创业者们你们是如何管理财务问题的？
创业初期大部分团队都没有财务方面人才的配额，但不可回避的存在很多财务方面琐碎的工作，需要人去做，一般创业者都是产品或者技术出身，对于财务方面知识欠缺也没经验。不知道创业者你们是怎么做的？
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同意　@周源　的观点。财务方面不难。分享一下我去年创业时候用的方法：注册阶段：１、注册公司：找专门代办公司注册的，时间较短。工商和税务都是代办的。２、注册验资：没有用注册公司的资金，基本上跑了４、５趟银行跑下来了。３、银行基本户：自己办，跑了３趟。初期运营阶段：４、日常例行性支出：　由行政统一整理票据（每个月大约会花１天时间），交给兼职财务做帐。５、日常小额支付：　设一个箱子，产生公司费用之后，由成员垫付，同时填一张付款申请单，并粘发票上去扔进箱子里。每周四行政固定把箱子里的单子收走。次周周二把钱付给垫付的人。６、工资发放：　通过银行划账。７、社保：　通过网银转账。８、大额资金支付：　通过网银支付，由行政在网银上提交汇款项目，创业者做最后审核。９、账务：　由兼职的财务来做，然后自己核对，像损益表多看几次，大部分内容都能明白了。１０、报税：　由财务代理报税。１１、收入：　在网银上直接查看。１２、开发票：　由行政开发票。注：A.行政还没招到之前，是由我们的创始人代理行政的工作。
谈一下我们新创业公司的经历：我们的创业团队在组建过程中明确了公司规范化运作目标，创业成员除专业团队外还吸纳了负责财务规划管理的CPA、负责法务的执业律师以及在投行工作多年的投资专业人士。许多创业团队不重视财务环节，创业过程中却常被财务问题所困扰，创业成员间因财务不明晰而产生相互间不信任，成本失控，创业者头脑中没有清晰的收支帐，甚至出现税务查出问题创业者疲于应付而使创业进程受阻失去创业信心的不在少数。初创公司财务岗位并不是可有可无的，财务不是简单地记账应付税务，合格的财务即应为公司开源节流，还应为公司发展匹配相应的投融资规划，有一定的战略视野，从而助力公司发展。如果创业团队中没有专业财务人员，前期可请兼职，过渡一段要培养自己的财务人员，健全相应的财务制度。
做为一名财务管理人员，从以上的回复中可以看出一部分创业人员对财务工作的理解有些狭隘，我认为创业者的发展战略制定后就应该由专业的财务管理人员进行财务战略的制定，并通过财务人员进行有效的执行，适应公司发展的财务战略应该是系统的\专业的＼可持续发展的．如果仅仅只关注到日常的操作，随便请一个会计师事务所都可以代劳．
俺是自学滴……，推荐一本书，《与厂长经理谈会计和税收》，名字很土，薄薄的一本书，但确实非常实战、实用。还有一本书，《数字会说话——ERP中的财务管理》，这是俺创业之前做企业软件的大客户销售时买的，作者王纹，在《IT经理世界》读到他的连载专栏《ERP中的财务管理》觉得很实用，这本书就是专栏结集。前者偏财务会计，后者偏管理会计，都很薄，200页，适合大忙人。
先挖坑，慢慢填。刚好也是在创业过程中遇到过的问题，现在创业公司负责打杂，如果看过我之前答过的问题，都是与支持性的职能相关的。不懂技术的文科妹子只能寻找其他出路。（心酸……）言归正传，聊几点具体的做法吧：1. 必要的知识储备还是这句话，自己都不懂怎么去指挥别人呢。首先还是归功于大学期间学过的一点稀薄的财务会计和税法课程（学管理就是这样，什么都懂一点，可惜什么都不精），没做过会计实务，会计原理懂一点，大概知道做账需要准备哪些资料和有哪些规范。插一句：答主团队的公司结构比较特殊一点，香港和内地都有公司，两地的会计准则和税法准则不太一样，不过也不难理解，会计原理差不多。作为不从事会计实务的答主管理财务工作时，主要处理以下内容，非专业人士，答得比较琐碎，不对的地方还请指出：日常工作：整理票据：分两类，一类是报销的，按人头和时间维度整理（报销人自己贴好提交，定期付款）；还有一类是公司支出，按费用类型和时间维度整理。