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[原创]史记：神木府谷信贷崩盘 煤矿内蒙被骗
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22:47:36 发布在
&&&&史记：神木府谷信贷崩盘 煤矿内蒙被骗&& &&&&&& 人已经不相信人了，大陆的富豪从来都不是靠劳动致富，这个已经被大多数陕北人接受。陕西神木、府谷随处可见雷克沙斯、劳斯莱斯、保时捷、宾利这样的豪车从街道上驶过。但2012年下半年或200名集资者出逃，众多投资者自杀，割腕。 神木府谷信贷崩盘。&&&&当地熟知民间融资的多位人士一致的说法是，造成神木的民间借贷潮崩盘的主要原因是，2012年初，煤炭市场火爆不再，煤炭价格回落到每吨300多元，煤炭积压成灾。离神木不远的“煤城”鄂尔多斯高利贷崩盘，大批淘金者血本无归。&&&&在鄂尔多斯、乌海两地，有人说原来分布着神木民间融资运作的26家“明盘”，但当地政策突然紧缩，只留下7家。&&&&“明盘”投资风险很大。因手续不全，或者政策不允许，经过多番击鼓传花式的炒卖，煤价下跌后，高位接手者挖不回来成本，没法开采，只好停工，涌入这里的资金被深深套牢。“投资几亿的项目一旦停下，高利贷利息就会迅速滚为上亿元”。&&&&事实上，依靠民间借贷融来的游资，很难保证“明盘”所需资金稳定运转。民间游资一旦嗅到市场上的风吹草动，便会快速抽逃，最终是资金链断裂，实体项目无法正常运转。&&&&“庞大的民间资金市场被一大批脑瓜子稍稍灵活一些的文盲、半文盲经营着，能不出乱子吗？”榆林市一位研究民间金融的学者评价道。&&&&“全县很多大中集资户，没有一本正规账。10多亿元的发生额度，在他们的纸片上，本子里，脑袋中，这些钱像泛滥的洪水一样，横冲直撞，四处漫溢，根本无法获益。而发生了的资金被身边人抽走上亿元事件，他们竟一无所知。”上述学者对此颇为不解。&&&&神木民间借贷资金投资失败的例子还有：投资新疆某煤矿，却因受制于交通，产煤运不出去；青海的高海拔的山头上，装载了满车煤炭的车辆在稀薄的空气环境下无法启动。&&&&早在一年前，有神木的政府官员曾对外界自豪地讲，神木民间有近500亿的闲散资金，游走在资本市场之外，政府努力在引导这笔资金的投资，让其发挥资本效益。&&&&有人推算，神木这笔500亿的民间资本加上民营企业资金及其他资金近1000亿元，目前可能已经蒸发掉近2/3。除过经济损失，更关键的是对社会信用体系的破坏，“谁也不相信谁了”。&&&&据介绍，2011年，神木法院全年共受理民间借贷案件679件，但2012年，神木法院受理的民间借贷纠纷案件上升到3000余件，预计，“今年还会更多”。&&&&2月3日晚，夜幕渐渐深浓。锦界镇开典当行的杨金牛的家被讨债者洗劫一空之后，20多天前，六七位男女讨债者这才想到杨的房子的重要性。他们便轮番日夜看守着这座房子，生怕它被其他的讨债者变卖了。&&&&“我的上线，它叫王瑞，他也‘跑路’了，他拿走了我们10个同学的3.5亿元，我被他骗走了1500万元，这些钱都是亲戚串亲戚筹集来的。”当地一位不愿具名的中年讨债者说，“现在不敢给下线知道内情，一年垫付的利息300万元，我快要撑不住了。”&&&&“让很要好的同学骗了，有钱的让没钱的骗了，有文化的让不识字的骗了。究竟谁骗谁呢？全都是自己骗自己。”这名讨债者用绝望的声调哀告着。 2月3日，陕西神木。随处可见保时捷、宾利、劳斯莱斯这样的豪车从街道上驶过。 但神木信贷已经崩盘：2012年下半年或200名集资者出逃，众多投资者自杀，割腕。&&&&“坐这车的不全是有钱的老板，也可能是个随时跑路的负债户。”出租车司机杨万林对此没有了从前那种羡慕的神情，一年前，他将自己的两万元放在典当行&&&&相关公司股票走势<img SRC="http://d1./q/cn/295/600295/tline2.png?9" alt="" border="0" / onclick="javascript:if((!(this.width<600))||(!(this.width<100)&&!