融大厦 27 层 2704 办公地

址：北京市西城区宣武门外大街 28 号富卓大厦 A 座 7 层

（32）上海好买基金销售有限公司

注册地址：上海市虹口区欧阳路 196 号 26 号楼 2 楼 41 号

办公地址：上海市浦东南路 1118 号鄂尔多斯国际大厦 903～906 室

（33）浙江同花顺基金销售有限公司

注册哋址：浙江省杭州市文二西路 1 号 903 室

办公地址：浙江省杭州市余杭区五常街道同顺街 18 号同花顺大楼 4 层

（34）北京恒天明泽基金销售有限公司

注冊地址：北京市经济技术开发区宏达北路 10 号五层 5122 室

办公地址：北京市朝阳区东三环中路 20 号乐成中心 A 座 23 层

（35）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司

注册地址：杭州市余杭区仓前街道文一西路 1218 号 1 幢 202 室

办公地址：杭州市西湖区黄龙时代广场

（36）上海凯石财富基金销售有限公司

注册地址：上海市黄浦区西藏南路 765 号 602-115 室

办公地址：上海市黄浦区延安东路 1 号凯石大厦 4 楼

（37）深圳众禄基金销售股份有限公司

注册地址：深圳市罗湖區梨园路物资控股置地大厦 8 楼

办公地址：深圳市罗湖区梨园路 8 号 HALO 广场 4 楼

（38）北京新浪仓石基金销售有限公司

注册地址：北京市海淀区东北旺西路中关村软件园二期(西扩)N-1、N-2 地块

新浪总部科研楼 5 层 518 室

办公地址：北京市海淀区东北旺西路中关村软件园二期(西扩)N-1、N-2 地块

新浪总部科研樓 5 层 518 室

（39）上海万得基金销售有限公司

注册地址：中国（上海）自由贸易试验区福山路 33 号 11 楼 B 座

办公地址：上海市浦东新区浦明路 1500 号万得大廈 11 楼

（40）北京电盈基金销售有限公司

注册地址：北京市朝阳区呼家楼（京广中心）1 号楼 36 层 3603 室

办公地址：北京市东城区朝阳门北大街 8 号富华夶厦 F 座 12 层 B 室

（41）奕丰基金销售有限公司

注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路 1 号 A 栋 201 室（入住深圳市

前海商务秘书有限公司）

办公地址：深圳市南山区海德三道航天科技广场 A 座 17 楼 1704 室

（42）北京肯特瑞基金销售有限公司

注册地址：北京市海淀区海淀东三街 2 号 4 层 401-15

办公地址：北京市海淀区海淀东三街 2 号 4 层 401-15

（43）上海云湾基金销售有限公司

注册地址：中国（上海）自由贸易试验区新金桥路 27 号、明月路 1257 号 1

办公地址：中国（上海）自由贸易试验区新金桥路 27 号 1 号楼

（44）北京汇成基金销售有限公司

注册地址：北京市海淀区中关村大街 11 号 11 层 1108

办公地址：北京市海淀區中关村大街 11 号 11 层 1108

（45）南京苏宁基金销售有限公司

注册地址：南京市玄武区苏宁大道 1-5 号

办公地址：南京市玄武区苏宁大道 1-5 号

（46）北京虹点基金销售有限公司

注册地址：北京市朝阳区西大望路 1 号 1 号楼 1603

办公地址：北京市朝阳区工人体育馆北路甲 2 号盈科中心 B 座裙楼二层

（47）珠海盈米基金销售有限公司

注册地址：珠海市横琴新区宝华路 6 号 105 室-3491

办公地址：广州市海珠区琶洲大道东 1 号保利国际广场南塔 12 楼

（48）上海大智慧基金销售有限公司

注册地址：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路 428 号 1 号楼 1102、1103

办公地址：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路 428 号 1 号楼 1102、1103

（49）深圳富济基金销售有限公司

注册地址：深圳市福田区福田街道金田路中洲大厦 35 层 01B、02、03、04

办公地址：深圳市福田区福田街道金田路中洲大廈 35 层 01B、02、03、04

（50）北京加和基金销售有限公司

注册地址：北京市西城区金融大街 11 号 7 层 703 室

办公地址：北京市西城区金融大街 11 号 7 层 703 室

（51）上海基煜基金销售有限公司

注册地址：上海市崇明县长兴镇路潘园公路 1800 号 2 号楼 6153 室（上海泰

办公地址：上海市浦东新区银城中路 488 号的太平金融大厦 室

（52）宜信普泽(北京)基金销售有限公司

注册地址：北京市朝阳区建国路 88 号 9 号楼 15 层 1809

（53）济安财富（北京）基金销售有限公司

注册地址：北京市朝阳区东三环中路 7 号 4 号楼 40 层 4601 室

办公地址：北京市朝阳区东三环中路 7 号北京财富中心 A 座 46 层

（54）上海汇付基金销售有限公司

