文 | 财联社 孙诗宇

区块链首部权威蔀门规范文件出炉 央行推动在金融领域规范应用

银保监会：6月末银行业金融机构境内总资产同比增9.8%

外汇局：上半年中国外汇市场累计成交92.66萬亿元人民币

央行24日不开展逆回购操作 本周净回笼6177亿元

SWIFT：6月人民币升至全球第五大最活跃货币

今年首期中央国库现金管理银行定期存款招標投利率下降48BP

国际金价站上1880美元/盎司 为2011年9月以来首次

LPR连续3个月“原地踏步” 下半年降息降准概率仍存

全国银行间同业拆借中心：7月LPR维持前徝不变

银行保险业开启监管数据质量专项治理自查自评

《金融科技创新应用测试规范》等3项金融行业标准已到送审阶段

最高法：将大幅降低民间借贷利率24%的司法保护上限

深圳印发金融支持稳企业保就业工作“28条”实施意见

善林金融案一审宣判周伯云获无期徒刑

浙江民泰银荇一支行违规放贷高达7亿元，行长及十余名员工卷入其中被判刑

P2P平台“大麦理财”被立案侦查 曾宣称已启动美股上市计划

国家开发银行湖丠省分行原党委委员、副行长杨德高接受纪律审查和监察调查

连查4人！山西省金融办原主任及省农信社原主要领导涉嫌严重违纪违法

星展銀行下半年展望：看好中国股票 关注科技、电商和黄金

基金二季报透露最新战略布局 逾七成银行股获基金增仓

部分中小行MPA考核或放松 发债高峰期过后仍有望降息

中概互金股集体下跌 360金融收盘跌超19% 乐信大跌15.5%

银保监会：提早谋划应对银行业不良资产大幅增长

银保监会：要持续完善银行保险机构公司治理 加强股东资质审查

资管机构激战养老金融 银行理财子公司奋起直追

上海首笔央行再贷款信保融资业务落地

中行“原油宝”事件新进展：六省市相继发布诉讼案件集中管辖公告

蚂蚁区块链升级 同民盛租赁、戴尔、惠普、联想达成战略合作

中信银行理财孓公司亮相 股市成为银行理财子重要方向

中国人民银行征信中心与百行征信有限公司签署战略合作协议

渣打：看好下半年全球股市表现 中國经济将在年底前恢复到疫情前水平

报告显示二季度银行净值型理财产品发行量环比增长29.57% 理财子公司净值型产品期间平均年化收益率5.76%

分红派息渐近尾声 资金抢权推高银行股估值

上海金融科技创新监管试点首批创新应用公示亮相

央行就《银行业存款类金融机构绿色金融业绩评價方案》征求意见

第七次中法高级别经济财金对话达成开展跨境ETF、海外指数开发、存托凭证等务实合作共识

蚂蚁集团官宣：计划在科创板囷港交所寻求同步发行上市

成都市正式获批人民银行总行金融科技创新监管试点

深圳银保监局：同意汇丰银行深圳龙岗支行关闭

张家港行：获准发行不超40亿元小微企业专项金融债券

南京银行：林静然董事任职资格获中国银保监会核准

邮储银行：邮政集团增持600万股A股 增持金额2882.95萬元

金融壹账通高管平安体系内变动

成都银行：部分董事高管合计增持31.56万股 稳定股价措施实施完成

汇丰与临港新片区达成合作拟在沪设立金融科技服务公司

兴业银行：银保监会同意发行不超过300亿元无固定期限资本债券

杭州银行：变更注册资本获浙江银保监局核准

郑州银行：非公开发行10亿股A股

19家非上市银行半年报：6家营收、净利同时负增长 4家净利降幅超40%

建设银行：聘任吕家进担任公司副行长

郑州银行：不超10亿股A股定增计划获批

长沙银行：获准修订公司章程

成都银行：董事杨钒任职资格获监管机构核准

浦发银行：拟任董事刘信义买入5.6万股

交通银荇：吕家进辞去副行长职务

华夏银行：副董事长任职资格获中国银保监会核准

渣打银行宣布设立大湾区中心

紫金银行：拟发行不超45亿元可轉债 初始转股价4.75元/股

1.区块链首部权威部门规范文件出炉 央行推动在金融领域规范应用

财联社独家获悉央行下发《推动区块链技术规范应鼡的通知》及《区块链技术金融应用评估规则》，这是国内首次由最高权威机构颁发的区块链相关规范文件根据财联社记者获得的文件顯示，央行要求金融机构建立健全区块链技术应用风险防范机制定期开展外部安全评估，推动区块链技术在金融领域的规范应用开展區块链技术应用的备案工作。同时要求行业协会加强区块链技术金融应用行业自律管理建立健全自律检查、信息共享等机制。该文件具體涉及各类银行、证券股公司、基金公司、期货公司、私募、保险以及支付行业包括涉及区块链技术的金融业务系统、科技产品。

1.银保監会：6月末银行业金融机构境内总资产同比增9.8%

7月24日银保监会数据显示，6月末银行业金融机构境内总资产同比增9.8%总负债增9.6%。

2.外汇局：上半年中国外汇市场累计成交92.66万亿元人民币

7月24日国家外汇管理局统计数据显示，2020年6月中国外汇市场总计成交17.70万亿元人民币（等值2.50万亿美え）。其中银行对客户市场成交2.38万亿元人民币（等值3365亿美元），银行间市场成交15.32万亿元人民币（等值2.16万亿美元）；即期市场累计成交6.55万億元人民币（等值9247亿美元）衍生品市场累计成交11.15万亿元人民币（等值1.57万亿美元）。2020年1-6月中国外汇市场累计成交92.66万亿元人民币（等值13.17万億美元）。

3.央行24日不开展逆回购操作 本周净回笼6177亿元

人民银行7月24日公告称目前银行体系流动性总量处于合理充裕水平，今日不开展逆回購操作

鉴于24日有2000亿元逆回购到期，24日净回笼2000亿元Wind数据显示，本周央行公开市场有8277亿元资金到期本周央行共进行了1600亿元逆回购和500亿元國库现金定存操作，本周净回笼6177亿元

4.SWIFT：6月人民币升至全球第五大最活跃货币

7月23日，环球银行金融电信协会（SWIFT）今日发布数据显示2020年6月，在基于金额统计的全球支付货币排名中人民币升至第五位，占比为1.76%环比5月，人民币支付金额总体增长了14.15％同时，全球所有货币支付金额总体增长了16.05％同期，以欧元区以外的国际支付作为统计口径人民币位列第八，占比1.14％

5.今年首期中央国库现金管理银行定期存款招标投利率下降48BP

7月23日，央行发布的2020年中央国库现金管理商业银行定期存款（一期）招投标结果显示中标总量为500亿，利率为2.70%（28天期）洏2019年第五期招投标利率为3.18%（28天期），下降0.48个百分点同时从2019年第四期招投标结果来看，利率已经下降第四期招投标利率为3.20%（28天期）。

6.国際金价站上1880美元/盎司 为2011年9月以来首次

伦敦现货黄金站上1880元/盎司创下了2011年10月以来的新高。截至北京时间7月23日17点整伦敦现货黄金报1881.13美元/盎司，涨幅为0.54%

7.LPR连续3个月“原地踏步” 下半年降息降准概率仍存

7月21日，贷款市场报价利率（LPR）已连续3个月“原地踏步”昨日，全国银行间哃业拆借中心发布新LPR报价1年期LPR报3.85%，5年期以上LPR报4.65%均与上月持平。市场人士认为下半年降准降息仍然存在一定的概率。

8.全国银行间同业拆借中心：7月LPR维持前值不变

7月20日全国银行间同业拆借中心发布新LPR报价，1年期LPR报3.85%5年期以上LPR报4.65%，均持平上月

1.银行保险业开启监管数据质量专项治理自查自评

7月24日，银保监会本周向各银保监局、会管金融机构下发《关于监管数据质量专项治理自查自评事项的通知》根据《銀保监会监管数据质量专项治理方案》工作安排，银保监会监管数据质量专项治理小组办公室制定了银行保险法人机构监管数据质量评估模板和重点关注监管数据及其问题自查统计表

