为什么处处是坑的钱宝网直到暴雷还有不少投资人仍深信不疑？
本篇文章，网贷舆情复盘了钱宝网的“数宗罪”，为更多投资人以后的投资理财提供决策思路，以及考察平台的角度，通过特定的方法论去辨别一家平台是否可投。12月27日，南京警方发布公开消息，钱宝网实际控制人张小雷因涉嫌违法犯罪，于日向南京公安机关投案自首。目前，南京公安机关正在开展调查。钱宝网暴雷的消息一时间刷爆朋友圈。网贷舆情通过对比分析过往的非法集资案件，暴雷的钱宝网很可能成为参与人数最多、涉案金额最高的非法集资事件。对于这家早被媒体预言要暴雷的微商平台——钱宝网今日的崩盘，并非没有前兆，相反诸多的反常和危险信号，并没有让足够多的钱宝网投资人重视和警惕，更有甚者，不在少数的参与其中者明明知道其中的反常，甚至很清楚钱宝网就是骗局，但依然义无反顾，笃定自己运气不会差，然而大厦倾覆往往是顷刻之间，安全脱身的侥幸者又能有多少？钱宝网从屡受质疑，到崩盘，这个过程中有很多能够让投资人识别到的风险，从其创始人履历、无厘头言论、惊人项目、几十家关联公司被工商部门列为经营异常等等，这些隐患点其实本可以成为投资人避开这场骗局的重要参考信息。前事不忘，后事之师。从钱宝网这一颗雷中，网贷舆情为投资人总结了经验教训，文末还为投资人提供了如何防雷的技巧。钱宝网究竟是干啥的？投资者应该吸取哪些教训呢？钱宝网是一个啥公司？钱宝网是一家吸收用户保证金，以做任务、微商和股权类项目等名义，提供高额回报的公司，年收益率一般在40%以上，其模式与P2P网络借贷等都不同。●2012年：钱宝网正式成立。钱宝网的运营模式是，注册成为会员并缴纳保证金后，便能领取观看广告、填写问卷、试玩游戏等任务，完成任务后可以获得收益。●2015年：按照钱宝网2015年6月份披露的数据，其注册会员数已突破2300万。随后的两年间，钱宝网的新计划不断抛出。2015年初，钱宝发布3.0APP,植入了社交、购物、分享等功能，转型微商平台。●2016年：2016年12月，“QBII（钱宝网孵化的投资项目）钱宝5.0新时代”宣讲会来到上海。按照彼时的说法，5.0新时代的转型将依托于微商孵化的华丽转身，实现钱宝会员“投资人分级制度”。半个多月后，“钱宝”在北京宣讲，2016年“钱旺”更名并抛出涉农产业布局的计划。●2017年：2017年9月底钱宝网的微信推文显示，钱宝网注册会员有2亿。钱宝网骗局模式揭秘鉴于很多聚焦P2P的大号第一时间密集曝光钱宝网事件，难免给人一种错觉，事实上，钱宝网并非P2P。据媒体早前报道，钱宝网所谓的广告模式流程是：用户充值——看广告——发布奖励——提现。如果用户能够缴纳10万元保证金，并保证每日完成一定量的任务（如看广告），每月可获最低4000元、最高过万元的收益。钱宝网用户在做任务时，平台没有实际的广告业务做为支撑，也无实际交易产生，投资者收益来自于新用户的投资本金，是一种击鼓传花骗局。平台自我定位为“微商”平台，用户通过做任务赚钱，但实际上赚钱多少并非多劳多得，而是与投入的总资产成正比，总资产越高，做同样的任务，赚的钱也就越高。而一旦佣金收入与总资产成正比，就带有“赚取资本收益”的意味了，所谓的“做任务、赚佣金”更像个幌子。募集资金的业务本质加上超高的收益率，都指向了“庞氏骗局”模式。钱宝网项目年收益高的吓人在钱宝网的项目中，有股权投资。“QBII任务-雷神空天”项目的年化利率高达43.6%。虽然钱宝网宣称其项目为分销，但其公布的合同范本显示，投资人与钱宝网签订的是股权投资协议。也就是说，一旦钱宝网不能按时还款，那也不用承担法律责任，因为QBII意向书是股权投资协议。据一位投资者介绍，在钱宝网缴纳了10万元保证金，在每日签到并完成一定量的“看广告”和推广任务后，每月能拿到6000元左右的收益，年收益率相当于72%。