建设银行　零存整取　7月28号存了500　8月一号能存吗　还是必须到8 月28号存_百度知道
建设银行　零存整取　7月28号存了500　8月一号能存吗　还是必须到8 月28号存
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当然可以存，只要每个月都存上就行了，最多补存一次，我是建行的
8月一号能存，存着里面就行了，不用管！
可以 但是最好对日，要不利息会算的很混乱
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招商安心收益债券型证券投资基金更新的招募说明书摘要(二零一四年第一号)
招商安心收益债券型证券投资基金（以下简称“本基金”）经中国证券监督管理委员会日《关于同意招商安心收益债券型证券投资基金募集的批复》（证监许可〔号文）核准公开募集。本基金的基金合同于日正式生效。本基金为契约型开放式。重要提示投资有风险，投资人认购（或申购）本基金时应认真阅读本招募说明书。基金的过往业绩并不预示其未来表现。本招募说明书摘要根据本基金的基金合同和招募说明书编写，并经中国证监会核准。基金合同是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和本基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、《运作办法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同。基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。本更新招募说明书所载内容截止日为日，有关财务和业绩表现数据截止日为日，财务和业绩表现数据未经审计。一、基金管理人（一）&基金管理人概况名称：招商基金管理有限公司住所：深圳市深南大道7088号招商银行大厦28楼设立日期：日法定代表人：张光华办公地址：深圳市深南大道7088号招商银行大厦28楼电话：（51传真：（74联系人：曾倩注册资本：人民币2.1亿元股权结构和公司沿革：招商基金管理有限公司于日经中国证监会证监基金字[号文批准设立，是中国第一家中外合资基金管理公司。公司由招商证券股份有限公司、ING&Asset&Management&B.V.（荷兰投资）、中国电力财务有限公司、中国华能财务有限责任公司、中远财务有限责任公司共同投资组建。经公司股东会通过并经中国证监会批准，公司的注册资本金已经由人民币一亿元（RMB100，000，000元）增加为人民币二亿一千万元（RMB210，000，000元）。2007年5月，经公司股东会通过并经中国证监会批复同意，招商银行股份有限公司受让中国电力财务有限公司、中国华能财务有限责任公司、中远财务有限责任公司及招商证券股份有限公司分别持有的公司10％、10％、10％及3.4%的股权；公司外资股东ING&Asset&Management&B.V.（荷兰投资）受让招商证券股份有限公司持有的公司3.3％的股权。上述股权转让完成后，招商基金管理有限公司的股东及股权结构为：招商银行股份有限公司持有公司全部股权的33.4%，招商证券股份有限公司持有公司全部股权的33.3%，ING&Asset&Management&B.V.（荷兰投资）持有公司全部股权的33.3%。2013年8月，经公司股东会审议通过，并经中国证监会证监许可[号文批复同意，荷兰投资公司（ING&Asset&Management&B.V.)将其持有的招商基金管理有限公司21.6%股权转让给招商银行股份有限公司、11.7%股权转让给招商证券股份有限公司。上述股权转让完成后，招商基金管理有限公司的股东及股权结构为：招商银行股份有限公司持有全部股权的55％，招商证券股份有限公司持有全部股权的45％。公司主要股东招商银行股份有限公司成立于日，总行设在深圳，业务以中国市场为主。招商银行于日在上海证券交易所上市（股票代码：600036）。日，招商银行在香港联合交易所上市（股份代号：3968）。招商证券股份有限公司是百年招商局旗下金融企业，经过多年创业发展，已成为拥有证券市场业务全牌照的一流券商。2009年11月，招商证券在上海证券交易所上市（代码600999）。公司本着“长期、稳健、优良、专业”的经营理念，力争成为客户推崇、股东满意、员工热爱，并具有国际竞争力的专业化的资产管理公司。（二）&主要人员情况1、基金管理人董事、监事及其他高级管理人员介绍：张光华，男，博士。历任国家外汇管理局计划处处长，中国人民银行海南省分行副行长、党委委员，中国人民银行广州分行副行长、党委副书记，广东发展银行行长、党委副书记，2007&年4&月起于招商银行任职，曾任副行长等职务，现任招商银行副董事长、党委副书记。现任公司董事长。邓晓力，女，毕业于美国纽约州立大学，获经济学博士学位。2001年加入招商证券，期间于2004年1月至2005年9月被中国证监会借调至南方证券行政接管组工作，参与南方证券的清算；在加入招商证券前，曾在美国纽约花旗银行从事风险管理工作。现任招商证券股份有限公司副总裁，分管风险管理、公司财务、清算及培训工作；中国证券业协会财务与风险控制委员会副主任。现任公司副董事长。许小松，男，经济学博士。历任深圳证券交易所综合研究所副所长，南方基金管理有限公司首席经济学家、副总经理，国联安基金管理有限公司总经理，&2011年加入招商基金管理有限公司，现任公司总经理、董事，兼任招商财富资产管理有限公司董事长、招商资产管理(香港)有限公司董事长。