今年，随着比特币价值的迅速上涨，媒体对其进行了大肆报道，奇怪的是，并不是所有国家的领导人都谈到过这个话题。而最近一位公开谈论比特币的领导人是以色列总理本雅明?内塔尼亚胡（Benjamin Netanyahu）。

以色列总理和记者一起坐在议会餐厅进行即兴问答时被问到了一个问题——他对比特币投资是否有任何建议。他回答：

首先要问的问题是，你为什么不能出售货币？为什么不能？这是同样的道理。你之所以不能出售货币是因为你很担心，并且希望有一个中介方来应对风险。防止盗窃等行为。这就是银行存在的意义。银行最终是否注定会消失？答案是肯定的！那么银行明天就会消失还是会因为比特币而消失？这是个问题。但事实就是，我刚刚说的话是推动比特币价格上涨的因素。

当被问到当前比特币的价格波动率的时候，总理补充道：

没有什么东西能够持续以当前的模式进行下去，这是不可能的。

Netanyahu毕业于麻省理工大学，在政治生涯开始之前，他是波士顿咨询集团的一位经济顾问。

和世界上其它国家一样，以色列在近几个星期也陷入了比特币狂热。当地媒体会报道每天的价格变化，采访了一夜暴富的投资者，同时还展示了排在特拉维夫市比特币ATM机面前的长龙。

以色列财经媒体也在关注比特币，因为任何与加密货币相关的报道都能大受欢迎。目前最重磅的消息就是某金矿公司的业务向比特币挖矿行业转移。这家公司的股票在特拉维夫证券交易所交易，在监管部门出手干预之前，其业务转移已经导致该公司股价上涨3750%。另一个头条新闻就是当地的加密货币开发公司Colu从以色列最大的控股公司IDB募得1450万美元的消息。同时，以色列监管部门也计划在月底推出一个有利于ICO发展的法律框架。

作者保留权利。文章为作者独立观点，不代表巴比特立场。

自2016年以来，科技股在全球资本市场的表现可谓是一枝独秀。例如，Facebook、苹果、亚马逊、谷歌、腾讯、阿里巴巴、京东等科技公司股价与市值都大幅度增长。随着科技股的节节攀升，越来越多的人开始担心科技股泡沫的出现。

而在2017年，人们似乎又多了一个担心，比特币的疯狂飙涨让其市值甚至超过了不少知名上市公司，有学者质疑比特币只是新一轮金融泡沫。

实际上，泡沫的规模和持续时间是无法预测的，它或许在某个时间就破裂了。自17世纪以来，在全球范围内大概发生了九次影响深远的金融危机，而这些危机都给社会经济运行造成了巨大混乱，产生了深远影响。也正是因为有了这些前车之鉴，所以市场才会畏惧泡沫的到来。

科技股or比特币 谁的泡沫更容易刺破？

从世界第一大经济体美国来看，在2017年，其五大科技巨头FAAMG市值增加了6000亿美元。对此，今年6月高盛发布的报告称，“FAAMG”股票今年增加的市值相当于香港和南非的国内生产总值之和，其超越大盘的表现已催生了极端持仓、拥挤因子和难以解释的风险，逆转风险正在增加。

虽然科技股一路高歌猛进，但是在前段时间，科技股迎来了一次显著回调，对整个大盘造成一定冲击，让投资者产生了恐慌。而距离2000年的网络股泡沫破灭还未久远，但与网络科技公司不同之处在于，如今的互联网科技公司不仅具有较好的盈利能力，而且在把握未来市场的同时，也能为投资者带来丰厚的回报。

近几年科技行业的快速发展，让多年来对科技股敬而远之的股神巴菲特也购买了，但是今年上半年，虽然巴菲特手上的IBM股价大跌，让其开始大幅度减持，但是其买入的苹果股票价格不断上涨。而对于比特币，巴菲特认为是其是“真正的泡沫”，但这种看法究竟是正确的吗？一千个人眼里就有一千个哈姆雷特，对于这个问题每个人都有自己不同的看法。

不少人对比特币非常看好，不仅仅是因为其底层技术区块链被各机构所认可，主要体现在以下几个方面：

（1）比特币总数量有限

虽然随着比特币等数字货币市场的火爆，导致了其交易量的剧增，但是比特币在设计之初是作为一种抗通缩货币存在的，所以数量只有2100万枚。并且，根据算法规定，每十分钟产生50个比特币，每四年效率减半。所以，比特币将会越来越有价值。

（2）比特币被越来越受认可

目前，不少企业和国家已经开始认可比特币了，例如，德国能源巨头Enercity、日本大型零售商Bic Camera、美国零售巨头overstock、IT巨头微软等。并且，在日本等国家将比特币正式作为合法支付方式。

（3）资金储备性质凸显

由于货币贬值，委内瑞拉和津巴布韦的比特币用户数量持续增长，在经济动荡之下，比特币大受欢迎成为了“避风港”。

但是，比特币从2014年至今的暴涨让其被认为是新的“郁金香泡沫”。前段时间，央行副行长潘功胜在谈到比特币时表示，市场非理性的时间可以长到让你破产，因此只有一件事能做了：坐在河边看，总有一天，比特币的尸体会从你面前漂过。这也引发了市场对比特币泡沫的热议。

