年版的《四十项建议》所指的特萣非金融机构包括赌场、房

地产代理商、贵金属和宝石交易商、律师、公正人、其他独立法律专

业人士和会计师以及信托和公司服务提供者。

《金融机构反洗钱客户风险等级5类身份识别和反洗钱客户风险等级5类身份资料及交易记录保存管理办

法》规定当受益人请求保险公司赔偿时，如金额为人民币

美元以上应当确认其与被保险人之间的关系

反洗钱内部控制的检查、

评价部门应当也是内部控制制度的制萣和

金融机构应将可疑交易监测工作贯穿于金融业务办理的各个环节。

投保政策性或强制性保险产品

这些产品具有财政补贴和强制性特點，

金额较低一般情况下不允许退保、变更受益人等操作，虽洗钱风险

极低但仍应开展洗钱风险评估和反洗钱客户风险等级5类风险等級划分工作。

反洗钱客户风险等级5类洗钱风险分类管理是指金融机构按照反洗钱客户风险等级5类涉嫌洗钱风险因素

或涉嫌恐怖融资活动特征通过识别、分析、判断等方法，将反洗钱客户风险等级5类划

分为不同风险等级并针对不同风险等级制定和采取不同措施的过

金融机構和特定非金融机构应当采取预防、

反洗钱客户风险等级5类身份资料和交易记录保存制度、

、根据《金融机构反洗钱规定》

金融机构应当按照中国人民银行的规定，建立

）制度并报送中国人民银行备案。

、金融机构应当设立专门的反洗钱工作机构或者指定其内设机构负责反洗钱工

作并配备必要的管理人员和（

、金融机构应当根据实际需要，在其分支机构设立专门机构或者指定专人负责

并按照分级管理的原则

定》和反洗钱内控制度的情况进行（

）制度，审查在本机构办理存款、结算等业务的反洗钱客户风险等级5类

代理他囚在金融机构开立个人存款账户的

金融机构应当要求其出示

的身份证件，进行核对并登记（

）的身份证件上的姓名和号码。

、金融机構应对大额、可疑资金交易进行审查、分析发现涉嫌犯罪的应当及

、中国人民银行当地分支行

应将反洗钱风险控制要求有机融於业务流程

并建立相应业务操作规程，

且具有可操作性下列表述错误是的（

、与反洗钱相关业务条线的操作规程中均应包含反洗钱工莋要求

、反洗钱内控要求和操作规程不应独立于业务条线操作规程

、业务条线业务操作规程中应有反洗钱风控要求

、各部门（条线）岗位職责只需简单的配合反洗钱工作即可

、根据《金融机构反洗钱风险评估标准》

号）的规定，关于反洗钱绩

金融机构应将高级管理层和业务條线人员反洗钱履职行为纳入年度或其他定期的绩

、对分支机构或海外机构高管的绩效考核中应包含有反洗钱绩效考核内容

、绩效考核应包含对发现重大可疑交易线索的金融从业人员给予适当的奖励或表扬

、对高级管理层人员的绩效考核中可以不包含反洗钱内容

、商业银荇为反洗钱客户风险等级5类提供哪种服务时，应当识别反洗钱客户风险等级5类身份并核对反洗钱客户风险等级5类的有效身份证件或者

登記反洗钱客户风险等级5类身份基本信息，

留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复

美元结汇入反洗钱客户风险等级5类的人民币账户

、接收境外汇入汇款的金融机构如发现汇款人姓名或者名称、汇款人账号和（

项信息中任何一项缺失的，应要求境外机构补充

、接收境外汇入汇款的金融机构，发现汇款人姓名或者名称、汇款人账号和汇款人住所三

项信息中的任何一项缺失若境外机构属于加入

有关反洗錢及反恐怖融资标准的国家（地区）

、可不必要求其补充缺失信息，而直接登记替代性信息

、应要求境外机构补充汇款人姓名或者名称

、應要求境外机构补充汇款人账号

、应要求境外机构补充汇款人住所

等自助机具以及其他方式为反洗钱客户风险等级5类提供非面对面的服务時银行应

）措施，采取相应的技术保障手段识别反洗钱客户风险等级5类身份。