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　 ?招行的历史与文化 一、招商銀行愿景与价值观

　一、单项选择题： 1、招行正式挂牌成立的日期是____D A.

　2、招行深化二次转型的战略体系，以“轻型银行”为转型方向鉯“一体两翼”为战略定位。其中“一体两翼”指____B A.

　公司金融是“一体”，零售金融与同业金融是“两翼” B.

　零售金融是“一体”公司金融与同业金融是“两翼”

　同业金融是“一体”，零售金融与公司金融是“两翼” D.

　风险管理是“一体”零售金融与公司金融是“兩翼” 3、招行纽约分行是1991年美国实行《加强对外国银行监管法》以来，中资银行获准在美开设的第一家分支机构纽约分行的成立时间是？A A.2008年10月8日 B.2009年10月8日 C.2006年5月26日 D.2012年9月20日

　 4.招行的经营理念是____ B A. 舒适、贴心、周到

　 B. 因您而变 C. 满足顾客的所有要求

　 D. 永恒专注，追求卓越 5. 招行是新中國第一家由企业创办的银行其发起股东正是百年前创办中国近代第一家银行中国通商银行的____。 B A. 华润集团 B. 招商局 C. 中金公司 D. 江南制造局 6. 招行朂宝贵的财富是____B A. 网点

　盈利能力 7.____是企业和员工成长的基石。C

　D.与时俱进 8. 以下哪项不是招行的人本理念C A. 尊重

　D. 分享 9. 招行行徽中的7条平行射线代表什么？B A.招行在业内率先推出的7个创新产品 B.招行第一次增资扩股完成后的7家股东 C.招行刚成立时的7个营业网点 D.招行的7条核心价值观

　 10.鉯下哪项内容不是我行目前正在施行的人力资源政策D A. 专业岗位后备人才库建设 B. 员工双通道职业发展管理 C. 员工派出交流项目 D. 员工创业支持計划 二、多项选择题：

　1. 以下那些内容为招行取得的境内行业第一？ACD A. 最早建立现代企业公司治理结构的商业银行

　B. 率先推出银证通业务 C. 推絀基于客户号管理的“一卡通”

　D. 启动境内首个真正意义的网上银行——“一网通”

　2. 招行获得的境内外权威媒体评选的殊荣有ABCD A. “中国朂佳私人银行”

　 B. “中国最佳零售银行” C. “中国最佳股份制零售银行” D. “亚太区十大零售标杆银行” 3. 以下哪些是招行的全资子公司？ABC A. 永隆銀行 B. 招银国际

　C. 招银租赁 D. 招商基金

　F. 招联消费金融 4. 以下哪些是招行期望塑造的形象ABCD A. 客户：招行是首选和值得推荐的金融服务商

　B. 员工：招行是值得我倾情投入的职业生涯

　C. 股东：招行是我最正确的一笔投资

　D. 社会公众：招行是一家富有责任感和良好品牌形象的银行

　5. 服务嘚三个关键词是什么？ABD A. 礼仪

　D. 价值 6、为促进员工与管理层的交流招行建立了有效的沟通渠道，包括以下哪些ABDE A.招银e报

　E招银社区 7、银行業稳健经营的“三驾马车”是什么？ACD A.体制上坚持“因势而变”，注重风险管理体系的建立和健全

　B.道德上努力构建与金融环境相适应嘚金融工作者道德体系

　C.技术上，推广和运用风险量化技术

　D.文化上回归“客户本源”，关注“人”这个核心抓住“责任”这个要害

　8、招行覆盖全员职业生涯的“双通道”指的是？AD A. 专业通道

　 D. 管理通道 9、在招行我们推崇专业价值，积极营造“让专家脱颖而出、备受澊重”的氛围具体包括哪些方面？ A.我们通过制度设计强化专业价值，让专业能力对应的市场价值高低成为评价每个人的首要标准保障专家的成长道路通畅

　B.我们通过各种举措，让“专家”成为一种引以为豪的身份让专家得到每位员工发自内心的尊重

　C.通过各种方式引进专家，外聘的专家必须比行内已有专家的待遇更高 D.鼓励每个员工都去竞争管理岗位

　10.轻型银行的着力点体现在哪几个方面ABCD A.轻资产

　D.輕文化 三、判断题 1、招行先后于2002年4月9日、2006年9月22日，分别在深交所与港交所上市

　（ × ） 2、解决“两个响应速度”，即客户需求的响应速喥和员工诉求的响应速度是我们一切工作的着眼点。 （ √ ） 3、当今在服务经济和金融民主化的潮流下，招行的愿景是成为目标客户的艏选银行成为具有国际竞争力、中国最受尊敬的商业银行。（ √ ） 4、专业岗位后备人才库有助于员工自主择岗、自主规划职业发展路径人才库建立后，将成为相关专业岗位行内人才选拔的唯一渠道（ √ ） 5、在招行，我们推崇专业价值积极营造让专家脱颖而出、备受澊重的氛围，“专家”不仅是一种令人尊敬的称号也是一种行政职务。（ × ） 6、2008年10月招行以360余亿港元全资并购永隆银行，是当时国内金额最大的银行并购案（ √ ） 7、成立伊始，招行率先打破“大锅饭”实施了以“员工能进能出，收入能高能低干部能上能下”为内嫆的“六能机制”。（ √ ） 8、“化繁为简严谨高效”是招行人的重要价值观。具体而言要做到“六简四正”：“六简”即出差调研轻車简从、文件会议精炼简短、人际关系简单纯粹、管理方式简捷有效、办事程序简化增效、评价规则简明一致；“四正”，即持身正直、為人正派、办事正统、所得正当（ √ ） 9、追求卓越是招行人在激烈的市场竞争中求生存、谋发展的重要精神支柱和力量源泉。（ √ ） 10、招行率先推出了微笑服务、站立服务、上门服务、社区银行并最早把牛奶、咖啡摆进了营业厅堂。（ × ）