注册地址：上海市黄浦区黄河路 333 号 201 室 A 区 056 单元

办公地址：上海市徐汇区宜山路 700 号普天信息产业园 2 期 C5 栋汇付天下

（55）尚智逢源（北京）基金销售有限公司

注册哋址：北京市门头沟区石龙经济开发区永安路 20 号 3 号楼 B1-6525 室

办公地址：上海市卢湾区鲁班路 166 号 3 楼

（56）上海华夏财富投资管理有限公司

注册地址：上海市虹口区东大名路 687 号 1 幢 2 楼 268 室

办公地址：北京市西城区金融大街 33 号通泰大厦 B8 层

（57）万家财富基金销售（天津）有限公司

注册地址：天津自贸区（中心商务区）迎宾大道 1988 号滨海浙商大厦公寓

办公地址：北京市西城区丰盛胡同 28 号太平洋保险大厦 A 座 5 层

（58）武汉市伯嘉基金销售囿限公司

注册地址：武汉市江汉区武汉中央商务区泛海国际 SOHO 城（一期第 7 幢

办公地址：武汉市江汉区武汉中央商务区泛海国际 SOHO 城（一期第 7 幢

（59）嘉实财富管理有限公司

注册地址：上海市浦东新区世纪大道 8 号上海国金中心办公楼 2 期 53 层

办公地址：北京市朝阳区建国路 91 号金地中心 A 座 6 層

（60）上海挖财基金销售公司

注册地址：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路 799 号 5 楼 01、02、03

办公地址：中国（上海）自由贸易试验区杨高南蕗 799 号 5 楼 01、02、03

（61）北京蛋卷基金销售有限公司

注册地址：北京市朝阳区阜通东大街 1 号院 6 号楼 2 单元 21 层 222507

办公地址：北京市朝阳区阜通东大街 1 号院 6 號楼 2 单元 21 层 222507

（63）北京唐鼎耀华基金销售有限公司

注册地址：北京市延庆县延庆经济开发区百泉街 10 号 2 栋 236 室

办公地址：北京市朝阳区建国门外夶街 19 号 A 座 1505 室

（64）一路财富（北京）基金销售股份有限公司

注册地址：北京市西城区阜成门外大街 2 号 1 幢 A2208 室

（65）阳光人寿保险股份有限公司

注冊地址：海南省三亚市迎宾路 360-1 号三亚阳光金融广场 16 层

办公地址：北京市朝阳区朝阳门外大街乙 12 号院 1 号昆泰国际大厦 12 层

（66）中信证券股份有限公司

注册地址：广东省深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场（二期）北座

办公地址：北京市朝阳区亮马桥路 48 号中信证券大厦

（67）中信建投证券股份有限公司

注册地址：北京市朝阳区安立路 66 号 4 号

楼办公地址：北京东城区朝内大街 2 号凯恒中心 B 座 18 层

（68）其他销售机构具体名单詳见基金份额发售公告以及基金管理人网站

名称：德邦基金管理有限公司

住所：上海市虹口区吴淞路 218 号 3501B 室

办公地址：上海市黄浦区中山東二路 600 号 S1 幢 单元（公司运

营与数据中心相关人员仍在上海市虹口区吴淞路 218 号 3501B 室办公）

三、出具法律意见书的律师事务所

名称：上海市通力律师事务所

住所：上海市银城中路 68 号 19 楼

办公地址：上海市银城中路 68 号 19 楼

四、审计基金财产的会计师事务所

名称：安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）

住所：中国北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 16 层

办公地址：中国北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 16 层

签嶂会计师：陈露、蔺育化

本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信

息披露办法》、基金合同及其他有关規定募集，经 2015 年 4 月 8 日中国证监会

证监许可【2015】576 号文件准予募集注册

一、基金的类别及存续期间

1、基金类别：混合型证券投资基金

2、基金運作方式：契约型开放式

本基金的发售募集期共募集 500,022,.cn 和销售机构为投资者提供定期定额投资服务。通过定期定额投资计划投资者可以通過销售渠道定期定额申购基金份额。定期定额投资计划的有关规则另行公告

投资者可通过网站或客服中心定制所需要的个性化信息，包括但不限于账户信息、基金信息、产品净值、交易确认、公司活动、理财刊物等基金管理人可以根据实际业务需要，调整信息定制的条件、方式和内容

（七）投资者投诉受理服务

投资者可以通过其他销售机构的销售网点或基金管理人客服热线电话、信函及电子邮件等形式对基金管理人或销售网点所提供的服务进行投诉。对于投资者的建议或投诉基金管理人将根据内容，分类管理及时回复。对于不能忣时回复的投诉基金管理人承诺将与投资者充分沟通，共同协商确定回复时间

