休闲娱乐生活服务其他类别
“捷越联合”转让债权的资金池模式是P2P吗?本报讯(记者徐向阳) “你会理财吗?10万元银行理财年利率5%，收益5000;捷越财富年利率12%，收益12000。”“你会理财吗?房屋总价150万，首付50万，分期30年，每月月供8000元;100万购买正规P2P公司每月返息的理财产品，年化利率12%，每月收益10000元，减去月供还剩2000元。30年以后，您的收益：一栋房子+172万。”这让人怦然心动的宣传，来自于北京捷越联合信息咨询有限公司南京第三、第五分司网贷线下平台的宣传资料。北京捷越联合信息咨询有限公司是一家集财富管理、信用风险评估、信用数据整合服务、小额贷款咨询等与一体的微金融服务机构，是中国互联网金融协会的首批会员。在银监会、工信部、公安部及国家互联网信息办公室8月24日联合发布的《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法》实施后，捷越联合打出了“监管之下·整装待发”的口号。然而，记者近期接到投诉人的电话称：捷越联合仍然在线下向不特定人群募集资金，且存在私设资金池涉嫌非法集资的行为。日和9日记者进行了采访了解，南京两分公司的团队经理贺欣和李凯向记者介绍了以下情况：捷越联合公司估值48亿，在全国金融公司中排名32位，是国内4家保险系之一的互金平台，是长安保险旗下的。公司贷款有车贷、信用贷、消费贷，全国贷款端200多家公司，理财端有40多家，58同城是合伙人。捷越联合公司P2P 5万起投，绿城集团也是合作单位。王晓婷是捷越联合的风控老总，王晓婷个人先放贷款形成债权，然后把债权转让给投资人但不能与原借款人见面，和公司签订合同后第二天会收到公司匹配的债权列表和王晓婷的收款确认书，投资者也会收到捷越联合平台发给收款短信，钱是通过富友支付打到公司王晓婷的帐号上，她代表公司。因为P2P是个人对个人，所以公司就以王晓婷名义放贷款形成债权再卖给投资人。存管是恒丰银行，大概是去年签订协议的，线上平台要到12月12号上线，公司现在还是线下理财，王晓婷的债权转让模式就是居间人的传统模式，资金是中金支付不是富友支付，现在资金还没有存管，要等线上平台上线后才能存管。
上一页&1共2页热门新闻更多
热门游戏热门视频发现好货
阅读下一篇视频推荐非法集资花样翻新 公安出手整顿P2P
用微信扫描二维码分享至好友和朋友圈
屡禁不止的非法资金正假借互联网金融等外衣，出现新花样。在当天新闻发布会上，刘张君就指出，P2P网络借贷平台涉嫌非法集资的情况主要有资金池，虚假标以及庞氏骗局三种模式。
C F P供图 && C F P供图 屡禁不止的非法资金正假借互联网等外衣，出现新花样。昨日，处置非法集资部际联席会议召开新闻发布会，据介绍，当前，非法集资形势依然严峻。发案数量、涉案金额、参与集资人数继续处于高位，达历年来第二峰值。而随着互联网金融的发展，非法集资问题出现新花招，其中P 2P平台涉嫌非法集资再次受到关注。南都记者从业内获悉，近期各地公安部门已经主动开始调查整顿P 2P非法集资问题，对明显触碰红线的平台进行查处。中央财经大学法学院教授、金融法研究所所长黄震在接受南都记者采访时表示，监管查处非法集资将令行业经历一次洗牌。 非法集资六&花招& 非法集资一直是公安机关和金融监管部门重点打击行为，但却屡禁不止。据悉，在处置非法集资部际联席会议召开的新闻发布会上，处置非法集资部际联席会议办公室主任刘张君介绍了非法资金目前出现的最新情况时表示，发案数量、涉案金额、参与集资人数继续处于高位，达历年来第二峰值。 他表示，非法集资正不断向新的行业、领域蔓延。