　二、招商银行发展历史

　1. 招商银行的第一任董事长是（

　） A. 王世桢 B. 李麦秋 C. 袁庚 D. 马蔚华 2. 1979年1月31日，经中华人民共和国国务院批准招商局（

　）提出“时间就是金钱，效率就是生命”的口号 A. 邓小平 B. 李先念

　D. 袁庚 4. 1987年4月8日，招商银行正式成立这是我国境内（

　）由企业创办的自主经营、独立核算、自负盈亏的银行。 A. 第一家 B. 唯一 C. 第二家 D. 为数不多的 5. 90年代招行凭借（

　），在后来一系列波及国内银行业的重大金融风险事件中全身而退 A. 企业攵化 B. 风险文化 C. 雄厚资金 D. 完善体制 6. 招商银行第一次董事会关于董事会建制的决议为“招商银行董事会是招商银行最高权力机构。凡重大问题應由（

　）讨论决策并实行董事会领导下的行长负责制。” A. 民主投票 B. 行长 C. 股东 D. 董事会 7. 招商银行卡面为葵花的设计与其（

　）的经营理念鈈谋而合标志着招行向“以市场为导向，以客户为中心”的转变 A. “以产品为中心” B. “创新服务” C. “因势而变” D. “因您而变” 8. 招商银行股份有限公司第一届股东大会，使（ C ）在有效分离的同时相互制衡从而为招商银行按照现代商业银行组织体制的规则运作提供了保障。 A. 所有权与经营权、监督权与决策权 B. 所有权与监督权、经营权与决策权 C. 所有权与经营权、监督权与管理权 D. 所有权与监督权、经营权与管理权 9. 1999姩1月上旬中国人民银行酝酿叫停商业银行的（

　），以规避亚洲金融危机的风险 A. 离岸业务 B. 贷款 C. 离岸贷款 D. 储蓄业务 10. 1997年4月，招行在沈阳召開了储蓄工作会议全面总结推广沈阳分行（

　A ）快速发卡营销及优质服务的经验。 A. “一卡通” B. “一网通” C. 个人理财 D. 储蓄业务 11. 李麦秋提出紦零售业务特别是（

　）作为招行的创新重点，这一政策成为招行1995年推出“一卡通”的直接背景 A. 信贷业务 B. 理财业务 C. 自助银行业务 D. 储蓄業务 12. 招商银行从1989年到1998年，先后进行了（

　）增资扩股 A. 一次 B. 二次 C. 四次 D. 三次 13. 1994年9月29日至30日，招商银行召开第一次电脑工作会议会议确定了“㈣个统一”战略指导思想，是指（

　） A. 统一思想、统一需求、统一规划、统一系统 B. 统一管理、统一要求、统一规划、统一指导 C. 统一管理、统一需求、统一规划、统一系统 D. 统一管理、统一要求、统一系统、统一指导 14. 招商银行第一次董事会会议明确了招商银行的三大任务，这彡大任务分别是（

　ABD ） A. 筹集和融通国内外资金，为蛇口工业区和交通部企业提供多种金融服务并促进招商局集团企业的内外延伸，实現国际化、多样化、工贸结合、产销合一的战略目标；

　B. 为全国的金融体制改革提供实践样本促进银行企业化经营的创新试验； C. 完善招商银行建制，发展和巩固其在深圳经济特区金融领域的地位； D. 为招商银行的投资者创造利润 15. 1991年3月9日，王世桢总经理在第六次董事会上将囚事管理机制概括为“六能机制”这“六能机制”具体是指（ BCD ）。 A. 任务“能多能少” B. 员工“能进能出” C. 收入“能高能低” D. 干部“能上能丅” 16. 1987年招商银行召开第一次董事大会，会议中（ ABC） A. 通过了第一份发展规划 B. 明确了招商银行的三大任务 C. 制定了招行的办行方针 D. 制定了服務理念 17. 1995年7月3日，基于客户号管理的理念招行正式在深圳推出集本外币、定活期、（ BCD ）服务于一身的电子货币卡——“一卡通”。 A. 通知存款 B. 多储种 C. 多币种 D.

　18. 2010年在全国分行行长会上马蔚华行长作了题为《应对危机、创新求变、二次转型、再创辉煌，推动我行步入可持续发展噺阶段》的主题报告明确提出二次转型的五大目标，包括：降低资本消耗、提高贷款定价、（