李俊江，男，经济学博士，教授,博士生导师。历任吉林大学经济学院副院长、德国不莱梅大学客座教授、美国印第安纳大学经济系高级访问学者。现任吉林大学经济学院院长、金融学院院长、社会科学学部学术委员会主任、美国研究所所长。兼任中国世界经济学会副秘书长、中国美国经济学会副秘书长、教育部经济学专业教学指导委员会委员、中共吉林省委决策咨询委员会委员、吉林省政府决策咨询委员会委员等。现任公司独立董事。王莉，女，高级经济师。毕业于中国人民解放军外国语学院，历任中国人民解放军昆明军区三局战士、助理研究员；国务院科技干部局二处干部；中信公司财务部国际金融处干部、银行部资金处副处长；中信银行(原中信实业银行)&资本市场部总经理、行长助理、副行长等职。现任中国证券市场研究设计中心(联办)常务干事兼基金部总经理;&联办控股有限公司董事总经理等。现任公司独立董事。蔡廷基，男，毕业于香港理工学院（现为香港理工大学）会计系。历任香港毕马威会计师事务所审计部副经理、经理，毕马威会计师事务所上海办事处执行合伙人，毕马威华振会计师事务所上海首席合伙人，毕马威华振会计师事务所华东华西区首席合伙人。现为香港会计师公会资深会员、上海市静安区政协委员、上海市静安区归国华侨联合会名誉副主席。兼任中国石化上海石油化工股份有限公司等三家香港上市公司的非执行独立董事。现任公司独立董事。孙谦，男，新加坡籍，经济学博士。1980年至1991年先后就读于北京大学、复旦大学、&William&Paterson&College&和&Arizona&State&University并获得学士、工商管理硕士和经济学博士学位。曾任新加坡南洋理工大学商学院副教授、厦门大学任财务管理与会计研究院院长及特聘教授、上海证券交易所高级访问金融专家。现任复旦大学管理学院特聘教授和财务金融系主任。兼任上海证券交易所，中国金融期货交易所和上海期货交易所博士后工作站导师，科技部复旦科技园中小型科技企业创新型融资平台项目负责人。现任公司独立董事。张卫华，女，1981年07月——1988年8月，曾在江苏省连云港市汽车运输公司财务部门任职；1983年11月——1988年08月，任中国银行连云港分行外汇会计部主任；1988年08月——1994年11月，历任招商银行总行国际部、会计部主任、证券业务部总经理助理；1994年11月——2006年02月，历任招银证券、国通证券及招商证券股份有限公司总裁助理兼稽核审计部总经理；&2006年03月——2009年04月，任招商证券股份有限公司稽核监察总审计师；2009年04月起任招商证券股份有限公司合规总监。现任公司监事会主席。周松，男，武汉大学世界经济本科专业，硕士学历。1997年2月加入招商银行，1997年2月至2006年6月历任招商银行总行计划资金部经理、总经理助理、副总经理，2006年6月至2007年7月任招商银行总行计划财务部副总经理，2007年7月至2008年11月任招商银行武汉分行副行长。2008年11月至2010年6月担任招商银行总行计划财务部副总经理（主持工作）。2010年6月起任招商银行总行计划财务部总经理。2012年9月起任招商银行总行业务总监兼总行计划财务部总经理。现任公司监事。江勇，男，对外经贸大学经济学硕士。1984年北京师范大学任教；1996年国际商报跨国经营导刊副主编；2003年中国金融家主编助理；2005年钱经杂志主编；2008年加入招商基金，现任市场部总监、公司监事。庄永宙，男，清华大学工学硕士。1996年加入中国人民银行深圳市中心支行科技处；1997年加入招商银行总行电脑部；2002年起参与招商基金管理有限公司筹备，公司成立后曾任信息技术部高级经理、副总监，现任信息技术部总监、公司监事。王晓东，女，上海财经大学经济学硕士。曾任南方证券有限公司深南中路营业部总经理、深圳特区证券总经理助理、巨田基金管理有限公司（现摩根士丹利华鑫基金）副总经理、华林证券有限责任公司总裁，2007年加入招商证券股份有限公司。2007年9月至2010年3月任招商基金管理有限公司监事长，现任招商基金管理有限公司副总经理，兼任招商财富资产管理有限公司董事、招商资产管理(香港)有限公司董事。吕一凡，男，中国国籍，经济学硕士。曾任深圳证券交易所综合研究所高级研究员。2000年进入南方基金管理有限公司工作，先后从事研究、产品设计、基金投资等工作，曾任基金开元、基金隆元（南方隆元）、南方高增长基金基金经理，全国社保投资组合投资经理,2013年加入招商基金管理有限公司，现任副总经理兼投资总监、投资决策委员会主席、招商先锋证券投资基金、招商瑞丰灵活配置混合型发起式证券投资基金及招商丰盛稳定增长灵活配置混合型证券投资基金基金经理，兼任招商资产管理(香港)有限公司董事。张国强，男，经济学硕士。曾任中信证券股份有限公司研究咨询部分析师、债券销售交易部经理、产品设计主管、总监；中信基金管理有限责任公司投资管理部总监、基金经理。2009年加入招商基金管理有限公司，现任副总经理兼固定收益投资部负责人，兼任招商财富资产管理有限公司执行董事、招商资产管理(香港)有限公司董事。欧志明，男，华中科技大学经济学及法学双学士、投资经济硕士；2002年加入广发证券深圳业务总部任机构客户经理；2003年4月至2004年7月于广发证券总部任风险控制岗从事风险管理工作；2004年7月加入招商基金管理有限公司，曾任法律合规部高级经理、副总监、总监，现任公司督察长兼董事会秘书，兼任招商财富资产管理有限公司监事。2、本基金基金经理介绍孙海波，男，中国国籍，经济学硕士。