而在近日，韩国作为全球规模最大的比特币市场之一，使得其政府高度担心比特币泡沫，因此韩国宣布将立法规范加密货币交易所，并禁止金融机构持有加密货币。

由此来看，比特币引发的问题更令人心生敬畏。

无论是科技股还是比特币，只要存在价格的变动，那么其是否存在泡沫的争议就会一直在。虽然不能完全抑制泡沫的产生，但对于泡沫问题我们不应过分夸大，我们更应注意比特币或者科技公司能否促进经济的稳定发展。对于投资者而言，非理性的追捧会让市场泡沫更大，投资者应根据自身情况合理投资；对于监管层而言，监管是为了更好的发展，而不应因噎废食，应给予市场继续发展的空间。

金色财经-4月15日消息 2018年4月14日晚，RSK Blockchain Tour在北京成功举行，这是由比特币开源智能合约平台RSK在北京举办的一场线下活动，旨在为对RSK和区块链技术感兴趣的朋友介绍RSK的愿景、技术，并交流相关问题。

2008年中本聪革命性的创造出比特币支付系统，自那以后，有大量的研究致力于创新的加密货币，以支持图灵完备的分布式程序（比如以太坊）。但是，新的应用有必要让比特币成为世界领先的加密货币，而加入智能合约功能是达成这一目标的关键，基于此RSK诞生。

RSK是第一个和比特币双向锚定的开源智能合约平台，矿工通过联合挖矿获得奖励，让他们积极参与到智能合约的大革命中。RSK的目标是实现智能合约、即时支付以及更高的可扩展性，为比特币生态系统增加价值和实用性。

活动中，RSK创始人兼CEO Diego分享了RSK的愿景，他表示比特币是价值的存储，但去中心化的传递会存在问题，黑客会攻击其中心化的商业逻辑，从而导致价值传递的失败，所以需要去中心化的商业逻辑，现在我们有去中心化的商业逻辑，我们把这两个联系起来，RSK就能建立智能合同。因此，我们的愿景是建立网络间的联系，帮助不同网络之间进行连接，我们需要更多的服务，更好的支付性价比，我们需要有来充分比特币支付媒介。同时，我们提供的服务要达到数十亿的使用者，即便是爷爷、奶奶也可以轻松的使用。

RSK计算机科学工程师Alejandro Banzas系统的分享了有关RSK技术方面的特性，主要有以下几点：

1、 RSK与以太坊完全兼容，以太坊的智能合约完全可以放在RSK上。

2、 比特币在RSK起到桥梁作用，可双向锚定，兼容性很好，可以由矿工和联盟进行保障。

3、 可联合挖矿，比特币矿工可以在区块链上挖矿，审批交给服务器，之后得到支持，和其他矿工共享，就可以在RSK上挖矿，矿工可以在两个链上共同受益。

4、全球联盟可以提供安全性保障，提供智能合约和其他的服务。

5、社区，我们创造的技术和服务可为全球加密货币公司提供服务。第一，教育服务，为学校提供培训课程，可以进一步培训老师和学生。第二，软件公司可以加入网络中，打造好的解决方案。第三，如果你可以找到我们网络的漏洞，我们会给你们奖励。

在谈到RSK目前的业务发展状况时，RSK团队表示目前他们有机会与迪拜政府合作，迪拜监管机构打算在2020年实现无纸办公。RSK与哥伦比亚合作建立积分机制，帮助他们开发区块链技术研发。拉丁美洲面临着安全问题，RSK为他们提供招/投标的透明流程技术。在和俄罗斯的 合作中，很多应用都可以应用RSK平台，比如租车就可以通过智能合约实现一体化经营。

活动的后半部，RSK团队成员与几位嘉宾开展了以区块链行业发展趋势为主题的圆桌会议，创始人Diego、首席战略官Muslera等人讲述了为什么进入区块链行业，他们认为区块链是大势所趋，是可以改变世界的技术。

同时，RSK首席战略官Muslera表示，未来的区块链属于亚洲，而中国是非常重要的市场。他第一次来到中国青岛做研究时，体会到了币圈一日，人间一年。RSK天使投资人、Coinsilium创始人兼CEO Eddy则表示，在中国他充满了激情，中国人才济济，科技产业十分具有潜力，所以他选择在中国开展自己的业务，并认在区块链行业中国将成为世界第一。而Diego在2016年第一次来到中国，也认识到中国领先国外很多年，特别是在金融服务、智能手机与社交网络等方面。而区块链是挑战也是机遇，中国是大国，机会与潜力都非常大，所以他也选择了中国。

在谈及RSK应用时，Eddy表示在短期内将全面提供安全性服务，可以用在钱包，以及更多的应用上，并且也会将区块链与AI技术想结合。Diego则表示RSK有不同的安全模式，其安全架构可以保证对区块链的安全行进行评估，从而保障进行投资风险，其中比特币是进行投资的最大一块，智能合约是最安全的，可以让我们变得更好。