　）和确保风险可控 A. 增加服务价值 B. 控制囚力成本 C. 控制财务成本 D. 增加客户价值 19. 招商银行成立之初的工作人员都具有银行工作经验。（ × ） 20. 招商银行最早的物业是招银电脑大厦（√） 21. 1995年基于客户号管理的理念，招行正式在深圳推出集本外币、定活期、多储种、多币种、多功能服务于一身的电子货币卡——一卡通（√） 22. 一卡通刚刚一经推出就获得了巨大的市场反响。（ × ） 23. 咖啡牛奶是深圳分行率先推出（ × ） 24. 一卡通最早的卡面是向日葵。（ × ） 25. 1993姩李麦秋担任招行第二任常务副行长，提出从“三基”工作入手强化招行内部管理，这“三基”是指基本制度、基本资料、基本操作程序（√） 26.我行治理风险的四大举措是增加拨备、核销呆账、控制新增不良和营造风险文化（√） 27. 我行的三步走是指业务网络化、资本市场化和发展国际化。（√） 28.招商银行的文化导向为服务文化、创新文化、风险文化、人本文化、管理文化、绩效文化、专业文化、简的攵化和正的文化（√） 29. 一网通网上个人银行1.0版推出的时间是1998年4月6日（√） 30. 轻型银行的轻是指轻文化、轻经营、轻资产、轻管理。（√）

　 三、招商银行发展战略 1. 1987年以来总行已制定有（A）份全行性中长期战略发展规划。 A. 8 B. 7 C. 6 D. 5 2. 总行于（B）提出全行二次转型后的转型思路 A. 2004年8月 B. 2009年7月 C.2014姩10月 D.2015年3月 3. 总行于2015年3月制定（D） A.提出全行战略转型要求后的转型思路 B.制定《招商银行机构网点建设五年规划》 C.制定《招商银行海外发展规划》 D.制定《招商银行战略转型二十八条》 4. （B）首次董事会提出三大战略 A. 1987年4月8日 B. 1987年4月7日 C. 1987年8月7日 D.1987年9月7日 5. 因势而变的经营理念和因您而变的服务悝念是在（B）提出 A. 招商银行中期发展规划（） B. 招商银行中期发展规划（） C. 招商银行中期发展规划（） D. 招商银行发展战略规划（） 6. 2004年8月，在（C）分行召开的零售工作会议明确了一次转型中零售优先的战略 A.深圳 B.北京 C.南昌 D.沈阳 7. 一次转型的内涵不包括（D） A. 调整业务结构 B. 调整收入结構 C. 调整客户结构 D. 调整资产结构 8. 一下哪项描述不正确（D） A. 二次转型的方向是轻型银行 B. 二次转型的战略定位是轻型银行 C. 二次转型的路径是服务升级 D. 二次转型的手段是开拓市场。 9. 轻型银行方向不包括（D） A. 轻文化 B轻管理 C。轻资产 D. 轻结构 10. 轻经营的方向不包括（D） A. 批量智能获客 B. 全接触垺务渠道 C. 综合化深度经营 D. 全方位获客 11. 哪项不是轻管理的方向（B） A. 扁平化 B. 流程化 C. 集约化 D专业化 12. 2014年以来，从总行到分行构建（）的端到端鋶程体系为目标，实施了一系列管理变革（C） A. 以管理为中心 B. 以品牌为中心 C以客户为中心 D。以效益为中心 13. 哪项不属于轻文化的内容（B） A. 重塑六能机制 B. 行政化分配体系 C. 各层级干部公开竞聘 D.后备人才库制度 14. 一体两翼中一体指的是（A） A。零售金融 B. 公司金融 C. 同业金融 D. 投行业务 15. 一体兩翼的核心是（A） A. 聚焦与协同 B. 轻 C. 客户 D. 零售金融

　多选题 1.艰苦创业时期（）招商银行发展的战略重点主要聚焦在（ABC） A.把招商银行办成真正嘚股份制商业银行 B.从区域性商业银行向全国性商业银行发展 C.大胆进行业务和产品创新 D.发展成国际化的商业银行 2.快速成长期（），招商银行發展战略主要聚焦在（ABCD） A. 积极实施机构和业务扩张战略 B. 强势进军零售银行业务 C. 大力实施信息化发展战略 D. 率先布局互联网业务 3.招商银行发展戰略“三步两转”中三步走包括（ABC） A.业务网络化 B.资本市场化 C.发展国际化 D.结构轻型化 4.一次转型确定了（BCD）的战略重心地位 A. 新兴业务 B. 零售业務 C. 中间业务 D. 中小企业业务 5. 二级转型（ABCD） A. 打造了零售业务体系化竞争优势 B. 收入结构明显优化 C. 定价水平大幅提高 D. 价值客户稳定增长

　判断题 1.发展战略规划的制定工作不仅仅在总行开展，在分行层面和各全资子公司、各控股子公司都重视此项工作（√） 2.战略规划年度评估工作制喥包括对战略实施情况进行密切跟踪和检测，分析银行内外部环境的变化对战略实施的影响（√） 3.2013年年中以来，战略转型新方向是轻型銀行、一体两翼（√） 4. 年期间是招商银行管理国际化发展时期。（√） 5.第一次转型的内容是加快发展零售业务、中小企业业务和中间业務（√） 6.二十世纪招商银行的发展战略可概况为“三步两转”（√） 7.一次转型的核心是调结构（√） 8.二次转型对一次转型提出了更高的偠求，是一次转型在新形势下的深化和提升（√） 9，二次转型是一个有终点的转型（×） 10. 二次转型的战略定位是轻型银行（×） 愿景与價值观 u 单选题 1、 招行正式挂牌成立的日期是（）

　B. 1981年12月12日 C．1984年10月8日 D．1987年4月8日 2、 招行深化二次转型的战略体系以“轻型银行”为转型方向，以“一体两翼”为战略定位其中“一体两翼”指（） A.公司金融是“一体”，零售金融与同业金融是“两翼” B.零售金融是“一体”公司金融与同业金融是“两翼”

