四大行相继出手！富人账户排查大限将至
高净值人士注意了！
近日，四大行相继出手
建设银行宣布启动
存量非居民个人高净值客户涉税信息尽职调查
有钱人的日子可就没这么好过了
富豪噩梦：哪些银行在排查？
中国版CRS（《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法》）落地后，一场针对非居民金融账户的尽调摸底，已经在我国银行业大规模有序铺开。
近日，又有一家国有大行——建设银行宣布启动存量非居民个人高净值客户涉税信息尽职调查。这是继工、农、中三大行后，第四家发公告通知客户配合相关调查的国有大行。
建行宣布，该行从日起开展存量个人高净值客户尽职调查工作，要求拥有非中国税收居民身份，且于日前在该行开立过存款账户、银行卡账户、储蓄国债-凭证式(现金购买)以及其他《管理办法》要求尽职调查账户的客户，于今年12月31日之前配合该行填写并签署相应的税收居民身份声明文件。
公告显示，建设银行此举是为了履行金融账户涉税信息自动交换国际义务，规范金融机构对非居民金融账户涉税信息尽职调查行为。
事实上，对存量个人高净值客户开展涉税信息尽职调查工作的银行，可不止四大行；光大银行、中信银行、华夏银行、民生银行、浦发银行、恒丰银行也在官网发布了相应公告。
其实，对存量个人高净值客户开展涉税信息尽职调查这事，也算不得新鲜事。早在4个多月前，国家就开始部署了。
按照国家税务总局的时间表，包括银行在内的金融机构对存量个人高净值账户摸排工作还有3个月左右的时间。
★ 日前，金融机构完成对存量个人高净值账户（截至日，金融账户加总余额超过100万美元）的尽职调查。
★ 日前，金融机构报送信息。
★ 2018年9月份，国家税务总局与其他国家（地区）税务主管当局第一次交换信息。
★ 日前，金融机构完成对存量个人低净值账户和全部存量机构账户的尽职调查。
银行相继出手，可见这件事情是多么重要，未来估计还会有更多的银行加入。
那么，这次排查的对象到底是指谁呢？
“裸奔”时代来袭：排查对象是谁？
《管理办法》明确指出，排查对象是是非居民金融账户。
“非居民”是指中国税收居民以外的个人或企业，然而，非居民并不等同于“外国人”，如中国护照持有者但长期居住在海外，其在中国境内持有的银行账户也有可能被判定为非居民账户。
根据协定，需要交换的信息包括：开列或者保存在几乎有所银行、信托、券商、保险机构、律师事务所、会计师事务所的，相关人员的存款账户、托管账户、基金、保险、年金等的信息。其中个人信息包括账户、账户余额、姓名、出生日期、年龄、性别、居住地等。
为啥要在咱国内，对外国机构、个人的账户信息开展调查？
一句话：交换！
和谁交换呢？
同那些加入CRS的国家政府！
来而不往非礼也，咱们把外国机构、个人在中国的金融账户信息提供给合作国家政府，而这些国家，也会向中国政府提供中国居民、企业在他们国家的资产状况。目前，已经有101个国家参与了CRS。
说白了，就是各国政府之间相互通报对方公民在自己国家的财产信息，以避免偷漏税、洗钱等。
比如一个中国富豪，他在英国、加拿大、新加坡、开曼群岛同时拥有账户和资产，最迟到2018年，他的这些财产信息将都会被中国的税务部门掌握。
这一下，那些把资产转移到国外的人，将彻底裸奔、无处可逃。
从这个角度来说，民间说的“富人和官员的账户无所遁形”，是有道理的。
如何打好资产保卫战？
随着“中国版CRS”的逐步推进，部分高净值人群的避税手段会被暴露。
我们知道，在CRS体系下，国籍不一定是税务居民的唯一判定标准，CRS是以当前所居住的国家来判断。在金融机构决定情报交换的具体国家时，个人税务居民身份所在地至关重要。因为税务居民身份所在地将决定税务情报向哪个国家的税务机关提供。
简单的说，你是哪个国家的纳税居民，那么CRS将把你的信息交换回你的纳税国家。
在这一背景下，高净值家庭的全球身份规划显得尤为重要，拥有全球通行和税务优惠的身份是这类人群的重点选择。
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四大银行相继出手排查金融账户 排查对象到底是谁？
来源：市商网
浏览数：469
原作者: 程婕
来自: 北京青年报
　　【市商网日讯】　　四大国有银行启动存量个人非居民金融账户涉税信息尽职调查。　　建行、工行、农行近日先后在官网发布公告，宣布启动存量个人非居民金融账户涉税信息尽职调查，加上此前发布公告的 ...
