③模拟3:通货膨胀率达到6%时退休目标无法达成。储蓄增长率达到5%时所有的目标都可达成。

④模拟4:稳健型客户投资报酬率6.4%时退休目标无法达成。储蓄增长率达到5%时所囿的目标都可达成。

⑤与完全静态储蓄不增长相比较假设储蓄可增长，原来无法达成的目标转为可达成开源节流提高储蓄增长率，为資源较少的客户达到理财目标的主要着力点

(1)案例制作以组为单位，原则上每组6人分工合作;

(2)每组成员充分讨论，提出一套大家共识的方案;

(3)题目未给的假设要根据实际情况自行设定并说明理由;

(4)配置产品时使用但不限于本机构所能提供的产品;

(5)制作PPT报告附上EXCEL试算表的演算过程。

(1)发表时间最短30分钟最长45分钟;

(2)以单人说明、两人对话或多人话剧形式展现;

(3)发表后其他各组提问，之后由讲师讲评

(4)评分标准：发表内容占70 %，发表技巧占30 %

(5)案例发表分数占AFP资格认证培训结业总成绩的30%，每组成员成绩相同

(1)假设条件是否合理

(2)是否按照理财六步骤执行

(3)问题回答昰否全面，有无自设问题

(4)产品配置是否合理