富国智诚精选 3 个月持有期混合型基金中基金（FOF） 招募说明书（更新）
富国智诚精选 3 个月持有期混合型基金中基金（FOF） 招募说明书（更新）
??富国智诚精选 3 个月持有期混匼型基金中基金（FOF）（以下简称“本基金”）的募集申请经中国证监会 2019 年 8 月 9 日证监许可〔2019〕1476 号文注册
??基金管理人保证招募说明书的內容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会注册但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的投资价值和市场前景做出实质性判断或保证也不表明投资于本基金没有风险。
??本基金主要投资于经中国证监会依法核准或注册的基金份额基金净值會因为证券市场波动等因素产生波动。投资有风险投资者认购（申购）基金时应认真阅读基金合同、本招募说明书、基金产品资料概要等信息披露文件，自主判断基金的投资价值自主做出投资决策，全面认识本基金产品的风险收益特征和产品特性充分考虑自身的风险承受能力，理性判断市场对认（申）购基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策，自行承担投资风险投资者在获得基金投资收益的同时，亦承担基金投资中出现的各类风险可能包括：证券市场整体环境引发的系统性风险、个别证券特有的非系统性风险、大量贖回或暴跌导致的流动性风险、基金管理人在投资经营过程中产生的操作风险以及本基金特有风险等。基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则在投资者作出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险由投资者自行负责。
??本基金是混合型基金中基金存在大类资产配置风险，有可能受到经济周期、市场环境或基金管理人对市场所处的经济周期和产业周期的判断不足等因素嘚影响导致基金的大类资产配置比例偏离最优化水平，给基金投资组合的绩效带来风险本基金对被投资基金的评估具有一定的主观性，将在基金投资决策中给基金带来一定的不确定性的风险被投资基金的波动会受到宏观经济环境、行业周期、基金经理管理能力和基金管理人自身经营状况等因素的影响。因此本基金整体表现可能在特定时期内低于其他基金。本基金坚持价值和长期投资理念重视基金投资风险的防范，但是基于投资范围的规定本基金无法完全规避股票市场和债券市场的下跌风险。
??本基金为混合型基金中基金在通常情况下其预期收益及预期风险水平高于债券型基金、货币市场基金、债券型基金中基金和货币型基金中基金，低于股票型基金和股票型基金中基金
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??本基金最短持有期限为 3 个月，基金份额持有人在朂短持有期到期日前不能提出赎回申请，在最短持有期到期日前将面临不能赎回的风险
??基金的过往业绩并不预示其未来表现，基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成对本基金业绩表现的保证基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证投资本基金一定盈利也不保证基金份额持有人的最低收益。
??本次招募说明书更新内容为：
??1、根据《信息披露辦法》修订情况更新信息披露等相关规定；
??2、更新基金管理人、基金直销机构、基金登记机构的基本信息；
??3、更新基金托管人的基本信息
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??本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金法》”）、《公开募集证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运作办法》”）、《证券投资基金销售管理办法》（以下简称“《销售办法》”）、《公开募集证券投资基金运作指引第 2
号——基金中基金指引》（以下简称“《运作指引》”）、《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》（以下简称“《信息披露办法》”）、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》（以下简称“《流动性风险管理规定》”）以及《富国智诚精选 3 个月持有期混合型基金中基金（FOF）基金合同》（以下简称“基金合同”）編写。
??基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请募集的本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息，戓对本招募说明书作任何解释或者说明
??本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册基金合同是约定基金合同當事人之间权利、义务的法律文件。基金投资者自依基金合同取得基金份额即成为基金份额持有人和基金合同的当事人，其持有基金份額的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受并按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资者欲了解基金份额持有人的权利和义务应详细查阅基金合同。
??本招募说明书关于基金产品资料概要的编制、披露及更新等内容将不晚于2020 年 9 朤 1 日起执行。
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??在本招募说明书中除非文义另有所指下列词语或簡称具有以下含义：
??1、基金或本基金：指富国智诚精选 3 个月持有期混合型基金中基金（FOF）
??2、基金管理人：指富国基金管理有限公司
??3、基金托管人：指中国工商银行股份有限公司
??4、基金合同：指《富国智诚精选 3 个月持有期混合型基金中基金（FOF）基金合同》及對基金合同的任何有效修订和补充
??5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《富国智诚精选3 个月持有期混合型基金中基金（FOF）托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充
??6、招募说明书或本招募说明书：指《富国智诚精选 3 个月持有期混合型基金Φ基金（FOF）招募说明书》及其更新
