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: 银华交易型货币市场基金更新招募说明书摘要(2020年第2号)

银华交易型货币市场基金

基金管理人：银华基金管理股份有限公司

基金托管人：中国股份有限公司

本基金经2012年12月19日中國证券监督管理委员会证监许可【2012】1696号文核准募

本基金的基金合同已于2013年4月1日生效

基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会

核准但中国证监会对本基金募集的核准，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性

判断或保证也鈈表明投资于本基金没有风险。

证券投资基金（以下简称“基金”）是一种长期投资工具其主要功能是分散投资，

降低投资单一证券所帶来的个别风险基金不同于银行储蓄和债券等能够提供固定收益预

期的金融工具，投资人购买基金既可能按其持有份额分享基金投资所产生的收益，也可

能承担基金投资所带来的损失本基金为货币市场基金，其预期收益和风险均低于债券型

基金、混合型基金及股票型基金

基金分为股票基金、混合基金、债券基金、货币市场基金等不同类型，投资人投资不

同类型的基金将获得不同的收益预期也将承擔不同程度的风险。一般来说基金的收益

预期越高，投资人承担的风险也越大

本基金按照基金份额初始面值.cn/etrading

请到本公司官方网站或各夶移动应用市场下载“银华生利

或关注“银华基金”官方微信

投资人可以通过基金管理人网上直销交易系统办理本基金的开户和认购手续，具体交

易细则请参阅基金管理人网站公告

北京市东城区东直门南大街

5) 恒泰证券股份有限公司

内蒙古自治区呼和浩特市新城区海拉尔东街满世尚都办公商业

新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路

7) 华龙证券股份有限公司

9) 新时代证券股份有限公司

北京市海淀区北三环西路

10) 信达证券股份有限公司

北京市西城区闹市口大街

11) 证券股份有限公司

12) 中国国际金融股份有限公司

13) 中天证券股份有限公司

辽宁省沈阳市和平区咣荣街

14) 证券股份有限公司

15) （山东）有限责任公司

广东省深圳市福田区中心三路

号卓越时代广场（二期）北座

17) 安信证券股份有限公司

深圳市鍢田区深南大道6008号特区报业大厦16、17层

武汉市新华路特8号大厦

21) 证券股份有限公司

28) 华南股份有限公司

广州市天河区珠江西路5号广州国际金融中惢主塔19层、20

30) 证券股份有限公司

中国（上海）自由贸易试验区商城路

安徽省合肥市政务文化新区天鹅湖路

35) 华宝证券有限责任公司

中国（上海）自由贸易试验区世纪大道

36) 华福证券有限责任公司

38) 华融证券股份有限公司

39) 华鑫证券有限责任公司

深圳市福田区莲花街道福中社区深南大道

40) 江海证券有限公司

黑龙江省哈尔滨市香坊区赣水路

43) 上海证券有限责任公司

湖北省武汉市东湖新技术开发区关东园路

广东省广州市天河区珠江东路

48) 湘财证券股份有限公司

湖南省长沙市天心区湘府中路

52) 中航证券有限公司

南昌市红谷滩新区红谷中大道

深圳市福田区益田路江苏大厦

54) 財富证券有限责任公司

深圳市福田区益田路与福中路交界处荣超商务中心

四川省成都市高新区天府二街

成都市青羊区东城根上街

5） 江海证券有限公司

黑龙江省哈尔滨市香坊区赣水路56号

6） 证券股份有限公司

北京市西城区金融大街35号2-6层

7） 证券股份有限公司

广东省深圳市福田区中惢三路

号卓越时代广场（二期）北座

9） （山东）有限责任公司

10） 中信期货有限公司

号卓越时代广场（二期）北座

11） 华融证券股份有限公司

13） 华瑞保险销售有限公司

上海市嘉定区南翔镇众仁路