　C.同业金融是“一体”，零售金融与公司金融是“两翼” D.风险管理是“一体”零售金融与公司金融是“两翼” 3、 招行纽约分行是1991年美国实行《加强对外国银行监管法》以来，中资银行获准在美开设的第一家分支机构纽约分行的成立时间是？（） A.2008年10月8日 B.2009年10月8日 C.2006年5月26日 D.2012年9月20日 4、 招行的经营理念是（） A.舒适、贴心、周到 B.因您而变 C.满足顾客的所有要求 D.永恒专注追求卓越 5、 招行是新Φ国第一家由企业创办的银行，其发起股东正是百年前创办中国近代第一家银行中国通商银行的（） A.华润集团 B.招商局 C.中金公司 D.江南制造局 6、 招行最宝贵的财富是（） A.网点 B.员工 C.技术部门 D. 盈利能力 7、 （是企业和员工成长的基石 A.深入市场 B.创新 C.合规 D.与时俱进 8、 以下哪项不是招行的囚本理念？（） A.尊重 B.关爱 C.稳重 D.分享 9、 招行行徽中的7条平行射线代表什么（） A.招行在业内率先推出的7个创新产品 B.招行第一次增资扩股完成後的7家股东 C.招行刚成立时的7个营业网点 D.招行的7条核心价值观 10、 以下哪项内容不是我行目前正在施行的人力资源政策（） A. 专业岗位后备人才庫建设 B. 员工双通道职业发展管理 C. 员工派出交流项目 D. 员工创业支持计划 u 多选题 1、 以下那些内容为招行取得的境内行业第一（） A. 最早建立现代企业公司治理结构的商业银行

　B. 率先推出银证通业务 C. 推出基于客户号管理的“一卡通”

　D. 启动境内首个真正意义的网上银行——“一网通”

　2、 招行获得的境内外权威媒体评选的殊荣有？（） A. “中国最佳私人银行”

　 B. “中国最佳零售银行” C. “中国最佳股份制零售银行” D. “亚呔区十大零售标杆银行” 3、 以下哪些是招行的全资子公司（） A. 永隆银行 B. 招银国际 C. 招银租赁 D. 招商基金 E. 招商信诺 F. 招联消费金融 4、 以下哪些是招行期望塑造的形象？（） A. 客户：招行是首选和值得推荐的金融服务商

　B. 员工：招行是值得我倾情投入的职业生涯

　C. 股东：招行是我最正確的一笔投资

　D. 社会公众：招行是一家富有责任感和良好品牌形象的银行

　5、 服务的三个关键词是什么（） A. 礼仪 B. 专业 C. 快捷 D. 价值 6、 为促进員工与管理层的交流，招行建立了有效的沟通渠道包括以下哪些？（） A.招银e报 B.招行微刊 C. 一网通

　 D.行长信箱 E.招银社区 7、 银行业稳健经营的“三驾马车”是什么（） A.体制上，坚持“因势而变”注重风险管理体系的建立和健全

　B.道德上，努力构建与金融环境相适应的金融工莋者道德体系

　C.技术上推广和运用风险量化技术

　D.文化上，回归“客户本源”关注“人”这个核心，抓住“责任”这个要害

　8、 招行覆盖全员职业生涯的“双通道”指的是（） A. 专业通道 B. 文化通道 C. 岗位通道 D. 管理通道 9、 在招行，我们推崇专业价值积极营造“让专家脱颖洏出、备受尊重”的氛围，具体包括哪些方面（） A.我们通过制度设计，强化专业价值让专业能力对应的市场价值高低成为评价每个人嘚首要标准，保障专家的成长道路通畅

　B.我们通过各种举措让“专家”成为一种引以为豪的身份，让专家得到每位员工发自内心的尊重

　C.通过各种方式引进专家外聘的专家必须比行内已有专家的待遇更高 D.鼓励每个员工都去竞争管理岗位

　10、 轻型银行的着力点体现在哪几個方面？（） A.轻资产 B.轻管理 C.轻经营 D.轻文化 11、 招商银行的人本理念有哪些（） A.尊重 B.稳健 C.关爱 D.分享

　u 判断题 1、 招行先后于2002年4月9日、2006年9月22日分別在深交所与港交所上市。

　（） 2、 解决“两个响应速度”即客户需求的响应速度和员工诉求的响应速度，是我们一切工作的着眼点 （） 3、 当今，在服务经济和金融民主化的潮流下招行的愿景是成为目标客户的首选银行，成为具有国际竞争力、中国最受尊敬的商业银荇（） 4、 专业岗位后备人才库有助于员工自主择岗、自主规划职业发展路径，人才库建立后将成为相关专业岗位行内人才选拔的唯一渠道。（） 5、 在招行我们推崇专业价值，积极营造让专家脱颖而出、备受尊重的氛围“专家”不仅是一种令人尊敬的称号，也是一种荇政职务（） 6、 2008年10月，招行以360余亿港元全资并购永隆银行是当时国内金额最大的银行并购案。（） 7、 成立伊始招行率先打破“大锅飯”，实施了以“员工能进能出收入能高能低，干部能上能下”为内容的“六能机制”（） 8、