钱宝用户高收益主要来源这几项：●签到：在钱宝网每日签到将获得四部分收益：固定收益+浮动收益+红包机会+宝券。大概一万元一天10块钱（算上宝券），折合成年化有35%。●做任务：完成钱宝网的设定的任务，即可获得相应奖励。在钱宝存个50万保证金，一年可以看广告就可以看出个25万来。不过需要交保证金，交的越多收益越多。●商品套利和返现：钱宝网将主页都设置成了购物网站。用户在钱宝网购买指定商品可以获得高额的返现，投入越多返现越多。除此之外，还可以用信用卡来套现。●完成分销任务获取奖励：分销任务是钱宝微商提供信托式商品分销模式，无需囤货、无需发货、无需售后。除享有平台补贴外，还可赚取品牌商奖励的CPS分润。不过参与分销需要交纳分销加盟费。张小雷是一个啥样的人？据透露，张小雷出生于1969年，年少得志，1997年便已成千万富翁。在张小雷的个人微博中，张小雷喜欢使用古诗词表达情绪，他将参与钱宝网的投资者称为“宝粉”，并开发视频栏目《雷声》，不定期播放。张小雷第一次入狱，是因为2003年的“泛美亚事件”。事件曾被新华社以《中国少年球员落难乌拉圭》为题进行报道。这次张小雷是“二进宫”。张小雷在出任泛美亚公司CEO时，以“向海外输送足球学员的名义”，先后将50多名小球员送到南美留学，并利用向小球员收取费用和向外界融资两条途径，总计获取资金约1000多万。小球员在乌拉圭生活窘迫，1000万元不知去向，被媒体曝光后，张小雷因诈骗罪入狱。张小雷的“雷人言论”曾在2016年上半年连续收购了4家新三板公司，并高调表示：“我不仅要买四个壳，我还要买40个、400个、1000个壳”。自诩为救世主的他认为这是在救赎新三板市场。今年8月，一家自媒体发文曝出钱宝网资金出现问题，公司总部被搬空，一些大额投资人账户无法提现。随即，钱宝网通过官微发出所谓的辟谣声明，声称相关自媒体文章捏造事实，误导公众和媒体，对其进行攻击和抹黑。钱宝网称已委托律师调查取证，并于第一时间向公安机关报案，将追诉恶意诽谤者的法律责任。同时，张小雷还录制视频回应相关传闻，“这个事哥们你搞大了，你给自己惹了很大的麻烦，因为你惹上我了，我跟别人还不太一样，维不维权的我先不管，反正我一定要找到你，在这里我悬赏十万，人肉你找到你，好吗，你等着。找到你以后怎么办？法律有法律的办法，我基于法律框架之下也有我的办法。你这么伤害我的宝粉，我一定会让你痛不欲生，肯定会让你付出更惨烈的代价，为我的宝粉复仇。张小雷控制的几十家公司存在经营异常：关联公司经营如何呢？据天眼查信息显示，钱宝网CEO张小雷在全国至少有62家公司。而其名下的公司，已有多家因为各式各样的原因，被列入企业异常经营名录。钱宝网模式屡遭质疑钱宝网的相关模式由来已久，早已遭到媒体和监管的质疑。它的业务模式和高收益存在的风险早已引发业内关注。●2012年，在钱宝网创始之初，这家来自江苏钱旺信息产业控股集团旗下的社交型交易平台就不断遭受到外界质疑。●2015年3月，钱宝网曾爆发过兑付危机。●在张小雷旗下众多的公司中，泡宝网最引人关注。2016年1月，张小雷在钱宝网发行了25000个“钱宝份额”，并承诺“钱宝份额”可折换为新三板公司泡宝网的股票。该行为受到监管部门的关注，证监会山东监管局对此下发了监管关注函，并定性钱宝网为涉嫌非法发行证券。●去年3月，北京商报记者就曾做出相关报道，揭露风险。●2017年4月，钱宝网由于无法通过登记的住所或者经营场所联系，被上海市杨浦区市场监督管理局列入经营异常名录。●2017年8月，“钱宝网跑路”消息更是轰动一时。微信公号@金融人参考曾发文称“钱宝网确实跑路了。●2017年12月，在“钱宝俱乐部”微信公众号上，日期为12月17日的一篇文章，名为《钱宝“双旦”福利让94％宝粉选择加仓或持仓过年！》，现在看来，颇为打脸。