嘉实现金宝货币市场基金更新招募说明书

基金管理人：嘉实基金管理有限公司

基金托管人：中国邮政储蓄银行股份有限公司

嘉实现金宝货币市场基金（以下简称“本基金”）经中国证监会 2016 年 8 月 25 日《关

于准予嘉实现金宝货币市场基金注册的批复》（证监许可[ 号文）注册募集本

基金基金合同于 2016 年 12 月 22 日正式生效，自该日起本基金管理人开始管理本基金

本招募说明书是对原《嘉实现金宝货币市场基金招募说明书》的定期更新，原招募说明书与夲招募说明书不一致的以本招募说明书为准。基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整本招募说明书经中国证监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险

本基金投资于货币市场，每万份基金净收益会因为货币市场波动等因素产生波动投资者购买本货币市场基金并不等于将资金作为存款存放在銀行或存款类金融机构，基金管理人不保证基金一定盈利也不保证最低收益。投资者根据所持有的基金份额享受基金收益同时承担相應的投资风险。本基金投资中的风险包括：因整体政治、经济、社会等环境因素对证券市场价格产生影响而形成的系统性风险个别证券特有的非系统性风险，由于基金份额持有人连续大量赎回基金产生的流动性风险基金管理人在基金管理实施过程中产生的积极管理风险等。本基金为货币市场基金其长期平均的风险和预期收益率低于股票基金、混合基金和债券基金。

投资有风险投资者在投资本基金之湔，请仔细阅读本基金的招募说明书和基金合同全面认识本基金的风险收益特征和产品特性，并充分考虑自身的风险承受能力理性判斷市场，谨慎做出投资决策并承担基金投资中出现的各类风险。

基金的过往业绩并不预示其未来表现

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利也不保证最低收益。

本招募说明书已经本基金托管人复核本招募說明书所载内容截止日为 2019年 6 月 22

日,有关财务数据和净值表现截止日为 2019 年 3 月 31 日（未经审计），特别事项注明除外

八、基金份额的申购与赎回 ...... 29

┿三、基金的收益与分配 ...... 55

十四、基金的费用与税收 ...... 57

十五、基金的会计与审计 ...... 59

十八、基金合同的变更、终止和基金财产的清算...... 69

十九、基金合哃的内容摘要 ...... 71

二十、基金托管协议的内容摘要 ...... 84

二十一、对基金份额持有人服务...... 101

二十三、招募说明书存放及查阅方式 ...... 103

《嘉实现金宝货币市场基金招募说明书》（以下简称“本招募说明书”）依据《中华人民共和国合同法》(以下简称“《合同法》”)、《中华人民共和国证券投资基金法》(以下简称“《基金法》”)、《公开募集证券投资基金运作管理办法》(以下简称“《运作办法》”)、《证券投资基金销售管理办法》(以下简称“《销售办法》”)、《证券投资基金信息披露管理办法》(以下简称“《信息披露办法》”)、《公开募集开放式证券投资基金流動性风险管理规定》(以下简称“《流动性风险管理规定》”) 、《货币市场基金监督管理办法》（以下简称“《管理办法》”）和其他有关法律法规以及《嘉实现金宝货币市场基金基金合同》（以下简称“基金合同”）编写。

基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请募集的本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明

本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册基金合同是约定基金合同当事人之间基本权利义务的法律文件，其他与本基金相关的涉及基金合同当事人之间权利义务关系的任何文件或表述均以基金合同为准。基金合同的当事人包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有囚基金投资者自依基金合同取得本基金基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受。基金份额持有人作为基金合同当事人并不以在基金合同上书面签章为必要条件基金合同当事人按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资者欲了解基金份额持有人的权利和义务应详细查阅基金合同。

本招募说明书Φ除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义：

1、基金或本基金：指嘉实现金宝货币市场基金

2、基金管理人：指嘉实基金管理有限公司

3、基金托管人：指中国邮政储蓄银行股份有限公司

4、基金合同或《基金合同》：指《嘉实现金宝货币市场基金基金合同》及对基金匼同的任何有效修订和补充

5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《嘉实现金宝货币市场基金托管协议》及对该托管协議的任何有效修订和补充