所有的原始票据都要收集好，发票、收据都要有，有的用来入账，有的用来留底。记录收支明细：任何一笔收入或支出都应该有原始记录（除要有对应的票据外，还要有）时间、费用类型、费用明细、付款人等明细（为方便会计做账及日后回溯，原始记录还是越详细越好）。计算工资和发放：其实这个还涉及到另一块工作——薪酬制度和薪资的设计，这是个可大可小的活，我们的薪酬制度改过多次才最终形成一个比较稳定的版本（以后可以单独就创业团队的薪酬设计挖个坑，这里就不细说了）；如果所有员工都是在同一个银行开户的，可以使用银行代发（是网银上针对公对私的一种转账服务，省点转账费，银行在对公业务上的收费真是毫不留情啊）。各种银行转账的单据什么的现在也都可以从网银上下载，不用再跑银行了。跑银行：办理各种业务，很多银行要求不一样，打客服电话可能说法也不一，最好就是直接跟目标行的柜台建立好一点的关系，有什么问题直接联系柜台，省得跑冤枉路。我们一直用建行，对公服务不错，系统做得也还可以，最好的一点是有一种“公司提款卡”可以直接在 ATM 机上取现，方便。管理会计：尤其是在请代理记账的时候。不用知道得特别细，对每个月大概的收支情况有数就行了。检查一个会计的工作是不是做得好，看看 TA 怎么贴票据也能管中窥豹了。一年一度的工作年报：年度报表（尤其是香港的）是最头疼的事情，因为之前眼瞎选的香港会计事务所太烂而且由于香港是一年才做一次帐，很多票据和数据要从年头整理到年尾，而且需要调帐的情况也是家常便饭，所以要逐笔核对，真是醉了。内地是一月一次，做年报比较简单，全权交给会计就可以了。审计报告：对小公司来说也许不是必须，但是还是建议每年做一下，主要是考虑到一些政府资助的申请或者是外部股东还有融资的时候都可能会有要求，反正小团队做审计报告也花不了多少钱，年报没什么问题的话，审计报告很快就出来了。工商年检：深圳貌似已经取消企业的工商年检了，不过 ZF 可能还是会有一些需要企业逐年申报的项目，需要留意下，具体咨询会计。早期的创业团队财务报表不算太难，能看懂几张主要的会计报表是怎么回事就差不多了。再就是做一点简单的年度财务预算，估算一下 burn rate，对把握融资的节奏有帮助。如果涉及到生产和成本这些可能复杂一点，我们不涉及所以没法在这里讨论。答主的额娘在这块是专业的，想要了解的盆友可以私下讨论。2. 创业早期可以选择代理光有我这么个半吊子财务人员肯定是不够的，专业的事情还得专业的人来干。早期我们找代理记账处理过一段时间会计的事务，无非就是每月提供原始单据和流水给会计去理帐，财务工作也做的比较粗放，所幸早期也没有太多太复杂的财务问题要处理，所以也还能应付。唯一需要注意的一点是找个靠谱的代理记账公司，对做账的会计也要多多考察，确保是可信的、有职业道德的。虽然早期团队的财务数据也不会有太多漏洞，谨慎还是必须的。我们第一家代理公司就很糟糕，发票贴得乱七八糟，账也做得乱七八糟；之后换了一家不得不把之前的账目又重新整了一遍。哦，对了，这个阶段我们还没有收入。如果是有收入的情况会稍微复杂一点，没做过，不乱支招，不懂就问会计（这是我的方法），前面的答案也有不少给了很好的意见的可以参考。3. 中期之后最好有专职人员后来我们的投资人给我们送来了兼职的会计人员，我们的财务工作质量又往上了一个台阶。新的会计姐姐能给我们提供不少建议，企业会涉及到的比较专业的财务会计事务都可以放心的交出去了。最开心的是，香港的帐也可以由我们自己的会计人员处理了，顺便公司秘书的活也可以自己做一部分了。总之就是一个越来越细化的过程。有了现金流，还是要多关注一下财务数据的，这是可以帮助业务决策的。4. 未来的规划以上阶段还只是停留在做账和简单的财务管理工作上，因为财务对公司的业绩影响不大。可以预见的是，当公司业务和营收发展到一定规模后，会需要更高级的能够辅佐决策的财务管理手段和人员。等以后我们经历过这个阶段，我再来把这个坑填上。以上。