投资者必看如何防雷？骗局特征：1、打着科技的幌子。它们往往把自己打扮成高回报率、高科技的模式。2、是收益高，年化超过40%还自称保本保息。例钱宝网，号称年化收益40-70%！3、是鼓励发展下线，每发展一条下线奖励一笔钱。因为支付不出高收益，所以必须让人进来，借新补旧。投资注意：1、要识别平台的模式，选择已纳入监管的平台。2、追求合理的收益。诈骗平台往往会通过高额的回报来吸引用户，但这种高额回报无法持续，投资人不要抱侥幸心理。3、经常关注行业信息，政策变化。在纳入了监管的平台中，也要选择合规性较高的平台进行投资，在年底要特别留意。庞氏骗局在中国又称“拆东墙补西墙”、“空手套白狼”。简言之就是利用新投资人的钱来向老投资者支付利息和短期回报，以制造赚钱的假象进而骗取更多的投资。部分投资者入市时，并未认真考察项目是否存在真实标的，交易资金是否为第三方存管，在其收益率明显高于其他正常理财产品的收益率时未产生警觉，反而加大投资，导致经济损失难以追回，交了惨重的学费。
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声望0 精华0帖子八豆8774 积分9403注册时间最后登录
电脑公司部门经理
<em id="authorposton16-12-28 21:35
& & 3年前，看到苏果小票背面有钱宝的广告，注册送10元，就试试看，一开始投的比较少，中间也因为各种风声，怕钱宝跑路了，只敢做短期任务，任务一到就立刻提出来，后来慢慢投的多了点，3年过去了，手中的股票只剩一半市值，手中的纸黄金纸白银也没解套，唯一让人安慰就是钱宝还在，收益还是比较可观的，不管它是不是庞氏骗局，不管它是不是非法集资，至少它真的优活了我的生活。
声望0 精华0帖子八豆10801 积分19356注册时间最后登录
电脑公司总经理
<em id="authorposton16-12-28 23:03
我认为会还的，除非你股票黄金白银解套。不过，也许你是对的。
声望0 精华0帖子八豆2384 积分4722注册时间最后登录
卖盗版光盘的
<em id="authorposton16-12-29 07:55
记得一条落袋为安，千万不要变成情怀，任何一场局开始都有很多真正的受益者，最后呢？比如E租宝，开始拿黄金聚餐旅游都玩的不亦乐乎，
美呆日傻中或赢
声望0 精华0帖子八豆2384 积分4722注册时间最后登录
卖盗版光盘的
<em id="authorposton16-12-29 07:58
谈股票就要看长线，看看从1990年到当前的股市，是赚是亏，盈利是多少倍？为什么股市专杀散户就是因为眼力见太浅，比如国电这种票一般人不会看的，但你要复权以后看看他涨了多少倍(07那波牛市他是0.45，2015最高到7.4，现在还有3元多 )，万科茅台这种更不谈了，这种稳稳的盈利可就是没人喜欢，个个都喜欢每天是红盘，每月是盈利，每年都是正收益，谁给？当真以为自己巴菲特
美呆日傻中或赢
声望0 精华0帖子八豆8774 积分9403注册时间最后登录
电脑公司部门经理
<em id="authorposton16-12-29 10:21
wine897 发表于
谈股票就要看长线，看看从1990年到当前的股市，是赚是亏，盈利是多少倍？为什么股市专杀散户就是因为眼力见 ...
做长线确实可以盈利，但是也是赌，散户玩不起太长的线啊，再说长线资金都在里面，对改善生活质量一点帮助都没有啊
声望0 精华0帖子八豆2384 积分4722注册时间最后登录
卖盗版光盘的
<em id="authorposton16-12-29 10:37
咖喱鱼蛋 发表于
做长线确实可以盈利，但是也是赌，散户玩不起太长的线啊，再说长线资金都在里面，对改善生活质量一点帮助 ...
