重磅！外汇局下发特急文件限制拆分购汇_财经在线-爱微帮
&& &&& 重磅！外汇局下发特急文件限制拆分购汇
点击标题下「财经在线」可快速关注其中个人分拆购汇被加强监管受到了广泛关注，外管局要求各家银行对可能的分拆交易提高警惕，必要时拒绝购汇申请。根据外管局的规定，5个以上不同个人，同日、隔日或连续多日分别购汇后，将外汇汇给境外同一个人或机构；个人在7日内从同一外汇储蓄账户5次以上提取接近等值1万美元外币现钞；同一个人将其外汇储蓄账户内存款划转至5个以上直系亲属等情况界定为个人分拆结售汇行为。比如说，小明打算在美国买房子，受困于每年5万美元的购汇额度，因此发动家里的亲戚购汇后电汇给他(同日、隔日或连续多日)。这样就可能构成了个人购汇分拆交易，如果往前推算90日内购汇总金额超过等值20万美元，则小明就上了银行的“关注名单”。可能会被暂停外汇交易及汇款。包括的内容有：1、加强企业客户购汇管理。加强经常项目购付汇业务管理，包括货物贸易、服务贸易和个人分拆与重复购付汇管理。针对临时客户，特别是异地客户加大审核力度，防范超出经营规模的不合理大额、高频购付汇。防范企业无真实背景的跨境套利交易。2、加强服务贸易外汇审核对于大额购汇业务，应审核合同、发票等内容，对于同一企业短期内向境外同一收款人支付多笔接近等值5万美元付汇业务的要求严格审核。3、加强个人分拆和重复购汇管理对811汇率改革以来累计大额频繁购付汇的用户加强监管。严格审核个人分拆购汇状况并不予办理。银行应当每2个月审核一次分拆内容，对前90个交易日，5个以上不同个人同日、隔日或连续多日分别购汇，购汇总金额超过等值20万美元，并将外汇汇给境外同一个人或机构，将纳入关注名单。延伸阅读：中国流出的美元去哪了路透专栏作家James Saft撰稿中国买家买下从夏威夷茂宜岛房地产，到高级艺术品等各种商品后，卖家如何将所得进行再投资，将是决定中国资本外逃所造成国际影响的关键。当然，前提是中国会继续容许资本外逃，而这充满了不确定性。中国央行周一公布数据显示，为了对抗资本外流所引发的人民币贬势，中国8月外汇储备减少939亿美元，至3.557万亿(兆)美元，创单月下降金额最高纪录。中国如何打这场仗、要打多久、投入到什么程度，对于中国本身及全球经济都牵连重大。那些撤离中国的资金流向何处、买了什么东西、以及那些东西的卖家要如何处置这些现金，也会有重大影响，有可能改变全球的资金成本，进而改变金融资产价格。资金离开中国的原因多种多样。有些人担心人民币继续贬值、中国资产价格下滑，因此转战海外寻求更好的投资。还有一些人，尤其是那些担心遭贪污起诉和法办的，为确保资金安全，通常选择在伦敦、纽约、夏威夷或者加拿大等地购置房产，甚至会投资艺术品。房产可以作为资金的安全避风港，还具有价值储藏功能，而艺术品则方便收藏，可轻松匿名拥有。要理解这些资金流向可能给市场造成的影响，很重要的一点是要明白，中国是如何以及为何建立起有史以来最大规模外汇储备，以及这一路走来买了哪些资产。庞大外汇储备的建立主要是为了抑制人民币升值并支持出口。要做到这一点，中国需要将出口中赚得的多数美元握在手中。中国央行并不像养老基金那样寻求风险调整回报的最大化，而是简单地以经济和汇率管理为宗旨。其结果就是中国成了美国最大的债权国，持有至少1.5万亿(兆)美元的美债。所以就像目前这样，当资金流出中国时，中国央行必须要么允许人民币贬值，要么通过出售以美国公债为主的外汇储备来稳住汇率，然后将资金交还给持有者任由其游离海外。这些做法绝大多数都是违反规定的，但实际还是发生了。尽管美元数量不变，但这批美元新主人的偏好可能大为不同。一些中国民众会将部份资金停放在美国公债，但许多人反倒会买进房地产、艺术品或其他资产。“如果中国不得不大量动用外汇储备，保护经济免于遭逢资本无序出逃，及不为人所乐见的货币贬值，则这可能对美国的期限溢酬(term premia)造成很大的冲击，”法国兴业银行以Michala Marcussen为首的分析师在客户报告中指出。“然而，这将视资本是撤离何种资产而定；倘若中国民间部门在官方部门出脱美国公债之际进场敲进，这就只是中国外部资产由公共部门转移至民间部门而已。