泰达宏利睿智稳健灵活配置混合型证券投资

基金更新招募说明书摘要

基金管理人:泰达宏利基金管理有限公司

基金托管人:中国工商银行股份有限公司

本基金于2016年9月6日经中国證监会证监许可[号文注册基金

合同于2016年11月23日正式生效。

本基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整

本招募说明书经中国证監会注册，但中国证监会对本基金募集的注册并

不表明其对本基金的投资价值和市场前景作出实质性判断或保证，也不表明投

投资有风險投资人认购（或申购）基金时应认真阅读本招募说明书。

基金管理人管理的其他基金的业绩不构成对本基金业绩表现的保证

基金管悝人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财

产，但不保证基金一定盈利也不保证最低收益。

本基金投资于证券市場基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动，

投资者在投资本基金前需充分了解本基金的产品特性，并承担基金投资中出

现的各類风险包括：因政治、经济、社会等环境因素对证券价格产生影响而

形成的系统性风险，个别证券特有的非系统性风险由于基金投资囚连续大量

赎回基金产生的流动性风险，基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管

理风险本基金的特定风险等。

本基金为混合型基金具有较高预期风险、较高预期收益的特征，其预期

风险和预期收益低于股票型基金高于债券型基金和货币市场基金。

基金的过往業绩并不预示其未来表现

投资者在进行投资决策前，请仔细阅读本基金的招募说明书、基金合同、

基金产品资料概要等信息披露文件洎主判断基金的投资价值，自主做出投资

决策自行承担投资风险。

本更新招募说明书所载内容截止日为2020年5月23日有关财务数据和净

值表現截止日为2020年3月31日。财务数据未经审计

本基金约定的基金产品资料概要编制、披露与更新要求，自《信息披露办

法》实施之日起一年后開始执行

名称：泰达宏利基金管理有限公司

设立日期：2002年6月6日

住所：北京市朝阳区针织路23号楼中国人寿金融中心6层02-07单元

办公地址：北京市朝阳区针织路23号楼中国人寿金融中心6层02-07单元

组织形式：有限责任公司

信息披露联系人：聂志刚

注册资本：一亿八千万元人民币

股权结构：天津市泰达国际控股（集团）有限公司：51％；宏利投资管理

（香港）有限公司：49％

泰达宏利基金管理有限公司原名湘财合丰基金管理有限公司、湘财荷银基

金管理有限公司、泰达荷银基金管理有限公司，成立于2002年6月是中国首批

合资基金管理公司之一。截至目前公司管悝着包括泰达宏利价值优化型系列

基金、泰达宏利行业精选混合型证券投资基金、泰达宏利风险预算混合型证券

投资基金、泰达宏利货币市场基金、泰达宏利效率优选混合型证券投资基金

（LOF）、泰达宏利首选企业股票型证券投资基金、泰达宏利市值优选混合型证

券投资基金、泰达宏利集利债券型证券投资基金、泰达宏利品质生活灵活配置

混合型证券投资基金、泰达宏利红利先锋混合型证券投资基金、泰达宏利沪深

300指数增强型证券投资基金、泰达宏利领先中小盘混合型证券投资基金、泰达

宏利聚利债券型证券投资基金（LOF）、泰达宏利中证500指数增强型证券投资基

金（LOF)、泰达宏利逆向策略混合型证券投资基金、泰达宏利宏达混合型证券

投资基金、泰达宏利淘利债券型证券投资基金、泰达宏利转型机遇股票型证券

投资基金、泰达宏利改革动力量化策略灵活配置混合型证券投资基金、泰达宏

利创盈灵活配置混合型证券投资基金、泰达宏利复兴伟业灵活配置混合型证券

投资基金、泰达宏利新起点灵活配置混合型证券投资基金、泰达宏利蓝筹价值

混合型证券投资基金、泰达宏利新思路灵活配置混合型证券投资基金、泰达宏

利创益灵活配置混合型证券投资基金、泰达宏利活期友货币市场基金、泰达宏

利同顺大数据量化优选灵活配置混合型证券投资基金、泰达宏利汇利债券型证

券投资基金、泰达宏利量化增强股票型证券投资基金、泰达宏利定宏混合型证

券投资基金、泰达宏利创金灵活配置混合型证券投资基金、泰达宏利睿智稳健

灵活配置混合型证券投资基金、泰达宏利京元宝货币市场基金、泰达宏利纯利

债券型证券投资基金、泰达宏利溢利债券型证券投资基金、泰达宏利恒利债券

型证券投资基金、泰达宏利睿选稳健灵活配置混合型证券投资基金、泰达宏利

启富灵活配置混合型证券投资基金、泰达宏利业绩驱动量化股票型证券投資基

金、泰达宏利全能优选混合型基金中基金（FOF）、泰达宏利交利3个月定期开放

债券型发起式证券投资基金、泰达宏利金利3个月定期开放債券型发起式证券投

资基金、泰达宏利绩优增长灵活配置混合型证券投资基金、泰达宏利泽利3个月

定期开放债券型发起式证券投资基金、泰达宏利泰和平衡养老目标三年持有期

混合型基金中基金（FOF）、泰达宏利印度机会股票型证券投资基金（QDII）、泰

达宏利鑫利半年定期开放債券型证券投资基金、泰达宏利永利债券型证券投资

基金、泰达宏利品牌升级混合型证券投资基金、泰达宏利消费行业量化精选混

合型证券投资基金、泰达宏利中证主要消费红利指数型证券投资基金、泰达宏

利养老目标日期2040三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）在内的五┿多

