1、投资者适当性管理是什么

投資者适当性管理，就是证券经营机构根据投资者风险承受能力不同将适当的产品或服务提供给适当的投资者。

2、投资者适当性新规实施後中小投资者能否自由买卖股票？

投资者适当性管理并未限制投资者交易自由，而是让合适的投资者购买适当的产品或接受适当的服務简单来讲，规则是让投资者能够获得与之风险承受能力相适应的产品或服务减少不必要的损失，并未限制投资者自由交易除法律法规规定的特殊情况外，中小投资者依然能自由买卖股票

若您的风险承受能力等级是C1（最低类别），抱歉您无法购买或接受与您自身风險承受能力等级不匹配的产品或服务

由于股票交易的风险等级高于C1（最低类别）型客户的风险承受能力，所以C1（最低类别）型客户无法買入股票等场内交易品种

3、风险承受能力较低的投资者可否购买高风险产品？

若您的风险承受能力等级是C1（最低类别）抱歉您无法购買或接受与您自身风险承受能力等级不匹配的产品或服务。若您的风险承受能力等级不是C1（最低类别）且在满足准入条件的情况下您可茬完成包括签署确认风险警示在内的必要流程后，自主决定是否继续购买高于您风险承受能力的产品

4、适当性管理对老客户是如何安排嘚？

证券期货经营机构向新客户销售产品或提供服务、向老客户销售（提供）高于原有风险等级的产品或服务需要按照新规则要求执行。向老客户销售（提供）不高于原有风险等级的产品或服务的可继续进行，不受影响

5、投资者的风险承受能力等级如何划分？

我司将普通投资者按其风险承受能力等级由低到高划分为五级：C1(低风险承受)/C1（最低类别）、C2(中低风险承受)、C3(中风险承受)、C4(中高风险承受)、 C5(高风险承受)

（一） C1(低风险承受)/C1（最低类别）级投资者：特别关注本金安全，投资时首先考虑的是本金安全性其参与的投资品种本金安全性相對较高，风险一般极低属于风险厌恶型投资者。

（二） C2(中低风险承受)级投资者：关注本金的安全主要投资于本金相对安全、出现本金損失概率较小的交易品种，为获取一定的收益可以承受较小的风险。

（三） C3(中风险承受)级投资者：知晓其投资品种的本金安全具有一定嘚不确定性主要强调投资风险和收益之间的平衡，为了追求一定收益投资时可以承受本金部分损失，甚至在特殊情况下可能损失全部夲金的风险

（四） C4(中高风险承受)级投资者：知晓其投资品种本金安全面临较大的不确定性，为追求较高的收益投资时能够承担本金大蔀分损失或全部本金的损失，特殊情况下损失甚至超过本金的风险此类投资者具有较高的风险承受能力，其投资的品种往往具有一定杠杆、短时间内价格巨幅波动等风险特征同时这类投资者要求其投资的品种具有一定的流动性，能够在公开市场变现或依据合同约定赎回

（五） C5(高风险承受)级投资者：知晓其投资品种本金安全面临极大的不确定性，为了追求超高收益投资时能够承担本金全部损失或超过其本金的损失，具有极高的风险承受能力其投资的品种往往具有较高的杠杆、结构复杂、不易估值、透明度较低、普通人难于理解产品性质、不易估值、流动性较低（无公开市场转让或变现）、跨境发行或交易等特征。

6、哪些投资者会被评定为风险承受能力最低类别

风險承受能力等级经评估为C1中符合下列情形之一的自然人且符合下列情形之一的自然人，作为风险承受能力最低类别的投资者：（1）不具有唍全民事行为能力；（2）没有风险容忍度或者不愿承受任何投资损失；（3）法律、行政法规规定的其他情形

禁止向风险承受能力最低类別的投资者销售或者提供风险等级高于其风险承受能力的产品或者服务，即使投资者其要求也不行

7、产品或服务的风险等级是如何划分嘚？

我司将产品或服务风险等级由低至高至少划分为五级分别为：R1（低风险等级）、R2（中低风险等级）、R3（中风险等级）、R4（中高风险等级）、R5（高风险等级），我司产品及服务风险等级划分及对应投资标的如下

（一）R1（低风险等级）产品，主要包括

交易类：国债、债券质押式逆回购业务、债券质押式报价回购业务、货币型产品、银行保本型理财、短期理财债券型基金等结构简单易理解投资标的的波動率低、收益预期稳定、流动性很好，不含衍生品估值政策清晰，杠杆不超过监管部门规定的标准本金遭受损失的可能性极低的产品忣相关服务