在真实的世界当中，不太可能出现这样完美的搭配。”而毕卡索名画及奢侈房的卖家即应运而起。他们也不太可能想把新到手的资金转进美国公债。其结果就是美国公债整体供给减少，加上需求下滑，迫使利率上扬，尤其是长期利率。另外要记住，10年期美国公债有时候会出于某种原因而被称为全球最重要的价格。美债有影响金融市场其他资产价格的特殊能力。公债价格越高，其他风险较高资产的价格看似越低。反之，公债价格越低，风险资产价格越高。资本流动趋势似乎还未结束。“有迹象表明，市场目前并未恢复平静，而是越来越多地押注人民币尚不能企稳。资本流出步伐似乎在加快，”北京大学汇丰商学院副教授Christopher Balding表示。现在的问题是，中国会如何抑制资本流动，不过许多努力可能只会促使资金更加急于外逃。从毛伊岛到华尔街，这种影响都是巨大的。（来源：凤凰国际iMarkets）私人理财师：srlcss私人理财师，能让你钱生钱，利滚利。↑↑↑长按图片识别二维码关注↑↑↑
点击展开全文
悄悄告诉你
更多同类文章
还可知道有多少人阅读过此篇文章哦
阅读原文和更多同类文章
可微信扫描右侧二维码关注后
还可知道有多少人阅读过此篇文章哦
财经信息第一入口，播报收录一切与财经、人物、经济、金融有关的热点话题。有态度、有角度、有深度、有意思的财经微刊，传播财经信息，服务经济生活！
您的【关注和订阅】是作者不断前行的动力
本站文章来自网友的提交收录，如需删除可进入
删除，或发送邮件到 bang＠ 联系我们，
(C)2014&&版权所有&&&|&&&
京ICP备号-2&&&&京公网安备34 上传我的文档
 下载
 收藏
熟悉权威文献资料的检索编辑，立足网络，服务大众
 下载此文档
正在努力加载中...
个人分拆购付汇业务监管的难点及对策
下载积分：588
内容提示：个人分拆购付汇业务监管的难点及对策
文档格式：PDF|
浏览次数：4|
上传日期： 21:06:12|
文档星级：
该用户还上传了这些文档
个人分拆购付汇业务监管的难点及对策
官方公共微信找回密码登录
当前位置：首页&
到&<input class="tp_input01" type="text" id="yt_top" onkeypress="javascript:var keyNif(window.event){keyNum=event.keyCode}else if(event.which){keyNum=event.}if(keyNum==13){var pageNo=document.getElementById('yt_top'). pageNo = parseInt(pageNo.replace(/(^\s*)|(\s*$)/g, '')); if(pageNo == '' || isNaN(pageNo) || pageNo 1){return alert('请输入正确的页数');}window.location.href='/Article/1312015/'+pageNo+''}"/>页&&<input class="tp_input02" type="button" onclick="javascript:var pageNo=document.getElementById('yt_top'). pageNo = parseInt(pageNo.replace(/(^\s*)|(\s*$)/g, '')); if(pageNo == '' || isNaN(pageNo) || pageNo 1){return alert('请输入正确的页数');}window.location.href='/Article/1312015/'+pageNo+''" value="跳转">末页下一页上一页首页共1/1页
浏览/回复1104/11
外汇局特急文件防范国内资本快速外逃：加强银行代客售付汇业务监管、对可能的分拆交易提高警惕、必要时拒绝购汇申请（