抱歉，不过我不能认同一些创业者的说法，财务工作不限于简单的账务处理，事实上日常账务处理仅仅是财务工作的一个环节而已。创业初期，我们可以选择最经济的代理记账方式，但这并不适用于所有类型的公司，比如高速发展的科技企业或者互联网企业。我建议创业者们：条件允许的时候要尽快拥有自己的财务管理人员，以便整体掌握和把控各环节，比如预算制定和管理、税务筹划和执行、融资和筹资、资金和现金流管理、业务评价和核算、风险预警和控制、财务分析和预测等等环节，毕竟财务工作贯穿整个经营管理过程，而财务管理工作做得好坏，直接表现在风险控制、费用控制、成本控制、现金流量等方面，要知道这些都是白花花的银子呀。当然，创业者本身具备一定的财务管理能力也是必须的。
我的看法是：创业公司的财务工作从一开始就不能轻视。从企业章程、股东结构设计之出，就要引入财务领域的专业人士。不然，一旦企业成长壮大，最先出问题的，一定在股权结构及其后续的股东进入方面。另外，在企业初期的预算、计划控制方面也要有财务人员的参与，才可以让战略规划更有执行性。这些都是企业发展中最核心的主要问题。所谓的记账、税务其实倒是较次要的问题了。
其实不难。日常财务工作，可以采用月报销方式，做一个 Google Doc 表单，内容基本格式为报销人，时间，用户，有无发票，备注。约定每月 ×× 号之前可以填写。在表格里可以增加列做为是否报销的状态，每月可以批量更新。工商财务工作，找一家懂得和工商税务打交道的会计公司会大大提高效率，他们甚至可以帮助你办理公司注册时的各种琐碎事情。成本大概是 300 - 500 元一个月。
个人创业到现在6年时间，而且刚好还是开了一家财务咨询公司，现在为几百家各种类型和规模的客户提供各种财务外包和后台外包服务，相信我的经验对您有所帮助。创业初期虽然我本身就是学会计，财务管理出身，后续工作也是相关领域，但是老实说，初期的三年，我没有做什么特别的财务管理工作。创业企业，最关键的就是打开市场，找到客户，建立稳定的现金流，让自己存活下来。这个期间，根据每个公司的阶段不同，可能持续半年到3年左右的时间。这个时间，往往财务管理上需要注意的问题有如下几点：- 金钱进出完全自己控制；- 让客户严格的按照合同约定的付款方式支付，从而建立有效的现金流入预期，也为你以后让团队去控制应收款打下基础；- 每天或者每周（定期）制作现金余额和应收款项余额报告，让自己脑袋中，一直都有这个数字和警告在，你这样才能知道，公司什么时候会断粮，公司能做多大的业务；- 开始梳理自己的业务报表（其实这也是广义财务管理的内容）；会计报表方面和税务方面这个阶段，如果有人忽悠你要用全责发生制，你就可以抽他了，呵呵，虽然他其实挺用心良好的。会计和税务问题，烦请找个比较靠谱的，人员和客户数量还行的代理记账公司解决，他们还会教育你如何处理发票，账务，费用等问题的基本知识。我的意见和上面大家谈的不同的是，请您不要花太多的时间和精力去学些他们教育你的内容，原因主要有：-
你的精力应该完全花在市场和销售上；-
他们教育你的理论，在你公司到了一定规模之后，会完全走到180度的反方向，反而有害你公司的后续发展；这个时间段，所有的会计和税务处理都是按照现金收付实现制来执行的，对于公司的现金流控制相对来说是比较高效的。基本商业模型定位之后当您的公司渡过了最开始的创业危险期，有了比较稳定的业务，完成了基本商业模型定位，开始进一步发展业务的时候，在财务，会计和税务方面，您的解决方案可能会有以下几种：聘用专业的财务管理人员请注意，我没有说会计人员。财务管理，税务管理和会计，完全是不同的专业。会计，只是对于您业务发生之后的一个记录功能。他要做的就是按照法律规定，如实的记录公司的情况。而财务和税务管理，则更多的涉及到根据会计提供的信息，和管理层商讨，并决定更加有效的去管理的功能。这个时间段，财务管理主要的目的应该是：-
建立良好的费用报销制度；-
建立良好的应收款项管理制度；-
