如果银行卡余额查询现金被套走,银行该不该负责任

天水一女子网上购物领红包 银行卡上600元被套走
  原标题:女子网上购物领红包被骗600元  中国甘肃网7月27日讯 据天水晚报报道 (记者 安蓉)7月25日,记者在秦州公安分局七里墩派出所采访获悉,一名女子上网购物后看到提示有红包发放,便输入验证码,结
  原标题:女子网上购物领红包被骗600元  中国网7月27日讯 据天水晚报报道 (记者 安蓉)7月25日,记者在秦州公安分局七里墩派出所采访获悉,一名女子上网购物后看到提示有红包发放,便输入验证码,结果自己银行卡上的600元被套走。  7月24日,秦州区的小李在网上看中了一件短袖外套,于是下单用网银付款。十几分钟后,手机收到短信,称小李在购物付款后有一个现金红包需要查收,请点击链接领取。小李一时好奇便点击进入链接,在输入相关信息后,被通知会发验证码,在输入验证码后才能领取红包。十几秒后,小李的手机果然收到验证码,她输入验证码,显示说领取红包成功,但没有说明红包的金额。小李正在高兴时,手机又收到了银行的短信,显示银行卡付款600元。小李非常惊讶,于是到银行取款机查询余额,结果确实少了600元,小李这才惊觉自己上当了,于是打电话报警。  秦州公安分局七里墩派出所民警赶到后,小李讲述了自己领取红包的前后经过,民警判断小李遇上了网络诈骗,小李听后后悔不已。民警提醒,切莫相信网上领取红包之类的陷阱,更不要进入对方发来的链接,以免受骗。目前,案件正在进一步侦查中。
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Copyright (C) &&|||||||狸猫换太子套走百万巨款 当事人状告银行索赔百万
  持卡人:银行违规办理应赔偿损失;银行:按规定核查身份操作,当事人未尽保护密码义务
  一张2004年开户的银行卡,2008年11月存款额度达到最高187万多元。
  可让卡主人王某(化名)没想到的是,在接下来的两天内,卡内的135万多元被他人悄然转走。
  日下午3时许,一中年男子来到长沙某银行营业厅,手持一银行卡对银行职员蔡某(化名)说,他的这张卡在外面的取款机上刷不出信息。对于此类情况,蔡某说一般是磁条失效,需要换卡。于是在核对该男子出示的一代身份证及相关信息后,银行为其办理了换卡手续,并帮其转账、取现。蔡某还回忆了当时一个很重要的细节:“该人一次就准确输入了该卡的密码。”
  那么,神秘男子手上所持有的卡是怎么来的呢?当事人王某坚称,神秘男子出示的银行卡显然是假的,因为真卡一直在自己手上。于是王某向警方报案。目前,长沙警方已立案侦查。
  与此同时,王某也将银行告上法庭,他认为,银行在没有核实神秘中年男子所持银行卡及身份证和签名真伪的情况下,为其违规办理补卡及转账取款系列业务,其行为系失职,遂向银行索赔被套走的本金和利息。
  潇湘晨报记者龚芳柳 实习生赵卓 王蓓 通讯员陈婕 长沙报道
  巨款被盗了 神秘男子两天套走135万多元
  44岁的王某是个生意人。日,他公司的会计去银行办理业务时,发现卡里少了100多万。经查询发现,钱是在当月25日、26日被人转账或取现的,支出笔数达20多次,地点分别在长沙市人民路支行、株洲北区支行、株洲红旗广场支行等,其中仅长沙市人民路支行一个点就转账120万,取现7万元。
  得知巨款被盗,王某立即申请将此卡作废,并拨打110报警。王某说,他报案时,卡里还有现金40多万,警方去冻结账户时却只有19万元了。显然,犯罪嫌疑人一直在疯狂套取现金。
