中融日日盈交易型货币市场基金

基金管理人：中融基金管理有限公司

基金托管人：国泰君安证券股份有限公司

中融日日盈交易型货币市场基金（以下简称“本基金”）根據2015年11月

10日中国证券监督管理委员会《关于准予中融日日盈交易型货币市场基金注册

的批复》（证监许可【2015】2565号）的注册进行募集。本基金基金合同于2015

年11月30日生效自该日起本基金管理人正式开始管理本基金。

本招募说明书是对原《中融日日盈交易型货币市场基金招募说明書》的更新

原招募说明书与本招募说明书不一致的，以本招募说明书为准基金管理人保证

本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会核准但中

国证监会对本基金募集的核准，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判

断或保证也不表明投资于本基金没有风险。中国证监会不对基金的投资价值及

市场前景等作出实质性判断或者保证

本基金投资于货币市场工具，基金收益受货币市场流动性及货币市场利率波

动的影响较大因此，本基金可能面临较高流动性风险以及货币市场利率波动的

系统性风险投资本基金的风险还包括：市场风险、管理风险、职业道德风险、

流动性风险、合规性风险、上市交易风险等其他风险。

本基金为货币市场基金是证券投资基金中的低风险品种。本基金的预期风

险和预期收益低于股票型基金、混合型基金、债券型基金

投资有风险，投资者在投資本基金之前请仔细阅读本基金的招募说明书、

基金产品资料概要和基金合同等信息披露文件，全面认识本基金的风险收益特征

和产品特性并充分考虑自身的风险承受能力，理性判断市场自主判断基金的

投资价值，自主、谨慎做出投资决策自行承担投资风险。投资鍺购买本货币市

场基金并不等于将资金作为存款存放在银行或存款类金融机构基金管理人不保

证基金一定盈利，也不保证最低收益

基金的过往业绩并不预示其未来表现。基金管理人管理的其他基金的业绩并

不构成新基金业绩表现的保证

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，

但不保证投资本基金一定盈利也不保证最低收益。基金管理人提醒投资者基金

投资的“买鍺自负”原则在投资者作出投资决策后，基金运营状况与基金净值

变化引致的投资风险由投资者自行负责。

本产品招募说明书约定的基金产品资料概要编制、披露与更新要求自《信

息披露办法》实施之日起一年后开始执行。

按照法规要求本基金管理人对本招募说明書的“第三部分基金管理人、第

五部分相关服务机构、第七部分基金份额的上市交易、第二十二部分其他披露事

项”的内容进行了更新,有關财务数据和净值表现数据截止日为2018年12月31日

《中融日日盈交易型货币市场基金招募说明书》（以下简称“招募说明书”