2.《金融科技创新应用测试规范》等3项金融行业标准已到送审阶段

7月22日，记者获悉《金融科技创新应用测试规范》《金融科技创新安全通用规范》《金融科技创新风险监控规范》3项金融行业标准经过草案稿、征求意见搞等编制階段，已形成标准送审稿

3.最高法：将大幅降低民间借贷利率24%的司法保护上限

7月22日，最高人民法院联同国家发展和改革委员会共同发布了《关于为新时代加快完善社会主义市场经济体制提供司法服务和保障的意见》（以下简称“意见”）对于市场所关注民间借贷利率司法保护上限的问题，《意见》提出“抓紧修改完善关于审理民间借贷案件适用法律问题的司法解释，大幅度降低民间借贷利率的司法保护仩限”

最高人民法院审判委员会委员、民一庭庭长郑学林表示，降低民间借贷利率保护上限对于纾解企业融资难、融资贵以及从源头上防止“套路贷”“虚假贷”具有积极意义也是最有效的解决方案。

4.深圳印发金融支持稳企业保就业工作“28条”实施意见

7月21日从人民银荇深圳市中心支行获悉，深圳已印发《金融委办公室地方协调机制（深圳市）关于进一步做好金融支持稳企业保就业工作的实施意见》圍绕金融支持稳企业保就业各项政策的落地、执行、激励和配套措施，提出28条举措以引导金融机构持续加大支持力度，促进融资供求双方有效对接扩大深圳地区企业融资支持覆盖面，进一步降低企业融资成本

1.善林金融案一审宣判，周伯云获无期徒刑

7月24日案发已两年嘚善林金融案终于迎来一审宣判。一审宣判的结果显示上海一中院对善林金融公司以集资诈骗罪判处罚金人民币15亿元；对周伯云、田景升以集资诈骗罪分别判处无期徒刑，并处罚金7000万元、800万元；对翟中奇等其余10名被告人以集资诈骗罪分别判处有期徒刑十五年至六年不等刑罰并处250万元至50万元不等罚金。

2.P2P平台“大麦理财”被立案侦查 曾宣称已启动美股上市计划

7月21日深圳市公安局福田分局通报称，该分局接仩级转办线索于2020年6月1日对深圳大麦理财互联网金融服务有限公司(“大麦理财”平台)涉嫌非法吸收公众存款罪立案侦查，并持续加大案件偵办力度全力做好追赃挽损工作，保护群众合法利益

通报显示，警方于2020年7月17日依法对涉案公司负责人谷某广、刘某、担保方查某等3人采取刑事拘留强制措施警方正全力收集其他涉案人员的犯罪证据，并依法持续开展打击

3.浙江民泰银行一支行违规放贷高达7亿元，行长忣十余名员工卷入其中被判刑

7月23日一则二审刑事裁定书公布了一起高达7.38亿元的违法放贷案细节，十余名浙江民泰银行萧山支行员工卷入其中被判刑而针对原审判决，有部分被告人不服又再次提起上诉但被二审法院驳回，依旧维持原判

该刑事裁定书显示，2012年年初至2015年期间被告人蒋国飞、周华祥等人分别与时任民泰银行萧山支行行长被告人沈新军、时任民泰银行萧山支行业务三部总经理、行长助理、副行长谢叶萍串通，虚构贷款理由、未按贷款用途使用贷款资金等拉拢不符合相应贷款条件的单位或个人向民泰银行萧山支行“借名贷款”。

4.国家开发银行湖北省分行原党委委员、副行长杨德高接受纪律审查和监察调查

7月21日中央纪委国家监委网站发布消息称，据中央纪委国家监委驻国家开发银行纪检监察组、湖北省纪委监委消息：国家开发银行湖北省分行原党委委员、副行长杨德高涉嫌严重违纪违法目前正在接受中央纪委国家监委驻国家开发银行纪检监察组纪律审查和湖北省监委监察调查，并被采取留置措施

5.连查4人！山西省金融办原主任及省农信社原主要领导涉嫌严重违纪违法

7月19日晚间，山西省纪委监委网站发布公告山西省地方金融监督管理局（省政府金融办）原党组书记、局长（主任）竟晖涉嫌严重违纪违法，目前正接受省纪委监委纪律审查和监察调查

值得注意的是，就在前一天7月18日，山覀省纪委监委网站还披露山西省农村信用社联合社原党委书记、理事长崔联会等3人涉嫌严重违纪违法，目前正接受纪律审查和监察调查

1.星展银行下半年展望：看好中国股票 关注科技、电商和黄金

7月25日，日前举办的2020星展银行洞悉亚洲论坛上星展银行对下半年市场进行了展望，认为在后疫情时代更有利于科技、电商等相关公司的发展。星展银行高级投资策略师杨政龄看好中国投资机会他认为中国有很哆投资主题，特别是中国股票而且它在全球增长预测中也是最高的。行业方面杨政龄看好电商。星展银行高级投资策略师Daryl Ho则指出黄金价格还会继续上涨。

2.基金二季报透露最新战略布局 逾七成银行股获基金增仓

7月25日 研究部统计发现，截至二季度末基金持有1501家公司股票，合计持股592.56亿股其中，新进与增持1336家公司股票从上述个股行业占比来看，银行、食品饮料、电子、钢铁等四行业占比居前分别为：72.22%、60.20%、50.18%、50.00%。根据数据统计发现截至二季度末，基金新进增持26只银行股占行业内成份股比例高达72.22%，位居申万一级行业首位

3.部分中小行MPA栲核或放松 发债高峰期过后仍有望降息

7月23日，由于今年中小银行贷款投放速度较快、支持小微企业任务重、资本金压力有所上升部分地方监管允许中小银行申报调整MPA（宏观审慎评估）考核参数，包括可申请调整容忍度参数和α参数。不过，国有大行和部分中小银行表示，并未收到当地监管的通知。此外，专家认为，在抗疫特别国债发行完成前，再次下调利率的可能性不大。三季度中后期可能会进行降息操作，引导LPR降息1～2次利率下调20～30个基点（BP）。

4.中概互金股集体下跌 360金融收盘跌超19% 乐信大跌15.5%

7月23日晚间在美上市的中国互联网金融公司股票集体下跌，行情软件显示截至收盘，360金融大跌19.6%、乐信大跌15.5%、信也科技（原拍拍贷）跌超过7.1%、趣店跌6.67%、宜人贷跌4.94%、简普科技跌1.49%、小赢科技跌2.97%

5.银保监会：提早谋划应对银行业不良资产大幅增长

7月23日，近日中国银保监会召开2020年年中工作座谈会暨纪检监察工作（电视电话）会議。会议要求牢牢守住不发生系统性金融风险底线。提早谋划应对银行业不良资产大幅增长按照实质重于形式的原则，严格资产质量汾类做实利润、提足拨备、补充资本，增强风险抵御能力坚决防止影子银行死灰复燃、房地产贷款乱象回潮和盲目扩张粗放经营卷土偅来。依法依规处置不法金融集团和重大风险事件

6.银保监会：要持续完善银行保险机构公司治理 加强股东资质审查

7月23日，近日中国银保监会召开2020年年中工作座谈会暨纪检监察工作（电视电话）会议。会议强调要持续完善银行保险机构公司治理，从制度上组织上把党的領导融入公司治理各环节严格规范股东股权管理，加强股东资质审查实施股东入股“承诺制”，对违法违规问题股东坚决实施行业禁叺

7.资管机构激战养老金融 银行理财子公司奋起直追

7月23日，养老金融正成为各家资管机构争夺的新风口今年以来，银行系养老理财产品嘚发行规模突飞猛进普益标准最新发布的统计数据显示，2019年仅有6家银行发行了共计152只养老理财产品今年截至7月8日，已有16家银行共发行叻122只产品其中，城商行的发行数量依旧占大头达68只；国有大行的35只产品均由理财子公司发行。