曾任职于南开大学计算中心及泰康人寿保险股份有限公司；1999年加入光大证券股份有限公司，曾任职于投行部、债券投资部及自营部；2004年起先后任职于万家基金管理有限公司&(原天同基金)及中信基金管理有限公司（现华夏基金）投资管理部，均从事证券投资相关工作；2007年加入中国中投证券有限责任公司，担任证券投资部副总经理，全面负责公司证券投资业务。2012年加入招商基金管理有限公司固定收益投资部，曾任招商理财7天债券型证券投资基金基金经理（管理时间：日至日），现任投资管理三部副总监兼招商安心收益债券型证券投资基金基金经理（管理时间：日至今）、招商安盈保本混合型证券投资基金基金经理（管理时间：日至今）、招商安达保本混合型证券投资基金（管理时间：日至今）。马龙，男，经济学博士，2009年7月加入泰达宏利基金管理有限公司，任研究员，从事宏观经济、债券市场策略、股票市场策略研究工作，2012年11月加入招商基金管理有限公司固定收益投资部，曾任研究员，从事宏观经济、债券市场策略研究，现任招商安心收益债券型证券投资基金基金经理（管理时间：日至今）。本基金历任基金经理包括：佘春宁先生，管理时间为日至日；谢志华先生，管理时间为日至日。3、投资决策委员会成员公司的投资决策委员会由如下成员组成：副总经理兼投资总监、投资决策委员会主席吕一凡、副总经理兼固定收益投资部负责人张国强、总经理助理兼投资管理一部负责人袁野、总经理助理兼全球量化投资部负责人吴武泽、总经理助理兼投资管理二部负责人杨渺、基金经理陈玉辉、交易部总监路明。4、上述人员之间均不存在近亲属关系。二、基金托管人1、基金托管人基本情况本基金之基金托管人为中国工商银行股份有限公司，基本情况如下：名称：中国工商银行股份有限公司注册地址：北京市西城区复兴门内大街55号法定代表人：姜建清设立日期：日注册资本：人民币349,018,545,827元联系电话：（010）联系人：赵会军2、基金托管业务经营情况作为中国大陆托管服务的先行者，中国工商银行自1998年在国内首家提供托管服务以来，秉承“诚实信用、勤勉尽责”的宗旨，依靠严密科学的风险管理和内部控制体系、规范的管理模式、先进的营运系统和专业的服务团队，严格履行资产托管人职责，为境内外广大投资者、金融资产管理机构和企业客户提供安全、高效、专业的托管服务，展现优异的市场形象和影响力。建立了国内托管银行中最丰富、最成熟的产品线。拥有包括证券投资基金、信托资产、保险资产、社会保障基金、安心账户资金、企业年金基金、QFII资产、QDII资产、股权投资基金、证券公司集合资产管理计划、证券公司定向资产管理计划、商业银行信贷资产证券化、基金公司特定客户资产管理、QDII专户资产、ESCROW等门类齐全的托管产品体系，同时在国内率先开展绩效评估、风险管理等增值服务，可以为各类客户提供个性化的托管服务。截至2014年3月，中国工商银行共托管证券投资基金372只。自2003&年以来，本行连续十年获得香港《亚洲货币》、英国《全球托管人》、香港《财资》、美国《环球金融》、内地《证券时报》、《上海证券报》等境内外权威财经媒体评选的41项最佳托管银行大奖；是获得奖项最多的国内托管银行，优良的服务品质获得国内外金融领域的持续认可和广泛好评。3、主要人员情况截至2014年3月末，中国工商银行资产托管部共有员工175人，平均年龄30岁，95%以上员工拥有大学本科以上学历，高管人员均拥有研究生以上学历或高级技术职称。三、相关服务机构（一）销售机构1、&直销机构：招商基金管理有限公司招商基金客户服务中心电话：400-887-9555（免长途话费）招商基金电子商务网上交易平台交易网站：交易电话：400-887-9555（免长途话费）电话：（18传真：（59联系人：李涛招商基金华东机构理财中心地址：上海市浦东新区陆家嘴东路166号中国保险大厦1601室电话：（021）联系人：&王雷招商基金华南机构理财中心地址：深圳市深南大道7088号招商银行大厦23楼电话：（52联系人：刘刚招商基金养老金及华北机构理财中心地址：北京市西城区丰盛胡同28号太平洋保险大厦B座2层西侧&207-219单元电话：（010）联系人：仇小彬招商基金直销交易服务联系方式地址：深圳市深南大道7088号招商银行大厦23层招商基金市场部客户服务中心电话：（59&传真：（60备用传真：（66联系人：贺军莉2. 代销机构：中国工商银行股份有限公司注册地址：北京市西城区复兴门内大街55号法定代表人：姜建清电话：95588传真：010-联系人：王均山3. 代销机构：招商银行股份有限公司注册地址：深圳市深南大道7088号招商银行大厦法定代表人：傅育宁电话：（88传真：（50联系人：邓炯鹏4. 代销机构：中国银行股份有限公司注册地址：北京市西城区复兴门内大街1号法定代表人：田国立电话：95566传真：（010）联系人：张建伟5. 代销机构：中国农业银行股份有限公司注册地址：北京市东城区建国门内大街69号法定代表人：蒋超良电话：95599传真：（010）联系人：刘峰6. 代销机构：中信银行股份有限公司注册地址：北京市东城区朝阳门北大街8号富华大厦C座法定代表人：常振明电话：95558传真：（010）联系人：郭伟7. 代销机构：中国建设银行股份有限公司注册地址：北京市西城区金融大街25号法定代表人：王洪章电话：010－传真：010－联系人：王琳8. 代销机构：交通银行股份有限公司注册地址：上海市浦东新区银城中路188号法定代表人：牛锡明电话：（021）传真：（021）联系人：陈铭铭9. 