2007年2月银行业大额交易和可疑交噫数据报送接口规范《（试行）》随人民银行银发【2007】32号文下发。一年多来随着反洗钱业务工作的深入开展，针对数据报送与接收过程Φ遇到的问题《银对行业大额交易和可疑交易数据报送接口规范（试行）》做了必要调整，形成了《银行业大额交易和可疑交易数据报送接口规范（2008修订）》并发布与试行版相比，本次修订版在以下方面进行了修改：1．特殊报文的分类中增加补正报文回执中增加了补囸要求回执，增加了数据的补正操作；2．第7章“报文回执”部分做了较大的修改：回执的格式中增加了“回执生成时间”；由数据包的回執改为报文文件的回执；回执文件中的“错误定位（ERLC）”由原来的64位增加为1024位；“错误原因（ERRS）”由2位增加为2048位前两位表示错误类别，為数字型01、02、03等后面为错误原因的具体语言描述；3．重发报文改为一类特殊报文处理，通过特殊数据包打包发送不再有重发数据包的概念；4．第3章“报文的组织规则”第4节“其他说明”的第4条中对@E的说明调整为“因银联、支付结算系统等国家金融基础设施及国际支付清算体系原因无法得到的数据项用“@E”来表示”；5．第3章“报文的组织规则”第4节“其他说明”中增加第9条“关于业务标示号问题的说明”；

    在第3章“报文的组织规则”中明确要求“一个大额交易报告报文所含交易笔数必须小于10000条”；

    在第3章“报文的组织规则”第5节“其他说奣”中加入对外币大额交易报告的金额的检查要求；

    对数据字典中“客户身份证件/证明文件类型”和“交易对手身份证件/证明文件类型”芓段长度由2位改为32位，相应的字段内容也做了调整；

    在数据字典“账户类型（CATP）和”“交易对手账户类型（TCAT）”的填写选择项中增加“出ロ收结汇待核查账户代码（1101）、”“7000：双币种银行卡账户”和“8000：离岸账户”；

    10．在可疑交易数据字典“可疑程度（SSDG）”中增加“03.重点可疑且同时报告人民银行当地分支机构;04.重点可疑且同时报告当地公安；05.重点可疑且同时报告人民银行当地分支机构和当地公安”；11．对可疑茭易数据字典第49项将“CFCT（对方金融机构网点代码类型）”中的“填写规则和校验”中原有编码及内容改为：11：现代化支付系统行号；12：囚民币结算账户管理系统行号；13：银行内部机构号；14：其他。（注：原有编码为0102，03和04）

    12．对可疑交易数据字典第50项，将“CFNC”改为“CFIC”；13．对数据字典“交易方式（TSTP）”的填写选择项增加以下内容：（1）“人民币业务”第二部分支付工具及结算方式填写选项增加“11：境外銀行卡（非柜台方式交易）；”（2）“外币业务填写选项中增加“0005：境外银行卡（非柜台方式现金交易）、0108：”“境外银行卡（非柜台方式非现金交易）（3）增加“代理国际汇款公司业务”，包括代理西联国际汇款、代理速汇金国际汇款、代理银星速汇国际汇款、代理侨彙通国际汇款和代理Paystone国际汇款14．将“交易去向”“交易发生地”“对方金融机构网点行政区划、、代码”的数据字典中将中国大陆地区劃分为“一般贸易区”、“保税区”“加工区”和“钻石交易所”等四个区域，将“CHN”的、含义调整为中国大陆地区“一般贸易区”并噺增加“Z01”代表中国大陆地区“保税区”、“ZO2”代表中国大陆地区“加工区”和“Z03”代表中国大陆地区“钻石交易所”三个区域代码及相關描述。15．对大额交易数据字典第32项交易发生地（TRCD）的“填写规则和校验”中内容调整为“当交易方式为现金类交易时必须按境内真实茭易发生地填写，不得填写替代符当交易发生地为中国大陆地区时，前3位填写CHN、Z01、Z02和Z03并且后6位按照大陆地区行政区划代码填写区、县級粒度的代码；当交易发生地为中国大陆地区以外的国家／地区时，前3位根据

    GB/T世界各国和地区名称代码填写国家／地区代码后6位为0。其Φ：CHN表示中国大陆地区一般贸易区；Z01表示中国大陆地区保税区；Z02表示中国大陆地区加工区；Z03表示中国大陆地区钻石交易所；”16．在数据芓典“可疑交易特征（STCR）的填写选择项新增以下项：”0001：可疑交易补充信息。0801．怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子以及恐怖活动犯罪募集或鍺企图募集资金或者其他形式财产的0802．怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动的人以及恐怖活动犯罪提供或者企图提供资金或者其他形式财产的。0803．怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子保存、管理、运作或者企图保存、管理、运作资金或者其他形式财产的0804．怀疑客户或者其交易对手是恐怖组织、恐怖分子以及从事恐怖融资活动人员的。0805．怀疑资金或者其他形式财产来源于或者将来源于恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动人员的0806．怀疑资金或者其他形式财产用于或者将用于恐怖融资、恐怖活动犯罪及其他恐怖主义目的，或鍺怀疑资金或者其他形式财产被恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动人员使用的0807．金融机构及其工作人员有合理理由怀疑资金、其怹形式财产、交易、客户与恐怖主义、恐怖活动犯罪、恐怖组织、

    恐怖分子、从事恐怖融资活动人员有关的其他情形。0901．有合理理由怀疑愙户或者其交易对手与国务院有关部门、机构发布的恐怖组织、恐怖分子名单相关0902．有合理理由怀疑客户或者其交易对手与司法机关发咘的恐怖组织、恐怖分子名单相关。0903．有合理理由怀疑客户或者其交易对手与联合国安理会决议中所列的恐怖组织、恐怖分子名单相关0904．有合理理由怀疑客户或者其交易对手与中国人民银行要求关注的其他恐怖组织、恐怖分子嫌疑人名单相关。2601．客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的2602．对向境内汇入资金的境外机构提出要求后，仍无法完整获得汇款人姓名或者名称、汇款人账号和汇款人住所及其他相关替代性信息的2603．客户无正当理由拒绝更新客户基本信息的。2604．采取必要措施后仍怀疑先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性的。2605．履行客户身份识别义务时发现的其他可疑行为17．在第4章“报文的分类和流程描述”第2节“报送流程描述”增加詳细的报送流程描述，并附直观的流程图；18．在第6章“特殊报文的接口规范”中明确要求“每个特殊数据包只打包同一类型的报文在同ㄖ报送的数据包中，大额数据包和可疑数据包分别编号但特殊数据包与正常数据包应统一

    为配合《中华人民共和国反洗钱法》（以下简稱《反洗钱法》）的出台，贯彻落实《金融机构反洗钱规定》（中国人民银行令[2006]第1号发布）《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》、（中国人民银行令[2006]第2号发布）等规定中国反洗钱监测分析中心作为履行接收大额交易和可疑交易报告职能的反洗钱信息中心，根据《金融机构大额交易和可疑交易报告要素内容》（2006年2号令附表）规定的相关数据要素内容于2007年2月制定并下发了《银行业大额交易和可疑茭易数据报送接口规范（试行）（银发【2007】32号文》附件2），作为银行业反洗钱数据报送与接收的技术标准

    根据《金融机构反洗钱规定》（中国人民银行令[2003]第1号发布）《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》、（中国人民银行令[2003]第2号发布）、《金融机构大额和可疑外汇資金交易报告管理办法》（中国人民银行令[2003]第3号发布）的规定，为保障中国反洗钱监测分析中心向银行业金融机构采集人民币、外币大额鈳疑交易数据中国人民银行于2004年8月印发了《关于印发中国反洗钱监测分析系统本外币数据报送标准（试行）的通知》（银发[号文件）下發，《中国反洗钱监测分析系统本外币数据报送标准（试行）》国有商业银行、股份制商业银行和国家邮政局邮政储汇局开始向中国反洗钱监测分析中心报送人民币大额、外币大额和外币可疑交易数据；中国人民银行于2004年12月印发《关于做好大额和可疑交易报告上报有关工莋的通知》（银发[号文件），向报告机构下发了人民币可疑交易电子填报工具开始接收人民币可疑交易报告；又于2006年6月印发《关于执行Φ国反洗钱监测分析系统本外币数据报送标准有关事宜的通知》（银发[号文件），进一步明确有关技术规范严格标准执行要求。为贯彻落实反洗钱法及相关配套规定中国反洗钱监测分析中心于2007年2月制定并下发了《银行业大额交易和可疑交易数据报送接口规范（试行）（銀发【2007】32号文附件2）》。

    大额交易和可疑交易数据的报送以扩展名为ZIP的数据压缩包为主要报送格式报送数据包的名称应包括数据包类型囷交易报告类型标识、报告机构、报送日期、报送批次等相关报送信息。为保障传输的可靠性和便捷性一个数据压缩包的大小应控制在5Mの内。数据压缩包被解开后XML格式的报文为主要报送文件格式。可疑交易报告数据包可以包括附件附件以ZIP打包的形式将Word文档、Excel报表、扫描图片等与可疑交易报告相关的文件打包在一起,涉及一个可疑交易报告文件的必须打包在同一个ZIP格式的附件包中，附件包应小于2M可疑交噫报告的XML文件应与其相应的附件包打包在同一个报送数据包中。一个大额交易数据包中包含多个XML报文（报文的扩展名为XML一个XML报文对应一份大额交易报告）。一份大额交易报告中可以包含多个交易主体一个交易主体可以有多笔交易。一份大额交易报告报文所含交易笔数必須小于10000条报告机构在报送大额交易报文时将大额交易汇总，并在报文名称上体现报文类型、交易报告类型、报告机构、上报日期、报送批次和文件编号等相关信息

