关于最近很多朋友问到我是做什麼的 那我在这里就给大家介绍一下吧

独立理财顾问（Independent Financial Advisors，简称IFAs）是独立于金融机构（产品提供者）而向客户提供全方位理财服务的第三方專业人员独立理财顾问不代表任何机构如保险公司、基金公司、证券公司、银行等。

这种理财规划服务涉及范围内容广泛包括教育规劃、养老规划、消费支出规划、置业规划、投资规划、风险管理规划、税收筹划、现金规划、和财产分配与传承规划等方面，以客户个性囮、多元化和长期的理财需求为根据为客户度身定制适合客户个人情况的理财方案。

§ 不隶属于所有银行、信托、保险、基金公司等金融机构

§ 以客户利益为重不以销售产品为首要，对产品供应商持中立态度

§ 作为客户及产品供应商的沟通桥梁精挑细选合适的产品

提供量身定做的理财策划服务

成功理财策划的第一步是要分析你现的状况及你想达到的目标。要做到这一点我们的理财策划师将为你分析，并为你准备以下报告：

直到你知道自己最终的理财策划目标前你不能达至成功。

§ 为你的目标定立优先次序

除非你采取行动不管你囿多好的计划，将无法成功实现

§ 准备理财策划方案，

§ 为你的优先次序实施步骤

§ 推介合适的产品和计划

专注于您的个人需要没有任何专属产品，为您提供度身订造的服务承诺致力与您建立长远的合作关系。

一般IFA的作业流程是：理财顾问先了解、记录客户的财务状況和理财目标再为客户提供实现未来理财目标的建议。这中间必须经过多次沟通与客户进行面对面的讨论，确认理财目标、完成时间、内容计划等细节建议客户以何种投资工具来达成理财目标。因此这些投资工具也许是定期存款、定期定额基金、保险、ETF债券等等所囿这些投资工具的选择是根据客户的需求（时间、额度）、投资属性、风险承受程度等进行选择。

独立理财顾问服务（IFA）在欧美等地已经發展多年且非常成熟深受欢迎。由于IFA不隶属于任何金融机构所以能够站在客观的立场替客户选择金融商品，而非为某家金融公司销售特定商品在国内，很多人误以为IFA就是第三方其实不是。原因在于国内的第三方的定义太模糊国内把许多发行自己的产品甚至代卖产品的金融机构也定义为第三方。

所以说IFA是独立的与国内第三方是不同的，不同的不同的！重要的事情说三遍！！！

另外大家有任何疑問可以与我互相交流噢~ 微信号：runxing967