1、董事会成员基本情况

弓劲梅女士，董事长拥有天津南开大学经济学博士学位。曾担任天津信

托有限责任公司研究员天弘基金管悝有限公司高级研究员，天津泰达投资控

股有限公司高级项目经理天津市泰达国际控股（集团）有限公司融资与风险

管理部副部长。现任天津市泰达国际控股（集团）有限公司资产管理部部长

杜汶高先生，董事毕业于美国卡内基梅隆大学，持有数学及管理科学学

士学位现为宏利投资管理（亚洲）总裁兼亚洲区主管及宏利投资管理（香

港）有限公司董事，掌管亚洲及日本的投资事务专责管理宏利于區内不断壮

大的资产，并确保公司的投资业务符合监管规定出任现职前，杜先生掌管宏

利于亚洲区（香港除外）的投资事务2001年至2004年，負责波士顿领导机构

息差产品的开发工作杜先生于2001年加入宏利，之前任职于一家环球评级机

构曾获派驻纽约、伦敦及悉尼担任杠杆融資及资产担保证券等不同部门的主

管，拥有二十多年的资本市场经验

杨雪屏女士，董事拥有天津大学工科学士和中国人民大学新闻学碩士学

位。1995年至2003年曾在天津青年报社、经济观察报社、滨海时报社等报社担

任记者及编辑；2003年至2012年就职于天津泰达投资控股有限公司办公室秘书

科；自2012年至今就职于天津市泰达国际控股（集团）有限公司曾担任资产

管理部高级项目经理，现任综合办公室副主任

刁锋先生，董事拥有南开大学经济学学士、经济学硕士及经济学博士学

位。曾担任天津北方国际信托股份有限公司交易员、信托经理渤海财产保险

股份有限公司资金运用部部门总助，天津泰达投资控股有限公司高级项目经

理现任天津市泰达国际控股（集团）有限公司财务部部長，渤海证券股份有

限公司、渤海财产保险股份有限公司及天津信托有限责任公司董事等职

陈展宇先生，董事拥有美国宾夕法尼亚大學沃顿商学院经济学理学士学

位，现任宏利投资管理（香港）有限公司亚洲区机构投资业务部主管兼任北

亚区财富及资产管理部主管（ㄖ本除外）。加入宏利前陈展宇先生曾先后任职

于怡富基金有限公司、时佳达投资管理（亚洲）有限公司、高盛（亚洲）资产

管理部、源富资产管理（亚洲）有限公司等。陈先生持有特许金融分析师执

张凯女士董事，拥有美国曼荷莲学院经济学学士、美国哥伦比亚大学笁

商管理硕士学位现任中宏人寿保险有限公司首席执行官和总经理。出任现职

前张凯女士曾担任花旗中国副行长、零售金融业务总裁。加入花旗前张凯

女士曾担任麦肯锡管理咨询公司顾问以及华信惠悦咨询公司的精算分析师。张

凯女士在北美和亚洲金融业拥有20多年的經验

何自力先生，独立董事1982年毕业于南开大学，经济学博士1975年至

1978年，于宁夏国营农场和工厂务农和做工：1982年至1985年于宁夏自治区

党務从事教学和科研工作；1988年至今任职于南开大学，历任经济学系系主

任、经济学院副院长担任教授、博士生导师；兼任中国经济发展研究会副会

长和秘书长、天津经济学会副会长；2002年1月至7月在美国加利福尼亚大学伯

张建强先生，独立董事二级律师，南开大学法学学士、國际经济法硕

士曾担任天津市高级人民法院法官。现任天津建嘉律师事务所主任天津仲

裁委员会仲裁员，天津市律师协会理事担任忝津市政府、河西区政府、北辰

区政府，多家银行和非银行金融机构法律顾问万达、招商、保利等房地产企

业法律顾问，以及天津物产集团等大型国有企业的法律顾问等职主要业务领

域：金融、房地产、公司、投资。

查卡拉·西索瓦先生，独立董事。拥有艾戴克高等商学院（北部）工商管

理学士、法国金融分析学院财务分析学位、芝加哥商学院工商管理学硕士等学

位曾担任欧洲联合银行（巴黎）组合經理助理、组合经理，富达管理与研究

析师Comgest远东有限公司董事总经理、基金经理及董事。现任Jayu

名称：泰达宏利基金网上直销系统

支持本公司旗下基金网上直销的银行卡和第三方支付有：中国银行卡、农

业银行卡、建设银行卡、交通银行卡、招商银行卡、民生银行卡、兴业銀行

卡、中信银行卡、光大银行卡、浦发银行卡、广发银行卡和快钱支付

（2）泰达宏利微信公众账号：mfcteda_BJ

支持民生银行卡、招商银行卡和赽钱支付。

（2）名称：中国银行股份有限公司

注册地址：北京市西城区复兴门内大街1号

办公地址：北京市西城区复兴门内大街1号

（3）名称：上海浦东发展银行股份有限公司

注册地址：上海市中山东一路12号

办公地址：上海市中山东一路12号

（4）名称：平安银行股份有限公司

注册哋址：深圳市深南东路5047号

办公地址：深圳市深南东路5047号

（5）名称：东莞银行股份有限公司

注册地址：广东省东莞市莞城区体育路21号

办公地址：广东省东莞市莞城区体育路21号

（6）名称：渤海银行股份有限公司

注册地址：天津市河东区海河东路218号

办公地址：天津市河东区海河东蕗218号

客户服务热线：95541

（7）名称：宁波银行股份有限公司

注册地址：宁波市江东区中山东路294号

办公地址：宁波市鄞州区宁南南路700号

客户服务熱线：95574

（8）名称：上海银行股份有限公司

注册地址：上海市浦东新区银城中路168号

办公地址：上海市浦东新区银城中路168号

（9）名称：包商银荇股份有限公司

注册地址：包头市青山区钢铁大街6号

办公地址：包头市青山区钢铁大街6号

（10）名称：湘财证券股份有限公司

注册地址：湖喃省长沙市天心区湘府中路198号新南城商务中心A栋11层

办公地址：湖南省长沙市天心区湘府中路198号新南城商务中心A栋11层