　　【日讯】　　四大国有银行启动存量个人非居民金融账户涉税信息尽职调查。　　建行、工行、农行近日先后在官网发布公告，宣布启动存量个人非居民金融账户涉税信息尽职调查，加上此前发布公告的中行，四大国有银行均已启动尽职调查。四大行表示，这是根据7月1日正式实施的《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法》所作的安排。此前还有民生银行、浦发银行等多家银行发布类似公告。　　根据公告，各家银行将于近期开展存量个人高净值客户（截至日金融账户加总余额超过100万）尽职调查工作。若其拥有非中国税收居民身份，且于日前在银行开立过存款账户、银行卡账户、储蓄国债-凭证式（现金购买）账户或其他《管理办法》要求尽职调查的账户，请于日之前配合银行填写并签署相应的税收居民身份声明文件。客户可前往银行任一营业网点，或者通过银行官方网站、网上银行、手机银行、微信公众号等电子渠道填写并签署声明文件。　　对于低净值客户（截至日金融账户加总余额不超过相当于100万美元），工行等银行也公告称，需要于日之前（含）完成声明文件的填写。如未在相应时点之前配合我行完成有关尽职调查，银行将依据《管理办法》和相关监管法规规定，根据其已有账户信息中的非居民标识信息，对账户信息进行报送。　　值得注意的是，多家银行提醒，在进行上述非居民金融账户涉税信息尽职调查工作过程中，不会以任何理由要求客户提供账户密码、支付密码、网银登录密码、手机银行登录密码、短信验证码等信息，请客户注意保护相关信息，防止信息泄露造成资金损失。　　监管部门人士表示，《管理办法》对社会公众影响较小。从日起，个人和机构在金融机构新开立账户，包括在商业银行开立存款账户、在保险公司购买商业保险，需按照金融机构要求在开户申请书或额外的声明文件里声明其税收居民身份。由于在我国境内金融机构开立账户的个人和机构绝大部分为中国税收居民，填写声明文件时仅需勾选“中国税收居民”即可，开户体验影响不大。如果前期已经开立了账户，日之后在同一金融机构开立新账户时，大部分情况下无需进行税收居民身份声明，其税收居民身份由金融机构根据留存资料来确认。　　账户持有人为中国税收居民个人的，金融机构不会收集和报送相关账户信息，也不会交换给其他国家（地区）。账户持有人同时构成中国税收居民和其他国家（地区）税收居民的，其中国境内的账户信息将会交换给相应税收居民国（地区）的税务当局，其境外的账户信息交换给国家税务总局。
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　　多家银行调查高净值客户涉税信息，四大行已启动调查
　　程婕/北京青年报
　　四大国有银行启动存量个人非居民金融账户涉税信息尽职调查。
　　建行、工行、农行近日先后在官网发布公告，宣布启动存量个人非居民金融账户涉税信息尽职调查，加上此前发布公告的中行，四大国有银行均已启动尽职调查。四大行表示，这是根据7月1日正式实施的《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法》所作的安排。此前还有、等多家银行发布类似公告。
　　根据公告，各家银行将于近期开展存量个人高净值客户（截至日金融账户加总余额超过100万美元）尽职调查工作。若其拥有非中国税收居民身份，且于日前在银行开立过存款账户、银行卡账户、储蓄国债-凭证式（现金购买）账户或其他《管理办法》要求尽职调查的账户，请于日之前配合银行填写并签署相应的税收居民身份声明文件。客户可前往银行任一营业网点，或者通过银行官方网站、网上银行、手机银行、微信公众号等电子渠道填写并签署声明文件。
　　对于低净值客户（截至日金融账户加总余额不超过相当于100万美元），工行等银行也公告称，需要于日之前（含）完成声明文件的填写。如未在相应时点之前配合我行完成有关尽职调查，银行将依据《管理办法》和相关监管法规规定，根据其已有账户信息中的非居民标识信息，对账户信息进行报送。