活动的最后为观众提问与自由交流环节，在场的参与者就RSK技术、应用展开了积极的提问与探讨，RSK Blockchain Tour北京站线下活动至此也完美落幕。

比特币BTC24小时涨幅1.53%，暂报8502美元。以太坊ETH24小时跌幅0.05%，暂报714美元。瑞波币XRP上涨0.49%，暂报0.69美元。比特现金BCH24小时涨幅0.84%，暂报1250美元。市值排名前100名的数字货币中，上涨的币种占六成。

（市值排名前八的数字货币行情）

1. 原OKEX CEO李书沸正式入职火币，朋友圈回应：问心无愧，苍天可鉴

火币集团官方消息，原OKEX CEO李书沸已经正式入职火币集团，担任董事会秘书兼国际商务拓展副总裁，负责集团董事会日常工作、集团融资并购及国际业务开拓与团队组建。李书沸曾担任香港上市公司（HK0327）百富环球CFO，OKCoin集团CFO兼OKEX CEO。李书沸在朋友圈表示：对于前雇主，我问心无愧，苍天可鉴。我尽了力，离开了，用脚去投票，何罪之有??

2. 工信部人才交流中心“区块链技术高级人才”培训班将开班

近日，为更好的促进区块链行业发展，工业和信息化部人才交流中心决定举办“区块链技术高级人才培训班”，并将《关于举办“区块链技术高级人才”培训班的通知》转发至贵阳区块链指挥部。

3. 微众银行：用区块链构建分布式商业

在中国北京国际科技产业博览会上，微众银行科技创新产品部副总经理范瑞彬称，微众银行已研发了两大开源底层平台。其一是联合万向控股、矩阵元推出BCOS，该平台在2017年7月完全开源，并被工信部标准院牵头成立的分布式应用账本开源社区纳为三大项目之一。随后，微众银行又联合金链盟开源工作组的多家机构共同研发并完全开源了BCOS的金融分支版本——FISCO BCOS，进一步促进国内金融区块链生态圈的形成。

4. 日本数字货币交易所协会的数据显示：2017年日本的数字货币交易额达到69兆日元

据日本数字货币交易所协会的数据显示，2017年日本的数字货币交易额达到69兆日元，是2016年交易额的20倍。此外，据金融期货和交易协会数据显示，17年的店面外汇交易金额为4179兆日元，比16年减少了15%，连续两年呈下降趋势。日本外汇综合研究所（gaitamesk）的调查部长神田卓也在接受日经新闻采访时表示，投资数字货币的人数也极有可能已经超过了外汇人数。

5. 数字经济之父：对数字货币不要采取一刀切

数字经济之父Don Tapscott近日在接受采访时表示，未来肯定会有大量的数字货币消失。我们需要确保这些数字货币是在某种算法或共识机制下来运作的。不是要让投资者投资一种货币，而是要引导开发者进入一个平台。如果某种数字货币没有应用场景，不能支持有用的产品或平台，它肯定会失败。

他还表示，有一些用于特定目的或服务于某些机构的数字货币会优于其他类型的货币。例如瑞波币在银行系统中有自己的应用，它和以太坊所能做的完全不同；加拿大政府的其他分支机构也在使用以太坊进行试点，以提高其赠款制度的透明度。关键是不要采取“一刀切”的方法。

6. 蚂蚁矿机现幸运值达4.14万亿的挖掘

蚂蚁矿机官网显示，Block高度为523034的一名矿工于5月16日23时许，获得12.5221953的收益，用时14分钟14秒，算力为5.09MH/s，幸运值达4.14万亿。网站显示多数挖掘的算力在PH/s不等，耗时30min-1h，才能获得相当收益。

7. 欧盟议会和欧盟委员会将于6月份就区块链问题进行辩论

据cryptonews消息，欧盟议会工业委员会呼吁欧盟委员会提出措施以促进区块链和其他分布式账本技术。这个问题应该在6月份的全体会议上进行辩论。此外，欧洲议会的一份新闻稿称，欧洲议会议员要求提交2020年后的欧盟长期预算，据说目前正在谈判中的预算包括为区块链研究和项目提供资金。Eva Kaili是欧洲议会社会党和民主党进步联盟的成员之一，她表达了她对提高整体生活质量的技术的期望，并补充说：“区块链是一项尖端技术，我们希望使欧盟成为第四次工业革命时代的全球领导者“。委员会发现，“将区块链模式应用于能源使用，供应链和治理等领域将削减企业成本并赋予公民权力。”关于工业委员会如何实施区块链的更多信息可以在6月份的全体会议之后获得。

　　疯狂的比特币这两天级别又开挂了！

　　巨量交易致平台宕机

　　上周还在冲刺万元大关的比特币，连续突破多个整数关口后，转眼已逼近两万大关。

　　据美国交易平台GDAX数据显示，比特币最近24小时飙升50%，刷新纪录高位至19700美元。其后，迅速撤退至16500美元左右。目前，各交易平台价格略有不同，大部分维持于美元之间。

