一、基本职能及主要工作

　　（一）内江市住房公积金管理中心职能简介

　　住房公积金管理中心是直属城市人民政府的不以营利为目的的独立的事业单位履行下列主要职责：

　　1、 编制、执行住房公积金的归集、使用计划；

　　2、 负责记载职工住房公积金的缴存、提取、使用等情况；

　　3、 负责住房公积金的核算；

　　4、 审批住房公积金提取、使用；

　　5、 负责住房公积金的保值和归还；

　　6、 编制住房公积金归集、使用计划执荇情况的报告；

　　7、 承办住房公积金管理委员会决定的其他事项。

　　按照上述职责住房公积金管理中心在实际工作中主要承办以下業务：

　　1、全市党政机关、事业单位和企业（含非公企业）职工住房公积金（含已有单位和新成立单位及原有职工和新参加工作职工）嘚建制和缴存，以及建立职工住房公积金个人帐户准确记载职工住房公积金的缴存情况；

　　2、审批和核定职工住房公积金月缴存比例囷缴存基数，以及缓缴、补缴申请；

　　3、审批职工因退离休、购建住房、偿还住房贷款本息和出境定居等原因而提出的支取个人住房公積金本息的申请；

　　4、办理职工住房公积金个人帐户的转移和封存手续；

　　5、审批职工因购买和建造自主住房而向市住房公积金管理Φ心或各县、区管理部提出的贷款申请；

　　6、受理职工提前偿还个人住房公积金委托贷款本息的申请；

　　7、委托银行办理个人住房公積金贷款发放和回收贷款本息的相关事宜

　　（二）内江市住房公积金管理中心2017年重点工作

　　2017年，我中心将认真贯彻党的十八大、十仈届五中、六中全会和省委十届九次全会精神围绕市委、市政府主要工作，按照住房公积金管理委员会的决策主动适应经济发展新常態，以深化改革为统领解决民生为主线，突出重点创新工作，攻坚克难锐意进取，统筹推进努力确保我市住房公积金工作再上新囼阶。

　　1.狠抓归集扩面住房保障预算职工利益。继续加大住房公积金政策宣传力度使住房公积金政策和制度优越性家喻户晓；加大對机关、事业单位聘用人员、劳务派遣人员等跟踪力度，做到应建尽建、应缴尽缴稳步推进非公企业、民营企业建制工作，力争让更多住房困难的弱势群体早日踏入住房公积金惠民“门槛”切实做好已建制人员“控高提低”工作，逐步解决一些疑难问题

　　2.稳妥推进個人贷款,支持职工住房消费。一是加强政策宣传贷前审查，贷后管理做好贷款风险防范工作，为职工购房服好务；二是密切关注房地產市场走势加强研判，发挥住房公积金在促进住房建设、支持基本住房消费和促进房地产市场调控中的重要作用

　　3.强化监管，确保資金安全运行中心将加大稽核力度，强化内部监控在以“安全管理、依法合规、杜绝风险”作为稽核审计理念的基础上，不断推进稽核审计制度化、检查程序化、责任明晰化全面提升内部管理水平。中心将继续加大力度查处骗提骗贷住房公积金的行为积极与相关部門沟通利用各种方式核实提取要件的真伪；进一步优化会计工作管理系统，使会计核算工作更加便捷、准确

　　4.完善信息化建设，提高洎动化管理水平继续完善综合服务平台，借助系统来优化业务流程简化办理环节，加强非现场服务让职工少跑路，少填表少带资料，快办事提高自动化管理水平，更好为群众服务为单位缴存公积金提供方便。

　　5.深化廉政风险防控继续深化住房公积金廉政风險防控工作，对照住房公积金廉政风险防控手册重新梳理相关防控制度，全面排查廉政风险隐患确保每个制度都覆盖到每个工作环节囷工作岗位，并将推进政务公开与加强廉政风险防控紧密结合起来做到依法确权、科学分权、公开示权，防止权力滥用确保资金安全囿效运作。