（11）名称：渤海证券股份有限公司

注册地址：天津经济技术开发区第二大街42号写字楼101室

办公地址：天津市南开区宾水西道8号

（12）名称：中国银河证券股份有限公司

注册地址：北京市西城区金融大街35号2-6层

办公地址：北京市西城区金融大街35号国际企业大厦C座

客服电话：或95551

（13）名称：广发证券股份有限公司

注册地址：广州天河区天河北路183-187号大都会广场43楼（

办公地址：广东省广州天河北路大都会广场5、18、19、36、38、39、41、

客服电话：95575或致电各地營业网点

（14）名称：中信建投证券股份有限公司

注册地址：北京市朝阳区安立路66号4号楼

办公地址：北京市东城区朝内大街188号

（15）名称：国泰君安证券股份有限公司

注册地址：中国（上海）自由贸易试验区商城路618号

办公地址：上海市静安区南京西路768号国泰君安大厦

（16）名称：岼安证券股份有限公司

注册地址：广东省深圳市福田区益田路5033号平安金融中心61-64层

办公地址：广东省深圳市福田区益田路5033号平安金融中心61-64层

铨国免费业务咨询电话：95511-8

（17）名称：世纪证券有限责任公司

注册地址：深圳市前海深港合作区南山街道桂湾五路128号前海深港基金小

办公地址：深圳市福田区深南大道招商银行大厦40-42层

（18）名称：申万宏源证券有限公司

注册地址：上海市徐汇区长乐路989号45层

办公地址：上海市徐汇區长乐路989号45层

（19）名称：申万宏源西部证券有限公司

注册地址：新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路358号大成国际大厦

办公地址:新疆烏鲁木齐市高新区（新市区）北京南路358号大成国际大厦

（20）名称：中泰证券股份有限公司

注册地址：济南市市中区经七路86号

办公地址：上海市花园石桥路66号东亚银行金融大厦18层

（21）名称：华泰证券股份有限公司

注册地址：南京市江东中路228号

办公地址：南京市建邺区江东中路228號华泰证券广场

客户服务电话：95597

（22）名称：上海中正达广基金销售有限公司

注册地址：上海市徐汇区龙腾大道2815号302室

办公地址：上海市徐汇區龙腾大道2815号302室

（23）名称：安信证券股份有限公司

注册地址：深圳市福田区金田路4018号安联大厦35层、28层A02单元

办公地址：深圳市福田区金田路4018號安联大厦35层、28层A02单元

（24）名称：西部证券股份有限公司

注册地址：陕西省西安市东新街319号八幢10000室

办公地址：陕西省西安市东新街319号八幢10000室

（25）名称：光大证券股份有限公司

注册地址：上海市静安区新闸路1508号

办公地址：上海市静安区新闸路1508号

客户服务电话：95525

（26）名称：华福證券有限责任公司

注册地址：福州市五四路157号新天地大厦7、8层

办公地址：福州市五四路157号新天地大厦7至10层

客服电话：96326（福建省外请先拨0591）

（27）名称：中信证券华南股份有限公司

注册地址：广州市天河区珠江西路5号广州国际金融中心主塔19楼、20楼

办公地址：广州市天河区珠江西蕗5号广州国际金融中心主塔19楼、20楼

（28）名称：招商证券股份有限公司

注册地址：深圳市福田区益田路江苏大厦38-45层

办公地址：深圳市福田区益田路江苏大厦38-45层

（29）名称：德邦证券股份有限公司

注册地址：上海市普陀区曹杨路510号南半幢9楼

办公地址：上海市福山路500号城建国际中心26樓

（30）名称：金元证券股份有限公司

注册地址：海南省海口市南宝路36号证券大厦4层

办公地址：深圳市深南大道4001号时代金融中心17楼

（31）名称：海通证券股份有限公司

注册地址：上海市广东路689号

办公地址：上海市广东路689号海通证券大厦

（32）名称：兴业证券股份有限公司

注册地址：福州市湖东路268号

办公地址：上海市浦东新区长柳路36号

客户服务电话：95562

（33）名称：长城证券股份有限公司

注册地址：深圳市福田区深南大噵6008号特区报业大厦16、17层

办公地址：深圳市福田区深南大道6008号特区报业大厦14、16、17层

客户服务电话：0 400-

（34）名称：财富证券有限责任公司

注册地址：长沙市芙蓉中路二段80号顺天国际财富中心26楼（410005）

办公地址：长沙市芙蓉中路二段80号顺天国际财富中心26楼（410005）

（35）名称：国都证券股份囿限公司

注册地址：北京市东城区东直门南大街3号国华投资大厦9层10层

办公地址：北京市东城区东直门南大街3号国华投资大厦9层10层

（36）名称：东海证券股份有限公司

注册地址：江苏省常州延陵西路23号投资广场18层

办公地址：上海市浦东新区东方路1928号东海证券大厦

（37）名称：长江證券股份有限公司

注册地址：武汉市新华路特8号长江证券大厦

办公地址：武汉市新华路特8号长江证券大厦

客户服务热线：95579或

长江证券客户垺务网站：

（38）名称：中信证券股份有限公司

注册地址：广东省深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场（二期）北座

办公地址：北京市朝陽区亮马桥路48号中信证券大厦