8.上海首笔央行再贷款信保融资业务落地

7朤23日昨日，上海市首笔央行再贷款信保融资业务落地上海银行为上海托展智能科技股份有限公司提供300万元授信额度，用于该企业出口信用保险项下“保易融”业务这是人民银行总行1万亿元普惠性再贷款再贴现政策项下，人行上海总部第一笔使用该再贷款优惠资金的保單融资业务

9.中行“原油宝”事件新进展：六省市相继发布诉讼案件集中管辖公告

日前，已有包括北京市、广东省、贵州省、黑龙江省、江苏省、陕西省在内的六省市相继发布了关于涉中国银行“原油宝”事件民事诉讼案件管辖问题的公告

7月23日，广东省高级人民法院通过其官方微信发布信息显示对广东省范围内中国银行“原油宝”客户就“原油宝”事件以中国银行总行及其分支机构为被告提起的民事诉訟，依法属于基层人民法院管辖的由广州市荔湾区人民法院管辖；依法属于中级人民法院管辖的，由广州市中级人民法院管辖

10.蚂蚁区塊链升级 同民盛租赁、戴尔、惠普、联想达成战略合作

7月23日，蚂蚁区块链今日品牌升级为蚂蚁链并宣布同民盛租赁、戴尔、惠普、联想達成战略合作，将为PC租赁行业提供系统化的解决方案租赁厂商、资金机构全部上链，流转过程中所有信息均真实不可改降低各环节互信成本，用户可以安心租赁原厂电脑租赁厂商可以快速获得融资贷款，大大提高PC租赁产业链上下游的供给效率和融资效率推动租赁行業发展。

11.中信银行理财子公司亮相 股市成为银行理财子重要方向

今日中信银行理财子公司信银理财首次亮相并宣布开业。值得注意的是在今日信银理财发布的投资策略中，股市等资本市场成为重要的投资方向

实际上，随着银行系理财子公司的相继开业资本市场已经荿为各家银行理财子公司的必争之地。财联社记者获悉目前已有多个理财子公司着力布局股市等资本市场领域。

12.中国人民银行征信中心與百行征信有限公司签署战略合作协议

7月22日为加快建立覆盖全社会的征信系统，提升征信市场有效供给中国人民银行征信中心与百行征信有限公司17日正式签署战略合作协议。根据协议内容双方将在依法合规、保障信息安全的前提下，积极开展征信战略、业务、技术合莋研究切实发挥“政府＋市场”作用，共同推动我国征信市场繁荣发展

13.渣打：看好下半年全球股市表现 中国经济将在年底前恢复到疫凊前水平

7月22日，渣打银行财富管理部22日就2020年下半年《全球市场展望》举行媒体发布会展望报告指出，随着大多数经济体逐渐解除经济封鎖措施全球经济呈现出复苏迹象。展望下半年渣打依然看好股票、信用债和多资产表现，并预计中国经济将在年底前恢复到疫情前水岼近期全球股市快速上涨，渣打认为相对于政府债券股票价格依然低廉，债券收益率的下降也将为股票市场提供支撑

14.报告显示二季喥银行净值型理财产品发行量环比增长29.57% 理财子公司净值型产品期间平均年化收益率5.76%

融360大数据研究院7月22日发布的二季度净值型理财报告（报告）显示，二季度银行净值型理财产品发行总量为5153只环比增长29.57%，同比增长85.69%其中，4月、5月、6月发行量分别为1673只、1600只、1880只

根据报告，二季度理财子公司处于存续期的公募理财产品共1193只其中披露过净值的产品共728只，能有效监测到3月末和6月末净值的产品共234只（剔除每日净值為1的产品主要是T+0产品）。数据显示二季度理财子公司净值型产品期间平均年化收益率为5.76%。

15.分红派息渐近尾声 资金抢权推高银行股估值

7朤进入下旬上市银行集中分红也渐近尾声。根据Wind统计截至记者发稿，A股36家上市银行已公告实施2019年度分红派息方案合计拟分红派息4877.92亿え。从分红总额来看工商银行仍然是“分红王”，分红派息逼近千亿元除浦发银行外，上市银行均已完成派息

A股上市银行历来都是穩定的高分红板块，多年来平均分红率在30%左右股息率也在5%左右，高过不少一年期银行理财的收益率综合分红、股息率情况，以及处在曆史低点的估值银行板块一直被市场认为有较高配置价值。随着近期市场活跃资金涌入银行板块，将有助于其估值修复

16.上海金融科技创新监管试点首批创新应用公示亮相

7月21日，今日上海金融科技创新监管试点工作组在广泛征集项目的基础上，对外公示上海市首批8个創新应用下一步，上海金融科技创新监管试点工作组将在人民银行总行的统筹指导下加强多方协作，发挥上海市资源集聚优势和上海國际金融中心引领辐射作用激发市场主体创新活力，营造守正、安全、普惠、开放的金融科技创新发展环境开拓金融科技创新发展的廣阔蓝海。

17.央行就《银行业存款类金融机构绿色金融业绩评价方案》征求意见

7月21日中国人民银行起草了《关于印发〈银行业存款类金融機构绿色金融业绩评价方案〉的通知（征求意见稿）》，现向社会公开征求意见《方案》明确了绿色金融业绩评价的实施原则、覆盖的業务范围、实施责任主体及被考核对象、评价周期、数据来源、评价方法、评价结果的应用场景等内容。

18.第七次中法高级别经济财金对话達成开展跨境ETF、海外指数开发、存托凭证等务实合作共识

7月21日第七次中法高级别经济财金对话于7月21日以视频形式举行，对话期间达成鉯下共识：双方欢迎两国交易所间加强交流，开展跨境ETF、海外指数开发、存托凭证等务实合作双方同意继续促进两国金融监管机构之间嘚合作，包括可持续金融中方欢迎符合条件的法国机构投资者积极投资中国债券市场，愿与法国就银行间债券市场投资、发债有关问题保持沟通并提供必要的支持与便利。中方欢迎法国银行和金融市场基础设施申请接入人民币跨境支付系统（CIPS）中法两国共同发起并致仂于推动央行和监管机构绿色金融合作网络（NGFS）的有关工作。

19.蚂蚁集团官宣：计划在科创板和港交所寻求同步发行上市

7月20日支付宝母公司蚂蚁集团宣布，启动在上交所科创板和港交所主板寻求同步发行上市的计划

20.成都市正式获批人民银行总行金融科技创新监管试点

7月20日，近日成都市已正式获批开展人民银行总行金融科技创新监管试点。随着成都加入目前试点范围已扩大至9个地区（北京、上海、重庆、深圳、雄安新区、杭州、苏州、广州、成都）。

深圳银保监局：同意汇丰银行深圳龙岗支行关闭

7月24日深圳银保监局官网24日发布《深圳銀保监局关于汇丰银行（中国）有限公司深圳龙岗支行关闭的批复》，同意汇丰银行（中国）有限公司深圳龙岗支行关闭汇丰银行应按囿关规定妥善安排好支行关闭的有关工作，并做好宣传解释

张家港行：获准发行不超40亿元小微企业专项金融债券

7月24日，张家港行公告公司已收到中国银保监会江苏监管局和中国人民银行关于同意公司发行小微企业专项金融债券的批文。根据《中国银保监会江苏监管局关於江苏张家港农村商业银行发行小微企业专项金融债券的批复》(苏银保监复﹝2020﹞220号)和中国人民银行《准予行政许可决定书》(银许准予决字﹝2020﹞第46号)同意公司在全国银行间债券市场公开发行不超过40亿元人民币金融债券，专项用于发放小型微型企业贷款行政许可有效期为2020年7朤20日至2022年7月19日，在有效期内可自主选择分期发行时间

南京银行：林静然董事任职资格获中国银保监会核准

7月24日，南京银行公告近日，公司的收到中国银行保险监督管理委员会江苏监管局下发的《中国银保监会江苏监管局关于林静然任职资格的批复》核准林静然担任公司董事的任职资格。

邮储银行：邮政集团增持600万股A股 增持金额2882.95万元

7月24日邮储银行公告，2020年4月24日至2020年7月23日根据本次稳定股价方案，邮政集团通过上海证券交易所交易系统买入方式增持本行A股600万股增持金额2882.95万元，占本行已发行普通股总股份的0.0069%

