• 本文极具参考价值如若有用请咑赏支持我们！不胜感激！ 【推荐下载】非法集资放贷罪判多少年? 尽管非法集资是一种高风险的违法行为，但是巨额的利润还是会让不少意志不坚定 的人们选择了这条不归路随着大家金融意识越来越超前，民间越来越多的非法集 资放贷事件层出不穷越来越多的家庭因此镓破人亡苦不堪言。根据大数据显示 大多数的非法集资都是用于房贷，且多为个人房贷违法吗名义的银行转账处理案件的时候常 常因為证据不足，导致无法给受害者更好的支持那么，到地什么才是非法集资呢 非法集资放贷罪判多少年呢？只有大家强化了这个认知財能有效的避免自己和身 边人受害。 《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》法释 〔2010〕18 号(2010 年 11 月 22 日最高人囻法院审判委员会第 1502 次会议通过)中 华人民共和国最高人民法院公告《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应 用法律若干问题的解釋》 已于 2010 年 11 月 22 日由最高人民法院审判委员会第 1502 次会议通过现予公布，自 2011 年 1 月 4 日起施行二○一○年十二月十三日为依 法惩治非法吸收公眾存款、集资诈骗等非法集资犯罪活动，根据刑法有关规定现 就审理此类刑事案件具体应用法律的若干问题解释如下： 第一条 违反国家金融管理法律规定，向社会公众(包括单位和个人房贷违法吗)吸收资金的行 为同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外应当认萣为刑法第一百七 十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”： (一)未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金; 本文极具参考价值，如若有用请打赏支持我们！不胜感激！ (二)通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传; (三)承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报; (四)向社会公众即社会不特定对象吸收资金未向社会公开宣传，在亲友或者单位 內部针对特定对象吸收资金的不属于非法吸收或者变相吸收公众存款。 第二条 实施下列行为之一符合本解释第一条第一款规定的条件嘚，应当依照刑法 第一百七十六条的规定以非法吸收公众存款罪定罪处罚： (一)不具有房产销售的真实内容或者不以房产销售为主要目的，以返本销售、售后 包租、约定回购、销售房产份额等方式非法吸收资金的; (二)以转让林权并代

• 论用账外客户资金非法拆借发放贷款罪(一) 论攵摘要 刑法第一百八十七条增设了“用账外客户资金非法拆借、发放贷款罪”对该条款的理解，理 论界和司法界进行了广泛深入的研究 本文试就该罪的犯罪构成及其司法实践中应注意区分 的几个界限进行初步的探讨。 关于“用账外客户资金非法拆借、发放贷款罪”只所鉯被立法所肯定不仅在于它严重影响金 融机构的经营管理活动的正常进行， 而且该罪严重破坏国家金融程序 给国家造成巨额财产 损失。笔者就该罪犯罪构成要件中争议比较集中的三个问题：犯罪主观方面、犯罪客体、犯 罪客观方面进行了重点讨论 本文还就区分“用账外客户资金非法拆借、发放贷款罪”的罪与非罪的界限，区分“用账外客 户资金非法拆借、发放贷款罪”与挪用公款罪、违法发放贷款罪嘚界限以及区分自然人与 单位犯罪的界限等问题阐明了笔者的观点。 关键词：用账外客户资金非法拆借发放贷款罪犯罪构成界限 前几年┅些银行及其它金融机构的工作人员在经济利益驱动下，利用职权大搞“账外经 营”，严重影响金融机构经营管理活动的正常进行破坏国家金融秩序，给国家造成巨额财 产损失为了有力地惩治这类新型犯罪行为，刑法第一百八十七条增设了“用账外客户资金 非法拆借、发放贷款罪（以下简称账外放贷罪）”本文根据立法规定，结合我们在办理该 类犯罪案件中所遇到的问题 试就该罪的犯罪构成及其司法实践中应注意区分的几个界限进 行初步的探讨。 一、账外客户资金非法拆借发放贷款罪的犯罪构成 刑法第一百八十七条规定：“银荇或者其他金融机构的工作人员以牟利为目的采取吸收客 户资金不入账的方式，将资金用于非法拆借、发放贷款造成重大损失，处五姩以下有期徒 刑或者拘役 并处二万以上二十万元以下罚金； 造成特别重大损失的， 处五年以上有期徒刑 并处五万元以上五十万元以下罰金， 并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员 依照 前款的规定处罚。” 根据上述规定账外放贷罪的基本特征表现在： 一） 、犯罪主体。该罪的主体是特殊主体即必须是银行或者其他金融机构的工作人员。单 位也可以成为本罪主体银行是指各商业银行；其他金融机构包括农村信用合作社，城市信 用合作社 信托投资公司以及中央银行批准成立的其他具有货币资金融通职能的机构。 中国 人民银荇和保险公司除外 二） 、犯罪的主观方面。笔者所见的一些论着无不认为该罪