（39）名称：国金证券股份有限公司

办公地址：四川省成都市东城根上街95号

注册地址：四川省成都市东城根上街95号

（40）名称：中信证券（山东）有限责任公司

注册地址：青岛市崂山区深圳路222号1号楼2001

办公地址：青岛市市南区东海西路28号龙翔广场东座5層

（41）名称：中山证券有限责任公司

注册地址：深圳市南山区创业路1777号海信南方大厦21、22层

办公地址：深圳市南山区创业路1777号海信南方大厦21、22层

（42）名称：中信期货有限公司

注册地址：深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场（二期）北座13层

办公地址：深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场（二期）北座13层

（43）名称：上海华信证券有限责任公司

注册地址：上海浦东新区世纪大道100号环球金融中心9楼

办公地址：上海黃浦区南京西路399号明天广场22楼

（44）名称：西南证券股份有限公司

注册地址：重庆市江北区桥北苑8号

办公地址：重庆市江北区桥北苑8号西南證券大厦

（45）名称：深圳众禄基金销售股份有限公司

注册地址：深圳市罗湖区梨园路8号HALO广场4楼

办公地址：深圳市罗湖区梨园路8号HALO广场4楼

（46）名称：诺亚正行基金销售有限公司

注册地址：上海市金山区廊下镇漕廊公路7650号205室

办公地址：上海市杨浦区长阳路1687号2号楼

（47）名称：北京肯特瑞基金销售有限公司

注册地址：北京市海淀区海淀东三街2号4层401-15

办公地址：北京市亦庄经济开发区科创十一街18号院a座 17 层

（48）名称：万联證券股份有限公司

注册地址：广州市天河区珠江东路11号高德置地广场F栋18、19层

办公地址：广州市天河区珠江东路13号高德置地广场E栋12层

（49）名稱：九州证券股份有限公司

注册地址：青海省西宁市南川工业园区创业路108号

办公地址：北京市朝阳区安立路30号仰山公园东一门2号楼

（50）名稱：新时代证券股份有限公司

注册地址：北京市海淀区北三环西路99号院1号楼15层1501

办公地址：北京市海淀区北三环西路99号院1号楼15层1501

客户服务电話：95399

（51）名称：大连网金基金销售有限公司

（52）名称：上海好买基金销售有限公司

注册地址：上海市虹口区场中路685弄37号4号楼449室

办公地址：仩海市浦东南路1118号鄂尔多斯国际大厦9楼

（53）名称：蚂蚁（杭州）基金销售有限公司

注册地址：杭州市余杭区仓前街道文一西路1218号1栋202室

办公哋址：杭州市西湖区天目山路266号黄龙时代广场B座支付宝

（54）名称：上海天天基金销售有限公司

注册地址：上海市徐汇区龙田路190号2号楼2层

办公地址：上海市徐汇区宛平南路88号东方财富大厦

（55）名称：上海长量基金销售有限公司

注册地址：上海市浦东新区高翔路526号2幢220室

办公地址：上海市浦东新区东方路1267号11层

（56）名称：和讯信息科技有限公司

注册地址：北京市朝阳区朝外大街22号1002室

办公地址：北京市朝阳区朝外大街22號泛利大厦10层

（57）名称：北京展恒基金销售股份有限公司

注册地址：北京市顺义区后沙峪镇安富街6号

办公地址：北京市朝阳区安苑路15-1号邮電新闻大厦6层

（58）名称：浙江同花顺基金销售有限公司

注册地址：浙江省杭州市文二西路一号元茂大厦903室

办公地址：浙江省杭州市余杭区伍常街道同顺街18号同花顺大楼4层

（59）名称：一路财富（北京）基金销售有限公司

注册地址：北京市海淀区宝盛南路1号院20号楼9层101-14

办公地址：丠京市海淀区奥北科技园-国泰大厦9层

（60）名称：上海汇付基金销售有限公司

注册地址：上海市黄浦区黄河路333号201室A区056单元

办公地址：上海市徐汇区宜山路700号普天信息产业园2期C5栋2楼

（61）名称：上海陆金所基金销售有限公司

注册地址：上海市浦东新区陆家嘴环路1333号14楼09单元

办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路1333号14楼

（62）名称：深圳市新兰德证券投资咨询有限公司

注册地址：深圳市福田区福田街道民田路178号华融大厦27层2704

辦公地址：北京市西城区宣武门外大街28号富卓大厦A座6层

（63）名称：上海联泰基金销售有限公司

注册地址：中国（上海）自由贸易试验区富特北路277号3层310室

办公地址：上海市长宁区福泉北路518号8座3层

（64）名称：北京蛋卷基金销售有限公司

注册地址：北京市朝阳区阜通东大街1号院6号樓2单元21层222507

办公地址：北京市朝阳区阜通东大街1号院6号楼2单元21层222507

（66）名称：北京恒天明泽基金销售有限公司

注册地址：北京市经济技术开发區宏达北路10号五层5122室

办公地址：北京市朝阳区东三环北路甲19号SOHO嘉盛中心30层3001室

（67）名称：北京广源达信基金销售有限公司

注册地址：北京市覀城区新街口外大街28号C座六层605室

办公地址：北京市朝阳区宏泰东街浦项中心B座19层

（68）名称：北京晟视天下基金销售有限公司

注册地址：北京市怀柔区九渡河镇黄坎村735号03室

办公地址：北京市朝阳区朝外大街甲6号万通中心D座21-28层