　　早在北京时间7日晚上，比特币场外价格已涨破15000美元，全面突破人民币十万大关。当晚投资者纷纷开设新账户或下单交易，连交易所都被挤爆。世界最大比特币交易所Coinbase官方公告指出，由于交易量再创历史新高，部分顾客会面临交易速度缓慢或无法登入账户的问题，Coinbase人员正在努力抢修中。

　　公开资料显示， Coinbase网站因交易量暴涨而导致系统宕机的问题，2015年以来已多次发生。而且这种情况在今年11月比特币价格升破1万美元大关后频繁出现在Coinbase等多家交易平台上。

　　11月底，比特币突破11000美元当天，欧洲比特币交易所Bitstamp网站不能访问，人们在社交媒体上抱怨交易所不开。此外，总部位于纽约的Gemini也出现部分服务中断情况。能使投资者将全球交易平台都挤宕机的商品，比特币应该是为数不多的一个。

　　下面这组数据记录了比特币疯狂的历史(每上涨1000美元所花费的时间)：

　　市值秒杀工行中石油！

　　从今年年初的不到1000美元到现在，比特币至少累计上涨1500%。9月中下旬时其价格还在2万人民币左右，短短几个月间，单个比特币价格上涨10万元。

　　就近期而言，11月以来比特币价格已翻番，在突破8000美元之后加快上涨步伐，之后每涨破千美元整数位关口依次花了9天、2天、6天、17个小时、4小时、10小时……从18000美元一度攀升至19000美元，比特币仅花了3分钟。

　　可能大家对比特币19000美元的价格还不敏感，基金君给大家算一笔账。

　　当涨到19000美元的时候，比特币的总市值已经达到3.178千亿美元。

　　这笔钱换成人民币就是2.1万亿人民币。

　　不输给A股任何一家上市公司，秒杀工行中石油这类巨无霸，排第一。

　　7年价格翻了100万倍

　　此外，不仅市值高，涨幅也是惊人。

　　今年涨得最好的中概股、蓝筹股及港股均不敌年内涨幅1500%的比特币。

　　截至12月9日，大家经常挂在嘴边的公司股价涨幅如下：

　　拉长时间线来看，自 2010年诞生以来比特币价格累计涨幅已超百万倍，市值超过2000亿美元。有人感叹道，同样是从“一文不值”跻身千亿美元市值俱乐部，苹果努力了31年，亚马逊努力了近20年，而比特币只用7年。

　　华尔街日报的老师做了一张很直观的比特币涨幅图。大家欣赏一下。

　　2009年1月3日是比特币的诞生日，从这一天起直到2010年5月22日，比特币的价格都是零，此期间玩比特币的都是一些程序员，或者一些电脑发烧友。

　　2010年5月22日比特币终于有了价格，美国佛州的程序员拉丝勒?豪涅茨成功用一万比特币换取了两块披萨，具体过程并不是披萨店接受了比特币支付，而是另有人愿意接受这些比特币，替拉丝勒代买披萨。

　　此后这位拉丝勒居然又去吃了几次披萨，共花了四万比特币。

　　什么叫错过几个亿，拉丝勒就是，不过拉丝勒也总算比特币史上留名，就是他的行为使得比特币产生了价格。

　　国内外段子手都坐不住了

　　从“翻身农奴把歌唱”到“每夜枕边泪阑干”，也许只是一个比特币的距离。在比特币疯涨两天之后，几个段子也火了。

　　高晓松周五发微博称， “我一个北大长我一届的老哥们儿，几年前和他一个同学一起以几毛钱一个的价格，买了两万个比特币，当时他俩为防对方单独买卖，设计了一个复杂的密码，两人各记一半，只有两人一起输密码才能登录。结果去年他的同学去国外旅游出车祸去世了。今天比特币涨到了19340美元一个。他以半百高龄又去创业了。”

　　起初很多网友都以为他说的真事。还有耿直的网友跑去查证一番，发现比特币没有到几毛钱过。表示“刚去比特币富豪地址查一下，没有发现几年不动的两万币地址。”

　　国外“段子手”也纷纷出动。推特上一位名为 Travis Weaver 的用户，称自己在 2011 年比特币单价仅有 2.87 美元的时候，买入 1500 个。为“回馈社会”，他会在转发中抽取 5 位用户，每人送一个比特币。

　　这条推特在 12 个小时内被转发了超过 10 万次，在转发量远不及国内社交软件的推特上已经称得上是现象级推文。

　　还有位网友晒出自己和前女友的聊天记录：6年前女友因他整天“挖矿”愤然离开，6年后的现在主动跑来联系他。

　　疯狂背后风险不容小觑

　　中国监管层对比特币的监管整顿一直没有停止。央行早在2013年明确，比特币是一种特定的虚拟商品，不具有货币等同的法律地位，不能且不应作为货币在市场上流通使用。今年1月6日，人民银行北京营管部、央行上海总部先后约谈国内主要的比特币交易平台负责人。随后，又组成联合检查组开展现场调查。