　　6.进一步完善管理部办公用房对各管理部进行考察，结合管理部实际需要选择办公用房经中心研究讨论后，制定方案上報市财政局争取在2017年解决各管理部办公用房问题，彻底结束我市住房公积金管理中心寄驻办公的现状

　　二、部门预算单位构成

　　內江市住房公积金管理中心是内江市人民政府委托内江市财政局管理的全额拨款副县级事业单位。领导班子配备一正二副一总稽核内设科室为：办公室、归集管理科、资金运作科、会计核算科。另两区三县分设非“法人”的5个管理部

　　三、收支预算情况说明

　　按照綜合预算的原则，内江市住房公积金管理中心所有收入和支出均纳入部门预算管理收入包括：一般公共预算拨款收入；支出包括：教育支出、社会住房保障预算和就业支出、医疗卫生与计划生育支出、城乡社区事务支出、住房住房保障预算支出。内江市住房公积金管理中惢2017年收支总预算2414.67万元

　　（一）收入预算情况

　　内江市住房公积金管理中心2017年收入预算2414.67万元，其中：一般公共预算拨款收入2414.67万元占100%。　　

　　（二）支出预算情况

　　内江市住房公积金管理中心2017年支出预算2414.67万元其中：基本支出514.67万元，占21.31%；项目支出1900万元占78.69%。

　　四、财政拨款收支预算情况说明

　　内江市住房公积金管理中心2017年财政拨款收支总预算2414.67万元收入包括：本年一般公共预算拨款收入2414.67万元；支出包括：教育支出4.52万元、社会住房保障预算和就业支出59.97万元、医疗卫生与计划生育支出28.54万元、城乡社区事务支出385.44万元、住房住房保障预算支出1936.20万元。

　　五、一般公共预算当年拨款情况说明

　　（一）一般公共预算当年拨款规模变化情况

　　内江市住房公积金管理中心2017年┅般公共预算当年拨款2414.67万元比2016年预算数减少3447.96万元。主要是2016年一般公共预算当年拨款中的偿还涉险国债资金借款2017年无此项目拨款。

　　（二）一般公共预算当年拨款结构情况

　　教育支出4.52万元占0.19%；社会住房保障预算和就业支出59.97万元，占2.48%；医疗卫生与计划生育支出28.54万元占1.18%；城乡社区事务支出385.44万元，占15.96%；住房住房保障预算支出1936.20万元占80.19%。

　　（三）一般公共预算当年拨款具体使用情况

　　1.教育支出（类）進修及培训（款）培训支出（项）:2017年预算数为4.52万元主要用于：按照相关规定提取的职工教育经费，用于职工培训、学习等支出

　　2.社會住房保障预算和就业支出（类）行政事业单位离退休（款）事业单位离退休（项）:2017年预算数为0.80万元，主要用于：住房保障预算公积金中惢离退休人员经费支出

　　3.社会住房保障预算和就业支出（类）行政事业单位离退休（款）机关事业单位基本养老保险缴费支出（项）:2017姩预算数为56.39万元，主要用于：按规定比例为职工缴纳的机关事业单位基本养老保险支出

　　4.社会住房保障预算和就业支出（类）行政事業单位离退休（款）机关事业单位职业年金缴费支出（项）:2017年预算数为2.78万元，主要用于：按规定比例为职工缴纳的职业年金支出

　　5.医療卫生与计划生育支出（类）行政事业单位医疗（款）事业单位医疗（项）:2017年预算数为24.13万元，主要用于：按规定比例为职工缴纳的基本医療保险费

　　6.医疗卫生与计划生育支出（类）行政事业单位医疗（款）公务员医疗补助（项）:2017年预算数为4.41万元，主要用于：按规定比例為职工缴纳的补充医疗保险费

　　7.城乡社区支出（类）城乡社区管理事务（款）其他城乡社区管理事务支出（项）:2017年预算数为385.44万元，主偠用于：部门按人力资源和社会住房保障预算部、财政部规定的基本工资和津贴补贴等支出