(this.height=600 || (this.width>=100 && this.height>=100)){this.style.cursor='pointer';}if(this.width>=600){this.height=parseInt(this.height*600/this.width);this.width=600;}">鄂尔多斯9.47+0.030.32%&&&&&&吃高息，但现在，本金被开着豪车的人赖着不还了。&&&&这是一座原本贫穷的黄土高原上的小城，但地下有着储量超过500亿吨的侏罗纪煤炭。过去10年间，金钱像是被使了魔法一样，顺着运煤车的路径呼啸而来，几乎是在一夜之间，神木的富人的数量和他们的资产激增。&&&&2008年，神木县迈进全国百强县之列。2012年，神木GDP超过了1000亿元。而从2009年起，神木县在原县委书记郭宝成的推动下实行全民免费医疗，神木一时风头无两。&&&&能够摆脱贫穷的金钱奔涌而来。与温州、鄂尔多斯一样，神木成为中国民间游资最集中的地方之一。但很快，伴随着民间借贷勃兴，金钱变得像是与富裕的终点背道而驰。&&&&从2012年年底以来，神木民间借贷的资金链断裂，让公众大为紧张，“跑路”效应似乎正在神木扩散。还陆续发生一些集资人的自杀事件，而“房姐”龚爱爱遭举报一夜成名，也和神木2012年年底以来的民间集资潮崩盘有关，龚曾因此自杀未遂。&&&&近半年或有200人出逃&&&&从2011年，温州的民间信贷危机发生时，神木的上千家地下钱庄危机四伏。只是，神木的民间集资潮崩盘，支撑到2012年下半年以来集中爆发。&&&&没有人知道在那个寒冷的下午，51岁的张英决意要毁灭自己时确切的心情。在日之前，这位“处人不错，也很有素质”的警察，时任神木县公安局国内安全保卫大队政治教导员，曾在神木县孙家岔派出所任所长。&&&&张英的尸体被当地群众在神木县城附近的火神庙沟发现。神木警方随后称，张英“死亡原因初步认定为服毒自杀，初步认定为‘自杀’，其自杀原因正在调查”。&&&&时代周报记者综合多渠道消息获知，张英“近段时间情绪较为低落，自身有信贷纠纷，经济投资失败”。多名知情者称，张英开设了一家典当行。在近期席卷神木的信贷危机中，张英至少放款1000万元。此外，他的投资额有数千万元，在内蒙古参与“明盘”(即露天煤矿)的开挖，但他“放出去的贷款收不回来了”，生意也失败了。&&&&消息传出，舆论哗然。在此之前，日，52岁的神木人武安祥在西安香格里拉大酒店割腕自杀。和他交往很好的朋友称，武安祥身后留下了1500多万元的外债，其中一部分钱是从亲朋好友处借贷来的，这些钱到哪里去了？目前没有明确的债务人。&&&&从2012年7月起，神木县最受信赖的集资大户的贷款越收越少，对“下线”们的利息支付能力逐日减弱，最后直至中断。按规矩，“下线”的利息一般三个月就要结算一次。最先预感到危机的是坐在金钱堆上的这些集资大户，他们企图稳住金融地震，但人们对民间集资崩盘开始了揪心的恐惧。&&&&风暴迅速席卷了整个神木县。集资链条上的人们最急迫的，是找到凝聚着自己血汗和生命的钱。&&&&实际上，风暴已经酝酿了近两年之久。当地商界人士一致认为，这是2011年下半年开始，内蒙古鄂尔多斯民间借贷崩盘，从风暴的起点，厄运也跟着潜入到了邻近的神木县。因为体量庞大的神木民间资本，有好大一部分流向了内蒙古。&&&&救不出自己的本金，即使最冷静的人也会觉得惶惶不安。饭店里，人们聚拢一起，窃窃私语，唉声叹气；许多村庄里，人们面带忧愁，魂不守舍，等待一个谁也说不清的灾难的降临。&&&&在那些大、中集资户人的家里，常有头面人物模样的人神秘出出进进，后来，一波波的讨债人流，卷走了屋子里的一切值钱的财物，汽车被一个人开走，另一个人却抢到购车手续。一些狂怒的讨债人将集资者抓为人质，逼他们交出欠款才罢甘休。&&&&2012年7月以来，面对蜂拥而来的债主，神木的一些参与民间借贷的老板或融资掮客纷纷“跑路”的故事被人不断传开。这些“跑路”者一夜之间不知去向，身上欠着上千万到数十亿不等的民间高息融资款项。&&&&“谁也没有统计过全县究竟有多少人跑了。”神木县锦界镇的一位刘姓村民介绍，在这场风暴中，一些没有出逃的，有的甚至走上了绝路。“半年内我了解到神木县已经有五六个人非正常死亡”。&&&&神木县一位开过典当行的负责人称，近半年来，估计有200人出逃，近百人被刑事拘留。