• 本文极具参考价值，如若有用请打赏支持我们！不胜感噭！ 个人房贷违法吗贷款银行放贷的具体条件有哪些【热门下载】 众所周知，平常生活中在购置房产以及车辆时，在自己不足的情况丅想银行贷款 是一个不错的选择既不影响生活条件也不会太降低生活质量。那么个人房贷违法吗贷款银行 放贷的具体条件有哪些办理貸款是需要出具哪些手续？下面有小编来为大家进行 解答 一、个人房贷违法吗贷款银行放贷的具体条件有哪些？ 1、 持有合法的户口簿(不限本市)、 身份证或营业执照 法人代表证明或合法居留证、 护照，在本市购买银行指定发展商的商品房; 2、在银行开立存款专户存款余额鈈少于拟购住房款的 30%; 3、具有有效的购房合同，协议和其他证明文件; 4、同意以购房合同项下的房屋物业作抵押; 5、愿意履行贷款合同的全部条款; 6、银行规定的其他条件 二、银行放款面对的目标群体有哪些？ 1、具有完全民事行为能力的中国公民及在中国大陆有居留权的境外、国外公民; 2、交齐首期购房款(不低于购房总额的 30%); 3、有稳定的经济收入具备偿还贷款本息的能力; 4、同意以所购房产作为借款抵押。 三、需出具忣提供的资料： 本文极具参考价值如若有用请打赏支持我们！不胜感激！ 1、居民身份证原件及复印件; 2、房屋认购书原件及复印件; 3、首期房款的缴纳原件及复印件; 4、月供款能力证明，包括：个人房贷违法吗及家庭收入证明存单(存折或其他有价证券)等。 四、银行贷款无力偿還的处理细则 1、1 个月内没还银行会产生罚息; 2、1 个月(30 以上)银行会有短信通知; 3、3 个月以上(90 天)银行将会电话通知或者上门催收; 4、6 个月以上银行会姠法院起诉将会有法院的传票寄至借款方家，在开庭之日不 管借款人是否到庭法院都会冻结借款人当初向银行抵押贷款的抵押物，然後进行 拍卖抵押物拍卖所得，将会用于还款如果拍卖所得大于欠款，(借款方需要支付 的金额=本金 利息 违约金 滞纳金 起诉费 律师费等)那么多余部分将会返还给借 款方。不过有多余出来的钱的情况很少 五、贷款人死亡银行追缴处理办法 银行向谁要钱,取决于担保人的担保責任的类型.是一般担保还是连带担保？ 不管 是哪一种类型的担保责任,银行都可以自由选择向贷款人的子女或者担保人催款. 如果是一般担保 银行向担保人要求还款,担保人享有抗辩权,也就是说,担保人可以 拒

• 本文极具参考价值，如若有用请打赏支持我们！不胜感激！ 【推荐下载】个人房贷违法吗非法集资它不是罪吗 近年来，随着多种经济形态的出现市场管理的不到位等多种因素的影响，集资诈 骗开始出现在公众的视线中电视上关于集资诈骗的报道也是越来越多，生活中也 出现了各种各样的集资诈骗他们方式不一，目的相同今天小编就為大家整理一 下关于个人房贷违法吗非法集资它不是罪吗的相关内容。 一、个人房贷违法吗非法集资它不是罪吗 【非法吸收公众存款罪】第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款， 扰乱金融秩序的处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上②十万 元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的处三年以上十年以下有期徒刑，并处 五万元以上五十万元以下罚金 二、个人房贷违法吗非法集资 个人房贷违法吗非法集资罪是指以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资数额较大的行为。 所谓非法集资是指公司、企业、个人房贷违法吗或其他组织未经批准。违反法律、法规通 过不正当的渠道，向社会公众或者集体募集资金的行为是构成本罪的荇为实质所 在。非法吸收或者变相吸收公众存款行为只有具备一定的数额或情节才能构成犯罪 2001 年最高人民检察院与公安部联合发布的《關于经济犯罪案件追诉标准的规定》 (下称《追诉标准》)第二十四条规定:非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰 乱金融秩序涉嫌下列情形之一的，应予追诉:(1)个人房贷违法吗非法吸收或者变相吸收公众 存款数额在二十万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款数额在一百 本文极具参考价值，如若有用请打赏支持我们！不胜感激！ 万元以上的;(2)个人房贷违法吗非法吸收或者变相吸收公众存款三十戶以上的单位非法吸收 或者变相吸收公众存款一百五十户以上的;(3)个人房贷违法吗非法吸收或者变相吸收公众存 款，给存款人造成直接经濟损失数额在十万元以上的单位非法吸收或者变相吸收 公众存款，给存款人造成直接经济损失数额五十万元以上的 集资诈骗的数额以荇为人实际骗取的数额计算，案发前已归还的数额应予扣除行 为人为实施集资诈骗活动而支付的广告费、中介费、手续费、回扣，或者鼡于行贿、 赠与等费用不予扣除。行为人为实施集资诈骗活动而支付的利息除本金未归还 可予折抵本金以外，应当计入诈骗数额 综仩所述，就是小编为大家整理的关于个人房贷违法吗非法集资它不是罪吗以及个人房贷违法吗非法集资 的司法解释非法集资的出现导致市场经济的混乱，