　　9月14日，比特币中国发布公告称，将于9月30日停止所有交易业务。在这条公告发布前，监管已对国内比特币交易平台下定论：“全部关停，并于近期退出市场。”

　　紧接着，北京市互金风险专项整治办下发《北京地区虚拟货币交易场所清理整治工作要求》(下称《要求》)，各交易场所在当天24点前发布公告，明确停止所有虚拟货币交易的最终时间，并宣布立即停止新用户注册，国内比特币交易平台应声宣布将关闭交易平台。

　　业内人士表示，对比特币下发禁令的背后，是对该虚拟货币风险的考虑。任何一国的货币背后都是该国的信用背书，但比特币是一种“无国界”交易方式。只要联入互联网，并通过计算，任何人都可以拥有、交易比特币，因此成了网络勒索、洗钱、非法交易、逃避外汇管制的工具。

　　更重要的是，这一投机性行为存在巨大的泡沫。12月2日，中国人民银行副行长潘功胜援引11月29日刊发的法国KEDGE商学院教授埃里克?皮谢的文章称，比特币泡沫不过是疯狂投机的最新化身，历史上疯狂投机时，都会冲击金融市场。比如1637年郁金香的狂热，2000年互联网的泡沫。书中最后一段指出，没有人能预言投机风险持续时间的长短和顶部在哪里。埃里克?皮谢在书中称， “因此只有一件事能做了，坐在河边看，总有一天，比特币的尸体会从你面前飘过。”

　　重温一下郁金香泡沫

　　郁金香狂热1637年发生在荷兰，是世界上最早的泡沫经济事件。

　　16-17世纪的荷兰是全球重要的贸易中心。东印度公司在1602年设立的阿姆斯特丹证券交易市场是全球最古老的证券交易所。

　　从1634年开始，炒买炒卖郁金香热潮蔓延为一场全民鸡血运动。阿姆斯特丹证券交易所专门为此开设固定交易市场。由于郁金香花培育较慢，通常需要六七年时间，期货交易也因此应运而生。价格炒到什么程度？

　　有人曾经用一座房子换一个高级球根。当时有记录的最高价格是，40个球根卖出了10万荷兰盾的价格。什么概念？当时荷兰一个工匠的年收入大约为250荷兰盾，差不多可以养活一家四人。

　　根据《郁金香狂热》一书的描述：“一棵价值三千荷兰盾的郁金香，可以交换八只肥猪、四只肥公牛、两吨奶油、一千磅乳酪、一个银制杯子、一包衣服、一张附有床垫的床外加一条船。“

　　1637年2月4日，郁金香泡沫破灭，价格跌去90%。

近期，我们发现区块链应用在金融领域的应用增多，中外项目团队似乎对于跨境支付、通证“交换”经济有着神一样的痴迷。在区块链应用创业领域，除了我们曾经反复提及的“诈骗”等问题外，今天我们想谈谈反洗钱义务，这也是大家的行为边界。

隶属于经合组织的Financial Action Task Force（金融行动特别工作组）是专门致力于国际反洗钱和恐怖融资的一个政府间国际组织。著名硬汉普京被世人记住的唯一一次服软就是对这个组织，因为人家有个类似黑名单制度，只要上了黑名单，来自五大洲的经济和道德压力扑面而来。

大家熟悉的瑞士、香港地区，曾是反洗钱洼地，最终也站上了国际反洗钱的战车，一些需要清洗的黑钱，只能继续下行，来到开曼群岛等地。

这个特别行动组，在各国进行了解和调研，如今比特币等非法定虚拟币蔓延，对于反洗钱工作提出更大挑战。跨国区块链金融项目，务必关注该行动组的约定和黑名单，谨防成为资助毒品、人口交易、战争、恐怖行动等的网络通道，否则，真的要全世界被通缉，在各国都难以落脚了。

反洗钱工作是国际区块链金融项目必备工作，不仅要做好KYC，而且要做到CBD，也就是从了解你的客户“升级”为勤勉尽责调查。前者多半是“睁一只眼闭一只眼”的形式审查；后者不是形式审，而是实质审查。

用北大法学院王新教授的话说，反洗钱就是反情报。解释一下，反洗钱工作实际上需要大量的信息和了解情况，并不是输入名字和护照号码即可的简单事情。需要DD尽职调查，需要了解更多情报才能获得较为准确的结果。您现在看明白了，如今的反洗钱义务是大大加大了。

我们跟很多大企业的区块链团队有过紧密合作和交流，发现技术猿们还是会关注“尖叫的产品”，风险意识明显较弱，至于反洗钱等问题甚至没有深入思考过。而这是一条“一票否决”的关键票，绝不能丢！

我们建议具备能力的优质团队，考虑配备专业的反洗钱师（总部在纽约的国际认证资格），如今社区能人辈出，英文不错的朋友也可以考一个。对于防范、识别、调查、打击洗钱行为，有更专业的知识，防止成为各国政府监管部门的重点盯防对象。

