每周监管资讯（2021年第40期）

证监会会同公安机关查获多起操纵市场重大案件

今年以来，证监会认真贯彻落实中办、国办联合发布的《关于依法从严打击证券违法活动的意见》，按照“零容忍”工作方针，以打击资本市场违法活动协调工作小组为平台，以专项执法行动为抓手，进一步深化与公安司法机关的执法协作，依法严厉打击操纵市场及虚假陈述、内幕交易等违法犯罪活动。近期，继查实史某等人操纵“中源家居”“利通电子”股票价格案后，我会与公安机关依托线索联合研判机制，结合交易所监控发现情况，依法启动对一批恶性操纵市场案件的联合调查工作，并作为2021年证监会专项执法行动的重点案件，集中调配力量，强化执法协作，加快案件突破。目前，相关人员涉嫌操纵“南岭民爆”“今创集团”“昊志机电”股票价格案取得重大进展。

经查，2020年8月至2020年12月，刘某烨团伙以股票配资、委托理财等方式控制数十个证券账户，涉嫌通过集中资金优势、持股优势连续买卖等手段操纵“南岭民爆”股票，非法获利数千万元；叶某在明知刘某烨等人操纵“南岭民爆”股票价格的情况下，积极提供相关帮助及建议，为操纵市场创造有利条件，并谋取非法利益。2019年以来，刘某龙团伙、颜某团伙涉嫌通过连续交易、对倒等方式，分别操纵“今创集团”“昊志机电”股票价格，涉案金额巨大。调查还发现，个别机构从业人员存在利用职务便利与操纵团伙进行利益输送的嫌疑。鉴于上述人员的违法行为达到刑事立案追诉标准，我会依法将相关案件线索移送公安机关。近日，我会配合公安机关开展联合行动，一举将3起操纵市场案件的主要涉嫌犯罪人员抓捕归案。

此次证监会会同公安机关查获多起操纵市场重大案件，显示证监会与公安司法机关的协作机制运行有效。包括虚假信息披露及财务造假、以市值管理之名实施操纵市场、内幕交易等在内恶性违法犯罪活动严重扰乱证券市场秩序。坚持对此类恶性违法犯罪活动的打击，对于督促市场各方崇信守法、切实保护投资者合法权益、维护资本市场健康稳定发展具有重要意义。

人民银行、银保监会联合召开房地产金融工作座谈会

9月29日，人民银行、银保监会联合召开房地产金融工作座谈会。会议由人民银行行长易纲主持，人民银行副行长潘功胜、银保监会副主席周亮、肖远企出席，住房城乡建设部、证监会相关部门负责同志及全国24家主要银行负责同志参加会议。

会议认为，近年来，金融部门全面落实房地产长效机制，稳妥实施房地产金融审慎管理制度，保持房地产金融政策连续稳定，在服务实体经济、推动经济转型升级和促进房地产市场平稳健康发展中发挥了积极作用。

会议强调，金融部门要认真贯彻落实党中央、国务院决策部署，围绕“稳地价、稳房价、稳预期”目标，准确把握和执行好房地产金融审慎管理制度，坚持房子是用来住的、不是用来炒的定位，坚持不将房地产作为短期刺激经济的手段，持续落实好房地产长效机制，加快完善住房租赁金融政策体系。

会议要求，金融机构要按照法治化、市场化原则，配合相关部门和地方政府共同维护房地产市场的平稳健康发展，维护住房消费者合法权益。

金融部门全面落实房地产长效机制，稳妥实施房地产金融审慎管理制度，保持房地产金融政策连续稳定，在服务实体经济、推动经济转型升级和促进房地产市场平稳健康发展中发挥了积极作用。就近期发生的部分房企的风险事件来看，金融管理部门对该类风险事件高度关注，房地产稳定健康发展仍旧是维护重点。

中国人民银行发布《征信业务管理办法》

为贯彻落实党中央、国务院关于征信业规范发展的决策部署，推进征信法治建设，践行“征信为民”理念，加强个人信息保护，中国人民银行发布《征信业务管理办法》，自2022年1月1日起施行。《征信业务管理办法》是《征信业管理条例》的配套制度，与《征信机构管理办法》共同构成征信法治体系的重要组成部分，对依法从严加强征信监管，保障信息主体合法权益和信息安全，促进征信业市场化、法治化和科技化发展具有积极意义。