因非法集资的涉案金额超过百亿元。&&&&民间资本市场一片肃杀，人人自危。号称神木县“集资大王”的刘旭明、乔秀峰、刘国林、王凤义等人先后“跑路”。神木县城内大量的小额贷款公司开始关门，灾难也随之爆发。&&&&街上偶尔可以看到十多人到一些关门的小额贷款公司讨债的场景。在锦界，路边停放着几辆落满尘土的丰田普拉多、路虎汽车，上面写有“转让”字样，这些都是因借贷纠纷被债主扣押来的。一些出售抵债房屋的信息贴满了街边的广告栏。&&&&而对于一些老板要“跑路”以及张英等人“自杀”的原因，当地传言最多的就是，在神木的民间借贷当中出现了吸揽一些权贵的资金，被公安抓了，他们也不敢说到底借了谁的钱，因此还不上，又被人跟着跑不掉，只能“跑路”或以死了断。&&&&投入万元“分红”千万&&&&一个老板动辄出现几十亿元的高利贷黑洞，目前，涉及神木县民间金融债务规模到底有多大？流到集资大户手里的巨额资金，而后又流到哪儿去了？那么多人为什么行动如此一致地被卷入民间借贷潮的？&&&&黄土和沙漠里长着矮小的灌木，不时有刮起的大风。10多年前，神木还是一个全国贫困县，唯有在梦中，人们才是富有的。可是突然间，梦幻变成了现实。煤炭所带来的巨大财富突兀而来，让这里的人有些措手不及。&&&&从2003年起，煤炭产业开始了延续十年的“煤超疯”场景，神木县所处榆林地区高热量煤的坑口价格从每吨50元的煤价开始噌噌上涨，于是“全县三分之一的人口变得特别富裕”。&&&&文化程度不高的农民，一夜之间成为坐拥亿万资产的煤老板。一个大老板坐着豪车去北京301医院看病，光偷偷给医务人员发红包就发了100万元。看着别人摆阔挥霍，让其他一些人激起从未有过的欲望。&&&&这时，社会上蹿出了一股集资炒卖煤矿之风。神木县先后出现了多位神秘的人物。他们坐在家中，通过手机短信传播，金钱就会从年轻人的摩托车上，老人的手提包里，企业的账本上，像涓涓小溪汇聚成千万、成亿元地流到他们的身边。&&&&炒卖煤矿都是高负债进行，挑头者除了自己拿自己的钱去赚钱，还拿别人的钱赚钱，借银行的信用借钱，借民间信用借钱。&&&&2006年前后，煤炭价格疯涨，一个煤矿的价值从三四百万飙升到十多亿元。三年前曾投入了一万元入股炒煤矿，当年的股份的“分红”高达1000万元。&&&&但是，这种快速“繁殖”金钱的机会越来越稀缺，当时普通人要想再入股煤矿根本没有门路，一些有背景神秘的资金将小额股份挤出。&&&&对此，神木县某煤矿一位股东对时代周报记者分析，当时在神木，入股煤矿，全要靠特权、关系，而县里几乎所有的官员都用他们亲属的身份，通过权力的影响，参与煤矿的分红。&&&&时任神木县农村商业银行兴城支行主任的龚爱爱权力很大，众多煤老板求她贷款，都会按神木县的“行规”，比如贷款500万煤老板就得拿出煤矿100万元的股本给贷款人作为“回报”。因而，在早年时神木县金融机构的工作人员常常赚得盆满钵满。&&&&2008年后，神木的民间融资渠道出现公开化的趋势，遍布神木县城大街小巷的“典当行”、“担保公司”发展到顶峰时有近千家之多。&&&&这些“地下钱庄”的主要作用就是为煤矿老板融资。作为民间资本开放带来的便利，县城一些商人和普通人也开始可以通过这些民间金融平台进行投资，这些民间金融平台有了自己行内的收款、放款的利息标准，大致为“收款月息2分5，放款月息3分5”。从中赚取利息差。&&&&巨额的煤炭红利，一方面让神木人持有的货币量十分惊人。当年据估计民间资本的总量在300亿元以上，这么多的资金需要找到一个安全、简洁和有回报的出路，另一方面资源的开发对资金的需求量越来越大，现金奶牛―民间金融供给就越来越多。&&&&由于民间融资渠道过分发达，有人估计，从事民间融资的掮客也能占到全县总人口的五分之一。&&&&房姐也做“典当行”生意&&&&民间游资是向高利率的地方流动，利率越高，流速越快。这就是神木民间金融迅猛发展的基本原理。&&&&而2008年，国际金融危机导致神木煤矿的价值开始随煤价的下跌出现缩水，神木的民间游资开始寻找新的高收益项目。&&&&据当地一位民间融资掮客介绍，占60%的神木民间游资，一部分难抵内蒙古鄂尔多斯月息高达4-6分的高息诱惑，流向借贷大潮中，吃利息差；另一部分则流向鄂尔多斯、乌海两地的“明盘”中。