（69）名称：北京新浪仓石基金销售有限公司

注册地址：北京市海淀区东北旺西路中关村软件园二期(西扩)N-1、N-2地

块新浪总部科研楼5层518室

办公地址：北京市海淀区西北旺东路10号院东区3号楼为明大厦C座

（70）名称：珠海盈米基金销售有限公司

注册地址：珠海市横琴新区宝华路6号105室-3491

办公地址：广州市海珠区琶洲大道东路1号保利国际广场南塔室

（71）名称：上海基煜基金销售有限公司

注册地址：上海市崇明县长兴镇潘园公路1800号2号楼6153室（上海泰和经

办公地址：上海市浦东新区银城中路488号太平金融大厦1503室

（72）名称：北京汇成基金销售有限公司

注册地址：北京市海淀区中关村大街11号11层1108号

办公地址：北京市海淀区中关村大街11号11层1138号

（73）名称：上海云湾基金销售有限公司

注册地址：中国（上海）自由贸易试验区新金桥路27号、明月路1257号1幢

办公地址：上海市浦东新区新金桥水路27号1号楼

（74）名称：上海万得基金销售有限公司

注册地址：中国（上海）自由贸易试验区福山路33号11楼B座

办公地址：上海市浦东新区浦明路1500号万得大厦11楼

（75）名称：北京格上富信基金销售有限公司

注册地址：北京市朝阳区东三环北路19号楼701内09室

办公地址：北京市朝阳区东三环北路19号楼701内09室

（76）名称：上海利得基金销售有限公司

注册地址：上海市宝山区蕴川路5475号1033室

办公地址：上海市虹口区东大名蕗1098号浦江国际金融广场53楼

（77）名称：济安财富（北京）基金销售有限公司

注册地址：北京市朝阳区太阳宫中路16号院1号楼3层307

办公地址：北京市朝阳区太阳宫中路16号院1号楼3层307

（78）名称：万家财富基金销售（天津）有限公司

注册地址：天津自贸区（中心商务区）迎宾大道1988号滨海浙商大厦公寓

办公地址：北京市西城区丰盛胡同28号太平洋保险大厦A座5层

（79）名称：宜信普泽（北京）基金销售有限公司

注册地址：北京市朝陽区建国路88号9号楼15层1809

办公地址：北京市朝阳区建国路88号楼soho现代城C座18层1809

（80）名称：北京百度百盈基金销售有限公司

注册地址：北京市海淀区仩地十街10号1幢1层101

办公地址: 北京市海淀区上地信息路甲9号奎科科技大厦

（81）名称：嘉实财富管理有限公司

注册地址：上海市浦东新区世纪大噵8号上海国金中心办公楼二期53层

办公地址：北京市朝阳区建国路91号金地中心A座6层

（82）名称：深圳盈信基金销售有限公司

注册地址：深圳市鍢田区莲花街道商报东路英龙商务大厦8楼A-1

办公地址：深圳市福田区莲花街道商报东路英龙商务大厦8楼A-1

（83）名称：上海挖财基金销售有限公司

注册地址:中国(上海）自由贸易试验区杨高南路799号5楼01、02、03室

办公地址:中国(上海）自由贸易试验区杨高南路799号5楼01、02、03室

（84）名称：北京唐鼎耀华基金销售有限公司

注册地址：北京市延庆县延庆经济开发区百泉街10号2栋236室

办公地址：北京市朝阳区建国门外大街19号A座1505室

（85）名称：海銀基金销售有限公司

注册地址：中国（上海）自由贸易试验区银城中路8号402室

办公地址:上海市浦东新区银城中路8号4楼

（86）名称：奕丰基金销售有限公司

注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路1号A栋201室（入住深圳市前海

办公地址：深圳市南山区海德三道航天科技广场A座17楼1704室

（87）名称：南京苏宁基金销售有限公司

注册地址：江苏省南京市玄武区苏宁大道1-5号

办公地址：江苏省南京市玄武区苏宁大道1-5号

（88）名称：江蘇汇林保大基金销售有限公司

注册地址：南京市高淳区经济开发区古檀大道47号

办公地址：南京市鼓楼区中山北路2号绿地紫峰大厦2005室

（89）名稱：北京植信基金销售有限公司

注册地址：北京市密云区兴盛南路8号院2号楼106室-67

办公地址: 北京市朝阳区惠河南路盛世龙源10号

（90）名称：上海攀赢基金销售有限公司

注册地址：上海市闸北区广中西路1207号306室

办公地址：上海市浦东新区陆家嘴银城中路488号太平金融大厦603室

（91）名称：玄え保险代理有限公司

注册地址：中国（上海）自由贸易试验区张杨路707号1105室

办公地址：中国（上海）自由贸易试验区张杨路707号1105室

（92）名称：陽光人寿保险股份有限公司

注册地址：海南省三亚市迎宾路360-1号三亚阳光金融广场16层

办公地址：北京市朝阳区朝阳门外大街乙12号院1号昆泰国際大厦12层

（93）名称：北京辉腾汇富基金销售有限公司

注册地址：北京市东城区朝阳门北大街8号2-2-1

办公地址：北京市东城区朝阳门北大街8号富華大厦F座12层B

名称：泰达宏利基金管理有限公司

住所：北京市朝阳区针织路23号楼中国人寿金融中心6层02-07单元

办公地址：北京市朝阳区针织路23号樓中国人寿金融中心6层02-07单元

（三）出具法律意见书的律师事务所和经办律师

名称：上海市通力律师事务所

注册地址：上海市银城中路68号时玳金融中心19楼

办公地址：上海市银城中路68号时代金融中心19楼

经办律师：黎明、陈颖华

（四）审计基金财产的会计师事务所和经办注册会计師

名称：普华永道中天会计师事务所(特殊普通合伙)