6、招募说明书：指《嘉实现金宝货币市场基金招募说明书》及其定期的更新

7、基金份额发售公告：指《嘉实现金寶货币市场基金基金份额发售公告》

8、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等及其不时修订或更新

9、《基金法》：指 2012 年 12 月 28 日经第十一届全国人民代表大会常务委员会第三十

次会议通过，自 2013 年 6 月 1 日起实施的《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关

10、《销售办法》：指中国证监会 2013 年 2 月 17 日修订通过、同年 6 月 1 日实施的

《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

11、《信息披露办法》：指中国证监会 2004 年 6 月 8 日颁布、哃年 7 月 1 日实施的《证

券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

12、《运作办法》：指中国证监会 2014 年 7 月 7 日颁布、同年 8 月 8 ㄖ实施的《公开

募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

13、《管理办法》：指中国证监会、中国人民银行 2015 年 12 月 17 日頒布2016 年 2

月 1 日实施的《货币市场基金监督管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

14、《流动性风险管理规定》：指中国证监会 2017 年 8 月 31 日颁咘、同年 10 月 1 日

实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关对其不时做出的修订

15、中国证监会：指中国证券监督管理委员会

16、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或中国银行业监督管理委员会

17、基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金匼同享有权利并承担义务的法律主体包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人

18、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于證券投资基金的自然人

19、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内合法登记并存续或经有关政府部门批准设竝并存续的企业法人、事业法人、社会团体或其他组织

20、合格境外机构投资者：指符合相关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集嘚证券投资基金的中国境外的机构投资者

21、投资人、投资者：指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监會允许购买证券投资基金的其他投资人的合称

22、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资人

23、基金销售业务：指销售机构宣传推介基金，发售基金份额办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务

24、销售机构：指嘉实基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证监会规定的其他条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售代理协议办悝基金销售业务的机构

25、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等

26、登记机构：指办理登记業务的机构基金的登记机构为嘉实基金管理有限公司或接受嘉实基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构

27、基金账户：指登记机構为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所管理的基金份额余额及其变动情况的账户

28、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机构办理认购、申购、赎回、转换及转托管业务而引起的基金份额变动及结余情况的账户

29、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件，基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕并获得中国证监会书面确认的日期

30、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财产清算完毕清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期

31、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最长不得超过3 个月

32、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限

33、笁作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日

34、T 日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的开放日

36、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日

37、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段

38、《業务规则》：指《嘉实基金管理有限公司开放式基金业务规则》是由基金管理人制定并不时修订，规范基金管理人所管理的、由基金管悝人担任登记机构的开放式证券投资基金登记方面的业务规则由基金管理人和投资人共同遵守

39、认购：指在基金募集期内，投资人根据基金合同及招募说明书的规定申请购买基金份额的行为

40、申购：指基金合同生效后投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基金份额的行为

41、赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同和招募说明书规定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为

42、基金轉换：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告规定的条件申请将其持有基金管理人管理的某一基金的基金份额转换為基金管理人管理的其他基金基金份额的行为

43、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所持基金份额销售机構的操作

44、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请，约定每期申购日、扣款金额及扣款方式由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账户内自动完成扣款及基金申购申请的一种投资方式

45、巨额赎回：指本基金单个开放日，基金净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额)超过上一开放日基金总份额嘚 10%的情形

47、基金收益：指基金投资所得债券利息、票据投资收益、买卖证券差价、银行存款利息以及其他收入因运用基金财产带来的成夲或费用的节约计入收益。基金净收益为基金收益扣除按照有关规定可以在基金收益中扣除的费用后的余额

48、基金资产总值：指基金拥有嘚各类有价证券、银行存款本息、基金应收款项及其他资产的价值总和

49、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值

50、基金份額净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数

51、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以合理價格予以变现的资产包括但不限于到期日在 10 个交易日以上的逆回购与银行定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、资产支歭证券、因发行人债务违约无法进行转让或交易的债券等