你以为散户就能在短线获利？就比如钱宝吧，不玩这个以后玩什么？对这个产品感兴趣以后还不是玩钱宝2.0 3.0 4.0么，哪怕你正确了N次但只要有一次出事，前功尽弃。至于你说长线赚钱对生活品质没帮助，难道从20万到200万的过程，你就不知道变现一点提出来？
美呆日傻中或赢
声望0 精华0帖子八豆4195 积分4491注册时间最后登录
卖盗版光盘的
<em id="authorposton16-12-29 10:45
wine897 发表于
你以为散户就能在短线获利？就比如钱宝吧，不玩这个以后玩什么？对这个产品感兴趣以后还不是玩钱宝2.0 3. ...
说的很对，开始让你们赚点，最后一次让你连本带利都没有了，你看上的是他的利息，他看上的是你的本金，落袋为安。
数码相机维修
声望0 精华0帖子八豆6175 积分7673注册时间最后登录
电脑公司销售员
<em id="authorposton16-12-29 16:15
MARK一下。过几年再来看一下这个帖子。
最大的善良莫过于对陌生人礼貌,对家人耐心,对爱人体贴,对旧人不打扰。
声望0 精华0帖子八豆5900 积分6965注册时间最后登录
电脑装机工
<em id="authorposton16-12-29 19:30
13-14年在8080总有人不时提起钱宝，就入了。17年还能玩吗？
声望6 精华1帖子八豆11320 积分14014注册时间最后登录
柜台小老板
<em id="authorposton16-12-29 23:38
zxy419 发表于
<font color="#-14年在8080总有人不时提起钱宝，就入了。17年还能玩吗？
这玩意只有自己入了才能体会
声望0 精华0帖子八豆2516 积分6995注册时间最后登录
电脑装机工
<em id="authorposton16-12-30 09:50
尼玛，钱宝还没倒啊？自己又不敢投，又看你们天天赚大钱，急死了
声望0 精华0帖子八豆5082 积分5621注册时间最后登录
电脑装机工
<em id="authorposton16-12-30 11:05
接盘侠 发表于
尼玛，钱宝还没倒啊？自己又不敢投，又看你们天天赚大钱，急死了
投个5千玩玩赚个早饭钱黑不死
声望0 精华0帖子八豆8774 积分9403注册时间最后登录
电脑公司部门经理
<em id="authorposton16-12-30 11:07
话又说回来了，张小雷当初穷困撂倒，在丹凤街恒基大厦上搞的卡德公司，还不是靠老头老太们的集资活过来的啊，没赶上20W变80W，更没敢投20W变144W，只能做做online，从这点上来说，不得不佩服下6年前支持张小雷的那帮老头老太么，个个现在都500W以上回报了吧
声望0 精华0帖子八豆8774 积分9403注册时间最后登录
电脑公司部门经理
<em id="authorposton16-12-30 11:09
接盘侠 发表于
尼玛，钱宝还没倒啊？自己又不敢投，又看你们天天赚大钱，急死了
看着别人的股票天天板，又不敢投，其实心情是一样的
声望0 精华0帖子八豆2714 积分2942注册时间最后登录
珠江路上卖盒饭的
<em id="authorposton16-12-30 12:39
投或者不投都是对的&&运气很重要，投钱宝跟卖房一样，都是傻傻的买了&&傻傻的赚了。
声望0 精华0帖子八豆9870 积分11167注册时间最后登录
电脑公司部门经理
<em id="authorposton16-12-30 12:59
看8080上买电影票，就跟着买了一张。但是没有投钱，眼看别人赚钱，眼红。但是现在还是不敢投。
声望6 精华1帖子八豆40032 积分44141注册时间最后登录
<em id="authorposton16-12-30 13:03
12年搞的钱旺。