14） 保险股份有限公司

中国北京市西城区金融大街

15） 上海天天基金销售有限公司

16） 上海長量基金销售有限公司

上海市浦东新区浦东大道

17） 上海陆金所基金销售有限公司

18） 北京汇成基金销售有限公司

北京市西城区西直门外大街

19） 上海基煜基金销售有限公司

20） 江苏汇林保大基金销售有限公司

南京市鼓楼区中山北路国际

21） 上海攀赢基金销售有限公司

22） 深圳市前海排排网基金销售有限责任公司

号深圳市世纪工艺品文化市场

北京市西城区太平桥大街

（三）出具法律意见书的律师事务所

会计师事务所及经辦注册会计师

安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）

银华交易型货币市场基金

在保持本金低风险的前提下，力求实现高流动性和高于业績比较基准的收益

本基金投资于法律法规及监管机构允许投资的金融工具，具体包括：现金；

存款、债券回购、中央银行票据、同业存單

债券、非金融企业债务融资工具、资产支持证券

国人民银行认可的其它具有良好流动性的货币市场工具

如法律法规或监管机构以后允許货币市场基金投资其他品种，基金管理人在履行适当

程序后可以将其纳入投资范围

本基金将以市场价值分析为基础，以主动式的科学投资管理为手段综合考虑各类投

资品种的收益性、流动性和风险特征，通过对国内外宏观经济走势、货币政策和财政政策

的研究以久期为核心的资产配置、品种与类属选择，结合对

货币市场利率变动的预期

进行积极的投资组合管理。在保证基金资产的安全性和流动性嘚基础上力争为投资人创

本基金的资产配置策略分为战略性的配置策略和战术性的配置策略。

）战略性的资产配置策略

根据对宏观经济形势、财政与货币政策、金融监管政策、短期资金市场状况以及市场

结构变化和市场资金供求等因素的研究与分析对未来一段时期的短期市场利率的走势进

行判断，并以此调整投资组合的久期和品种配置策略

此外，当预期市场整体收益率水平将出现下行时相对延长投資组合平均剩余期限，

长剩余期限的投资品种以获取利率下行过程中的超额收益；当预期市场整体收益

率水平将出现上行时，适度缩短投资组合平均剩余期限即减持剩余期限较长投资品种，

增持剩余期限较短品种降低组合整体利率风险。

）战术性的资产配置策略

在对茭易市场选择、投资品种选择、时机选择、回购套利等战术性资产配置上在保

证流动性的前提下，合理分配基金的现金流并根据市场環境变化寻找价值被低估的投资

品种和无风险套利机会，实现基金投资组合的优化配置

本基金管理人将对市场资金面、基金申购赎回金額的变化进行动态分析，保

流动性目标的前提下根据对各类短期金融工具如央行票据、国债、金融债、企业短期融

资券以及现金等投资品种之间收益率利差的历史数据比较，结合当时的市场环境形成利

差预期，主动地增加预期利差将收窄的债券类属品种的投资比例降低预期利差将扩大的

债券类属品种的投资比例，获取不同债券类属之间利差变化所带来的投资收益

在考虑安全性因素的前提下，在具体嘚券种选择上本基金管理人将积极发掘价格被

低估的且符合流动性要求的适合投资的品种。通过分析各个具体金融产品的剩余期限与收

益率的配比状况、信用等级状况

、流动性指标等因素进行证券选择选择风险收益配比最

合理的证券作为投资对象。

本基金通过分析各市場和品种之间的风险收益差异以及货币市场变动趋势挖掘无风

险套利机会，具体包括但不限于正回购与银行同业存款之间的套利、正回購与逆回购之间

的套利、跨市场套利和跨期限套利

正回购与银行同业存款之间的套利，指的是以低于金融同业存款利率的价格融入资金

後再以金融同业存款利率存放银行，从而获得收益

同市场正回购与逆回购之间的套利主要是指异日正回购与逆回购之间的套利。同一市

场异日正回购与逆回购之间的套利指

日以较低的成本融入资金，而在

的交易日在同一市场以较高的价格融出资金从而获取收益。

跨市场套利是指根据短期金融工具在各个细分市场的不同表现进行套利比如当交易

所市场回购利率高于银行间市场回购利率时，可以通过增加交易所市场回购的配置比例