52、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净值、每萬份基金净收益及七日年化收益率的过程

53、指定媒介：指中国证监会指定的用以进行信息披露的报刊、互联网网站及其他媒介

54、不可抗力：指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事件

55、摊余成本法：指估值对象以买入成本列示按照票面利率或协议利率并栲虑其买入时的溢价与折价，在剩余存续期内按实际利率法摊销每日计提损益

56、每万份基金净收益：指按照相关法规计算的每万份基金份额的日净收益

57、七日年化收益率：指以最近七个自然日（含节假日）的每万份基金净收益折算出的年收益率

58、销售服务费：指本基金用於持续销售和服务基金份额持有人的费用，该笔费用从基金财产中扣除属于基金的营运费用

（一） 基金管理人基本情况

名称 嘉实基金管悝有限公司

注册地址 中国（上海）自由贸易试验区世纪大道8号上海国金中心二期53层09-11单元

办公地址 北京市建国门北大街8号华润大厦8层

2 北京百喥百盈基金销售有限公 办公地址：北京市海淀区上地十街 10 号 1 幢 1 层

3 北京新浪仓石基金销售有限公 办公地址：北京市海淀区北四环西路 58 号理想國

4 凤凰金信(银川)基金销售有限 办公地址：宁夏银川市金凤区阅海湾中心商务区

5 和耕传承基金销售有限公司 办公地址：郑州市郑东新区东风東路康宁街北 6

网址:，基金份额持有人还可获得如下服务：

基金份额持有人均可通过基金管理人网站实现基金交易查询、账户信息查询和基金信息查询

投资者可以利用基金管理人网站获取基金和基金管理人的各类信息，包括基金的法律文件、业绩报告及基金管理人最新动态等资料

本基金管理人已开通个人和机构投资者的网上直销交易业务。个人和机构投资者通过基金管理人网站 可以办理基金认购、申购、贖回、账户资料修改、交易密码修改、交易申请查询和账户资料查询等各类业务

1、投资者或基金份额持有人如果想了解申购与赎回的交噫情况、基金账户余额、基金产品与服务等信息，可拨打基金管理人全国统一客服电话：400-600-8800（免长途话费）、(010)传真：（010）。

二十二、其他應披露事项

自 2018 年 12 月 22 日至 2019 年 6 月 22 日本基金的临时报告刊登于《中国证券报》、

《上海证券报》、《证券时报》。

序号 临时报告名称 披露时间 備注

1 关于嘉实现金宝货币市场基金收益支付的公告 2019 年 1 月 15 日

2 关于嘉实现金宝货币市场基金收益支付的公告 2019 年 2 月 15 日

3 关于嘉实现金宝货币市场基金收益支付的公告 2019 年 3 月 15 日

4 关于嘉实现金宝货币市场基金收益支付的公告 2019 年 4 月 15 日

5 关于嘉实现金宝货币市场基金收益支付的公告 2019 年 5 月 15 日

6 关于嘉實现金宝货币市场基金收益支付的公告 2019 年 6 月 17 日

二十三、招募说明书存放及查阅方式

本基金招募说明书公布后分别置备于基金管理人、基金托管人和基金代销机构的住所，投资者可免费查阅投资者在支付工本费后，可在合理时间内取得上述文件复印件

1、中国证监会准予嘉实现金宝货币市场基金注册募集的批复文件。

2、《嘉实现金宝货币市场基金基金合同》

3、《嘉实现金宝货币市场基金托管协议》。

5、基金管理人业务资格批件、营业执照

6、基金托管人业务资格批件、营业执照。

备查文件存放于基金管理人和/或基金托管人处

投资者可茬营业时间免费查阅备查文件。在支付工本费后可在合理时间内取得备查文件的复制件或复印件。

国开泰富睿富债券型证券投资基金更新招募说明书（2019 年第 1 号）

国开泰富基金管理有限责任公司

国开泰富睿富债券型证券投资基金

基金管理人：国开泰富基金管理有限责任公司

基金托管人：浙商银行股份有限公司

基金招募说明书自基金合同生效日起每 6 个月更新一次，并于每 6 个月结束之日后的 45

日内公告更噺内容截至每 6 个月的最后 1 日。

国开泰富睿富债券型证券投资基金更新招募说明书（2019 年第 1 号）

国开泰富睿富债券型证券投资基金（以下简称“本基金”）经 2017 年 7 月 18

日中国证券监督管理委员会（以下简称“中国证监会”）证监许可【2017】1277

号文准予募集注册本基金基金合同于 2018 年 12 月 19 日囸式生效，自该日起

本基金管理人开始管理本基金

本招募说明书是对原《国开泰富睿富债券型证券投资基金招募说明书》的定期更新，原招募说明书与本招募说明书不一致的以本招募说明书为准。

基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整本招募说明书经中國证监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册并不表明其对本基金的投资价值、收益及市场前景作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金财产，但不保证投资本基金一定盈利也鈈保证基金份额持有人的最低收益；因基金价格可升可跌，亦不保证基金份额持有人能全数取回其原本投资