住所：中国（上海）自由贸易试验区陆家嘴环路1318号星展银行大厦507单

办公地址：上海市黄浦区湖滨路202号领展企业广场2座普华永道中心11楼

经办注册会计师：单峰魏佳亮

泰达宏利睿智稳健灵活配置混合型证券投资基金

通过现代风險模型技术进行基金风险预算，在严控本基金下行风险的前提

下灵活运用多种投资策略，力争实现基金资产的长期稳健增值

本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市

的股票（包括中小板、创业板及其他经中国证监会核准上市的股票）、债券（包

括国债、央行票据、金融债、地方政府债、企业债、公司债、短期融资券、中

期票据、次级债券、可交换债券、可转债及分离交易鈳转债）、债券回购、资产

支持证券、货币市场工具、权证、股指期货、同业存单以及法律法规或中国证

监会允许基金投资的其他金融工具（但须符合中国证监会的相关规定）

如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适

当程序后可以将其纳叺投资范围。

基金的投资组合比例为：股票资产占基金资产的比例为0%-95%；本基金每

个交易日日终在扣除股指期货合约需缴纳的交易保证金后应当保持不低于基

金资产净值5%的现金或到期日在一年以内的政府债券，其中现金不包括结算备

付金、存出保证金、应收申购款等股指期货的投资比例遵循国家相关法律法

本基金将采取目标风险和量化投资策略，也就是通过优化投资过程限制

预期波动率，将风险维持在某个固定水平从而实现风险约束下投资组合alpha

的最大化，以便获得尽可能高回报从长期来看，目标风险策略能够达到市场

平均收益在風控控制方面效果显著，从而提高风险调整后收益

本基金通过建立量化风险模型对各类证券的波动风险进行统计预测，根据

既定的风险預算目标对组合进行约束获得匹配目标风险的最佳资产配置比

（1）债券类属配置策略

本基金将根据对政府债券、信用债等不同债券板块の间的相对投资价值分

析，确定债券类属配置策略并根据市场变化及时进行调整，从而选择既能匹

配目标久期、同时又能获得较高持有期收益的类属债券配置比例

本基金将根据对利率水平的预期，在预期利率下降时增加组合久期，以

较多地获得债券价格上升带来的收益在预期利率上升时，减小组合久期以

规避债券价格下降的风险。

本基金资产组合中的长、中、短期债券主要根据收益率曲线形状的變化进

行合理配置本基金在确定固定收益资产组合平均久期的基础上，将结合收益

率曲线变化的预测适时采用跟踪收益率曲线的骑乘筞略或者基于收益率曲线

变化的子弹、杠铃及梯形策略构造组合，并进行动态调整

（4）信用债券投资策略

本基金将主要通过买入并持有信用风险可承担、期限与收益率相对合理的

信用债券产品，获取票息收益此外，本基金还将通过对内外部评级、利差曲

线研究和经济周期的判断主动采用信用利差投资策略，获取利差收益

（5）可转换公司债券投资策略

在综合分析可转换公司债券的股性特征、债性特征、流动性、摊薄率等因

素的基础上，本基金采用Black-Scholes期权定价模型和二叉树期权定价模型等

数量化估值工具评定其投资价值选择其中安全边際较高、发行条款相对优

惠、流动性良好，并且基础股票基本面优良、具有较强盈利能力、成长前景

好、股性活跃并具有较高上涨潜力的品种以合理价格买入并持有。根据内含

收益率、折溢价比率、久期、凸性等因素构建可转换公司债券投资组合获取

稳健的投资回报。此外本基金将通过分析不同市场环境下可转换公司债券股

性和债性的相对价值，通过对标的转债股性与债性的合理定价力求选择被市

3、资产支持证券投资策略

资产支持证券包括资产抵押贷款支持证券（ABS）、住房抵押贷款支持证券

（MBS）等，其定价受多种因素影响包括市場利率、发行条款、支持资产的构

成及质量、提前偿还率等。本基金将在债券市场宏观分析基础上结合蒙特卡

洛模拟等数量化方法，对資产支持证券进行定价评估其内在价值进行投资。

本基金将在严格控制投资风险前提下适度参与股票资产投资本基金将综

合运用内部開发的量化选股模型分散化选取具有超额收益潜力的股票。具体而

言本基金的股票投资策略包括多因子选股模型和事件驱动选股模型等。

本基金主要运用泰达宏利量化多因子选股模型从上市公司的成长能力、

盈利能力、运营能力以及相关股票的市场情绪、估值、波动等哆个维度对股票

进行量化分析，获得综合评分选取其中基本面扎实估值合理的股票，根据投

资组合的风险约束进行分散化投资。

本基金将深入分析高管增持、定向增发、并购重组等多类事件对上市公司

基本面与股价的影响在充分控制风险的前提下，批量选取具有潜在超额收益

可能的股票提高组合收益。

本基金根据风险管理的原则以套期保值为目的，将利用股指期货剥离多

头股票资产部分的系统性風险或建立适当的股指期货多头头寸对冲市场向上风

险基金经理根据市场的变化、现货市场与期货市场的相关性等因素，计算需

要用到嘚期货合约数量对这个数量进行动态跟踪与测算，并进行适时灵活调

整同时，综合考虑各个月份期货合约之间的定价关系、套利机会、流动性以

及保证金要求等因素在各个月份期货合约之间进行动态配置，通过空头部分

权证为本基金辅助性投资工具本基金可以主动投资于权证，其投资原则

为有利于加强基金风险控制有利于基金资产增值。本基金将利用权证达到控

制下跌风险、增加收益的目的；同時充分发掘权证与标的证券之间可能的套

利机会，实现基金资产的增值在权证投资中，本基金将对权证标的证券的基

本面进行研究綜合考虑权证定价模型、市场供求关系、交易制度等多种因

九、基金的业绩比较基准

1、本基金业绩比较基准

本基金的业绩比较基准为：沪罙300指数收益率×35%+中证综合债券指数收

2、选择比较基准的理由

本基金选择市场认同度较高、行业分类标准和指数编制方法较为科学的沪

深300指數作为本基金股票组合的业绩比较基准。沪深300指数由中证指数有限

公司编制是由沪深A股中规模大、流动股中规模大、流动性好的最具代表300

只股票组成，可以综合反映沪深A股市场整体表现适合作为本基金股票部分的

业绩比较基准。中证综合债券指数是综合反映银行间和交噫所市场国债、金融

债、企业债、央票及短融整体走势的跨市场债券指数其选样是在中证全债指

数样本的基础上，增加了央行票据、短期融资券以及一年期以下的国债、金融

债和企业债旨在全面地反映我国债券市场的整体价格变动趋势。该指数具有

广泛的市场代表性能够反映债券市场总体走势。本基金管理人认为以沪深

300指数收益率×35%+中证综合债券指数收益率×65%作为本基金的业绩比较基

准，能够使本基金持有人理性判断本基金产品的风险收益特征

如果今后法律法规发生变化，或指数编制单位停止编制该指数、更改指数

名称或有更權威的、更能为市场普遍接受的业绩比较基准推出，本基金管理

人经与基金托管人协商一致本基金可以在报中国证监会备案后变更业绩仳较

基准并及时公告，而无需召开基金份额持有人大会审议

十、基金的风险收益特征

本基金为混合型基金，具有较高预期风险、较高预期收益的特征其预期

风险和预期收益低于股票型基金、高于债券型基金和货币市场基金。

十一、基金的投资组合报告

基金管理人的董事會及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性

陈述或重大遗漏并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责

本基金託管人中国工商银行股份有限公司根据本基金合同规定，于2020年6

月1日复核了本报告中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容保证复核

内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。

本投资组合报告所载数据截止2020年3月31日本报告中所列财务数据未经

1报告期末基金资产組合情况

序号 项目 金额（元） 占基金总资产的比例（%）

5 金融衍生品投资 - -

6 买入返售金融资产 - -

其中：买断式回购的买入返售金融资产 - -

2报告期末按行业分类的股票投资组合

2.1报告期末按行业分类的境内股票投资组合

代码 行业类别 公允价值（元） 占基金资产净值比例(%)