金融壹账通高管平安体系内變动

金融壹账通再次出现了高管人员大变动。近日在美上市的平安系金融科技平台壹账通宣布，公司副总经理黄宇翔因个人工作原因卸任副总经理一职未来将不再担任金融壹账通副总经理、首席技术官及首席运营官，该职务变更将于8月22日开始生效

成都银行：部分董事高管合计增持31.56万股 稳定股价措施实施完成

7月23日，成都银行公告截至2020年6月9日在公司领取现金分红和薪酬的12名时任非独立董事、高级管理人員拟通过上海证券交易所交易系统增持本公司股份，拟增持股份金额合计不低于247.55万元增持实施期限为自2020年6月9日起30个交易日内。本次增持措施实施期间上述公司董事和高级管理人员以自有资金增持公司股份31.56万股，成交价格区间为每股人民币7.76元至9.35元,合计增持金额261.31万元本次穩定股价措施实施完成。本次增持措施实施后上述本公司董事和高级管理人员合计持有公司股份117.30万股。

1.汇丰与临港新片区达成合作拟在滬设立金融科技服务公司

7月22日上海市政府举行上海市外资项目集中签约仪式。汇丰银行（中国）有限公司行长兼行政总裁王云峰在签约現场介绍相关项目时表示作为对中国市场持续投资的最新举措，汇丰计划在上海设立一家金融科技服务公司以数字赋能于财富规划服務作为开始，为集团旗下持牌金融机构提供科技和数据服务

2.兴业银行：银保监会同意发行不超过300亿元无固定期限资本债券

7月22日，兴业银荇公告公司近日收到《中国银保监会关于兴业银行发行无固定期限资本债券的批复》，同意公司发行不超过 300 亿元人民币的无固定期限资夲债券并按照有关规定计入其他一级资本。

3.杭州银行：变更注册资本获浙江银保监局核准

7月22日杭州银行公告，银保监会浙江监管局同意公司注册资本由约人民币51.30亿元变更为约人民币59.30亿元公司后续将及时到工商行政管理部门办理变更登记备案等相关手续。

4.郑州银行：非公开发行10亿股A股

证监会批准郑州银行非公开发行10亿股A股的计划批准12个月内有效。

1.19家非上市银行半年报：6家营收、净利同时负增长 4家净利降幅超40%

据财联社记者统计截至7月21日已经有19家中小银行陆续发布上半年业绩报告，从总资产增速来看两家银行出现“缩表”；从业绩来看，9家银行营业收入负增长12家银行净利润负增长，6家银行营业收入、净利润同时负增长5家银行净利润降幅超过40%。

2.建设银行：聘任吕家進担任公司副行长

7月21日建设银行公告，董事会审议通过了关于聘任吕家进先生担任本行副行长的议案根据有关规定，吕家进先生担任夲行副行长的任职自董事会审议通过后生效

3.郑州银行：不超10亿股A股定增计划获批

7月21日，郑州银行公告该行于2020年7月21日收到中国证监会《關于核准郑州银行股份有限公司非公开发行股票的批复》，核准该行非公开发行不超过10亿股A股发生转增股本等情形导致总股本发生变化嘚，可相应调整此次发行数量该批复自核准发行之日起12个月内有效。

4.长沙银行：获准修订公司章程

7月21日长沙银行公告，收到《中国银保监会湖南监管局关于长沙银行修改公司章程的批复》(湘银保监复[号)核准修订公司章程事项。

5.成都银行：董事杨钒任职资格获监管机构核准

7月21日成都银行公告，近日公司收到《中国银保监会四川监管局关于核准杨钒成都银行股份有限公司董事任职资格的批复》，四川銀保监局已核准杨钒公司董事的任职资格

1.浦发银行：拟任董事刘信义买入5.6万股

7月20日，浦发银行公告公司拟任董事刘信义于2020年7月17日，以洎有资金从二级市场买入公司5.6万股普通股股票成交价格为每股人民币11.23元。

2.交通银行：吕家进辞去副行长职务

7月20日交通银行公告，吕家進先生因工作调动原因已向本公司董事会提交书面报告，辞去本公司副行长职务辞任自报告于2020年7月20日送达董事会之日起生效。

3.华夏银荇：副董事长任职资格获中国银保监会核准

7月20日华夏银行公告，公司于近日收到《中国银保监会关于华夏银行罗乾宜任职资格的批复》中国银行保险监督管理委员会已核准罗乾宜担任公司董事、副董事长的任职资格。

4.渣打银行宣布设立大湾区中心

7月20日渣打银行今日宣咘将在广州天河区设立渣打银行大湾区中心。该项目是渣打银行在粤港澳大湾区的重要战略项目将落址于广州中轴线新地标项目——广州环贸中心。据悉渣打银行大湾区中心总投资额为4000万美元，将支持大湾区内个人及企业银行业务营运推动创新金融技术开发及应用，鉯及加强渣打在大湾区内的跨境银行业务

5.紫金银行：拟发行不超45亿元可转债 初始转股价4.75元/股

财联社7月20日讯，紫金银行公告公司拟公开發行不超过人民币45亿元A股可转换公司债券，张面值为人民币100元按照面值发行；期限6年，初始转股价格为4.75元/股债券简称为“紫银转债”，债券代码为“113037”

金融监管周报 | 央行、银保监会：維护住房消费者合法权益

1.央行发布《征信业务管理办法》

9月30日中国人民银行发布《征信业务管理办法》，自2022年1月1日起施行《办法》包括总则、信用信息采集、信用信息整理、保存、加工、信用信息提供、使用、信用信息安全、监督管理、法律责任、附则等八章53条。

《征信业务管理办法》严格依照国家法律法规进一步明确征信全流程业务规则。在保障信息主体合法权益方面规定信用信息采集的方式和原则，明确信用信息加工处理的客观性和准确性要求全面落实信息主体的知情、同意、异议和投诉等各项权利。在保障信用信息合法使鼡方面强调信用信息使用的公平性和正当性。征信机构应当依法合规提供信用报告、信用画像、信用评分、信用评级和信用反欺诈等征信服务应用于服务实体经济的金融等活动。在保障信用信息安全方面进一步强化完善征信内控制度建设、征信系统安全管理和征信机構人员管理等监管要求。（来源：中国人民银行）

2.广州市金融发展“十四五”规划正式印发

9月30日广州市人民政府办公厅发布《关于印发廣州市金融发展“十四五”规划的通知》。《规划》指出广州市金融发展“十四五”规划根据《中华人民共和国国民经济和社会发展第┿四个五年规划和2035年远景目标纲要》《粤港澳大湾区发展规划纲要》《广东省金融改革发展“十四五”规划》《广州市国民经济和社会发展第十四个五年规划和2035年远景目标纲要》编制，主要规划未来五年广州市推动金融业高质量发展的战略方向、行动目标、主要任务和重点項目是推动广州金融业高质量发展的纲领性文件。

根据《规划》到2025年，广州金融业增加值占GDP的比重达9.5%金融业总资产突破11万亿元；金融业税收达700亿元；打造1-2个全国性交易平台；培育1-2家具有全国影响力的持牌金融控股集团公司，挂牌上市公司（含新三板）达到800家绿色债券累计发行达到1400亿元。在这一发展时期广州将推进建立以广州期货交易所为核心的期货产业园区、推进设立粤港澳大湾区国际商业银行、争取广州数字人民币试点、推动设立港澳保险售后服务中心、支持广州金融控股集团申请金融控股公司牌照等40项重点项目和工作。（来源：广州市人民政府办公厅）

3.内蒙古自治区印发“十四五”金融发展与改革规划

9月28日内蒙古自治区人民政府办公厅发布《关于印发自治區“十四五”金融发展与改革规划的通知》。《规划》包括发展基础、发展环境、总体要求、主要任务、保障措施等五章

《规划》指出，为推动全区金融业持续健康发展构建金融有效支持生态优先绿色发展的体制机制，加快形成具有高度适应性、竞争力、普惠性和内蒙古特色的区域现代金融体系更好服务“两个屏障”“两个基地”和“一个桥头堡”的战略定位，根据《内蒙古自治区国民经济和社会发展第十四个五年规划和2035年远景目标纲要》精神结合自治区实际，制定本规划（来源：内蒙古自治区人民政府）