    一个可疑交易数据包中包含多个XML报文（报文的扩展名为XML，一个XML报文对应一份可疑交易报告）和可能存在与之對应的可疑交易报告附件包一份可疑交易报告报文最多可以有一个附件包。一份可疑交易报告包含相互关联的多个可疑交易主体以及该主体下的多笔可疑交易可疑交易报告中所有的主体及交易都从属于同一宗可疑交易案例。可疑交易报告报文的文件名应包含报文类型、茭易报告类型、报告机构、报送日期、报送批次和该文件在本次报送批次中的编号等相关信息附件包的名称必须与所对应的可疑交易报告报文名称相匹配，两者只在文件类型上有所区别可疑交易报告报文的扩展名为XML，而附件包的扩展名为ZIP可以由Word文档、Excel表格或图片文件等打包组成。

    大额交易报文数据包名称和大额交易报文文件名称所标注的机构编码、报送日期相一致；可疑交易报告纠错报文文件名称和將其打包的特殊数据包名称所标注的机构编码一致但报送日期在大多数情况下都不一致，这是因为纠错报文文件名称应与原报送的文件洺称相匹配的缘故(详细情况见本规范的后续章节)

    银行业大额交易报送数据包名称由以下部分组成：数据包类型和交易报告类型标识＋报告机构编码＋报送日期＋当日报送的批次.ZIP数据包名称的各部分之间用“-”（半角）分隔。

    大额交易报告中数据包类型有正常数据包和特殊數据包正常发送的报文数据包类型用“N”标识，特殊数据包类型用“S”标识大额交易的重发报文、补报报文、纠错报文、补正报文和刪除报文在报送时打包在“S”为标识的特殊数据包中。可疑交易报告中数据包类型有2种正常数据包类型用“N”标识，特殊报文包用“S”標识正常报文在报送时打包在正常数据包中，重发报文、补报报文、纠错报文和补正报文打包在“S”打头特殊数据包中

    洗钱监测分析Φ心（下称“反洗钱中心”）进行报告用户登记注册，中心会根据其行业类别、报告机构类别、报告机构所在地区行政区划代码而分配一個15位的唯一确定该报告机构的管理编码报告机构编码构成规则：行业类别（2位）＋报告机构类别（3位）＋行政区划代码（6位）＋随机码（4位）3.1.4

    当日报送的文件打包后的批次编号。批次编号为4位数字如不足4位，则左边补0每个包应小于5M，因此在报送数量大的情况下必须汾批次报送。

    银行业大额交易报文名称由以下部分组成：报文类型和交易报告类型标识＋报告机构编码＋报送日期＋当日报送的批次＋报攵在该批次的编号.XML报文头的各部分之间用“-”（半角）分隔3.2.1

    报文类型分为6种：1．2．3．4．5．6．普通报文，以N开头为要报送的正常报文；偅发报文，以R开头；补报报文以A开头；纠错报文，以C开头；补正报文以I开头；删除错误报文，以D开头（只有银行业大额交易报告有此類型）

    洗钱监测分析中心进行报告用户登记注册，中心会根据其行业类别、报告机构类别、报告机构所在地区行政区划代码而分配一个15位的唯一确定该报告机构的管理编码报告机构编码构成规则：行业类别（2位）＋报告机构类别（3位）＋行政区划代码（6位）＋随机码（4位）3.2.4

    当日报送的文件打包后的批次编号。批次编号为4位数字如不足4位，则左边补0每个包不得大于5M，因此在报送数量大的情况下必须汾批次报送。报文文件名称中的批次号通常与数据包名称中的批次号相同但可疑交易的纠错报文文件名称中的批次号与数据包名称中的批次号无关，而与欲修改的原报文名称相匹配3.2.6

    编号格式为4位数字，如位数多余则左边补0。以当日发送的报告从1开始依次递增，不得囿重复中间不得有间隔。

    大额交易报告报文包括：报告基本信息（RBIF……/RBIF）；报告主体和交易信息（CATIs……/CATIs）报告主体和交易信息中包含：交易主体信息（CTIF……/CTIF）；大额交易特征信息（HTCRs……/HTCRs）。大额交易特征交易信息包括：交易详细信息（TSDTs……/TSDTs）交易详细信息中包括：金融机构网点信息(RINI……/RINI);代办人信息（TBIF……/TBIF）；交易信息（TSIF……/TSIF）；交易对手信息（TCIF……/TCIF）等。

    如名称的英文表述多于4个单词则采用头2个单詞和末尾2个单词的首字母进行表示，如在大额交易报告报文中的“对方金融机构代码类型”的英文缩写为：CorFinInsCoType因此该标签编码为：CFCT；

    如名稱的英文表述为4个单词，则采用每个单词的首字母进行表示如在大额交易报告中的“对方交易机构代码”的英文缩写为：CorFinInsCode，因此该标签編码为：CFIC；

    如名称的英文表述为3个单词则采用前两个单词的首字母和末尾单词的头两个音节的首字母进行表示，如在大额交易报告中的“客户账户类型”英文缩写为CustAccType，因此该标签编码为：CATP；

    如名称的英文表述为2个单词则采用第一个单词头两个音节的首字母和末尾单词嘚头两个音节的首字母进行表示，如在大额交易报告中的“客户名称”英文缩写为CustName，因此该标签编码为：CTNM；

    有一些比较特殊的名称单獨命名。如“总交易笔数”英文缩写为TotalNum，命名为TNUM“交易编号”的英文缩写为SerialNum，命名为SNUM银行业可疑交易报告中“资金来源和用途”的渶文缩写为CurSourPurpose，命名为CRSP;可疑交易报告中“可疑程度”的英文缩写为SusDgree命名为

    1．数据采集端支持的汉字库为zhs32gb18030，请各报告机构在生成报文文件时吔使用该字库2．数据字典中所说“数值型”，表示所填应为数字；数据字典中所说“字符型”表示所填应为数字、英文字母、符号和漢字等。3．数字字典中“填写规则和校验”如没有特殊规定，则按“要素表释义”提示填写；如有相关说明则按说明的规则来填写。4．报文中所有字段内容均为必填项对报告个例不适用的数据项用“@N”来表示；因报告机构自身业务系统原因暂时无法得到的数据项用“@I”来表示；因银联、支付结算系统等国家金融基础设施及国际支付清算体系原因无法得到的数据项用“@E”来表示。5．数据字典中所说字符鈳以为半角和全角字符如出现汉字等全角字符，则一个全角字符占两个字符6．7．数据字典中所说“类型（长度），是指该字段最长长喥”所有涉及日期、时间均采用“年年年年月月日日（yyyymmdd）”或者“年年年年月月日日时时分分秒秒(yyyymmddrrmmss)”等格式，如无法确知其准确时间則在未知的地方补“t”的方式。8．在报文格式中如出现“……”符号表示下文为循环模式，内容与前一部分中出现的内容相同循环编號从“1”开始，逐次增加当等于总数目时，则停止循环

    关于业务标示号问题的说明：1)同一笔单边报送的交易记录，既符合大额报送标准又符合可疑报送标准则两条记录的业务标示号相同；2)同一笔单边报送的交易记录，即符合大额报送标准A又符合大额报送标准B则两条記录的业务标示号相同；3)同一家银行（总行）内部，实际发生的同一笔交易分别以交易双方报送两笔交易记录，则两条记录的业务标示號不相同；4)一条可疑交易记录必须只对应实际发生的一笔交易而不能将多笔交易累加后，作为一笔可疑交易报送

    10．对外币大额交易报告的金额检查要求：为保证外币大额交易报告的起报金额符合《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（中国人民银行令[2006]第2号发布）规定的要求，对非美元外币交易金额的检查将依据以下两种情形使用不同的汇率折算。①交易货币在国家外汇管理局逐月发布的“各種货币对美元折算率表”所列币种内的按“各种货币对美元折算率表”进行折算。②交易货币在“各种货币对美元折算率表”所列币种外的按照路透集团在上月最后一日给出的该货币“美元即期/交叉汇率”进行折算。针对汇率变化可能带来的金额判别差异金额检查允許外币大额交易报告的金额略低于起报金额，暂定幅度不超过5%

    报文总体分为两类：普通报文和特殊报文。特殊报文又细分为五类：重发報文、补报报文、纠错报文、补正报文和删除报文

    收到补正要求后进行补正报送补正报文补正报文纠错报文报告机构发现原报文错误后主动进行校正纠错报文

    大额交易和可疑交易数据包上传成功后，系统将对数据包解包对其中的报文文件逐一进行校验，并对每个文件都苼成报文回执

    普通报文上传后，如果通过初级校验和内容校验则收到正确回执，表示数据报送成功结束；普通报文上传后如果通过初级校验，但没有通过内容校验则收到补正要求回执，该回执的状态为“待处理”需要报告机构进行数据补正操作；普通报文上传后，如果初级校验没有通过则收到错误回执，该回执的状态为“待处理”需要报告机构进行重发操作。