&&&&“明盘”是指以灭火工程、河堤工程以及农田基建为由，变相开挖埋藏较浅的地下煤，属于一种盗采国家资源的违法行为。其投资回报率高达六七倍。不过开挖“明盘”必须有当地深厚官方背景。&&&&最早挖明煤的人出自神木县的锦界镇，当地流传甚广的一个实例是，一位杀猪匠到鄂尔多斯闯营生，一年后却开了辆奔驰S600回到村上，就是因为挖“明盘”而快速致富。随后当地人一窝蜂地涌到鄂尔多斯和乌海，随同他们的还有露出疯狂的民间融资。而这些北上的民间游资果然没有失望，在短时间里获得了25%-50%月息的巨额利息，制造了一个令人难以置信的异象。&&&&据了解，从此以后，在神木，民间信贷已经成为普通大众的首选理财方式。因为银行、信用社的利率基本是民间借贷利率的三分之一。&&&&由于银行基准利率与民间借贷利率存在较大利差，一段时间里，甚至出现了银行资金流入地下钱庄的现象。每个人包括收破烂的人都想从银行贷款。“把银行的钱贷出来再借给典当行，能赚不少，这是傻子都能看明白的事。”&&&&据媒体报道，月，神木县金融机构有存款规模连续数月下滑，比2000年以来平均增速降低19个百分点，比2009年同期少增51亿元，存款首次出现滑坡现象。经查系“地下钱庄”高息吸收大量居民存款，其中大部分资金被集资老板拿到北内蒙古的“明盘”开采。&&&&最近被中央媒体曝光的“房姐”龚爱爱也卷入“典当行”的生意，她一边已是神木县农村商业银行副行长，一边又是民间融资者的身份，许多人都愿意将资金放在她手中，用于放贷。&&&&有接近龚爱爱的人士称，龚爱爱用假名买下商铺、房产，抵押给银行，获得银行贷款后再通过自己的典当行放债，或运作新的融资项目。&&&&而神木最受人信赖的“集资大王”有新世纪黄金珠宝城的老板张孝昌，商人刘旭明、乔秀峰等人，其实，在他们“跑路”之前，他们都有一个共同特点，每人拥有四五部豪车，且车辆总价值都超过千万元，这样的形象非常有助于他们从事的“副业”―集资。&&&&30岁的神木人刘旭明，在他的事迹中，拥有内蒙古神泰矿业集团董事长、乌海中山矿业集团董事长等职位，他出资200万人民币创建旭明基金，资助神木贫困大学生，这就让贷款给他的人没有怀疑他什么的余地。&&&&自从这种使双方都有大利可图的金钱的游戏后，乔秀峰开始在内蒙古和青海有了煤矿生意，神木很多人传言，乔秀峰陪乌海的政界朋友来回打“飞的”赴四川吃火锅一次消费8万元的豪举，这使得乔秀峰在民间融资信誉度很高。&&&&其实，在张孝昌“跑路”之前，神木当地许多人感觉将钱放在他那里最安全。这位原是加工金银首饰的工匠，从2010年开始涉足民间融资，据说他用民间融资来的资金购买了大批黄金、白银。存在当地工商银行中。“因为他的黄金白银在银行那儿，把钱交给他跑不了”，所以据说张孝昌的融资规模超过40亿元，连龚爱爱也经手给张孝昌贷款1.2亿。&&&&日张孝昌崩盘“跑路”的前一天，还有西沟的人给他送来了800万元。连张孝昌这样的人居然都要“跑路”，神木才感到风暴的来临。&&&&
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刘彦飞合同诈骗刑事二审裁定书
陕西省高级人民法院刑 事 裁 定 书（2015）陕刑二终字第00006号原公诉机关榆林市人民检察院。上诉人（原审被告人）刘彦飞，男，日出生于陕西省府谷县，汉族，初中文化，住府谷县，农民。日因涉嫌犯合同诈骗罪被刑事拘留，同年4月3日被逮捕。现羁押于府谷县看守所。辩护人陕西许小平律师事务所律师。榆林市中级人民法院审理榆林市人民检察院指控原审被告人刘彦飞犯诈骗罪一案，于二〇一四年十一月十三日作出（2014）榆中刑二初字第00009号刑事判决。宣判后，被告人刘彦飞不服，提出上诉。本院受理后，依法组成合议庭，经过阅卷，讯问上诉人，听取辩护人的意见，认为本案事实清楚，决定不开庭审理。现已审理终结。原审判决认定，（一）2012年1月，被告人刘彦飞向被害人杨某某谎称，其可用银行承兑汇票（以下简称承兑汇票）给其他公司支付货款，从中赚取利润，并承诺自拿承兑汇票之日起30天后每100万元承兑汇票另加7万元的利润返还杨某某现金。事实上刘彦飞并未用承兑汇票支付货款，而是同其妻王某某（在逃）将承兑汇票向社会人员进行低价兑付，利用出售后期承兑汇票所得资金支付前期的本金及利润，维持资金链的运转。