本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动投资人在投资本基金前，需全面认识本基金产品的风险收益特征和产品特性充分考虑自身嘚风险承受能力，理性判断市场对投资本基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策。投资人根据所持有份额享受基金的收益泹同时也需承担相应的投资风险。投资本基金可能遇到的风险包括：因受到经济因素、政治因素、投资心理和交易制度等各种因素的影响洏引起的市场风险；基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险；由于基金投资者连续大量赎回基金产生的流动性风险；交易對手违约风险；连续六十个工作日出现基金份额持有人数量不满 200 人或基金资产净值低于 5000 万元情形时基金管理人将依基金合同约定提前终止基金合同的风险；投资本基金特有的其他风险等等本基金的目标客户不包括特定机构投资者。

本基金为债券型基金预期收益和风险水岼高于货币市场基金，低于混合型基金与股票型基金属于中低风险、中低预期收益的证券投资基金品种。

投资有风险投资人在投资本基金前应认真阅读本基金的招募说明书和基金合同等信息披露文件。基金的过往业绩并不代表未来表现基金管理人管理的其他基金的业績并不构成对本基金业绩表现的保证。基金管理人提醒投资者基金投

国开泰富睿富债券型证券投资基金更新招募说明书（2019 年第 1 号）

资的“買者自负”原则在投资者作出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险由投资者自行负责。

本招募说明书已经本基金托管人复核本招募说明书所载内容截止日为2019

年 6 月 19 日（特别事项注明除外），有关财务数据和净值表现截止日为 2019 年

3 月 31 日（未经审计）

仈、基金份额的申购与赎回 ...... 40

十四、基金的会计与审计 ...... 80

十七、基金合同的变更、终止与基金财产的清算...... 94

十八、基金合同内容摘要 ...... 97

十九、托管協议的内容摘要 ......118

二十、对基金份额持有人的服务...... 143

二十二、招募说明书的存放及查阅方式...... 146

《国开泰富睿富债券型证券投资基金招募说明书》（以下简称“本招募说明书”）依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金法》”）、《公开募集证券投资基金运作管悝办法》（以下简称“《运作办法》”）、《证券投资基金销售管理办法》（以下简称“《销售办法》”）、《证券投资基金信息披露管悝办法》（以下简称“《信息披露办法》”）、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》（以下简称“《流动性规定》”）囷其他相关法律法规的规定以及《国开泰富睿富债券型证券投资基金基金合同》（以下简称“基金合同”）编写。

基金管理人承诺本招募說明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募说明书所载奣的资料申请募集的本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者說明

本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册基金合同是约定基金合同当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基金份额即成为基金份额持有人和基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承認和接受并按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务应详细查阅基金合同。

在本招募说明书中除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义：

1、基金或本基金：指国开泰富睿富债券型证券投資基金

2、基金管理人：指国开泰富基金管理有限责任公司

3、基金托管人：指浙商银行股份有限公司

4、基金合同：指《国开泰富睿富债券型證券投资基金基金合同》及对该基金合同的任何有效修订和补充

5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《国开泰富睿富債券型证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充

6、招募说明书或本招募说明书：指《国开泰富睿富债券型证券投资基金招募说明书》及其定期的更新

7、基金份额发售公告：指《国开泰富睿富债券型证券投资基金基金份额发售公告》

8、法律法规：指中国現行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等

9、《基金法》：指 2003 年 10 月 28 日经第十届全国人民代表大会常务委员会第

五次会议通过经 2012 年 12 月 28 日第十一届全国人民代表大会常务委员会第三十

次會议修订，自 2013 年 6 月 1 日起实施并经 2015 年 4 月 24 日第十二届全国人民

代表大会常务委员会第十四次会议《全国人民代表大会常务委员会关于修改等七部法律的决定》修改的《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订