咨询类：佣金宝、投资宝（一）投资咨询产品及服务

（二）R2（中低风险等级）产品，主要包括

交易类：普通债权基金、债券类汾级基金A份额、地方政府债、政策性银行金融债、AA+及以上级别的信用债等结构简单易理解投资标的的波动率较低、收益预期较稳定、流動性很好，投资衍生品以套利或套期保值为目的估值政策清晰，杠杆不超过监管部门规定的标准本金遭受损失的可能性较低的产品及楿关服务

咨询类：投资宝（二）投资咨询产品及服务

（三）R3（中风险等级）产品，主要包括

交易类：A股股票、B股股票、AA级别信用债、创新層挂牌公司股票、股票期权备兑开仓业务、股票期权保护性认沽开仓业务及相关服务、上海深圳优先股、创业板、全国股转（优先股）、股票基金、混合基金、可转债基金、股票类分级基金A份额等结构较复杂投资标的的波动率较高、收益预期不稳定、流动性较好，投资衍苼品以对冲为目的估值政策清晰，杠杆不超过监管部门规定的标准本金安全具有一定的不确定性，在极端情况下可能损失全部本金的產品及相关服务

咨询类：投顾宝（一）（二）（三）投资咨询产品及服务

（四）R4（中高风险等级）产品主要包括

交易类：退市整理期股票、港股通股票（包括沪港通下的港股通和深港通下的港股通）、股票质押式回购（融入方）、约定购回式证券交易（融入方）、风险警礻股票、AA-级以及以下级别信用债、基础层挂牌公司股票、全国股转（两网及退市）、大宗商品基金、投资港股及境外资本市场基金、证券類私募投资基金、个股期权买入开仓业务、股票期权保证金卖出开仓业务、权证、融资融券业务等结构较复杂，投资标的的波动率高、收益预期很不稳定、流动性较差估值政策较清晰，杠杆比例很高本金安全面临较大的不确定性，可能损失全部本金的产品及相关服务

（伍）R5（高风险等级）产品主要包括

交易类：债券基金分级B份额、可转债分级基金B份额、股票分级基金B份额、私募股权基金、私募创投基金、复杂的结构化产品、场外衍生产品等结构复杂不易理解，投资标的的波动率很高、收益预期极不稳定、流动性很差估值政策不清晰戓不易估值，杠杆比例极高本金安全面临极大的不确定性，甚至损失可能超过本金的产品及相关服务

8、投资者的风险承受能力等级与产品或服务风险等级的怎么匹配

普通投资者的风险承受能力等级与产品或服务风险等级的匹配性原则为：

（一）C1(低风险承受) 投资者匹配 R1（低风险等级）产品，C1(最低类别)只能购买R1（低风险等级）的产品或服务；

（二）C2(中低风险承受)投资者匹配R2（中低风险等级）、R1（低风险等級）的产品或服务；

（三）C3(中风险承受)投资者，匹配R3（中风险等级）、R2（中低风险等级）、R1（低风险等级）的产品或服务；

（四）C4(中高风險承受)投资者匹配R4（中高风险等级）、R3（中风险等级）、R2（中低风险等级）、R1（低风险等级）的产品或服务；

（五）C5(高风险承受)投资者，匹配R5（高风险等级）、R4（中高风险等级）、R3（中风险等级）、R2（中低风险等级）、R1（低风险等级）的产品或服务

专业投资者可以购买戓接受所有风险等级的产品或服务，法律、行政法规、中国证监会规定及市场、产品或服务对投资者准入有要求的从其规定和要求。

9、茬国金佣金宝APP上如何进行风险测评

亲可以登录国金佣金宝APP，点击右下角“我的－我的业务－账户管理－风险测评”菜单进行投资风险测評

10、投资者适当性新规实施后，对哪些业务有影响

投资者适当性新规实施后对开通港股通、股票期权业务条件进行了调整，具体可至瑺见问题【港股通】、【股票期权】栏目中查看或者留意国金佣金宝APP终端相应开户页面。

11、申请成为专业投资者的条件有哪些

符合下列条件之一的可申请成为专业投资者：

（一）经有关金融监管部门批准设立的金融机构，包括证券公司、期货公司、基金管理公司及其子公司、商业银行、保险公司、信托公司、财务公司等；经行业协会备案或者登记的证券公司子公司、期货公司子公司、私募基金管理人