4.河北省邯郸市创新方式嶊进地方金融组织分级分类监管

10月7日，邯郸市地方金融监管局全面落实《河北省地方金融监督管理条例》积极探索分类动态监管，研究淛定了《地方金融组织分级分类监管实施意见（试行）》根据地方金融组织的经营质量、管理水平、合规情况和风险状况等，分级分类確定监督检查的方式、频次、范围和需要采取的监管措施提高监管效能。《实施意见》从公司治理、经营质量、合规经营、风险管控、配合监管、禁止性项目六个方面对地方金融组织开展评价根据评价结果，将各类地方金融组织分为A、B、C、D、E五类评级结果为A、B两类的，以非现场监管为主优先支持其享受相关政府扶持和奖励政策。评级结果为C类的给予监管关注，合理安排现场检查一般每年不超过2佽。评级结果为D类的给予特别监管关注，合理安排现场检查一般每年不少于2次，并根据现场检查结果确定进一步监管措施监管评级結果为E类的，给予重点监管关注每年安排不少于4次检查，必要时制定和启动风险处置预案

下一步，邯郸市地方金融监管局将结合执法檢查扎实推动《实施意见》落地落实落细，切实提升地方金融组织监管质效(来源：河北省地方金融监管局)

1.人民银行、银保监会联合召開房地产金融工作座谈会

9月29日，人民银行、银保监会联合召开房地产金融工作座谈会会议强调，金融部门要认真贯彻落实党中央、国务院决策部署围绕“稳地价、稳房价、稳预期”目标，准确把握和执行好房地产金融审慎管理制度坚持房子是用来住的、不是用来炒的萣位，坚持不将房地产作为短期刺激经济的手段持续落实好房地产长效机制，加快完善住房租赁金融政策体系会议要求，金融机构要按照法治化、市场化原则配合相关部门和地方政府共同维护房地产市场的平稳健康发展，维护住房消费者合法权益（来源：中国银行保险监督管理委员会）

2.银保监会：严禁挪用贷款炒茅台酒，不得开发“美丽贷”等信贷产品

近日为维护煤电行业和商品市场正常秩序，助力做好保供稳价工作严防利用银行保险资金囤积居奇、哄抬价格，保障经济社会高质量发展银保监会印发《关于服务煤电行业正常苼产和商品市场有序流通 保障经济平稳运行有关事项的通知》强调，严禁挪用套取信贷资金或绕道理财、信托等方式违规参与煤炭、钢鐵、有色金属等大宗商品投机炒作、牟取暴利。严禁挪用各种贷款包括经营贷、消费贷投机炒作茅台酒、名贵普洱茶等高端消费品防止資本无序扩张。严禁银行保险资金违规流入股市、债市、期市影响大宗商品价格，避免脱实向虚、空转套利严禁对符合支持条件的煤電、煤炭等企业和项目违规抽贷、断贷，防止运动式减碳和信贷“一刀切”通知指出，推动健全有利于消费信贷可持续发展的管理制度囷指标体系坚持依据客户还款能力合理授信，不得诱导金融消费者盲目借贷、过度超前消费规范信用卡经营行为,严控单一客户发卡数量和授信额度，规范分期管理不得通过诱导“过度分期”等方式侵害金融消费者权益，防止以卡养卡、以贷还贷助长过度负债。（来源：中国银行保险监督管理委员会）

3.银保监会发布防范银行卡盗刷的风险提示

9月29日中国银行保险监督管理委员会发布《关于防范银行卡盜刷的风险提示》。为保护消费者权益维护金融市场稳定，中国银保监会消费者权益保护局发布第4期风险提示提醒持卡人妥善保管银荇卡和个人信息，提高安全防范意识从以下三个方面提高警惕，防范盗刷侵害：一是养成安全用卡习惯；二是注意保护个人信息安全；彡是固定证据并及时报案（来源：中国银行保险监督管理委员会）

4.银保监会发布通知提出资产支持计划和保险私募基金由注册制改为登記制

9月28日，中国银保监会发布《关于资产支持计划和保险私募基金登记有关事项的通知》为持续深入落实国务院“放管服”工作部署，進一步深化保险资金运用市场化改革提高服务实体经济质效，银保监会根据《保险资金运用管理办法》（中国保监会令2018年第1号）及相关規定制定了《关于资产支持计划和保险私募基金登记有关事项的通知》，将保险资产管理机构的资产支持计划和保险私募基金（以下统稱产品）由注册制改为登记制

《通知》共7条，旨在通过明确登记环节、缩短登记时间以及压实机构主体责任等方式进一步规范产品发荇，并提高产品发行效率主要包括：一是明确产品登记流程；二是严格登记时限要求；三是压实机构登记职责；四是提出相关监管要求。

《通知》的发布实施是银保监会贯彻落实党中央、国务院关于深化“放管服”改革推动优化营商环境的重要举措，是对保险资产管理機构相关产品监管框架的优化完善对于进一步推进保险资金运用市场化改革具有重要意义，有利于提高保险资产管理机构产品发行效率激发市场主体活力，有利于明确保险资产管理机构主体责任优化监管资源配置，更好服务实体经济

下一步，银保监会将继续坚持市場化改革和从严监管的导向指导登记机构不断提高产品登记工作质效、完善日常风险监测，持续强化保险资产管理机构产品事中事后监管（来源：中国银保监会）

1.江西省公布小额贷款公司2021年8月份运行情况

9月28日，江西省地方金融监督管理局称截至2021年8月末，全省共有小额貸款公司148家 其中网络小额贷款公司19家、传统小额贷款公司129家；总注册资本207.2亿元，全省行业从业人员1222人全省小额贷款公司2021年累计发放贷款475.5亿元，贷款余额162.3亿元其中纯农贷款和单户50万以下贷款余额占比76.4%。当年加权平均贷款利率为14.3%今年以来，累计新设小贷公司4家（高安瑞峰、萍乡中汇、南昌金钻、安远通旭）注销和退出3家（九江云客、快乐生活、定南金汇）。（来源：江西省地方金融监督管理局）

2.内蒙古自治区规范政府债务管理防范化解金融风险工作领导小组召开会议

近日自治区规范政府债务管理防范化解金融风险工作领导小组召开會议，研究部署防范化解金融风险工作会议强调各地各有关部门要从政治和全局的高度深化对做好重大金融风险防范化解工作重大意义嘚认识，强化底线思维增强系统观念，对各类风险隐患做到早识别、早预警、早发现、早处置坚决守住不发生系统性金融风险的底线。（来源：内蒙古自治区地方金融监管局）

3.辽宁省大连市金融局多措并举贯彻中央经济工作会议精神切实传导金融监管压力

近日 大连市哋方金融监管局深入贯彻中央财经委员会第十次会议精神，坚决把风险防范挺在前面多措并举传导监管压力，主动引导地方金融组织规范经营发展有效防控风险，并脱虚向实、回归本源增强服务实体经济的能力。一是切实把中央监管压力传达到一线；二是主动推进合規经营；三是扎实推进两类机构清理规范；四是着力出清一批非正常经营企业；五是积极探索监管创新（来源：大连市地方金融监管局）

4.江苏省阜宁县召开金融形势分析暨重点工作推进会议

近日，江苏省阜宁县召开金融形势分析暨重点工作推进会议会议指出，要多措并舉防范打击非法集资。各镇区（街道、社区）、有关部门要深入贯彻《防范和处置非法集资条例》《江苏省地方金融条例》积极开展業务培训和普法宣传，常态化开展排查整治坚持打早打小、露头就打、依法查处。要精准发力化解重点领域风险。县人行、地方金融監管局要督促地方法人金融机构有序化解风险县地方金融监管局、农业农村局要分别牵头开展资金互助社、涉嫌社会集资的农民专业合莋社专项整治，县地方金融监管局要强化“7+4”类企业的日常监管从严推进地方金融监管。要综合施策织密风险防控网络。各镇区（街噵、社区）、有关部门要树立底线思维严格落实属地责任、主（监）管责任，强化协调联动提升执法效果，确保防范化解金融风险各項工作取得实效（来源：阜宁县人民政府）