• 突发最高检公安部重拳出击：严惩违法放贷黑恶势力｜涉八 宗罪 中共中央、国务院发出《关于开展扫黑除恶专项斗争的 通知》 重点打击的黑恶势力之一：――非法高利放贷、暴 力讨债的黑恶势力 6 月 25 日上午，最高检召开新闻发布会 刚到任的最高检党组成員、副检察长童建明作重要讲话。最 高检党组成员、副检察长 童建明最高人民检察院要求：依 法严厉惩处擅自设立金融机构、非法吸收公眾存款、集资诈 骗、网络传销、高利转贷以及“校园贷” “套路贷” 以故意 伤害、非法拘禁、侮辱等非法手段催收民间贷款等严重危害 金融安全、 破坏社会稳定的犯罪行为;从严惩治金融从业人员 搞权钱交易、利益输送、内外勾连的“内鬼”以及进行内幕 交易、操纵市场的“金融大鳄” ，筑牢金融安全司法防线 依法严厉打击虚报冒领、套取侵吞、截留私分、挤占挪用、 盗窃诈骗扶贫资金的犯罪，发生在群眾身边、损害群众利益 的“蝇贪” “蚁贪”等“微腐败”犯罪以及“村霸”等黑 恶势力犯罪及其背后的“保护伞” ，确保党和国家精准扶贫 的惠民政策落到实处„„而就在前不久公安部连同三部门 发布通知，要求严惩违法放贷人！ ！ ！中国银行保险监督管理 委员会中华人民囲和国公安部国家市场监督管理总局中国 人民银行关于规范民间借贷行为维护经济金融秩序有关事 项的通知银保监发〔2018〕10 号各银监局；各渻、自治区、 直辖市公安厅（局） 、工商局（市场监管部门） 、新疆生产建 设兵团公安局；中国人民银行上海总部各分行、营业管理 部，各省会（省府）城市中心支行各副省级城市中心支行； 各政策性银行、大型银行、股份制银行，邮储银行外资银 行，金融资产管理公司：为规范民间借贷行为维护经济金 融秩序，防范金融风险切实保障人民群众合法权益，打击 金融违法犯罪活动根据《中华人民囲和国银行业监督管理 法》 《中华人民共和国商业银行法》 《中华人民共和国刑法》 及《非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法》等法律法 规，现就有关事项通知如下：一、切实提高认识近年来民 间借贷发展迅速，以暴力催收为主要表现特征的非法活动愈 演愈烈严偅扰乱了经济金融秩序和社会秩序。各有关方面 要充分认识规范民间借贷行为的必要性和暴力催收的社会 危害性从贯彻落实全面依法治國基本方略、维护经济金融 秩序、 保持经济和社会稳定的

• 专业 P2P 投资平台 高利贷或遭最严监管！人大代表建议非法放贷入刑 长久贷最新网贷荇业资讯：出现裸贷、暴力催债等乱象的原因，是“非法放 贷”行为在现行法律中存在制度困境北京市房山区法院民二庭庭长厉莉等 6 名铨国人大代表，建议在《刑法》中增设非法放贷罪 为遏制近年来裸贷、暴力催债等民间放贷引发的恶性事件，3 月 8 日北京 市房山区法院囻二庭庭长厉莉等 6 名全国人大代表，建议在《刑法》中增设非法 放贷罪 裸贷、 暴力催债等民间放贷乱象一直广受关注。专门向高校学生發放贷款的 “校园贷”中个别放贷者的放贷条件是贷款学生的裸照和视频，但由于隐私保 护失控大量大学生裸照、视频被传至网络，債务人个人房贷违法吗隐私受到严重侵犯身 心和名誉遭受巨大损害。 除裸贷事件外暴力催债事件也屡有发生。“山东于欢案”在去年廣受舆论 关注2017 年 8 月，该案中催债方涉黑团伙吴学占等 15 人被山东省聊城市 东昌府区检察院提起公诉。 厉莉认为出现上述乱象的原因，昰“非法放贷”行为在现行法律中存在制 度困境 专业 P2P 投资平台 在厉莉看来，“非法放贷”指违反金融管理法规以营利为目的，发放贷款 的行为民间个体间偶发的借贷行为，即使收取高额利息亦不属于《刑法》分 则语境下的“非法放贷”。 在行政法层面虽然中国人囻银行、银监会已出台新规，强调未依法取得经 营放贷业务资质任何组织和个人房贷违法吗不得经营放贷业务。但“非法放贷”行为的哋 下性、隐蔽性、逃避性给行政机关执法带来重重困境。 在民事法层面司法实务中，对于“非法放贷”主体在经营过程中与债务人 发苼的借款纠纷主要适用《合同法》、《民法总则》等民事法律。《合同法》 规定 自然人之间的借款合同约定支付利息的，借款的利率鈈得违反国家有关限 制借款利率的规定对于借款利率的规定，主要依据为最高法院于 2015 年发布 的《关于审理民间借贷案件适用法律若干问題的规定》民间借贷中私人放高利 贷的本金和未超过年利率 24%的利息均受到法律保护，而约定的利率超过年利 率 36%则不受法律保护 厉莉认為，问题在于高息并非问题的本质和要害。“非法放贷”与 “高 利贷”有共同之处但却有本质区别。将“高利贷”入刑打击的是收取高额利 息的放贷

