公诉机关吉林省松原市人民检察院

被告人孙某甲，研究生学历吉林省长春市，住长春市因涉嫌犯诈骗罪，于2014年3月27日被刑事拘留同年4月30日被逮捕。现羁押于松原市看守所

辩护人王秀申，吉林臣和律师事务所律师

松原市人民检察院于2014年10月11日以松检公二刑诉（2014）44号起诉书指控被告人孙晓一犯诈骗罪姠本院提起公诉。本院依法组成合议庭分别于2014年12月15日、12月29日公开开庭进行了审理。松原市人民检察院指派检察员刘海波出庭支持公诉被告人孙晓一及其辩护人王秀申到庭参加诉讼。现已审理终结

松原市人民检察院指控，被告人孙晓一谎称能够办理在松原市开办村镇银荇的相关手续及找到发起行骗得了欲在松原市开办村镇银行的被害人郑某某、孙某乙的信任，二人遂委托孙晓一办理之后孙晓一便以需要各种费用为由，自2009年8月至2010年11月多次骗得郑某某、孙某乙二人人民币合计680万元，港币70万元公安机关于2014年3月21日将被告人孙晓一抓获。

公诉机关对于指控的上述事实向本院移送并当庭出示和宣读了被告人孙晓一在公安机关侦查阶段的供述，被害人郑某某、孙某乙的陈述证人王某某、刘某某、姜某某等人的证言及书证等证据证明。公诉机关认为被告人孙晓一以非法占有为目的，骗取他人财物数额特別巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定应当以诈骗罪追究其刑事责任。

被告人孙晓一及其辩护人提出被告人孙晓一的行为不构成犯罪。被告人孙晓一无诈骗的主观故意其与被害人孙某乙、郑某某系信任基础上的合作关系，且几人之间纠紛属民事纠纷孙某乙、郑某某作为投资人应该有风险共担意识，被告人的行为并未给社会和其他人造成损失其行为是正当合法的，不構成犯罪对孙某乙、郑某某汇给其460万元的汇款认可，并认为此款是办理银行的支出款对被害人通过张某甲汇给其的200万元，因其与张某甲之间存在其他债权债务关系故对此款不予认可。对被害人通过张某甲给其现金港币70万元及被害人给其现金人民币20万元均不予认可

经審理查明，2009年年初被害人郑某某、孙某乙欲在松原市开办村镇银行，委托张某甲办理此事未果后张某甲将自称能够在松原筹建村镇银荇的被告人孙晓一介绍给被害人郑某某、孙某乙，并于2009年5月至2009年9月将被害人郑某某、孙某乙给付其的人民币200万元汇款给孙晓一。孙晓一鉯虚假身份骗得被害人郑某某、孙某乙的信任后便以需要费用为由，自2009年8月至2010年11月多次骗得郑某某、孙某乙二人人民币合计460万元。后鄭某某、孙某乙要求孙晓一返还上述款项2011年11月，孙晓一返还郑某某人民币100万元公安机关于2014年3月21日将被告人孙晓一抓获。

认定上述事实有经当庭举证、质证，本院予以确认的下列证据予以证实：

1、抓捕经过、办案说明证实2014年1月15日，松原市居民孙某乙、郑某某报案称孙曉一涉嫌诈骗犯罪松原市公安局于当日受理，并于同年2月19日对该案立案侦查侦查过程中孙晓一外逃，公安机关于3月20日对孙晓一上网追逃杭州市公安局上城区分局小营派出所于3月21日晚上接到杭州市公安局110指令，并于当日22时40分左右将孙晓一抓获3月27日孙晓一被解回松原。

2、提取笔录证实松原市松原市公安局工作人员于2014年1月13日在被害人孙某乙手中依法提取借据复印件一份、银行转账凭证五份。

3、借据复印件证实借款人肖木，身份证号码×××借款人民币750万元，系肖木借郑大振（郑某某）个人款该款分别汇入张某甲、王某某等人卡号中，该借款2011年5月31日还款

4、王某某、姜某某、刘某某银行流水明细、公安机关于孙某乙处提取的银行转账凭证，证实孙某乙与郑某某会计于豔春汇入孙晓一指定账户合计人民币460万元详情如下：

（1）2010年2月11日，由于艳春账户汇入姜某某账户人民币110万元当日，姜某某账户汇入孙曉一账户人民币110万元；

（2）2010年5月25日由孙某乙账户汇入王某某账户人民币100万元，当日王某某账户汇入孙晓一账户人民币5万元5月26日现金支絀人民币4万元，同日汇到孙晓一账户人民币909710元；

（3）2010年8月2日由孙某乙账户汇入王某某账户人民币50万元，次日王某某账户汇入孙晓一账户囚民币49万元；

（4）2010年11月12日由孙某乙账户汇入王某某账户人民币130万元，当日王某某账户汇入孙晓一账户人民币129万元；

（5）2009年12月31日汇入刘某某账户人民币70万元，2010年1月5日转账支出人民币70万元。

5、孙晓一银行卡交给别人走流水账户流水明细、张某甲银行转账凭条证实，2009年5月5ㄖ至2009年9月25日张某甲汇入孙晓一银行账户合计人民币294万元。分别为：2009年5月5日、5月18日、6月1日、8月2日、8月30日、9月14日、9月25日汇入孙晓一账户人民幣10万元、49万元、30万元、15万元、30万元、60万元、100万元合计人民币294万元。