  谁取走巨款 “该人一次就准确输入了密码”
  到底是谁取走了卡上的巨款?关键是对方怎么知道该卡密码的?在警方的一份询问笔录中,记者了解到一些重要细节:
  日下午3时许,一中年男子走进长沙某银行营业厅,手持一银行卡对银行职员蔡某(化名)说,他的这张卡在外面的取款机上刷不出信息。对于此类情况,蔡某说一般是磁条失效,按规定要换卡。于是在核对该男子出示的一代身份证及相关信息后,银行为其办理了换卡手续,并帮其转账,取现。蔡某还回忆了当时一个很重要的细节:“该人一次就准确输入了该卡的密码。”
  拿到新换的卡后,中年男子说要转账120万。银行另一位工作人员孙某说,当时蔡某说该男子要转账,要求授权。孙来到柜台,按照授权规定,需要核对该男子身份证。孙还特别要求男子摘掉了眼镜。账转了,男子又提出取10万元现金。银行称当时没有10万元现金,只有7万元。男子就提取了7万元,之后离开了银行。
  协商无果 当事人状告银行索赔百万
  王某报案。但案件仍在侦查之中。
  王某认为,从2004年6月他与银行建立存款合同关系,截至日,他的账户余额为187万元。同年11月25日,银行下属的人民路支行在未严格核实中年男子所持银行卡、身份证以及签名真伪的情况下,为其违规办理了银行卡补领手续,将120万存款转入其指定帐号,并给男子兑付了7万元现金。之后两天内,该男子又凭补领的银行卡在株洲分20多次取走8万多元。他认为,这些后果完全是银行违规操作造成的。于是,王某多次与银行协商,要求承担被冒领款项的兑付义务,但遭到银行拒绝。协商无果,王某于是一纸诉状将银行告上法庭。请求法院判令银行兑付存款本金135万多元,及日至实际兑付日的存款利息。
  在法庭上,王某出示了4份证据。自己的合法银行卡;中年男子假身份证复印件;中年男子宣称失效的那份银行卡复印件;该银行卡在25、26日的取款转账记录,还有中年男子取款经过、数额及次数。根据王提供的这些证据显示,神秘中年男子的身份证除了照片和自己不一样外,其余信息完全一致;而两张银行卡的卡号也完全一样。法庭上,王某还出示了从警方调取的立案决定书,银行工作人员的调查笔录等。他说,银行刷卡器的目的就是要在刷卡器上刷出相关信息,但当时案外人(神秘取款男子)的卡并不能刷出有效真实信息,且签名笔迹不一致,但银行工作人员对此没有引起足够重视。
  谁之过 银行:当事人未尽保护密码义务
  雨花区法院近日开庭审理了此案。对于王某的起诉状,银行方认为他们完全是按规定办理的,王某的巨款被他人取走,银行并无过错。此外,银行称,介于长沙警方已立案侦查,但未果,请求法院中止审理。
  银行方面说,他们提取了9张取款凭条。从该凭条可以分析和判断,从签名的笔迹来看,和王某的笔迹都有不同。他们估计不是王某本人去办理的业务,此前有业务显示是由其他人代办,那代办人就知道王某卡的密码,章程约定凭密码支取,而王某也对此没有提出异议,对此是认可的。那25日来取款人的密码是怎么来的,他们不知道。银行说,整个事情就是原告没做到保护密码的义务,导致事情发生,后果应由王某来负责。
  在审理中,银行还就本案提出疑点:为什么在该账户上存款额度在24日达到最高,25日就有人来取款,犯罪嫌疑人怎么知道卡的存款额高于127万元?取款人又是怎么知道卡的密码的?又怎么知道卡号的?王某身份证上的信息又是怎么知道的?看来,在案件尚未侦破之前,所有这些都还是一个谜!