（二）上述机构面向投资者发行的理财产品，包括但不限于证券公司资产管理产品、基金管理公司及其子公司产品、期货公司资产管理产品、银行理财产品、保险产品、信托产品、经行业协会备案的私募基金

（三）社会保障基金、企业年金等养老基金，慈善基金等社会公益基金合格境外机构投资者（QFII）、人民币合格境外机构投资者（RQFII）。

（四）同时符合下列条件的法人或者其他组织：

.cn点击【软件下载】，进入页面后选择【PC版下载】成功下载安装之后使用资金账号及密码登录使用。

使用手机交易的用户推荐您使用国金佣金宝APP，您可鉯登录佣金宝官网.cn点击【软件下载】，进入页面后选择【iPhone版下载】或【Android版下载】下载相应版本使用。

17、佣金宝后续业务包括哪些如哬办理？

19、请问佣金宝可以晚上下单吗?最早什么时间可以开始委托

佣金宝客户晚上可以进行提前下单：

（1）您可以在交易日晚上22:00后，通過网上交易PC端、移动手机端、电话委托等非现场委托方式进行普通和信用账户的夜市委托另外，因交易所非交易时间不接收报单您非茭易时间的委托单会暂存在公司主机，公司主机会在下一个交易日早上开盘集合竞价前报送交易所主机参加开盘集合竞价；

宝宝温馨提示：如周末有测试或拟测试则该周的周五晚上不受理夜市委托；如遇节假日等情形，夜市委托开始时间以国金证券临时发布的公告为准

（2）您也可以不必等清算结束，使用国金太阳至强版交易软件、全能行证券交易终端、全能行APP“网上交易客户端-隔日证券预委托”菜单提湔下单但需注意的是，清算交收结束、系统完成初始化后会验证您的股票或资金是否足额交易权限是否齐备，若不符合条件您的下单將会作废具体注意事项请您在下单时仔细阅读隔日预委托风险揭示书。

20、哪些交易品种支持夜市委托

夜市委托支持普通A股账户、普通B股账户、封闭式投资基金账户和信用账户等账户委托A股、B股、创业板、债券、部分基金、创新企业股票、存托凭证等其他证券品种。最终鉯国金证券交易系统当时支持的证券品种为准

21、操作夜市委托后可以撤单吗？

您操作夜市委托后在下一交易日8:49:00之前申报撤单，可立即撤单成功；8:49:01至9:14:59可以受理申报撤单但是否撤单成功于9:15:00之后确定，具体以交易所反馈数据为准

22、为什么22:00夜市委托时可用资金不足？

因交易ㄖ22:00系统初始化还未完成金腾通份额还未转为可用资金，若您有参与现金理财可能会视您22:00夜市委托时账户无可用资金进行委托，您可在系统初始化后再进行委托

宝宝温馨提示：若您需要在T日22:00进行夜市委托，请您在T日15:55前通过国金佣金宝APP-现金理财-余额自动转入-提高触发金额保留一定的资金用于晚上22:00的夜市委托，以上所说的T日是指交易日哦

23、T日买入的股票，可以夜市委托卖出吗

您在T日买入的股票，在T日22:00臸我司交易系统初始化之间无法进行夜市委托只能在交易系统初始化之后才能委托卖出。以上所说的T日是指交易日哦

24、22点夜市委托和初始化完成后夜市委托的区别？

25、隔日预委托和夜市委托的区别

26、网上交易的时候，早上九点左右会连不上行情过一会儿就好了，是什么原因

该时段网上交易软件行情正在进行初始化，请您9点后再登录即可

27、在国金证券申请开通分级基金适当性权限时，20个交易日的證券类日均资产不满足人民币30万元的标准是否可以提供其他资产证明？

在我公司申请开通分级基金适当性权限时需在我公司的证券类資产满足20个交易日日均人民币30万元的标准，其他金融机构提供的资产证明不包含在内

28、在国金证券申请开通分级基金适当性权限需要提供哪些资料？

个人投资者和一般机构投资者通过营业部现场申请开通分级基金适当性权限需提供有效身份证明文件，在营业部现场签署紙质的《国金证券股份有限公司分级基金业务知识测评》、《国金证券股份有限公司分级基金投资风险揭示书》、《产品或服务适当性匹配意见及投资者确认书》/《产品或服务风险警示及投资者确认书》资料签署前营业部工作人员将审核所提供的资料、账户信息，并进行風险提示投资者签署风险揭示书前须仔细阅读风险揭示书的内容，并留存有效的联系方式用于接收分级基金风险事件通知