2012年9月、10月，刘彦飞、王某某从杨某某处拿走承兑汇票后剩余13100万元承兑汇票款未偿还。杨某某要求刘彦飞还款，刘彦飞即到外地躲藏。该宗扣除2012年1月至8月刘彦飞多付杨某某5500万元的利润，实际诈骗金额为7600万元，案发后退赔3385万元。（二）2012年4月，刘彦飞向被害人徐某甲称其与杨某某做承兑汇票生意，提出让徐某甲将手中的承兑汇票交给其经营，利润二人平分，徐表示同意。2012年9月、10月，刘彦飞、王某某共拿走徐某甲2460万元承兑汇票，向社会人员低价出售后，用来偿还自己在倒卖中的亏空，剩余2120万元未偿还。该宗扣除2012年4月至8月刘彦飞多付徐某甲200万元的利润，实际诈骗金额为1920万元。（三）2012年9月，被害人高某甲通过徐某甲认识了刘彦飞，日、10月18日高某甲分两次将自己手中的1100万元承兑汇票交给王某某和刘彦飞，王、刘二人分别出具借据。刘彦飞将上述承兑汇票出售给他人后偿还自己在倒卖承兑汇票中的亏空，剩余860万元未予归还。上述事实有被害人陈述、证人证言、承兑汇票复印件、借条及刘彦飞供述等证据证实。据此，原审法院认为，被告人刘彦飞以非法占有为目的，谎称其用承兑汇票为其他公司支付货款，以给被害人承兑汇票贴现并能赚取利润为名，从被害人处取得承兑汇票后又低价卖出，骗取他人承兑汇票款，其行为已构成诈骗罪。且数额特别巨大，依法应予以惩处。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十七条、第五十九条、第六十四条之规定，判决：（一）被告人刘彦飞犯诈骗罪，判处无期徒刑，剥夺政治权利终身，并处没收个人全部财产；（二）继续追缴被告人的违法所得返还各被害人。刘彦飞上诉及其辩护人辩称，1、原审法院认定事实错误，刘彦飞没有给杨某某承诺将承兑汇票给其他公司支付货款，也没有承诺每100万元承兑汇票给杨某某以107万元返还本息；2、原审法院计算涉案金额的方法错误，未仔细核查2012年9月、10月刘彦飞和王某某的银行还款记录；3、原审法院适用法律错误，刘彦飞的行为构成非法经营罪而非诈骗罪。经审理查明：一、2012年1月，上诉人刘彦飞向榆林市鸿运洗选煤有限责任公司（以下简称鸿运洗选煤公司）总经理杨某某谎称，其已经与府谷县东山发电厂（以下简称东山电厂）和陕西奥维乾元化工有限公司3052项目部（以下简称3052项目部）联系好，上述两家企业在和其他公司发生业务时可用杨某某处的承兑汇票支付货款，并将等额现金返还刘彦飞。刘彦飞向杨某某承诺，自拿承兑汇票之日起30天后按照承兑汇票票面金额和每100万元承兑汇票另加7万元的利润返还现金。事实上，刘彦飞并未向上述两家企业用承兑汇票支付货款，而是伙同其妻王某某（在逃）以每100万元96-97万元的价格向社会人员出售，利用后期所获承兑汇票贴现资金支付前期承兑汇票的本金和利润，维持资金链的运转。至2012年8月，刘彦飞将之前的本金和5500万元利润均已向杨某某付清。同年9月、10月刘彦飞从杨某某处共领取承兑汇票28060万元，给杨某某偿还14131.35万元后出逃，剩余13928.65万元未归还。案发后，从刘彦飞处提取承兑汇票25万元，刘彦飞又将其车辆、住房和股权作价3360万元退还杨某某。实际共诈骗8428.65万元。上述事实，有下列证据证明：接受刑事案件登记表、立案决定书证明，府谷县公安局于日接到杨某某报案，经初查后于日以刘彦飞涉嫌犯合同诈骗罪立案侦查。被害人杨某某陈述、借条证明，他经营鸿运洗选煤公司。2012年1月，刘彦飞到他公司称其已与东山电厂、3052项目部联系好，这两家公司在与其他企业发生业务时可用他公司的承兑汇票支付货款，并将现金支付给刘，刘再把现金给他公司，刘保证他公司每给刘100万元承兑汇票，30天后偿还107万元现金。经董事会同意，刘彦飞或其妻王某某在履行相关手续（一般是在承兑汇票的复印件上签字并出具借据，每拿100万元承兑汇票，出具107万元借据，借据上有刘、王二人的签名和指印）后将承兑汇票领走。2012年1月至8月刘彦飞共领取7亿余元的承兑汇票，本金和利润已经结清，刘一共付给他利润4500万元，因为账款已经结清，所以他没有保留账目。