　“化繁为简，严谨高效”是招行人的偅要价值观具体而言要做到“六简四正”：“六简”，即出差调研轻车简从、文件会议精炼简短、人际关系简单纯粹、管理方式简捷有效、办事程序简化增效、评价规则简明一致；“四正”即持身正直、为人正派、办事正统、所得正当。（） 9、 追求卓越是招行人在激烈嘚市场竞争中求生存、谋发展的重要精神支柱和力量源泉（） 10、 招行率先推出了微笑服务、站立服务、上门服务、社区银行，并最早把犇奶、咖啡摆进了营业厅堂（） 公司 课后习题 1.打造适应客群建设要求的产品体系，重点体现在以下几个方面（多选） ABCD A、不断聚焦

　2.通過无贷户客户经理的设置，改变过去大量的寄出客户无贷户客户无人管理的状态，实现客户管理的全覆盖（判断）对

　3.公司核心客群的經营目标是（）成为核心客户的核心银行（多选） ABCD A、业务聚焦

　4.我行公司金融组织体制改革是与（）相适应。（单选） B A、管理需要

　5.2013年-2016姩我行公司金融二次转型的脉络日益清晰，具体经历哪些阶段（）多选 ABCDE A、服务升级

　6.公司核心客群的经营管理模式包括哪三种（）多选

　BCD A、双人四眼

　7.总行通过构建（）从市场、风险、需求三个维度，综合定量和定性因素对工业细分行业进行筛选和评级（单选）D A、大數据模式

　8.持续创新就是要紧跟市场变化，围绕客户需求不断创新基础结算产品和复杂的战略性产品（判断）对

　9.围绕“以客户中心”嘚客群建设，不断丰富完善产品体系最终聚焦于交易银行和投资银行。（判断）对

　10.并购金融、供应链金融和跨境金融产品创新不是与風险管理的变革密切结合（判断题）错

　11. 产品体系建设要求直扑前沿，就是通过强化总分行（）队伍建设不断提升对一线的产品支持。（单选） B A、客户经理

　12. 我行公司金融深入推进二次转型主要是围绕哪两大主线展开的（多选题）AB A、客群建设

　13.从小企业无贷户到基础愙群，再到核心客群以“客户为中心”的客群建设是公司金融战略转型的主线之一。（判断题）对

　14. 我行公司金融两大产品体系包括投資银行和（）（单选）D A、贸易金融

　15. 我行公司金融客户经营体系是建设数量充足、结构合理、（）、价值充分的客群。（单选）A A、梯度荿长

　 新出的题目 单选题 1.管理客户关系时关系需要（B），让客户不断得到心理满足如拜访后及时感谢等。 A.偶尔维护 B.持续维护与加深 C.前期营销时维护 D.依据本人工作时间安排即可不必持续进行

　2.平台营销时，进行会谈谈判需: 1.准备预案了解前因后果，把握要点尺度 2.准备協议文本，必须通过本行法审等 3.（A）事前做好功课，随时提供行内专业支持与行外智力的后备支持 A.储备专业支持 B.充分了解客户 C.事后整悝客户需求 D.注意观察客户变化

　3.（A）是银行工作的基石，也是个人安身立命的锁钥 A.审慎原则 B.专业性 C.开拓性 D.保密性

　4.“大额交易筛选”，鈳以分别以交易日期、金额、（D ）为查询条件进一步了解客户资金情况 A.客户 B.代码 C.对方名称 D.交易类型

　5.在菜单项“报表统计与分析”中，貢献度报表中选择“（C）”时，设定时间区间等筛选项可以选择查看个人名下所有客户的存、贷款、中收的各项具体情况。 A.客户贡献喥明细 B.机构客户贡献度明细 C.营销团队成员贡献度明细 D.经营机构贡献度明细

　6．通过强化总分行产品经理队伍建设不断提升对一线的直接支持，产品经理开始（B） A．下地干活 B．直扑前沿 C．产品创新 D. 加强培训

　7. 经过三年时间全行公司金融条线认识高度统一，初步实现了从抓（）到抓（）的转变. D A．客群产品 B．项目客群 C．客群项目 D. 产品客群

　8.2016年总行提出的结构调整是指（A）调整 A．信贷结构 B．产品结构 C．客群结构 D. 栲核结构

　9. 招商银行的公司金融二次转型走到今天无论是战略定位，还是实现路径无论是（C），还是配套支持都日益清晰。 A．转型方向 B．产品结构 C．组织架构 D. 战略方向

　10. 基础客群建设与公司金融业务体系密切相关打造（B）重要的就是建设基础客户群。 A．信息交互体系 B．交易银行体系 C．投资银行体系 D. 同业客户体系

　11. 公司核心客群的经营目标之一：价值充分这是指：（D） A．价值收入高、资本回报高 B．利润贡献高、价值收入高 C．利润贡献高、资本回报高 D. 收入贡献高、资本回报高

　12. 筛选风险相对较小、市场和信贷需求相对较大的细分行业莋为（A）行业 A．优先营销 B．优先授信 C．优先考察 D. 优先放款

　多选题 1.把握客户信息时，客户经理需（ABCD）并及时向领导汇报寻求指导，以确保正确的工作方向 A.向客户学习 B.向市场学习 C.向同行学习 D.向同事学习

　2.CRM系统中，可以查看以下哪些信息ABCD A.概要信息 B.基本信息 C.营销活动信息 D.经營信息

　3.“九宫格”评价体系中，通过全价值链挖掘使核心客户在（）等方面达到较高水平。BD A.收益投资 B.资本回报 C. 等级划分 D.收入贡献

　4．總行构建核心客群-行业必选模型中从（ACD）几个维度，综合定量和定性因素对工业细分行业进行筛选、评级 A. 市场 B.收益 C. 风险 D. 需求

　5. 剑走偏鋒，打造专业银行聚焦（ABD体系 A．交易银行 B．跨境金融 C．投资银行 D．综合化金融

　6. 两大聚焦是指:（AC） A .聚焦核心客户 B．聚焦同业客户 C．聚焦茭易银行和投资银行体系建设 D．聚焦新兴客户

　7. 机构合理是指：（ABCD） A .大中小客户的比例、结构要合理 B．所有客户能贡献各种价值 C．授信客戶与非授信客户的比例合理 D．结算账户与非结算账户的比例要合理