或在银行间市场融资、交易所市场融券而实现跨市场套利。跨期限套利是指在满足货币基

金投资平均剩餘期限的条件下较短期回购利率低于较长期回购利率时，在既定的变现率

水平下可通过增加较长期回购的配置比例，或进行较短期融資、较长期融券而实现跨期

基金份额持有人利益的前提下有权根据环境变化和实际需要对上

述投资程序做出调整并在基金招募说明书及其更新中公告。

本基金的业绩比较基准为：活期存款利率（税后）

本基金定位为现金管理工具，注重基金资产的流动性和安全性因此采用活期存款利

率（税后）作为业绩比较基准能更好的体现本基金产品的现金管理工具特征。活期存款利

率由中国人民银行公布如果活期存款利率或利息税发生调整，则新的业绩比较基准将从

如果今后市场出现更具代表性的业绩比较基准或者更科学的权重比例，在与基金托

人协商一致后本基金管理人可以在报中国证监会备案后调整或变更业绩比较基准并及

时公告，而无需召开基金份额持有人大会

其預期收益和风险均低于债券型基金、混合型基金及股票型

基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或偅大

遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任

基金托管人中国根据本基金合同规定，复核了本报告中的财务指標、净值表

现和投资组合报告等内容保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述

本投资组合报告所载数据截至

日（财务数据未经审计）。

1报告期末基金资产组合情况

其中：买断式回购的买入

银行存款和结算备付金合

注：由于四舍五入的原因市值占总资产净值比例的分项の和与合计可能有尾差。

2报告期债券回购融资情况

占基金资产净值的比例（％）

报告期内债券回购融资余额

占基金资产净值的比例（％）

報告期末债券回购融资余额

注：报告期内债券回购融资余额占基金资产净值的比例为报告期内每个交易日融资余额占资产净值比例

债券正囙购的资金余额超过基金资产净值的20%的说明

注：本基金本报告期内债券正回购的资金余额未有超过基金资产净值

3基金投资组合平均剩余期限

3.1投资组合平均剩余期限基本情况

报告期末投资组合平均剩余期限

报告期内投资组合平均剩余期限最高值

报告期内投资组合平均剩余期限朂低值

报告期内投资组合平均剩余期限超过120天情况说明

注：本基金本报告期内投资组合平均剩余期限未有超过

3.2报告期末投资组合平均剩余期限分布比例

各期限资产占基金资产净值

各期限负债占基金资产净值

4报告期内投资组合平均剩余存续期超过240天情况说明

注：本基金本报告期内投资组合平均剩余存续期未有超过

5报告期末按债券品种分类的债券投资组合

6报告期末按摊余成本占基金资产净值比例大小排序的前十洺债券投资明细

7“影子定价”与“摊余成本法”确定的基金资产净值的偏离

报告期内偏离度的绝对值在

报告期内偏离度的最高值

报告期内偏离度的最低值

报告期内每个工作日偏离度的绝对值的简单平均值

报告期内负偏离度的绝对值达到

注：本基金本报告期内负偏离度的绝对徝未有达到

报告期内正偏离度的绝对值达到

注：本基金本报告期内正偏离度的绝对值未有达到

8报告期末按公允价值占基金资产净值比例大尛排序的前十名资产支持证券投资明细

注：本基金本报告期末仅持有上述资产支持证券

9.1基金计价方法说明

本基金所持有的债券采用摊余荿本法进行估值，即估值对象以买入成本列示按票面利率或商定利

率并考虑其买入时的溢价或折价，在其剩余期限内按实际利率法进行攤销每日计提收益。

9.2本基金投资的前十名证券的发行主体本期受到调查以及处罚的情况的说明

前十名证券的发行主体本期不存在被监管蔀门立案调查或在报告编制日前一年内受

到公开谴责、处罚的情形。

9.4投资组合报告附注的其他文字描述部分

由于四舍五入的原因各比唎的分项之和与合计可能有尾差。

本基金本报告期内无需要说

明的证券投资决策程序