代销机构：中国邮政储蓄银行股份有限公司注册地址：北京市西城区金融大街3号法定代表人：李国华电话：95580传真：（010）联系人：王硕10. 代销机构：中国光大银行股份有限公司注册地址：北京市西城区复兴门外大街6号光大大厦法定代表人：唐双宁电话：95595传真：（010）联系人：李伟11. 代销机构：上海浦东发展银行股份有限公司注册地址：上海市浦东新区浦东南路500号法定代表人：吉晓辉电话：（021）传真：（021）联系人：高天12. 代销机构：中国民生银行股份有限公司注册地址：北京市西城区复兴门内大街2号法定代表人：董文标电话：（010）传真：（010）联系人：杨成茜13. 代销机构：北京银行股份有限公司注册地址：北京市西城区金融大街甲17号首层法定代表人：闫冰竹电话：010-传真：010-联系人：谢小华14. 代销机构：包商银行股份有限公司注册地址：内蒙古包头市钢铁大街6号法定代表人：李镇西电话：传真：联系人：刘芳15. 代销机构：招商证券股份有限公司注册地址：深圳市福田区益田路江苏大厦A座38－45层法定代表人：宫少林电话：（23传真：（41联系人：林生迎16. 代销机构：中信建投证券股份有限公司注册地址：北京市朝阳区安立路66号4号楼法定代表人：王常青电话：传真：（010）联系人：权唐17. 代销机构：信达证券股份有限公司注册地址：北京市西城区三里河东路5号中商大厦10层法定代表人：张志刚电话：（010）传真：（010）联系人：唐静18. 代销机构：宏源证券股份有限公司注册地址：新疆乌鲁木齐市文艺路233号法定代表人：冯戎电话：（010）传真：（010）联系人：李巍19. 代销机构：中信证券股份有限公司注册地址：广东省深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场（二期）北座法定代表人：王东明电话：010-传真：010-联系人：滕艳20. 代销机构&：华融证券股份有限公司注册地址：北京市西城区金融大街8号法定代表人：&宋德清电话：010-传真：010-联系人：&黄恒21. 代销机构：中国银河证券股份有限公司注册地址：北京市西城区金融大街35号国际企业大厦C座法定代表人：陈有安电话：（010）传真：（010）联系人：宋明22. 代销机构：国泰君安证券股份有限公司注册地址：上海市浦东新区商城路618号法定代表人：万建华电话：021-传真：021-联系人：芮敏祺23. 代销机构：海通证券股份有限公司注册地址：上海市淮海中路98号法定代表人：王开国电话：021-传真：021-联系人：金芸、李笑鸣24. 代销机构：广发证券股份有限公司注册地址：广州天河区天河北路183-187号大都会广场43楼（房）法定代表人：孙树明电话：（020）传真：（020）联系人：黄岚25. 代销机构：申银万国证券股份有限公司注册地址：上海市常熟路171号法定代表人：储晓明电话：021-传真：021-3338822联系人：曹晔26. 代销机构：平安证券有限责任公司注册地址：深圳市福田区金田路大中华国际交易广场8楼法定代表人：杨宇翔电话：（91传真：（62联系人：郑舒丽27. 代销机构：光大证券股份有限公司注册地址：上海市静安区新闸路1508号法定代表人：薛峰电话：（021）传真：（021）联系人：刘晨28. 代销机构：长城证券有限责任公司注册地址：深圳福田区深南大道6088号特区报业大厦14、16、17楼法定代表人：黄耀华联系电话：（89传真：（67联系人：刘阳29. 代销机构：财富证券有限责任公司注册地址：湖南省长沙市芙蓉中路二段80号顺天国际财富中心26楼法定代表人：周晖电话：（9传真：（9联系人：郭磊30. 代销机构：湘财证券有限责任公司注册地址：湖南省长沙市黄兴中路63号中山国际大厦12楼法定代表人：林俊波电话：（021）3传真：（021）联系人：钟康莺31. 代销机构：安信证券股份有限公司注册地址：深圳市福田区金田路4018号安联大厦35层、28层A02单元法定代表人：牛冠兴电话：1传真：5联系人：余江32. 代销机构：中信证券（山东）有限责任公司（原中信万通证券）注册地址：青岛市崂山区深圳路222号青岛国际金融广场1号楼20层法定代表人：杨宝林电话：（26传真：（05联系人：吴忠超33. 代销机构：国信证券股份有限公司注册地址：深圳市罗湖区红岭中路1012号国信证券大厦十六层至二十六层法人代表人：何如电话：3传真：2联系人：齐晓燕34. 代销机构：兴业证券股份有限公司注册地址：福州市湖东路268号法定代表人：兰荣电话：（021）传真：（021）联系人：谢高得35. 代销机构：长江证券股份有限公司注册地址：武汉市新华路特８号长江证券大厦法定代表人：&胡运钊电话：（027）传真：（027）联系人：李良36. 代销机构：中银国际证券有限责任公司注册地址：上海市浦东新区银城中路200号中银大厦39层法定代表人：许刚电话：（021）传真：（021）联系人：王炜哲37. 代销机构：华福证券有限责任公司注册地址：福州市五四路157号新天地大厦7、8层法定代表人：黄金琳电话：(3传真：(0联系人：张腾38. 代销机构：国海证券有限责任公司注册地址：南宁市滨湖路46号法定代表人：张雅锋电话：(0传真：(05联系人：牛孟宇39. 代销机构：华泰证券股份有限公司注册地址：江苏省南京市中山东路90号华泰证券大厦法定代表人：吴万善电话：025-传真：（025）联系人：万鸣40. 代销机构：大通证券股份有限公司注册地址：辽宁省大连市沙河口区会展路129号大连国际金融中心A座-大连期货大厦38、39层法定代表人：李红光电话：7传真：4联系人：谢立军41. 