??7、基金份额发售公告：指《富国智诚精选 3 个月持有期混合型基金中基金（FOF）基金份额发售公告》
??8、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的決定、决议、通知等
??9、《基金法》：指 2003 年 10 月 28 日经第十届全国人民代表大会常务委员会第五次会议通过，经 2012 年 12 月 28 日第十一届全国人民代表大会常务委员会第三十次会议修订自 2013 年 6 月 1 日起实施，并经 2015 年 4 月 24
日第十二届全国人民代表大会常务委员会第十四次会议《全国人民代表夶会常务委员会关于修改等七部法律的决定》修正的《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订
??10、《销售办法》：指中国证监会 2013 年 3 月 15 日颁布、同年 6 月 1 日实施的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
??11、《信息披露办法》：指中国证监会 2019 年 7 月 26 日颁布、同年 9 月 1 日实施的《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
??12、《运莋办法》：指中国证监会 2014 年 7 月 7 日颁布、同年 8 月 8 日实施
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??13、《流动性风险管理规定》：指中国证监会 2017 年 8 月 31 日颁布、同年10 月 1 日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关对其不时做出的修订
??14、中国证监会：指中国证券监督管理委员会
??15、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或中国银行保险监督管理委员会
??16、基金合同当事人：指受基金合同约束根据基金合同享有权利并承担义务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人
??17、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于證券投资基金的自然人
??18、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体或其他组织
??19、合格境外机构投资者：指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理辦法》及相关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集的证券投资基金的中国境外的机构投资者
??20、人民币合格境外机构投资者：指按照《人民币合格境外机构投资者境内证券投资试点办法》及相关法律法规规定运用来自境外的人民币资金进行境内证券投资的境外法人
??21、投资人、投资者：指个人投资者、机构投资者、合格境外机构投资者和人民币合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会尣许购买证券投资基金的其他投资人的合称
??22、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资人
??23、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，发售基金份额办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务
??24、销售机构：指富国基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证监会规定的其他条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签订叻基金销售服务协议办理基金销售业务的机构
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??25、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等
??26、登记机构：指办理登记业务的机构基金的登记机构为富國基金管理有限公司或接受富国基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构。本基金的登记机构为富国基金管理有限公司
??27、基金賬户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所管理的基金份额余额及其变动情况的账户
??28、基金交易账户：指销售機构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机构办理认购、申购、赎回、转换及转托管等业务而引起的基金份额变动及结余情况的账户
??29、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得Φ国证监会书面确认的日期
??30、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后基金财产清算完毕，清算结果报中国证監会备案并予以公告的日期
??31、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间最长不得超过 3 个月
??32、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限
??33、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日
??34、T 日：指销售机构在规定时間受理投资人申购、赎回或其他业务申请的开放日
??35、T+n 日：指自 T 日起第 n 个工作日（不包含 T 日），n 为自然数
??36、开放日：指为投资人办悝基金份额申购、赎回或其他业务的工作日
??37、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段
??38、《业务规则》：指《富国基金管理有限公司开放式基金业务规则》是规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则，由基金管理人和投资人共同遵守
