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多项选择题制定保险规划的原则包括以下哪些内容（）。
A．转移风险的原则
B．量力而行的原则
C．分析客户保险需要
D．合法性原则
E．目的性原则
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A．建立数据库，平时多注意收集和积累
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A．商业银行提供理财顾问服务寻求的是银行短期的经营业绩
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D．理财顾问服务涉及的内容非常广泛，要求能够兼顾客户财务的各个方面需求
E．商业银行在理财顾问服务中提供建议，最终决策权在客户，收益或风险由银行和客户共同拥有或承担
A．理赔的风险
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A．向客户提供可能影响投资决策的材料
B．销售的各类投资产品的介绍
C．对客户投资情况的评估和分析
D．提供个人理财顾问服务
E．销售代销的证券投资基金
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最新相关试卷理财-理财计划包括哪几方面个人理财有什么途径？
理财-理财计划包括哪几方面个人理财有什么途径？
众所周知，理财就是对财务的长期管理，需要有计划地理财。那么，理财计划包括哪几方面？理财是理一生的财，不仅仅是解决燃眉之急的金钱问题而已，所以需要我们指定一个长期的理财计划，而且理财计划应该是全面考虑的。现在就去关注下理财计划包括哪几方面。理财计划包括哪几方面理财分为公司理财、机构理财、个人理财和家庭理财等，人类的生存、生活及其它活动离不开物质基础，与理财密切相关。至于理财计划包括哪几方面，理财计划一般包括职业规划、消费和储蓄规划、债务规划、保险规划、投资规划以及所得税规划六方面。理财计划包括哪几方面首先职业规划是为了保证资金的来源，然后通过消费支出和储蓄规划，使个人消费支出合理以及积累财富，使收支结构大体平衡。通过保险规划做到适当的财务安排，将意外事件带来的损失降到最低限度。投资规划是为了让现有资金增值，所得税规划可以让你适当减少或延缓税负支出。这就是理财计划包括哪几方面的介绍，如今大家都知道理财计划应该包括什么，但是指定好理财计划之后就要执行，所以我们还要了解理财途径，根据自身情况选择理财途径。个人理财有什么途径？银行理财。我国商业银行提供的理财产品分为保本固定收益产品、保本浮动收益产品与非保本浮动收益产品三类。银行理财需要开立相应的理财账户，通过银行开通的理财账户可以办理储蓄类产品和银行理财产品以及基金类产品，大型银行还可通过银行系统购买。保险理财。不管理财计划包括哪几方面，保险理财更加倾向长期性，着重解决较长时间后的教育规划和养老规划，同时解决意外、医疗等保障问题。证券公司理财。证券理财一般包括股票、基金、商品期货、股指期货、外汇期货等，个人或机构投资者可以按照其不同需求及投资偏好选择不同理财工具。证券账户的开立可到各证券公司营业部办理，需要在交易日内办理。电子商务理财。21世纪除了能在线下的网点理财，还可以利用互联网上的金融搜索引擎搜索理财产品进行风险收益的多方对比之后再投资。所以知道理财计划包括哪几方面后，想完成理财计划也是很方便的。投资公司理财。投资公司理财一般包括信托基金、黄金投资，玉石，珠宝，钻石，第三方理财等，需要的起步资金较高，适合高端理财人士。投资公司的手续比较方便，一般只需要提供自己的身份证和银行卡复印件。以上就是个人理财途径的相关介绍，既然已经知道理财计划包括哪几方面以及个人理财途径，建议各位在可以先制作一份理财计划，然后再选择何时的理财途径进行理财。
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作者最新文章个人保险理财
当前课程：个人理财
个人保险理财& 辅导一、本章内容及要求（一）掌握个人保险理财的概念和特点（二）掌握个人保险理财产品的种类（三）了解个人保险理财产品的收益来源（四）了解个人保险理财规划的主要内容二、本章重、难点问题辅导（一）个人保险理财概述1．个人保险理财的概念所谓个人保险理财，就是针对人生中各个阶段所面临的风险，定量分析财务保障需求额度，并利用保险方式做出适当的财务安排，以避免风险发生时给生活带来的冲击，从而拥有高品质生活的一种财务筹划活动。个人保险理财产品，是指适合以个人或家庭作为投保人或被保险人、能够满足其风险保障和投资需要的保险产品(险种)。与普通的保险产品相比，个人保险理财产品主要有以下几方面的特点：具有风险保障和投资双重功能；投资收益水平不确定；保险合同列明分红条款。创新型保险理财产品主要有：分红保险、万能人寿保险、投资连接保险、年金保险和投资型非寿险产品。2．个人保险理财的作用个人保险理财产品的最大特点，是将保险的基本保障功能和资金增值的功能有机结合起来，是对传统保险产品的创新和突破，对于个人或家庭以及保险人来说，都具有积极的作用。