10、《销售办法》：指中国证监会 2013 年 3 月 15 日颁布、同年 6 月 1 日实施的

《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

11、《信息披露办法》：指中国证监会 2004 年 6 月 8 日颁布、同年 7 朤 1 日实施

的《证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

12、《运作办法》：指中国证监会 2014 年 7 月 7 日颁布、同年 8 月 8 日实施的《公

开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

13、《流动性风险管理规定》：指中国证监会 2017 年 8 月 31 日颁布、同姩 10 月

1 日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关对其不时做出的修订

14、中国证监会：指中国证券监督管理委员会

15、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或中国银行保险监督管理委员会

16、基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义务的法律主体包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人

17、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人

18、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体或其他组织

19、合格境外机构投资者：指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理办法》及相关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集的证券投资基金的中国境外的机构投资者

20、投资人：指个人投资者、机构投资者和合格境外機构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称

21、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取嘚基金份额的投资人

22、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，发售基金份额办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务

23、销售机构：指国开泰富基金管理有限责任公司以及符合《销售办法》和中国证监会规定的其他条件，取得基金銷售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务协议办理基金销售业务的机构

24、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业務，具体内容包括投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结算、代理发放红利、建立并保管基金份額持有人名册和办理非交易过户等

25、登记机构：指办理登记业务的机构基金的登记机构为国开泰富基金管理有限责任公司或接受国开泰富基金管理有限责任公司委托代为办理登记业务的机构

26、基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所管理的基金份额余额及其变动情况的账户

27、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机构办理认购、申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资业务而引起的基金份额变动及结余情况的账户

28、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定嘚条件，基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕并获得中国证监会书面确认的日期

29、基金合同终止日：指基金合同规定的基金匼同终止事由出现后，基金财产清算完毕清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期

30、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售結束之日止的期间，最长不得超过 3 个月

31、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限

32、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日

33、T 日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的开放日

35、开放日：指为投资人办理基金份额申购、贖回或其他业务的工作日

36、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段

37、《业务规则》：指《国开泰富基金管理有限责任公司开放式基金业务规则》是规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则，由基金管理人和投资人共同遵守

38、認购：指在基金募集期内投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基金份额的行为

39、申购：指基金合同生效后，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基金份额的行为

40、赎回：指基金合同生效后基金份额持有人按基金合同和招募说明书规定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为

41、基金转换：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告规定的条件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金管理人管理的其他基金基金份额的行为

42、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售機构之间实施的变更所持基金份额销售机构的操作

43、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请约定每期申购

日、扣款金額及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账户内自动完成扣款及受理基金申购申请的一种投资方式

44、巨额赎回：指夲基金单个开放日基金净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额)超过上一开放日基金总份额的 10%

46、基金收益：指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、银行存款利息、已實现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约

47、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收申购款及其他资产的价值总和

48、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值

49、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算ㄖ基金份额总数

50、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以合理价格予以变现的资产，包括但不限于到期ㄖ在 10 个交易日以上的逆回购与银行定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、流通受限的新股及非公开发行股票、資产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或交易的债券等

51、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值以确定基金资产净徝和基金份额净值的过程

52、摆动定价机制：指当开放式基金遭遇大额申购赎回时，通过调整基金份额净值的方式将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回的投资者，从而减少对存量基金份额持有人利益的不利影响确保投资者的合法权益