、美元）&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&：外汇局下发特急文件加强蚂蚁搬家式购汇管理&&&&&&&文&/&江金泽&&日&09:44:51&&0&&&&&&&新浪财经援引据知情人士透露，外汇局上海分局下发通知加强银行代客售付汇业务监管。外管局要求各家银行对可能的分拆交易提高警惕，必要时拒绝购汇申请。专家认为，此项业务主要防范国内资本快速外逃，对个人旅游等换汇影响不大。
相关股票： &&
关联标签：&
.&&&&&&&&&&&&&&快讯：中国8月外储下降940亿元、连续四个月下降（人民币汇率、GDP增速下调至7.3%、称中国放松了坏账&&&&&&&·&转帖：&三点&&&&15:58&只看楼主(-1)&&&浏览/回复1521/13&·.&&&&&&&&&&&&&快讯：中国8月外储下降940亿元、连续四个月下降（人民币汇率、GDP增速下调至7.3%、穆迪称中国放松了银行业坏账确认标准致坏账被低估
&淘股宝一周订阅：
预期盈利：30.0%
预期盈利：30.0%
预期盈利：30.0%
预期盈利：15.0%
：A股该跌！&&&&&&&·&转帖：&三点&&&&10:36&只看楼主(-1)&&&浏览/回复&·
.&&&&&&&&&&&&&&找打：人民币汇率可快速修正到7左右（贬值、银行、
、美元）&&&&&&&·&转帖：&三点&&&&09:02&只看楼主(-1)&&&浏览/回复189/2&·.
.&&&&&&&&&&&&&&外汇储备猛降&&该来的挡不住&&此博文包含图片 &(&09:56:40)转载▼&&&&&&&标签：&画者一剑&子墨&财经&外汇储备猛降&挡不住 分类：&财经股票避险&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&冉学东&&&&&&&&&外汇储备猛降&&wbr&&&wbr&该来的挡不住&&&&&&&&&&&&&&笔者在最近几年关于汇率的文章中已经多次设想这种情景总有一天会到来：一方面在维持人民币汇率稳定，这导致外汇储备下降，资金流出严重；一方面在货币政策上采取极端宽松政策利率和存准率双降，向市场释放流动性；一方面加紧资本流出的管制。&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&昨日央行的数据，中国8月末外汇储备为3.56万亿美元，比上月3.65万亿美元减少900亿美元。外汇储备事实上在7月就已经加速，7月的流出额是500亿美元。&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&年间，年均新增外汇储备3276亿美元。2014年6月末，外汇储备达到39932亿美元，创历史新高。不过，自2014年9月我国外汇储备开始呈现连续下降，从3.89万亿美元一直降至3.73万亿美元。2015年4月曾小幅回调至3.75万亿美元，此后又逐月减少。&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&有机构测算，考虑到欧元日元等货币的升值以及外汇储备的收益，8月份流出的实际额度应该是1200亿美元，如果再考虑到外贸顺差的数额，相交于此前应该流进的额度，这个流出的数额就更加庞大。即使按照1200亿美元的流出速度，则一年达到15000亿美元，这个流出速度对于3.56万亿的庞大数字也是极为夸张的。&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&外汇储备为什么会出现猛降，很多人把责任推到央行在8月份的
。而事实上，我们仅仅从7月份外汇储备流出上，就可以看出这个趋势已经开始了，央行8月份的贬值，仅仅只是希望释放这个压力。压力是释放了，不过市场上对人民币贬值的预期更加强化了。&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&从影响因素上看，一个是美元加息预期强烈，相较而言，美元资产未来收益率可能高于人民币资产，股灾和各地