2012年9月、10月，刘共领走28060万元承兑汇票，还款14131.35万元，还欠13928.65万元。刘彦飞在2012年年底已联系不上，日后王某某也联系不上了。杨某某报案时提供了日至10月15日期间刘彦飞、王某某签字按印的借条12张，合计金额11609.5万元。东山电厂、3052项目部出具的情况说明证明，两公司均未收到刘彦飞的承兑汇票。证人杨某甲（系鸿运洗选煤公司出纳）证言、鸿运洗选煤公司提供的承兑汇票复印件和承兑汇票统计表证明，2013年9月、10月，刘彦飞到鸿运洗选煤公司称想拿一些承兑汇票给东山电厂、3052项目部支付欠款，并保证自拿到之日起30天后按照承兑汇票票面金额返还现金，杨某甲不清楚利润的事情。经公司董事会同意，刘彦飞和王某某出具借据后，陆续将105支承兑汇票拿走，总金额为13100万元。这些都是杨某甲经手的，还有一部分是杨某某自己交给刘彦飞的，公司对这些承兑汇票都没有走账。在2013年4月杨某甲辞职之前，相关票据及凭证在出纳办公室存放，杨某甲辞职时将所有票据交给杨某某，杨某某于2013年8月死亡，现在不知道这些票据在哪里。经刘彦飞辨认，确认承兑汇票统计表中的105支承兑汇票系他从杨某甲处领走的。证人王某某（上诉人刘彦飞之妻）证言证明，她和刘彦飞都从杨某某处领取过承兑汇票，每拿100万元承兑汇票下个月返还107万元现金。每次都是刘彦飞联系好，她或者刘去找杨某甲拿票，拿票后在承兑汇票的复印件上签字，借条以刘彦飞的名义出具，她俩都签字按印。2012年9月、10月，刘彦飞和她共从杨某某处领取了28060万元承兑汇票，出售给了蔚某某、赵某某、苏某、郭某某、苏某某、李某某、刘艳娥（王某之妻）等人，利润一般是3-4分，即每出售100万元承兑汇票，买受人给他们96-97万元现金。其中，9月领取承兑汇票18410万元，出售回款为17710万元，给杨某某还款14131.35万元，还欠4278.65万元未归还；10月领取承兑汇票9650万元，出售回款为9283万元，全额未归还。欠款合计13928.65万元，均被刘彦飞使用。王某某提供的账本证明，自日至日，共拿杨某某承兑汇票合计27960万元。日前均记载还款情况，该日之后未记载还款情况。银行账户明细证明，2012年1月至10月，刘彦飞和王某某通过银行账户给杨某某打款共计万元。证人苏某某、王某、赵某某、李某某、苏某、蔚某某、郭某某证言、承兑汇票复印件及汇款单复印件证明，2012年9月、10月，王某某给苏某某等人出售承兑汇票，商定每100万元承兑汇票按照96-97万元付款，期间共计出售13400万元承兑汇票，回款约万元。证人刘某乙（海林洗煤厂经营者）证言证明，2012年4月刘彦飞在他经营的府谷县三道沟海林洗煤厂入股260万元，转让费是通过银行转账付的。证人刘某丙（上诉人刘彦飞的二叔）证言证明，兴茂搅拌站是刘彦飞从刘某丁处购买的，由他经营管理，搅拌站经营期间花销都是刘彦飞和王某某支出，没有账目，经营期间刘彦飞购买一辆砼车300余万元，他经营期间开销有400万元，别的开支就不清楚了。证人刘某丁（鸿运洗选煤公司法定代表人）证言证明，鸿运洗选煤公司实际经营由杨某某负责。杨某某曾跟他说过刘彦飞在鸿运洗选煤公司拿承兑汇票给东山电厂和3052项目部付货款的事情。另外，他还经营一个搅拌站，于2012年9月转让给刘彦飞，约定转让价格为3400万元，当时刘彦飞通过现金等方式支付了2440万元，还欠1060万元未支付。证人边某某（神木西沟乡大圪垯煤矿的实际控制人）证言证明，日刘彦飞与他签订股权转让协议，他将其实际控制的大圪垯煤矿10%的股权折价10600万元转让给刘彦飞，刘彦飞支付1000万元后未支付余款。上诉人刘彦飞个人消费单据证明，日，刘彦飞在西安中大国际消费42560元，日在西安中大国际消费44250元，同日在陕西皇城豪门酒店刷卡消费10000元。扣押笔录证明，府谷县公安局依法从刘彦飞处扣押三星999手机一部、苹果5手机一部、手机充值卡三张、身份证一张、驾驶证一本、农行卡、建行卡、邮政储蓄卡、陕西信合卡共8张、黑色奔驰350轿车（车牌号陕K）一辆、JEEP汽车（车牌号陕A）一辆、银行承兑汇票两支（合计票面金额25万元）。领条、资产抵债协议证明，刘彦飞用其在府谷县兴茂搅拌站的股权、海林洗煤厂的股权、奔驰350轿车、JEEP汽车各一辆、西安曲江住房一套共作价3360万元给杨某某抵债。