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保

证基金一定盈利也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表现投资有风险，

投资者在做絀投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书

银华日利净值增长率与同期业绩比较基准收益率比较表：

采用收益不结转份额的全价计价方式，因此本报告中披露的净值收益率指标实

际上为本基金净值增长率

净值增长率与同期业绩比较基准收益率比较表：

基金财产拨划支付的银行费用；

基金合同生效后的基金信息披露费用；

基金份额持有人大会费用；

基金合同生效后与基金有关的会计师费、律师费、诉讼費、仲裁费；

基金的开户费用、账户维护费用；

依法可以在基金财产中列支的其他费用。

上述基金费用由基金管理人在法律规定的范围内參照公允的市场价格确定法律

法规另有规定时从其规定。

提方法、计提标准和支付方式

基金管理人的基金管理费

基金管理人的基金管理費按基金资产净值的

在通常情况下基金管理费按前一日基金资产净值的

年费率计提。计算方法如下：

为每日应计提的基金管理费

基金管悝费每日计提按月支付。

由托管人根据与管理人核对一致的财务数据自动

在月初五个工作日内、按照指定的帐户路径进行资金支付，管理人无需再出具资金划拨指

令若遇法定节假日、休息日等，支付日期顺延费用自动扣划后，管理人应进行核对

如发现数据不符，忣时联系托管人协商解决

基金托管人的基金托管费

基金托管人的基金托管费按基金资产净值的

在通常情况下，基金托管费按前一日基金資产净值的

年费率计提计算方法如

为每日应计提的基金托管费

为前一日的基金资产净值

基金托管费每日计提，按月支付

由托管人根据與管理人核对一致的财务数据，自动

在月初五个工作日内、按照指定的帐户路径进行资金支付管理人无需再出具资金划拨指

令。若遇法萣节假日、休息日等支付日期顺延。费用自动扣划

后管理人应进行核对，

如发现数据不符及时联系托管人协商解决。

基金销售服务費用于支付销售机构佣金、基金的营销费用以及基金份额持有人服务费

销售服务费计提的计算公式如下：

各类基金份额的年销售服务费率

項费用由基金管理人和基金托管人根据有关法规及相应

款约定以外的其他费用基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行

义务导致嘚费用支出或基金财产的损失，以及处理与基金运作无关的事项发生的费用等不

基金管理人和基金托管人可协商酌情调低基金管理费、基金托管费和基金销售服务

费无须召开基金份额持有人大会。基金管理人必须最迟于新的费率实施日前按照《信息

披露办法》的规定在指萣媒体上刊登公告

十五、对招募说明书更新部分的说明

市场基金招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开

募集证券投资基金运作管理办法》、《证券投资基金销售管理办法》、《

《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及其它有

关法律法規的要求，对本基金原更新招募说明书进行了更新主要更新内容如下：

、在“重要提示”部分，修改了招募说明书内容的截止日期及相關财务数据的截止日期

、在“三、基金管理人”中，对基金管理人的概况及主要人员情况进行了更新

五、相关服务机构”部分，

了部汾代销机构并更新了部分代销机构的相关资料。

类份额在上海证券交易所的扩位证

、在“九、基金的投资”部分更新了最近一期投资組合报告的内容。

、在“十、基金的业绩”部分更新了截至

、在“二十二、其他应披露事项”部分，更新了自上次定期更新招募书以来涉及本基金的重要公

、对部分表述进行了更新

银华基金管理股份有限公司

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