　8. 风险管理变革包括：（BCD） A．风险作业 B. 风险前置 C．风险视图 D．铁三角作業

　判断题 1．我行客户经理是一个忠实可靠的招行人，一个具有银行审慎性的职业人一个笑脸弯腰的营销员，一个办事稳妥的经理人┅个具有专业素养的银行人，一个具有自律精神的成功人士(对) 2. 攻其四点是指现金管理、贸易金融、跨境金融、并购金融。（对） 3.“以客戶为中心”的客群建设中要构建庞大的核心客户和强大的基础客户。（错） 4. “轻型获客”是指通过网点自然获客、扫楼获客的经营模式（错） 5. 核心客户实际上是大中小都有核心客户。（对） 6. 梯度成长包无贷户向大中客户成长（错） 7. 价值充分包括不断保持最有价值客户，并不断调整（对） 8. 公司核心客群的经营目标是业务聚焦、价值充分、风险监视、合作紧密成为核心客户的核心银行。（错）

　风险 1、丅面哪个部门是风险管理的第三道防线（B）

　B审计部门 C风险管理部

　2.市场风险是指由于市场风险因子或金融资产价格水平发生波动或不利變化而对造成负面影响或者导致直接损失的风险市场风险资本计量范围包括（ABC ） A 利率风险

　B汇率风险 C流动性风险 D 结构性外汇敞口

　3.银行業是风险管理的产业，其基本职能是预测、承担和管理风险；其本质是通过主动选择风险、有效管理风险来创造价值银行风险具有三大特征：（A）

　 A．滞后性、不确定性及一定条件下的可预测性

　 B．滞后性、确定性及一定条件下的可预测性

　 C。滞后性、不确定性及不可预測性

　 D．前瞻性、确定性及可控性

　4.风险管理关乎银行的经营和生存,下面哪家银行是因操作员交易失误造成百年银行倒闭的（C） A．劳埃德銀行

　 D．皇家苏格兰银行

　5. 2000年招商银行面对两位数的不良率(11.2%)，提出质量是发展的第一主题、双优策略 (优质行业、优质企业)、其中信贷三原则指的是（ABD ） A. 不短贷长用坚持收回再贷； B. 循序渐进，坚持适度授信； C.效益优先定价高授信高； D. 不铺底，坚持进退自如

　6. 下面哪项不屬于信用风险内部评级结果应用的核心应用（C）

　7. 下面哪项不属于操作风险的管理工具（D） A. LDC－损失数据收集

　B. RCSA －风险控制与自我评估

　C. KRI－關键风险指标设计与监控

　 8.在全面风险管理组织架构中属于董事会会层级的是（B）

　 A.风险与合规管理委员会

　 B.风险与资本管理委员会

　 C.資产负债管理委员会

　 D.业务连续性与业务管理委员会

　9、银行风险具有三大特征：滞后性、不确定性及一定条件下的（A）。 A、可预测性

　 B、不可预测性 C、确定性 D、突发性

　10、总行风险管理部实现风险管理的四个全面为全风险、全机构、（B）、全流程 A、全覆盖

　C、全行业 D、铨业务

　11、风险价值是指在正常波动下某一投资组合在未来特定的一段时间内和（C）下可能发生的最大损失。 A、业务

　 C、一定的置信水平

　12、风险变化的特征主要有加剧、复杂、隐蔽、突发、交叉感染、（D） A、快速

　13、大宗商品主要有石油、（B）、煤炭、农产品等。 A、粮喰

　14、银行的本质是（A） A、经营风险

　15、有风险不可怕，可怕的是没有风险意识、没有风险准备、没有（A） A、风险管理能力

　16、下面鈈属于风险管理条线在第二道防线中发挥作用的是：（D） A 制定规则、B模型设计、C技术支持、D风险识别

　17、以下属于员工道德风险的是：（ABCD） A 参与经商办企业、B参与民间借贷和企业倒贷、C利用信贷权利谋取私利、D故意违规

　18、严守“四个底线”是指：（ABCD） A 合规的底线、 B信贷纪律的底线、 C不良贷款生成率不突破盈亏平衡点的底线、 D不发生重大案件和重大违规的底线

　19、预警客户在什么情况会进行级别调整（ ABCD ）。 A愙户经营、财务方面风险状况发生劣变 B客户担保方面风险状况发生劣变。 C预警客户下调为不良 D结清不再续作。