很多非融资性担保公司、投资咨询等中介机构公开&代人理财&大肆非法集资；许多小额贷款公司、私募股权投资等融资性机构超范围经营涉嫌非法集资；一些农业专业合作社以入股分红为诱饵吸收农民资金投资异地或放高利贷；网络平台打着&民间借贷&旗号非法集资风险也日见凸显。 对于此次处置非法集资部际联席会议召开的新闻发布会，中央财经大学法学院教授、金融法研究所所长黄震在接受南都记者采访时表示，非法集资问题一直是监管的打击重点，但是却屡禁不止，主要原因是具有一定的隐蔽性，并且伴随着一些新的传播形式发展，花样不断。此次监管重申非法集资问题，是伴随着互联网金融等发展了一段时间后，问题逐步暴露，监管经过一段时间调研，意识到非法资金的一些新问题后重新进行法律上的一些问题认清。 据介绍，近年来非法集资的手法花样翻新。公安部经济犯罪侦查局副局长韩浩表示，一是假冒民营银行的手法；二是以非融资性担保企业开展担保为名义，发行虚假担保理财产品或虚构借款方；三是境外投资高新科技开发，假冒或者虚构网站发布基金，许诺高回报；四是打着养老的旗号，通过举办所谓的免费体检等方式诱导；五是高额回报收藏品；六是假借P2P的名义集资，以金融创新概念，发布虚假招标信息等。 重申三类P 2P涉及非法集资 &P2P涉及非法资金问题已经非常突出。&黄震在接受采访时亦提出了P2P的非法资金问题。 在当天新闻发布会上，刘张君就指出，P2P网络借贷平台涉嫌非法集资的情况主要有资金池，虚假标以及庞氏骗局三种模式。 &资金池形式在业内非常普遍，至少5成以上的P2P平台采取资金池的模式在运营。&广州一家P2P平台人士对南都记者表示，资金池的形式存在资金错配，借款和资金投向并非一一对应。深圳网贷人士、人人聚财CEO许建文也表示，资金池几乎是P2P平台设计非法集资的标配。&P2P只要涉及非法集资，一定是资金池的模式，而采取资金池形式，全部都是非法集资。&许建文保守估计，业内采取资金池模式进行运作的平台至少达到20%～30%. 除了资金池，，一些P2P网络借贷平台的经营者没有尽到借款人身份真实性的核查义务，未能及时发现甚至默许借款人在平台上以多个虚假借款人的名义发布大量虚假借款的信息，向不特定的人群募集资金，用于投资房地产、股票、债券、期货等，有的直接将非法募集的资金用于高利贷，赚取利差。此外还有个别P2P网络借贷款平台发布虚假的、包庇借款标的募集资金，采取借新还旧的庞氏骗局模式，短期募集大量资金，有的用于自身生产资金，有的甚至卷款潜逃。网贷之家CEO徐红伟在接受南都记者采访时指出，上述三种模式普通投资者从外围实际上比较难辨清，而且经常呈现同一个平台同时存在上述三种行为。而在经过此前央行等部门的两三轮调研后，目前监管对P2P的行业运作已经心里有底，开始进行监管。 辖区彻查摸底将开始 据悉，长期以来，P2P行业乱象丛生的一个主要原因在于行业缺乏监管，不过无监管的局面或将结束。不久前，国务院最终决定由牵头承担对P2P行业的监管和研究，P2P行业监管正式归口银监会。南都记者从靠近监管的人士处获悉，目前，P2P监管细则的研究工作银监会已经开始启动。在当天的新闻发布会上，对于相关细则是否将于今年内推出，刘张君表示，&会抓紧时间研究&。&P2P网络借贷平台，作为一个新兴的金融业态，在鼓励其创新发展的同时，应该合理地设置其业务的边界。&刘张君表示，P2P网络借贷平台，必须明确中介性质、不得提供担保、不得归集资金搞资金池、不得非法吸收公众资金。黄震也表示，&事实上，监管已经在主动行动了。&包括许建文和徐红伟在内的多位P2P业内人士在接受南都记者采访时均指出，近期以来，金融监管部门已经联合公安部有所行动。徐红伟透露，在一些地区监管部门已经对一些做法激进、明确触犯红线的平台进行查处。