  [记者调查]
  银行难验“一代证”真假
  本报长沙讯 银行网点无法识别客户身份真假吗?记者昨日特地走访了长沙的部分银行以及中国人民银行有关负责人,初步调查结果显示,对于持一代身份证,到柜台办理挂失换卡业务的储户,银行方面仅通过电脑系统,不一定能准确认定该客户,就是身份证上登记的那个人。
  长沙某国有银行会计部负责人介绍,“目前,银行系统识别客户身份证真假主要有两种方法。一是,通过人民银行联网核查公民身份信息系统;二是通过公安部认证的身份证识别仪。不过,这种仪器只能识别二代身份证的芯片。”上述银行负责人介绍,一代身份证目前仍然有效,银行方面也无法拒绝客户使用一代身份证。对于持一代身份证办理银行业务的储户,银行只能通过人民银行联网核查公民身份信息系统。但该银行人士坦承,“对于储户的一代身份证,人民银行联网核查公民身份信息系统只能查验和核对,身份证上的信息是否与此匹配,而无法肉眼识别是否仿冒。”
  “比如,通过联网核查公民身份信息系统,可查到身份证上的名字、号码、发证机关、住址等信息是否一致。但个人头像照片却并非在该系统里都有显示。”该负责人表示,即使该系统登记有照片,如不法分子和开户人长相很像,银行工作人员也无法识别持证人真假。
  “银行只是承担形式审核的责任,不承担真假证件的审核辨别责任。”人民银行长沙中心支行有关人士则提醒,目前,一代身份证造假现象较多,银行存在识别难的问题。他认为,银行有必要补充其他手段,来验证客户的真伪。
  记者邱玉峰
  提醒:市民要保护个人信息防止泄露
  本报长沙讯 银行卡已成为居民个人使用最频繁的非现金支付工具。但银行卡的安全系数到底有多少?银行卡里的钱被莫名转走,还并非王某一人碰到。有人认为,目前国内银行卡大多为磁条卡,克隆很容易,其安全性要靠银行整个后台环境来保障。然而,除了银行方面的原因,持卡人能否妥善保护好卡及密码,也是安全用卡至关重要的一个环节,否则,类似的案例仍会一再发生。
  市民朱女士有一张银行卡,里面存有2000多元钱,一直没用,可一天她在ATM机上取钱时,却发现卡里的钱仅剩下70多元。她到银行查询得知,钱是被人在广东取走的,支取金额是1300元。
  “去年8月,小偷进了家,偷了钱包,结果第二天去查询时,发现信用卡被盗刷4000多元。”从事媒体工作的黄先生一讲起那次经历就特别生气。“我的借记卡在开通网上银行后都不见了1000块。”家住西站的金女士表示一直不敢申办信用卡。
  长沙市法律援助中心律师王剑说,在接触的银行卡盗刷案中,很多都与银行卡信息泄露有关。不法分子用被泄露的信息做成伪卡,通过ATM或商户POS机将卡内的资金变现。
  银行卡信息泄露有两种情况:一种是不法分子通过安装读卡器、侧录机等装置窃取银行卡信息,同时安装录像机偷窥密码;一种是客户缺乏防范意识,将自己的密码、卡号告诉了其他人,或由于自身操作不正确,为不法分子提供可乘之机,如在输入密码时,没采取一定的遮掩措施。
  为此,相关专家建议,银行应特别注重对ATM的巡检,加大傍晚、夜间等案件高发时段ATM的巡查和监控力度,并及时向客户提示犯罪分子作案的新手段和新动向,提高客户的安全意识和自我保护能力。发现犯罪分子作案痕迹后,应立即向公安部门报案。
  王剑提醒,市民对银行卡应多一个心眼,即使是废卡也要及时处理。如收藏者为保持品相,不愿将边角剪下,可以用硬物将磁条面刮模糊,或用磁铁消磁,毁坏相关信息,以免日后产生法律纠纷。
  记者龚芳柳 实习生赵卓 王蓓
  观点:存款取出前归属银行
  长沙市法律援助中心律师王剑认为,人们往往认为犯罪分子从银行盗窃的钱是存款人的钱,这是一个误区。银行存款虽然最终权属是存款人的,但存款在取出之前,该钱已融入银行的金融资金。所以,犯罪分子所盗取的,其实并不是存款人的钱,而是银行正在运转的金融资金。