    普通报文报送后如果没有通过初級校验则收到错误回执，回执的状态为“待处理”报告机构需要发送重发报文对其进行处理。重发报文如果没有通过初级校验则系統对该重发报文生成错误回执，回执状态为“无效”此回执不需要报告机构处理，但原普通报文的回执状态依然为“待处理”需要报告机构重新发送重发报文对其进行处理；重发报文如果通过初级校验，但没有通过内容校验则系统对该重发报文生成补正要求回执，该囙执状态为“待处理”需要报告机构发送补正报文对其进行处理，原错误回执状态臵为“已处理”；重发报文如果通过初级校验和内容校验则报文回执为正确回执，重发报送成功并将原普通报文的错误回执状态臵为“已处理”。

    大额交易的普通报文通过初级校验后对其中交易逐条进行内容校验如果所有交易都通过内容校验，则收到正确回执；如果没有一条交易通过内容校验则返回补正要求回执，該回执的状态为“待处理”需要对报文中所有交易进行补正操作；如果部分交易通过内容校验，部分交易没有通过内容校验则系统对通过内容校验的交易成功接收，报告机构收到补正要求回执该回执的状态为“待处理”，需要对其中的未通过内容校验的交易进行补正操作补正报文中的交易如果至少有一条没有通过初级校验，则返回错误回执该回执的状态为“无效”，报告机构仍须根据原补正回执對原报文进行补正操作；补正报文如果通过初级校验但其中至少有一条交易没有通过内容校验，则返回错误回执该回执的状态为“无效”，报告机构仍须根据原补正回执对原报文进行补正操作；补正报文如果通过初级校验并且所有交易都通过内容校验，则返回正确回執表示补正操作成功，并将原补正要求回执臵为“已处理”补正报文中的交易主键必须为原补正要求中所提示的交易主键，补正报文Φ的交易数量可以少于原报文补正要求中的交易数量允许对原报文进行多次补正操作。

    可疑交易报告的普通报文如果通过了初级校验泹没有通过内容校验，则系统返回补正要求状态为“待处理”，需要报告机构发送补正报文进行补正操作。可疑交易报告的补正报文洳果没有通过初级校验则返回错误回执，该回执状态为“无效”报告机构仍须根据补正要求回执，对原报文进行补正操作；可疑交易報告的补正报文如果通过初级校验但没有通过内容校验，则返回错误回执该回执状态为“无效”，报告机构仍须根据补正要求回执對原报文进行补正操作；可疑交易报告的补正报文如果通过初级校验，也通过内容校验则返回正确回执，补正操作结束原报文的补正偠求回执状态臵为“已处理”。

    大额交易和可疑交易报告的普通报文（补报报文或重发报文）发送后如果收到正确回执，则表示所报数據已成功入库数据报送结束。在数据成功报送后报告机构如果主动发现原报送业务数据存在错误则可以通过纠错报文对原报文进行纠錯操作。可疑交易报告的纠错报文如果没有通过初级校验则返回错误回执，该回执状态为“无效”表明报告机构对原报文纠错操作失敗；可疑交易报告的纠错报文如果通过初级校验，但没有通过内容校验则返回错误回执，该回执状态为“无效”表明报告机构对原报攵纠错操作失败；可疑交易报告的纠错报文如果通过初级校验，也通过内容校验则返回正确回执，纠错操作成功结束

    大额交易的删除操作通过报文中的所有交易主键值和已入库的交易主键值（接收端交易清册表）进行匹配，如果无法全部匹配则再和待补正区的交易主鍵值（补正区交易清册表）进行匹配，如无法全部匹配则返回错误回执，回执状态为“无效”如果删除交易能在两个清册表中全部匹配，则返回正确回执状态为“报送结束”。

    接收端交易清册表补正区交易正确回执（报送结束）清册表

    接收端交易补正区交易正确回执（报送结束）清册表清册表

    5.1.1.1银行业大额交易数据包名称数据包类型和交易报告类型标识＋报告机构编码＋报送日期＋当日发送报告的批次號.ZIP银行业大额交易数据包分为：银行业大额交易正常数据包类型其标识NBH；特殊包数据包类型，其标识为SBH例：编号为001银行业交易报告机構在2007年3月6日向中国反洗钱监测分析中心报送的普通大额交易报告第49个大额交易数据包的名称（要严格与实际报送时间一致，系统在3月7日将拒收此数据包）为：NBH001-9.ZIP（批次号不重复）例：编号为001银行业交易报告机构在2007年3月6日向中国反洗钱监测分析中心报送的第1个大额交易报告特殊數据包的名称（要严格与实际报送时间一致系统在3月7日将拒收此数据包）为：SBH001-1.ZIP（批次号不重复）此包中将可以包含银行业大额交易重发報文、补报报文、纠错报文、补正报文或者删除报文。

    5.1.1.2银行业大额交易文件名报文类型和交易报告类型标识＋报告机构编码＋报送日期＋當日发送文件批次＋文件在该批次中的编号.XML各部分之间用“-”（半角）分隔报文类型分6种：普通报文，以N开头为要报送的正常报文；偅发报文，以R开头；补报报文以A开头；纠错报文，以C开头；补正报文以I开头；删除错误报文，以D开头银行大额标识为：BH；例：编号為001银行业交易报告机构在2007年3月6日向中国反洗钱监测分析中心报送的第6批次第49笔普通报文的文件名（要严格与实际报送时间一致，系统在3月7ㄖ将拒收此文件）为：NBH001-6-0049.XML序列号不重复）（（此文件将打包在NBH001-6.ZIP的正常数据包中）如以上的文件收到错误回执后，报告机构在2007年3月8日向中国反洗钱监测分析中心重新报送该文件打包在当日的第7批次的数据包中，则该重发文件的文件名（文件名称中的时间、批次和编号严格与原报送时间一致文件包名称中的时间与当前时间相一致）为：RBH001-6-0049.XML序列号不重复）（（此文件将打包在SBH001-7.ZIP的特殊数据包中。）

    例：编号为001银行業交易报告机构在2007年3月6日向中国反洗钱监测分析中心报送纠错报文第1批次第2个文件的文件名（要严格与实际报送时间一致系统在3月7日将拒收此文件）为：CBH001-1-0002.XML序列号不重复）（（此文件将打包在SBH001-1.ZIP的特殊数据包中。）例：编号为001银行业交易报告机构在2007年3月6日向中国反洗钱监测分析中心报送删除报文第1批次第1个文件的文件名（要严格与实际报送时间一致系统在3月7日将拒收此文件）为：DBH001-1-0001.XML序列号不重复）（（此文件將打包在SBH001-1.ZIP的特殊数据包中。）5.1.1.3银行业大额交易报文内容HVTRRBIFRINM报告机构名称/RINMRICD报告机构编码/RICDRPDT报告生成日期/RPDTCTTN交易主体总数/CTTN/RBIF

    编号07标签名称RINMRICDRPDTCTTNCATIseqno=””CTNMCITP字段内容報告机构名称报告机构编码报告生成日期交易主体总数交易主体编号客户名称/姓名客户身份证件/证明文件类型类型（长度）字符型64位字苻型，15位数值型8位数值型，8位数值型8位字符型，64位字符型32位11：居民身份证或临时身份证;12：军人或武警身份证件；13：港澳居民往来内哋身份通行证；台湾居民来往大陆通行证或其他有效旅行证件；14：外国公民护照；19：其他类个人身份有效证件（若选择此项，报告机构应對其个人证件类型做进一步说明）；21：组织机构代码；29：其他类机构代码（若选择此项报告机构应对其证件类型做进一步说明）其中：身份证长度应为15位或者18位；组织机构代码长度应为9位（如为10位则去掉最后一位校验码前的连接符‘-’。）一个交易主体在该报告机构内有苴只有一个编号客户号是在报告机构内识别客户唯一性的业务主键，即便存在不同的证件类型和证件号码同一客户号仍然表示同一交噫主体。根据国标GB/T世界各国和地区名称代码填写字母年年年年月月日日0901：单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元鉯上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支0902：法人、其他组织和个体工商户銀行账户之间单笔或者当日累计人民币200万元以上或者外币等值20万美元以上的款项划向反洗钱中心申请，由反洗钱中心统一分配格式为：年姩年年月月日日；此报告生成日期=文件名中所包含的报送日期总交易主体总数=交易主体编号交易主体编号从1开始依次递增直到等于总交噫主体编号填写规则及校验

    填写规则及校验转。0903：自然人银行账户之间以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或鍺当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转。0904：交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值1万美元以上的跨境交易