杨某某已领到刘彦飞退还的25万元承兑汇票、JEEP汽车一辆、奔驰车一辆。证人付某乙（上诉人刘彦飞的朋友）证言证明，刘彦飞被抓获时现场的一辆JEEP汽车是刘彦飞2012年冬天在西安买的，登记在他名下。上诉人刘彦飞供述证明，2011年他帮杨某某出售过几百万元的银行承兑汇票。2012年初，他给杨某某提出已经和东山电厂、3052项目部等企业联系好了，这些企业可以用杨某某的承兑汇票支付货款然后将现金付给他们，他们从中赚取利润。并达成口头协议，他拿100万元的承兑汇票，一个月后给杨还110万元，即10万元的利润（3月之后改为7万元利润）。他拿到承兑汇票后没有给东山电厂和3052项目部支付货款，都是每100万元的承兑汇票以96-97万元的价格出售给个人，买家有苏某某、王某、刘艳娥（系王某之妻）、苏某、蔚某某、李某某、赵美华、郭某某等人。2012年1月至8月他共拿了杨某某七个多亿元承兑汇票，本金和利润都已结清，付了约5500万元利润。2012年9月、10月他从杨某某处领取承兑汇票票面金额合计28060万元，其中9月领取承兑汇票18400万元，还款14131.35万元，10月领取承兑汇票9650万元，未归还，合计欠杨某某13928.65万元。这些款项中，他倒卖承兑汇票亏空约7000余万元，从刘某丁处购买兴茂搅拌站并经营花销2500余万元，入股边某某的神木西沟乡大圪垯煤矿花销1000万元，入股刘某乙的洗煤厂花销260万元，购买房产、豪车花销290万元，其他个人生活开支500万元。二、2012年4月，上诉人刘彦飞对徐某甲谎称其给东山电厂和鸿运洗选煤公司用银行承兑汇票抵现金使用，并承诺每拿100万元承兑汇票给徐某甲多付3-4万元利润。2012年4月至8月，刘彦飞、王某某从徐某甲处领取43支金额共计5920万元的承兑汇票，以每100万元96-97万元向社会人员出售后，返还徐某甲本金及200万元利润。2012年9月、10月刘彦飞、王某某共拿走徐某甲承兑汇票2460万元，出售后，用来偿还倒卖承兑汇票的亏空，后在徐多次催要下，于2012年12月归还现金100万元，将一辆宝马750轿车作价240万元抵账给徐某甲。实际共诈骗1920万元。上述事实，有下列证据证明：被害人徐某甲陈述证明，2012年4月，刘彦飞给他说自己给东山电厂和鸿运洗选煤公司用银行承兑汇票抵现金使用，10天可周转一次，一个月可周转三次，中间有几万元利润，并承诺每100万元承兑汇票多付他3、4万元利润，他表示同意。2012年9月之前，刘共拿了他6000万元左右的承兑汇票，本金和利润都已结清，利润合计支付200万元左右。2012年9月、10月，他交给刘彦飞和王某某28支合计2460万元的承兑汇票，刘到期没有偿还本金和利润，他才了解到以往的承兑汇票都被刘彦飞和王某某在社会上出售了，并没有在其所称的厂里抵现金。他向刘彦飞催款，刘于2012年12月偿还100万元现金，并将一辆宝马车作价240万元抵给他，除此外，还欠他2120万元。提取笔录和承兑汇票复印件证明，公安机关从徐某甲处提取刘彦飞、王某某自2012年4月至8月从徐某甲处领取的43支承兑汇票复印件，票面金额共计5920万元，同年9月、10月从徐某甲处领取的28支承兑汇票复印件，票面金额为2460万元。借据复印件证明，徐某甲提供刘彦飞、王某某签字的借据一张，时间为日，借款金额为2460万元。上诉人刘彦飞供述证明，2012年4月，徐某甲问他和谁做承兑生意，利润怎样，他说跟杨某某做，每100万元承兑汇票有10万元利润。2012年8月之前的承兑汇票本金和利润都与徐某甲结清了，他每拿100万元汇票付徐某甲3-4万元的利润。跟徐某甲的交易一般是他联系，徐每次将承兑汇票交给他或王某某时都将承兑汇票复印两份，他在一张复印件上签字，徐在另一张上签字，各保留对方签字的复印件。2012年9月、10月，他共拿徐某甲2460万元承兑汇票，在2012年12月还了100万元现金，并将一辆宝马750轿车作价240万元抵账，这样他欠徐某甲2120万元没归还。徐某甲给的汇票一部分倒卖承兑汇票赔了，另一部分投资搅拌站了。三、2012年9月，被害人高某甲通过徐某甲认识刘彦飞，刘彦飞谎称其拿承兑汇票在亲戚的工厂和煤矿兑换现金，能赚取利润，并承诺一个月后可以给高某甲按照承兑汇票票面金额返还现金。