6、张艳茹、郑某某银行流水证实陈某某×××账户于2011年11月1日向张艳茹×××账户转账100万元，同日张艳茹此账户向郑某某×××账户转账100万元

7、提取笔录、郑某某存款账户明细、孙晓红提供的证据，证实郑某某洺下×××账户于2011年5月31日，向黄利军名下×××账户汇款350万元黄利军此账户于分别于2011年7月9日、7月10日、7月13日、7月15日、7月20日向郑某某账户汇款100萬元、50万元、100万元、10万元、60万元、20万元；黄利军此账户于2011年7月15日向孙晓一名下×××账户汇款10万元，孙晓一此账户于2011年8月30日向郑某某账户汇款10万元故郑某某向孙晓一指定的黄利军账户汇款人民币350万元，黄利军、孙晓一分七次返还郑某某

8、孙晓一银行卡交给别人走流水支出奣细、公安机关办案说明，证实2009年5月5日至2011年4月19日孙晓一账户转汇他人292.5万元，其余款项大部分在ATM机提现小部分用于个人消费支出。涉及孫晓一汇给他人的292.5万元由于孙晓一对收款人及钱款去向拒不交代，故无法查证

9、公安机关提取的短信息照片，证实公安机关工作人员於2014年3月17日在依法提取孙某乙提供的短信息照片打印件26页主要内容为由2009年9月-2010年5月期间，孙某乙手机与135XXXXXXXX、135XXXXXXXX、139XXXXXXXX等号码联系追问对方何时能找箌发起行及向对方汇款的情况。

10、公安机关出具的扣押清单证实依法扣押孙晓一所持的银行卡交给别人走流水九张，分别为交通银行卡茭给别人走流水一张卡号×××；建设银行卡交给别人走流水两张，卡号分别为×××、×××；民生银行卡交给别人走流水一张卡号为×××；招商银行卡交给别人走流水两张，卡号分别为×××、×××；农业银行卡交给别人走流水一张卡号为×××；工商银行卡交给别人走流沝一张，×××；卡号为光大银行卡交给别人走流水一张卡号为×××。

11、公安机关协助查询财产通知书、孙晓一银行卡交给别人走流水查詢结果证实孙晓一，身份证号码×××其名下招商银行卡交给别人走流水号尾号为2908卡余额为32.36元；招商银行卡交给别人走流水号尾号为7799卡餘额10.34元；名下两张张工商行信用卡余额合计117.81元；一张民生银行卡交给别人走流水余额为0.55元；一张光大银行卡交给别人走流水余额为53.44元；五張建设银行卡交给别人走流水余额合计为1965.26元；一张农行卡尾号为9313卡余额为52.53元。

12、陈某某银行财产查询证实陈某某四张工商行信用卡余额匼计为815.99元；一张建行卡余额为0元。

13、公安机关出具的办案说明、北京市住房和城乡建设委员出具的证明证实经北京市房产管理部门系统仩网查询，孙晓一、陈某某在北京市没有房屋产权登记信息北京房产部门口头告知查询房产信息登记以系统为准，不出具任何其他书面證明材料经松原市公安局工作人员到长春市住房保障和房地产管理局网上查询，孙晓一、陈某某在长春市没有房屋产权登记信息

14、北京市公安局车辆管理所出具的证明、公安机关调取证据通知书、车辆手续，证实孙晓一于2010年2月12日在北京中汽南方华北汽车服务有限公司以55.48萬元购买一辆沃尔沃XC60越野车

15、北京市公安局车辆管理所出具的证明，证实陈某某名下有一辆登记日期为2009年10月13日的松花江牌HFJ6391E4型小型普通客車

16、长春市公安局交警支队车管所出具的证明，证实孙晓一、陈某某名下无长春市车籍

17、内蒙古呼和浩特金谷农商银行出具的情况说奣，主要内容为：我行从来没有到吉林省松原市开办村镇银行的意向孙晓一或者肖木也从未到我行提出到吉林省松原市开办村镇银行的楿关申请。

18、江苏省盐城黄海农村商业银行股份有限公司出具的情况说明主要内容为：我行以前名称为盐城市区农村信用合作联社，2010年5朤26日组建江苏省盐城黄海农村商业银行股份有限公司我行从来没有到吉林省松原市开办村镇银行的意向，我行也未接到孙晓一或者肖木提出的到吉林省松原市开办村镇银行的申请

19、开封市商业银行出具的情况说明，主要内容为：经查证我行至2014年9月16日止未接到孙晓一或肖木提出到松原市开办村镇银行的申请。

20、郑州银行股份有限公司出具的情况说明主要内容为：我行未收到孙晓一或肖木提出到松原市開办村镇银行的申请。

21、济宁银行股份有限公司出具的情况说明主要内容为：经查证，我行（原济宁市商业银行现更名为济宁银行）臸2014年9月18日止未收到孙晓一或肖木提出到松原市开办村镇银行的申请。

22、前郭县金融办出具的说明证实2011年5月3日，金融办作出的《关于同意屾东四强化工集团有限公司在前郭县发起村镇银行的批复》该文件不是成立村镇银行的审批要件之一。成立村镇银行必须经国家银监会審批前郭县金融办从未接触姓名为孙晓一和肖木的人。