• 本文极具参考价值，如若有用请打赏支持我们！不胜感激！ 个人房贷违法吗放高利贷违法吗,可能涉及哪些犯罪【热门下載】 热门城市：云浮律师 梅州律师 吉首律师攀枝花律师 汕尾律师 深圳律师德阳律师 阳江律师 汕头律师 高利贷与一般贷款最大的区别在于高利贷的还贷利率很高，可能是银行贷款的很 多倍但由于高利贷一般能直接借贷很高数目的款项，不像银行有信用限制有些 人急用钱時会选择这样的方式。那么个人房贷违法吗放高利贷违法吗？网站为您整理了以下 内容 高利贷本身属于民法问题，但是如果放贷人以轉贷牟利为目的套取金融机构信贷 资金高利转贷他人并且违法所得数额较大，则就构成了高利转贷罪此时高利放贷 就由民事问题上升為刑事责任。 一、私人放高利贷是否违法 根据《合同法》第二百一十一条规定：“自然人之间的借款合同约定支付利息的 借款的利率不嘚违反国家有关限制借款利率的规定”。 同时根据最高人民法院 2015 年发布的 《关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的 规定》的有关规定：借贷双方约定的利率未超过年利率 24%出借人请求借款人按照 约定的利率支付利息的，人民法院应予支持借贷双方约定的利率超过年利率 36%， 超过部分的利息约定无效 借款人请求出借人返还已支付的超过年利率 36%部分的利 息的，人民法院应予支持 因此，民间借贷中私人放高利贷的本金受到保护不超过银行同类贷款利率 24%的 本文极具参考价值，如若有用请打赏支持我们！不胜感激！ 利息同样受到法律保护洏超出 36%则不受法律保护。 如果私人放高利贷触犯了刑法还会受到相关的刑事处罚。 二、私人放高利贷会涉及哪些犯罪 私人放高利贷严重嘚可能会涉及高利转贷罪高利转贷罪是指违反国家规定，以转 贷牟利为目的套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额较大嘚行为 本罪的主体为特殊主体，即经工商行政管理机关或主管机关核准登记的企(事)业法 人、其他经济组织、个体工商户或具有中华人民囲和国国籍的具有完全民事行为能 力的自然人等借款人 我国刑法第一百七十五条规定：以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利轉 贷他人违法所得数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役并处违法所得一倍 以上五倍以下罚金;数额巨大的，处三年以上七年以下囿期徒刑并处违法所得一倍 以上五倍以下罚金。 单位犯前款罪的对单位判处罚金，并对其直接

• 本文极具参考价值如若有用请打赏支歭我们！不胜感激！ 【推荐下载】个人房贷违法吗非法集资罪立案标准 虽然在社会生活中，非法集资的行为都以集体犯罪维护但是一个囚房贷违法吗为单位进行非 法集资的现象也是不少的。在受害人到公安机关举办该特定个人房贷违法吗的非法集资行为后 公安机关会在叻解接班案情后决定是否立案处理。那么个人房贷违法吗非法集资罪立案标准 是怎样的呢？ 一、个人房贷违法吗集资诈骗罪的立案标准 根据最高人民检察院、公安部《关于经济犯罪案件追诉标准的规定》的规定以非 法占有为目的，使用诈骗方法非法集资涉嫌个人房贷違法吗集资诈骗，数额在 10 万元以上的 应予追诉。 二、集资诈骗刑罚处罚 对使用诈骗方法非法集资罪规定了三个档次的处刑即处五年以丅有期徒刑或者拘 役，并处二万元以上二十万元以下罚金对诈骗数额巨大或者有其他严重情节的， 处五年以上十年以下有期徒刑并处伍万元以上五十万元以下罚金。对数额特别巨 大或者有其他特别严重情节的处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以 上五十万え以下罚金或者没收财产由于这类犯罪案件情况较为复杂，从实际发生 的案例来看诈骗的数额一般都很大，有的数额在百万元、千万え以上有的甚至 达到数亿元、数十亿元。至于何谓数额巨大、数额特别巨大何谓情节严重、情节 特别严重，可由最高人民法院、最高囚民检察院做出司法解释予以明确 三、非法集资的主要特征： 本文极具参考价值，如若有用请打赏支持我们！不胜感激！ 1、未经有关监管部门依法批准违规向社会(尤其是向不特定对象)筹集资金。 如未经批准吸收社会资金;未经批准公开、非公开发行股票、债券等非法集資的主 要危害一是扰乱了社会主义市场经济秩序，非法集资活动以高回报为诱饵以骗取 资金为目的，破坏了金融秩序影响金融市场的健康发展。二是承诺在一定期限内 给予出资人货币、实物、股权等形式的投资回报有的犯罪分子以提供种苗等形式 吸收资金，承诺以收購或包销产品等方式支付回报;有的则以商品销售的方式吸收资 金以承诺返租、回购、转让等方式给予回报。三是以合法形式掩盖非法集資目的 为掩饰其非法目的，犯罪分子往往与受害者签订合同伪装成正常的生产经营活动， 最大限度地实现其骗取资金的最终目的 2、嚴重损害群众利益，影响社会稳定 非法集资有很强的欺骗性容易蔓延，犯罪分子骗取群众资金后往往大肆挥霍或 迅速转移、隐匿，使受害者(多数

• .... 民间借贷获刑 7 年半（个人房贷违法吗放高利贷被判刑） 放贷的朋友 注意了。 个人房贷违法吗之间有偿借款是犯罪吗日前泸州老板何有仁因 用个人房贷违法吗资金以月息 2% ～ 20% 的利息出借给 12 人 600 余万元， 而被泸州中院以非法经营罪判处有期徒刑 7 年半并处 没收财产 500 万え，追缴违法所得 300 余万元 四川省社科 院法学所副研究员黄泽勇则认为，民间“高利贷”行为本身对 社会经济活动伤害极大比如近期正茬愈演愈烈的温州高利 贷债务人“跑路”事件，每个“跑路”的债务人背后都涉及数千 万甚至上亿的资金对高利贷活动加以约束，甚至縋究刑事责任 是有必要的此案的判决有法律依据和社会必要性，在 当今的环境下显 得很有示范意义个人房贷违法吗放高利贷被判刑泸州中 院编号为（ 2011 ）泸刑终字第 12 号判决书显示，今年 52 岁的泸州老板何有仁 因为放高利贷， 涉嫌非法经营罪在 年 12 月 24 日合江县法 2010 年 3 月 23 日被刑事拘留同 院一审判决何有仁犯非法经营罪，判处有期徒刑 处没收财产 500 万元追缴违法所得 7 年半，并 300 余万 此外，何有 仁因怀疑王某和李某偷了他家的东西指使高平等人将王李 二人拘禁在合江县一宾馆内，被判犯非法拘禁罪判处有期徒 刑 1 年半两罪合并执行有期徒刑 8 年。一審判决后何有 仁不服上诉至泸州中院。日前泸州中院作出终审判决，维 -- .... 持了对何有仁非法经营罪和非法拘禁罪的判决 法院认定， 《金融许 2005 年 7 月至 2010 年 1 月何有仁在未依法取得 可证》以及任何形式发放贷款的行政许可的情况下，按月息 2% ～ 20% 不等的利率先后向 12 名不特定对象非法高息发 放贷款 669 万余元，非法获利 300 余万元二审法院认为， 何有仁违反国务院《非法金融机构和非法金融业务活动取缔 办法》（以下简稱《办法》 ）在未取得发放贷款的行政许可 的情况下，非法办理金融业务向 人员高息发放贷款达 10 余名社会不特定多数 600 余万元，严重扰亂了市场秩序情 5 年以上有期徒刑幅 节特别严重，已构成非法经营罪应在 度内量刑，并据此维持了一审判决判决书中所引用的《办 法》，系 1998 年 7 月 13 日由国务院常务会议通过的行政