《征信业管理条例》实施以来，中国人民银行推动国家金融信用信息基础数据库不断完善服务功能，取得突破性进展，在防范金融风险中发挥了征信体系主干作用。同时，批设两家市场化个人征信机构、备案134家企业征信机构和59家信用评级机构，形成人民银行征信中心与市场化征信机构优势互补的发展格局，在增加征信有效供给、服务中小微企业融资和支持实体经济发展等方面发挥了重要作用。

《征信业务管理办法》在总结近年来征信业实践经验的基础上，遵循规范与发展并重、机构监管与业务监管兼顾的原则，明确信用信息的范围，细化征信业务的合规要求，规定征信机构、信息提供者和信息使用者的法律责任，为依法合规开展征信业务提供具体可操作的规范指引。

《征信业务管理办法》严格依照国家法律法规，进一步明确征信全流程业务规则。在保障信息主体合法权益方面，规定信用信息采集的方式和原则，明确信用信息加工处理的客观性和准确性要求，全面落实信息主体的知情、同意、异议和投诉等各项权利。在保障信用信息合法使用方面，强调信用信息使用的公平性和正当性。征信机构应当依法合规提供信用报告、信用画像、信用评分、信用评级和信用反欺诈等征信服务，应用于服务实体经济的金融等活动。在保障信用信息安全方面，进一步强化完善征信内控制度建设、征信系统安全管理和征信机构人员管理等监管要求。

中国人民银行将按照《征信业管理条例》《征信机构管理办法》《征信业务管理办法》等规定，切实履行对征信业的监督管理职责，从严督促征信机构、金融机构等各类市场主体，依法合规开展征信业务活动，促进我国征信业规范健康发展，为健全具有高度适应性、竞争力、普惠性的现代金融体系，有效防范化解金融风险提供征信支持。

近年来，随着数字经济的快速发展，互联网和大数据等新技术在征信领域广泛应用，大量有效“替代数据”被采集、分析和应用于判断企业和个人信用状况，征信已突破传统借贷信息共享的范围。《征信业务管理办法》明确了信用信息的定义及征信管理的边界，将原先游离于监管之外的新兴征信活动纳入法治监管的轨道，对于促进金融机构和征信机构的专业化分工与协作、提升征信行业效率和征信活动市场主体的合规管理水平具有重要意义。

刘鹤：克服“鲍莫尔病”和“数字鸿沟”

2021年世界互联网大会乌镇峰会9月26日在浙江乌镇开幕。中共中央政治局委员、国务院副总理刘鹤以视频方式出席，宣读习近平主席贺信并致辞。

刘鹤指出，互联网不断拓展新边疆，已经对产业发展、经济结构、社会生活和国际格局产生深刻影响。当前互联网发展跃升到全面渗透、跨界融合的新阶段，数字技术深度改造生产函数并不断创造新业态，为各国带来新的发展机遇。科技向善是人类命运共同体的内在要求，世界各国要共同维护基础设施的安全可靠，坚持科技伦理，打击网络不法行为，真正保护公平竞争和推动创新，合理界定数字产权，克服“鲍莫尔病”和“数字鸿沟”，实现包容性增长。

刘鹤强调，中国宏观经济总体稳定，有经验和能力管控风险，发展前景十分光明，将坚定不移推动改革开放和高质量发展，大力加强新型基础设施建设，推动软件产业发展，持续完善市场化、法治化、国际化营商环境，扩大高水平对外开放，坚持“两个毫不动摇”，支持民营经济健康发展，支持企业家创新创业，支持互联网和数字经济健康发展。

（中国金融四十人论坛）

黄益平：金融支持共同富裕主要在于“一次分配”

日前，黄益平在浦山讲坛第27期就“解析共同富裕：内涵与实现路径”发表主题演讲。

金融支持共同富裕主要在于第一次分配，即怎样更好利用金融市场改善收入分配。

其中有三个方面值得关注：

一是深化金融改革，有效支持高质量发展。过去十几年，生产同一单位GDP所需的新增资本投入翻了近一番，这意味着我国金融效率在下降，可能与金融支持实体经济的力度减弱有关。这一问题不解决，经济可持续增长就会出现问题，共同富裕也将很难实现。

二是推进金融市场化，实现要素价格的市场化决定，注重提高直接融资比重，提高居民财产性收入。尤其当前我国面临人口老龄化问题，不能完全依靠劳动报酬作为居民收入的主要来源。

