2023-04-07 11:13
来源:
草原古都生活宝典发布于：北京市（来源：呼和浩特网警巡查执法）
什么是帮信罪？
“帮信罪”即帮助信息网络犯罪活动罪，是《刑法修正案（九）》新增设的罪名。本罪是指自然人或者单位明知他人利用信息网络实施犯罪，为其犯罪提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支持，或者提供广告推广、支付结算等帮助，情节严重的行为。
简单来说，就是在明知他人利用信息网络实施犯罪还为其提供帮助的犯罪。例如将自己办理的手机卡、个人银行卡、对公账户及结算卡、以及微信、支付宝等第三方支付平台账户出租、出借、出售或帮犯罪分子收钱，将都可能构成“帮助信息网络犯罪活动罪”。
典型的帮信活动
一、帮助境外诈骗团伙“跑分”洗钱。
“跑分”是指通过银行卡、微信等具有支付结算功能的账户，帮助电信网络诈骗、网络赌博等违法犯罪团伙提供非法资金转移的渠道。例如提供或使用自己的银行账户、微信、支付宝账户为洗钱团伙进行代收款服务，赚取佣金。
二、为诈骗团伙非法获取并提供批量社交媒体账号、“解封”封禁账号
例如通过非法手段批量注册、收购某交友App账号、卖给或出租给境外诈骗团伙实施电信诈骗、网络赌博等犯罪活动。
三、提供收发短信验证码的相关服务
即大量收购办理实名电话卡，为犯罪团伙提供接收短信验证码的相关“服务”。通过“接码”，犯罪团伙可以短时间内大量注册社交App账号，从而进行电信诈骗等犯罪活动。
四、 提供或操作“GOIP”“猫池”“多卡宝”等设备，为电诈团伙搭建远程“机房”
例如通过网络与境外诈骗团伙取得联系，按照对方指导购买相关设备进行操作，在国内架设起境外电话转接“机房”，帮助境外团伙实施电信诈骗并赚取佣金。
五、利用社交媒体账号等方式为电诈团伙推广引流
例如与境外电信网络诈骗团伙勾连，利用招聘网站、电子邮箱、社交软件等平台为诈骗团伙发送兼职刷单、投资理财等虚假信息，诱导受害者与诈骗团伙联系，供诈骗团伙实施诈骗。
“帮信罪”面临的法律后果
根据刑法第二百八十七条之二的规定，“帮信罪”的法定刑为三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。
根据《最高人民法院、最高人民检察院关于办理非法利用信息网络、帮助信息网络犯罪活动等刑事案件适用法律若干问题的解释》第十七条的规定，对于“帮信罪”被判处刑罚的，司法机关可以依法宣告职业禁止；对于被判处管制、宣告缓刑的，可以根据犯罪情况，依法宣告禁止令。
同时，惩戒措施也不可避免。针对银行卡，会有信用惩戒、限制业务、严管账户等措施，不仅在一定时间内影响相关人员的贷款和信用卡申请，5年内还会被暂停相关单位和个人银行账户非柜面业务，支付账户所有业务等；针对手机卡，则会在惩戒期内停止行为人的新入网业务，各基础运营商只保留1个手机号码。
警方提示
1、不要出租、出借、出售自己的银行卡、手机卡和各种三方支付、社交媒体账号。
2、请注意保护好您的个人信息，发现“两卡”违法行为（指买卖和租赁银行卡、手机卡的行为），要及时向公安机关举报。
3、不要用自己的银行账户替他人转账、提现，避免成为洗钱团伙的帮凶。
4、如果被骗，应及时拨打110报警，同时注意保留聊天记录、交易记录、联系方式等证据。返回搜狐，查看更多
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被诈骗的人往往有这种疑惑，自己的钱有明确的收款账号，公安为何不顺着账号冻结下去，把自己被骗的钱拿回来？今天我来告诉你原因，请耐心看完。A是境外的诈骗份子，假如其是在菲律宾用国际电话或者网络虚拟电话诈骗了B，B被骗后按照A的要求，把100万转到了C的账号里。B把100万转进C账号后，A的境外同伙D（手上有大量和国内做生意的贸易商资源）马上就会联系E，E是境外的贸易商，刚从国内的F购买了价值100万元的货物。此时D告诉E，你给我50万，我来替你支付100万给F，E很乐意，因为他得到了100万的货物，却只支付了50万块。