声望0 精华0帖子八豆2384 积分4722注册时间最后登录
卖盗版光盘的
<em id="authorposton16-12-30 13:38
我知道钱包是本版的转印名片发什么码.弄几个账户就混了几百块，从此再也没玩过钱宝，他那个模式吸引不到我，我从事的行业接触到的每天1%，每月10%的东西都大把，我要是信这些，不是赔死就是赚死，我就坚持自己的投资理念，安步当车，稳定获利，别羡慕赚块钱的，根基必须扎牢固，
美呆日傻中或赢
声望0 精华0帖子八豆2384 积分4722注册时间最后登录
卖盗版光盘的
<em id="authorposton16-12-30 13:38
旧显示器 发表于
12年搞的钱旺。
实际上你也算有产阶级了，不能总弄这些高风险的啊，以前弄二清机器刷卡卖积分，现在还是钱宝，该提款出来换个稳妥的项目了吧，常在河边走哪有不湿鞋啊！
美呆日傻中或赢
声望0 精华0帖子八豆10 积分70注册时间最后登录
珠江路上闲逛的
<em id="authorposton16-12-30 14:27
读10年语文，不如聊顶半年帖子￥-涨停股推荐]—加企鹅：⑦⑧⑦⑧零②④⑤②
声望6 精华1帖子八豆40032 积分44141注册时间最后登录
<em id="authorposton16-12-30 19:16
本帖最后由 旧显示器 于
19:17 编辑
wine897 发表于
实际上你也算有产阶级了，不能总弄这些高风险的啊，以前弄二清机器刷卡卖积分，现在还是钱宝，该提款出来 ...
无所谓了，放几百万反正都是收益，人看开一点，是你的就是你的。我大头在股票上面。
QQ:4235035：SMS：
声望0 精华0帖子八豆5900 积分6965注册时间最后登录
电脑装机工
<em id="authorposton16-12-30 19:50
流德滑13 发表于
这玩意只有自己入了才能体会
入了两年半了，17年怕怕啊
声望0 精华0帖子八豆5900 积分6965注册时间最后登录
电脑装机工
<em id="authorposton16-12-30 19:52
咖喱鱼蛋 发表于
话又说回来了，张小雷当初穷困撂倒，在丹凤街恒基大厦上搞的卡德公司，还不是靠老头老太们的集资活过来的啊 ...
光头最早是哪一年到南京集资的
声望0 精华0帖子八豆8774 积分9403注册时间最后登录
电脑公司部门经理
<em id="authorposton16-12-30 21:01
zxy419 发表于
光头最早是哪一年到南京集资的
泛美亚事件以后，大概是09-10年
声望0 精华0帖子八豆5900 积分6965注册时间最后登录
电脑装机工
<em id="authorposton16-12-30 22:13
咖喱鱼蛋 发表于
泛美亚事件以后，大概是09-10年
当时10年跟着投的真是运气好。南京倒了很多家，一年内的蓝莓、河豚毒啥的都死了。
声望0 精华0帖子八豆10767 积分12731注册时间最后登录
柜台小老板
<em id="authorposton16-12-30 22:31
很简单，只要继续把钱投进去，这些钱就不是你的，是张总的
声望0 精华0帖子八豆4827 积分5900注册时间最后登录
电脑装机工
<em id="authorposton16-12-31 01:43
看了一下，感觉LZ对QB不是很了解，说错了很多。。。
声望0 精华0帖子八豆8774 积分9403注册时间最后登录
电脑公司部门经理
<em id="authorposton16-12-31 08:24
sadfiuds 发表于
看了一下，感觉LZ对QB不是很了解，说错了很多。。。
你说说我说错了哪些呢？
声望6 精华1帖子八豆40032 积分44141注册时间最后登录
<em id="authorposton16-12-31 18:52
咖喱鱼蛋 发表于
泛美亚事件以后，大概是09-10年