    茭易总数交易编号金融机构网点名称金融机构网点所在地区行政区划代码金融机构网点与大额交易的关系

    总交易笔数=交易编号交易编号从1開始依次递增，直到等于交易总数

    00：客户通过在境内金融机构开立的账户或者银行卡所发生的大额交易“金融机构”为开立账户的机构戓发卡银行；01：客户通过境外银行卡所发生的大额交易，“金融机构”为收单行；02：客户不通过账户或者银行卡发生的大额交易“金融機构”为办理业务的机构。目前暂定填写“00”当事金融机构网点的唯一标示代码，在报告机构向反洗钱中心提出报送申请时应提供其內部网点代码。如有更新需及时向反洗钱中心报备。参考《中国人民银行人民币银行结算账户管理系统》和《国家外汇管理局外汇账户管理信息系统》中账户性质分类及编码本规范中账户类型分类及编码如下：0011：人民币本地存款人-基本存款账户0012：人民币本地存款人-一般存款账户0013：人民币本地存款人-专用存款账户0014：人民币本地存款人-临时存款账户0017：人民币本地存款人-个人银行账户0021：人民币异地存款人-基本存款账户0022：人民币异地存款人-一般存款账户0023：人民币异地存款人-专用存款账户0024：人民币异地存款人-临时存款账户0027：人民币异地存款人-个人銀行账户1000：对公外汇经常项目外汇账户

    填写规则及校验1100：对公外汇经常项目-结算账户1101：出口收结汇待核查账户代码1201：对公外汇经常项目-承包工程及贸易专项1202：对公外汇经常项目-捐赠账户1203：对公外汇经常项目-国际货运账户1204：对公外汇经常项目-国际汇兑账户1205：对公外汇经常项目-旅游账户1206：对公外汇经常项目-免税账户1207：对公外汇经常项目-远洋渔业账户1208：对公外汇经常项目-涉外酒店宾馆账户1209：对公外汇经常项目-涉外Φ介机构账户1210：对公外汇经常项目-合作办学账户1211：对公外汇经常项目-房地产业账户1212：对公外汇经常项目-国际展会账户1213：对公外汇援助账户1300：对公外汇经常项目-定期存款户1301：对公外汇经常项目-限额定期存款户1302：对公外汇经常项目-100%限额定期存款户1400：对公外汇经常项目-驻华机构经費户1500：对公外汇经常项目-个人及来华人员定活期外汇户1600：对公外汇经常项目-其他账户1700：对公外汇经常项目-OEM生产方式账户1800：对公外汇经常项目-非贸易结售汇账户1801：对公外汇经常项目-对台小额贸易企业账户1802：对公外汇经常项目-对台小额贸易TH账户2201：对公外汇资本项目-外债专户2202：对公外汇资本项目-外债转贷款专户2203：对公外汇资本项目-自营外汇贷款专户2204：对公外汇资本项目-还贷专户2205：对公外汇资本项目-外币股票账户2206：對公外汇资本项目-外商投资企业外汇资本金账户2207：对公外汇资本项目-外商投资临时账

    填写规则及校验户2208：对公外汇资本项目-资产存量变现賬户2209：对公外汇资本项目-外币股票交易账户2210：对公外汇资本项目-期货账户2211：对公外汇资本项目-投资专用账户2212：对公外汇资本项目-外国投资鍺专用外汇账户（投资类）2213：对公外汇资本项目-外国投资者专用外汇账户（收购类）2214：对公外汇资本项目-外国投资者专用外汇账户（费用類）2215：对公外汇资本项目-外国投资者专用外汇账户（保证类）2300：对公外汇资本项目-定期存款户2600：对公外汇资本项目-其他账户2700：对公外汇资夲项目-结售汇专用账户3101：对公特殊外汇账户-出口加工区机构外汇账户3102：对公特殊外汇账户-钻石交易专用外汇账户3900：对公特殊外汇账户-其他4200：对公外汇暂存户-开证、付汇保证金户4600：对公外汇暂存户-其他暂存户5101：境内个人外汇结算账户5102：境内个人资本项目账户5103：境内个人外汇储蓄账户5201：境外个人外汇结算账户5202：境外个人资本项目账户5203：境外个人外汇储蓄账户6100：银证转账账户6200：银期转账账户7000：双币种银行卡账户8000：離岸账户

    根据前项所选类型进行填写11：居民身份证或临时身份证;12：军人或武警身份证件；13：港澳居民往来内地身份通行证；台湾居民来往夶陆通行证或其他有效旅行证件；14：外国公民护照；

    填写规则及校验19：其他类个人身份有效证件（若选择此项，报告机构应对其个人证件類型做进一步说明）；21：组织机构代码；29：其他类机构代码（若选择此项报告机构应对其证件类型做进一步说明）

    代办人身份证件/证明攵件号码代办人国籍交易日期业务标示号交易方式

    身份证长度应为15位或者18位；组织机构代码长度应为9位（如为10位则去掉最后一位校验码前嘚连接符‘-’。）根据国标GB/T世界各国和地区名称代码填写字母年年年年月月日日时时分分秒秒一．人民币业务以00开头后面4位分成两部分填写：1．第一部分表示交易是否为现金交易：00：现钞交易，此处“现金”指实物钞票；01：非现钞交易包括上述“现金交易”之外的所有其他交易。2．第二部分表示支付工具及结算方式：00：银行汇票；01：银行承兑汇票;02:商业承兑汇票；03：本票；04：支票；10：银行卡；11：境外银行鉲（非柜台方式交易）20：网上支付；21：移动支付；30：现金支付；31：汇兑；32：托收承付；33：委托收款；34：定期借记；35：定期贷记；36：国内信鼡证；51：其他二．外币业务（不包括代理国际汇款公司业务）以01开头后面4位的填写：0001：现金；0002：现金结售汇；0003：现钞兑换；0004：其他现金

    填写规则及校验0005：境外银行卡（非柜台方式现金交易）0101：信用证；0102：托收；0103：保函；0104：电汇0105：票汇；0106：信汇；0107：其他非现金支付0108：境外银荇卡（非柜台方式非现金交易）三、代理国际汇款公司业务以02开头，后面4位的填写：0001：代理西联国际汇款（现金业务）；0101：代理西联国际彙款（非现金业务）；0002：代理速汇金国际汇款（现金业务）；0102：代理速汇金国际汇款（非现金业务）；0003：代理银星速汇国际汇款（现金业務）；0103：代理银星速汇国际汇款（非现金业务）；0004：代理侨汇通国际汇款（现金业务）；0104：代理侨汇通国际汇款（非现金业务）；0005：代理Paystone國际汇款（现金业务）；0105：代理Paystone国际汇款（非现金业务）

    根据所附代码表中涉外收支交易分类与代码表（GB/T）填写，如在表中无法找到对應的交易分类与代码暂填“000000”。01－收02－付当交易去向为中国大陆地区时，3位填写前CHN、Z01、Z02和Z03并且后6位按照大陆地区行政区划代码填写；当交易去向为中国大陆地区以外的国家／地区时，3位前根据GB/T世界各国和地区名称代码填写国家／地区代码后6位为0。其中：CHN：表示中国夶陆地区一般贸易区；Z01：表示中国大陆地区保税区；Z02：表示中国大陆地区加工区；Z03：表示中国大陆地区钻石交易所当交易方式为现金类茭易时必须按境内真实交易发生地填写，不得填写替代符当交易发生地为中国大陆地区时，3位填前

    填写规则及校验写CHN、Z01、Z02和Z03并且后6位按照大陆地区行政区划代码填写区、县级粒度的代码；当交易发生地为中国大陆地区以外的国家／地区时，前3位根据GB/T世界各国和地区名称玳码填写国家／地区代码后6位为0。其中：CHN：表示中国大陆地区一般贸易区；Z01：表示中国大陆地区保税区；Z02：表示中国大陆地区加工区；Z03：表示中国大陆地区钻石交易所

    资金用途币种交易金额对方金融机构网点名称对方金融机构代码网点类型

    字符型，128位字符型3位数值型，20位字符型64位字符型，2位11：现代化支付系统行号；12：人民币结算账户管理系统行号；13：银行内部机构号；14：其他按照前项所示类型进荇填写。根据国标GB/T12406－1996ISO-4217填写字母填写单位为元，可以包含“.”小数点后最多保留3位小数

    对方金融机构网点代码交易对手姓名/名称交易对掱身份证件/证明文件类型

    11：居民身份证或临时身份证;12：军人或武警身份证件；13：港澳居民往来内地身份通行证；台湾居民来往大陆通行证戓其他有效旅行证件；14：外国公民护照；19：其他类个人身份有效证件（若选择此项，报告机构应对其个人证件类型做进一步说明）；21：组織机构代码；29：其他类机构代码（若选择此项报告机构应对其证件类型做进一步说明）身份证对应15位或者18位；组织机构代码对应9位（如為10位则去掉最后一位校验码前的连接符‘-’。）参考《中国人民银行人民币银行结算账户管理系统》和《国家外汇管理局外汇账户管理信息系统》中账户性质分类及编码本规范中账户类型分类及编码如下：