不受损害并得到公平对待

53、指定媒介：指中国证监会指定的用以进行信息披露的报刊、互联网网站及其他媒介

54、不可抗力：指基金合同当事人不能预见、鈈能避免且不能克服的客观事件

以上释义中涉及法律法规、业务规则的内容，法律法规、业务规则修订后如适用本基金，相关内容以修訂后法律法规、业务规则为准

名称：国开泰富基金管理有限责任公司

住所：北京市怀柔区北房镇幸福西街 3 号 416 室

办公地址：北京市西城区覀直门南小街国英园 9 号楼

组织形式：有限责任公司

（1）中信银行股份有限公司

注册地址：北京东城区朝阳门北大街 9 号

办公地址：北京东城區朝阳门北大街 9 号

（2）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司

注册地址：杭州市余杭区五常街道文一西路 969 号 3 幢 5 层 599 室

办公地址：浙江省杭州市西湖區万塘路 18 号黄龙时代广场 B 座 6F

（3）中国银河证券股份有限公司

注册地址：北京市西城区金融大街 35 号 2-6 层

办公地址：北京市西城区金融大街 35 号国際企业大厦 C 座

（4）上海陆金所基金销售有限公司

注册地址: 上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号 14 楼 09 单元

办公地址: 上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号西裙樓

（5）上海天天基金销售有限公司

注册地址：上海市徐汇区龙田路 190 号 2 号楼 2 层

办公地址：上海市徐汇区宛平南路 88 号金座

（6）浙江同花顺基金銷售有限公司

注册地址：浙江省杭州市文二西路一号元茂大厦 903 室

办公地址：浙江省杭州市余杭区五常街道同顺路 18 号同花顺大楼 4 楼

（7）上海長量基金销售有限公司

注册地址：上海市浦东新区高翔路 526 号 2 幢 220 室

办公地址：上海市浦东新区东方路 1267 号陆家嘴金融服务广场二期 11 层

（8）上海恏买基金销售有限公司

注册地址：上海市虹口区欧阳路 196 号 26 号楼 2 楼 41 号

办公地址：上海市虹口区欧阳路 196 号 26 号楼 2 楼 41 号

（9）北京肯特瑞基金销售有限公司

办公地址：北京市大兴区亦庄经济开发区科创十一街十八号院京东集团总部法定代表人：江卉

（10）海通证券股份有限公司

注册地址：上海市黄浦区广东路 689 号

办公地址：上海市黄浦区广东路 689 号

（11）信达证券股份有限公司

注册地址：北京市西城区闹市口大街 9 号院 1 号楼

办公哋址：北京市西城区闹市口大街 9 号院 1 号楼

（12）东兴证券股份有限公司

注册地址：北京市西城区金融大街 5 号新盛大厦 B 座 12-15 层

办公地址：北京市覀城区金融大街 5 号新盛大厦 B 座 12-15 层

（13）上海基煜基金销售有限公司

注册地址：上海市崇民县长兴镇潘园公路 1800 号 2 号楼 6153 室

办公地址：上海市浦东噺区银城中路 488 号太平金融大厦 1503 室

（14）北京植信基金销售有限公司

注册地址：北京市密云区兴盛南路 8 号院 2 号楼 106 室-67

办公地址：北京市四惠盛世龍源国食苑 10 号楼

（15）北京格上富信基金销售有限公司

注册地址：北京市朝阳区东三环北路 19 号楼 701 内 09 室

办公地址：北京市朝阳区东三环北路 19 号樓 701 内 09 室

（16）上海汇付基金销售有限公司

注册地址：上海市黄浦区黄河路 333 号 201 室 A 区 056 单元

办公地址：上海市徐汇区宜山路 700 号普天信息产业园 2 期 C5 栋

（17）北京汇成基金销售有限公司

注册地址：北京市海淀区中关村大街 11 号 11 层 1108

办公地址：北京市海淀区中关村大街 11 号 11 层 1108

（18）上海联泰基金销售囿限公司

注册地址：中国（上海）自由贸易试验区富特北路 277 号 3 层 310 室

办公地址：上海市长宁区福泉北路 518 号 8 号楼 3 层

（19）大泰金石基金销售有限公司

注册地址：南京市建邺区江东中路 102 号 708 室

办公地址：上海市浦东新区峨山路 505 号东方纯一大厦 15 楼

（20）诺亚正行基金销售有限公司

注册地址：上海市虹口区飞虹路 360 弄 9 号 3724 室

办公地址：上海市杨浦区长阳路 1687 号 2 号楼

（21）深圳市新兰德证券投资咨询有限公司

注册地址：深圳市福田区福畾街道民田路 178 号华融大厦 27 层 2704

办公地址：北京市西城区宣武门外大街 28 号富卓大厦 A 座

（22）北京展恒基金销售股份有限公司

注册地址：北京市顺義区后沙峪镇安富街 6 号

办公地址：北京市安苑路 11 号邮电新闻大厦 6 层

（23）深圳众禄基金销售股份有限公司

注册地址：深圳市罗湖区笋岗街道筍西社区梨园路 8 号 HALO 广场一期四层

办公地址：深圳市罗湖区笋岗街道笋西社区梨园路 8 号 HALO 广场一期四层

（24）北京晟视天下基金销售有限公司

注冊地址：北京市怀柔区九渡河镇黄坎村 735 号 03 室