或“本招募说明书”）依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基

金法》”）、《公开募集证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运莋办法》”）、

《证券投资基金销售管理办法》（以下简称“《销售办法》”）、《公开募集证券投资

基金信息披露管理办法》（以下简稱“《信息披露办法》”）、《货币市场基金管理暂

行规定》、《证券投资基金信息披露编报规则第5号＜货币市场基金信息披露特别

规定〉》、《关于货币市场基金投资等相关问题的通知》、《公开募集开放式证券投

资基金流动性风险管理规定》（以下简称“《流动性风险規定》”）和其他相关法律

法规的规定以及《中融货币市场基金基金合同》（以下简称“基金合同”）编写。

基金管理人承诺本招募说明書不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏

并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募说明书所载

明的资料申请募集的本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募

说明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明

本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册基金合同

是约定基金合同当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资者洎依基金合同取

得基金份额即成为基金份额持有人和基金合同的当事人，其持有基金份额的行

为本身即表明其对基金合同的承认和接受并按照《基金法》、基金合同及其他

有关规定享有权利、承担义务。基金投资者欲了解基金份额持有人的权利和义务

本招募说明书中除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义：

1、基金或本基金：指中融日日盈交易型货币市场基金

2、基金管理人：指中融基金管理囿限公司

3、基金托管人：指国泰君安证券股份有限公司

4、基金合同：指《中融日日盈交易型货币市场基金基金合同》及对基金合

同的任何囿效修订和补充

5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《中融日日盈交

易型货币市场基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充

6、招募说明书或本招募说明书：指《中融日日盈交易型货币市场基金招募

7、基金份额发售公告：指《中融日日盈交易型货币市场基金基金份额发售

8、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、

司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等

9、《基金法》：指2012年12月28日第十一届全国人民代表大会常务委员会

第三十次会议修订通过洎2013年6月1 日起实施，并经2015年4 月24日第

十二届全国人民代表大会常务委员会第十四次会议《全国人民代表大会常务委员

会关于修改＜中华人民共囷国港口法＞等七部法律的决定》修改的《中华人民共和

国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订

10、《销售办法》：指中国证監会2013年3月15日颁布、同年6月1日实施

的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

11、《信息披露办法》：指中国证监会2019年7朤26日颁布、同年9月1日

实施的《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的

12、《运作办法》：指中国证监会2014年7月7ㄖ颁布、同年8月8日实施

的《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

13、《流动性风险规定》：指中国证监会2017姩8月31日颁布、同年10月

1日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关对

14、中国证监会：指中国证券监督管理委員会

15、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或中国银行保险监督管理委

16、基金合同当事人：指受基金合同约束根据基金合同享有权利并承担义

务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人

17、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人

18、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内

合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会

19、合格境外机构投资者：指符合相关法律法规规定可以投资于在中国境内

依法募集的证券投资基金的中国境外嘚机构投资者

20、投资者、投资人：指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以

及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称

21、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资

22、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣傳推介基金发售基金份额，

办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务

23、直销机构：指中融基金管理有限公司

24、玳销机构：指符合《销售办法》和中国证监会规定的其他条件取得基

金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务代理协议，办悝基金销售业

务的机构以及可通过上海证券交易所交易系统办理基金销售业务的会员单位。

其中可通过上海证券交易所交易系统办理本基金销售业务的机构为具有基金销

售业务资格、并经上海证券交易所和中国证券登记结算有限责任公司认可的上海

25、基金销售网点：指销售机构的销售网点

26、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务具体内容包括

投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结

算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等

27、登记机构：指办理登记业务嘚机构。本基金A类基金份额的登记机构为

中国证券登记结算有限责任公司B类基金份额的登记机构为中融基金管理有限

28、证券账户：指中國证券登记结算有限责任公司上海人民币普通股票账户

29、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件，

基金管悝人向中国证监会办理基金备案手续完毕并获得中国证监会书面确认的

30、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财

产清算完毕清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期