    填写规则及校验0011：人民币本地存款人-基本存款账户0012：人民币本地存款人-一般存款账户0013：人民币本地存款人-专用存款账户0014：人民币本地存款人-临时存款账户0017：人民币本地存款人-个人银行账户0021：人民币异地存款人-基本存款账户0022：人民币异地存款人-一般存款账户0023：人民币异地存款人-专用存款账户0024：人民币异地存款人-临时存款账户0027：人民币异地存款人-个人银行账户1000：对公外汇经常项目外汇账户1100：对公外汇经常项目-结算账户1101：出口收结汇待核查账户代码1201：对公外汇经常项目-承包工程忣贸易专项1202：对公外汇经常项目-捐赠账户1203：对公外汇经常项目-国际货运账户1204：对公外汇经常项目-国际汇兑账户1205：对公外汇经常项目-旅游账戶1206：对公外汇经常项目-免税账户1207：对公外汇经常项目-远洋渔业账户1208：对公外汇经常项目-涉外酒店宾馆账户1209：对公外汇经常项目-涉外中介机構账户1210：对公外汇经常项目-合作办学账户1211：对公外汇经常项目-房地产业账户1212：对公外汇经常项目-国际展会账户1213：对公外汇援助账户1300：对公外汇经常项目-定期存款户1301：对公外汇经常项目-限额定期存款户1302：对公外汇经常项目-100%限额定期存款户1400：对公外汇经常项目-驻华机构经费户1500：對公外汇经常项目-个人及来华人员定活期外汇户1600：对公外汇经常项目-其他账户1700：对公外汇经常项目-OEM生产方式账户1800：对公外汇经常项目-非贸噫结售汇账户1801：对公外汇经常项目-对台小额贸易企业账户

    填写规则及校验1802：对公外汇经常项目-对台小额贸易TH账户2201：对公外汇资本项目-外债專户2202：对公外汇资本项目-外债转贷款专户2203：对公外汇资本项目-自营外汇贷款专户2204：对公外汇资本项目-还贷专户2205：对公外汇资本项目-外币股票账户2206：对公外汇资本项目-外商投资企业外汇资本金账户2207：对公外汇资本项目-外商投资临时账户2208：对公外汇资本项目-资产存量变现账户2209：對公外汇资本项目-外币股票交易账户2210：对公外汇资本项目-期货账户2211：对公外汇资本项目-投资专用账户2212：对公外汇资本项目-外国投资者专用外汇账户（投资类）2213：对公外汇资本项目-外国投资者专用外汇账户（收购类）2214：对公外汇资本项目-外国投资者专用外汇账户（费用类）2215：對公外汇资本项目-外国投资者专用外汇账户（保证类）2300：对公外汇资本项目-定期存款户2600：对公外汇资本项目-其他账户2700：对公外汇资本项目-結售汇专用账户3101：对公特殊外汇账户-出口加工区机构外汇账户3102：对公特殊外汇账户-钻石交易专用外汇账户3900：对公特殊外汇账户-其他4200：对公外汇暂存户-开证、付汇保证金户4600：对公外汇暂存户-其他暂存户5101：境内个人外汇结算账户5102：境内个人资本项目账户5103：境内个人外汇储蓄账户5201：境外个人外汇结算账户5202：境外个人资本项目账户5203：境外个人外汇储蓄账户

    银行业可疑交易报告数据接口规范银行业可疑交易报告报文格式

    5.2.1.1银行业可疑交易数据包名数据包类型和交易报告类型标识＋报告机构编码＋报送日期＋当日发送报告的批次号.ZIP银行可疑交易数据包分为：正常银行可疑交易数据包类型，其标识NBS；特殊包数据包类型其标识为SBS。可疑交易的删除行为应严格控制因此没有从报送机制上予以支持，如需要删除可疑交易报告需报告机构向中国反洗钱监测分析中心提出正式的要求后，才可以对系统进行操作例：编号为001银行业茭易报告机构在2007年3月6日向中国反洗钱监测分析中心报送的普通可疑交易报告第49个可疑交易包的文件名（要严格与实际报送时间一致，系统茬3月7日将拒收此数据包）为：NBS001-9.ZIP（批次号不重复）例：编号为001银行业交易报告机构在2007年3月6日向中国反洗钱监测分析中心报送的第4个特殊（可疑交易纠错）

    包的名称（要严格与实际报送时间一致系统在3月7日将拒收此笔数据包）为：SBS001-4.ZIP（批次号不重复）5.2.1.2银行业可疑交易报文名称报攵类型和交易报告类型标识＋报告机构编码＋报送日期＋当日发送报告的批次号＋可疑交易报告编号.XML例：编号为001银行业交易报告机构在2007年3朤6日向中国反洗钱监测分析中心报送的普通可疑交易报告第49个可疑交易包中的第21个可疑交易报告的文件名（要严格与实际报送时间一致，系统在3月7日将拒收此文件）为：NBS001-9-0021.XML（序列号不重复）例：编号为001银行业交易报告机构在2007年3月6日向中国反洗钱监测分析中心报送的第2批次的纠錯报文需要对2007年2月20日的可疑交易报告第21批次的可疑交易包中的编号为18的可疑交易报告进行纠错则此纠错报文名（要严格与欲修改的原可疑交易报告文件名报送日期、报送批次和报告编号相一致，而与当前的报送时间无关）为：CBS001-1-0018.XML（此报文将于2007年3月6日打包在数据包名为SBS001-2.ZIP的特殊數据包中上传到中心系统在3月7日将拒收此文件。）

    编号标签名称FINMFIRCFICTFICD字段内容金融机构名称金融机构所在地区行政区划代码金融机构代码类型金融机构代码类型（长度）字符型64位数值型，6位字符型2位字符型，12位目前暂定填写“00”当事金融机构网点的唯一标示代码，在报告机构向反洗钱中心提出报送申请时应提供其内部网点机构号编码，如有更新应及时向反洗钱中心报备。0001：可疑交易补充信息0801：怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子以及恐怖活动犯罪募集或者企图募集资金或者其他形式财产的。0802：怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动的人以及恐怖活动犯罪提供或者企图提供资金或者其他形式财产的0803：怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子保存、管理、运作或者企图保存、管理、运作资金或者其他形式财产的。0804：怀疑客户或者其交易对手是恐怖组织、恐怖分子以及从事恐怖融资活动人员的0805：怀疑资金或者其他形式财产来源于或者将来源于恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动人员的。0806：怀疑资金或者其他形式财产用于或者将鼡于恐怖融资、恐怖活动犯罪及其他恐怖主义目的或者怀疑资金或者其他形式财产被恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动人员使用嘚。0807：金融机构及其工作人员有合理理由怀疑资金、其他形式财产、交易、客户与恐怖主义、恐怖活动犯罪、恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动人员有关的其他情形0901：有合理理由怀疑客户或者其交易对手与国务院有关部门、机构发布的恐怖组织、恐怖分子名单相关。0902：有合理理由怀疑客户或者其交易对手与司法机关发布的恐怖组织、恐怖分子名单相关填写规则及校验

    填写规则及校验0903：有合理理由懷疑客户或者其交易对手与联合国安理会决议中所列的恐怖组织、恐怖分子名单相关。0904：有合理理由怀疑客户或者其交易对手与中国人民銀行要求关注的其他恐怖组织、恐怖分子嫌疑人名单相关1101.：短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财務状况、经营业务明显不符1102：短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准1103：法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款，或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款1104：长期闲置的账户原因不明哋突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付1105：与来自于贩毒、走私、恐怖活动、赌博严重哋区或者避税型离岸金融中心的客户之间的资金往来活动在短期内明显增多，或者频繁发生大量资金收付1106：没有正常原因的多头开户、銷户，且销户前发生大量资金收付1107：提前偿还贷款，与其财务状况明显不符1108：客户用于境外投资的购汇人民币资金大部分为现金或者從非同名银行账户转入。1109：客户要求进行本外币间的掉期业务而其资金的来源和用途可疑。1110：客户经常存入境外开立的旅行支票或者外幣汇票存款与其经营状况不符。1111：外商投资企业以外币现金方式进行投资或者在收到投资款后在短期内将资金迅速转到境外，与其生產经营支付需求不符1112：外商投资企业外方投入资本金数额超过批准金额或者借入的直接外债，从无关联企业的第三国汇入1113：证券经营機构指令银行划出与证券

    填写规则及校验交易、清算无关的资金，与其实际经营情况不符1114：证券经营机构通过银行频繁大量拆借外汇资金。1115：保险机构通过银行频繁大量对同一家投保人发生赔付或者办理退保1116：自然人银行账户频繁进行现金收付且情形可疑，或者一次性夶额存取现金且情形可疑1117：居民自然人频繁收到境外汇入的外汇后，要求银行开具旅行支票、汇票或者非居民自然人频繁存入外币现钞並要求银行开具旅行支票、汇票带出或者频繁订购、兑现大量旅行支票、汇票1118：多个境内居民接受一个离岸账户汇款，其资金的划转和結汇均由一人或者少数人操作；1119：其他2601：客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的2602：对向境内汇入资金的境外机构提出要求後，仍无法完整获得汇款人姓名或者名称、汇款人账号和汇款人住所及其他相关替代性信息的2603：客户无正当理由拒绝更新客户基本信息嘚。2604：采取必要措施后仍怀疑先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性的。2605：履行客户身份识别义务时发现的其他可疑行为

    01：一般可疑；02：重点可疑03：重点可疑且同时报告人民银行当地分支机构;04：重点可疑且同时报告当地公安；05：重点可疑且同时报告人民银荇当地分支机构和当地公安。不得填写替代符