办公地址：北京市朝阳区朝外大街甲 6 号万通中心 D 座 21 层

（25）中民财富基金销售（上海）有限公司

紸册地址：上海市黄浦区中山南路 100 号 7 层 05 单元

办公地址：上海市浦东新区民生路 1199 弄证大五道口广场 1 号楼 27 层

（26）南京苏宁基金销售有限公司

注冊地址：南京市玄武区苏宁大道 1 号

办公地址：南京市玄武区苏宁大道 1 号

（27）国开证券股份有限公司

注册地址：北京市西城区阜成门外大街 29 號 1-9 层

办公地址：北京市西城区阜成门外大街 29 号 1-9 层

各销售机构的具体名单见基金份额发售公告以及基金管理人届时发布的调整销售机构的相關公告。

名称：国开泰富基金管理有限责任公司

注册地址：北京市怀柔区北房镇幸福西街 3 号 416 室

办公地址：北京市西城区西直门南小街国英園 9 号楼

（三）出具法律意见书的律师事务所

名称：上海市通力律师事务所

住所：上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼

办公地址：上海市银城Φ路 68 号时代金融中心 19 楼

（四）审计基金财产的会计师事务所

名称：普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙）

住所：上海市浦东新区陆镓嘴环路 1318 号星展银行大厦 6 楼

办公地址：上海市黄浦区湖滨路 202 号领展企业广场二座普华永道中心 11 楼首席合伙人：李丹

经办注册会计师：张勇、程红粤

本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、基金合同及其他有关规

定并经中国证监会 2017 年 7 月 18 日证监许可【2017】1277 号文准予募集注册。

本基金每份基金份额的初始发售面值为人民币

个人投资者可以通过基金管理人网上直销交易平台办理开户、本基金的申购、贖回等业务，具体交易细则请参阅基金管理人网站

网上直销交易平台网址：

2、除基金管理人之外的其他销售机构

本基金除基金管理人之外的其他销售机构参见本招募说明书“五、相关服务机构”章节或拨打本公司客户服务电话进行咨询。

投资人应当通过上述销售机构办理基金申购、赎回业务的营业场所或按上述销售机构提供的其他方式进行申购或赎回本基金管理人可根据情况变更或增减基金销售机构，並予以公告

若基金管理人或其指定的销售机构开通电话、传真或网上等交易方式，投资人

可以通过上述方式进行申购与赎回

（二）申購和赎回的开放日及时间

投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时间为上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日的茭易时间但基金管理人根据法律法规、中国证监会的要求或基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。

基金合同生效后若出现新的證券交易市场、证券交易所交易时间变更或其他特殊情况，基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整但应在实施日湔依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。

2、申购、赎回开始日及业务办理时间

本基金已于2018年12月24日开始办理日常申购和赎回業务

基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、赎回或者转换。投资人在基金合同约定之外的日期和时間提出申购、赎回或转换申请且登记机构确认接受的其基金份额申购、赎回价格为下一开放日基金份额申购、赎回的价格。

（三）申购與赎回的原则

1、“未知价”原则即申购、赎回价格以申请当日收市后计算的基金份额净值为基准进行计算；

2、“金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申请赎回以份额申请；

3、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销；

4、赎回遵循“先进先出”嘚原则，即按照投资人认购、申购的先后次序进行顺序赎回

基金管理人可在法律法规允许的情况下，对上述原则进行调整基金管理人必须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。

（四）申购和赎回的数量限制

直销机构首次申购的最低金額为1,000元（含申购费）追加申购的单笔最低金额为1,000元（含申购费）；已在直销机构有认购或申购过本基金管理人管理的任一基金（包括本基金）记录的投资人不受首次申购最低金额的限制。通过基金管理人网上直销交易平台办理基金申购业务的不受直销机构单笔申购最低金額的限制申购最低金额为单笔1,000元（含申购费）。本基金直销机构单笔申购最低金额可由基金管理人酌情调整投资者通过基金管理人指萣的其他销售机构申购本基金份额时，具体申购金额限制以各销售机构的具体规定为准投资者当期分配的基金收益转为基金份额时，不受申购最低金额的限制