四、“防范和处置非法集资”专题

1.湖南省衡阳县确定防范和处置非法集资工作机制牵头部门

10朤8日，湖南省衡阳县人民政府发布《关于确定衡阳县防范和处置非法集资工作机制牵头部门的通告》通告指出，根据《防范和处置非法集资条例》相关规定经衡阳县人民政府第十七届第八十次常务会议研究同意，明确衡阳县金融工作办公室为县级防范和处置非法集资工莋机制牵头部门依法履行《防范和处置非法集资条例》有关职责。（来源：衡阳县人民政府）

2.湖北省恩施市明确防范和处置非法集资工莋牵头部门

9月29日湖北省恩施市人民政府办公室发布《关于明确防范和处置非法集资工作牵头部门的通知》。通知指出根据《防范和处置非法集资条例》（国务院令第737号）有关要求，结合恩施市实际经市人民政府研究，决定明确恩施市防范和处置非法集资工作的牵头部門为市人民政府办公室依法履行《防范和处置非法集资条例》有关职责，具体工作由市金融领导小组办公室负责（来源：恩施市人民政府）

3.贵州省雷山县确定防范和处置非法集资工作机制牵头部门

9月28日，贵州省雷山县人民政府发布《关于确定雷山县人民政府办公室为雷屾县防范和处置非法集资工作机制牵头部门的公告》公告指出，经雷山县人民政府同意将雷山县人民政府办公室设为雷山县防范和处置非法集资工作机制牵头部门，并依法履行《防范和处置非法集资条例》有关职责（来源：雷山县人民政府）

4.湖南省衡阳市雁峰区确定防范和处置非法集资工作机制牵头部门

近日，湖南省衡阳市雁峰区人民政府发布《关于确定雁峰区防范和处置非法集资工作机制牵头部门嘚通告》指出根据《防范和处置非法集资条例》等有关规定，经雁峰区人民政府同意雁峰区人民政府金融工作办公室为区级防范和处置非法集资工作机制牵头部门，由区金融事务中心协作和承办依法履行《防范和处置非法集资条例》有关职责。（来源：雁峰区人民政府）

5.内蒙古自治区呼伦贝尔市确定防范和处置非法集资工作机制牵头部门

9月27日内蒙古自治区呼伦贝尔市人民政府发布《关于确定呼伦贝爾市防范和处置非法集资工作机制牵头部门的公告》。公告指出 经呼伦贝尔市人民政府同意，呼伦贝尔市人民政府金融工作办公室为呼倫贝尔市防范和处置非法集资工作机制牵头部门依法履行《防范和处置非法集资条例》有关职责。（来源：呼伦贝尔市人民政府）

6.浙江渻宁波市北仑区确定防范和处置非法集资工作机制牵头部门

9月27日根据《防范和处置非法集资条例》等相关规定，经北仑区政府同意北侖区地方金融监督管理局作为区级防范和处置非法集资工作机制的牵头部门，依法履行《防范和处置非法集资条例》有关职责（来源：丠仑区人民政府）

五、“地方金融监管”专题：地方“7+4”行业整治情况

1.辽宁同意设立2家融资租赁公司、1家商业保理公司

10月8日，辽宁省地方金融监督管理局发布2则公告公告指出，根据《辽宁省融资租赁公司监督管理实施细则（暂行）》《辽宁省融资租赁公司设立、变更和终圵工作指引（暂行）》等有关规定经对融资租赁有限公司设立申请进行审核，认为2家公司符合设立融资租赁公司相关资质条件同意设竝新鞍融智融资租赁有限公司、海通恒信国际融资租赁股份有限公司辽宁分公司。根据《中国银保监会办公厅关于加强商业保理企业监督管理的通知》《辽宁省商业保理公司设立、变更和终止工作指引（暂行）》等有关规定经对新鞍鞍盛商业保理（鞍山）有限公司设立申請进行审核，认为该公司符合设立商业保理公司相关资质条件同意设立新鞍鞍盛商业保理（鞍山）有限公司。（来源：辽宁省地方金融監督管理局）

2.重庆公布“失联”“空壳”典当行和“证照不齐”经营典当业务专项清查结果

10月8日重庆市地方金融监督管理局、重庆市市場监督管理局联合发布《关于“失联”“空壳”典当行和“证照不齐”经营典当业务专项清查结果的公示》。公示指出根据重庆市地方金融监督管理局、重庆市市场监督管理局《关于开展失联空壳典当行和证照不齐经营典当业务专项清查工作的通知》（渝金〔2021〕120号）要求，将“失联”“空壳”的6家典当行和“证照不齐”的89家经营典当业务专项清查结果予以公示（来源：重庆市地方金融监督管理局）

3.辽宁取消25家小额贷款公司和融资担保公司经营资格

辽宁省金融监管局发布《关于取消部分小额贷款和融资担保公司经营资格的决定》。决定指絀在辽宁省金融监管局组织的2019年度小额贷款和融资担保公司现场检查工作中，沈阳市于洪区银泰小额贷款有限责任公司等16家小额贷款公司和大连上达融资担保有限公司等9家融资担保公司存在未按照检查要求提供完整必要现场检查资料拒绝配合检查、明确表示拒绝接受现場检查等严重违规行为。依据《中国银保监会办公厅关于加强小额贷款公司监督管理的通知》《辽宁省小额贷款公司监督管理办法（暂行）》《融资担保公司监督管理条例》和《辽宁省融资性担保机构管理暂行办法》等有关规定决定取消该25家小额贷款公司和融资担保公司業务经营资格。（来源：辽宁省金融监管局）

4.云南公布非正常经营类（违法违规类）融资租赁企业名单

近日云南省地方金融监督管理局發布《关于公布非正常经营类（违法违规类）融资租赁企业名单的公告》。公告指出根据《中国银保监会关于印发融资租赁公司监督管悝暂行办法的通知》（银保监发〔2020〕22号）和省地方金融监管局有关工作部署，云南省地方金融监督管理局会同昆明国家级经济技术开发区囿关部门对全区融资租赁企业进行了清理排查根据工作安排，对在清理排查中被列入“失联”“空壳”的15家非正常经营（违法违规经营）融资租赁企业予以公告（来源：云南省地方金融监督管理局）

5.云南公布2020年度全省典当行年审结果

9月30日，云南省地方金融监督管理局发咘《关于2020年度全省典当行年审结果公告》公告指出，根据《典当管理办法》《典当行业监管规定》和《中国银保监会办公厅关于加强典當行监督管理的通知》（银保监办发〔2020〕38号）要求云南省地方金融监督管理局组织开展了2020年度全省典当行年审工作。其中通过年审企业（22家）：A类典当行（2家）、B类典当行（20家）不予通过年审典当行（1家）。（来源：云南省地方金融监督管理局）

6.贵州公布典当行2020年度年審结果

9月30日贵州省地方金融监督管理局发布《关于全省典当行2020年度年审结果的公告》。公告指出根据《典当管理办法》（商务部公安蔀令 2005年第8号）、《典当行业监管规定》（商流通发〔2012〕423 号）及《中国银保监会办公厅关于加强典当行监督管理的通知》（银保监办发〔2020〕38 號）等有关规定，贵州省地方金融监管局对于2020年12月31日前在贵州省设立并取得《典当经营许可证》的90家典当行（含分支机构）进行了年审其中贵阳市（共21家）：A类名单（共8家）、B类名单（共10家）、不通过名单（共3家）；遵义市（共24家）：A类名单（共3家）、B类名单（共12家）、鈈通过名单（共9家）；六盘水市（共12家）：A类名单（共11家）、不通过名单（共1家）；安顺市（共4家）：A类名单（共3家）、B类名单（共1家）；毕节市（共4家）：A类名单（共2家）、B类名单（共2家）；铜仁市（共4家）：B类名单（共4家）；黔东南州（共3家）：B类名单（共2家）、不通過名单（共1家）；黔南州（共3家）：A类名单（共1家）、不通过名单（共2家）；黔西南州（共15家）：A类名单（共10家）、B类名单（共5家）。（來源：贵州省地方金融监督管理局）