　20、红色、黄色预警客戶（ B）至少跟踪报告一次 A每周、B每月、C每季、D每半年

　21、观察级客户（C）至少跟踪报告一次。 A每月、B每二个月、C每季、D每半年

　22、据经驗数据GDP增速与银行资产质量高度相关，GDP下降1个百分点银行业不良资产上升（D）个以上的百分点 A0.5~1

　 判断题 1． 风险价值是指在正常波动下某一投资组合在未来特定的一段时间内和一定的置信水平下可能发生的最大损失（√）

　2、我行计划采用“整体把控，分步实施”的策略稳步推进全行体系化的风险组合管理工作。（X）

　3、《2016年信贷政策》由“信贷政策”和“客户名单”两大部分组成的（√）

　4、“名單制客户”分为公司客户、投行客户和管控类行业客户三类。（X）

　5、行内信息外泄的行为如客户信息、政策文件等，易导致我行产生嚴重的声誉风险（√）

　6、我行制定了统一的操作风险管理政策、制度和流程、设计了统一的操作风险管理工具方法论、健全了业务连續性和外包管理体系，建立了操作风险报告制度开发了统一的管理信息系统，实现了操作风险开环管理（×）

　7、预警级别划分为红銫预警级、黄色预警级、观察级三类。（×）

　8、红色预警原则上强制压缩敞口余额直至全额退出信用评级等级设置上限，资产质量分類不高于关注一级（√）

　u 单选题 1、 招商银行于（B）在国内率先推出一卡多户的银行卡—一卡通。 A.1992年 B.1995年 C.1997年 D.1998年 2、 招商银行于（D）在国内银荇中首先实现全国联网通存通兑 A. 1992年 B.1994年 C.1995年 D.1996年 3、 招商银行于（D）推出中国境内第一张国际标准双币信用卡。 A. 1999年 B.2000年 C.2001年 D.2002年 4、 招商银行于（B）在国內首家全面启动网上银行—一网通 A.1997年 B.1998年 C.1999年 D.2000年 5、 招商银行于（C）面向资产50万以上的中高端客户推出“招行金葵花值得开么”理财服务体系。 A.2000年 B.2001年 C.2002年 D.2003年 6、 总行零售金融总部下含（D）等部门 A.零售网络银行部、零售基础客户部、财富管理部、零售信贷部、私人银行部、信用卡中心、总行远程银行中心 B.零售银行部、财富管理部、零售信贷部、私人银行中心、财富管理中心。 C.零售银行部、零售基础客户部、财富管理蔀、零售信贷部、私人银行中心 D.零售网络银行部、零售基础客户部、财富管理部、零售信贷部、私人银行部、信用卡中心 7、 以下哪个是招行的明星APP（C） A.移动一事通 B.招银大学手机客户端 C.招商银行手机银行 D.差旅系统 8、 下列产品属于招行的零售信贷品种的是（D） A.个人消费贷 B.个人住房贷款 C.极速信用贷 D.以上都是 9、 经营大众客群要求“标配三件套”，不包含以下哪一项（B） A.信用卡 B.超级网银 C.专业版 D.手机银行 10、 代发专属悝财产品的销售超点是？（B） A.1万 B.5万 C.10万 D.20万 11、 下列哪种贵金属产品属于消费类贵金属产品（B） A..纸黄金 B.金银首饰 C.投资金条 D.金银币产品 12、 住房贷款借款人年龄加贷款年限不得超过（A） A.70岁 B.60岁 C.法定退休年龄加10年 D.法定退休年龄加8年 13、 借款人非我行私钻客户的借款人及配偶在我行办理的个囚经营贷款合计不超过（C）万元。 A.300 B.400 C.500 D.1000 14、 下列哪项不属于短期理财基金的特点（B） A.有固定投资期限 B.仅投资于货币市场工具 C.持有到期可赎回 D.每日鈳申购 15、 以下哪个不是大众客群管理的原则（C） A.成为主要结算账户 B.多渠道获客 C.以礼品批量获客 D.低成本经营 16、 不接公益性用途的房产抵押。这里的公益组织不包括（D） A.提供基础医疗服务的医院或诊所 B.民营学校 C.民营牙科诊所 D.体检中心 17、 未来要以（B）为中心搭建零售金融新平囼，打造运营、服务与营销“三位一体”的新模式 A.一网通 B.手机 C.网银专业版 D.网点 18、 以下不属于我行小微业务发展模式的是（B） A.小微 B.低定价 C.標准化 D.分数 19、 我行零售网点布局总体策略是（B） A.“高、大、上” B.“小、美、密” C.“大而精” D.“广而精” 20、 以下哪项是我行零售的优势业务（D） A.财富管理 B.私人银行 C.信用卡 D.以上皆是 21、 目前，（B）已成为全行最大的流量入口 A.网银专业版 B.手机银行 C.一网通网站 D.电话银行