建立供应商支付管理制度；-
逐步开展财务分析工作；-
计划公司预算制作工作；前面提到的三个制度，都是可以根据贵公司的状况和您的想法一两天做起来的。至于执行，就得靠老板的威严来保障财务部的利益了。你想靠财务部自己搞定，基本上是不可能的。而且，如果你想在市场找到这么一个懂财务内控，执行财务内控，还能做会计，还能指挥和领导出纳，还能给您提点管理意见的财务经理，你需要准备好接近一年20万人民币的预算才行，往往，这个才是创业公司财务管理上不来的最重要原因。如上面所分析，我个人认为，一个贸易公司，需要做到5000万到1个亿之间的业务，才有比较雇佣财务经理并搭建自己的财务和会计团队。这个团队的成本在3个人，一年30万左右。如果一个贸易公司的毛利率在10%到30%之间，您只需要花费毛利润的1%到2%就能够比较完善的解决财务会计和税务问题。如果您没有每年20万到30万的预算，个人还是劝您找其他方案。至于后续的财务分析和预算工作，个人觉得，请大家暂时不要考虑。在公司的管理能力和信息统计能力全面提升之前，做这两个工作都是浪费时间。找到靠谱的财务外包公司我是财务外包从业者，不可能不给自己打广告啦，哈哈哈。首先，请大家记住，代理记账是代理记账，财务外包是财务外包，完全是风马牛不相及的两回事。如果你手上只有5万到15万一年的财务管理的预算，我会很建议您找一家比较靠谱的财务外包公司。5万的预算如果雇人，你只会找到一个大学毕业生，什么用处都没有。15万的预算，你可能解决部分问题，但是还不能比较完善的解决。这个阶段是最适合财务咨询和外包公司介入的，他们一般能帮您达到以下的效果：-
制度的建立；-
会计核算体制的建立（需要颠覆以前的东西了，什么收付实现制都是浮云）；-
出纳工作的监督（出纳的事情还是自己做吧，外包您放心么，呵呵）；-
提供财务管理和税务管理的合法咨询意见，方便您做进一步的商业决定；-
开始提供内部管理报表；能不能找到靠谱的，你去街边找，然后不停的砍价，我相信你肯定找不到啦。好的财务外包公司和咨询顾问，和医生一样，每天忙得要死，不停的开处方，还要参与执行。您如果用对医生一半的态度对待他们，我相信他们也会很感激你啦。最后，希望大家牢记牢记，会计、财务、税务是完全不同的专业，也是完全不同的科学和思路。就如同您不会要求一个工程师一百样技术都会，一个软件设计师一百样语言都会一样，请您不要要求您公司那个性格本来就比较内向，气场也不强，拿着您一个月3K大洋的工资，每天要死不活的会计，什么都懂。他/她其实挺累的，而且你又没有专业知识去教育他，他不能成长，一半的责任都在您自己身上，别老是去骂他，好可怜。做个广告，普道咨询，系由上海普道财务咨询有限公司、上海普道人力资源有限公司、上海普道会计师事务所等多家拥有专业资质的专业服务机构。普道咨询一直致力于为广大的中小型内外企业提供完善的一站式财税和后台外包服务。通过过去几年的发展，普道咨询拥有了超过50名专业人员的外包团队，并为累计超过500家的客户提供外包服务，全公司人数也超过了100名。随着我们服务团队的发展，目前我们能提供的服务有：财务外包、税务外包、人事外包、税务咨询、管理咨询、公司设立、审计等各个方面。我们以上海为中心，在北京、广州、深圳、南京、苏州、重庆、成都等地设立了分公司，以服务全中国的客户。更多信息，敬请访问 和
个人经历感觉：创业者必须要掌握最基本的财务概念，看懂基本财务报表，要能通过真实报表（可以是你自己设计的）判断出成本分布、现金流等公司基本财务情况。在即将离开的这家公司中，也算创业骨干吧。干了7后，销售额从去的时候一百多万到现在3个多亿。但创始人已经在销售额飚涨前出局，个人认为出局原因至少有以下两点与财务有关：1、缺少基本的财务概念，导致对产品生产与开发成本、销售成本、售后成本判断不准，基本是拍脑袋决策，导致潜亏，招致大股东不信任；2、对股权的管理缺少基于财务的判断（个人认为还有其它原因，财务原因也算其一吧），缺少合理规划。早期贱卖控制权，导致重大决策无法自主。对于创业者，刚开始可以不懂财务，但如果一直不去懂，创业时间越长，离失败越近。