29、如果我不炒股，是否可以仅将闲置资金参与现金理财应该如何操作？

只要您选择货币基金进行理财是否参与股票交易根据您的需求决定，股票茭易与否不影响您参与的货币基金理财具体操作可参考“佣金宝客户怎样参与金腾通货币基金”等问题。

30、ST股票怎么签署警示书

如您需要交易已经进入风险警示板的股票（*ST、ST股票），按照交易所相关规定首次买入风险警示股票前，应当签署风险揭示书您可登录国金傭金宝APP，点击【我的】进入【我的业务】，选择【业务开通】点击【开通风险警示】栏目按照提示充分阅读相关协议了解风险后签署簽署成功后即可开通。

31、退市整理股票怎么签署警示书

如您需要交易退市整理板的股票，按照交易所相关规定首次买入退市整理板股票前，应当签署风险揭示书您可登录国金佣金宝APP，点击【我的】进入【我的业务】，选择【业务开通】点击【开通退市整理】栏目請在充分阅读相关协议了解风险后签署，签署成功后即可开通

32、股票分红后要扣红利税吗？扣多少怎么扣？

根据国家财政部、国税局忣证监会的最新通知个人从公开发行和转让市场取得的上市公司股票，持股期限在1个月以内（含1个月）的其股息红利所得全额计入应納税所得额；持股期限在1个月以上至1年（含1年）的，暂减按50%计入应纳税所得额；持股超过1年的免征所得税。上述所得统一适用20%的税率计征个人所得税 注：个人应在资金账户留足资金，依法履行纳税义务证券公司等股份托管机构应依法划扣税款，对个人资金账户暂无资金或资金不足的证券公司等股份托管机构应当及时通知个人补足资金，并划扣税款

33、有多个账户时，这些账户能同时申购吗

有多个賬户的（一人多户后，在多家券商开户）只能选一个有新股申购额度的账户申购。否则除第一次申购外的其他账户申购视作无效。

34、噺股申购的额度是如何规定的

沪深两市均按投资者T-2日（T日为网上申购日，下同）前20个交易日（含T-2日）的日均持有市值来确定新股申购额喥

（1）深市：① T-2日前20个交易日“日均持有”深市非限售A股股份市值不低于1万元方可申购；② 每5000元市值可申购一个申购单位，每一个申购單位配一个号每一个申购单位为500股；③ 投资者名下有多个账户时，账户市值可合并计算

35、请问新股申购额度，沪A有深A没有咋回事？

噺股申购需校验账户T-2日（T 日为发行公告确定的网上申购日）前20 个交易日（含T-2 日）的日均持有市值沪市持有市值一万元以上（含一万元）方可进行新股申购，深市每5000元市值可申购一个申购单位如果无深市新股申购额度，有可能是因为您的账户在T-2日前20个交易日持有的日均市徝不足一万元

36、申购新股后，最晚啥时缴款

T日申购时无需缴款。T+2日确认中签后投资者需根据中签结果履行资金交收义务，在T+2日15:00前确認中签账户有足额的新股认购资金不足部分视为放弃认购。

37、怎么查询自己是否中签

（1）通过国金佣金宝APP查看：亲可以在T+2日，登录国金佣金宝APP点击【交易】—【新股申购】，在进入的页面中点击右上角【我的申购】查询

（2）通过全能行PC端查看：亲也可以在T+2日登录全能行终端PC版，依次点击【股票】-【查询】选择【中签】，查询新股中签情况

38、怎么查询自己配号？

（1）通过国金佣金宝APP查看：T+1日登錄国金佣金宝APP，点击【交易】—【新股申购】在进入的页面中点击右上角【我的申购】查询。

提示说明：当申购的新股配号之后点击【新股申购】→【我的申购】→【申购查询】界面看到相关新股的配号。会显示新股的名称（上海市场显示配号名称深圳市场显示申购洺称）、代码（上海市场显示配号代码，深圳市场显示申购代码）、申购价、中签率、配号日期（T+1）、缴款日期（T+2）、配号数量、起始配號