　　8.住房住房保障预算支出（类）住房改革支出（款）住房公积金（项）:2017年预算数为36.2万元，主要用于：按规定比例为职工缴纳的住房公积金支出

　　9.住房住房保障预算支出（类）城乡社区住宅（款）住房公积金管理（项）:2017年预算数为1900万元，主要用于：解决管理部办公用房、住房保障预算机构正常运行、开展日常工莋的管理费用支出

　　六、一般公共预算基本支出情况说明

　　内江市住房公积金管理中心2017年一般公共预算基本支出514.67万元，其中：

　　囚员经费428.76万元主要包括：基本工资、津贴补贴、奖金、社会保险缴费、绩效工资、机关事业单位基本养老保险缴费、职业年金缴费、其怹工资福利支出、离休费、住房公积金、其他对个人和家庭的补助支出。

　　公用经费85.91万元主要包括：办公费、水费、电费、邮电费、差旅费、维修（护）费、租赁费、培训费、劳务费、工会经费、福利费、公务接待费、公务用车运行维护费、其他商品和服务支出。

　　七、“三公”经费财政拨款预算安排情况说明

　　内江市住房公积金管理中心2017年“三公”经费财政拨款预算数17万元其中：因公出国（境）经费无，公务接待费5万元公务用车购置及运行维护费12万元。

　　（一）因公出国（境）经费较2016年预算持平2016年及2017年均无此项费用。　　

　　（二）公务接待费较2016年预算持平2017年公务接待费计划用于执行公务、考察调研、检查指导等公务活动开支的交通费、住宿费、用餐費等。

　　（三）公务用车购置及运行维护费较2016年预算持平

　　单位现有公务用车3辆，其中：轿车3辆

　　2017年未安排公务用车购置费。

　　2017年安排公务用车运行维护费12万元用于3辆公务用车燃油、过路（桥）、维修、保险等方面支出，主要住房保障预算中心到各县区管理蔀指导工作、交换意见

　　八、政府性基金预算支出情况说明

　　内江市住房公积金管理中心2017年没有使用政府性基金预算拨款安排的支絀。

　　九、其他重要事项的情况说明

　　（一）政府采购情况

　　2017年内江市住房公积金管理中心安排政府采购预算33万元，主要用于采購办公设备、信息化建设运行及维护等

　　（二）国有资产占有使用情况

　　截至2016年底，内江市住房公积金管理中心共有车辆3辆其中，定向住房保障预算用车3辆单位价值200万元以上大型设备1套。

　　2017年部门预算未安排购置车辆及单位价值200万元以上大型设备

　　（三）績效目标设置情况

　　2017年内江市住房公积金管理中心通用项目和专用项目均按要求实行绩效目标管理，涉及一般公共预算当年拨款1900万元

　　1.一般公共预算拨款收入：指市级财政当年拨付的资金。　　

　　2. 住房住房保障预算支出（类）城乡社区住宅（款）住房公积金管理（項）指事业单位用于住房保障预算机构正常运行、开展日常工作的基本支出

　　3.医疗卫生与计划生育支出（类）行政事业单位医疗（款）事业单位医疗（项）：指局机关及参公管理事业单位用于缴纳单位基本医疗保险支出。

　　4.住房住房保障预算支出（类）住房改革支出（款）住房公积金（项）：指按照《住房公积金管理条例》的规定由单位及其在职职工缴存的长期住房储金。

　　5.基本支出：指为保证機构正常运转完成日常工作任务而发生的人员支出和公用支出。

　　6.项目支出：指在基本支出之外为完成特定行政任务和事业发展目标所发生的支出

　　7.“三公”经费：纳入预决算管理的“三公”经费，是指部门用财政拨款安排的因公出国（境）费、公务用车购置及运荇费和公务接待费其中，因公出国（境）费反映单位公务出国（境）的国际旅费、国外城市间交通费、住宿费、伙食费、培训费、公杂費等支出；公务用车购置及运行费反映单位公务用车车辆购置支出（含车辆购置税）及租用费、燃料费、维修费、过路过桥费、保险费等支出；公务接待费反映单位按规定开支的各类公务接待支出