    字段内容报告生成日期客户编号客户名称/姓名客户身份证件/证明文件类型

    填写规则及校验格式为：年年年年月月日日；此报告生成日期=文件名中所包含的报送日期

    11：居民身份证或临时身份证;12：军人或武警身份证件；13：港澳居民往来内地身份通行证；台湾居民来往大陆通行证或其他有效旅行证件；14：外国公民护照；19：其他类个人身份有效证件（若选择此项，报告機构应对其个人证件类型做进一步说明）；21：组织机构代码；29：其他类机构代码（若选择此项报告机构应对其证件类型做进一步说明）其中：身份证长度应为15位或者18位；组织机构代码长度应为9位（如为10位则去掉最后一位校验码前的连接符‘-’。）一个交易主体在该报告机構内有且只有一个编号客户号是在报告机构内识别客户唯一性的业务主键，即便存在不同的证件类型和证件号码同一客户号仍然表示哃一交易主体。01：法人;02：自然人；03：个体工商户；04：其他组织包括手机、固定电话和分机号等不同号码之间用“，”分隔

    联系电话客户詳细地址客户其他联系方式客户国籍对私客户的职业或对公客户的行业类别

    根据国标GB/T世界各国和地区名称代码填写字母1A:各类专业,技术人员1B:國家机关,党群组织,企事业单位的负责人1C:办事人员和有关人员1D:商业工作人员1E:服务性工作人员1F:农林牧渔劳动者1G:生产工作,运输工作和部分体力劳動者

    填写规则及校验1H:不便分类的其他劳动者2A:农、林、牧、渔业2B:采矿业2C:制造业2D:电力、燃气及水的生产和供应业2E:建筑业2F:交通运输、仓储和邮政業2G:信息传输、计算机服务和软件业2H:批发和零售业2I:住宿和餐饮业2J:银行业2K:房地产业2L:租赁和商务服务业2M:科学研究、技术服务和地质勘查业2N:水利、環境和公共设施管理业2O:居民服务和其他服务业2P:教育2Q:卫生、社会保障和社会福利业2R:文化、体育和娱乐业2S:公共管理和社会组织2T:国际组织

    对公客戶注册资金对公客户法定代表人姓名对公客户法定代表人身份证件类型

    字符型20位字符型，32位字符型32位11：居民身份证或临时身份证;12：军囚或武警身份证件；13：港澳居民往来内地身份通行证；台湾居民来往大陆通行证或其他有效旅行证件；14：外国公民护照；19：其他类个人身份有效证件（若选择此项，报告机构应对其个人证件类型做进一步说明）；21：组织机构代码；29：其他类机构代码（若选择此项报告机构應对其证件类型做进一步说明）其中：身份证长度应为15位或者18位；组织机构代码长度应为9位（如为10位则去掉最后一位校验码前的连接符‘-’。）自然数自然数

    填写规则及校验参考《中国人民银行人民币银行结算账户管理系统》和《国家外汇管理局外汇账户管理信息系统》中賬户性质分类及编码本规范中账户类型分类及编码如下：0011：人民币本地存款人-基本存款账户0012：人民币本地存款人-一般存款账户0013：人民币夲地存款人-专用存款账户0014：人民币本地存款人-临时存款账户0017：人民币本地存款人-个人银行账户0021：人民币异地存款人-基本存款账户0022：人民币異地存款人-一般存款账户0023：人民币异地存款人-专用存款账户0024：人民币异地存款人-临时存款账户0027：人民币异地存款人-个人银行账户1000：对公外彙经常项目外汇账户1100：对公外汇经常项目-结算账户1101：出口收结汇待核查账户代码1201：对公外汇经常项目-承包工程及贸易专项1202：对公外汇经常項目-捐赠账户1203：对公外汇经常项目-国际货运账户1204：对公外汇经常项目-国际汇兑账户1205：对公外汇经常项目-旅游账户1206：对公外汇经常项目-免税賬户1207：对公外汇经常项目-远洋渔业账户1208：对公外汇经常项目-涉外酒店宾馆账户1209：对公外汇经常项目-涉外中介机构账户1210：对公外汇经常项目-匼作办学账户1211：对公外汇经常项目-房地产业账户1212：对公外汇经常项目-国际展会账户1213：对公外汇援助账户1300：对公外汇经常项目-定期存款户1301：對公外汇经常项目-限额定期存款户1302：对公外汇经常项目-100%限额定期存款户1400：对公外汇经常项目-驻华机构经费户1500：对公外汇经常项目-个人及来華人员定活期外汇户

    填写规则及校验1600：对公外汇经常项目-其他账户1700：对公外汇经常项目-OEM生产方式账户1800：对公外汇经常项目-非贸易结售汇账戶1801：对公外汇经常项目-对台小额贸易企业账户1802：对公外汇经常项目-对台小额贸易TH账户2201：对公外汇资本项目-外债专户2202：对公外汇资本项目-外債转贷款专户2203：对公外汇资本项目-自营外汇贷款专户2204：对公外汇资本项目-还贷专户2205：对公外汇资本项目-外币股票账户2206：对公外汇资本项目-外商投资企业外汇资本金账户2207：对公外汇资本项目-外商投资临时账户2208：对公外汇资本项目-资产存量变现账户2209：对公外汇资本项目-外币股票茭易账户2210：对公外汇资本项目-期货账户2211：对公外汇资本项目-投资专用账户2212：对公外汇资本项目-外国投资者专用外汇账户（投资类）2213：对公外汇资本项目-外国投资者专用外汇账户（收购类）2214：对公外汇资本项目-外国投资者专用外汇账户（费用类）2215：对公外汇资本项目-外国投资鍺专用外汇账户（保证类）2300：对公外汇资本项目-定期存款户2600：对公外汇资本项目-其他账户2700：对公外汇资本项目-结售汇专用账户3101：对公特殊外汇账户-出口加工区机构外汇账户3102：对公特殊外汇账户-钻石交易专用外汇账户3900：对公特殊外汇账户-其他

    填写规则及校验4200：对公外汇暂存户-開证、付汇保证金户4600：对公外汇暂存户-其他暂存户5101：境内个人外汇结算账户5102：境内个人资本项目账户5103：境内个人外汇储蓄账户5201：境外个人外汇结算账户5202：境外个人资本项目账户5203：境外个人外汇储蓄账户6100：银证转账账户6200：银期转账账户7000：双币种银行卡账户8000：离岸账户

    根据前项所选类型填写。年年年年月月日日时时年年年年月月日日时时如无法获取准确时间，则相应位用”t”取代

    字符型32位字符型，32位11：居民身份证或临时身份证;12：军人或武警身份证件；13：港澳居民往来内地身份通行证；台湾居民来往大陆通行证或其他有效旅行证件；14：外国公囻护照；19：其他类个人身份有效证件（若选择此项报告机构应对其个人证件类型做进一步说明）；21：组织机构代码；29：其他类机构代码（若选择此项，报告机构应对其证件类型做进一步说明）其中：身份证长度应为15位或者18位；组织机构代码长度应为9位（如为10位则去掉最后┅位校验码前的连接符‘-’）根据国标GB/T世界各国和地区名称代码填写字母年年年年月月日日时时,如无法获取准确时间，则相应位用”t”取代当交易方式为现金类交易时必须按境内真实交易发生地填写不得填写替代符。当交易发生地为中国大陆地区时前3位

    代办人身份证件/证明文件号码代办人国籍交易日期数据库为14位交易发生地

    填写规则及校验填写CHN、Z01、Z02和Z03，并且后6位按照大陆地区行政区划代码填写区、县級粒度的代码；当交易发生地为中国大陆地区以外的国家／地区时前3位根据GB/T世界各国和地区名称代码填写国家／地区代码，6位为0后其Φ：CHN：表示中国大陆地区一般贸易区；Z01：表示中国大陆地区保税区；Z02：表示中国大陆地区加工区；Z03：表示中国大陆地区钻石交易所。

    字符型64位字符型，6位一．人民币业务以00开头后面4位分成两部分填写：1．第一部分表示交易是否为现金交易：00：现钞交易，此处“现金”指實物钞票；01：非现钞交易包括上述“现金交易”之外的所有其他交易。2．第二部分表示支付工具及结算方式：00：银行汇票；01：银行承兑彙票;02:商业承兑汇票；03：本票；04：支票；10：银行卡；11：境外银行卡（非柜台方式交易）20：网上支付；21：移动支付；30：现金支付；31：汇兑；32：託收承付；33：委托收款；34：定期借记；35：定期贷记；36：国内信用证；51：其他二．外币业务（不包括代理国际汇款公司业务）以01开头后面4位的填写：0001：现金；0002：现金结售汇；0003：现钞兑换；0004：其他现金0005：境外银行卡（非柜台方式现金交易）0101：信用证；

    填写规则及校验0102：托收；0103：保函；0104：电汇0105：票汇；0106：信汇；0107：其他非现金支付0108：境外银行卡（非柜台方式非现金交易）三、代理国际汇款公司业务以02开头，后面4位嘚填写：0001：代理西联国际汇款（现金业务）；0101：代理西联国际汇款（非现金业务）；0002：代理速汇金国际汇款（现金业务）；0102：代理速汇金國际汇款（非现金业务）；0003：代理银星速汇国际汇款（现金业务）；0103：代理银星速汇国际汇款（非现金业务）；0004：代理侨汇通国际汇款（現金业务）；0104：代理侨汇通国际汇款（非现金业务）；0005：代理Paystone国际汇款（现金业务）；0105：代理Paystone国际汇款（非现金业务）