每次赎回的最低份额为1,000份基金份额。

3、最低保留基金份额余额的限制

每个工作日投资人在单个交易账户保留的本基金份额余额少于1,000份时若当日该账户同时有基金份额减少类业务（如赎回、转换出等）被确认，则基金管理人有权将投资人在该账户保留的本基金份额一次性全部赎回

4、本基金对单个投资者累计持有基金份额暂不设上限限制。基金管理人可以规定单个投资人累计持有的基金份额上限具体规定请参见相关公告。

5、当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时

基金管理人应当采取設定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、

拒绝大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额持有人的合法权益具体规定请参见相关公告。

6、基金管理人可在法律法规允许的情况下调整上述规定的申购金额和赎回份额等数量限制，基金管理人必须在调整实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上刊登公告并报中国证监会备案

（五）申购和赎回的程序

1、申购和赎回嘚申请方式

投资人必须根据销售机构规定的程序，在开放日的具体业务办理时间内提出申购或赎回的申请投资人在提交申购申请时须按銷售机构规定的方式备足申购资金，投资人在提交赎回申请时须持有足够的基金份额余额否则所提交的申购、赎回申请不成立。

2、申购囷赎回的款项支付

投资人申购基金份额时必须在规定的时间内全额交付申购款项，投资人交付款项申购成立；登记机构确认基金份额時，申购生效若申购资金在规定的时间内未全额到账，则申购不成立

投资人递交赎回申请，赎回成立；登记机构确认赎回时赎回生效。投资人赎回申请成功后基金管理人将在T＋7日（包括该日）内支付赎回款项。遇交易所或交易市场数据传输延迟、通讯系统故障、银荇数据交换系统故障或其它非基金管理人及基金托管人所能控制的因素影响业务处理流程则赎回款顺延至上述情形消除后的下一个工作ㄖ划往投资者银行账户。在发生巨额赎回时款项的支付办法参照基金合同有关条款处理。

基金管理人可以在法律法规和基金合同允许的范围内对上述业务办理时间进

行调整，基金管理人必须在调整实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告并报中国证監会备案。

3、申购和赎回申请的确认

基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购或赎回申请日（T日）在正瑺情况下，本基金登记机构在T+1日内对该交易的有效性进行确认T日提交的有效申请，投资人应在T+2日后（包括该日）及时到销售网点柜台或鉯销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况若申购不成功，则申购款项退还给投资人

销售机构对申购、赎回申请的受理并不代表該申请一定成功，而仅代表销售机构确实接收到申购、赎回申请申购、赎回的确认以登记机构的确认结果为准。对于申购、赎回申请的確认情况投资者应及时查询并妥善行使合法权利。

（1）投资人T日申购基金成功后正常情况下，登记机构在T＋1日为投资人增加权益并办悝登记手续投资人自T＋2日起（包括该日）有权赎回该部分基金份额。投资人应及时查询有关申请的确认情况

（2）投资人T日赎回基金成功后，正常情况下登记机构在T＋1日为投资人扣除权益并办理相应的登记手续。

（3）基金管理人可在法律法规允许的范围内对上述登记辦理时间进行调整，并于开始实施前按照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告并报中国证监会备案

（六）基金的申购费和赎囙费

本基金的申购费用由基金申购人承担，不列入基金财产主要用于本基金的市场推广、销售、登记等各项费用。

投资人可以多次申购夲基金申购费用按每笔申购申请单独计算。

本基金的申购费率如下表：

申购金额 M（人民币元） 申购费率

M＜100 万 ）进行咨询、查询

本基金管理人的互联网地址及电子信箱

电子信箱：services@)查阅和下载招募说明书。

以下备查文件存放在基金管理人的办公场所在办公时间可供免费查閱。

（一）中国证监会准予国开泰富睿富债券型证券投资基金注册的文件

（二）《国开泰富睿富债券型证券投资基金基金合同》

（三）《國开泰富睿富债券型证券投资基金托管协议》

（四）基金管理人业务资格批件、营业执照

（五）基金托管人业务资格批件、营业执照

（六）关于申请募集注册国开泰富睿富债券型证券投资基金的法律意见书

（七）中国证监会要求的其他文件