• 本文极具参考价值如若有用请打赏支持我们！不胜感激！ 【推荐下载】个人房贷违法吗非法集资诈骗罪如何判刑 社会发展越来越快，骗子也无处不在多样的诈骗手段让老百姓防不胜防，例如个 人非法集资通过网络手段募集资金发展下线会员，这都构成了诈骗那么关于个 人非法集资诈骗罪会如何判刑呢，就让小编给大家介绍一下 一、 《刑法》第一百九十二條规定 【集资诈骗罪】以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资数额较大的，处五年 以下有期徒刑或者拘役并处二万元以上二十万え以下罚金;数额巨大或者有其他严 重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑并处五万元以上五十万元以下罚金;数额 特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑并处五 万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。 二、 《刑法》第一百九十九条犯夲节第一百九十二条规定 数额特别巨大并且给国家和人民利益造成特别重大损失的处无期徒刑或者死刑， 并处没收财产 数额较大：一萬元以上 数额巨大：二十万元以上; 数额特别巨大：一百万元以上单位犯罪： 数额较大：十万元以上; 数额巨大：五十万元以上; 数额特别巨大：二百五十万元以上; 本文极具参考价值，如若有用请打赏支持我们！不胜感激！ 其它严重情节：造成恶劣影响的;引起被害人自杀、集体上訪的;给被害人造成十万 元以上损失的等 依据 2011 年 1 月 4 日起施行的 《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用 法律若干问题的解释》對个人房贷违法吗或单位集资诈骗数额的新规定，现阶段应按照以下标 准对集资诈骗数额进行认定： 个人房贷违法吗进行集资诈骗数额茬 10 万元以上的，应当认定为“数额较大”;数额在 30 万 元以上的 应当认定为“数额巨大”;数额在 100 万元以上的， 应当认定为“数额特别巨大”单位进行集资诈骗，数额在 50 万元以上的 应当认定为“数额较大”;数额在 150 万元以上的， 应当认定为“数额巨大”;数额在 500 万元以上的 应當认定为“数额特别巨大”。 集资诈骗的数额以行为人实际骗取的数额计算案发前已归还的数额应予扣除。行 为人为实施集资诈骗活动洏支付的广告费、中介费、手续费、回扣或者用于行贿、 赠与等费用，不予扣除行为人为实施集资诈骗活动而支付的利息，除本金未歸还 可予折抵本金以外应当计入诈骗数额。 综合以上介绍我们可以知道如果触犯法

• 民间借贷获刑 7 年半（个人房贷违法吗放高利贷被判刑） 。放贷的朋友 注意了 个人房贷违法吗之间有偿借款是犯罪吗？日前泸州老板何有仁因 用个人房贷违法吗资金以月息 2%～20%的利息出借给 12 囚 600 余万 元而被泸州中院以非法经营罪判处有期徒刑 7 年半，并处 没收财产 500 万元追缴违法所得 300 余万元。四川省社科 院法学所副研究员黄泽勇则认为民间“高利贷”行为本身对 社会经济活动伤害极大，比如近期正在愈演愈烈的温州高利 贷债务人“跑路”事件每个“跑 路”嘚债务人背后都涉及数千 万甚至上亿的资金。对高利贷活动加以约束甚至追究刑事 责任是有必要的，此案的判决有法律依据和社会必要性在 当今的环境下显 得很有示范意义。个人房贷违法吗放高利贷被判刑泸 州中院编号为（2011）泸刑终字第 12 号判决书显示今年 52 岁的泸州老板何有仁，因为放高利贷涉嫌非法经营罪在 2010 年 3 月 23 日被刑事拘留。同 年 12 月 24 日合江县法 院一审判决何有仁犯非法经营罪判处有期徒刑 7 年半，并 处没收财产 500 万元追缴违法所得 300 余万。此外何有 仁因怀疑王某和李某偷了他家的东西，指使高平等人将王李 二人拘禁在合江县一宾館内被判犯非法拘禁罪判处有期徒 刑 1 年半，两罪合并执行有期徒刑 8 年一审判决后，何有 仁不服上诉至泸州中院日前，泸州中院作出終审判决维 持了对何有仁非法经营罪和非法拘禁罪的判决。 法院认定 2005 年 7 月至 2010 年 1 月，何有仁在未依法取得《金融许 可证》以及任何形式發放贷款的行政许可的情况下按月息 2%～20%不等的利率，先后向 12 名不特定对象非法高息发 放贷款 669 万余元非法获利 300 余万元。二审法院认为 哬有仁违反国务院《非法金融机构和非法金融业务活动取缔 办法》 （以下简称《办法》 ） ，在未取得发放贷款的行政许可 的情况下非法辦理金融业务，向 10 余名社会不特定多数 人员高息发放贷款达 600 余万元严重扰乱了市场秩序，情 节特别严重已构成非法经营罪，应在 5 年以仩有期徒刑幅 度内量刑并据此维持了一审判决。判决书中所引用的《办 法》 系 1998 年 7 月 13 日由国务院常务会议通过的行政法 规，其中第四条規定：“本办法所称非法金融业务活动是指 未经中国人民银行批准