代销机构：中航证券有限公司注册地址：南昌市红谷滩新区红谷中大道1619号国际金融大厦A座41楼法定代表人：杜航电话：1传真：8联系人：戴蕾42. 代销机构：华宝证券有限责任公司注册地址：上海市浦东新区世纪大道100号上海环球金融中心57层法定代表人：陈林电话：021-传真：021-联系人：刘闻川43. 代销机构：方正证券股份有限公司注册地址：湖南省长沙市芙蓉中路二段华侨国际大厦22－24层法定代表人：雷杰联系人：徐锦福电话：010-传真：010-44. 代销机构：华安证券股份有限公司注册地址：安徽省合肥市政务文化新区天鹅湖路198号法定代表人：李工电话：&传真：&联系人：甘霖45. 代销机构：天相投资顾问有限公司注册地址：北京市西城区金融街19号富凯大厦B座701法定代表人：林义相电话：&010-传真：&010-联系人：林爽46. 代销机构:齐鲁证券有限公司注册地址：山东省济南市经十路20518号法定代表人：李玮电话：5传真：2联系人：吴阳47. 代销机构：广州证券有限责任公司注册地址：广州市先烈中路69号东山广场主楼十七楼法定代表人：刘东电话：020-传真：020-联系人：林洁茹48. 代销机构：中山证券有限责任公司注册地址：深圳市福田区益田路6009号新世界中心29层法定代表人：吴永良电话：5传真：1联系人：李珍49. 代销机构：西藏同信证券有限责任公司注册地址：西藏自治区拉萨市北京中路101号法定代表人：贾绍君电话：021－传真：021－联系人：汪尚斌50. 代销机构：山西证券股份有限公司注册地址：山西省太原市府西街69号山西国际贸易中心东塔楼法定代表人：侯巍电话：9传真：9联系人：郭熠51. 代销机构：东兴证券股份有限公司注册地址：北京市西城区金融大街5号新盛大厦B座12-15层法定代表人：徐勇力电话：010-传真：010-联系人：&汤漫川52. 代销机构：国元证券股份有限公司注册地址：&合肥市寿春路179号法定代表人：&凤良志电话：传真：联系人：陈琳琳53. 代销机构：恒泰证券股份有限公司注册地址：内蒙古呼和浩特市新城区新华东街111号法定代表人：庞介民联系人：魏巍电话：传真：54. 代销机构：渤海证券股份有限公司注册地址：天津市经济技术开发区第二大街42号写字楼101室法定代表人：杜庆平电话：022-传真：022-联系人：王兆权55. 代销机构：民生证券有限责任公司注册地址：北京市东城区建国门内大街28号民生金融中心A座16-18层法定代表人：岳献春电话：010-传真：010-联系人：赵明56. 代销机构：万和证券有限责任公司注册地址：海口市南沙路49号通信广场二楼法定代表人：朱治理电话：3传真：0联系人：黎元春57. 代销机构：东吴证券股份有限公司注册地址：苏州工业园区星阳街5号法定代表人：吴永敏电话：6传真：1联系人：方晓丹58. 代销机构：东海证券股份有限公司注册地址：江苏省常州市延陵西路23号投资广场18-19楼法定代表人：朱科敏电话：021-传真：021-联系人：汪汇59. 代销机构：华龙证券有限责任公司注册地址：兰州市城关区东岗西路638号财富大厦法定代表人：李晓安电话：传真：联系人：邓鹏60. 代销机构：五矿证券有限公司注册地址：深圳市福田区金田路4028号经贸中心48楼法定代表人：张永衡电话：7传真：0联系人：高克南61. 代销机构：中信证券（浙江）有限责任公司（原中信金通证券）注册地址：浙江省杭州市解放东路29号迪凯银座22层法人代表：沈强电话：7传真：1联系人：王霈霈62. 代销机构：中国中投证券有限责任公司注册地址：深圳市福田区益田路与福中路交界处荣超商务中心A栋第18层-21层及第04层01.02.03.05.11.12.13.15.16.18.19.20.21.22.23单元法定代表人：龙增来联系人：刘毅电话：2传真：963. 代销机构：国金证券股份有限公司注册地址：成都市青羊区东城根上街95号法定代表人：冉云电话：028-传真：028-联系人：刘一宏64. 代销机构：西南证券股份有限公司注册地址：重庆市江北区桥北苑8号法定代表人：余维佳电话：023-传真：023-联系人：张煜65. 代销机构：浙商证券股份有限公司注册地址：浙江省杭州市杭大路1号法定代表人：吴承根电话：021-传真：021-联系人：李凌芳66. 代销机构：&国都证券有限责任公司注册地址：北京市东城区东直门南大街3号国华投资大厦9层10层法定代表人：&常?电话：010-传真：010-2联系人：张睿67. 代销机构：英大证券有限责任公司注册地址：深圳市福田区深南中路华能大厦三十、三十一层法定代表人：吴骏联系人电话：9联系人传真：4联系人：吴尔晖68. 代销机构：新时代证券有限责任公司注册地址：北京市海淀区北三环西路99号院1号楼15层1501法定代表人：刘汝军联系人：&孙恺电话：010-传真：010-69. 代销机构：华鑫证券有限责任公司注册地址：深圳市福田区金田路4018号安联大厦28层A01、B01（b）单元法定代表人：洪家新联系人：陈敏电话：021-传真：021-70. 代销机构：东北证券股份有限公司注册地址：长春市自由大路1138号法定代表人：矫正中联系电话：7传真：5联系人：安岩岩71. 代销机构：第一创业证券股份有限公司注册地址：深圳市罗湖区笋岗路12号中民时代广场B座25、26层法定代表人：刘学民联系人：崔国良电话：3传真：872. 代销机构：中国国际金融有限公司注册地址：北京市建国门外大街1号国贸大厦2座27层及28层法定代表人：金立群联系人：蔡宇洲电话：010-传真：010-73. 