这个问题对创业者来说是不可避免的，同时也是非常重要的。谈我的实际经验和看法。创业者必须懂一些基本的财务知识，因为开办公司不仅仅是生产产品和进行运营，而是整个企业运转的全过程必不可少，即使公司很小。而财务方面的工作在企业中是很重的，包括基本的记账、会计、各种收入和支出的处理、银行和现金、票据、工商税务、投资融资等等，如果创业者不懂这些方面的知识和技巧，那么会感觉到处处被动，经常出现麻烦，例如我刚开始开公司时，找了一个代理公司做帐，员工去外面吃了饭用开了发票来报销，我都同意了，但是一到代理公司，给打回来了，说税务规定只能报一点点，还有就是我的公司获得一笔政府的专项资金支持，20万，收钱的时候，我就开了发票给对方，代理公司立刻要我缴税，营业税和预交所得税，一下好几万，我都急了，立马废了代理公司，找了一个老会计，老会计信誓旦旦，说没有问题，但是后来补贴我的单位来查帐，我本来做的很好的，但是查帐的看了老会计的帐，说：“你这样做帐，反倒变成我们现在还欠你钱了”，我简直无地自容哦，后来痛下决心，自学会计，从网上找了一个会计软件，照着前面代理公司做过的、老会计做过的，把正确的照搬，错误的看书，上网查，学习，向人请教，用了一星期时间，把帐重新做了一遍，同时把自己的财务状况也搞搞清楚，对那20万支出的情况，列了一张表格，分析了各方面支出是否合理，哇，一下子发现自己可以有很大的改进，有些地方更本不需要花钱，有些地方需要预留一点钱，等等，才发现公司财务如此重要，后来，融资的过程中，学习如何做预算，如何设计股份比例，如何谈判，如何进行财务安排，越来越感兴趣，绝不亚于技术开发和创意设计。
创业的还是要自己先尝试起来自己管理财务，可以先从简单的做起。可以培养自己的财务管理意识，这对于以后自己做决策或者跟VC谈判的时候都有些财务意识而不会被忽悠或者决策失误，而千万不要什么都不管。另外事业做大了之后，也要提防财务人员因为你不懂财务而做假，再强大的创业达人，如果不懂点财务，真的不可能把事业做大，就像木桶总是由最短的板决定装水量。
创业的人必须学会四大知识1、互联网2、财务3、法律4、英语对于公司财务的话，只要要看的懂财务三大报表公司财务重点不是简单记账，而是规划和预算有好的财务规划，才能让公司发展的更顺
1、外帐创业公司一般财务都是外包给记账公司。如果自己请会计的话，一年起码也要4-5万吧，一般的会计记账公司，如果单据，凭证比较少的话，一个月一般是600-800元。一年算下来也就是左右。2、内帐的话，请一个小统计兼职出纳，或者让公司的某个人兼职记记流水。自己做做出纳都可以的。现在网上记账的软件很多，随便下载一个都可以使用的。
找专业的公司去处理是非常值得的。我们公司之前希望自己来，一来减少费用，二来锻炼人才；最后发现费用反而增多了，而人才也没有锻炼到。
我们找了一家香港比较有资质的秘书行，一年各种费用也就是不到五千港币，很划算。
财务工具方面，用试算表类的工具如 Google Spreadsheet 和 Excel 都可以。有一些专门用于个人和小团队的记账工具也可以购买，比如 Mac 上的 Money 和 MoneyWell，都不过50美元，还可以和 iOS 上的应用同步。
1.财务公司..＋excel～， 用好excel 可以做出很多非常非常实用的数据表格，对很多账务情况有很好的很直观的感受
1，日常财务自己做，5人以上有办公室可以招个行政，她兼任出纳，财务（内帐），人事，打杂。2，外账，报税等外包给一个财务公司（一般300一个月）
财务工作其实很有用，我个人来说，倾向于一开始就建立几份基础的财务报表，通过对这些报表的财务分析结果，即使调整你的资源投入令到产出效率最大化。这一点能让在创业阶段的团队，在单位时间内，项目获得最大的增长。这本身就是一项很有趣的事情，跟你分析后台数据库用户的行为一样有趣。因为，你通过这些做出的决策，能在下一个阶段收到反馈——成效或惩罚，便于你继续调整项目的各项资源投入配比。