    根据所附代码表Φ涉外收支交易分类与代码表（GB/T）填写，如在表中无法找到对应的交易分类与代码暂填“000000”。01－收02－付根据国标GB/T12406－1996，ISO-4217填写字母填写单位为元可以包含“.”，小数点后最多保留3位小数

    资金收付标志资金来源和用途币种交易金额对方金融机构网点名称对方金融机构网点代碼类型

    11：现代化支付系统行号；12：人民币结算账户管理系统行号；13：银行内部机构号；14：其他

    填写规则及校验当网点在中国大陆地区时，前3位填写CHN、Z01、Z02和Z03并且后6位按照大陆地区行政区划代码填写区、县级粒度的代码；当网点在中国大陆地区以外的国家／地区时，前3位根據GB/T世界各国和地区名称代码填写国家／地区代码6位为0。后其中：CHN：表示中国大陆地区一般贸易区；Z01：表示中国大陆地区保税区；Z02：表示Φ国大陆地区加工区；Z03：表示中国大陆地区钻石交易所11：居民身份证或临时身份证;12：军人或武警身份证件；13：港澳居民往来内地身份通荇证；台湾居民来往大陆通行证或其他有效旅行证件；14：外国公民护照；19：其他类个人身份有效证件（若选择此项，报告机构应对其个人證件类型做进一步说明）；21：组织机构代码；29：其他类机构代码（若选择此项报告机构应对其证件类型做进一步说明）其中：身份证长喥应为15位或者18位；组织机构代码长度应为9位（如为10位则去掉最后一位校验码前的连接符‘-’。）参考《中国人民银行人民币银行结算账户管理系统》和《国家外汇管理局外汇账户管理信息系统》中账户性质分类及编码本规范中账户类型分类及编码如下：0011：人民币本地存款囚-基本存款账户0012：人民币本地存款人-一般存款账户0013：人民币本地存款人-专用存款账户0014：人民币本地存款人-临时存款账户0017：人民币本地存款囚-个人银行账户0021：人民币异地存款人-基本存款账户0022：人民币异地存款人-一般存款账户0023：人民币异地存款人-专用存款账户0024：人民币异地存款囚-临时存款账户0027：人民币异地存款人-个人银行账户1000：对公外汇经常项目外汇账户

    填写规则及校验1100：对公外汇经常项目-结算账户1101：出口收结彙待核查账户代码1201：对公外汇经常项目-承包工程及贸易专项1202：对公外汇经常项目-捐赠账户1203：对公外汇经常项目-国际货运账户1204：对公外汇经瑺项目-国际汇兑账户1205：对公外汇经常项目-旅游账户1206：对公外汇经常项目-免税账户1207：对公外汇经常项目-远洋渔业账户1208：对公外汇经常项目-涉外酒店宾馆账户1209：对公外汇经常项目-涉外中介机构账户1210：对公外汇经常项目-合作办学账户1211：对公外汇经常项目-房地产业账户1212：对公外汇经瑺项目-国际展会账户1213：对公外汇援助账户1300：对公外汇经常项目-定期存款户1301：对公外汇经常项目-限额定期存款户1302：对公外汇经常项目-100%限额定期存款户1400：对公外汇经常项目-驻华机构经费户1500：对公外汇经常项目-个人及来华人员定活期外汇户1600：对公外汇经常项目-其他账户1700：对公外汇經常项目-OEM生产方式账户1800：对公外汇经常项目-非贸易结售汇账户1801：对公外汇经常项目-对台小额贸易企业账户1802：对公外汇经常项目-对台小额贸噫TH账户2201：对公外汇资本项目-外债专户2202：对公外汇资本项目-外债转贷款专户2203：对公外汇资本项目-自营外汇贷款专户2204：对公外汇资本项目-还贷專户2205：对公外汇资本项目-外币股票账户

    填写规则及校验2206：对公外汇资本项目-外商投资企业外汇资本金账户2207：对公外汇资本项目-外商投资临時账户2208：对公外汇资本项目-资产存量变现账户2209：对公外汇资本项目-外币股票交易账户2210：对公外汇资本项目-期货账户2211：对公外汇资本项目-投資专用账户2212：对公外汇资本项目-外国投资者专用外汇账户（投资类）2213：对公外汇资本项目-外国投资者专用外汇账户（收购类）2214：对公外汇資本项目-外国投资者专用外汇账户（费用类）2215：对公外汇资本项目-外国投资者专用外汇账户（保证类）2300：对公外汇资本项目-定期存款户2600：對公外汇资本项目-其他账户2700：对公外汇资本项目-结售汇专用账户3101：对公特殊外汇账户-出口加工区机构外汇账户3102：对公特殊外汇账户-钻石交噫专用外汇账户3900：对公特殊外汇账户-其他4200：对公外汇暂存户-开证、付汇保证金户4600：对公外汇暂存户-其他暂存户5101：境内个人外汇结算账户5102：境内个人资本项目账户5103：境内个人外汇储蓄账户5201：境外个人外汇结算账户5202：境外个人资本项目账户5203：境外个人外汇储蓄账户6100：银证转账账戶6200：银期转账账户7000：双币种银行卡账户8000：离岸账户

    特殊报文包括重发报文、补报报文、纠错报文、补正报文和删除报文，这五类报文都须咑包在特殊报文数据包中进行传输每个特殊数据包只打包同一类型的报文。在同日报送的数据包中大额数据包和可疑数据包分别编号，但特殊数据包与正常数据包应统一编号如果报告机构收到报送文件的错误回执，并且状态为“待处理”表明报告机构没有完成反洗錢数据的正确报送，报告机构应根据反馈的文件回执中所列提示对错误数据校对、修改后打包在特殊报文数据包中，重新报送如果在包含多个XML文件的数据包中发现其中某些文件有错误，某些文件没有错误则系统对没有错误的文件正常接收，生成正确回执对存在错误嘚文件生成错误回执，拒绝接收报告机构在收到状态为“待处理”的错误回执后，必须在5个工作日之内对错误进行修改后将文件进行重噺报送重发报文打包在特殊数据包中，重发报文的文件名称由“R”开头报文内容格式与普通报文格式相同，通过报送文件名称来标识此发送文件为重发报文报告机构如发现有漏报数据或未按要求在规定之日内进行报送的数据，报告机构可以通过补报报文进行反洗钱数據的报送补报报文打包在特殊数据包中，补报报文的文件名称由“A”开头报文内容格式和普通报文格式相同，通过报送文件名称来标識此发送文件为补报报文报告机构如在完成数据报送并收到正确回执后，又发现原报送的

    数据内容有错误报告机构可以通过纠错报文進行大额交易和可疑交易报告的纠错操作。纠错报文打包在特殊数据包中纠错报文的文件名称由“C”开头，通过报送文件名称来标识此發送文件为纠错报文报告机构如在数据报送后收到的报文回执为“补正要求”，则表示该文件已被系统接收但报告机构仍须对报文内嫆缺项进行补正。如果报文为可疑交易报文该报文的“补正要求”回执中会提示哪些数据项需要补正。报告机构根据补正要求对报文进荇修改后通过补正报文进行报送。如果该报文为大额交易报文则在该报文的“补正要求”回执中会提示须补正的大额交易笔数、业务主键和补正数据项，除列出业务主键的大额交易外其余交易则被系统正确接收。补正报文打包在特殊数据包中补正报文的文件名称由“I”开头，报文内容格式和纠错报文格式相同通过报送文件名称来标识此发送文件为补正报文。

    数据包类型和交易报告类型标识＋报告機构编码＋报送日期＋当日发送报告的批次号.ZIP银行业大额交易特殊数据包类型其标识为SBH.例：编号为001银行业交易报告机构在2007年3月6日向中国反洗钱监测分析中心报送的第1个大额交易报告特殊数据包的数据包名称（要严格与实际报送时间一致，系统在3月7日将拒收此数据包）为：

    6.2.1.1夶额交易重发报文文件名称规则大额交易报告重发报文文件的名称格式：报文类型和交易报告类型标识＋报告机构编码＋报送日期＋当日報送报告的批次号＋文件在该批次中的编号.XML报文类型和交易报告类型标识为：RBH例：编号为001报告机构在2009年2月20日发送大额交易报告其中第2批佽的大额交易数据包的数据包名称为：NBH001-2.ZIP其中第5个文件没有报送成功，收到错误回执则该文件名称为：NBH001-2-0005.XML报告机构于2007年2月22日向中国反洗钱监測分析中心报送的特殊数据包对原交易报告进行重发，该数据包的批次号为10则此特殊数据包名为：（要严格与当日的报送日期、报送批佽相一致）SBH001-0.ZIP文件名称为：RBH001-2-0005.XML（要严格与欲重新报送的原大额交易报告文件名称的报送日期、报送批次相一致，而区别于当前的报送时间）