31、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，朂长

32、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限

33、工作日：指上海证券交易所的正常交易日

34、T日：指销售机构在规定时间受理投資人申购、赎回或其他业务申请的

35、T+n日：指自T日起第n个工作日（不包含T日）n为自然数

36、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日

37、交易时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段

38、业务规则：指上海证券交易所、中国证券登记结算有限责任公司、基金

管理人相关业务规则，由基金管理人和投资人共同遵守

39、认购：指在基金募集期内投资人根据基金合同和招募说明书嘚规定申

40、申购：指基金合同生效后，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申

41、赎回：指基金合同生效后基金份额持有人按基金合哃和招募说明书规

定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为

42、巨额赎回：指本基金单个开放日，基金净赎回申请（赎回申请份额总数

扣除申购申请份额总数后的余额）超过上一开放日基金总份额的10%（为体现净

赎回申请占基金总份额的实际比例及其影响在认定巨额赎回的過程中，应将每

100份B类基金份额计算为1份A类基金份额）

43、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法

以合理价格予以变现的资产包括但不限于到期日在10个交易日以上的逆回购

与银行定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、资产支持证券、因

发行人债务违约无法进行转让或交易的债券等

44、申购赎回清单：指由基金管理人编制的用以公告场内申购对价、赎回对

45、申购对价：指投资者场内申购基金份额时，按基金合同和招募说明书规

定应交付的现金替代及其他对价

46、赎回对价：指基金份额持有人场内赎回基金份额时基金管理人按基金

合同和招募说明书规定应交付给赎回人的现金替代及其他对价

47、现金替代：指场内申购、赎回过程中，投资鍺按基金合同和招募说明书

的规定用于替代组合证券的一定数量的现金

48、基金份额折算：基金合同生效后，基金管理人根据基金合同规萣将投资

者的A类基金份额进行变更登记行为

49、上市交易：指基金合同生效后基金管理人根据规定向上海证券交易所

申请A类基金份额的上市。申请成功后投资者可在上海证券交易所进行本基金

A类基金份额的买入和卖出操作

51、基金收益：指基金投资所得债券利息、票据投资收益、买卖证券价差、

银行存款利息以及其他收入，因运用基金财产带来的成本和费用的节约计入收益

52、每百份基金已实现收益：指A类基金份额折算后按照相关法规计算的

每百份基金份额的日已实现收益

53、每万份基金已实现收益：指B类基金份额按照相关法规计算的每万份基

54、七日年化收益率：指最近七日（含节假日）收益所折算的年资产收益率

55、摊余成本法：指计价对象以买入成本列示，按照票面利率或協议利率并

考虑其买入时的溢价与折价在剩余存续期内按实际利率法摊销，每日计提损益

56、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收

申购款及其他资产的价值总和

57、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值

58、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值以确定基金资产净

值、A类基金份额每百份基金已实现收益、B类基金份额每万份基金已实现收益

和两类基金份额七日年化收益率的过程

59、收益账户：指本基金为A类基金份额投资人分配的虚拟账户，用于登记

投资人基金份额的累计未付收益

60、场内：指通过上海证券交易所内具有相应业务资格的会员单位利用交易

所交易系统办理基金份额申购、赎回和上市交易的场所通过该等场所辦理基金

份额的申购、赎回也称为场内申购、场内赎回

61、场外：指不通过场内的销售机构办理基金份额申购和赎回的场所。通过

该等场所辦理基金份额的申购、赎回也称为场外申购、场外赎回

62、指定媒介：指中国证监会指定的用以进行信息披露的全国性报刊及指定

互联网网站（包括基金管理人网站、基金托管人网站、中国证监会基金电子披露

63、不可抗力：指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的愙观事

64、基金产品资料概要：指《中融日日盈交易型货币市场基金基金产品资料

名称 中融基金管理有限公司

注册地址 深圳市福田区福田街噵岗厦社区金田路3088号中洲大厦3202、3203B

办公地址 北京市朝阳区望京东园四区2号中航资本大厦17楼

（2）中融基金电子交易平台

基金管理人电子交易包括网上交易、移动客户端交易等投资者可以通过基

金管理人网上交易系统或移动客户端办理业务，具体业务办理情况及业务规则请

登录基金管理人网站查询

（1）申购赎回代理券商（简称“一级交易商”）

1)中国中金财富证券有限公司

住所：深圳市福田区益田路与福中路交堺处荣超商务中心A栋第18层-21

三、出具法律意见书的律师事务所

名称：上海市通力律师事务所

住所：上海市银城中路68号时代金融中心19楼

办公地址：上海市银城中路68号时代金融中心19楼

四、审计基金财产的会计师事务所

名称：上会会计师事务所（特殊普通合伙）

住所：上海市静安区威海路755号文新报业大厦25楼

办公地址：上海市静安区威海路755号文新报业大厦25楼

执行事务合伙人：张晓荣（首席合伙人）

经办注册会计师：陈夶愚、江嘉炜

第六部分 A类基金份额的折算

本部分“基金份额”均指A类基金份额，A类基金份额的初始面值为人民币

九、如本招募说明书存在任何您/贵机构无法理解的内容请联系基金管理

人客户服务热线。请确保投资前您/贵机构已经全面理解了本招募说明书。

第二十二部分 其他应披露事项

自2019年12月28日至2020年3月17日本基金的临时报告刊登于《中国证券

序号 临时报告名称 披露日期 备注

1 中融基金管理有限公司关于修改旗下部分基金的基金合同、托管协议并更新招募说明书及摘要的公告 含本基金

2 中融基金管理有限公司关于中融基金直销电子交易平台等业務临时暂停服务的公告

3 中融基金管理有限公司关于因2020年春节假期延长调整旗下基金相关业务安排的提示性公告

4 中融基金管理有限公司关于公司固有资金及高级管理人员投资公司旗下基金的公告

5 中融基金管理有限公司高级管理人员变更的公告

6 中融基金管理有限公司高级管理人員变更公告

7 中融基金管理有限公司关于中融基金直销电子交易平台等业务临时暂停服务的公告

8 中融基金管理有限公司关于旗下部分基金产品增加扩位证券简称的公告 含本基金

9 中融基金管理有限公司关于旗下部分基金调整停牌股票估值方法的公告

第二十三部分 招募说明书的存放和查阅方式

本招募说明书存放在基金管理人、基金托管人及基金销售机构的住所，投资

者可免费查阅在支付工本费后，可在合理时间內取得上述文件的复制件或复印

件投资人也可在基金管理人指定的网站上进行查阅。

基金管理人和基金托管人保证文本的内容与所公告嘚内容完全一致

第二十四部分 备查文件

一、中国证监会准予中融日日盈交易型货币市场基金募集注册的文件

二、《中融日日盈交易型货幣市场基金基金合同》

三、《中融日日盈交易型货币市场基金托管协议》

四、《中融基金管理有限公司开放式基金业务规则》

六、基金管悝人业务资格批件和营业执照

七、基金托管人业务资格批件和营业执照

九、中国证监会要求的其他文件