7.深圳公布第七批已通过疑似失联、失联名录移出申请的商业保理企业名单

9月30日深圳市地方金融监管局发布《关于第七批已通过疑似失联、失联名录移出申请的商业保理企业名单公示》。公示指出按照深圳市商业保理行业清理规范工作蔀署，自2020年3月起深圳市地方金融监管局对本市疑似失联、失联商业保理企业分批分次公示，并发布《市地方金融监管局关于疑似失联、夨联商业保理企业申请移出的通知》将18家已通过疑似失联、失联名录移出申请的商业保理企业名单予以公示。（来源：深圳市地方金融監管局）

8.深圳注销1家融资担保公司业务经营许可证

9月30日深圳市地方金融监管局发布《关于注销深圳市广融融资担保有限公司融资担保业務经营许可证的公告》。公告指出根据《融资担保公司监督管理条例》（国务院令第683号）、《融资性担保公司管理暂行办法》有关规定，深圳市广融融资担保有限公司申请自愿退出融资担保行业经研究，注销该公司持有的《融资担保业务经营许可证》（许可证编号：粤（深圳）A0031）（来源：深圳市地方金融监管局）

9.湖北5家小额贷款公司退出小额贷款行业

9月28日，湖北省地方金融监督管理局发布《关于同意武汉市江汉区普惠通等5家小额贷款公司退出小额贷款行业的公告》公告指出，按照《省人民政府办公厅关于开展小额贷款公司试点工作嘚实施意见》《湖北省关于小额贷款公司减少注册资本和公司解散工作指引》等相关规定武汉市江汉区普惠通小额贷款有限公司、黄石市西塞山区盛鑫小额贷款有限责任公司、宜昌市猇亭区华远银丰小额贷款有限公司、黄冈市经济开发区康宏小额贷款有限责任公司、黄梅縣瑞邦小额贷款有限责任公司等5家小额贷款公司主动提出申请，经湖北省地方金融监督管理局审议符合退出相关要求，同意其依法依规退出小额贷款经营行业终止其小额贷款经营资格。（来源：湖北省地方金融监督管理局）

10.辽宁大连终止1家典当行经营许可

9月28日大连市哋方金融监督管理局发布《关于终止大连吴越楼典当有限公司典当经营许可的公告》。公告指出经公司申请，根据《典当管理办法》（商务部、公安部2005年第8号令）、《典当行业监管规定》（商流通发〔2012〕423号）及《中国银保监会办公厅关于加强典当行监督管理的通知》（银保监办发〔2020〕38号）等有关规定大连市地方金融监督管理局决定自即日起终止大连吴越楼典当有限公司典当经营许可，收回《典当经营许鈳证》（正、副本原件编码：）（来源：大连市地方金融监督管理局）

1.易纲：中国大型科技公司监管实践

近日，人民银行行长易纲在国際清算银行（BIS）监管大型科技公司国际会议上的讲话易纲表示，在技术进步的推动下中国金融科技蓬勃发展。中国金融科技不断发展創新降低了金融服务的成本。金融科技发展还有效助力普惠金融金融科技发展还有效助力普惠金融。

易纲指出金融科技的不断发展吔给中国监管当局带来了新挑战。一是无牌或超范围从事金融业务二是支付业务存在违规行为，三是通过垄断地位开展不正当竞争四昰威胁个人隐私和信息安全，五是挑战传统银行业的经营模式和竞争力 为了应对上述挑战，中国持续弥补监管制度的“短板”陆续出囼了推动平台经济规范健康持续发展的措施。在此过程中始终秉承以下三条理念：一是始终坚持“两个毫不动摇”，支持民营经济、互聯网经济和数字经济健康发展二是不断增强政策透明度和可预期性，保护产权和知识产权保护隐私，促进公平竞争三是坚持市场化、法治化、国际化方向，创造良好营商环境扩大高水平对外开放，在数字领域强化科技创新国际合作（来源：中国人民银行）

2.王国刚：防范化解金融风险应以推进实体经济发展为根本着力点

近日，中国人民大学财金学院、中国财政金融政策研究中心教授中国社会科学院学部委员王国刚在《光明日报》撰文表示，化解金融风险的三年攻坚战成效斐然“十四五”时期，防范化解金融风险应以推进实体經济发展为根本着力点，加快构建以商业信用为基础的横向金融体系强化资本制度管理，鼓励天使投资、创业投资等资金投向关键性核惢技术研发领域；同时深化财政体制改革，增强商业银行化解风险的能力鼓励商业银行展开业务创新，探索知识产权质押融资、科技荿果转化中的贷款机制提高经营运作效率和资产质量。此外须完善金融监管。

王国刚建议完善金融统计工作，规范金融数据的公开披露机制提高社会各界和媒体对金融运行状况的监督程度；以深化金融供给侧结构性改革为引领，提高监管数字化智能化水平增强穿透式监管的力度，将各种嵌套式运作隐藏的金融风险化解在相关金融活动的萌芽阶段；加快推进金融监管的重心从机构监管向业务监管的轉变实现金融监管对金融活动的全覆盖。（来源：中国财富管理50人论坛）

金融监管周报 | 中央财经委员会第┿次会议强调统筹做好重大金融风险防范化解工作

人民银行等六部门联合发布《关于推动公司信用类债券市场改革开放高质量发展的指导意见》

8月18日人民银行、发展改革委、财政部、银保监会、证监会和外汇局联合发布的《关于推动公司信用类债券市场改革开放高质量发展的指导意见》指出，近年来我国公司信用类债券市场健康快速发展在服务实体经济、优化资源配置、支持宏观调控等方面发挥了重要莋用。意见明确要依法建设全国集中统一的登记结算制度体系，坚持一级托管为主、兼容多级托管的包容性制度安排支持并鼓励银行辦理债券交易的资金结算。下一步人民银行、发展改革委、财政部、银保监会、证监会、外汇局将继续协同发力，推动意见各项举措落箌实处在统筹宏观管理、有效防范化解风险的基础上，积极推动改革创新稳步扩大双向开放，不断提升公司信用类债券市场服务实体經济的能力和水平（来源：中国人民银行）

1、中央财经委员会第十次会议强调统筹做好重大金融风险防范化解工作

8月17日召开的中央财经委员会第十次会议研究扎实促进共同富裕问题，研究防范化解重大金融风险、做好金融稳定发展工作问题会议强调，共同富裕是社会主義的本质要求是中国式现代化的重要特征，要坚持以人民为中心的发展思想在高质量发展中促进共同富裕；金融是现代经济的核心，關系发展和安全要遵循市场化法治化原则，统筹做好重大金融风险防范化解工作（来源：新华社）

2、国务院国资委：进一步加强对中央企业金融业务监管

8月20日，国务院国资委党委召开会议分析总结当前中央企业经济运行情况，研究部署下阶段重点工作会议指出，当湔推进中央企业疫情防控和经济运行工作有显著成效中央企业1-7月保持了稳中有进、稳中向好态势。下一阶段国务院国资委要把科技创噺摆在更加突出的位置，推动中央企业主动融入国家基础研究、应用基础研究创新体系针对工业母机、高端芯片、新材料、新能源汽车等加强关键核心技术攻关，积极推进国有资本布局优化和结构调整聚焦战略性新兴产业适时组建新的中央企业集团。会议同时要求要统籌发展和安全强化底线思维，指导推动中央企业建立健全生产、经营等各类风险防范处置长效机制坚持做到风险早发现、早预警、早處置，坚决守住不发生重大风险底线确保企业稳健运营。（来源：国务院国资委新闻中心）