05年前的事情。
QQ:4235035：SMS：
声望0 精华0帖子八豆5148 积分7827注册时间最后登录
电脑公司销售员
<em id="authorposton17-1-1 14:58
从8080知道的钱宝，五年前。
开始两年，绝不敢投。心想这不是疯了嘛，疯子才会投。
那时候绝不能想象四年后自己会投。&&都是去年疯涨的楼市逼的，人人对财富缩水大为焦虑。
累计在线时长超过1000小时
车子棒思密达
韩系车主，用户在指定帖子中申请获得
十二生肖o马
参加神秘活动获得
江苏电信翼友会会员
论坛元老，论坛创始到2004年间注册且发帖数大于200的论坛用户。
十二生肖o蛇
参加神秘活动获得
Powered by钱宝突然倒下 P2P理财到底怎么了？钱宝突然倒下 P2P理财到底怎么了？出来麻烦百家号据南京市公安局官方微博“平安南京”消息 ，钱宝网实际控制人张小雷因涉嫌违法犯罪，于日向南京市公安机关投案自首，目前南京市公安机关正在开展调查。又一个P2P理财平台倒下，背后又有成千上万的用户血本无归。继e租宝、泛亚、大大等平台倒下之后，钱宝将成为e租宝之后倒下的又一大非法集资平台。这让我们不得不思考，如此“危险”的理财平台为何屡屡出现，为何又有那么多人上套？钱宝网的运营主体是上海钱柳电子商务有限公司，于日注册成立，法定代表人张小雷。数据显示，截至今年9月，钱宝网平台流水超过500亿元，注册用户数超过2亿。资金量之庞大，涉及范围之广仅次于e租宝。与一般P2P平台相比，钱宝网更加复杂，自称是“社交化+移动电商为主体的交易平台。”其运营模式即当用户注册成为钱宝网会员并缴纳一定数额的保证金后，便能到“任务大厅”中领取诸如签到、观看广告、填写问卷、试玩游戏等任务，完成任务后可以获得一定的收益。缴纳10万元保证金，每月可获最低4000元、最高过万元的收益。其原理就是通过投资入股钱宝旗下的空壳公司，实现非法集资。钱宝的套路和其他倒闭的理财平台类似，属于拆东墙补西墙的庞氏骗局，收取用户的保证金，一部分作为收益发给用户，而展现在用户手机上的本金实际上却早已不存在了。天上没有掉馅饼的事情，如此高的收益按照正常的逻辑判断显得很不科学，低投入高收益的背后一般都伴随着套路。有人说钱宝是“你贪的是人家利息，人家贪的是你的本金”。钱宝挣得就是保证金，用户以为这个保证金和银行的保证金一样，是会退回的。有这么多人愿意投入大量的保证金，当然，这也要归功于钱宝的宣传做得好。钱宝的宣传类似于传销，一传十十传百，前期的部分人尝到了甜头，后面就有千军万马挤破头。甚至是南京市公安局官方微博“平安南京”发出的消息，都被钱宝的用户发帖表示这个新闻是黑子团伙在作案，表示这个微博可能是被盗号了。既然事情已经发生了，南京的报警平台也已经被用户打爆。那么用户最关心的问题就是他们的钱能拿回来吗？参考e租宝等倒下的理财平台，要追回全额用户的钱，十分困难，大部分资金已经被转移或者花掉了。而且，这是一起经济犯罪事件，从调查到宣判再到执行会是一个很长的时间。今年以来，国家强调金融维稳，先后对虚拟货币、现金贷等领域施以重手。针对P2P行业，主要管理办法是日多部委联合发布《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法》。可见P2P理财平台凶险万分，用户在选择的时候一定要擦亮眼睛。本文仅代表作者观点，不代表百度立场。系作者授权百家号发表，未经许可不得转载。出来麻烦百家号最近更新：简介:岁月你别催,该来的我不赶,该走的我不追作者最新文章相关文章钱宝网张小雷坐实跑路 深扒张小雷的阴谋骗局 - 金巧网
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钱宝网张小雷坐实跑路 深扒张小雷的阴谋骗局