许建文表示，与此前公安等部门介入P2P平台主要在出事之后不同，近期包括中宝投资等P2P平台问题的暴露是当地央行发现资金异动，并由公安局进行查处。刘张君在当天亦透露，截至目前P2P行业发现非法集资的已经有几十家，但是最大的单笔金额在五六个亿左右，对于单笔最大的该案件，公安部门正在进行审理。 &未来一个阶段各地公安部门可能对辖区内的P2P公司进行一次彻查摸底。&许建文预计，此次会议只是开端。黄震认为，P2P网贷平台需要坚持不吸存、不放贷、不担保的&三不&原则，回归信息中介本质，随着监管加大对P2P的监管，未来行业将经历一次重大洗牌。 而对于长期以来禁而不止的非法集资问题，北京市盈科（广州）律师事务所唐腾晖律师在接受南都记者采访时表示，如何辨识一般性民间借贷与非法集资一直以来是非法集资问题禁而不止的原因，这也令相关执法部门在实际案件中难以操作。 采写：南都记者陈颖 [核心提示] 如何界定网络化非法集资 据悉，就在此次会议上，同时公布了最高人民法院、最高人民检察院、公安部联合出台的《关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》。根据相关法律，非法集资指违反国际金融监管法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，并同时具备非法性、公开性、利诱性、社会性四个特征。南都记者注意到，相较于此前对非法集资的有关&媒体、推介会、传单、手机短信等途径&，此次颁布的《意见》则强调&各种途径&。&显然，互联网不再是法律规定的空白地带或灰色地带，比以前更加明确了。&唐腾晖表示。
[责任编辑：zhanghl]
用微信扫描二维码分享至好友和朋友圈
免责声明：本文仅代表作者个人观点，与凤凰网无关。其原创性以及文中陈述文字和内容未经本站证实，对本文以及其中全部或者部分内容、文字的真实性、完整性、及时性本站不作任何保证或承诺，请读者仅作参考，并请自行核实相关内容。
04/21 07:02
04/21 07:02
04/21 07:02
04/21 06:49
04/21 11:28
04/13 09:27
04/13 09:27
04/13 09:27
04/13 09:27
04/13 09:28
12/03 09:23
12/03 09:07
12/03 08:12
12/03 08:12
12/03 09:26
09/07 09:38
09/07 09:38
09/07 09:39
09/07 09:39
09/07 09:39
04/26 09:49
04/23 08:47
04/23 08:57
04/23 09:14
04/23 09:22
凤凰财经官方微信
播放数：194353
播放数：124395
播放数：173975
播放数：82180
48小时点击排行更多频道内容在这里查看
爱奇艺用户将能永久保存播放记录
过滤短视频
暂无长视频（电视剧、纪录片、动漫、综艺、电影）播放记录，
按住视频可进行拖动
&正在加载...
请选择打赏金额：
收藏成功，可进入查看所有收藏列表
把视频贴到Blog或BBS
当前浏览器仅支持手动复制代码
视频地址：
flash地址：
html代码：
通用代码：
通用代码可同时支持电脑和移动设备的分享播放
方式1：用手机看
用爱奇艺APP或微信扫一扫，在手机上继续观看
当前播放时间：
方式2：一键下载至手机
限爱奇艺安卓6.0以上版本
使用微信扫一扫，扫描左侧二维码，下载爱奇艺移动APP
其他安装方式：手机浏览器输入短链接//71.am/udn
下载安装包到本机：&&
设备搜寻中...