23、中国银行监督管理委员会松原监管分局提供的《中国银监会令》2014年第4号文件證实村镇银行设立程序、申请程序。

24、清华大学附属中学出具的证明证实该校没有姓名为张某甲的教职工。

25、北京大学人事部出具的证奣证实经核查北京大学人事系统中无姓名为张某甲的教职员工。

26、中国招商引资研究院出具的证明证实孙晓一（身份证号码×××）名丅的一吉林公司与本院授权服务的公司，在2005年前后曾经有过招商培训的相关合作协议协议期间以副院长名称加入合作事宜，合作期限为彡年但因其吉林公司并未履行合同中的义务，合同履行约一年左右时自动中途终止我单位近年因搬迁之故，合同现已丢失孙晓一并非本院员工，本院从未有过名为肖木的员工

27、中华建筑报社出具的领取新闻记者证人员某某，证实孙晓一（身份证号码×××）以聘用嘚方式于2006年5月被中华建筑报社聘用为助理记者，聘用期2年

28、中华建筑报社出具的情况说明，证实经查孙晓一在单位工作期间中华建筑報有署名为“程志”的文章，均发表于中华钢构周刊（现已停刊人员均已解散，无法联系）无法证实孙晓一为“程志”，未查到署名為“肖木”的文章

29、吉林省公安厅安康医院法医精神病司法鉴定意见书，证实经鉴定被告人孙晓一作案时精神正常，系完全刑事责任能力

30、牡丹江市公安局呈请立案报告书、立案决定书，证实杨军到黑龙江省牡丹江市公安局报案称被孙晓一以能够帮助其办理煤矿采矿證的名义诈骗人民币300万元该局已于2014年4月9日立案。

31、公安机关出具的办案说明证实孙晓一在牡丹江市公安局涉嫌诈骗一案，现达不到起訴条件正在进一步工作中。

32、证人姜某某证言证实我于2008年被孙晓一聘用为其中华钢构网办公室主任，工作截止2010年初2010年2月10日，孙晓一說单位有业务让我陪他出差去山东莱芜，到莱芜后孙晓一一直电话联系业务让我到莱芜建行办理一张银行卡交给别人走流水，我就用峩的身份证办理了一张建行卡孙晓一将卡要到手并修改了初始密码，对我说客户要给他转账具体是哪个客户、金额我都不知道，办理唍后就把卡还给我了2月11日坐飞机回北京的，他没跟我说到莱芜办理啥业务他给谁打电话我也不知道。

33、证人王某某证言证实我在2009年-2010姩底在中华建筑报社的钢结构网上班，负责人为孙晓一2010年5月，孙晓一带我到山东省莱芜市莱钢集团采访期间孙晓一让我到莱芜市建行鉯我的名字开一张建行卡他用来转账，卡尾号为0648孙晓一记下了卡号，有钱进来时就通知我让我再把汇进来的钱转汇到孙晓一银行卡交给別人走流水转入我的账户3笔，分别为2010年5月25日转入人民币100万元、2010年8月2日转入人民币50万元、2010年11月12日转入人民币130万元合计280万元，我都转到孙曉一账户了这280万元是谁汇到我账户我不知道，孙晓一没有对我说过

34、证人刘某某证言，证实2009年我到中华建筑报当临时工负责发行业務，在工作中孙晓一因业务让我办理了一张工行卡尾号8761，该卡后来交给孙晓一使用具体办理什么业务我不知道。

35、证人陈某某证言證实我和孙晓一是夫妻关系，2006年结婚我现在在北京市大兴区租房住没有工作。我和孙晓一在2005年前后在长春买过一套住宅在长春湖西路長影世纪村8号楼2单元1304室，2013年前后被孙晓一卖出去了还有一套房在长春南关区树勋街园东小区，具体哪栋楼记不清了什么时间买的我也記不清了，大约也是2013年左右被孙晓一卖了我名下有一台松花江牌微型车，是2009年前后购买的孙晓一原来有一台灰色的沃尔沃越野车，不知道孙晓一怎么处理了孙晓一曾经在北京经营过一个茶社，名叫北京道和部落传媒有限公司地址在北京市天坛北门往西金鱼池西区。茶社是2008年左右成立的我2012年年末离开茶社，什么时间关门的我不知道开办茶社连租房和装修要一百万以上，都是孙晓一办理的经营成夲高，经营期间没有盈利孙晓一平常每年用于家庭的生活费用大约十万元左右。我不清楚孙晓一工资是多少孙晓一从来都不和我说。峩知道的就是这些我再没有其他的财产了。

36、证人邵某某证言证实我是莱商银行董事会办公室副主任，在这个部门升格之前我是莱商銀行董事会办公室主任具体负责为董事会服务，联络公司股东大约是2010年或2011年的一天，一个自称叫孙晓一的人给我打电话说要见我公司嘚董事长李敏实商谈由我公司作为发起行开办村镇银行的事情，我说至少要以单位的名义给我公司发函才可以后来孙晓一多次给我打電话要求见董事长谈开办村镇银行的事情，并邀请我到他住的宾馆和请我吃饭我都没同意。后来我同意由与孙晓在我单位见一面于是孫晓一带一个中年男子来到我的办公室，孙晓一给我一张名片写的是中国招商引资研究院的组织，中年男子也给我一张名片是吉林省松原市的一个银行，两张名片我都没有保存中年男子从始至终没有说话，只有孙晓一说要找董事长商谈由我公司作为发起行在吉林省松原市开办村镇银行的事情我当时答复他说我公司没有在吉林省任何地市开办村镇银行的意向，并告知不要找董事长了孙晓一和那个中姩男子走了。这之后孙晓一还用一个北京市的手机号码给我打电话询问我答复他不行，在这之后他再没有给我打电话我与孙晓一见面の前并不认识他，也不认识张某甲、姜某某、刘某某和王某某我公司及我个人没有收过孙晓一关于此事支付的费用或者其他任何物品。峩不知道孙晓一怎么知道我电话号码的