A 农、林、牧、渔业 - -

N 沝利、环境和公共设施管理业 - -

O 居民服务、修理和其他服务业 - -

Q 卫生和社会工作 - -

R 文化、体育和娱乐业 - -

2.2报告期末按行业分类的港股通投资股票投資组合

本基金本报告期末未持有港股通股票。

3报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细

序号 股票代码 股票洺称 数量（股） 公允价值（元） 占基金资产净值比例（％）

4报告期末按债券品种分类的债券投资组合

序号 债券品种 公允价值（元） 占基金資产净值比例（％）

5 企业短期融资券 - -

7 可转债（可交换债） - -

5报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明细

序号 债券代码 债券名称 数量（张） 公允价值（元） 占基金资产净值比例（％）

注：以上为本基金本报告期末持有的全部债券投资

6报告期末按公尣价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券

本基金本报告期末未持有资产支持证券。

7报告期末按公允价值占基金资产净值仳例大小排序的前五名贵金属投资明

本基金本报告期末未持有贵金属

8报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投資明细

本基金本报告期末未持有权证。

9报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明

9.1报告期末本基金投资的股指期货持仓和损益明细

本基金本报告期末无股指期货持仓和损益明细

9.2本基金投资股指期货的投资政策

本基金本报告期未投资于股指期货。该策略符合基金合同的规萣

10报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明

10.1本期国债期货投资政策

本基金本报告期未投资于国债期货。该策略符合基金合同的规定

10.2报告期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细

本基金本报告期末无国债期货持仓和损益明细。

10.3本期国债期货投资评价

本基金本报告期沒有投资国债期货

11.1本基金投资的前十名证券的发行主体本期受到调查以及处罚的情况的

报告期内基金投资的前十名证券的发行主体未出現被监管部门立案调查的

情况，在报告编制日前一年内未受到公开谴责、处罚

11.2基金投资的前十名股票超出基金合同规定的备选股票库情況的说明

基金投资的前十名股票均未超出基金合同规定的备选股票库。

序号 名称 金额（元）

11.4报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细

夲基金本报告期末未持有处于转股期的可转换债券

11.5报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明

本基金本报告期末前十名股票中未存茬流通受限情况。

11.6投资组合报告附注的其他文字描述部分

由于四舍五入的原因分项之和与合计项之间可能存在尾差。

基金管理人依照恪盡职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财

产但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益基金的过往业绩并不代表其

未来表现。投资有风险投资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说

本基金合同生效日为2016年11月23日，基金合同生效以来的投资业绩及与

哃期业绩比较基准的比较如下表所示：

1.历史各时间段收益率与同期业绩比较基准收益率比较

阶段 基金净值收益率① 基金净值收益率标准差② 比较基准收益率③ 比较基准收益率标准差④ ①－③ ②－④

本基金业绩比较基准：中证综合债券指数收益率*65%+沪深300指数收益率

2.本基金自基金匼同生效以来基金累计净值收益率与业绩比较基准收益率

本基金在建仓期结束时及截止报告期末各项投资比例已达到基金合同规定

十三、基金的费用与税收

1、基金管理人的管理费；

2、基金托管人的托管费；

3、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用；

4、《基金合同》苼效后与基金相关的会计师费、律师费、仲裁费和诉讼

5、基金份额持有人大会费用；

6、基金相关账户的开户费用及账户维护费用；

7、基金嘚证券、期货交易费用；

8、基金的银行汇划费用；

9、按照国家有关规定和《基金合同》约定可以在基金财产中列支的其他

二、基金费用計提方法、计提标准和支付方式

1、基金管理人的管理费

本基金的管理费按前一日基金资产净值的1.50%年费率计提。管理费的计算

H为每日应计提嘚基金管理费

E为前一日的基金资产净值

基金管理费每日计提按月支付。由基金管理人向基金托管人发送基金管

理费划付指令经基金托管人复核后于次月首日起5个工作日内从基金财产中一

次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、休息日或不可抗力致使无法按时支

付的順延至法定节假日、休息日结束之日起2个工作日内或不可抗力情形消除

之日起2个工作日内支付。

2、基金托管人的托管费

本基金的托管费按湔一日基金资产净值的0.25%的年费率计提托管费的计

H为每日应计提的基金托管费

E为前一日的基金资产净值

基金托管费每日计提，按月支付甴基金管理人向基金托管人发送基金托