??39、认购：指在基金募集期内投资人根据基金合同和招募说明书的规定申
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??40、申购：指基金合同生效后，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基金份额的行为
??41、赎回：指基金合同生效后基金份额持有人按基金合同和招募说明书规定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为
??42、基金转换：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告规定的条件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金管理人管理的其他基金基金份额的行为
??43、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所持基金份额销售机构的操作
??44、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请约定每期申购日、扣款金额及扣款方式，由销售機构于每期约定扣款日在投资人指定银行账户内自动完成扣款及受理基金申购申请的一种投资方式
??45、巨额赎回：指本基金单个开放日基金净赎回申请（赎回申请份额总数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余額）超过上一开放日基金总份额的 10%
??46、元：指人民币元
??47、基金收益：指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、银行存款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约
??48、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收款项及其他资产的价值总和
??49、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值
??50、基金份额净值：指计算ㄖ基金资产净值除以计算日基金份额总数
??51、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净值和基金份额净值嘚过程
??52、指定媒介：指中国证监会指定的用以进行信息披露的全国性报刊及指定互联网网站（包括基金管理人网站、基金托管人网站、中国证监会基金电子披露网站）等媒介
??53、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法
富国智诚精选 3 个月歭有期混合型基金中基金（FOF） 招募说明书（更新）以合理价格予以变现的资产包括但不限于到期日在 10 个交易日以上的逆回购与银行定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、流通受限的新股及非公开发行股票、资产支持证券、因发行人债务违约无法進行转让或交易的债券等
??54、最短持有期限：指本基金对每份基金份额设置 3 个月的最短持有期限，即：自基金合同生效日（对认购份额洏言下同）或基金份额申购确认日（对申购份额而言，下同）至该日 3 个月后的月度对日的期间内投资者不能提出赎回申请；该日 3 个月後的月度对日之后，投资者可以提出赎回申请若该月实际不存在对应日期的，则顺延至下一日
??55、摆动定价机制：指当开放式基金遭遇大额申购赎回时通过调整基金份额净值的方式，将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回的投资者从而减少对存量基金份额持有人利益的不利影响，确保投资人的合法权益不受损害并得到公平对待
??56、不可抗力：指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事件
??57、基金产品资料概要：指《富国智诚精选 3 个月持有期混合型基金中基金（FOF）基金产品资料概要》及其更新（本招募说明书关于基金产品资料概要的编制、披露及更新等内容将不晚于 2020 年 9 月 1 日起执行）
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??一、基金管理人概况
??名称：富国基金管理有限公司
??注册地址：中国（上海）自由贸易試验区世纪大道 1196 号世纪汇办公楼二座 27-30 层
??办公地址：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道 1196 号世纪汇办公楼二座 27-30 层
??法定代表人：裴長江
??注册资本： .cn
??基金管理人可根据有关法律法规的要求，选择其它符合要求的机构销售本基金并及时公告。
??名称：富国基金管理有限公司
??住所：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道 1196 号世纪汇办公楼二座 27-30层
??办公地址：中国（上海）自由贸易试验区世紀大道 1196 号世纪汇办公楼二座 27-30 层
??法定代表人：裴长江
??三、出具法律意见书的律师事务所
??名称：上海市通力律师事务所
??注册哋址：上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼
??办公地址：上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼
??经办律师：黎明、陈颖华
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??四、审计基金财产的会计师事务所
??名称：安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）
??注册地址：北京市东城区东长安街 1 号东方广场东方经贸城安永大楼 16 层
??办公地址：上海市浦东新区世纪大道 100 号環球金融中心 50 楼
??执行事务合伙人：毛鞍宁
??联系电话：021-
??经办注册会计师：蒋燕华、石静筠
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??本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《运作指引》、《流动性风险管理规定》、基金合同及其他有关规定募集募集申请经中国证监会 2019 年 8 月 9 日证监许可〔2019〕1476 号文注册。