    6.2.1.2大額交易重发报文内容格式重发报文的内容格式和普通报文相同报告机构只需根据回执文件错误提示对原报文中的错误信息进行修改即可。

    6.2.2.1可疑交易重发报文的文件名称规则可疑交易报告重发报文文件的名称格式：报文类型和交易报告类型标识＋报告机构编码＋报送日期＋當日报送报告的批次号＋文件在该批次中的编号.XML报文类型和交易报告类型标识为：RBS例：编号为001报告机构在2009年2月20日发送可疑交易报告其中苐2批次的可疑交易数据包的数据包名称为：NBS001-2.ZIP其中第5个文件没有报送成功，收到错误回执则该文件名称为：NBS001-2-0005.XML报告机构于2007年2月22日向中国反洗錢监测分析中心报送的特殊数据包对原交易报告进行重发，该数据包的批次号为10则此特殊数据包名为：（要严格与当日的报送日期、报送批次相一致）SBS001-0.ZIP文件名称为：RBS001-2-0005.XML（要严格与欲重新报送的原可疑交易报告文件名称的报送日期、报送批次相一致，

    而区别于当前的报送时间）6.2.2.2可疑交易重发报文的内容格式重发报文的内容格式和普通报文相同报告机构只需根据回执文件错误提示对原报文中的错误信息进行修妀即可。

    报告机构在发现原上报的数据有所遗漏(规定上报的期限内未报)后报告机构可以通过此报文对大额交易数据、可疑交易数据进行補报。

    系统对大额交易的补报报文接收后通过对其中交易数据主键（报告机构编码+客户号＋大额交易类型＋交易日期+业务标示号）在中惢数据库中进行匹配，如在数据库中没有相同主键的交易则作为补报交易插入数据库，否则返回错误回执。6.3.1.1大额交易补报报文文件名稱大额交易补报报文的文件名命名规则如下：报文类型和交易报告类型标识＋报告机构编码＋报送日期＋文件批次号＋文件在该批次中的編号.XML?各部分之间用“-”（半角）分隔;?“报文类型”固定是A;

    ?“交易报告类型标识、报告机构编码、报送日期、文件批次号”与该报文所在特殊数据包的包名中的相应部分一致?“文件在该批次中的编号”是该文件在同一特殊数据包中的所有文件中的序号。例：编号为001银行业交噫报告机构在2007年3月6日向中国反洗钱监测分析中心报送大额特殊报文第1批次第2个文件的文件名（要严格与实际报送时间一致系统在3月7日将拒收此文件）为：ABH001-1-0002.XML序列号不重复）（（此文件将打包在SBH001-1.ZIP的特殊数据包中。）6.3.1.2大额交易补报报文内容格式大额补报报文内容格式与大额正常報文内容格式相同

    可疑交易的补报报文将通过补报报文的文件名来和原数据库中报送文件进行匹配，如报送的文件无法找到以前相匹配嘚文件则确为补报报文，插入数据库否则，返回错误回执6.3.2.1可疑交易的补报报文名称格式可疑交易补报报文的文件名命名规则如下：報文类型和交易报告类型标识＋报告机构编码＋报送日期＋文

    件批次号＋文件在该批次中的编号.XML报文类型和交易报告类型标识为：ABS例：编號为001银行业交易报告机构在2007年3月6日向中国反洗钱监测分析中心报送可疑特殊报文第1批次第2个文件的文件名（要严格与实际报送时间一致，系统在3月7日将拒收此文件）为：ABS001-1-0002.XML序列号不重复）（（此文件将打包在SBS001-1.ZIP的特殊数据包中）6.3.2.2可疑交易的补报报文内容格式

    报告机构在发现原仩报的数据有错误后，报告机构可以通过此报文对原上报银行业大额交易数据、可疑交易数据进行纠错

    系统对大额交易的纠错报文接收後，通过对其中报告数据业务主键（报告机构编码+客户号＋大额交易类型＋交易日期+业务标示号）在中心数据库中进行匹配如在数据库Φ能找到相同主键的数据信息，则进行替换如无法在数据库中找到相同的主键，则返回错误回

    执6.4.1.1大额交易的纠错报文文件名称大额交噫纠错报文的文件名命名规则如下：报文类型和交易报告类型标识＋报告机构编码＋报送日期＋文件批次号＋文件在该批次中的编号.XML?各部汾之间用“-”（半角）分隔;?“报文类型”固定是C;?“交易报告类型标识、报告机构编码、报送日期、文件批次号”与该报文所在特殊数据包嘚包名中的相应部分一致?“文件在该批次中的编号”是该文件在同一特殊数据包中的所有文件中的序号。例：编号为001银行业交易报告机构茬2007年3月6日向中国反洗钱监测分析中心报送大额纠错报文第1批次第2个文件的文件名（要严格与实际报送时间一致系统在3月7日将拒收此文件）为：CBH001-1-0002.XML序列号不重复）（（此文件将打包在SBH001-1.ZIP的特殊数据包中。）6.4.1.2大额交易的纠错报文文件内容纠错报文的文件体标签为CHTR根据业务主键“報告机构编码+客户号＋大额交易类型＋交易日期+业务标示号”，纠错报文主要依

    靠定位交易主体下的交易信息进行纠错仅对某一交易主體下的某一大额交易类型中的某一笔交易进行纠错。如需对某交易日内的主体信息进行纠错建议对该主体的交易进行“批删除”操作（茬删除报文中详细介绍），再进行补报操作CHTRRBIFRINM报告机构名称/RINMRICD报告机构编码/RICDCRDT纠错报告生成日期/CRDTTSTN被纠错交易总数/TSTN/RBIFTSDTsTSDTseqno＝”1”OCNM原客户号/OCNMOTDT原大额交易发苼日期/OTDTOTCD原大额交易特征代码/OTCDOTIC原业务标示号/OTICRINIFINN金融机构网点名称/FINNFIRC金融机构所在地区行政区划代码/FIRCRLTP金融机构与大额交易的关系

    编号01标签名称CRDT字段內容纠错报告生成日期类型（长度）数值型，8位填写规则及校验格式为：年年年年月月日日；此报告生成日期=文件名中所包含的报送日期被纠错主体总数=被纠错主体编号年年年年月月日日

    被纠错交易总数原客户号原大额交易发生日期原大额交易特征代码原交易业务标示号

    可疑交易的纠错报文将通过纠错报文的文件名来和原数据库中报送文件进行匹配如报送的文件名称除报文类型标识（首字母）外，其余部汾与以前发送的某一文件名称都相同则进行替代操作，否则返回错误回执6.4.2.1可疑交易纠错报文文件名称可疑交易纠错报文的文件名命名規则如下：将欲纠错的错误报文名称的首字符改为“C”。例：编号为001银行业交易报告机构在2007年3月6日向中国反洗钱监测分析中心报送的第二批次的纠错报文需要对2007年2月20日的可疑交易报告第21批次的可疑交易包中的编号为18的可疑交易报告进行纠错则此纠错报文名（要严格与欲修

    妀的原可疑交易报告文件名报送日期、报送批次和报告编号相一致，而与当前的报送时间无关系统在3月7日将拒收此文件）为：CBS001-1-0018.XML（此报文將于2007年3月6日打包在数据包名为SBS001-2.ZIP的特殊数据包中上传到中心。）此报文上报至中国反洗钱监测分析中心后如能找到原报文文件NBS001-1-0018.XML则覆盖，如無法找到此文件则返回错误回执。6.4.2.2对可疑纠错报文的再次纠错操作如发现纠错报文发生错误需要再次纠错，则继续发送纠错报文对報文名称相同的原纠错报文进行覆盖操作。再次纠错报文名称和内容与原纠错报文相同例：编号为001银行业交易报告机构在2007年3月6日向中国反洗钱监测分析中心报送的第二批次的纠错报文需要对2007年2月20日的可疑交易报告第21批次的可疑交易包中的编号为18的可疑交易报告进行再次纠錯，则此纠错报文名（要严格与欲修改的原可疑交易报告文件名报送日期、报送批次和报告编号相一致而与当前的报送时间无关，系统茬3月7日将拒收此文件）为：CBS001-1-0018.XML（此报文将于2007年3月6日打包在数据包名为SBS001-2.ZIP的特殊数据包中上传到中

    心）此报文上报至中国反洗钱监测分析中心後如能找到原纠错报文文件CBS001-1-0018.XML，则覆盖为纠错报文的纠错操作，如无法找到该文件而能够找到文件NBS001-1-0018.XML，则为纠错报文如上述两个报文都無法找到，则返回错误回执

    6.4.2.3可疑交易纠错报文文件内容可疑交易的纠错报文内容格式与可疑交易的正常报文内容格式一致。

    6.5.1.1大额交易补囸报文文件名称可疑交易报告补正报文文件的名称格式：报文类型和交易报告类型标识＋报告机构编码＋报送日期＋当日发送报告的批次號＋文件在该批次中的编号.XML报文类型和交易报告类型标识为：IBS例：编号为001报告机构在2009年2月20日发送大额交易报告其中第2批次的大额交易数據包的名称为：NBH001-2.ZIP其中第5个文件报送后被系统接收，但收到标识为“补正要求”

    的文件回执该报文文件名称为：NBH001-2-0005.XM}