三是利用数字技术，发展普惠金融。其中，尤其要通过解决“融资难”“投资难”“保险难”等问题，为弱势群体提供更好的金融服务。

（中国金融四十人论坛）

　　2021年8月17日上午10时许，邮储银行濮阳市分行工作人员H（以下简称H）接到求助人A打来的电话，求助人A实在是担心老太太被骗，但苦于疫情原因不方便回到濮阳，于是委托H想想办法。

　　通过电话交谈，求助人A称家中老太太最近迷上一个所谓的“ACE 王牌”理财产品，老太太说该产品回报率年收益至少能达到投资金额2倍以上，现在老太他天天去听课，听讲师讲"ACE王牌"的发展前景以及其他人的“成功案例”，

　　根据该“ACE王牌”的介绍，该产品每5天为一个投资周期，8月13日老太太已投入7500元，8月18日准备把全部积蓄都投在这个所谓“理财产品”中，求助人A及其家属无论怎么劝阻都不能断掉老太太继续投资的决心，反而骂儿女耽误她赚钱了，目前求助人A没办法，请求我行工作人员能否帮忙劝劝老太太，并挽回经济损失。

　　接到求助人的求助信息后，H根据求助人提供的相关线索对“ACE王牌”理财产品开展调查工作，发现所谓的“ACE王牌理财产品”实为一款“资金盘传销”产品。在进一步与求助人A沟通过程中，我们发现不止老太太一人受骗，还有更多的人都加入了这个所谓的“理财产品”的投资中，绝大部分均为老年人，且均为同一小区或附近的居民。

　　2021年8月18日下午17点，H再次接到求助人A的电话，求助人A称老太太又去“听课”了，而且很有可能把定期存款全部取了出来还要在投资，H建议求助者A先报警，随后通过老太太随身携带的电话手表定位信息来到了所在地，准备以第三方的身份来劝阻老太太，所谓的授课地点是在一个小区里面隐藏在居民楼中，在这个疫情还尚未结束，不少营业场所因疫情管控停止营业的特殊时期，疫情也阻挡不了骗子“赚钱”大业。

　　报警后，我行工作人员H主动协助民警对所在小区进行排查，经过半个多小时的努力，通过电动车找到了老太太，在民警的询问下，老太太声称不记得从哪下来的，还打电话提醒“老师”，可见所谓的上课对老太太的洗脑是多么可怕，现场感受更是让H惊得头皮发麻！猛然H看到小区内监控摄像头有一个正对老太太走出的单元楼，于是提醒民警，民警在居民楼里找到了两名躲在卧室的两名嫌疑人，两名嫌疑人的年龄比老太太年龄稍小一些，但也步入老年，看到这里忽然明白老太太为什么那么轻易受骗了。

　　随后我行工作人员H陪同老太太去派出所等待处理结果，等待过程中笔者与老太太闲聊，期间老太太问我你怎么知道的，我行工作人员H善意的回答:"我是黑客，网上逛的时候发现你可能被骗，于是过来找你了”。这里所说的当然不是真的，仅是以“第三者”的身份来介入该事件，在这种状态下如果直接告诉她“我是您的家人A找来的”可能会让老太太产生抗拒心理，不利于接下来的交谈。

　　在派出所的院子里笔者和老太太聊了很长时间，起初老太太还认为他们也是受害者，H将他们认为是骗子的证据以拉家常的语气耐心的告诉了老太太，民警同志也从骗子的手机里找到了充分的证据，这些证据让老太太的幻想一步步的动摇。

　　晚上20点，派出所民警说两名嫌疑人要转移到刑警队，民警准备将两名嫌疑人带上车后，老太太忽然告诉H：“小区上课的地方住的那个79岁的老太太也是一伙的。”

　　在刑警队里，老太太将自己被骗的钱全数要了回来，挽回了经济损失。

　　时间到了20点36分，民警同志告诉老太太回派出所签字，到此，求助人A所担心的事情也画上一个句号，两个嫌疑人的事情以及其他的就不是笔者所能触及的了，相信人民警察会给其他受害者一个答案。

　　在这里，邮储银行濮阳市分行再次提醒广大消费者，要时刻警惕这以“理财产品”为名义的非法传销，避免成为下一个受害者。

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