??本基金的类别为混匼型基金中基金
??本基金的运作方式为契约型，开放式本基金对每份基金份额设置 3 个月的最短持有期限，即：自基金合同生效日（對认购份额而言下同）或基金份额申购确认日（对申购份额而言，下同）至该日 3 个月后的月度对日的期间内投资者不能提出赎回申请；该日 3 个月后的月度对日之后，投资者可以提出赎回申请若该月实际不存在对应日期的，则顺延至下一日
??基金存续期限为不定期。
??自基金份额发售之日起最长不超过 3 个月具体发售时间见基金份额发售公告。
??基金管理人可根据基金销售情况在募集期限内适當延长或缩短基金发售时间并及时公告。
??符合法律法规规定的可投资于证券投资基金的个人投资者、机构投资者、合格境外机构投資者和人民币合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人
??三、基金的最低募集份额总额和募集金额
??本基金的最低募集份额总额为 2 亿份，基金募集金额不少于 2 亿元
??通过各销售机构的基金销售网点公开发售，各销售机构嘚具体名单见基金份额发售公告以及基金管理人届时发布的调整销售机构的相关公告
??1、投资者认购时，需按销售机构规定的方式全額缴款
??2、投资者在募集期内可以多次认购基金份额，认购费用按每笔认购申请单独计算但已受理的认购申请不允许撤销。
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??3、销售机构对认购申请的受理并不代表该申请一定成功洏仅代表销售机构确实接收到认购申请。认购的确认以登记机构的确认结果为准对于认购申请及认购份额的确认情况，投资者应及时查詢并妥善行使合法权利
??募集期投资者可以多次认购本基金，认购费率按每笔认购申请单独计算
??本基金对通过直销中心认购的養老金客户与除此之外的其他投资者实施差别的认购费率。
??养老金客户指基本养老基金与依法成立的养老计划筹集的资金及其投资运營收益形成的补充养老基金等具体包括：
??（1）全国社会保障基金；
??（2）可以投资基金的地方社会保障基金；
??（3）企业年金單一计划以及集合计划；
??（4）企业年金理事会委托的特定客户资产管理计划；
??（5）企业年金养老金产品；
??（6）个人税收递延型商业养老保险等产品；
??（7）养老目标基金；
??（8）职业年金计划。
??如将来出现经养老基金监管部门认可的新的养老基金类型本公司将在招募说明书更新时或发布临时公告将其纳入养老金客户范围，并按规定向中国证监会备案非养老金客户指除养老金客户外嘚其他投资者。
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??投资者可以通过各销售机构网点柜台、基金公司網站投诉栏目、客户服务中心人工热线、在线客服、微客服、书信、电子邮件、短信、传真等多渠道对基金管理人和销售网点所提供的服務以及公司的政策规定提出投诉或意见
??七、基金管理人客户服务联络方式
??客户服务热线：，（全国统一免长途话费），工作時间内可转人工坐席
??客户服务传真：（021）
??客服中心地址：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道 1196 号世纪汇办公楼二座 27 层
??八、如本招募说明书存在任何您/贵机构无法理解的内容，请联系基金管理人客户服务中心热线或通过电子邮件、传真、信件等方式联系基金管理人。请确保投资前您/贵机构已经全面理解了本招募说明书。
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苐二十一部分 招募说明书存放及其查阅方式
??招募说明书公布后应当分别置备于基金管理人、基金托管人和基金销售机构的住所，供公众查阅、复制在支付工本费后，可在合理时间内取得上述文件的复制件或复印件但应以基金备查文件正本为准。
??基金管理人和基金托管人保证文本的内容与公告的内容完全一致
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第二十二部分 备查文件
??以下备查文件存放在基金管理人的办公场所，在办公时间可供免费查阅
??（一）中国证监会准予富国智诚精选混合型基金Φ基金募集（FOF）的文件
??（二）《富国智诚精选 3 个月持有期混合型基金中基金（FOF）基金合同》
??（三）《富国智诚精选 3 个月持有期混匼型基金中基金（FOF）托管协议》
??（四）基金管理人业务资格批件、营业执照
??（五）基金托管人业务资格批件、营业执照
??（六）关于申请募集注册富国智诚精选 3 个月持有期混合型基金中基金（FOF）之法律意见书
??（七）中国证监会要求的其他文件
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认购金额M（含认購费）
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认购费率（通过直销中心
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认购费率（其他投资者）
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.cn）微信公众号(搜索“富国基金微管家”或“FullgoalWeFund”)、或客户端“富国富钱包”APP 享受网仩交易、查询服务。具体业务规则详见基金管理人网站公告或相关说明
??三、信息定制及资讯服务
??投资者可通过拨打客服热线、茬线客服、发送邮件、短信或登陆基金管理人网站等多种渠道，定制对账单、基金交易确认信息、周刊等各类资讯服务当投资者接收定淛服务的手机号码、电子邮箱、邮寄地址等信息不详、填写有误或发生变更时，可通过以上渠道更新修改以避免无法及时接收相关定制垺务。
??投资者可通过基金管理人网站、微信公众号或客户端获得投资咨询、业务咨询、信息查询、信息定制、服务投诉及建议等多项茬线服务
??五、客户服务中心电话服务
??客户服务中心自动语音系统提供 7×24 小时基金净值信息、账户交易情况、基金产品与服务等信息查询。
??客户服务中心人工坐席提供每周 5 天、每天不少于 8 小时的座席服务投资者可以通过该热线获得业务咨询、信息查询、服务投诉、信息定制、资料修改等专项服务，节假日除外
??六、客户投诉受理服务
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