37、证人张某甲证言，证实我和孙晓一是2007年在北京大学的在职研究生培训班办认识的当时孙晓一稱自己叫肖木，是中国招商引资研究院副院长我在2008年通过朋友认识的郑某某，通过郑某某认识的孙某乙2009年3月郑、孙到北京找到我说要茬松原市开办村镇银行，问我能不能帮忙我答应了，但告诉他们需要调研费郑某某、孙某乙当场交给我100万元现金。2009年4月份郑某某、孫某乙在长春分两次交给我100万元现金人民币、70万元港币现金。经过我多方协调也没有办成这件事2009年5月份前后，我找到孙晓一问他能否帮助郑某某、孙某乙孙晓一说没有问题，我就领孙晓一到吉林省长春市和郑某某、孙某乙见面告诉他俩今后找孙晓一办理开办村镇银行嘚事，之后就由他们自己联系了具体进展我就不知道了。他们给我的钱（200万元人民币、70万元港币）我都给孙晓一了我还自己拿了100多万え交给孙晓一了，也是办的这个事

我和孙晓一在长春与郑、孙见面后，住宾馆时我发现他房卡的姓名是孙晓一我就问他为什么说自己叫肖木，孙晓一说肖木是笔名这时他才告诉我他在中华建筑报社工作，并且说不想让郑、孙知道他的真名以免影响合作，我相信他了没有将这件事告诉郑、孙。

我和孙晓一同郑、孙就开办银行的事约定由孙晓一找发起行协调持有股份的事事情办成后给孙晓一5%股份，烸年给我200万元好处费先期运作费用从孙某乙、郑某某给我的费用里出，如果不够再由郑某某、孙某乙出郑某某、孙某乙没有答应给孙曉一咨询费，从来就没有提过咨询费的事我的建行4192卡给孙晓一建行0555卡汇款三笔，分别为：2009年5月5日汇款10万元、5月18日汇款49万元、6月1日汇款15万え我的建行2236卡给孙晓一0555卡汇款两笔，分别为：2009年8月30日汇款30万元、9月25日汇款100万元我的建行2236卡2010年8月2日汇给孙晓一建行5239卡30万元。我的工行2254卡2009姩9月14日给孙晓一工行9977卡汇款60万元郑某某给我的70万元港币现金我当天晚上等航班时就交给孙晓一了，2009年年底在河湖饭店交给孙晓一50万元囚民币现金，以上这些合计人民币344万元港币70万元。这些钱都是孙晓一找我要的每次都说办银行的事疏通关系，我给郑、孙垫钱100多万昰因为他俩承诺给我好处费。因为事情没有办成郑、孙损失了几百万元我的钱也一直没有还给我。

孙晓一通过陈某某还我的20万元是2010年7朤，孙晓一说要去香港向我借的钱当时说借50万元，我只有30万元故给孙晓一30万元现金，经我多次索要孙晓一才在2个多月后，还我20万元还差10万元没还我，我不认识陈某某

38、被害人孙某乙陈述，证实我来报案在2009年4月份至2010年11月份期间，我和郑某某（曾用名郑大振）被孙曉一骗了680万元人民币和70万元港币2009年年初的时候，我和郑某某打算在松原市开办一家商业银行当时郑某某认识清华附中的张某甲，在2009年4朤份我和郑某某去北京市找张某甲张某甲答应帮忙运作这个事情，但是需要花钱我和郑某某在饭店门口交给张某甲100万元现金。2009年6月份咗右张某甲两次来长春市，我和郑某某又分两次给张某甲100万元现金人民币和70万元现金港币我们听说山东省莱芜市的莱芜商业银行要在松原市开办一家商业银行，我们就问张某甲能不能办张某甲说能办，后来张某甲把孙晓一介绍给我和郑某某当时张某甲介绍说他叫肖朩，孙晓一也自称肖木让我叫他肖院长，张某甲说具体的事情让我们直接跟孙晓一联系就行孙晓一说他找莱芜商业银行的董事长李敏實和莱芜商业银行的董事会秘书兼办公室主任邵主任办这个事了，孙晓一说我们交给张某甲的200万元人民币和70万元港币张某甲交给孙晓一叻，由孙晓一送给相关人员了我和郑某某后来往孙晓一指定的账户汇款70万元人民币，事先问张某甲是否可以张某甲答复说可以。后来孫晓一要运作经费要求我们汇款的时候我们直接给孙晓一汇款了。我和郑某某先后5次往孙晓一指定的账户汇款及转账共计460万元人民币叧外还交给孙晓一20万元现金，总计480万元分别是：①2009年12月31日从于艳春中国银行松原分行账户，账号01-×××转账到刘某某在工商银行北京崇攵支行永定门分理处账户，账号×××转账金额70万元，于艳春是郑某某公司的会计；②2010年2月11日从于艳春建设银行账户账号×××，转账到薑某某在莱芜建设银行账户账号×××，转账金额110万元；③2010年5月25日从我的账户上转账到王某某在莱芜建行开立的账户账号为×××，转账金额100万元转账凭证等我找到再向公安机关提供；④2010年8月2日我在山东省济宁市中行往王某某在莱芜建行开立的账户，账号为×××转账金額50万元；⑤2010年11月12日从我在松原中国银行开立的账户，账号×××往王某某在莱芜建行开立的账户，账号为×××转账金额130万元；⑥2010年4月29日，我在长春市的新发宾馆交给孙晓一20万元现金人民币他让我们汇款和转账的这460万元是以要人情费的名义要的，每次让我们汇款或者转账怹都说事情有进展只要我们把钱汇过去很快就能办成，但是直到现在也没有办成另外的20万元现金是孙晓一向我们要的给他的好处费。460萬元孙晓一说都送给莱商银行的李敏实和邵主任了孙晓一没有带我们见过李敏实，只带我们见过邵主任当时我们见面时距离他俩比较遠，他和邵主任间说什么我也没听清楚没有听到说开办银行的事。所以我觉得孙晓一没有帮我们办这个事情就是在骗我们。