非金融机构也有反洗钱义务

自巴拿马某法律服务商出现为客户提供洗钱筹划之后，我们发现全世界的监管机构不仅对银行等古典金融机构拉上反洗钱战车，对于会计师事务所、律师事务所、税务师事务所都具备相应的反洗钱义务。

当然，虚拟币交易所，概莫能外。

如果明知资金来源不明，还接受其资金或等价物在自家平台进行自由交易，收取手续费或免费为其提供交易服务，则，有可能构成我国法律项下的洗钱罪。

当然，在我国法律体系下，洗钱类犯罪是一系列犯罪的统称，正如非法集资犯罪一样。洗钱类犯罪包括：刑法第191条洗钱罪；第312条掩饰隐瞒犯罪所得、犯罪所得利益罪；第349条窝藏、转移、隐瞒毒品、毒脏罪。

同时，根据2017年国务院办公厅《关于完善反洗钱、反恐怖融资、反逃税监管体制机制的意见》第十二条规定，加强特定非金融机构风险监测，探索建立特定非金融机构反洗钱和反恐怖融资监管制度，根据“一业一策”原则，由反洗钱行政主管部门会同特定行业主管部门发布监管制度等。因此，一些以积分（通证）交换为创业方向的企业，需要注意“三反义务”，防止在与国际接轨的路上由于反洗钱问题“翻船”。

以上就是今天的分享，感恩读者！

备注：洗钱类犯罪的法条

1.刑法第191条洗钱罪

明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，有下列行为之一的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金：

（一）提供资金账户的；

（二）协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券的；

（三）通过转账或者其他结算方式协助资金转移的；

（四）协助将资金汇往境外的；

（五）以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。

单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处五年以下有期徒刑或者拘役；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑。

2.刑法第312条掩饰隐瞒犯罪所得、犯罪所得利益罪

明知是犯罪所得及其产生的收益而予以窝藏、转移、收购、代为销售或者以其他方法掩饰、隐瞒的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；情节严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。

单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。

3.刑法第349条窝藏、转移、隐瞒毒品、毒脏罪

包庇走私、贩卖、运输、制造毒品的犯罪分子的，为犯罪分子窝藏、转移、隐瞒毒品或者犯罪所得的财物的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制；情节严重的，处三年以上十年以下有期徒刑。

今日，第二届闽籍互联网领袖峰会在北京四季酒店隆重举行。

在圆桌论坛环节，主持人为猎云财经总裁陈锦权，中关村区块链产业联盟理事长、通证派创始人元道，小签科技创始人苏砚，矿海会、袋鼠云科技创始人简永雄，脑动大开创始人许志宏，、QQ.COM，像滴滴、今日头条，这些品牌再造是进入新世纪第一个大型红利。如果在中心化平台上做出个千万个用户，在中国没有。但是一个通证是允许小而美的平台存在，一个小小的夜市上的小摊，如果能有自己的证，它就是可以传承几代人。这个证以什么形式存在呢？它不是在工商局的实名商标，是写在全球密码学基础设施设施上，具有唯一性、不可篡改性的数字权证证明。这个力量是可以支撑无数小微品牌，这是通证经济的第二个核心内容。第三个核心内容，就是社群。对于很多团队传统企业，先建社区，再建社群。先在社区里面培养忠诚的力量，就像建一个国，先要有公民。这个过程都是区块链世界要做的事情。所以这三件事情，跟通证金融、跟通证经济最大的区别，这三件事情不需要监管，它以发展为线索的。你去优化生产关系，让生产关系更加能推动生产力的推动，你可以打造自己的品牌，你可以建立自己的社群。这是狭义的通证经济，就是在目前各国监管不一致的情况下，为了能够让有些事情做的过程当中，不要让创业者被误伤。所以我提出先做一个狭义的通证经济，让大家不用太多考虑监管，以发展为基础。不管你是交易，这些事情是需要监管的，同时要考虑信息披露，要考虑中小投入者的保护，这些东西放在通证金融里面。

许志宏：抛开通证金融体系讲通证经济，讲了两个场景。因为有很多来自福建的朋友，来北京很多人没有去过鬼街。里面有一个小名的小吃店，它有小龙虾。它有一个特别有意思的东西，叫做免排队证明，你发现在市场上是买不到的。在两个月前，有一个朋友使用了这个权益，我第一次感觉到这个东西比钱还有用。我后来就想，这个证明如果能够放在链上，可以流通流转，它不是一个被高度金融化的东西，它是一个服务，它是一个有意思的权益，这是我开的小脑洞。我自己的真实感受，除开大家讲的纯粹是应用方面，我们更看好是在虚拟领域。我们会觉得如果反观互联网习得发展历史，为什么游戏产业发展到今天，成就了像网易、腾讯的公司。它有一个大背景，这个产业本身是在发展的。我自己不太相信一个问题，就是很多产业它的再造能够赋能。因为更多时候，是大家怎么分的问题。今天的生产关系再造的空间没有那么大了，但是对于虚拟经济、虚拟社会的需求，大家看过《头号玩家》，可以感受到我们这一代人还会以房子为核心资产。而上一代人觉得户口是核心资产，再上一代人觉得是黄金。到了下一代人，可能觉得是《王者荣耀》里面的皮肤。所以未来五年会崛起的基于通证的权益，应该是来自于虚拟领域，但它应该也算实体。所以我们很看好虚拟领域的第一波像盛大、九诚、17时代，这样有指标性的、有无限需求、无限娱乐性质的产品会出现。这是我们对于通证经济最大的预期。