刚刚，据知情人士爆料，钱宝网上海总部已经搬空，坐实跑路。同时，投资人发现，所谓的钱宝APP已经无法提现。钱宝宣告跑路！投资人无法提现！8月27日最新消息，据内部人士爆料，钱宝网上海总部已经搬空，现场只剩散乱一地的垃圾。同时，投资人发现，其在钱宝APP上已无法提现。据该名投资人提供的截图显示，其投资超百万的账户被钱宝系统冻结，理由是“异常操作”。狡兔三窟？狡兔N窟？直到此刻，钱宝投资人才惊讶地发现，他们在网络上居然找不到钱宝网上海总部的真实地址信息。在钱宝的官网上，留下的还是其在南京的旧地址，早已人去楼空：如今钱宝网彻底跑路，张小雷不见踪影，投资人才大呼上当。实际上，早在今年4月份，钱宝就已经被上海市杨浦区市场监督管理局列入经营异常名录，而理由，正是通过登记的住所或者经营场所无法联系。同时，有宝粉反映，其在咨询钱宝客服关于钱宝在广州的分公司的地址信息时，被答复“地址不方便告知”、“很抱歉”。钱宝多地分公司疑似已经集体跑路。至此，这个继e租宝后中国最大的集资诈骗案，或许将要陷入投资人无处维权的窘境。据钱宝网投资者维权群统计，仅上海钱宝网总部，其可能存在的地址就高达6处之多。真真的狡兔三窟啊！旗下多家空壳公司，有公司专事洗钱截至目前，钱宝官方声称用户注册量已超过2亿，且平台流水超过500亿，成为中国自e租宝之后的第一大非法吸储、非法集资平台。钱宝最初是由江苏钱旺智能系统有限公司发起成立，到目前已经投资30多家公司、遍布全国10余省市的规模。如同一颗毒种快速生根发芽开花结果，罂粟花的美丽和毒果所带来的虚幻让无数人沉迷于躺着也能赚钱的梦境之中难以自拔。钱宝属于借助互联网行为进行非法集资这种新变种方式，也就是通过所谓的空头任务（没有实际广告合同，实际的物流发货，只是用用户押金支付用户收入）来实现投资者的高回报，目前回报率达40%，且通过长期多年的复利投资回报超过了本金的数十倍者数以万计。据上图统计平均年化收益接近了40%，如果获得的收入循环投放两年左右就会达到数十倍的收益。所谓的任务名称：宝习、享娱、钱淼、翊珍、酷雅、定菱、滕榕、钱柳、商肃、东亿先程、苏润实业，都是前述跟钱宝相关联子公司的名称。这些任务最短55天，最长81天，也就是两到3个月。每个子公司的此类任务都在个，按保证金来算每个任务涉及的押金总数都在10亿元左右。那么，从此表推算：11个公司的任务涉及押金总额超过100亿元。经调查，这些公司虽然都有正常的工商注册，但是从公司介绍以及公司业务市场来说基本属于空壳公司，没有实现盈利能力的业务存在。同时，通过查询企业关联图谱可知，钱宝旗下关联多个“跨境结算公司”、第三方支付公司。此次钱宝总部搬空，很有可能是洗钱完毕，组织者出逃。钱宝投资人，与中国千千万万个非法集资诈骗案一样，面临血本无归的局面。许多钱宝的投资人可能不知道，张小雷是个诈骗一生的老骗子。2003年，张小雷因为“泛美亚事件”锒铛入狱。张小雷，1969年出生，时年仅34岁。在“泛美亚事件”中，张小雷出任泛美亚公司CEO，以“向海外输送足球学员的名义”，先后将50多名小球员送到南美留学，并利用向小球员收取费用和向外界融资两条途径，总计诈骗资金约1000多万。这是一场惊天骗局。据当时的媒体报道称，泛美亚公司与早年在智利西班牙联盟俱乐部踢球的一位绰号叫做潘乔的球员合作，潘乔注册了一家足球学校，泛美亚就是与这家单人足球学校签定训练合同，并付给他每月1000美元工资，外加场地费和训练费。然而，实际上泛美亚与潘乔签定的是两个不同版本的合同。中文版本说，中国球队是与智利西班牙联盟俱乐部签定训练合同，西班牙文版本明确规定是与潘乔足球学校联合组织球员训练。实际上，中国少年球员与智利西班牙联盟俱乐部毫无关系，只是潘乔本人租了西班牙联盟队主球场边角上的一小块地方，作为中国小球员的训练场地。据媒体报道，泛美亚在整个事情的运作费用只有百万元左右，小球员在乌拉圭生活条件非常窘迫。这便意味着有1000万左右的资金不知去向。