代销机构：中国民族证券有限责任公司注册地址：&北京市朝阳区北四环中路27号院5号楼法定代表人：赵大建电话：传真：联系人：李微74. 代销机构：天源证券有限公司注册地址：青海省西宁市长江路53号汇通大厦六楼法定代表人：林小明电话：8传真：575. 代销机构：上海长量基金销售投资顾问有限公司注册地址：上海市浦东新区高翔路526号2幢220室法人代表：张跃伟电话：021-6传真：021-联系人：敖玲76. 代销机构：深圳众禄基金销售有限公司注册地址：深圳市罗湖区深南东路5047号发展银行大厦25楼I、J单元法人代表：薛峰电话：0传真：8联系人：童彩平77. 代销机构：杭州数米基金销售有限公司注册地址：杭州市余杭区仓前街道海曙路东2号法人代表：陈柏青电话：（90传真：（33联系人：张裕78. 代销机构：北京展恒基金销售有限公司注册地址：北京市顺义区后沙峪镇安富街6号法人代表：闫振杰电话：（010）传真：（010）2联系人：王婉秋79. 代销机构：诺亚正行（上海）基金销售投资顾问有限公司注册地址：上海市金山区廊下镇漕廊公路室法人代表：汪静波电话：400-821-5399传真：（021）联系人：方成80. 代销机构：上海好买基金销售有限公司注册地址：上海市虹口区场中路685弄37号4号楼449室法人代表：杨文斌电话：（021）传真：（021）联系人：张茹81. 代销机构：中期时代基金销售（北京）有限公司注册地址：北京市朝阳区建国门外光华路16号1幢11层法人代表：路瑶电话：400-传真：010-联系人：朱剑林82. 代销机构：上海天天基金销售有限公司注册地址：上海市徐汇区龙田路190号2号楼2层法人代表：其实电话：400-传真：021-联系人：潘世友83. 代销机构：和讯信息科技有限公司注册地址：北京市朝阳区朝外大街22号泛利大厦10层法人代表：王莉电话：400-传真：5联系人：吴阿婷基金管理人可根据有关法律法规规定，选择其他符合要求的机构代理销售本基金，并及时公告。（二）注册登记机构名称：招商基金管理有限公司注册地址：深圳市深南大道7088号招商银行大厦28楼法定代表人：张光华成立日期：日电话：（45传真：（36联系人：宋宇彬（三）律师事务所和经办律师名称：北京市高朋律师事务所注册地址：北京市朝阳区东三环北路2号南银大厦28层法定代表人：王磊电话：（010）传真:（010）经办律师：王明涛、李勃联系人:王明涛（四）会计师事务所和经办注册会计师名称：德勤华永会计师事务所（特殊普通合伙）注册地址：上海市延安东路222号30楼法定代表人：卢伯卿电话：（021）传真：（021）经办注册会计师：曾浩、汪芳联系人:&曾浩四、基金的名称：招商安心收益债券型证券投资基金五、基金类型：债券型六、基金的投资目标：在严格控制投资风险的基础上，追求稳定的当期收益和基金资产的稳健增值。七、投资方向本基金主要投资于具有良好流动性的固定收益类证券品种，包括国债、金融债、信用等级为投资级以上的企业债、可转换债券、短期融资券、债券回购、资产支持证券、央行票据、同业存款等，以及法律法规或监管机构允许基金投资的其它金融工具。本基金可参与一级市场新股申购或增发新股，还可持有因可转债转股所形成的股票，因所持股票进行股票配售及派发所形成的股票，因投资可分离债券所形成的权证等资产。法律法规或监管机构以后允许基金投资的其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围。本基金对债券等固定收益类品种的投资比例不低于基金资产的80％（其中，企业债投资比例为0-40%，可转债投资比例为0-40%），股票等权益类品种的投资比例不高于基金资产的20%，现金或到期日在一年以内的政府债券不低于5%。八、基金的投资策略（一）资产配置本基金对债券等固定收益类品种的投资比例不低于基金资产的80％（其中，企业债投资比例为0-40%，可转债投资比例为0-40%），股票等权益类品种的投资比例不高于基金资产的20%，现金或到期日在一年以内的政府债券不低于5%。（二）组合构建（1）货币市场工具投资在本基金的货币市场工具投资过程中，将以严谨的市场价值分析为基础，采用稳健的投资组合策略，通过对短期金融工具的组合操作，在保持资产流动性的同时，追求稳定的投资收益。（2）债券（不含可转债）投资在本基金的债券（不含可转债）投资过程中，本基金管理人将采取积极主动的投资策略，以中长期利率趋势分析为基础,结合中长期的经济周期、宏观政策方向及收益率曲线分析,实施积极的债券投资组合管理，以获取较高的债券组合投资收益。（3）可转债投资对于本基金中可转债的投资，本基金管理人主要采用可转债相对价值分析策略。由于可转债兼具债性和股性，其投资风险和收益介于股票和债券之间，可转债相对价值分析策略通过分析不同市场环境下其股性和债性的相对价值，把握可转债的价值走向，选择相应券种，从而获取较高投资收益。（4）股票投资本基金可参与股票一级市场投资和新股申购，还可持有因可转债转股所形成的股票，因所持股票进行股票配售及派发所形成的股票，因投资可分离债券所形成的权证等资产。在参与股票一级市场投资和新股申购的过程中，本基金管理人将全面深入地把握上市公司基本面，运用招商基金的研究平台和股票估值体系，深入发掘新股内在价值，结合市场估值水平和股市投资环境，充分发挥本基金作为机构投资者在新股询价发行过程中的对新股定价所起的积极作用，积极参与新股的申购、询价与配售，有效识别并防范风险，以获取较好收益。