泡沫破裂更是强化了这一预期。境内外汇差扩大，资金不在境内结汇，去境外结汇，这是挡不住的，或者有了贬值预期，居民和企业就会去购汇，只要符合政策，有真实贸易背景也是挡不住的。&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&要抑制这个趋势，选择的路只有两条：&&&&&&&&&&&&&&一是消耗大量外汇储备去稳定汇率，打消贬值预期，这条路成本高，而且还要后续的宏观经济强劲做支持，胜算率难定。&&&&&&&&&&&&&&二是允许人民币在控制范围内贬值，让市场调整到合适位置，这个难度是合适位置在哪里，非常难定，市场往往超调，对市场形成较大冲击。&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&笔者认为，就短期而言，中国经济尽管还将下行，但是相比而言，在国际范围内，除了美国以外，还是最好的，资金即使流出可去的地方不多，所以承认人民币的在一定范围内的贬值，并消耗一定的外汇储备是可以承受的，外汇储备过度没有什么好处。但是一定不能在资本管制领域后退，这个措施现实中效果很差，只是坐实了贬值预期，并且成本很高，对市场化改革不是好事。&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&在控制好风险，政府运用外汇储备不使资金大量流出的情况下，抓紧改革，尤其是国有企业和土地制度的改革，让资金看到人民币资产的投资价值，这才是治本之举。&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&承认现实，退而结网，不论是股市还是汇市，都是管理层未来应该采取的大战略，而不是还继续人民币的升值或者大牛市的奢望。
：外管局下发特急文件加强蚂蚁搬家式购汇管理&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&文&/&江金泽&&日&09:44:51&&&&&&&新浪财经援引据知情人士透露，外汇局上海分局下发通知加强银行代客售付汇业务监管。其中个人分拆购汇被加强监管受到了广泛关注，外管局要求各家银行对可能的分拆交易提高警惕，必要时拒绝购汇申请。专家认为，此项业务主要防范国内资本快速外逃，对个人旅游等换汇影响不大。&&&&&&&&&&&&&&根据外管局的规定，5个以上不同个人，同日、隔日或连续多日分别购汇后，将外汇汇给境外同一个人或机构；个人在7日内从同一外汇储蓄账户5次以上提取接近等值1万美元外币现钞；同一个人将其外汇储蓄账户内存款划转至5个以上直系亲属等情况界定为个人分拆结售汇行为。&&&&&&&&&&&&&&比如说，小明打算在美国买房子，受困于每年5万美元的购汇额度，因此发动家里的亲戚购汇后电汇给他(同日、隔日或连续多日)。这样就可能构成了个人购汇分拆交易，如果往前推算90日内购汇总金额超过等值20万美元，则小明就上了银行的“关注名单”。可能会被暂停外汇交易及汇款。&&&&&&&&&&&&&&外管局下发通知包括的内容有：&&&&&&&&&&&&&&1、加强企业客户购汇管理。&&&&&&&&&&&&&&加强经常项目购付汇业务管理，包括货物贸易、服务贸易和个人分拆与重复购付汇管理。针对临时客户，特别是异地客户加大审核力度，防范超出经营规模的不合理大额、高频购付汇。防范企业无真实背景的跨境套利交易。&&&&&&&&&&&&&&2、加强服务贸易外汇审核&&&&&&&&&&&&&&对于大额购汇业务，应审核合同、发票等内容，对于同一企业短期内向境外同一收款人支付多笔接近等值5万美元付汇业务的要求严格审核。&&&&&&&&&&&&&&3、加强个人分拆和重复购汇管理&&&&&&&&&&&&&&对811汇率改革以来累计大额频繁购付汇的用户加强监管。严格审核个人分拆购汇状况并不予办理。&&&&&&&&&&&&&&银行应当每2个月审核一次分拆内容，对前90个交易日，5个以上不同个人同日、隔日或连续多日分别购汇，购汇总金额超过等值20万美元，并将外汇汇给境外同一个人或机构，将纳入关注名单。
不出意料的话，汇市将重复股市的故事！