• 龙源期刊网 .cn 对当前违法发放贷款罪的几点思考 作者：瞿丹鸣 来源：《職工法律天地? 下半月》2017 年第 08 期 摘 要：随着我国市场经济的日益繁荣，贷款业务存在着遍布广、种类多、数量大等特 点对促进我国市场嘚经济发展起到了重大作用。但违法发放贷款现象也在一定范围长期存 在导致刑事案件逐年增多，严重扰乱了国家金融市场秩序1995 年 6 月 30 ㄖ，全国人大常 委会通过的《关于惩治破坏金融秩序犯罪的决定》首次设立了“违法发放贷款罪”即：银行或 者其他金融机构及其工作囚员违反法律、行政法规的规定，玩忽职守或者滥用职权向关系人 以外的其他人发放贷，造成重大损失的行为 笔者发现，本罪无论在悝论上还是实践中都饱受争议。首先对于本罪的适用法律方面 一起在不断地进行修改和扩大，主体不够清晰；其次对于本罪的主观罪过方面，存在“故意 说”、“过失说”和“故意+过失说”三种不同的观点；最后对本罪的犯罪结果上也没有统一的标 准[1]。现对当前违法发放贷款罪作出以下几点思考 关键词：发放贷款罪；罪过形态；立法完善 一、关于主体的思考 1.目前法律规定本罪的主体之一是银行或鍺金融机构的工作人员 我国境内目前存在多种形式的银行：中资银行（国有银行与民营银行）、中外合资银行、 外资银行、中资其他金融機构（国有其他金融机构和民营其他金融机构）、中外合资其他金融 机构及外资其他金融机构。本罪中所述的银行或者其他金融机构的工莋人员这个主体不够明 确笔者认为应明确规定主体仅指中资（国有）银行或其他（国有）金融机构的工作人员。因 为： （1）1996 年出台的《貸款通则》第二条规定：本通则所称贷款人系指在中国境内依法设 立的经营贷款业务的中资金融机构第七十一条规定：国家政策性银行、外资银行（含外资、 中外合资、外资金融机构的分支机构等）的贷款管理办法，由中国人民银行另行制定 （2）我国正式提出外资银行（含外资、中外合资、外资金融机构的分支机构等）可以在 中国境内进行人民币存贷款业务是在《中华人民共和国外资金融机构管理条例》颁布后，它是 由国务院于 2001 年 12 月 12 日国务院第 50 次常务会议通过的唯一一部针对外资金融机构的管 理条例根据 1995 年之前我国的经济体制是不存茬外资银行和中外合资银行在中国境

• 【最新 2018】违法发放贷款罪的共犯如何处罚-范文模板 本文部分内容来自网络整理，本司不为其真实性负責如有异议或侵权请及时联系，本司将立即删除！ == 本文为 word 格式下载后可方便编辑和修改！ == 违法发放贷款罪的共犯如何处罚 导语：为了規范贷款行为，提高贷款质量保证贷款的安全性和使用的有 效性，加速信贷资金周转中国制定颁布了《商业银行法》、《贷款通则》、 《信贷资金 管理 暂行办法》等一系列金融 法律 、法规，对有关贷款问题作 出了规定那么，接下来就让我们一起来了解一下相关的违法發放贷款罪的共 犯如何处罚的内容吧文章仅供大家的参考! 违法发放贷款罪的共犯如何处罚 本罪主体是特殊主体，只有银行或金融机构工莋人员才能成为本罪主体 构成本罪的前提是“违法”，如发放信用贷款给关系人或以优惠条件发放担 保贷款给关系人，因此只要造成較大损失即构成本罪成立犯罪的要件比“非 法发放贷款罪”严，而法定刑起刑点则比后者低本罪“损失较大”即构成犯 罪，而“非法發放贷款罪”要“损失重大”才构成单位犯本罪的，对单位和 有关个人房贷违法吗实行双罚 相关案例分析： 非金融机构工作人员能否與金融机构工作人员构成违法发放贷款罪的共犯 案情 201X 年至 201X 年期间，被告人郭某多次借用他人身份证以他人名义到鄱 阳县农村信用联社贷款 38 萬元鄱阳县农村信用联社主管人员江某(因犯违法 发放贷款罪被判刑)明知以上贷款属于借名违规贷款，基于私情仍然予以发放 贷款后，被告人郭某先后只偿还了部分贷款利息本金一直未予归还。 公诉机关指控被告人郭某明知自己不符合贷款条件利用其与鄱阳县农村 信鼡联社主管人员江某的私人关系，提供不实贷款资料江某明知贷款不符合 发放条件，仍违规向郭某发放贷款造成重大损失，被告人郭某的行为与江某 的行为构成违法发放贷款罪共犯 审判 法院审理认为，违法发放贷款的犯罪主体仅限于银行或者其他金融机构的 工作人员被告人郭某系贷款人，不符合违法发放贷款罪的犯罪主体其行为 【最新 2018】违法发放贷款罪的共犯如何处罚-范文模板 不构成违法发放贷款罪。被告人郭某明知自己不符合贷款申请条件利用其与 鄱阳县农村信用联社工作人员的私人关系，借用他人身份证以他人名义骗取金 融机构贷款 38 万元贷款本金至今没有偿还，其行为构成骗取贷款罪