  银行卡案件中,多为密码被盗用。储户到银行取款必须具备两个条件,一是银行卡或存折须通过银行的识别系统,二是输入密码。银行识别系统在前,输入密码在后。所以,识别银行卡和存折真伪和责任在银行。不能说储户自己泄露了密码,银行对存款被盗就没有责任。
  记者龚芳柳 实习生赵卓 王蓓
( 8:48:39) ( 9:01:55) ( 9:50:42) ( 9:25:26) ( 17:08:57) ( 9:04:00) ( 13:44:59)“积分套现”易被套走账户安全 银行:勿信黄牛因小失大 第一食品网 没有国界的贸易平台
东方网11月2日消息:据《新闻晚报》报道,“现大量收购信用卡积分或航空里程积分,有意转让的朋友可以联系我。信用卡积分20元一万分左右,航空里程积分1万里程500元左右,1万里程起收。联系方式:……”网上类似的帖子并不鲜见,信用卡积分真能“套现”?记者致电多家银行信用卡中心均被告知,信用卡积分只能由持卡人本人使用,无法转让,所谓“套现”极有可能是不法分子的一个幌子,在此过程中极易发生持卡人个人信息、银行卡信息泄漏的情况。信用卡持卡人刷卡消费的同时可进行积分,一般是消费1元钱积1分,积分一般可用以兑换小礼品、抵用券等。然而,如今“黄牛党”也打起了信用卡积分的主意。记者在网上和一名从事信用卡积分套现服务的“黄牛”取得了联系,他详细叙述了套现流程。在他的操作中,“套现”是通过兑换航空里程来完成的。“其实非常安全,过程也很简单,电话和网上都能操作。如果你信用卡里的积分足够,并且有意转让,可以先打电话到相应银行的信用卡中心,要求兑换航空里程。当对方要求你提供航空公司会员卡卡号时,你报上我给你的卡号即可,这样你的信用卡积分就转到了我这里。确认收到后,我会将相应钱款打给你。”这名“黄牛”强调,整个过程中持卡人无需提供自己姓名、银行卡卡号等关键信息。据了解,“积分套现”的行情一般是每1万积分可兑换30元左右,但根据各银行积分规则不同,不同信用卡积分的行情价相差也比较悬殊,比如招商银行的白金卡,1万积分可兑换近千元。“虽然大多数情况下,这样的套现看似并不十分合算,但不少人都有闲置的信用卡,里面积分迟迟不兑换,为了避免过期无效,能‘套现换取一些现金也是好的。”这名“黄牛”说。要转让信用卡积分果真如此容易?记者致电多家银行的信用卡中心,他们均对此种套现方式的可操作性表示了怀疑。有工作人员表示,多数银行对信用卡积分的规定是只允许持卡人自己使用,不能进行转让,而在不同航空公司的会员卡号间转化也有相当难度。“银行的信用卡管理规定中,一般会要求持卡人只能将积分向本人的航空里程账户里转,不能转给他人。如果在积分兑换航空里程的过程中,只填写航空公司会员卡号而不填写正确的姓名,积分和里程之间是无法进行转换的。因此,除非在办卡时填的就是他人的账户,否则这项操作无法实现。”为何“信用卡积分可以套现”的说法屡现网络?工作人员提醒,这极有可能是不法分子的幌子。尽管“黄牛”保证安全,但在套现过程中,难保不会发生个人信息、银行卡信息泄露的情况,这样即使套现真的成功,所兑换的现金也远远不能弥补损失。提醒市民勿相信“积分套现”,以免“贪小便宜吃大亏”。&&来源:东方网&&作者:茅冠隽&&编辑:李洁&分享到:相关信息
人民网11月2日报道:据香港文汇报报道,环球经济波动,欧美消费力转弱,内地成为新兴消费主力,包括名酒拍卖。有拍卖行周末将在本港举行历来最大型布根地(Burgundy)名酒拍卖会,推出1,276批红酒和白酒,总估值逾1亿港元,当中最贵的1箱90年VosneRomanee红酒估值40万至60万港元。有酒商表示,近年内地买家在名酒拍卖中占重要地位,希望藉今次拍卖和内地买家建立长远销售关系。此次拍卖会由拍卖行AckerMerrall&Condit主办,买家有15%来自中国内地,55%来自本港,其余买家来自欧美及其他地区,而名酒主要由布根地酒藏家DonStott提供,昨举行传媒预展。当中最昂贵的佳酿