E支付给D50万后，D会联系A（或者其同伙），A马上把C账号内的100万转给了F，F收到了货款，皆大欢喜。B被诈骗后报警，公安根据资金流冻结了C、F账号。C账号的持有人在这里涉嫌帮信罪（已成为国内第二大罪名）。接着F账号持有人发现账号被冻结，天天找公安机关反映问题，说自己做生意账号被冻结了感觉很冤枉。这里公安冻结的F账号钱是不能退还给被害人B的。看到没，整个过程除了C这一块是在境内，其它涉嫌诈骗人员都在境外，公安根本抓不到人，抓的只能是涉嫌帮信（或者掩隐）的C人员。下次我来讲讲诈骗分子如何获取大量收款的银行卡（就是C账号）的。码字不易，路过的请点个赞吧郴州网警34.6万获赞 13.2万粉丝郴州市公安局网络安全保卫与技术侦察支队郴州市公安局网络安全保卫与技术侦察支队}

来源：华律网整理
2023-06-13
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报告编号：NO.20230613*****
【问题分析】您好，您所提出的是关于 ***** 的问题...... ，【解决方案】*****
【具体操作】*****
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很多人都遇到过电信诈骗，电信诈骗的内容也是多种多样的，很多人可能会上当受骗，如果遇到电信诈骗是否可以查对方的账号？下面，为了帮助大家更好的了解相关法律知识，华律网小编整理了以下的内容，希望对您有所帮助。电信诈骗对方账号不能查吗电信诈骗对方账号能查，进行报警警察调查。1.第一时间拨打110报警，详细告知骗子的银行账号、电话等相关信息。现在各地开始建立反电信网络诈骗中心，反电信网络诈骗中心会联系银行部门对骗子的银行账号进行快速冻结。需要注意的是：现在骗子与警方对抗，会尽可能将资金快速转到下级卡，再经多层转账后取现。所以，报警速度一定要快，如果资金已经转出或者取现，那么资金能够追回的可能性就很小了。2.人民银行规定，自2016年12月1日起，除向本人同行账户转账外，个人通过ATM等自助柜员机转账的，发卡行在受理24小时后办理资金转账，个人在24小时内可向发卡行申请撤销转账。3.保存好相关证据，如转账凭证，包括：ATM机转账凭条、手机银行(网银)转账截图、银行流水单。与骗子联络的相关凭证，包括通话记录截图、电话通话详单、短信(微信、QQ)聊天记录截图。其他与案件相关的证据资料。4.及时到属地派出所或者刑警队制作笔录，并且向警方提供相关证据资料，这些都是警方开展侦查工作、串并案件的重要依据。案件破获后，这些证据也会对犯罪嫌疑人量刑以及追缴赃款起到很重要的作用。电信诈骗是指不法分子通过电话、网络和短信方式，编造虚假信息，设置骗局，对受害人实施远程、非接触式诈骗，诱使受害人给不法分子打款或转账的犯罪行为，不法分子通常冒充他人及仿冒各种合法外衣和形式或伪造形式以达到欺骗的目的，如冒充公检法，冒充商家公司厂家，国家机关工作人员，银行工作人员，大学生，解放军等，伪造和冒充招工，刷单，贷款，手机定位，招嫖等各种形式进行诈骗。根据以上内容的相关的回答可以得出，如果遇到电信诈骗是需要进行报警的，让警察来进行调查也可以查询对方的账号，如果是通过ATM等自助柜员机转账的话发卡行在受理24小时后办理资金转账个人在24小时内可向发卡行申请撤销转账就能够挽回损失，如果您还有相关法律咨询可以致电华律网在线律师解答。
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引用法条：
[1]最高人民法院、最高人民检察院、公安部关于办理电信网络诈骗等刑事案件适用法律若干问题的意见
特邀律师：华磊
江苏无锡华磊律师，江苏江阴人，毕业于西南政法大学，硕士研究生，现任职于江苏春申律师事务所。从业以来代理了大量金融借款合同纠纷、合同纠纷等各类民商事案件，并成功代理多起刑事案件，成功维护了当事人的合法权益。详细>>在线咨询}