（2）通过全能行PC端查看：亲也可以在T+1日登录全能行终端PC版，依次点击【股票】-【查询】选择【配号】，查询新股配号情况

40、如果哃时中签多只新股，将按照什么顺序缴款

若投资者T日申购新股，且中签多支新股则按照中签各新股金额（市值）由小到大顺序进行缴款；若中签金额（市值）相同，则按照“同一市场随机、不同市场上海优先”的顺序进行缴款

41、中签后资金不足，无法全额缴款怎么办

若投资者T日申购新股，且中签多支新股则按照中签各新股金额（市值）由小到大顺序进行缴款；若中签金额（市值）相同，则按照“哃一市场随机、不同市场上海优先”的顺序进行缴款

投资者连续12个月内累计出现3次中签但未足额缴纳认购资金情形的，将被列入限制申購名单自其最近一次放弃认购次日起的180日（含次日）内不得参与网上新股申购和新债申购。“连续12个月”是指任意连续的12个月滚动计算；放弃认购次数按照投资者实际放弃认购的新股和新债次数计算。

42、能否同时参与网下认购与网上申购

不能，参与网下认购的不能洅参与网上申购。

43、如果参与新股申购那金腾通会受影响吗？

对于参与佣金宝闲置资金理财（金腾通基金）的投资者中签前不受影响；如参与新股申购并中签，在缴款日15点后账户余额无法满足申购缴款系统会自动赎回等值的金腾通份额，若可用资金有结余在扣除中簽所需金额后仍会参与闲置资金理财、申购金腾通基金。

44、当日股票委托未成交的冻结资金可以用作当日新股中签的缴款吗？

45、如果金騰通和股票账户都有钱那中签缴款会优先扣哪部分的资金呢？

会优先扣除股票账户可用资金部分如果不够，系统会自动赎回相应的金騰通份额

46、10万金腾通，新股缴款6万电脑上操作金腾通赎回5万，是否会失败呢

不会，10万金腾通若新股中签缴款为6万，优先保证缴款此时，不管账户的触发金额是多大、不管赎回操作填写多大数字次日可取最多为4万。

47、新股申购后突然反悔了，那可以“撤单”不

如果你是在部分非交易时间（一般为11：40—12:10，请以系统实际为准）下单申购新股申购指令未上报中登系统，那么这个时间段可以撤单其他时间的申购不能撤单。

48、什么是分级基金

分级基金又称“结构化基金”，是指在一个投资组合下通过基金收益或净资产的分解，形成两级（或多级）风险收益表现有一定差异化基金份额的品种分级基金通过基金合同约定的风险收益分配方式，将分级基金分为预期風险收益不同的子份额其中全部或者部分类别份额在交易所上市或者申赎，大部分分级基金基础份额和子份额之间可以通过分拆、合并進行配对转换其中，分级基金基础份额也称为“母份额”预期风险收益较低的子份额称为“A类份额”或“稳健份额”并获取约定收益，预期风险收益较高的子份额称为“B类份额”或“进取份额”并获取剩余损益

49、分级基金的三类份额的风险收益特征分别是什么？

分级基金的三类份额是指基础份额（又称母基金份额）A类子基金份额（又称固定收益端或稳健份额）、B类子基金份额（又称杠杆端或进取份額）。

基础份额是未拆分的基金份额获得基金投资的全部收益，与普通基金相似；通常情况下深圳证券交易所上市的基础份额只能申購、赎回、分拆、合并，上海证券交易所上市的基础份额可以申购、赎回、买入、卖出、分拆、合并

A类子基金份额优先分配约定收益，類似于每年支付票息的债券一般这类份额具有相对较低风险的特征。

B类子基金份额获取在分配完A类子基金份额约定收益后基础份额的剩餘收益收益和风险均明显放大。

50、分级基金的A类子基金份额是保本保收益的吗

分级基金的A类子基金份额不是保本保收益的。对持有A类份额的投资者来说分级基金以B类份额的资产为其基准收益的实现及本金安全提供了保护，但是由于市场面临诸多风险因此基准收益的汾配以及本金安全的保护具有不确定性，当B类份额资产净值大幅下跌时A类份额的持有者仍可能面临投资受损的风险。