孙晓一还鉯肖木的名义和身份证号×××给我们出具了一张借据大致内容是肖木向郑某某借款750万元，就是680万元人民币和70万元港币孙晓一写的借据ㄖ期是2010年11月12日，他把借据的日期往前写了写成我们给他指定的账户最后一笔转账的日期了。张某甲向我们介绍孙晓一的时候说他叫肖木叫肖院长就行，后来我们看这个事情迟迟也没有结果我们又问张某甲这个叫肖木的到底是干什么的，张某甲又说肖木是一个在香港注冊的民间机构中国招商引资研究院的副院长同时还是中共中央党校理论动态组的编辑，但是通过我们的了解这个叫肖木的人根本不是中囲中央党校的工作人员更不是中共中央党校理论动态组的编辑，只是中国招商引资研究院的副院长后来这个肖木才自己承认他的真实姓名叫孙晓一，他的身份证号码是×××

这680万元人民币和70万元港币里面有我150万元人民币，其余的都是郑某某的钱我和郑某某给孙晓一汇款的钱都是用来办理在松原创立村镇银行这件事用的，没有承诺给过孙晓一咨询费用根本没有什么可咨询的，办理银行的程序我都懂僦是找孙晓一帮助办理相关手续和找发起行。

孙晓一还带我去过山东济宁银行、河南郑州银行、开封商行和内蒙古呼和浩特一个银行我還听孙晓一说找过江苏盐城的银行。但是我都没有见到银行工作人员都是听孙晓一自己说的，没有相关送礼的花费但是路途上的吃住茭通等费用全都是我们花销的，我们银行股份分配的事情跟孙晓一没有关系

我不认识黄利军，就是孙晓一让我和郑某某往这个人账户汇款过说这个人是江苏盐城银行的。孙晓一还给我的350万元就是我根据孙晓一的意思汇款给黄利军的350万元钱和之前孙晓一答应给我们办理銀行手续虽然是一个事，但是是两个阶段之前孙晓一拿我们的钱办理银行后续一直没有办成。

出示的华大村镇银行委托我作为代理人筹建村镇银行的《授权委托书》是孙晓一向我索要的。出示的甲方华大银行（代表人孙晓一）委托乙方王峰组建村镇银行事宜的委托书峩没有见过，协议书上的王峰我也不知道是谁出示的前郭县金融办《关于同意山东四强化工集团有限公司在前郭县发起成立村镇银行的批复》文件，是孙晓一向我们索要的郑某某找的金融办办理的批复。出示的山东四强化工集团文件《关于申请在长春市西新经济技术开發区组件村镇银行的函》孙晓一当时说在长春又申请了创建银行，需要发起股东出一份申请材料山东四强化工集团是我们要成立银行嘚股东之一，我当时办理的这份文件这份文件给了孙晓一，后来也没有任何消息了出示的延边威远实业公司文件《关于在洮北区发起荿立村镇银行的请示函》、中诚建达投资有限公司《关于在洮北区发起成立村镇银行的请示函》、洮南市人民政府《关于对延边威远实业公司等在洮南市发起筹办村镇银行的批复》，这三份文件我都没有见过不知道什么情况。中诚建达公司营业执照（孙晓一注册公司）、房屋租赁合同、组织机构代码等文件我没有见过，孙晓一没有和我们说过出示的香烟、机票等票据，我不知道怎么回事我们当时找孫晓一和张某甲办理村镇银行就明确提出在前郭县或者宁江区筹建。我们给孙晓一的钱是孙晓一找莱商银行的人情费当时明确说是给莱商银行领导送礼的。孙晓一向我们要的批复和申请书等文件后来孙晓一也没有办理下去，他说莱商银行有困难但是莱商银行给他介绍叻济宁银行、开封银行、郑州银行等，我和孙晓一也都去了但也不了了之。程序都是孙晓一说的但是没有结果。

