2022-03-10 21:38
来源:
梧通浅聊
其实洗钱这么一回事，在我们的生活中也很常见，只不过很多时候你察觉不到，别人原来是通过这样的途径进行洗钱。在生活中也要注意，避免自己成了洗钱的帮手，从而造成不必要的损失。
而在我们的日常生活中，也几乎每天都和洗钱以及反洗钱在打交道，甚至我们从银行取一笔钱都会经过反洗钱系统的筛选。
洗钱其实就是一种将非法所得变成合法化的行为。详细点说就是：洗钱是指将犯罪或其他非法违法行为所获得的违法收入，通过各种手段掩饰隐瞒转化使其在形式上合法化的行为。
洗钱的形式有多种多样，如果不是有相应的监控系统，不然就算他在你身边你都很难察觉，原来这就是在洗钱。
利用金融机构来达到洗钱的目的，这种相对来说洗钱的金额都比较大，而且操作还相对较容易。主要包括为伪造商业票据，通过证券业和保险业来洗钱。
举例：通过保险来进行洗钱。
它主要分为三个步骤：入账阶段，通过向合法账户注入非法资金，进入金融系统。
分账阶段，通过频繁的购买金融产品和与金融机构交易，在全球各地划拨资金，通过复杂的交易网，让审查机构无法查找出资金的真实来源。
融合阶段，资金被漂白成合法财富，为下一步的行动做准备。
利用金融机构进行洗钱，还有用票据开立账户来进行洗钱，利用银行存款的国际转移进行洗钱，还有信贷回收利用期货期权洗钱等等。
其实这也是很多人进行偷税漏税的操作，他们成立一些匿名的公司，隐瞒公司的真实所有人；向现金密集行业投资，利用假财务公司，律师事务所等机构进行洗钱。
其中最常见的就是一些人为了让自己的步法收入变得合法，而开设一些皮包公司，将不法资金通过皮包公司的资金往来从而实现资金洗白。（其实这两年国家对明星等艺人偷税漏税的情况查处，我们也能看出来不少明星艺人在这个期间，陆陆续续地注销了很多公司）
还有一个我们常见的那些网络大电影，还有一些常见的烂片，他们都是一种洗钱的方式。
我们可以发现近些年来各种网络电影以及电影院发行的号称巨额资金打造的电影。无论剧情还是演技简直惨不忍睹，而这样的电影耗资动辄上亿，又没有一个大明星，那么出现这种情况，很大概率就是存在洗钱的行为。
像这种一直花费巨额资金，而拍烂片的公司，很可能就涉及洗钱等违法活动。
洗钱者可能会受到现金交易等严格控制，无法在短期内将不合法的钱变成合法的钱。但是现在持有大量的现金。对于洗钱的人来说是有很大的风险，于是他们就会用现金购置大量的贵金属，古玩字画以及珍贵的艺术品等等。
那些所谓的古董拍卖行业也很可能被不法分子用来洗钱，要知道一个什么样的碗经过相应的专家鉴定之后，就可以卖出一个亿。
不法分子是不是可以拿出一件很随意的瓷器。然后要求相应的鉴定大师给评估出一个想要洗钱的价格之后，再按照这个价格将它拍卖成交。最后买家一不小心将这个古董打碎，那么这钱不就洗干净了吗？
而不法分子只需要支付给鉴定大师以及配合拍卖的买家一定的费用，这上亿的赃款就可以变成几千万干干净净的钱了。
在一些国家有宽松的金融监管机构，他们还会为相应的存款人进行保密。
最常见的就是虚拟货币，在一些国家他们承认虚拟货币的地位甚至虚拟货币可以直接代替现有的货币进行使用。
这也是为什么我们国家要严厉打击虚拟货币，尤其是比特币它里面的钱涵盖了所有的洗钱类型，贪污腐败，抢劫贩毒，走私人口，拐卖妇女等等都有它的身影。
再加上这样的虚拟货币是无法查找它的来源，它可以通过线上交易，然后进行变现就可以将赃款洗干净。
现在虚拟货币发展得越来越厉害，其实很多时候都不利于货币的发行，因为虚拟货币它会被不法分子利用。
就算你现在投资虚拟货币赚了钱，但是你能保证和你交易的那个人，他的虚拟货币都是干干净净的吗？很可能你赚的每一分钱，都有很多人的鲜血和生命。
其实在我们国家，对洗钱或者是帮助洗钱的，处罚力度都是很重的。
而洗钱的违法犯罪行为，很可能他就在我们身边，可能是一张电话卡，也可能是一张银行卡。
有时候无缘无故接到别人冲来的一笔话费，价值几千甚至上万元，而他要求你给他进行转账，甚至以半价的价格要你转账，那么这时候很可能就是洗钱者想通过这样的形式，来达到洗钱的目的。
除此之外，还有就是网上名价收购银行卡以及相应的身份信息的机构他们都可能涉嫌洗前犯罪。
一些违法犯罪团伙将收购过来的银行卡用作洗钱周转的账户。通过频繁的转账交易的行为来达到洗钱的目的。
一旦被判定参与洗钱，那么将会受到法律的制裁。相关的法律规定在《中华人民共和国刑法.第一百九十一条》
对于那种协助洗钱的人也会面临相应的处罚。就是把自己的银行卡出售给别人，或者是让别人通过自己（自己牟利一部分），给别人洗钱的人，就是协助洗钱。
洗钱的问题其实不容小觑，因为每一个洗钱的背后都有一大堆违法犯罪的行为和活动，甚至每一分洗钱的钱，它的来源都是肮脏，污秽，血腥，残忍的。
抵制犯罪，打击洗钱，人人有责！返回搜狐，查看更多
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