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央行要打组合拳遏制人民币投机买卖
作者：佚名&&&
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　　据路透社消息，中国人民银行副行长兼国家外汇管理局局长易纲近日发文表示：中国在加快人民币自由化进程的同时，也正在研究制定一系列措施来阻止人民币的投机性交易。
　　这篇题为《外汇管理改革开放的方向》的文章发表于中国人民银行主管的《中国金融》杂志上，文章指出，为了“加快推进人民币资本项目可兑换”，北京将进一步开放资本市场，并大力发展外汇市场。
　　尽管人民币在经常账户(涵盖贸易、服务等贸易总量的最全面指标)下已经实现了可自由兑换，但出于中国政府对于资本迅速外逃以及大量热钱流入的担忧，人民币在涵盖贷款和证券投资等内容的资本账户下的兑换却仍旧受到限制。
　　政府的这种担忧在今年8月11日中国开启新一轮汇改之后很快就被证实了。彭博新闻社报道称，资金正在以前所未有的速度离开中国，整个8月，估计有1416.6亿美元的资金流出中国，超过了46.2亿美元的记录，创下了历史新高。
　　《经济学人》杂志在一篇讨论中国金融改革的文章中表示：对于不稳定性的担忧限制了中国金融改革者的改革意愿。中国受抑制的金融体系可能会在很多方面承压并释放风险，但中国政府更不愿意将这一系统换成一个在全球资本大量流入流出时被轻易击溃的系统。中国金融改革的目标是既要开放中国的资本账户，但又不是完全开放，而是要巧妙地设定资本流入流出中国的规则，进而阻止人民币投机性交易。
　　当前，中国官方没有为实现人民币自由兑换设定严格的时间表。只是为了推动人民币尽早被纳入世界货币基金组织的特别提款权(SDR)货币篮子，中国官方承诺会通过金融改革来提高人民币可兑换的程度。
　　与此同时，中国当局正在研究推出一套遏制人民币投机买卖行为的组合拳。易纲在其文章中就提出了通过中国版“托宾税”、无息存款准备金、外汇交易手续费等价格调节手段，来抑制短期投机套利资金流出入。
　　“托宾税”是诺贝尔奖得主、美国经济学家詹姆斯·托宾(James Tobin)于1972年提出的一种外汇交易税种，他建议对外汇交易征收全球统一的交易税，借以打压短线的货币投机者。
　　易纲还指出：“长远来看，外汇管理部门要始终把防风险放在首位”，监管方要继续完善跨境资金流动的监测和预警系统。
　　8月11日，中国央行宣布新一轮汇改后，人民币大幅贬值，资本外流趋势增强，中国官方从那个时候开始就已经采取了一系列措施来抑制人民币的投机性交易。
　　比如，中国央行通知各商业银行留出储备金来购买货币衍生品；同时，外汇管理局则要求各商业银行加强核查换汇交易，以识别异常的跨境资金流动。
责任编辑：cnfol001
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人民币贬值如何令投机者爆仓(转)收藏
近期，受人民币贬值影响，境内外部分持有人民币衍生工具多头的投资者出现亏损，甚至爆仓。其中最受关注的莫过于“目标可赎回远期合约”，摩根士丹利估计该类合约的市场规模可能在3500亿美元左右，部分舆论甚至认为此类产品导致的亏损可能诱发资本外流，进而危及大陆的银行信贷、房地产和股票市场。笔者认为，此类观点有夸大其词之嫌。一个典型的“目标可赎回远期合约”操作流程如下。投行与客户签订一份24个月有效的合约，假设名义金额为100万美元，当前美元兑人民币的市场汇率为6.12，合约执行价格为6.15，合约的保护价格为6.25。合约规定，在未来24个月中每一个月的特定时间，将市场即期汇率与执行价格6.15进行对比，若市场汇率低于6.15（如6.05），则客户有权以6.15的价格卖出100万美元；若市场汇率高于6.25（如6.30），则客户必须以6.15的价格出售200万美元；若市场价格高于6.15但小于（或等于）6.25，则客户无需进行任何交割。美元作为交割货币，采取差额交割方式。上述条款有两点诱人之处。一是客户有权以6.15的价格在未来24个月里卖出美元，对于每月均有稳定外汇收入的企业来说，等于锁定了较好的结汇成本。由于合约执行价格一般好于签约时的市场价格，如上例中6.15的执行价格就好于6.12的市场价，在人民币升值预期较强，且双向波动幅度较小的情况下，这类合约很有吸引力。二是万一人民币发生了阶段性的贬值，且跌穿执行价，企业也不一定亏损。如上例中，若人民币跌至6.15上方，只要未跌穿6.25，那么企业对投行就没有交割义务，企业可按市场价格与任何交易对手进行交易。当然，世上没有免费的午饭，企业获得如此优惠的条件，其潜在风险就是在市场出现极端情况时，必须按照名义金额的“双倍”与投行按照执行价进行交割。