.&&&&&&&silvercarp&&&&&&&除去企业的1.5万亿美元债，1万亿美元买原材料。&中国的外汇仅够1/13的人，&每人换1000美元。房价的1/100～1/200.&所以还会有大量外逃的钱。股市危险。个人观点。
这就是对金融监管不力的后果，搞所谓的
，放开市场这一切就是放纵外资洗劫人民财富，但最后国家的利益也会受损
...&&&&&&&&&&&&&&.&&&&&&&·&·&原创:&右白熊&&&&11:15只看该作者(-1)·&&&&&&&&&&&&&&之前说过目前唯一的变数来自外围市场跟RMB超预期贬值，RMB目前看不到进一步贬值的迹象，不过这有赖于国家进一步的货币政策。当前RMB的不贬值一定程度是以每月减少近千亿的外汇储备换来的，今天有个很有意思的消息：”外汇局下发特急文件加强蚂蚁搬家式购汇管理“。这背后的原因值得玩味。&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&美股正在经历反弹第二阶段，月K级别的破位是否能如14年10月那次顺利收回并且创出新高？不得而知，不过老美最NB的地方就是把他的问题变成世界的问题，世界都出问题他就没问题了。&&&&&&&&&&&&&&附个图：&&&&&&&760)this.width=760" onclick="self.open(this.src);" class="lazy" src="placeHolder.png"
data-original=".cn/img//vdqt5wyt7q2t.png@!topic">
原帖由泽此岸彼岸间在&11:09发表&&&&&&&&&&&&&&这就是对金融监管不力的后果，搞所谓的
&&，放开市场这一切就是放纵外资洗劫人民财富，但最后国家的利益也会受损&&&&&&&&&&&&&&好大喜功。结果中了别人的捧杀。
.&&&&&&&&&&&&&&中国7月减持美债逾300亿美元&为半年来首次减持&&&&&&&文&/&吴晓喻&&日&04:32:13&&36&&&&&&&美国财政部周四发布的国际资本流动报告（TIC）显示，美国7月长期资本净流入77亿美元，中国7月减持美债逾300亿美元，为半年来首次减持，且减持幅度为2013年12月以来最大。与此同时，日本在7月少量
美债。&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&热门评论&&&&&&&&&&&&&&liuxijun&&&&&&&反正外汇储备正在狂泻阶段！我们大家一起换美元帮国家减轻负担！&&&&&&&&&&&&&&4小时前&&回复&&顶(84)&&踩(30)&&&&&&&&&&&&&&weibenq&&&&&&&比利时马甲账户的美债总算抛完了，抛了523亿美元。再加上央行账户里的300亿美元。也就是说整个七月抛了823亿美元来维持6.2的汇率。那么8月份美债减少多少?外汇市场七月平均日成交量是150亿美元成交量来算是22天，八月平均成交量近300亿美元，这里面还有进出口总额去下降9.7%，那么8月抛的美债数量应为823*2+七月份进出口总额*9.7%-8月与七月顺差差额就是抛美债的数量。大概1800亿美元的美债。恐怖啊。&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&Arvinzhen&&&&&&&其实，我特别期待公布8月份的美债持有数据，马甲账户出光，811汇改之后，出逃加剧，再加上我们维护汇率稳定应该打了不少子弹。8月份的数据应该更难看&&&&&&&&&&&&&&3小时前&&回复&&顶(22)&&踩(3)&&&&&&&&&&&&&&Bones&&&&&&&专业忽悠40年&&&&&&&&&&&&&&3小时前&&回复&&顶(17)&&踩(5)&&&&&&&&&&&&&&Arvinzhen&&&&&&&仔细看数据，比利时账户已经空了，7月比利时账户卖出了500亿美元，和中国账户相加大约800亿，比利时账户在以前长期的持有量是1500亿，现在已经出光了。...