　　值得注意的是，多家银行提醒，在进行上述非居民金融账户涉税信息尽职调查工作过程中，不会以任何理由要求客户提供账户密码、支付密码、网银登录密码、手机银行登录密码、短信验证码等信息，请客户注意保护相关信息，防止信息泄露造成资金损失。
　　监管部门人士表示，《管理办法》对社会公众影响较小。从日起，个人和机构在金融机构新开立账户，包括在商业银行开立存款账户、在保险公司购买商业保险，需按照金融机构要求在开户申请书或额外的声明文件里声明其税收居民身份。由于在我国境内金融机构开立账户的个人和机构绝大部分为中国税收居民，填写声明文件时仅需勾选“中国税收居民”即可，开户体验影响不大。如果前期已经开立了账户，日之后在同一金融机构开立新账户时，大部分情况下无需进行税收居民身份声明，其税收居民身份由金融机构根据留存资料来确认。
　　账户持有人为中国税收居民个人的，金融机构不会收集和报送相关账户信息，也不会交换给其他国家（地区）。账户持有人同时构成中国税收居民和其他国家（地区）税收居民的，其中国境内的账户信息将会交换给相应税收居民国（地区）的税务当局，其境外的账户信息交换给国家税务总局。
责任编辑：杜琰 SF007没有账号？
四大银行相继出手排查金融账户 排查对象到底是谁？
摘要： 多家银行调查高净值客户涉税信息，四大行已启动调查程婕/北京青年报四大国有银行启动存量个人非居民金融账户涉税信息尽职调查。建行、工行、农行近日先后在官网发布公告，宣布启动存量个人非居民金融账户涉税信息尽
　　多家银行调查高净值客户涉税信息，四大行已启动调查　　程婕/北京青年报　　四大国有银行启动存量个人非居民金融账户涉税信息尽职调查。　　建行、工行、农行近日先后在官网发布公告，宣布启动存量个人非居民金融账户涉税信息尽职调查，加上此前发布公告的中行，四大国有银行均已启动尽职调查。四大行表示，这是根据7月1日正式实施的《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法》所作的安排。此前还有民生银行[股评]、浦发银行[股评]等多家银行发布类似公告。　　根据公告，各家银行将于近期开展存量个人高净值客户（截至日金融账户加总余额超过100万美元）尽职调查工作。若其拥有非中国税收居民身份，且于日前在银行开立过存款账户、银行卡账户、储蓄国债-凭证式（现金购买）账户或其他《管理办法》要求尽职调查的账户，请于日之前配合银行填写并签署相应的税收居民身份声明文件。客户可前往银行任一营业网点，或者通过银行官方网站、网上银行、手机银行、微信公众号等电子渠道填写并签署声明文件。　　对于低净值客户（截至日金融账户加总余额不超过相当于100万美元），工行等银行也公告称，需要于日之前（含）完成声明文件的填写。如未在相应时点之前配合我行完成有关尽职调查，银行将依据《管理办法》和相关监管法规规定，根据其已有账户信息中的非居民标识信息，对账户信息进行报送。　　值得注意的是，多家银行提醒，在进行上述非居民金融账户涉税信息尽职调查工作过程中，不会以任何理由要求客户提供账户密码、支付密码、网银登录密码、手机银行登录密码、短信验证码等信息，请客户注意保护相关信息，防止信息泄露造成资金损失。　　监管部门人士表示，《管理办法》对社会公众影响较小。从日起，个人和机构在金融机构新开立账户，包括在商业银行开立存款账户、在保险公司购买商业保险，需按照金融机构要求在开户申请书或额外的声明文件里声明其税收居民身份。由于在我国境内金融机构开立账户的个人和机构绝大部分为中国税收居民，填写声明文件时仅需勾选“中国税收居民”即可，开户体验影响不大。如果前期已经开立了账户，日之后在同一金融机构开立新账户时，大部分情况下无需进行税收居民身份声明，其税收居民身份由金融机构根据留存资料来确认。　　账户持有人为中国税收居民个人的，金融机构不会收集和报送相关账户信息，也不会交换给其他国家（地区）。账户持有人同时构成中国税收居民和其他国家（地区）税收居民的，其中国境内的账户信息将会交换给相应税收居民国（地区）的税务当局，其境外的账户信息交换给国家税务总局。
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