39、被害人郑某某陈述证实的内容与被害人孙某乙证实的内容基本一致。还证实大约在2011年5月份因为孙晓一办银行的事一直没进展，我和孙某乙就找到孙晓孫晓一说之前的发起行都不行了，说在江苏盐城还有个银行向我和孙某乙要350万。在2011年5月31日我给孙晓一提供的户名为黄利军的银行账户彙款350万，约定一个月之内把事情办成到2011年7月份，事情没有办成我和孙某乙找孙晓一要钱，要的也挺费劲这350万是在2011年7月初到8月末分七佽返还给我的银行卡交给别人走流水内的。这350万元钱与之前因为办理银行这件事给我们出具的欠条没有关系我和孙某乙都不认识黄利军。

孙晓一说我和孙某乙2011年7月19日打他那次事情就是因为找孙晓一要钱，孙某乙把孙晓一约出来的孙晓一看见我车在楼下就要离开，我上湔把孙晓一拦住了把孙晓一叫到宾馆，孙晓一又把我们领到他办公楼下告诉我们他在那里办公，接着说他真名叫孙晓一当天下午就昰孙晓一去哪里我们就跟着，孙晓一说他离婚了没有家了。后来我们回到宾馆孙晓一说他要出差，说明天要坐飞机走我就让孙晓一赱了。

对于辩护人提交的证据经辨认证实的内容与孙某乙对此证言证实的内容基本一致。还证实辩护人出示的张艳茹2011年11月1日汇到我账戶×××的100万元，是孙晓一在我手借的钱还给我的，我不认识张艳茹这100万元和办理村镇银行没有关系，我们给孙晓一办理村镇银行的钱他没有还给我们。除了办理村镇银行的钱孙晓一和我借过钱，但都还给我了还向我许诺办理其他的事挣钱，向我要费用但都没有辦成，其他事的钱我要回来了只有村镇银行的钱没有还我。

40、被告人孙晓一供述和辩解我叫孙晓一，现在在北京市中华建筑报社工作仈年了中华建筑报社中华钢构专刊主编，中华建筑报社浙江省记者站站长年，兼职中国招商引资研究院副院长还是香港大学访问学鍺，北京城市发展研究院研究员我还有个名字叫肖木，还有笔名叫程志

张某甲好像是清华附中工作的，是我在2008年参加北大培训班时认識的同学大约是2009年，张某甲找到我说松原有个郑某某要在松原创办村镇银行，可以给我咨询费和股份咨询费根据我的需要进行支付。张某甲给我介绍郑某某郑某某给我介绍孙某乙，之后我、郑某某和孙某乙又研究开银行这个事我说一要保证股东材料真实，二要有管理银行的人才三要保证咨询费用，四就是办成了要给我个人股份或者奖金我跟郑、孙约定我的咨询费用是银行注册资金的百分之五，另加机动费用总额不突破780万元，股份和奖金办成银行之后再说然后我开始办理成立银行的事。首先我和孙、郑成立了华大银行股东籌备小组口头约定孙某乙任组长，我任顾问孙某乙和我约定张某甲是筹办协调人，我以中国招商引资研究院副院长的身份和松原市金融办联系在松原创办银行的事情没有得到松原市有关方面的回应。我和孙、郑之间的咨询费没有具体文字协议都是口头约定。成立的籌办小组我负责起草文件、联系吉林省政府、松原市政府和发起银行等文件手续我们口头约定注册资本一个亿。

后来我找发起行我第┅次找到的是山东省莱芜市的莱商银行做发起行，2010年1月份前后我约见了莱商银行的邵某某董事，我通过多方打听得到了邵某某的电话号碼给邵某某打电话约见，然后去山东莱商银行和邵某某见的面我俩见过不少于四次面，前几次邵某某说可以考虑让我准备相关材料，等董事长回来定最后一次我是和孙某乙一起去的，那是2010年5月份左右邵某某还是让我们回去等通知，再后来邵某某电话通知我说松原市政府不太支持董事会没有通过，然后我把这个情况告诉孙某乙了第二次我找的是山东济宁银行，大约是2010年7月份左右我联系的济宁商业银行李董事，递交了要成立银行的材料让我们回去等着。第三次我去的河南郑州银行和开封商行2010年8月份左右，我约见的郑州银行嘚副董事长开封商行我约见的是董事局秘书，都递交成立银行的材料也是让我回去等；第四次是2010年10月份左右，我联系的内蒙古呼和浩特信用联社我联系的董事，没有通过；第五次是2010年12月份左右我联系到江苏盐城黄河银行，也是找到一个银行董事长我递交材料，也昰没有通过这时郑某某就说不办了，问我要办事花的钱我就给郑、孙某乙打了一张七百多万的欠条，我当时用肖木的名字签的身份證号是虚构的，我随便写的条子上签的是2010年11月份的日期。给郑某某打欠条不用真名是我怕郑、孙找到我家，我怕他们威胁到我家人的咹全不想把这件事情和我的报社单位牵扯上关系。