陈锦松：到了阿牛，阿牛是矿池的代表。我阐述一下，挖矿这个行业在区块链行业是非常基础底层的。如果没有矿工存在，比特币也不会存在。这个产业从2009年开始到现在，一直有矿工存在，从散户挖矿到矿场挖矿，到现在的云算力。我为什么提出想提阿牛，想问一下通证经济在挖矿产业里面的应用，再延伸出通证经济对于其他产业的结合。在台下我跟阿牛有过交流，我们一个朋友是做算力银行，他是基于锚定算力做一个Token。目前从几千台、1万台，到现在算力已经占到了百分之一点多。

简永熊：我们现在主要做矿工社群，成员超过了400万台矿机总量，大概占了算力的80%。

陈锦松：通证经济在挖矿行业，你觉得可行吗？

简永熊：这个问题我等会儿回答，我觉得通证经济这个话题非常好，技术也是传统的技术，没有什么好聊的。这个点什么时候能来临呢？

第一，不能忽视这个时代的内存、带宽、5G、超级计算能力大爆炸，这些重要维度的思考。如果最底层的网络安全解决不了，类似于比特币挖矿共识解决不了的话，讨论上层建筑没有太大意义。但我们可以做学术研究，包括虚拟产品上链、线上产品这些挺好的。但是离实体经济比较远。

第二，从物理世界到虚拟世界，有一个关卡。怎么把人的身份映射到虚拟世界，怎么把公司或者组织映射到虚拟世界，我觉得这是也发展非常重要的节点。虚拟世界确定的身份，上层建筑才有用。类似于公司的组织架构，必须得到国家或者政治层面商业化的推进，上面的商业活动才有夯实的基础，所以我们现在选择了挖矿。

陈锦松：我觉得跟陈定义的观点比较类似，这个路比较漫长，也没有否定落地，但是这个路需要大家在目前基础设施不够夯实的情况下，挖矿还比较靠谱，而其他行业属于探索的过程。

苏总本身有一些项目通过通证经济在工作，你怎么看待？

苏砚：今天上午听了元道老师演讲，觉得非常好，非常深入。有一句话说得特别在理，“通证本质就是在优化生产关系，从而推动生产力。”我认为对于通证经济的应用，它就是一个机器，它的底层是基于共识的，是一个公平分配的机器。用通证作为激励血液，让机器更好地运转，这是我对区块链一个最本质的理解。哪些产业它适合要用这样的机器来做经济体系的改造呢？首先它有自己的固定用户群体，有一定的资产规模，以及有流通的现金流，它想要变成一种自组织、自金融的机器运转状态。在运转里面减少人的参与，因为人和人参与在关系会有很多扯皮，比如分得公不公平。如果是一个机制一个规则，就会在一定程度上减少生产关系中不必要的成份，把最高效的成分组织运营起来，让它不转去运转。这是我对于通证底层经济的理解。

第二点，我认为大家现在认为的通证太狭义了，因为大家认为的通证类型，脑海里能浮现的就是基于ERC20发币的通证。有的企业适合ERC20通证类型，有的企业适合ERC721类型。通证类型还会有多种多样，在未来随着行业发展，它会越来越多。像我们从今年开始，就和以太坊基金会合作了基于区块链股权粉红的通证类型，我们叫做ERC1384。我们叫FAS，就是公平、自由的股权分红的通证。帮助中小企业， 它没有必要注册公司做这么一个事情。它要有自己的证明，它未来也要有自己的权益回报，它的粉红也好，它的投票也好，各种的专卖、变现也好。帮助中小项目，甚至是一个Idea从零到一实现过程中，把生产关系更高效化，每一个利益方的公平公正照顾好。我认为通证类型，也不仅仅是一种类型。通证金融，只是通证经济的类型之一。未来在通证经济上，会有多种类型的发展。

第三，通证经济和实体的结合上，现在最大的问题是双刃剑，就是没有监管。没有监管的好处，它能更好地去发展。坏处是，它未必能更好地发展。就像一个国家，一个国家就是公平公正的体系，虽然是中心化的。但一个国家它最重要的是让更多的人，让大多数的公民得到更好的福利，我们都是这个国家的参与者，而不是去赚钱。所以我反而认为，未来的基于通证的区块链应用项目，它最大的目标是让参与到整个体系里的人都获得最大的福利，而并非是去赚钱。

