投资冷静期 回访确认回访是什么?

信用卡电话回访一般都是问什么?
20:57:23 来源:希财网-信用卡知识 编辑:caitingting
信用卡电话回访一般都是问什么?金投信用卡小编介绍,信用卡的电话回访是一个不容忽视的问题,很多卡友就是因为在回访中回答错了问题,导致申卡失败。
电话回访一般都是问什么?小编介绍,信用卡的电话回访是一个不容忽视的问题,很多卡友就是因为在回访中回答错了问题,导致申卡失败。那么,一般信用卡电话回访到底是问些什么呢?信用卡回访电话问的问题非常多,不过,不管是问什么,最终目的都是核实申请人的信息的。所以,大家只要掌握一些电话回访技巧就行了,下面和小编一起来了解下。
一、信用卡电话回访问什么
一般情况下,通过初审后,银行都会拨打申请人在申请表中填写的单位座机号,然后向接电话的客服确定申请人是否是本公司的员工后,再由本人亲自接听回访电话。
大多数打电话会问申请人的问题,主要有这几个申请人姓名、身份证号码、工作单位名称、当前职位以及单位地址和家庭地址,大家只要根据申请表填写的信息回答即可。
不过,也有的银行比较奇葩,比如说交通银行客服会在回访中故意讲错你的家庭住址,看你是否会更正,光大银行就像查户口,会问父母的信息,平安银行则会问曾经申请过的信用卡、房贷、车贷,大家只要冷静沉着应对就可以了。
二、信用卡电话回访接听技巧
1、记清楚申请时填写的信息,最好复印一份随身带着,像单位名称、紧急联系人信息、家庭住址等重要信息千万不要回答错误,回答错误很可能会导致你申卡被拒。
2、碰到想不起来的信息,可以以手机信号不好为借口,让银行过几分钟打过来,然后你利用这个时间赶紧找资料。
3、如果问你信用卡是邮寄到哪个地址的话,一定不要犹豫,坚决地说邮寄到单位地址就行了。
4、如果银行客服问到一些无关紧要的问题的话,一定要学会见招拆招,比如说问某某某是你的同事吗?你可以这么回答:“或许有这个人,但我们单位人太多,我不熟悉他。”
总结:反正不管回访电话会问什么,你都不要小瞧银行提出的那些无关紧要的小问题,更不要自作聪明,所以针对问题,还是要随机应变的好!
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募集机构应当在投资冷静期满后,指令本机构从事基金销售推介业务以外的人员以录音电话、电邮、信函等适当方式进行投资回访。回访过程不得出现诱导性陈述。募集机构在投资冷静期内进行的回访确认无效。
回访应当包括但不限于以下内容:
(一)确认受访人是否为投资者本人或机构;
(二)确认投资者是否为自己购买了该基金产品以及投资者是否按照要求亲笔签名或盖章;
(三)确认投资者是否已经阅读并理解基金合同和风险揭示的内容;
(四)确认投资者的风险识别能力及风险承担能力是否与所投资的私募基金产品相匹配;
(五)确认投资者是否知悉投资者承担的主要费用及费率,投资者的重要权利、私募基金信息披露的内容、方式及频率;
(六)确认投资者是否知悉未来可能承担投资损失;
(七)确认投资者是否知悉投资冷静期的起算时间、期间以及享有的权利;
(八)确认投资者是否知悉纠纷解决安排。
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“回访确认”需注意什么,“回访确认”的目的是什么?
正在读取...&|&作者:南京私募基金律师&|&来源:法邦网
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主讲嘉宾:邢洋律师
导读:基金协会于日引入了“回访确认”制度,《私募投资基金募集行为管理办法》(以下称“《办法》”)对其进行了明确规定,并将于日正式实施。该制度要求募集机构应当安排非募集人员完成回访程序,进一步确认投资者的身份和真实投资意愿,是否为合格投资者,是否全面了解私募产品的风险等情况,以防止销售机构未完整向投资者告知相关事项等。
一、私募投资者在“回访确认时”应注意什么?《办法》第三十条之规定,募集机构应当在投资冷静期满后,指令本机构从事基金销售推介业务以外的人员以录音电话、电邮、信函等适当方式进行投资回访。回访过程不得出现诱导性陈述。募集机构在投资冷静期内进行的回访确认无效。回访应当包括但不限于以下内容:确认受访人是否为投资者本人或机构;确认投资者是否为自己购买了该基金产品以及投资者是否按照要求亲笔签名或盖章;确认投资者是否已经阅读并理解基金合同和风险揭示的内容;确认投资者的风险识别能力及风险承担能力是否与所投资的私募基金产品相匹配;确认投资者是否知悉投资者承担的主要费用及费率,投资者的重要权利、私募基金信息披露的内容、方式及频率;确认投资者是否知悉未来可能承担投资损失;确认投资者是否知悉投资冷静期的起算时间、期间以及享有的权利;确认投资者是否知悉纠纷解决安排。二、“回访确认”制度的目的是什么?“回访确认”是让投资者在一段时间内,对自己所投资的私募产品从自身所能够承担的风险、产品的费率及私募基金信息披露的方式等进行考量,从而对投资的私募产品更加了解,也加深了自身对投资的理解,在选择新发行的产品能够更加的谨慎。实际上这也是给客户一个解约的时间。在新规出台下的回访制度,不仅能确保投资者为理性投资,保障投资者利益,也意味着私募机构必须更专业化,使得私募市场更健康。因为目前存在着很多金融诈骗,而回访制度可以在一定程度上避免这类现象。
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南京私募基金律师温馨提示:基金业协会优先登记有管理基金经验的私募投资基金管理机构的申请,对于没有管理过基金的申请机构,协会除对其是否如实填报申请材料、申请机构及其实际控制人、高管人员的信息外,还将通过约谈高管人员、实地核查等方式进行核实。
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回访应当包括但不限于以下内容: (一)确认受访人是否为投资者本人或机构;(二)确认投资者是否为自己购买了该基金产品以及投资者是否按照要求亲笔签名或盖章;(三)确认投资者是否已经阅读并理解基金合同和风险揭示的内容;(四)确认投资者的风险识别能力及风险承担能力是否与所投资的私募基金产品相匹配;(五)确认投资者是否知悉投资者承担的主要费用及费率,投资者的重要权利、私募基金信息披露的内容、方式及频率;(六)确认投资者是否知悉未来可能承担投资损失;(七)确认投资者是否知悉投资冷静期的起算时间、期间以及享有的权利;(八)确认投资者是否知悉纠纷解决安排。
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