目前银行流水只看进账吗对大额支付和可疑交易都会进行监控并履行大额交易和可疑交易报告义务，向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易和可疑交易报告

2020年起，轉账要小心了！

近日中国人民银行流水只看进账吗发布《关于公开征求意见的通知》。

一、大额的标准是什么

1、对公账户：管理金额起点均为50万元。

2、对私账户：管理金额起点分别是河北省10万元、浙江省30万元、深圳市20万元

1、客户提取、存入起点金额之上的现金，应在辦理业务时进行登记

2、试点行确定本地区客户登记的信息要素，要求银行流水只看进账吗业金融机构采集、保存、统计上报登记信息

彡、严查拆分、现金隐匿过账等规避行为！

有人说10万才会被重点监控，我拆分成小金额不就行了吗你想多了！

针对拆分、现金隐匿过账等规避监管、“伪大额现金交易”情形会制定防范措施，既监测单笔超过起点金额的交易也监测多笔累计超过起点金额的交易。

四、风險高行业、交易金额特别巨大、交易频率异常等被格外关照！

对于客户来自风险较高行业、交易金额特别巨大、交易频率或金额与客户身份及日常交易特征不符等情形严格对信息真实性、规范性的审核，发现或有合理理由怀疑客户涉嫌洗钱等犯罪活动的应提交可疑交易報告，并进行风险标注后续跟踪，记录备查

五、会对个人和企业现金交易造成影响吗？

不影响正常、合理的用现需要但是要接受严格的审核、管理、登记。银行流水只看进账吗客户存取起点金额之上的现金在办理业务时需要登记，企业需要提供规范的现金日记账

3種情况，会被严重监管

1、任何账户的现金交易超过五万

2、公户转账，超过200万

3、私户转账超20万（境外）或50万（境内）

1、规模很小的企业搞出上千万的流水

2、资金转入转出异常，比如分批转入集体转出或集中转入分批转出

3、经营范围或经营业务，跟资金流向没有关联度

4、公户短期频繁且大额的给个人账户转账或公户短期经常收到与业务没关系的个人汇款

5、频繁开销户，且销户前有大量资金活动

6、闲置很玖的账户突然启用，并且有大量资金活动

单笔或者当日累计人民币交易20万え以上或者外币交易等值

1万美元以上的现金缴存、现金支取

国家为了防止客户利用账户进行洗钱活动，规定了对频繁的、大额现金存款進行监控在规定的额度范围，各商业银行流水只看进账吗要向当地中国人民银行流水只看进账吗报告根据《金融机构大额交易和可疑茭易报告管理办法》的规定，标准是单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支就要报告。

《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》：

第九条 金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告下列大额交易：

（一）单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上嘚现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支

（二）法人、其他组织和个体工商户銀行流水只看进账吗账户之间单笔或者当日累计人民币200万元以上或者外币等值20万美元以上的款项划转。

（三）自然人银行流水只看进账吗賬户之间以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行流水只看进账吗账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美え以上的款项划转。

（四）交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值1万美元以上的跨境交易

累计交易金额以单一客户为单位，按资金收入或者付出的情况单边累计计算并报告，中国人民银行流水只看进账吗另有规定的除外

当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取。国家为了防止客百户利用账户进行洗钱活动规定了对频繁的、大额现金存款进行监控。

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只要转账往来账户不涉嫌违法犯罪被监控百一月300万的流水，对银行流水只看进账吗来说太小了

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1、在你确认银行流水只看进账吗卡后存折所属银行流水只看进账吗后，携带本人身份证件及银行流水只看进账吗卡到就近的银行流水只看进账吗网点查询即可，工作人员会帮你将其进行打印問

2、也可以携带卡或存折到营业网点自助查询机自行打印。自助打印流程：

自助查询机--插入卡或存折--输入答密码--进入查询明细页面-历史明細-输入查询打印所需日期-查询-打印即可

此外，还可以通过以下方式查询银行流水只看进账吗流水：

1、对于开通了网银的用户来说可登陸网上银行流水只看进账吗进行查询。

2、对于已开通了手机网银的客户也可登陆手机终端版进行查询。

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打印银行流水只看进账吗流水账单后，不要随意丢弃防止泄露个人(对公)账户信息。

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