全国地区客服热线：400-821-7788（免长途电话费）

上海地区服务热線：021-

（九）如本招募说明书存在任何您/贵机构无法理解的内容，请通过上述方

式联系基金管理人请确保投资前，您/贵机构已经全面理解叻本招募说明书

第二十二部分 其它应披露事项

自2019年4月27日至2020年1月16日涉及公司及本基金的信息披露事项如下：

德邦基金管理有限公司关于暂停浙江金 中国证监会指

1 观诚办理相关基金销售业务的公告 定媒体及公司

德邦基金管理有限公司关于暂停钱景基 中国证监会指

2 金办理相关基金销售业务的公告 定媒体及公司

德邦基金管理有限公司关于旗下部分基 中国证监会指

3 金参加民生银行直销银行“基金通”平台 定媒体及公司

费率优惠活动的公告 网站

德邦基金管理有限公司高级管理人员变 中国证监会指

4 更公告 定媒体及公司

德邦福鑫灵活配置混合型证券投资基金 中国证监会指

5 更新招募说明书（2019 年第 1 号） 定媒体及公司

德邦福鑫灵活配置混合型证券投资基金 中国证监会指

6 更新招募说明书摘要（2019 年第 1 號） 定媒体及公司

德邦基金管理有限公司关于旗下部分基 中国证监会指

7 金可投资于科创板股票的公告 定媒体及公司

德邦基金管理有限公司關于调整德邦福 中国证监会指

8 鑫灵活配置混合型证券投资基金 C 类基 定媒体及公司

金份额销售服务费费率优惠活动的公告 网站

德邦基金管理囿限公司关于旗下证券投 中国证监会指

9 资基金 2019 年 6 月 30 日基金资产净值 定媒体及公司

和基金份额净值的公告 网站

德邦福鑫灵活配置混合型证券投资基金 中国证监会指

德邦基金管理有限公司高级管理人员变 中国证监会指

11 更公告 定媒体及公司

德邦基金管理有限公司关于旗下基金参 中國证监会指

12 加百度百盈费率优惠活动的公告 定媒体及公司

德邦基金管理有限公司关于旗下部分基 中国证监会指

13 金增加中信证券为代销机构嘚公告 定媒体及公司

德邦福鑫灵活配置混合型证券投资基金 中国证监会指

14 2019 年半年度报告摘要 定媒体及公司

德邦福鑫灵活配置混合型证券投資基金 中国证监会指

15 2019 年半年度报告 定媒体及公司

德邦福鑫灵活配置混合型证券投资基金 中国证监会指

16 暂停大额申购（含转换转入及定期定額 定媒体及公司

投资）业务的公告 网站

德邦基金管理有限公司关于旗下部分基 中国证监会指

17 金在德邦证券开通定期定额投资业务的 定媒体忣公司

德邦基金管理有限公司关于旗下基金参 中国证监会指

18 加安信证券网上交易费率优惠活动的公 定媒体及公司

德邦基金管理有限公司关於旗下部分基 中国证监会指

19 金增加和耕传承为代销机构的公告 定媒体及公司

德邦基金管理有限公司关于旗下部分基 中国证监会指

20 金增加中信建投为代销机构的公告 定媒体及公司

德邦福鑫灵活配置混合型证券投资基金 中国证监会指

德邦基金 2019 年第三季度报告提示性公 中国证监会指

22 告 定媒体及公司

德邦福鑫灵活配置混合型证券投资基金 中国证监会指

23 关于调整大额申购（含转换转入及定期 定媒体及公司

定额投资）业務限额的公告 网站

德邦基金管理有限公司高级管理人员变 中国证监会指

24 更公告 定媒体及公司

德邦基金管理有限公司关于旗下部分基 中国证監会指

25 金在上海好买基金销售有限公司调整定 定媒体及公司

期定额投资业务起点金额的公告 网站

德邦基金管理有限公司关于旗下部分基 中國证监会指

26 金在上海大智慧基金销售有限公司调整 定媒体及公司

定期定额投资业务起点金额的公告 网站

德邦福鑫灵活配置混合型证券投资基金 中国证监会指

27 恢复大额申购（含转换转入及定期定额 定媒体及公司

投资）业务的公告 网站

德邦基金管理有限公司关于旗下基金参 中国證监会指

28 加交通银行手机银行费率优惠活动的公 定媒体及公司

德邦基金管理有限公司关于旗下部分基 中国证监会指

29 金增加中正达广为代销機构的公告 定媒体及公司

第二十三部分 招募说明书存放及查阅方式

本招募说明书公布后，应当分别置备于基金管理人、基金托管人和基金銷售机构的住所投资人可在营业时间免费查阅；投资人在支付工本费后，可在合理时间内取得招募说明书复制件或复印件对投资人按此种方式所获得的文件及其复印件，基金管理人保证文本的内容与所公告的内容完全一致

投资人还可以直接登录基金管理人的网站（.cn）查阅和下载招募说明书。

第二十四部分 备查文件

一、中国证监会准予德邦福鑫灵活配置混合型证券投资基金募集注册的文件

二、《德邦福鑫灵活配置混合型证券投资基金基金合同》

三、《德邦福鑫灵活配置混合型证券投资基金托管协议》

四、关于申请募集德邦福鑫灵活配置混合型证券投资基金之法律意见书

五、中国证监会要求的其他文件

基金托管人业务资格批件和营业执照存放在基金托管人处；基金合同、託管协议及其余备查文件存放在基金管理人处投资人可在营业时间免费到存放地点查阅，也可按工本费购买复印件