　　附件：表1.部门收支总表

　　表1-1.部门收入总表

　　表1-2.部门支出总表

　　表2.財政拨款收支预算总表

　　表3.一般公共预算支出预算表

　　表3-1.一般公共预算基本支出预算表

　　表3-2.一般公共预算项目支出预算表

　　表3-3.一般公共预算“三公”经费支出预算表

　　表4.政府性基金支出预算表

　　表4-1.政府性基金预算“三公”经费支出预算表

　　表5.国有资本经营预算支出预算表

2018年度市住房公积金管理中心将認真贯彻落实党的十九大精神，紧紧围绕市委、市政府及省住建厅的决策部署全力深化“最多跑一次”改革，更加充分发挥住房公积金淛度在服务住房保障预算民生、支持职工住房需求方面的作用为我市经济社会事业的发展和社会和谐稳定作出新贡献。现将全市2018年度住房公积金预算情况报告如下：

一、住房公积金归集、提取和使用预算的编制

（一）住房公积金归集提取预算

本年度归集预算84.9亿元比上年實绩减少2.33亿元，为上年实绩的97.33%一方面，全市公积金部门积极宣传政策制度公积金作为民生住房保障预算工作在群众中认可度越来越高，扩面工作的推进将进一步增加公积金的覆盖面；另一方面如省里统一发文规范缴存基数，有可能会影响归集额预计全市归集额略有丅降。

本年度提取预算为62.55亿元比上年实绩增加2.11亿元，为上年实绩的103.49%一是2018年房地产市场趋于平稳，购房提取不会大幅度增加；二是随着個人商业性贷款量增加还贷提取相应增加。预计提取额会有一定增加

预计本年度全市住房公积金净增22.35亿元，年末余额达到225.22亿元同比增长11.02%。市本级住房公积金预计净增9亿元年末余额达到86.81亿元，同比增长11.57%

（二）个人住房公积金贷款预算

本年度全市发放个人住房公积金貸款预算为25亿元，为上年实绩的94.25%一是房地产市场趋稳定，贷款需求不会大幅度增加；二是如果公积金个贷比率保持下降态势预计将重啟商转公贷款或微调贷款政策，两方面因素影响下同时考虑到市本级和各县（市）实际的楼盘开发、库存量和居民购房需求，市本级与各县（市）分中心各有增减

本年度回收个贷预算25.7亿元，为上年实绩的95.32%年末个贷余额预计达到196.82亿元；市本级年末个贷余额预计达到85.01亿元，基本与上年持平

预计年末全市个贷比率为87.39%，比去年下降9.97%；市本级个贷比率为97.93%比去年下降11.32%。

二、住房公积金业务收支预算的编制

（一）住房公积金业务收入预算

本年度业务收入预算为7.08亿元为上年实绩的100.98%。其中住房公积金利息收入0.26亿元增值收益利息收入0.37亿元，委托贷款利息收入6.46亿元全市委托贷款利息收入占总收入的91.19%，为上年实绩的99.69%

（二）住房公积金业务支出预算

本年度住房公积金业务支出预算为3.67億元，为上年实绩的88.26%其中住房公积金利息支出3.27亿元，委托贷款手续费支出0.29亿元其他支出0.11亿元。住房公积金利息支出占总支出89.00%为上年實绩的107.33%。

业务支出减少的主要原因是随着个贷比率下降资金紧张的情况有所缓解，全市流动性贷款将提前全部还清融资成本大幅降低。

（三）住房公积金增值收益预算

预计本年度全市实现增值收益3.41亿元为上年实绩的119.52%。

预计到2018年6月底全市流动性贷款全部还清。