可以先找一家会计师事务所来兼做，然后自己这边有个比较少尉懂点的就可以了
我自己是让我妈做财务，财务不难，家里找个人考个会计上岗证和会计电算化就可以了。两本帐，一本是实际的，自己把握。一本就是应付税务的帐，这个给财务做。给你两个建议1：尽量选择核定征收，不要使用查帐征收，这个可以简单很多。IT服务的话开票项目统一用“技术服务费”2：自己做不了的话，用代理记帐您的位置： >
财务总监的四个职能
来源:中国会计网
作者:编辑组 |
　　目前，在我国大多数公司制企业中，在董事长。总经理的直接领导下，担当着公司主要负责人的角色。该职位需要具有较高的业务素质和思想品质，并应具有较强的协调企业内外(财务)关系的能力。为此，新时期要当好公司财务总监必须行使好以下几项职能。
　　1、积极、主动地为公司董事会科学决策和经营班子加强企业经营管理提供咨询参谋意见
　　无论是公司的经营决策还是决策，都需要有一个强有力的决策支持系统，即信息系统。在决策中，对于像机会成本、差别成本等成本概念的应用、量一本一利相互关系的分析、投资回报率与内部收益率等指标的应用以及现金净流量及其现值的衡量计算，特别对于EVA(经济增加值)理念的引入，等等，都是财务总监在董事会作出决策前可以提供的专业咨询参谋意见。除此之外，还可提供可用于决策的非财务信息。如投资项目对环境保护的影响程度及其产生的为保护环境而发生的有关成本、决策实施后市场占有率的状况以及对其会产生影响的有关困素、决策前企业技术创新与管理创新的现状及作出决策后的发展趋势、国家有关经济政策的变化走向等。这些财务信息与非财务信息，对于保证决策的科学性是极其有用的。
　　在加强企业经营管理过程中，财务总监可领导财务部门向各级经营班子提供有关资金、成本、利润等方面的信息，发现问题，提出措施，纠正偏差，解决问题。如资金信息，资金是企业的&血液&，资金从什么渠道取得?资金结构合理与否?资金的运用与分布状态是否得当?债权债务的额度及期限如何?现金流动的方向、结构和净流量状态怎样?节约资金的有关途径在哪里?等等。如成本信息，在市场经济条件下，竞争的要素首先是价格、质量和服务水平等。价格的竞争，说到底就是成本高低的竞争。因此，在企业中，固定资产购建的成本、材料采购的成本、产品生产的成本、商品销售的成本和取得资金的成本，等等，都是财务总监可以提供而最高管理当局应十分关注的信息。
　　此外，财务总监还要&肯用心思去思考未来&，可在企业战略决策管理、资本经营、新产品的选择与投入以及人力资本的开发与管理等方面发表许多有价值的看法。有作为才能有地位，财务总监在企业中的地位，既取决于领导的重视程度，又要看自身的水平高低。
　　2、向外并做好资金的调度与监控
　　只要是一个处在成长发展中的企业，资金资源总是短缺的。再说，从良好的财务管理技巧来说，也有向外融资并做好资金的调度与监控的要求。企业经营活动中，资金存量太多不好，反之，资金不足也会影响生产经营活动的正常进行。因此，作为财务负责人的财务总监，除负有向外融资的责任外，还义不容辞地负有领导财务部门进行科学的资金调度与监控的重任。
　　拿集团性公司来说，由于集团总部是子公司权益资本的出资人。作为出资人，其基本的权利就是要掌握全集团的资金流动状况，对子公司的资金占用静态与使用动态进行了解(知情权)和必要的调控。我国的许多企业经营不善或经营失败，多数是由于对子公司的资金监控不力所造成的。而加强资金监控，重视对子公司的资金管理，一般都能使企业兴旺发达，长盛不衰。如日本的松下公司、美国的通用公司、德国的西门子公司、我国的海尔集团等等，都是资金管理的典范。