近日,台湾陶瓷在2011北京茶博会上获得热烈回响,所有展品销售一空。短短四天获得百万订单,为台湾陶瓷未来经营奠定长期基础与信心。中新社发宋佳蓉摄
最近,杭州动漫设计圈子里疯狂地流传着一批“喜羊羊最新卡通形象”的图片。与国人所熟悉的喜羊羊系列卡通人物相比,新形象更为Q版。“据说这是由迪斯尼设计的新形象。”有消息透露,广州原创动力(喜羊羊动画的出品方)已将喜羊羊的形象版权授权给了迪斯尼。现象“喜羊羊”形象版权已授权给迪斯尼为了核实喜羊羊新卡通形象的设计是否由迪斯尼操刀这一事实,记者致电广州原创动力公司了解情况。一位自称“授权部员工”的接电话者承认,记者提供的图片确系喜羊羊新的卡通形象。她也承认,该形象由迪斯尼设计,并且从今年1月开始,“喜羊羊”的形象版权已经授权给迪斯尼。上海迪斯尼公司相关负责人在回答关于迪斯尼是否拥有“喜羊羊”的形象版
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摘要:先说需要套现的金额,他预先准备好现金,然后陈军拿来信用卡,在他提供的pos机上刷卡,交易成功后,他扣取3%的手续费后将现金交给陈军.目前,陈军和连洋都因涉嫌信用卡诈骗被刑拘,案件正在进一步审理中.银行行长承认有疏忽自掏腰包还欠款那么……
核心提示卡,怎么办的?银行方称,当时陈军所拿的购车发票都是购买豪车的发票,这给银行工作人员增加了信任度.同时,陈军称自己是办理车贷的,帮客户办理信用卡,都是大客户,以此骗取了工作人员信任.实际上,他口中这些客户的信息都是他在网上买的.钱,怎么套的?在网上联系到一位套现人,在对方提供的pos机上刷卡,对方扣取3%的手续费后,拿现金给他.在今年的央视3.15晚会上,央视曝光“用购买的身份证,在银行可轻松办理银行卡”.报道称,记者调查发现,网上买一张别人丢失的身份证,拿去四大银行,其中工商银行、中国银行、农业银行都可轻松办理银行卡.近日,绵阳也出现类似案例.三台男子陈军(化名)在网上购买了20份他人的个人信息,每份信息800元,包括购车发票、身份证、行驶证.然后,他伪造收入证明,到绵阳城区一家银行顺利办理了17张信用卡,随后通过网络联系上负责套现的连洋(化名),用前期已发放的9张信用卡套现20余万元,连洋收取3%的手续费.目前,陈军和连洋均因涉嫌信用卡诈骗被警方刑事拘留.案发盗用他人信息办信用卡透支20余万3月3日上午,绵阳市民安女士到城区一家银行,欲办理车辆etc业务,信息登记完毕后,业务员提醒安女士,其办理的信用卡欠款3万元,3月中旬到期,需要按时还款.安女士一脸茫然,因为她从没办过这家银行的信用卡.在与银行沟通后,银行负责人通过查询告诉她,今年2月上旬,一名叫王军的男子拿着她的购车发票复印件、车辆行驶证复印件、身份证复印件来到银行,称帮她办理小额贷款业务,并申请了信用卡.之后,银行方面的信息显示,这张信用卡分3次透支,共计3万元.安女士立即和银行方一起到公安机关报了案.由于可能涉及信用卡诈骗,绵阳市公安局涪城分局工区派出所立即立案侦查.银行反映的安女士名下信用卡登记信息显示,当时王军所持购车发票及行驶证信息都属实.那么,只有一个可能,有人盗用了安女士的身份信息.银行再次通过查询告知民警,这个王军自称是绵阳某小额贷款公司的业务员,今年1月,他先后拿着20个人的身份信息到银行申请办理信用卡,审核通过17份资料,办理了17张信用卡,前期已发放的9张信用卡共透支20余万元.交代他人信息哪来的?都是网上买的 每份800元因涉案金额较大,警方当即成立专案组.