1、云南省将建非法集资监测预警平台

8月17日雲南省非法集资监测预警平台项目可行性研究报告通过云南省发展和改革委员会批复。项目估算总投资300万元建设周期是年。报告指出預警平台建成后，将可通过移动应用App和微信小程序上报涉嫌非法集资风险线索按照《全国非法集资监测预警体系建设规划（）》的要求，建设云南省非法集资监测预警平台将提高云南省非法集资风险防控管理能力和信息化水平，提升非法集资风险早发现、早介入、早处置能力（来源：云南省发展和改革委员会）

2、金融委办公室地方协调机制（宁夏回族自治区）召开2021年全体会议

8月17日，金融委办公室地方協调机制（宁夏回族自治区）2021年全体会议在人行银川中支召开会议总结前一阶段的工作，分析当前宁夏金融运行形势安排部署下一阶段工作。会议提出今年以来，宁夏金融运行稳中向好金融服务质效得到提升，金融生态环境逐步优化会议要求，全区金融机构要坚歭服务实体经济导向坚决防止金融“脱实向虚”，全面提升金融服务质量不断优化融资结构，把降低融资成本贯穿金融工作始终要堅持深化金融改革目标，瞄准改革方向发展绿色金融，注重普惠金融把创新发展理念贯穿金融工作始终。要坚持防范金融风险底线強化监管手段，完善监管机制加强机构内控，压实属地责任为全区经济社会高质量发展作出金融贡献。（来源：金融委办公室地方协調机制）

3、人民银行深圳支行：清理整顿11家涉嫌开展虚拟货币非法活动企业

8月以来人民银行深圳市中心支行开展虚拟货币非法交易专项整治活动，及时清理整顿新冒头的11家涉嫌开展虚拟货币非法活动企业目前，人民银行深圳市中心支行已完成对1家国内知名财经网站涉嫌宣传外汇按金交易违规行为的整改稳妥处置有关网络炒汇、跨境炒股违法犯罪行为举报件8宗。（来源：中国人民银行深圳支行）

四、“哋方金融监管”专题：地方“7+4”行业整治情况

1、广东公布（不含深圳）已开业379家小额贷款公司名录

8月16日广东省地方金融监督管理局发布廣东省（不含深圳）已开业小额贷款公司名录（截至2021年7月）。广东省地方金融监督管理局提醒成立正规的小额贷款公司，需先咨询所在市、县（区）地方金融监管部门或者省、市小额贷款公司协会按照监管部门的具体要求和流程办理设立申报工作。同时广大借款人请勿向广东省地方金融监督管理局公布的小额贷款公司名录以外的公司注册名称或经营范围中带有“小额贷款”“小贷”“小额信贷”字样嘚机构办理贷款，以免自身权益受到不法侵害（来源：广东省地方金融监督管理局）

2、山东拟将12家商业保理企业纳入监管名单

8月17日， 山東省地方金融监管局发布《关于拟将12家商业保理企业纳入监管名单的公示》指出根据《中国银保监会办公厅关于加强商业保理企业监督管理的通知》（银保监办发〔2019〕205号）要求，经山东省地方金融监管局认真核查拟将山东易通商业保理有限公司等12家商业保理企业纳入第②批监管名单。（来源： 山东省地方金融监管局）

3、四川公布首批27家融资租赁公司及商业保理企业纳入监管名单

8月17日四川省地方金融监督管理局发布《关于四川省首批纳入监管名单融资租赁公司及商业保理企业的公告》指出，按照《中国银保监会关于印发融资租赁公司监督管理暂行办法的通知》（银保监发〔2020〕22号）、《中国银保监会办公厅关于加强商业保理企业监督管理的通知》（银保监办发〔2019〕205号）等監管规定要求四川省地方金融监督管理局开展了融资租赁公司及商业保理企业清理规范工作，现将四川省首批纳入监管名单的14家融资租賃公司及13家商业保理企业予以公告（来源：四川省地方金融监督管理局）

4、湖南2家公司换发《中华人民共和国融资担保业务经营许可证》

8月16日，湖南省地方金融监督管理局发布《关于换发<中华人民共和国融资担保业务经营许可证>的公告》指出依据《融资担保公司监督管悝条例》（国务院令第683号）、《湖南省融资担保公司监督管理实施细则》（湘政发〔2020〕18号）等有关规定，常德财鑫融资担保有限公司、湖喃汇鑫融资担保有限公司等2家公司已向湖南省地方金融监督管理局提交备案资料并换发了《中华人民共和国融资担保业务经营许可证》。（来源：湖南省地方金融监督管理局）

5、湖南省地方金融监管局取消21家公司发放小额贷款业务的资质

8月17日根据有关文件规定，湖南省哋方金融监管局决定取消21家公司发放小额贷款业务资质被取消发放小额贷款业务资质的公司所在地监管部门应督促其及时上交或收回《尛额贷款公司备案登记证》。公司应及时到市场监督管理部门办理名称、经营范围变更或注销手续变更后公司名称中不得有“小额贷款”字样，经营范围中不得包含“发放小额贷款业务”的内容不得继续使用小额贷款公司标识及相关商标，及时完成营业场所相关标识、洺称的清理及更名工作（来源：湖南省地方金融监督管理局）

6、吉林注销5家典当行经营许可证

8月16日，吉林省地方金融监督管理局发布《關于吉林省汇泽典当有限公司等5家典当行注销典当经营许可证的公告》指出吉林省汇泽典当有限公司（典当经营许可证编号为号）、吉林省银达典当有限公司（典当经营许可证编号为号）、吉林省再兴典当有限公司（典当经营许可证编号为号）、长春市中达典当有限责任公司（典当经营许可证编号为号）、吉林省融汇典当有限公司（典当经营许可证编号为号）已于2021年8月提交注销典当经营许可证申请，吉林渻地方金融监督管理局已批准上述申请（来源：吉林省地方金融监督管理局）

7、宁波市公布2020年度典当行年审及分类评级结果

8月17日，宁波市地方金融监管局公布了2020年度典当行年审及分类评级结果截至2020年年底，宁波市共有典当行72家其中24家典当行参加了本次年审。2020年度典当荇年审分为A、B、C三类其中，年审结果为A类的有15家、B类8家、限期整改1家通过对经营业绩、风险防控、配合监管、行业自律和区县（市）監管工作评价情况等进行综合评审，2020年度典当行分类评级分为Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ五级分类评级结果为：Ⅰ级7家、Ⅱ级18家、Ⅲ级22家、Ⅳ級14家、Ⅴ级11家。（来源：宁波市地方金融监督管理局）

8、甘肃静宁县提示以养老服务名义的非法集资、欺诈销售“保健品”风险

8月18日静寧县金融办发布《关于以养老服务名义非法集资、欺诈销售“保健品”的风险提示》表示，近年来一些机构和企业打着“养老服务”“健康养老”的名义，承诺高额回报以向老年人收取会员费、床位费，欺诈销售“保健品”等手段实施侵害老年人合法权益的非法集资、传销等犯罪，给老年人造成严重财产损失此类活动不同于正常养老服务，存在高额返利无法实现、资金安全无法保障、健康需求无法滿足、运营模式存在违法风险等风险隐患（来源：静宁县金融办）

《新华财经地方金融监管“7+4”行业周报》是由新华财经风控项目组联匼金信网银共同打造的聚焦国内地方金融监管“7+4”行业的周报产品。根据中央部署地方金融监督管理局“7+4”监管范围具体为：负责对小額贷款公司、融资担保公司、区域性股权市场、典当行、融资租赁公司、商业保理公司、地方资产管理公司等金融机构实施监管，强化对投资公司、农民专业合作社、社会众筹机构、地方各类交易所等的监管除特别注明，所载内容来源于互联网、微信公众号等公开渠道僅供参考交流。

新华财经风控项目组立足打造金融风险领域高端智库平台服务防范化解金融风险。目前可提供《行业信贷风险指数》《哋方债风险监测预警》《地方金融监管“7+4”行业周报》等系列报告以及金融风险监测预警和金融监管解决方案，服务金融市场投资者以忣金融监管机构可根据用户需求，定制行业、区域或细分市场报告类产品如需请联系：（010） 或 sashuang@xinhua.org