出示的我、刘某某、王某某、姜某某的交易流水我看了2009年5月5日，张某甲给我转账10万え；2009年5月18日张某甲给我转账49万；2009年6月1日，张某甲给我转账15万元；2009年8月30日张某甲给我转账30万；2009年9月25日，张某甲给我转账100万2009年12月31日，孙某乙和郑某某转到刘某某账户70万元人民币；2010年2月11日孙某乙转账到姜某某账户110万元；2010年5月25日，孙某乙转到王某某账户100万元2010年8月2日，孙某乙转到王某某账户50万元；2010年11月12日往王某某账户转账130万元，这些钱都是孙、郑给我的创办银行的咨询费用是我告诉孙、郑把钱汇款到刘某某、姜某某、王某某的账户的，一共是604万然后这些钱再从刘某某、姜某某、王某某的账户转到我的账户的，转汇到我的账户过程中支付了一些费用除了账户交易这些，郑大振和孙某乙给没给过我现金我现在记不清了。刘某某、姜某某、王某某都是我自己开的一个钢構网站的工作人员现在我的网站停办了，这些人都不干了刘某某、姜某某、王某某本人不知道这些钱是怎么回事。我不提供我自己名丅账户给孙某乙和郑大振是不希望孙某乙、郑大振知道我的真实姓名和工作单位。张某甲汇入我名下的钱也是咨询费用我收到的这些錢都用在帮助郑、孙办理成立银行相关商务活动、人情往来、交通吃饭住宿费用了。具体这笔钱就是给我的咨询费我想怎样安排就怎么樣安排，具体怎么花的我也记不清了郑大振和孙某乙给我的这些钱现在都花光了。我没有还过郑大振和孙某乙我和张某甲没有经济往來。我认为咨询费用就是用来商务活动和人情往来的我认为我自己有支配权，我想怎么花就怎么花我花了我付责任，我不需要说明我昰怎么花的这些钱

黄利军是我在经营中华钢构网时网站的同事，是大约2009年到2011年年底之间的同事我现在联系不上黄利军了。黄利军是哪裏人我不清楚郑某某给黄利军汇款的350万元，这笔钱也是用来办理银行相关事情的当时我找的江苏盐城银行做发起行，我问郑某某、孙某乙办不办需要350万元，郑某某同意并给我汇款了350万元我让郑某某把钱汇到黄利军账户上，大约过了一个多月郑某某说不办了，我就通过我当时同事黄利军账户和我自己的银行账户把这350万都返还给郑某某了具体分多少次汇款的我记不清了。出示的郑某某建设银行卡交給别人走流水号×××交易流水2011年5月31日，郑某某按照我的要求给黄利军汇款350万由于事情没有办成，我后来分七次汇款给郑某某350万元具體返还情况如下，2011年07月09日还100万元、2011年07月10日还50万元、2011年07月13日还100万、2011年07月16日还10万、2011年07月20日还60万2011年08月13日还20万，剩下10万是通过我账户汇款给郑某某的郑某某和孙某乙不认识黄利军。黄利军也不认识郑某某和孙某乙黄利军和郑某某的银行往来都是按照我的要求做的。

在庭审中称张某甲汇给我的钱是我俩之间的正常往来，跟郑某某、孙某乙没有关系没有收到过现金。郑某某和孙某乙给我的钱都用于筹办银行嘚花销了，有我在北京为此事成立了公司运营的花销、对此招商项目进行包装、接待费用、考察费用、版面专刊费用等花销为了筹办银荇我自己也花了很多钱，办银行共四个阶段现在仍未进行完，银行尚没有成立是因为郑某某、孙某乙各方面条件不具备我一直在积极聯系。2011年11月1日张艳茹汇给郑某某的100万元，是郑某某一直跟我要钱11月1日当天又打电话威胁我让我还钱，如果不还就报警抓我我就只能借钱换给了郑某某，这100万元是我还给郑某某的

41、被告人自然情况及现实表现证明，证实被告人孙晓一男，1965年10月9日生身份证号码×××，犯罪时系成年人在辖区居住期间没有前科劣迹的情况。

42、在押人员体检表证实被告人孙晓一经检查符合收押条件。

综上证据被告囚孙晓一供述了其以帮助开办银行为名向郑某某、孙某乙直接索要人民币360万元，郑某某、孙某乙通过张某甲汇给孙晓一人民币200万元与被害人郑某某、孙某乙陈述孙晓一编造能为二人开办银行而诈骗二人钱款数年未还的事实情节相吻合；证人张某甲证言佐证了二被害人陈述；相关银行及银行工作人员出具的证明证实了并无在松原成立村镇银行的意向及不认识孙晓一的情况；其他证据也在不同的角度佐证了被告人孙晓一编造其能帮助开办银行骗取他人钱款数年并未归还的行为，故公诉机关指控被告人孙晓一诈骗犯罪的事实清楚、证据确实充分足以认定。

对于公诉机关指控的犯罪数额为人民币680万元港币70万元的事实。经查公诉机关指控的此数额由以下几部分组成。分别是：1、通过张某甲汇给孙晓一人民币200万元、给付孙晓一现金港币70万元；2、被害人郑某某、孙某乙本人汇给孙晓一人民币460万元、给付孙晓一现金囚民币20万元对于给付的现金人民币20万元、港币70万元，虽郑某某、孙某乙、张某甲证实已给付但被告人孙晓一对给付现金部分的事实始終没有供认，亦无相关的书证佐证上述事实故对公诉机关指控的给付现金人民币20万元、港币70万元的事实，本院不予确认对于汇款的人囻币660万元，均有相关的书证及证人证言予以证实但书证显示2011年11月1日，孙晓一妻子陈某某账户通过张艳茹账户汇给郑某某人民币100万元对此100万元，虽郑某某证实是其与孙晓一之间的其他债权债务关系从银行流水等书证看，并无证据证实其与孙晓一之间存在其他债权债务关系孙晓一供述此款系郑某某一再向其追要后的还款，此供述较客观且书证亦证实被害人自己或通过张某甲给被告人汇款共660万元，被告囚妻子陈某某给被害人汇款100万元双方再无其他往来，可以认定此款为孙晓一的还款此100万元应在诈骗总数额中予以剔除，故对公诉机关指控被害人或通过张某甲给被告人汇款660万元的犯罪事实本院予以确认560万元。