警方侦查发现,其余8名信用卡登记者从未办卡及提现透支,包括安女士在内的9位市民都属受害者.同时,王军的身份信息也不属实,查无此人.3月9日,经多方侦查,警方成功掌握了“王军”的信息,其本名陈军,三台人,29岁,无业,曾于2014年因信用卡诈骗被成都锦江警方依法处理过.3月10日晚8时许,警方在绵阳城区一餐馆将陈军抓获.经审讯,陈军称办理信用卡的所有信息都是他人提供的.3月11日,民警来到陈军在三台的老家,搜出了银行信用卡、用于办理信用卡的他人身份信息,以及私刻的30多枚公章等作案工具.面对事实,陈军交代,去年9月,他因赌博输了20多万元,为还赌债,他上网发现冒用他人身份信息办理信用卡透支套现的办法,于是开始搜集购买他人的个人资料.陈军交代,今年1月,他在网上搜索到销售个人信息的网店,以800元一份的价格购买了20份个人信息,每份信息包括行驶证、购车发票、身份证,全是绵阳的,且信息都是真实的.他复印了这些个人资料,然后网购了30多枚私刻的公章,用于伪造收入证明.随后,陈军拿着个人信息以及收入证明到银行,以帮客户代办为由,顺利办理了17张信用卡,截至案发时,已有9张信用卡发放到他手上.“他办信用卡时,填的地址是个人信息上的真实地址,但留的电话则全是他本人的.于是,银行办好信用卡邮寄后,他就能接到电话,随后就赶到个人信息所在地收取信用卡.”办案民警说.卡上的钱咋套现?网上联系套现人 每笔交3%手续费那么,信用卡办好后,陈军是如何套取现金的呢?据陈军交代,他在qq上搜索“绵阳套现”,联系上了一个人,在对方提供的pos机上刷卡透支后,对方付其现金,并收取3%的手续费.民警通过侦查,以需要套现为由与套现者取得联系.3月17日,在绵阳福星楼一茶楼,民警将福建人连洋挡获,现场搜出用于套现的pos机两台.经审讯,连洋交代,陈军联系上他后,先说需要套现的金额,他预先准备好现金,然后陈军拿来信用卡,在他提供的pos机上刷卡,交易成功后,他扣取3%的手续费后将现金交给陈军.目前,陈军和连洋都因涉嫌信用卡诈骗被刑拘,案件正在进一步审理中.银行行长承认有疏忽自掏腰包还欠款那么,办理信用卡到底需要怎样的手续?银行方面是否存在漏洞呢?昨日下午,成都商报记者来到案发银行,该银行行长介绍,当时陈军来办理信用卡时,所拿的购车发票都是购买豪车的发票,这给银行工作人员增加了信任度.同时,陈军称自己是办理车贷的,帮客户办理信用卡,都是大客户,跑一趟不容易,以此骗取了工作人员信任.该行长表示,根据规定,办理信用卡必须“三亲见”,即亲眼见到购车发票,或者购房合同等、亲眼见到行驶证身份证、亲眼见到本人.因此,银行存在疏忽.“当时新年伊始,我们也想做出更多业绩,因此,在他来办理信用卡时,被他拿的资料和编的理由骗了,轻易相信了他,没有坚持‘三亲见’原则,确实是我们这里出现了疏忽.”昨日,该行长表示,目前,他已经个人出钱,将被透支套现的9张信用卡金额18万余元在规定时间内垫付还上了(另有3万元欠款,陈军因害怕安女士报警已偿还),并注销了这9张信用卡,没有对客户造成影响.警方提醒市民保护个人信息民警提醒,有时候购车、购保险都会透露身份信息,因此,市民一定要要求对方对自己身份信息严格保密.同时,身份证遗失,也给犯罪分子可趁之机.公民身份证丢失后,一定要及时挂失补办.那么,身份证被违法冒用,失主也要担责吗?对此,民警介绍,一般来说,如果身份证确实丢失,被人捡到后做了违法犯罪的事,那么冒用的人要负责任,而身份证所有人是不需要承担责任的.不过,如果市民把身份证借给他人,而产生了违法犯罪的后果,就要承担相应的责任. 正文已结束,您可以按alt+4进行评论
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