请确保您要连接的设备（仅限安卓）登录了同一爱奇艺账号 且安装并开启不低于V6.0以上版本的爱奇艺客户端
连接失败！
请确保您要连接的设备（仅限安卓）登录了同一爱奇艺账号 且安装并开启不低于V6.0以上版本的爱奇艺客户端
部安卓（Android）设备，请点击进行选择
请您在手机端下载爱奇艺移动APP（仅支持安卓客户端）
使用微信扫一扫，下载爱奇艺移动APP
其他安装方式：手机浏览器输入短链接http://71.am/udn
下载安装包到本机：&&
爱奇艺云推送
请您在手机端登录爱奇艺移动APP（仅支持安卓客户端）
使用微信扫一扫，下载爱奇艺移动APP
180秒后更新
打开爱奇艺移动APP，点击“我的-扫一扫”，扫描左侧二维码进行登录
没有安装爱奇艺视频最新客户端？
， 可在设置中重新打开噢！
30秒后自动关闭
包山庄开豪车开班讲课？实为集资骗局
播放量数据：快去看看谁在和你一起看视频吧~
Copyright (C) 2017
All Rights Reserved
您使用浏览器不支持直接复制的功能，建议您使用Ctrl+C或右键全选进行地址复制
安装爱奇艺视频客户端，
马上开始为您下载本片
5秒后自动消失
&li data-elem="tabtitle" data-seq="{{seq}}"&
&a href="javascript:void(0);"&
&span>{{start}}-{{end}}&/span&
&li data-downloadSelect-elem="item" data-downloadSelect-selected="false" data-downloadSelect-tvid="{{tvid}}"&
&a href="javascript:void(0);"&{{pd}}&/a&
选择您要下载的《》剧集：
本奖品由提供
红包雨下完了，下次早点来噢~
您使用浏览器不支持直接复制的功能，建议您使用Ctrl+C或右键全选进行地址复制社会化媒体
了解更多>>
桂ICP备 号
桂公网安备 36号
阅读下一篇
自媒体运营攻略
行业经验交流
Hi，在你登录以后，就可以永久免费的收藏任何您感兴趣的内容，关注感兴趣的作者！
已有帐号请点击
我们刚刚给你发送了一封验证邮件
请在48小时内查收邮件,并按照提示验证邮箱
感谢你对微口网的信任与支持
如果你没有收到邮件，请留意垃圾箱 或 重新发送
还没有帐号请点击
又想起来了？
我们刚刚给你发送了一封邮件
请在5分钟内查收邮件,并按照提示重置密码
感谢你对微口网的信任与支持
如果你没有收到邮件，请留意垃圾箱 或 重新发送
如果你没有收到邮件，请留意垃圾箱 或
意见与建议
请留下您的联系方式
* 留下您正确的联系方式，以便工作人员尽快与你取得联系
转藏至我的藏点仟金所涉嫌非法集资，依靠资金池模式
仟金所涉嫌非法集资，依靠资金池模式
财经报告圈
平台名称:仟金所平台链接:/曝光原因:大部分员工已离职仟金所，一个号称和上市公司中弘股份有战略合作的公司。但是平台看不到任何数据，信息也不透明。涉嫌非法集资，ceo臧成都已经离职，员工大部分已被辞退，平台或将崩盘。据了解，日，陆续有两批试用、正式员工突然被辞退，当天发邮件当天就让走人。这是要有什么大事要发生吗？8月7号，内部员工收到公司要搬迁的消息，搬到非中心，那是中弘的地盘啊，一起办公，难道要明目张胆的自融？还是要为跑路做准备？前去问远洋国际中心E座的前台，一个月房租可不便宜，一月40万左右；加上人员成本，还有最重要的自身资金池模式的雷区，显然资金已经不足，在房地产行业不景气的情况下，垮台是必然的。8月8号，超过50%的员工被辞退，据内部人员透露，中弘人事已参与协调。后续进展状况我们将持续关注，这样违法违规操作的非法集资平台必然会随着互金行业整合规范的脚步，受到有关部门的调查和严惩。本文源自：/article-2204-1.html
本文仅代表作者观点，不代表百度立场。系作者授权百家号发表，未经许可不得转载。
财经报告圈
百家号 最近更新：
简介: 分享财经资讯及全球金融市场报价
作者最新文章}