之所以出现这种局面，完全是张小雷挪用资金造成的。后经由媒体曝光后，张小雷因诈骗罪被判入狱。出狱后，随即创立钱宝网，继续行骗至今。资金缺口或高达50亿，2015年即被勒令撤出南京据投资人估算，如今钱宝的资金缺口已经高达50亿。如此巨大的到期偿付压力，导致钱宝终于宣告跑路。钱宝事件中，投资人到底损失了多少钱，目前还没有权威说法。但几百亿是肯定有的。实际上，早在2015年3月，钱宝即已爆发过1次兑付危机。当时钱宝网南京总部随处可见这样的通知：钱宝总部大厅里挤满了焦急等待索钱的投资者们：在钱宝网大楼外，随处可见南京市政府悬挂的“警惕非法集资”的横幅，可以说是已经贴到了脸上：2015年12月，钱宝网被南京市政府勒令撤出南京，并严令禁止当地媒体继续对该网站及其公司进行相关报道。难以躲过的苏河二期在知乎上一个叫做“钱宝网是如何坚挺到现在的”问题上，有资金盘玩家实名劝告道：请务必打听打听钱宝每年的大笔订单特别是线下订单的兑付时间，提前2个月以上离场。比如2017年9月开始到期的20万变144万那笔，那么建议下半年别碰。此前，钱宝投资人之间曾谣传，说张小雷已经将“20万变144万”的苏河二期全部提前兑付。然而，直至钱宝跑路，无一名投资人看到过相关证明。没有投资人出来现身说法，或提供相关打款截图。高层或已着手查处钱宝在搜索引擎上键入“张小雷”3个字，第一个问题就是知乎的“有谁了解钱宝的张小雷？”，点进去最高赞的答案中，有人爆料：我告诉你几个内幕。1，人行内部会议明确定性钱宝网是非法集资；2，工商局内部小纸条备注钱宝网是非法集资黑名单，包括钱旺，张小雷都在黑名单上；3，公安是知道这个情况的。据此前未经证实的消息，张小雷、钱宝高管或已被集体限制出境：深扒张小雷的阴谋骗局这一年，张小雷可谓是与时间赛跑，然而终究是没有躲得过命运的制裁。我们都知道，骗局是一定会崩盘的，因为它不过就是借新还旧的把戏。钱，是不可能凭空变出来的，钱宝的资金窟窿，只会越来越大。可是张小雷不这样想，那么，他的大肚子里到底打得是什么算盘呢？这大肚子不知道吃了多少投资人的血汗钱张小雷的阴谋，正是其于2016年末推出的QBII项目。QBII，可以说是钱宝绞尽脑汁想出来的大招。近日，国务院法制办推出新的《处置非法集资条例（征求意见稿）》，其中第四条明确规定：非法集资参与人，应当自行承担因参与非法集资受到的损失。同时，在后续的补充说明中，此次草案的起草方——中国银监会点名了3类非法集资骗局：虚拟货币、消费返利、私募股权投资。而钱宝网处心积虑推出的QBII，正是私募股权投资。张小雷打得是什么算盘呢？原来，QBII的钱，其实是可以不用还的。因为宝粉买的是股权。而众所周知，股票是不用还的，公司没有义务归还投资款，你只可以卖给下家。张小雷的如意算盘是，用QBII来借新还旧，到时候宝粉们拿到了钱宝网旗下的空壳公司股票，而张小雷拿到了钱。这，就是张小雷口中所说的钱宝网转型；这，就是所谓的“债转股”。等待钱宝网投资者的，是一个前所未有的深坑：按照张小雷的如意算盘，他是一定会转型成功的。因为，钱都不用还了，哪有不成功的道理呢？从法律上来说，你不能抓他。因为“你没有损失”，你的钱，变成了钱宝网旗下那十几家空壳公司的“股票”。炒股变成了股东，这也许就是世界上最悲哀的事情吧。最终接盘的，只有那59万变卖家产的钱宝会员。然而，钱宝网的“宝粉”也不傻。受苏河二期影响，从7月至今，钱宝粉陆续提现，于近期进入高潮。据了解，由于钱宝所谓的QBII项目，起投点是100万，但由于承诺了高额回报，所以很多没有基本理财常识的人信以为真，不惜问身边的亲友借钱、刷信用卡、甚至卖房去投资钱宝。跑路后的张小雷如今到底藏身何处呢？无人知晓。但无论如何，一个继e租宝后中国最大的庞氏骗局，就此轰然倒塌！
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