上例中若人民币市场价贬至6.30，则企业的亏损为200万×（6.30-6.15）=30万人民币。人民币贬值幅度越大，企业的亏损越多，若人民币在较低的价位维持较长时间，则企业每个月都将发生亏损。这种合约一般需要企业提交保证金，如果企业保证金亏光，投行会强制平仓，也就是所谓的“爆仓”。这还不是故事的全部，在赌桌上，愿赌服输本无可厚非，但公平的博弈盈亏空间应该是对等的，但在“目标可赎回远期合约”的条款中，一般会设立一条对投行的保护性条款，即“合约终止条款”。如在上例中，合约中可以规定，当企业的获利累积到8000点的时候，合约将自动终止。假设在合约签订后第一个月人民币升至5.95，第二月升至5.85，第三个月仍为5.85，由于每个月企业都按照6.15交割，所以企业三个月的实际盈利点数已经达到8000点（6.15×3-5.95-5.85-5.85），此时合约自动终止。不难发现，合约终止条款的存在实际上对企业的盈利进行了封顶，但极端情况下企业的亏损则无上限。由于实行差额交割，“目标可赎回远期合约”完全可以脱离真实贸易背景，而单纯用作对赌人民币升值的工具，市场上此类合约的名义金额越高，看多人民币的市场氛围也就越浓。但此类交易主要在境外市场较为流行，投机者损失的也主要是保证金，其盈亏状况对于境内市场的直接影响很有限。部分外资机构渲染人民币贬值的负面影响，可能与其持有较大人民币衍生品多头头寸有关。人民币的贬值虽然可能仅是阶段性的，但其对于打击投机，弱化单边升值预期的作用已经显现。这也再一次提醒从事实体经营的企业，尽量不要对市场走势进行单边赌博，套期保值仍是王道，否则，辛苦劳作挣来的利润很容易被不期而至的市场波动瞬间吞噬。（作者单位：中国建设银行[0.52% 资金 研报]总行 仅代表作者个人观点）
登录百度帐号监管层劝人民币投机者收手
　　北京商报讯(记者崔启斌程维妙)英国脱欧加上外媒虚假报道的推波助澜，使人民币汇率连坐“过山车”。为此，监管层三天内两度化身“谣言粉碎机”，打击做空人民币的投机势力。　　昨日下午，有外媒报道称，我国央行愿意让人民币汇率在今年降至1美元兑6.8元人民币。消息一发出，离岸人民币在10多分钟内暴跌400点，从6.66元水平直接跌至6.7021元；在岸人民币也一并跳水，一度跌至6.6539元。　　随后，央行发布声明击碎这一报道。央行称，少数媒体连续发布有关人民币汇率的不实消息，在关键时点误导舆论，扰乱外汇市场正常运行秩序，客观上助长了一些市场投机力量做空人民币。　　央行强调，近一段时期，国际外汇市场受英国脱欧影响出现较大波动，人民币对美元汇率确实有所贬值。但总体来看，人民币汇率仍在按照“前日收盘汇率+一篮子货币汇率变动”的既有机制正常运行，人民币对一篮子货币汇率保持基本稳定，市场预期平稳。　　事实上，在因英国脱欧而引发的这一轮人民币贬值过程中，昨日已是监管层三天内第二度澄清谣言。本周三，外管局上海市分局发布公告称，有外媒报道的“外管局上海分局叫停个人投资购汇”一事不实，境内个人购汇依旧沿用每人每年等值5万美元(含)这一额度。　　据了解，投机势力蠢蠢欲动，往往就在人民币汇率贬值阶段，贬值是谣言诞生的温床。黄金钱包首席研究员肖磊介绍，可能有一些大的机构想炒作货币，就利用具有一定权威性的媒体来放假消息，引起市场波动，从中获利。　　今年1月初，人民币进入短期贬值通道，也曾引发民众购汇热潮，并有“个人兑换外币需要提前预约且额度受限”、“因换汇火爆导致网银瘫痪”等虚假报道流出，外管局都曾进行过澄清。“但像贬到1：6.8这样的说法一听基本就可以判断是假消息，因为汇率是动态的，要参考英镑、美元、日元等其他货币，所有货币都在波动，人民币怎么可能明确地说能跌到多少呢？”肖磊说道。　　值得一提的是，监管层这两次辟谣的速度也都大大超过此前。外管局上海市分局在虚假报道流出当天进行了澄清，而昨日央行的回应仅在虚假报道发出3小时后。人民币汇率的反弹速度也同样很快。在昨日暴跌400点后，离岸人民币很快收复失地，半小时内回涨300余点，冲回6.6670，在岸人民币也随之上涨。截至昨日收盘，在岸人民币兑美元报6.6433，较上一交易日收盘价涨0.05%。肖磊认为，从这个表现看，应该是大家都反应过来了。　　而从近几日来看，英国脱欧影响已经在减弱。从上周五(英国脱欧公投当日)到本周二，人民币兑美元连续下跌了870基点，跌至五年半低位，但过去的两天，中间价分别回调204点和12点，显示出市场的避险情绪正在平复。长期而言，央行表示，我国经济有望继续保持中高速增长，且外汇储备充裕，财政状况良好，这些决定了人民币不存在长期贬值基础。李A/制表
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