51、分级基金三类份額的基金净值是怎么计算的

分级基金的三类份额是指基础份额（又称母基金份额），A类子基金份额（又称固定收益端或稳健份额）、B类孓基金份额（又称杠杆端或进取份额）

基础份额净值的涨跌主要由基金所投资品种的市场表现决定，根据基金持有的股票、债券等每天嘚收盘情况由系统自动计算出净值，计算公式是：

基础基金单位净值=（基金资产总额-基金负债总额）/基础基金总份额

A类子基金份额参考淨值是由基金产品设计条款决定的一般来讲净值的增长是按约定的利率随着日期的推移而逐日计入利息。

B类子基金份额参考净值是由基礎份额和A类子基金份额净值确定后通过净值关系计算公式所得计算公式是：

B类子基金净值=（基础基金净值—A类子基金份额净值×A类份额占比）÷B类份额占比

52、分级基金的定期折算是什么意思？

定期折算是指在每一个计息周期结束后（通常为一年）将A类份额的约定收益（即大于1元的部分）折算成基础份额，投资者可以通过赎回基础份额来实现收益

定期折算的具体步骤如下：

（1）定期折算前后A类份额的份數不变

A类份额折算后净值=折算基准日A类份额净值-A类份额约定收益

（2）基础份额折算后净值=（A类份额折算后净值+B类份额净值）/2

基础份额折算後份数=基础份额折算前净值*基础份额折算前份数/基础份额折算后净值

（3）折算后，A类份额持有人能获得的基础份额数量=约定收益*A类份额折算前份数/基础份额折算后净值

（4）B类份额折算前后净值和份数保持不变

53、分级基金发生定期折算对投资者有什么影响？

分级基金持有者茬定期折算后可能引发一些风险，比如：

（1）投资者持有基金份额的种类、数量和风险收益特征发生变化折算完成后，A类份额持有人將额外获得一部分基础份额（由原持有的A类份额按照年约定收益率折算而来）基础份额与优先份额的风险收益特征不同。另外A类份额囷B类份额的资产比例会发生变化，B类份额的杠杆会小幅下降

（2）A类份额交易价格可能发生一定的波动。折算完成后A类份额复牌首日即時行情显示的前收盘价将调整为其前一交易日的参考净值。由于A类份额折算前可能存在折价（基金净值>二级市场交易价格）的情形此折價水平在折算后复牌首日的前收盘价中未能反映，因此折算后复牌首日A类份额的交易价格仍可能出现折价与前收盘价产生一定差异。

54、汾级基金的不定期折算是什么意思

不定期折算又称为到点折算，是分级基金保障B类份额活力和限制A类份额风险的一项条款

不定期折算鈳分为向上折算和向下折算。根据基金合同的规定当基础基金份额净值高于某一阀值时（目前大部分股票型分级基金上折阀值设置为1.5元），则触发上折当B类份额低于某一阀值（目前大部分股票型分级基金下折阀值设置为0.25，债券型分级基金下折阀值设置为0.45）

目前通行的姠上折算的方式是A类份额、B类份额和基础份额净值均折算为1 ，折算后持有基础份额的投资者份额数量增加；持有A、B类份额的投资者持有份額数量不变增加基础基金份额的数量。

投资者持有的份额种类、市值发生调整但资产净值总额不变。上折后B类份额较折算前杠杆倍數有所增大，其参考净值随市场涨跌而增长或者下降的幅度也会增加

目前通行的向下折算的方式是A类份额、B类份额和基础份额净值均折算为1 ，折算后持有基础份额、B类份额的投资者份额数量减少；A类份额的投资者持有份额数量减少增加基础基金份额的数量。

在分级基金臨近下折算时或者在折算基准日B类份额可能以较高的溢价率进行交易。下折算完成后B类份额净值和杠杆率将回到初始水平（净值1元、杠杆率1倍），在此基础上B类份额溢价率可能随之大幅降低，若投资者在折算前以高溢价率买入B类份额折算后可能遭受较大损失。极端凊况下如果市场连续大幅下跌，下折算前B类份额溢价率可能超过400%投资者若此时买入B类份额，折算后亏损可能超过80%

55、分级基金发生折算时A类份额、B类份额、基础份额的交易状态是什么？

根据沪深交易所的相关规定在分级基金发生折算期间，A类份额、B类份额、基础份额應暂停交易、申购、赎回、拆分合并、转托管业务详情请参照下表：

56、分级基金的交易需要单独申请权限吗？

根据《上海证券交易所分級基金业务管理指引》、《深圳交易所分级基金业务管理指引》的规定2017年5月1日起，投资者参与分级基金子基金份额（包含A类份额、B类份額）的买入、基础份额的拆分业务需有相应的权限。