在进行新股申购时，本基金管理人将积极运用招商基金的研究平台和股票估值体系，深入发掘新股内在价值；同时，本基金管理人将充分发挥本基金作为机构投资者在新股询价发行过程中的对新股定价所起的积极作用，参与新股的申购与配售，以获取较好投资收益。（五）投资程序（1）投资决策委员会审议投资策略、资产配置和其它重大事项；（2）投资部门通过股票投资周会和债券投资周会等方式，讨论拟投资的个股和个券；（3）基金经理根据所管基金的特点，确定基金投资组合；（4）基金经理发送投资指令；（5）交易部审核与执行投资指令；（6）数量分析人员对投资组合的分析与评估；（7）基金经理对组合的检讨与调整。在投资决策过程中，风险管理部门负责对各决策环节的事前及事后风险、操作风险等投资风险进行监控，并在整个投资流程完成后，对投资风险及绩效做出评估，提供给投资决策委员会、投资总监、基金经理等相关人员，以供决策参考。九、业绩比较基准：本基金业绩比较基准：中信标普全债指数。十、投资组合报告：招商安心收益债券型证券投资基金管理人－招商基金管理有限公司的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。本投资组合报告所载数据截至日，来源于《招商安心收益债券型证券投资基金2014年第1季度报告》。1、报告期末基金资产组合情况序号 项目 金额（元） 占基金总资产的比例（%） 1 权益投资 - -
其中：股票 - - 2 固定收益投资 286,875,526.72 95.51
其中：债券 286,875,526.72 95.51
资产支持证券 - - 3 贵金属投资 - - 4 金融衍生品投资 - - 5 买入返售金融资产 - -
其中：买断式回购的买入返售金融资产 - - 6 银行存款和结算备付金合计 6,254,106.75 2.08 7 其他资产 7,237,704.16 2.41 8 合计 300,367,337.63 100.00 2、报告期末按行业分类的股票投资组合本基金本报告期末未持有股票。3、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细本基金本报告期末未持有股票。4、报告期末按债券品种分类的债券投资组合序号 债券品种 公允价值（元） 占基金资产净值比例（％） 1 国家债券 9,685,203.20 5.70 2 央行票据 - - 3 金融债券 18,752,000.00 11.03
其中：政策性金融债 18,752,000.00 11.03 4 企业债券 184,690,433.52 108.65 5 企业短期融资券 - - 6 中期票据 59,138,000.00 34.79 7 可转债 14,609,890.00 8.60 8 其他 - - 9 合计 286,875,526.72 168.77 5、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明细序号 债券代码 债券名称 数量（张） 公允价值（元） 占基金资产净值比例（％） 1 华新02 231,970 22,686,666.00 13.35 2 舜天债 206,480 20,922,618.40 12.31 3 宁波电力债 200,000 20,184,000.00 11.87 4 哈高新债 200,000 19,836,000.00 11.67 5 连城投MTN001 200,000 19,616,000.00 11.54 6、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券投资明细本基金本报告期末未持有资产支持证券。7、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资明细本基金本报告期末未持有贵金属。8、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明细本基金本报告期末未持有权证。9、报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明9.1本期国债期货投资政策根据本基金合同规定，本基金不参与国债期货交易。9.2报告期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细本基金本报告期末未持有国债期货合约。9.3本期国债期货投资评价根据本基金合同规定，本基金不参与国债期货交易。10、投资组合报告附注10.1报告期内基金投资的前十名证券的发行主体未有被监管部门立案调查，不存在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形。10.2本基金投资的前十名股票没有超出基金合同规定的备选股票库，本基金管理人从制度和流程上要求股票必须先入库再买入。10.3其他资产构成序号 名称 金额（元） 1 存出保证金 20,045.63 2 应收证券清算款 - 3 应收股利 - 4 应收利息 7,171,908.53 5 应收申购款 45,750.00 6 其他应收款 - 7 待摊费用 - 8 其他 - 9 合计 7,237,704.16 10.4报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细序号 债券代码 债券名称 公允价值(元) 占基金资产净值比例（％） 1 110017 中海转债 6,650,280.00 3.91 2 125089 深机转债 3,259,550.00 1.92 3 113001 中行转债 1,958,600.00 1.15 4 110015 石化转债 1,842,660.00 1.08 5 110020 南山转债 898,800.00 0.53 10.5报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明本基金本报告期末未持有股票。