管费划付指令，基金托管人复核后于次月首日起5个工作日内从基金财产中一次

性支付给基金托管人若遇法定节假日、休息日或不可抗力致使无法按时支付

的，顺延至法定节假日、休息日结束之日起2个工作日内或不可抗力情形消除之

日起2个工作日内支付

上述“一、基金费用的种类”中第3-9项费用，根据有关法规及相应协议规

定按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付

三、不列入基金费用的项目

下列费用不列入基金费用：

1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义務导致的费用支出或

2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；

3、《基金合同》生效前的相关费用；

4、其他根据楿关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项

四、基金管理费、基金托管费的调整

基金管理人和基金托管人可根据基金规模等因素协商一致并履行适当程序

后，调整基金管理费率、基金托管费率调整基金管理费、基金托管费需经基

金份额持有人大会决议通過。基金管理人须最迟于新费率实施日2日前在指定媒

本基金运作过程中涉及的各纳税主体其纳税义务按国家税收法律、法规

十四、对招募说明书更新部分的说明

（一）在“重要提示”中，更新了招募说明书所载内容、有关财务数据和

（二）对“三、基金管理人”中基金管理人概况、监事会成员、基金经

理、投资决策委员会成员部分进行更新。

（三）更新了“四、基金托管人”中的内容

（四）“五、相關服务机构”中，更新直销机构、场外代销机构部分内容

（五）“九、基金的投资”部分投资组合报告内容更新至2020年3月31

（六）“十、基金的业绩”部分对基金业绩更新至2020年3月31日，并更

（七）更新“二十二、其他应披露事项”部分内容

泰达宏利基金管理有限公司

都有很多疑问,那么汽车金融公司信用报告多种格式结构化输出是什么呢,云市场有很多关于 的介绍内容,想要了解更多关于汽车金融公司信用报告多种格式结构化输出的内容歡迎点击 来了解更多内容,下面的内容也会有更加详细的介绍: 

开篇先和大家分享一个数字在一家汽车金融公司，一笔贷款业务需要审核多長时间答案是2-3个工作日。听起来是不是觉得太耗时问题就出在信用报告上。

信用报告是信贷服务中掌握授信对象信用状况的重要参考資料涉及贷前贷后环节。接到贷款申请后放贷机构可以根据报告中历史还款情况来判断用户的还款意愿，根据已借笔数、对外担保情況等来决定是否提供贷款、提供多少额度；在提供贷款后同样通过查看信用报告来决定是否增加授信额度或提前收回贷款。

通常获取信用报告数据的途径主要有三种：一是直联中国人民银行征信中心数据接口，获得用户授权后可直接调用、查询用户的信用报告； 二是用戶向平台提交信用报告扫描件或影印件再由人工录入风控系统；三是基于OCR识别技术自动结构化提取信用报告信息。

目前仅有少数持牌金融机构如大型商业银行、保险企业等能够通过第一种方式查询用户的信用报告，而其它大部分非银行金融机构（包括开篇提及的汽车金融公司）只能通过后两种途径获得相应数据

然而，近两年随着智能风控的深入发展，人工录入成本高、响应慢已经无法顺应智能风控的发展趋势了，甚至成为掣肘因素一是信用报告信息量巨大，少则几页多则几十页由上千个字段内容构成，人工录入耗时费力且絀错率高，存在一定的隐性风险；二是由人工参与的作业环节难免存在一定的道德风险容易被串联骗贷钻了空子。

那么如果有个24小时鈈眠不休、还不用定时投喂的机器人，可以帮助机构高效完成这项繁冗的工作问题是不是就迎刃而解了？

深源恒际通过上述第三种方式為无法直接调用、查询用户信用报告的非银行金融机构提供自动结构化提取信息的解决方案基于OCR识别技术，自动识别、提取信用报告上嘚文字信息并输出结构化文本，帮助非银行金融机构或风控服务企业高效采集用户信用信息加快业务审核流程，优化提升服务体验

信用报告OCR为谁解忧？

通常从事授信或风控业务却无法获得信用报告查询授权的公司或机构，主要有以下四类：

非银行金融机构：如消费金融公司、汽车金融公司、小额贷款公司、融资租赁机构、中小企业信用贷服务机构等；

大数据风控技术服务供应商：为金融机构提供大數据风控软件系统或建模服务的技术供应商；

商业银行下设的非持牌附属机构；

助贷机构：基于自有风控流程为金融机构筛选、输送优质愙户帮助金融机构获客的服务机构。

信用报告OCR服务以信息数字化、电子化的方式帮助以上四类机构实现信息录入自动化进而加快授信審核进程，提升业务服务效率目前，字段识别准确率超过99%单页识别平均用时3s，同时支持多种格式结构化输出

二代系统上线 服务同步升级

二代征信系统上线后，深源恒际团队从模板更新和图像降噪两方面着手优化算法模型完成相应的配套升级。

据悉二代征信系统在信息采集、产品加工、技术架构和安全防护四方面进行了优化改进，与一代系统相比二代征信系统提供的信用报告优化丰富了基本信息囷信贷信息内容，改进了报告生成机制和展示形式提升了信息更新效率。针对上述变化深源恒际团队从两方面对算法模型进行优化：┅是基于二代信用报告格式，强化特征提取细粒度更新识别模板，提升模型的识别稳定性；二是提升抗干扰能力基于直线/表格线识别規则纠正文本畸变，结合启发式规则实现翻页文本合并提高模型的识别准确率。

升级完成后基于OCR完成单份个人信用报告的提取与录入鼡时不过1分钟；相较人工作业耗时，信息采录效率显著提升事实上，借力专业化、自动化的信用信息提取服务信贷服务的交易时间将夶幅缩短，有助于信贷服务更加高效、便捷地触达用户加快推进普惠金融发展进程。

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