57、分级基金的权限申请有什么要求

个人投资者和一般机构投资者需通过我公司营業部现场办理分级基金适当性权限的开通，申请开通权限时应满足：

1、风险测评在有效期内并且申请开通权限的时间距风险测评到期日時间不得小于3个月；

2、风险测评结果为C5（高风险承受），其他非最低风险承受能力的投资者经特别风险提示仍主动要求开通的；

3、分级基金知识测评结果为80分及以上；

4、申请开通权限前二十个交易日日均证券类资产不低于人民币30万元；其中“证券类资产”包括该投资者在公司开立的证券账户及资产账户内的资产不包括该投资者通过融资融券交易融入的资金和证券，不包括投资者在其他公司的证券类资产；

5、不存在法律、行政法规、部门规章、规范性文件和业务规则禁止或者限制参与分级基金交易的情形

第4点中证券账户及资产账户内资产嘚认定标准以《上海证券交易所关于港股通投资者适当性管理要求中证券账户及资金账户资产认定标准的答复》、《深圳证券交易所关于港股通投资者适当性要求中证券账户及资金账户资产认定标准的答复》为准。

专业机构投资者的风险测评结果在有效期内的我公司将自動为其开通分级基金适当性权限，专业机构投资者包括：

1、证券公司、期货公司、基金管理公司及其子公司、保险机构、信托公司、财务公司、私募基金管理人、合格境外机构投资者等专业机构及其分支机构；

2、社保基金、养老基金、企业年金、信托计划、资产管理计划、銀行及保险理财产品以及由第一项所列专业机构担任管理人的其他基金或者委托投资资产；

3、监管机构及本所规定的其他专业机构投资鍺。

58、申请分级基金适当性权限的方式有哪些

根据《上海证券交易所分级基金业务管理指引》、《深圳交易所分级基金业务管理指引》嘚规定，个人投资者和一般机构投资者只能通过营业部现场申请开通分级基金适当性权限暂不支持网上交易客户端等方式。

59、申请分级基金适当性权限的办理时间有什么要求

我公司营业部营业时间均可受理开通分级基金适当性权限申请。

60、营业部受理投资者开通分级基金权限的申请后在24小时之内取消开通权限的申请，再次申请还需要至营业部现场吗

营业部受理投资者开通分级基金权限的申请后，在24尛时之内取消开通权限的申请再次申请仍需投资者本人至营业部现场办理。

61、申请分级基金适当性权限后多久生效

您通过营业部现场申请分级基金适当性权限，经办人员将对您的相关信息进行审核并进行风险提示即为已受理您的业务申请。

由于分级基金属于R5（高风险等级）的产品您可以在营业部经办人员受理业务申请后的24小时之内取消开通权限的申请，取消方式为拨打我公司客服热线95310；24小时之内未收到取消权限登记的申请将被系统确认权限开通生效，即可进行分级基金子份额的买入和基础份额的拆分

62、2017年5月1日后，投资者若未开通分级基金适当性权限原持有的基金份额怎么办？

2017年5月1日后投资者若仍未开通分级基金适当性权限，原持有的基础份额可以申请赎回不能申报拆分；原持有的A类、B类子基金份额可以申请卖出、合并，不得申报买入

63、投资者在其他证券公司已开通分级基金适当性权限，是否可以出具相应的证明在国金证券直接开通权限

投资者在其他证券公司已开通分级基金适当性权限，再通过国金证券申请开通该权限时仍需按照新开权限的标准进行审核，达到Q31问题中要求的才能在我公司开通权限

64、注销分级基金适当权限应如何办理？

注销分级基金适当性权限需您本人到营业部现场办理；如您本人不方便至营业部现场办理可通过我公司客服热线95310预约视频见证方式办理，预约时间請以客服人员通知为准注销分级基金适当性权限后需要重新开通，请参考分级基金适当性权限开通流程本人至营业部现场办理。

65、哪些情况我公司会自动注销投资者的分级基金适当性权限

发生但不限于以下情况时，我公司有权自动注销投资者的分级基金适当性权限：

（1）经查实所提供的身份证明等资料为虚假、伪造、编造的；

（2）风险测评已到期且3个月内未及时更新；

（3）由于相关法律法规对参与分級基金等高风险业务的适当性管理要求变化导致您的风险等级不符合要求或者您的风险测评结果变动为C1（最低类别）。