(二)个人保险理财产品的种类和特征与传统型产品相比，新型保险产品是保险产品与其他金融产品的充分的和，巧妙的结合。既考虑到投保人和被保险人的方便和利益，同时又注意到保险人自身经营风险的分散，它的突出特点是既具有保障的功能，又具有投资的功能。1.分红保险分红保险，是指保险公司在每一个会计年度结束后，将本年度由死差益、利差益、费差益所产生的可分配盈余，按照一定的比例以现金红利或增值红利的方式分配给被保险人的一种人寿保险产品。分红保险的特点：分红保险充分体现了包厢双方公平性原则；分红保险是保险双方风险与收益相结合的一种保险产品；分红保险可以有效降低通货膨胀的不利影响；分红保险的灵活性较差；分红保险的预定利息率是固定预定利息率。2.投资连接保险投资连结保险是一种寿险与投资基金相结合的产物。保险公司预先设立一个或若干个相互独立的基金，每一个基金划分为金额相等的单位，投保人每期所缴保费，扣除保险公司的管理费用、向推销员支付的佣金以及承担保险责任所需要费用后，用于购买基金单位，保险公司定期按基金实际持有资产的市场价值评估基金单位的价格。投资连接保险的特点：设置独立投资账户；投资回报取决于投资业绩；具有保障和投资双重功能；由保险人与被保险人分别承担不同的风险责任；可有效地消除通货膨胀的影响；具有很高的透明度。3.万能人寿保险万能人寿保险是一种缴费灵活、保险金额可以调整、非约束性（保单现金价值与保险金额分别计算）的创新型寿险产品。万能人寿保险的特点是保费可变、保额可变、将各种定价因素分别列示。4.年金保险年金保险是指保险人在约定的期限内或在指定人的生存期内，按照一定的周期给付年金领取者一定数额保险金的一种传统人寿保险产品。年金保险的特点：高度储蓄性，具有养老保障功能；保险事故为年金领取人的生存；保险期限由累积期和给付期组成。（三）个人保险理财产品的收益与风险管理&&& 1.个人保险理财产品的收益个人保险理财产品的盈余主要来源于:投保人或被保险人溢额缴纳的保险费，即保险费“三差益”；对被保险人投资账户的管理费用和投资收益分成。2.个人保险理财产品的风险创新型保险产品面临的主要风险有投资风险、经营管理风险和政策风险。个人保险理财产品的风险管理：保险公司应树立正确的经营理念，严格恪守企业经营原则；保险公司应有足够的技术和系统的支持；提高消费者的风险意识和保险意识；加强保险资金运用管理；提高保险代理人的从业标准；完善法制建设，加强保险监管。（四）个人保险理财规划在购买保险理财产品时，要坚持转移风险的原则和量力而行的原则。个人保险理财规划是指投资者个人依据自身财务能力，通过识别面临的各种风险，进而制定出合理可行的保险方案并购买合适的保险理财产品，以实现保险理财目标的行为。保险理财规划是个人金融理财规划的重要组成部分。& 个人保险理财规划的主要内容包括：个人理财的基本目标、个人的投资能力、保险理财产品品种、保险理财产品期限、保险机构、推敲保险理财产品条款等。保险理财规划的实施一般包括四个步骤。当社会经济、政策法规等诸多因素发生变化可能会对保险理财规划的实施结果产生影响时，要对保险理财规划进行适当的调整。三、重、难点问题练习题通过对上述重难点问题的学习，你可以进行一下自我测试，请对下面的问题进行思考：(一)名词解释个人保险理财&&& 分红保险&&& 万能保险&&&&&& 非寿险类保险理财产品（二）单选题1、个人保险理财的最大特点，是将保险的（&&& ）功能和资金增值的功能有机结合起来。A社会管理&&&&& B资金融通&&&&&&&&& C基本保障&&&&& D风险管理2、年金保险是一种（&&&& ）保险产品。A创新型人寿保险&&& B传统型人寿保险&&&& C创新型非寿险&&&& D创新投资型保险3、在投资连接保险中，投资部分的盈亏风险由（&&&&& ）承担。A保险人&&&&&&& B被保险人&&&&&&&&& C保险公司&&&&&& D投保人4、在购买保险理财产品时，要坚持（&&&&& ）原则和量力而行的原则。A资金保障&&&&& B资金增值&&&&&&&&& C转移风险&&&&&& D利益最大化（三）思考题1、个人保险理财产品的盈余都有哪些来源渠道？2、可供个人选择的传统的保险理财产品主要有哪些？各有何特点？3、什么是创新型保险理财产品？主要有哪些特点？4、新型保险理财产品发展中存在哪些问题？5、什么是个人保险理财产品规划，其包括哪些内容？（四）案例分析刘女士现年28岁，机关公务员，年薪5万元左右；丈夫李先生40岁，某公司职员，年薪15万元左右；有一女儿10岁，房改时他们已经拥有一套100M2的住房。刘女士及其家庭成员可以选择什么样的个人保险理财产品？试为刘女士制定一份保险理财规划。&&
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添加你的笔记心得吧近日，《辉煌中国》在央视热播，广大人民群众反响强烈。国家的飞速发展让我们感到骄傲和自豪，祖国为世界和平作出的巨大贡献让我们深感荣幸。这个国庆长假，焦点不应只放在“八天”。别忘了享受和平年代繁荣昌盛的同时，去看看《辉煌中国》，感受这部让我们热血沸腾的纪录片。
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