高某甲于日和10月18日分两次将1100万元承兑汇票交给刘彦飞和王某某，他们分别出具了借据。刘彦飞将上述银行承兑汇票出售给他人后，偿还自己在倒卖承兑汇票中的亏空。后在高的多次催要下，王某某于日给高某甲归还现金100万元，又重新出具1000万元的借条，于日将一辆保时捷小车作价140万元抵给高某甲，剩余860万元未归还。上述事实，有下列证据证明：被害人高某甲陈述证明，2012年9月他经徐某甲介绍认识刘彦飞，刘彦飞称其用承兑汇票给工厂和煤矿抵现金，10天就可以循环一轮，一个月可以循环三次，从中赚取差价，一个月后就可以按照承兑汇票票面金额给他返还本金。他于日，在中银宾馆交给王某某800万元承兑汇票，王某某出具800万元的借据，同年10月18日，在中银宾馆交给刘彦飞300万元承兑汇票，刘彦飞出具300万元的借据，一个月后王某某还款100万元，还欠1000万元未归还。刘、王二人在日又给他出具一张1000万元的借条。后经他追偿，日王某某将一辆保时捷小车作价140万元抵偿给他。日，王某某又将神木县吉泰宾馆作价460万元抵偿给他，但吉泰宾馆在他接手后，由于刘、王之前与宾馆所有人的纠纷未解决，无法经营。故刘、王二人仍欠他860万元未归还。提取笔录、承兑汇票复印件证明，公安机关从高某甲处提取其交给刘彦飞、王某某的承兑汇票复印件11支，合计金额为1100万元。提取笔录、借条复印件证明，王某某于日向高某甲出具借条一张，金额为800万元，刘彦飞于日向高某甲出具借条一张，金额为300万元，刘彦飞和王某某于日向高某甲出具借条一张，借款金额为1000万元。提取笔录、卖车协议证明，日，王某某将一辆保时捷小车作价140万元抵偿给高某甲。上诉人刘彦飞供述证明，2012年9月，他经徐某甲介绍认识高某甲。同年10月8日，高某甲说自己有一些承兑汇票也想让他帮忙赚钱，他表示同意，隔日高某甲就带800万元承兑汇票到中银宾馆交给王某某，王某某在汇票复印件上签了字并出具800万元的借条。10月18日，高某甲又给他300万元承兑汇票。他将1100万元承兑汇票出售后，都在倒卖中赔进去了。2012年12月，王某某给高某甲通过网银偿还部分款项，还用一辆保时捷小车和神木吉泰宾馆的经营权抵债。综上，上诉人刘彦飞诈骗被害人杨某某、徐某甲、高某甲承兑汇票合计金额为11208.65万元，案发后退还杨某某3385万元。本院认为，上诉人刘彦飞以非法占有为目的，以许诺高额利润为诱饵，虚构可以将承兑汇票用于其他公司、企业支付货款的事实，骗取他人承兑汇票后低价出售，非法占有他人财物，其行为已构成诈骗罪，且诈骗数额特别巨大，依法应予惩处。对于刘彦飞的上诉理由及其辩护人的辩护意见，经查，（1）上诉人刘彦飞向被害人谎称用承兑汇票给东山电厂等企业支付货款，返还被害人高额利润的事实不仅有被害人陈述和证人王某某证言证明，其本人在侦查阶段也供认不讳，足以证实。（2）上诉人刘彦飞利用出售后期承兑汇票所得款支付前期承兑汇票本金及利润，诱骗被害人继续将承兑汇票给其出售是一个连续过程，不应将2012年9月、10月的领、还款记录与之前记录割裂分析，并且有关涉案金额的证据不仅有被害人陈述、证人王某某证言及账本证明，其本人在侦查阶段也供认不讳，足以证实。（3）上诉人刘彦飞虚构事实、隐瞒真相，以用承兑汇票给其他企业以兑付等额现金并赚取利润为由，承诺偿还各被害人金额不等的利润，从各被害人处骗取承兑汇票，又将获得的承兑汇票低于票面金额出售，用后一笔承兑汇票出售款支付前次本金和利润，主观上具有非法占有的目的，客观上实施了虚构事实，拆东墙补西墙的诈骗手段，其行为符合诈骗罪的构成要件，构成诈骗罪。综上，其上诉理由和辩护人的辩护意见均不能成立。原审判决定罪准确，量刑适当。审判程序合法。依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百二十五条第一款（一）项之规定，裁定如下：驳回上诉，维持原判。本裁定为终审裁定。审　判　长　　王海峰代理审判员　　王宏涛代理审判员　　席倩文二〇一五年三月三日书　记　员　　刘　蕾
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