十一、基金的业绩基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险，投资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。本基金自基金合同生效之日起至日止的业绩表现如下：阶段 基金份额净值增长率① 净值增长率标准差② 业绩比较基准收益率③ 业绩比较基准收益率标准差④ ①－③ ②－④ -- 4.30% 0.23% 2.65% 0.10% 1.65% 0.13% -- 8.34% 0.44% 0.27% 0.06% 8.07% 0.38% -- 8.85% 0.45% 2.00% 0.07% 6.85% 0.38% -- -2.77% 0.37% 3.79% 0.06% -6.56% 0.31% -- 8.01% 0.15% 4.03% 0.04% 3.98% 0.11% -- -0.28% 0.19% 1.78% 0.05% -2.06% 0.14% -- 2.60% 0.40% 1.42% 0.05% 1.18% 0.35% 基金成立起至 32.16% 0.34% 17.02% 0.06% 15.14% 0.28% 十二、基金的费用概览（一）与基金运作有关的费用1、与基金运作有关的费用列示：（1） 基金管理人的管理费；（2） 基金托管人的托管费；（3） 销售服务费；（4） 基金合同生效后与基金相关的信息披露费用；（5） 基金合同生效后与基金相关的会计师费和律师费；（6） 基金份额持有人大会费用；（7） 基金的证券交易费用；（8） 基金的银行汇划费用；（9） 按照国家有关规定和基金合同约定，可以在基金财产中列支的其他费用。本基金终止清算时所发生费用，按实际支出额从基金财产总值中扣除。2、基金管理费本基金的基金管理费年费率为0.70%，即基金管理费按前一日基金资产净值的0.70%年费率计提。计算方法如下：H＝E×0.70%÷当年天数H为每日应计提的基金管理费E为前一日基金资产净值基金管理费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人向基金托管人发送基金管理费划款指令，基金托管人复核后于次月前2个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、公休假、不可抗力等,支付日期顺延。3、基金托管费本基金的基金托管费年费率为0.20%，即基金托管费按前一日基金资产净值的0.20％年费率计提。计算方法如下：H=E×0.20%÷当年天数H为每日应计提的基金托管费E为前一日的基金资产净值基金托管费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人向基金托管人发送基金托管费划款指令，基金托管人复核后于次月前2个工作日内从基金财产中一次性支取。若遇法定节假日、公休日、不可抗力等,支付日期顺延。（二）与基金销售有关的费用1、申购费用本基金不设申购费，即申购费率为0%。2、赎回费用本基金的赎回费按持有时间的增加而递减，费率如下：连续持有时间（N） 赎回费率 N＜60日 0.1% N≥60日 0% 赎回费用的计算方法：赎回费用＝赎回份额×赎回受理当日基金份额净值×赎回费率赎回费用由赎回人承担，在投资者赎回基金份额时收取，赎回费用的75%作为注册登记费及其他相关手续费，剩余25%归基金资产所有。３、转换费用（1）各基金间转换的总费用包括转出基金的赎回费和申购补差费两部分。（2）每笔转换申请的转出基金端，收取转出基金的赎回费，赎回费中不低于25％的部分归入转出基金的基金资产。（3）每笔转换申请的转入基金端，从申购费率（费用）低向高的基金转换时，收取转入基金与转出基金的申购费用差额；申购补差费用按照转入基金金额所对应的申购费率（费用）档次进行补差计算。从申购费率（费用）高向低的基金转换时，不收取申购补差费用。（4）基金转换采取单笔计算法，投资者当日多次转换的，单笔计算转换费用。（5）各只基金的标准申购费率(费用)按照最新的招募说明书列示执行。如标准申购费率(费用)调整,基金转换费的计算相应调整。十四、对招募说明书更新部分的说明本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》、《证券投资基金运作管理办法》、《证券投资基金销售管理办法》、《证券投资基金信息披露管理办法》及其它有关法律法规的要求，对本基金管理人于日刊登的本基金招募说明书进行了更新，并根据本基金管理人在前次的招募说明书刊登后本基金的投资经营活动进行了内容补充和数据更新。本次主要更新的内容如下：1、在“三、基金管理人”部分，更新了&“（一）基金管理人概况”、“（二）目前所管理基金的基本情况”、“（三）主要人员情况”。2、在“四、基金托管人”部分，更新了&“（二）主要人员情况”、“（三）基金托管业务经营情况”、“（四）基金托管人的内部控制制度”。3、在“五、相关服务机构”部分，更新了“（一）销售机构”。4、在“九、基金的投资”部分，更新了“（十）基金投资组合报告”。5、更新了“十、基金的业绩”。6、更新了“二十二、其他应披露事项”。招商基金管理有限公司日}