到&<input class="tp_input01" type="text" id="yt_bottom"
onkeypress="javascript:var keyNif(window.event){keyNum=event.keyCode}else if(event.which){keyNum=event.}if(keyNum==13){var pageNo=document.getElementById('yt_bottom'). pageNo = parseInt(pageNo.replace(/(^\s*)|(\s*$)/g, '')); if(pageNo == '' || isNaN(pageNo) || pageNo 1){return alert('请输入正确的页数');}window.location.href='/Article/1312015/'+pageNo+''}"/>页&&<input class="tp_input02" type="button" onclick="javascript:var pageNo=document.getElementById('yt_bottom'). pageNo = parseInt(pageNo.replace(/(^\s*)|(\s*$)/g, '')); if(pageNo == '' || isNaN(pageNo) || pageNo 1){return alert('请输入正确的页数');}window.location.href='/Article/1312015/'+pageNo+''" value="跳转">末页下一页上一页首页共1/1页
还有更多精彩跟帖请用笔名
或其他方式登录：
& 福州淘股网络技术有限公司 上海淘谷资产管理有限公司 版权所有&.cn&&taoguba.net
增值电信业务经营许可证：闽 B2-
可用积分：&&&&积分
匿名赠送 (匿名赠送在帖子下面不会显示您的笔名，显示为神秘嘉宾，此贡献不计算在您的贡献总值中)
友情提示：请勿给私下荐股者捧场
您提的问题，答案每被偷偷听一次，您和回答者都从中分成￥0.4
Ta在48小时内未回答您的提问，积分退回至您的积分账户
使用咖啡卡的原因
涉嫌人身攻击
涉嫌不和谐话题
公布联系方式或广告
政治性或不当言论
备注：使用咖啡卡每次需缴纳发起费与权益费（游戏豆）外汇局下发特急文件限制拆分购汇_茂名网-茂名新闻网
外汇局下发特急文件限制拆分购汇
摘要：媒体援引据知情人士透露，外汇局上海分局下发通知加强银行代客售付汇业务监管。其中个人分拆购汇被加强监管受到了广泛关注，外管局要求各家银行对可能的分拆交易提高警惕，必要时拒绝购汇申请。
媒体援引据知情人士透露，外汇局上海分局下发通知加强银行代客售付汇业务监管。其中个人分拆购汇被加强监管受到了广泛关注，外管局要求各家银行对可能的分拆交易提高警惕，必要时拒绝购汇申请。专家认为，此项业务主要防范国内资本快速外逃，对个人旅游等换汇影响不大。
根据外管局的规定，5个以上不同个人，同日、隔日或连续多日分别购汇后，将外汇汇给境外同一个人或机构；个人在7日内从同一外汇储蓄账户5次以上提取接近等值1万美元外币现钞；同一个人将其外汇储蓄账户内存款划转至5个以上直系亲属等情况界定为个人分拆结售汇行为。
比如说，小明打算在美国买房子，受困于每年5万美元的购汇额度，因此发动家里的亲戚购汇后电汇给他(同日、隔日或连续多日)。这样就可能构成了个人购汇分拆交易，如果往前推算90日内购汇总金额超过等值20万美元，则小明就上了银行的&关注名单&。可能会被暂停外汇交易及汇款。
包括的内容有：
1、加强企业客户购汇管理。
加强经常项目购付汇业务管理，包括货物贸易、服务贸易和个人分拆与重复购付汇管理。针对临时客户，特别是异地客户加大审核力度，防范超出经营规模的不合理大额、高频购付汇。防范企业无真实背景的跨境套利交易。
2、加强服务贸易外汇审核
对于大额购汇业务，应审核合同、发票等内容，对于同一企业短期内向境外同一收款人支付多笔接近等值5万美元付汇业务的要求严格审核。
3、加强个人分拆和重复购汇管理
对811汇率改革以来累计大额频繁购付汇的用户加强监管。严格审核个人分拆购汇状况并不予办理。
银行应当每2个月审核一次分拆内容，对前90个交易日，5个以上不同个人同日、隔日或连续多日分别购汇，购汇总金额超过等值20万美元，并将外汇汇给境外同一个人或机构，将纳入关注名单。
责任编辑：XT
(原标题：外汇局下发特急文件限制拆分购汇)}