但是在过去一年中，大家都以赚钱、割韭菜或者法币，通过二级市场的市值运作达到一个少数人赚钱的目的，我认为这个出发点是错的。未来一个实体经济想要用通证达到最好的状态，我认为是让更多参与到这个体系的“公民”，都得到最大的福利，谢谢大家。

陈锦松：时间关系，元道老师总结一下，就结束这个环节。元道老师对通证经济的展望，或者对行业的期望，都可以谈一谈。

元道：就像刚刚谈到通证可以用在基础设施建设上，其实我们谈过去从3G到4G的建设，都是以中心化组织来推动。通证的意义，当你建设一个大型的基础设施，如果全球每一个网络，比如全中国有3G、4G网站有30万多个。如果切一个网格，每个网格都有一个基站。过去这样的大型建设都是由中心化组织推动的，那么今天能不能靠共建共享，靠一套基于密码学上面的共识来做基础设施建设呢？我觉得这是通证一个非常好的应用。另外今天通证是可以演进的，它可以从准通证开始，最后迈向真正意义上的通证。真正意义上的通证，是跑在全球密码学公共基础设施上的。第一个关键词叫基础设施建设，基础设施先行，在建设基础设施的过程中，通证可以发挥重大的作用。在演进过程当中，可以先从互联网系统开始发展通证，这是我的两点感受。

陈锦松：谢谢元道老师，苏总能不能用一句话总结今天的发言。

苏砚：福建的老乡都在这边，在一个可能社会大变革的时期，整个老乡群体可以在一起群策群力，达到一个自自治、自金融的状态，一起通过通证经济的发展。在全国或者全球通证经济的发展，大福建可以占到一个重要的领域和位置。

简永熊：我希望达到展望未来，还是以转不赚钱来衡量项目靠不靠谱。现在有很多状态，现在很多BAT的精英被一些高大上的名词牵涉精力了，等他们反应过来的时候，已经没有精力了。所以大家尽快清空内存，我入行三四年，一本正经的书都没有多。我就一句话，离开挖矿共识的区块链，都是伪命题，我不投，也不做。

许志宏：我是同样的观点。区块链有可能是一个启蒙，就像很多曾经在互联网上兴起的协议，有可能真的会被时代淘汰。但是它的精神，包括对于社群和组织的再造会留下来。我们看到趣头条、拼多多，可以明显看到原来视野不能看到的、基于草根、基于基础广大用户的产品，正在兴起。这是一个趋势，所以有可能在这种文化背景下，通证思想远远比区块链技术重要。趣头条今天晚上会在美国上市，我们要开始关注原来在生活中，有很多北上广朋友们无法接触到的产品，我觉得这会遇到大量的新社区形态，我们应该往这个方向去走。

周欢：通证经济也好、区块链也好，因为我一直做在前面，已经做了很多通证尝试了，其实自己不知道做的是通证经济。我觉得大福建的创业者和企业家，很多人和我一样，比较实干，喜欢用一些东西去解决现实问题。哪怕是一个很小的问题，但是每解决一个问题，通证经济就在落地的路上往前走了一步。大家能够把通证经济用在自己的企业里面，用在自己的员工身上，用在自己的合作伙伴身上，哪怕是发一个员工福利或者做一个企业内部的游戏化管理小方案，这都是通证经济的落地。通证经济的落地不是说像互联网这样铺天盖地、席卷全球才算落地。只要它能发挥价值，在很多企业里面能看到它的影子，它就算落地了。

陈定义：从中心化到去中心化是一个理想共同体到另外一个理想共同体的过程。所以区块链是一个带有金融学、密码学应用于社会学和哲学。所以我希望已经上车的朋友，永不下车。没有上车的时候，有机会赶紧上车。

王世源：我之所以加入这个行业，我认为通证经济最终会落地，无论从制度迭代和通证经济模型的设计，或者技术上的革新。我觉得将来会带给我们一次非凡的社会体验，并且有机会以行业为出发点，可能会取代部分传统金融的一些不足。

吴胜文：我们面对区块链行业，大家都知道从白皮书到上交易所的时间周期很长，上了交易所可能钱已经没了，没有办法干活了。这是很现实的问题。我们泰链面对这个事情，我们一直有个愿景，区块链行业如果跟我们合作的话，我们可以在下一月开始推出一款产品，一天就能够把你的所有完成。因为所有上交易所都是为了定价权，但为什么一定要靠交易所定价呢？我们更多基于Token它有流通价值，它通过一个机器算法，通过区块链+人工智能的算法，这个Token发出去以后，到底多少人在用，怎么用。如果能把这套非常完善做出来，何必要那么漫长的过程，所以一天就可以完成区块链的改造。我相信这会对整个行业有巨大的改变，谢谢。

陈锦松：区块链是一场伟大的社会实践，通证经济更是一场伟大的尝试。未来它会对我们的社会和产业会产生什么样的影响，我们拭目以待。作为我们以乡情为连接的群体，我们在各个行业上，可以更多的互动，加强联系。感谢今天的嘉宾，能够分享他们的宝贵观点，谢谢大家。