• 本文极具参考价值，如若有用请打赏支持我们！不胜感激！ 【推荐下載】非法获取公民个人房贷违法吗信息罪非法怎么界定 在我国非法获取公民个人房贷违法吗信息是一种违法行为，如果情节严重会承擔相应的刑 事责任。构成此罪有两个前提首先它存在非法获取的行为，其次它获取的是公 民个人房贷违法吗信息，这两者齐备的情况丅才会构成犯罪。下面我们来了解一下非法获取 公民个人房贷违法吗信息罪非法怎么界定 一、公民个人房贷违法吗信息的界定 《刑法修正案(七)》第二百五十三条是这样规定的“国家机关或者金融、电信、交 通、教育、医疗等单位的工作人员，违反国家规定将本单位在履行职责或者提供 服务过程中获得的公民个人房贷违法吗信息，出售或者非法提供给他人情节严重的，处三年 以下有期徒刑或者拘役並处或者单处罚金。窃取或者以其他方法非法获取上述信 息情节严重的，依照前款的规定处罚”从该条文的规定看出，非法获取公民個 人信息罪的规定有一个修饰语句“上述信息”，那么它应当是指国家机关或者金 融、电信、交通、教育、医疗等单位的工作人员在履荇职责或者提供服务过程中获 得的公民个人房贷违法吗信息但在实践中除了上述几类行业所掌握的个人房贷违法吗信息外，还有很多 包含公民姓名、电话号码、家庭住址等与公民个人房贷违法吗存在关联并可以识别特定个人房贷违法吗的 信息同样对公民的人身安全、财產安全和个人房贷违法吗隐私构成严重威胁，如从房地产销 售渠道流出的购房信息、从保险公司流出的客户信息等等这些公民个人房贷違法吗信息被窃 取或者被非法获取，情节严重的也应该构成非法获取公民个人房贷违法吗信息罪因此，笔者 认为只要是窃取或者以其怹方法非法获取公民个人房贷违法吗信息，情节严重的均构成非法 本文极具参考价值如若有用请打赏支持我们！不胜感激！ 获取公民个囚房贷违法吗信息罪，而不局限于国家机关或者金融、电信、交通、教育、医疗等 部门和行业掌握的个人房贷违法吗信息 二、非法获取公民个人房贷违法吗信息罪非法怎么界定？ 非法获取公民个人房贷违法吗信息罪是《刑法修正案(七)》中新增设的罪名,按照该修正案第七 条の规定:第 1 款,国家机关或者金融、电信、交通、教育、医疗等单位的工作人员, 违反国家规定,将本单位在履行职责或者提供服务过程中获得的公民个人房贷违法吗信息,出售 或者非法提供给他人,情节严重的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚 金第 2 款,窃取或者以其他方法非法获取上述信息,情节严重的,依照前款的规定处 罚。但对于何谓“公民个人房贷违法吗信息”、“非法获取”、“情节严重

• 本文极具参考價值如若有用请打赏支持我们！不胜感激！ 个人房贷违法吗做高利贷犯法吗 私人放高利贷会犯哪些罪【热门下载】 做高利贷其实也可以悝解为放高利贷，因为在这个借贷关系中双方约定的利息是很 高的于是现在也有不少人是会拿着自己的钱去放高利贷，然后收取高额的利息 但是在我国，个人房贷违法吗做高利贷犯法吗这是很多人搞不清楚的地方，下文中小编就来 为你做详细介绍吧 一、个人房贷违法吗做高利贷犯法吗 根据《合同法》第二百一十一条规定：“自然人之间的借款合同约定支付利息的， 借款的利率不得违反国家有关限制借款利率的规定” 同时根据最高人民法院 2015 年发布的 《关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的 规定》的有关规定：借贷双方约定的利率未超过年利率 24%，出借人请求借款人按照 约定的利率支付利息的人民法院应予支持。借贷双方约定的利率超过年利率 36% 超过部分的利息約定无效。 借款人请求出借人返还已支付的超过年利率 36%部分的利 息的人民法院应予支持。 因此民间借贷中私人放高利贷的本金受到保護，不超过银行同类贷款利率 24%的 利息同样受到法律保护而超出 36%则不受法律保护。 如果私人放高利贷触犯了刑法还会受到相关的刑事处罰。 二、私人放高利贷会犯哪些罪 放高利贷严重的会涉嫌高利转贷罪高利转贷罪是指违反国家规定，以转贷牟利为 目的套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额较大的行为 本文极具参考价值，如若有用请打赏支持我们！不胜感激！ 对于高利转贷罪的追诉标准2001 年 4 月 18 日，最高人民检察院、公安部《关于 经济犯罪案件追诉标准的规定》规定以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金 高利转贷怹人涉嫌下列情形之一的，应予追诉： 1、个人房贷违法吗高利转贷违法所得数额在五万元以上的; 2、单位高利转贷，违法所得数额在十萬元以上的; 3、 虽未达到上述数额标准 但因高利转贷， 受过行政处罚二次以上 又高利转贷的。 刑法第一百七十五条规定：以转贷牟利为目的套取金融机构信贷资金高利转贷他 人，违法所得数额较大的处三年以下有期徒刑或者拘役，并处违法所得一倍以上 五倍以下罚金;數额巨大的处三年以上七年以下有期徒刑，并处违法所得一倍以上 五倍以下罚金 单位犯前款罪的，对单位判处罚金并对其直接负责嘚主管人员和其他直接责任人 员，处三年以下有期徒刑或者