　　实施资金的统一管理与监控，还应注意以下有关问题：①清理多余的银行账户必须彻底，不允许存在账外账户，不留隐患;②资金必须按期、有偿调度使用;③应有科学、如实的资金预算，一切按资金预算办事;④通过各单位资金的流入与流出情况，深入了解和掌握各子公司的生产经营活动是否正常、投入产出是否合理、经济效益是否显著、偿债能力是否足够、货币回笼是否正常，等等;⑤各子公司的董事会或其委托人要时刻关心本公司资金流量的方向、规模、结构和数量，从中发现与解决问题，以提高本公司的经营管理水平。
　　3、向与公司利益相关者提供真实、完整、正确、及时的财务信息并经常与他们进行各种方式的沟通、协调
　　财务总监要和法定代表人、会计机构负责人一起在上签字和盖章，向股东等与公司利益相关者提供真实、完整、正确、及时的财务信息，这是财务总监的基本任务之一，同时在信息提供过程中要与各方面的利益相关者协调处理好关系。
　　(一)与股东的关系。股东是公司的出资人和所有者，根据这一根本性质，财务总监有责任和义务，真实、完整、正确和及时地向他们(现实的股东和潜在的股东)公开披露公司的财务信息，&不做假账&，原原本本地汇报公司的经营情况和财务状况，以使他们作出准确的投资决策。心中时刻想着股东的利益，想着怎样把股东们提供的资本安全地经营好(保值)，并使得资本效益最大化(增值)，以给股东满意的回报。
　　(二)与债权人的关系。公司的债权人有各种类型，但其中最主要的是与公司具有借贷关系的金融机构和拥有本公司债券的持有者。根据这一性质，财务总监有责任真实、完整、正确和及时地向他们公开披露公司的财务信息，即公司的长、短期偿债能力，以使他们做出正确的信贷决策。
　　(三)与其他利益相关者的关系。这一类关系中有政府财税部门、等社会中介机构、中国证监会及其派出机构，等等。财务总监向财税部门提供经营过程及其结果等财务信息，以便他们检查自己已依法，履行光荣纳税义务的情况;向会计师事务所、资产评估公司等社会中介机构提供公司全面的财务信息，以便他们鉴证公司经营情况与财务状况的合法性、公允性和一致性以及对公司资产价值的正确确认;向中国证监会及其派出机构提供财务信息，以便他们站在监管部门的角度和中小股东的立场上对公司的经济行为进行有效的监督与帮助。
　　对这些利益相关者，除了为其提供真实、完整、正确、及时的财务信息外，还要通过提供信息的过程，与他们保持各种方式的沟通、联系与协调，取得他们的理解、支持和帮助。这是极其重要的一个方面，财务总监必须倾注很大的精力、给予十分的重视。
　　4.做好企业内部财务管理和资本运作工作
　　(一)建章立制，加强企业，以科学、严密的管理制度来规范企业的财务行为。不能设想，没有严格的规章制度和管理手段，怎能营造管理有序的生产经营环境?怎能确保经营管理的健康发展?对于，尤其要在遵守市场经济的游戏规则，遵守经济运行的客观规律，遵守国家的有关法律、的前提下健康稳定地成长。为此，财务总监首先要有清醒的认识，深谙规范经营是公司得以发展的生命线的真谛。要从公司规范的要求和长治久安的战略高度，制定包括资金管理、投资管理、、内部控制等在内的一系列规章制度来约束企业的各项财务行为。
　　(二)加强成本管理。对于一个企业来说，控制与降低成本是一个永恒的主题。作为财务总监，要督促各成本中心紧紧抓住降低成本这个牛鼻子，走技术与经济相结合的路子，不断挖掘降低成本的潜力。要采用现代化的管理手段与方法，改善配比结构、提高材料利用率、降低能耗、减少各项费用。财务总监对此应提出自己的职业意见，发挥自己积极的作用。
　　(三)积极为资本运作出谋划策。一是要研究影响资本运作成败的各种因素，防范风险。要计算投资的预期收益水平，预测投资的风险、投资成本、融资条件、投资管理及投资环境等。二是预测最优筹资方案，取得综合筹资效益。三是合理配置和有效使用资金。四是实行，考评资本经营绩效。财务管理是搞好资本经营的真正主角。因为规范化的财务管理可使资本经营迈向市场化、国际化。
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