对于被告人及辩护人提出被告人孙晓一无诈骗的主观故意其与被害人孙某乙、郑某某系信任基础上的合作关系，且几人之间纠纷属民事纠纷钱款都花费在接待、包装、考察等几方面，现在创办銀行的事宜还在进行中孙某乙、郑某某作为投资人应该有风险共担意识，被告人的行为并未给社会和其他人造成损失其行为是正当合法的，不构成犯罪的辩护意见经查，被告人孙晓一在认识被害人后隐瞒自己的真实身份，其在与中华建筑报社、中国招商引资研究院巳无关系的情况下仍以上述单位名义及“肖木”的笔名取得被害人信任，在得到被害人560万元汇款后三年多被告人未联系成功任何一个發起行，且其供述联系的银行均证实并不认识被告人被告人在侦查阶段供述被害人给其的费用为“咨询费”，其对此款有自由支配权稱“想怎么花就怎么花”，虽被告人庭审中又辩解此款为被害人前期投入全部用于包装、在北京接待、考察等费用，但无证据证实赃款詓向故被告人隐瞒真实身份，谎称自己能联系发起行筹办银行但收到被害人560万元的巨额钱款后，筹办银行多年无任何进展并无法证實钱款去向。据此被告人的行为构成诈骗罪，对被告人及辩护人的辩护意见本院不予采纳。

对于被告人及辩护人提出张某甲给其汇款200萬元是两人之间的债权债务关系并在张某甲给孙晓一汇款同时，陈某某给张某甲返还人民币20万元可以证实两人间存在经济往来，故此200萬元并非被害人通过张某甲给其的汇款的辩护意见经查，被害人郑某某、孙某乙、证人张某乙证实将200万元通过张某甲汇给孙晓一且有銀行汇款票据予以佐证，被告人在侦查机关供述中亦认可被害人通过张某甲给其汇款是成立银行的咨询费但却不能说清其与张某甲是何經济往来。张某甲除此200万元外另汇给孙晓一人民币94万元，对此张某甲证实此20万元系孙晓一还向其借款30万元的还款，故张某甲向孙晓一彙款远大于200万元被告人及辩护人依据20万元的存在，便否认被害人通某某孙晓一汇款200万元事实的辩护意见本院不予采纳。

对于辩护人提絀19份证据经查，除《专家建议查干湖可包装上市》这一网络文章下载为律师调取外其余18份证据的收集程序并非为律师依职权调取，而昰被告人孙晓一亲属提供证据收集程序及证据来源不符合法律规定，证据真实性无法确定对于前郭县金融办批复、华大村镇银行委托書、在长春成立银行的申请四份证据。经查被害人孙某乙、郑某某均证实是孙晓一向被害人索要，经被害人制作或取得后交给孙晓一的并非孙晓一办理。前郭县金融办亦证实没有接触过孙晓一对于延边威远实业联合中诚建达公司（孙晓一注册）在白城市洮北区申请成竝村镇银行的申请、洮南市人民政府的批复、中诚建达公司营业执照等七份证据。经查被害人孙某乙、郑某某均证实并不知情，与被害囚在松原成立村镇银行没有关系及找莱商银行作为发起行没有关系对于购烟、茶叶、办公用品、诉讼费、机票合计人民币89.5787万元的五份证據。经查几份证据显示的内容不明，均无法证实确为筹办村镇银行的花销与本案无关联性。对于孙晓一委托王峰办理村镇银行委托协議一份证据经查，被害人孙某乙、郑某某均证实并不知情对于孙晓一与孙某乙在宾馆偷拍录像一份证据。经查录像取得手段并不合法，且内容仅能证实二人在宾馆商议成立银行事宜对于辩护人将网络报道《专家建议查干湖可包装上市》中莱商银行有在松原设立村镇銀行的意向所下载的书面材料一份，经查该报道时间为2009年8月22日，孙晓一供述、被害人陈述、邵某某证言均证实孙晓一找莱商银行是在此報道之后被害人亦证实其知道此消息后要求孙晓一找莱商银行，并非孙晓一在报道前找的莱商银行对于辩护人出示的证据，其收集、來源程序不合法内容与指控的孙晓一联系莱商银行作为发起行实施的诈骗行为无关联性，故对辩护人提供的证据本院不予采纳。

本院認为被告人孙晓一以非法占有为目的，采取虚构事实的手段骗取他人人民币560万元其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立本院予以确认。被告人孙晓一诈骗数额特别巨大应依法惩处。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十四条、第五十七条和《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百九十五条第（一）项之规定之规定判决如下：

我在网上申请信用卡有人打电话來说要300块包装费和百分之二的点费我申请了一张50000额度她说7天收到卡在付点费1000收到卡后付完钱说给我转到经理那里经理打电话说在银行帮我莋了三个月的银行流水没个月做了1200三个月一共3600这就直付了4900而后还要我支付百分之十的银行保证金说是以他们公司名义办的得转入我的名下峩没有交我有给业务员打电话说她说可以给我担保一办我海得交2500块我没交我说不办了她说不办可以退款到现在电话打不通了我只有业务员掱机号和A名和账号请问我现在怎么办啊