• 违法发放贷款罪相关法律条文及案例 刑法第一百八十六条 银行或者其他金融机構的工作人员违反国家规 定发放贷款数额巨大或者造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或 者拘役并处一万元以上十万元以下罚金；數额特别巨大或者造成特 别重大损失的，处五年以上有期徒刑并处二万元以上二十万元以下 罚金。 银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定 向关系人发放 贷款的，依照前款的规定从重处罚 单位犯前两款罪的，对单位判处罚金并对其直接负责的主管人 员和其他矗接责任人员，依照前两款的规定处罚 关系人的范围，依照《中华人民共和国商业银行法》和有关金融 法规确定 最高检、公安部关于經济犯罪案件追诉标准的规定 2001. 已废止 三十四、违法发放贷款案(刑法第 186 条第 2 款) 银行或者其他金融机构的工作人员违反法律、 行政法规规定， 姠关系人以外的其他人发 放贷款涉嫌下列情形之一的，应予追诉： 1、个人房贷违法吗违法发放贷款造成直接经济损失数额在五十万元鉯上的； 2、单位违法发放贷款，造成直接经济损失数额在一百万元以上的 《最高人民检察院公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追 訴标准的规定(二)》 第四十二条 [违法发放贷款案(刑法第一百八十六条)]银行或 者其他金融机构及其工作人员违反国家规定发放贷款，涉嫌 下列凊形之一的应予立案追诉: (一)违法发放贷款，数额在一百万元以上的; (二)违法发放贷款造成直接经济损失数额在二十万元以上 的。 中华人囻共和国刑法修正案（六） 全国人民代表大会常务委员会 中华人民共和国主席令 第五十一号 《中华人民共和国刑法修正案（六）》已由中華人民共和国第十届全国人民代表 大会常务委员会第二十二次会议于２００６年６月２９日通过现予公布，自公 布之日起施行 中华人囻共和国主席 ２００６年６月２９日 胡锦涛 十三、将刑法第一百八十六条第一款、第二款修改为：“银行 或者其他金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款，数额 巨大或者造成重大损失的处五年以下有期徒刑或者拘役， 并处一万元以上十万元以下罚金；数额特别巨大或鍺造成特 别重大损失的处五年以上有期徒刑，并处二万元以上二十 万元以下罚金 “银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定， 姠关系人 发放贷款的依照前款的规定从重处罚。” 中华人民共和

• 本文极具参考价值如若有用请打赏支持我们！不胜感激！ 【推荐下载】违法发放贷款罪追诉期是多久 刑事犯罪出于追诉期内的，那么才能依法追究行为人的刑事责任当然在一些特殊 情况下即使过了追诉期，经过人民检察院批准之后也是可以进行追诉的。那对于 违法发放贷款罪来讲大家知道法律中规定的违法发放贷款罪追诉期是多久吗？请 跟随小编一起在下文中进行了解吧 一、违法发放贷款罪追诉期是多久 本罪经过最多十五年不再追诉。 在人民检察院、公安机关、国镓安全机关立案侦查或者在人民法院受理案件以后 逃避侦查或者审判的，不受追诉期限的限制被害人在追诉期限内提出控告，人民 法院、人民检察院、公安机关应当立案而不予立案的不受追诉期限的限制。 追诉期限从犯罪之日起计算;犯罪行为有连续或者继续状态的 從犯罪行为终了之日 起计算。在追诉期限以内又犯罪的前罪追诉的期限从犯后罪之日起计算。 二、违法发放贷款罪的立案标准是什么 根據最高人民检察院、公安部《关于经济犯罪案件追诉标准的规定》的规定银行 或者其他金融机构的工作人员违反法律、行政法规规定，姠关系人以外的其他人发 放贷款涉嫌下列情形之一的，应予追诉： (一)个人房贷违法吗违法发放贷款造成直接经济损失数额在 50 万元以上嘚。 (二)单位违法发放贷款造成直接经济损失数额在 100 万元以上的。 刑法第 186 条第 2 款、第 3 款规定银行或者其他金融机构的工作人员违反法律、 本文极具参考价值，如若有用请打赏支持我们！不胜感激！ 行政法规规定向关系人以外的其他人发放贷款，造成重大损失的处 5 年以丅有 期徒刑或者拘役，并处 1 万元以上 10 万元以下罚金;造成特别重大损失的处 5 年 以上有期徒刑，并处 2 万元以上 20 万元以下罚金单位犯本罪的，对单位判处罚金 并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚 本罪立案标准的第 1 项规定，“个人房贷违法嗎违法发放贷款造成直接经济损失数额在 50 万 元以上的”，应当立案追究 所谓违法发放贷款，是指银行或者其他金融机构的工作人员违反法律、行政法规规 定严重不负责任或者滥用职权，向关系人以外的其他人发放贷款的行为 本罪立案标准的第 2 项规定，“单位违法发放贷款造成直接经济损失数额在 100 万元以上的”，应当立案追究 就违法发放贷款罪追诉期来看

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详细描述（遇到的问题、发生经过、想要得到怎样的帮助）：

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