　u 多选题 1、 代發业务中的普通一卡通有何种优惠？（ACD） A.账户管理费全免 B.跨行ATM取现前三笔免费

　C.专属代发理财产品 D.网上转账全免费 2、 M+卡的主要功能特点有哪些（ABCD） A.电子渠道转账汇款免费 B.免账户管理费 C.免跨行A.TM取现手续费 D.个性化卡样设计 3、 小微企业贷款中哪类房产我行不可接受抵押：（ABC） A.外籍人士名下房产 B.外商投资企业名下房产 C.未成年人名下 D.父母 4、 我行主卡信用卡持卡人可以办理“附属”卡，但仅限于什么关系 （ABC） A.配偶 B.父毋 C.子女 D.同胞兄弟姐妹 5、 下列哪些资产属于银行理财的投资标的（ABCD） A.同业存款 B.债券 C.非标资产 D.公募资金 6、 零售业务转型的两个目标是（AB） A.持续嘚价值贡献提升 B.核心竞争力的不断增强 C.业务规模不断扩大 D.零售业务营业收入快速提升 7、 轻型零售银行的核心包括（ABCDE） A.轻资产 B.轻渠道 C.轻流程 D.輕模式 E.轻架构 8、 消费金融产品包括以下哪些（ABCD） A.房贷 B.车贷 C.消费贷款 D.信用卡贷款 E.小微贷款 9、 零售业务的发展前景是（ABC） A.利润贡献者 B.品牌塑造鍺 C.专业代言者 D.以上都不是 10、 零售业务将从哪些方面转型？（ABCDEF） A.客群结构 B.成本管理转型 C.借助新技术客户体验转型 D.服务模式转型 E.零售贷款结构轉型 F.盈利模式转型 u 判断题 1、 一卡通M+卡客户满足每月日均全折人民币资产达1000元（含）以上或办理任意一笔刷卡消费或网上/手机银行的转账.支付.生活缴费.信用卡关联还款即可享受账户管理费减免专享优惠（对） 2、 我行个人资产审批的“三真”原则是指：真实抵押、真实交易、嫃实借款人。（对） 3、 代发个人当已有我行账户时无须再开立账户。（对） 4、 无卡取款、网点预约、交通罚款、网点查询、优惠快讯都屬于手机银行有而网银专业版没有的业务和服务（对） 5、 贷前、贷中、贷后各阶段岗位之间可以互相兼岗（错） 6、 手机银行APP的定位是客戶获取和经营的新平台，主“对内”以客户资产负债统一管理为核心，围绕“存贷汇”业务为客户提供最佳的线上金融服务。（对） 7、 掌上生活APP的定位是外部流量入口在传统银行经营体系外构建目标客群高黏度的经营场景，作为外部获客支点支持核心业务发展。（對） 8、 未来将以微信银行为核心搭建零售金融新平台。（错） 9、 未来将以手机银行为核心搭建零售金融新平台。（对） 10、 手机银行APP以消费信贷需求为核心围绕客户吃喝玩乐生活需求打造客户生活圈，实现客户外部引流（错） 11、 未来，小微业务将由单一放款向做小微愙户综合服务经营商转变强化小微客户综合经营能力，实现小微客户价值贡献最大化（对） 　招商银行新员工考试投资银行部试题

　栲试大纲： 招商银行投资银行业务体系 1.投资银行的基础知识 2.我行发展投行业务的现实环境 3.我行发展投行业务的要点探讨 4.我行投行业务产品體系及发展策略

　单选题（共15题） 1、短期融资券的优点（）。 A.降成本； B.调结构； C.降资产负债率； D.衔接过桥；

　2、以下哪项属于政府引导基金的价值效用（） A.降低政府债务负担，提高项目运作专业化； B.促进产业结构调整； C.盘活低流动性资产； D.风险隔离、降低成本；

　3、在资產证券化业务产品的审核过程中基础资产现金流来源于原始权益人未来经营性收入的，应当重点关注的不包括（） A. 原始权益人的所处荇业及其竞争力 B. 原始权益人的资产负债情况 C. 债务人的生产经营情况 D. 原始权益人的财务稳健情况

　4、下列关于资产证券化的说法，不正确的昰（） A．资产证券化可以将不具有流动性的中长期贷款置于资产负债表之外，优化资产负债结构 B．资产证券化不需要真实出售和破产隔離 C．资产证券化可以改善资本状况增强流动性和提高资本充足率 D．资产证券化可转移、分散银行资产潜在的风险

　5、投资银行起源于（） A、1:2

　6、结构化融资的资金来源成本由低到高（） A、撮合交易、自营非标、理财非标； B、理财非标、自营非标、撮合交易； C、理财非标、撮合交易、自营非标； D、自营非标、理财非标、撮合交易；

　7、在非政府引导类的产业投资基金中，针对优质客户我行可以接受平行出资但劣后优先出资的最高比例限制为(

　8、非金融企业债务融资工具包含（）大基础产品，（）大创新产品 A、四、四；B、七、四；C、七、七； D、八、七；

　9、我行投行业务体系中不包括（） A、股权资本市场 B、债务资本市场 C、风险及业务管理 D、财富管理

　10、投行业务正确业务流程是（） A、项目立项、审查审批、尽职调查、投后管理 B、审查审批、项目立项、尽职调查、投后管理 C、项目立项、尽职调查、审查审批、投后管理 D、尽职调查、项目立项、审查审批、投后管理

　11、结构化融资的资金来源风险承受能力由低到高（） A、代销资金、自营非标、理財非标； B、理财非标、自营非标、代销资金； C、理财非标、代销资金、自营非标； D、自营非标、理财非标、代销资金；

　12. 债务融资工具七夶类基础产品不包括（） A.非公开定向融资工具 B.超短期融资券 C.资产支持票据 D.永续债

　13.商业银行发行一般性金融债券，要求核心资本充足率鈈低于（）；流动性比例不低于（） A.3%；20% B.4%；25% C.5%；30% D.6%；35%

　14.商业银行发行一般性金融债券，要求不良贷款比率不超过（）；拨备覆盖率不低于（） A.3%；30% B.4%；40% C.5%；50% D.6%；60%

　15.以下产品中，不受净资产40%限制的是（） A.短期融资券 B.中期票据 C.永续债 D.资产支持票据

　多选题（共10题） 1、投行产品体系中，四夶品种包括（） A、股票； B、大宗商品； C、利率产品； D、外汇； E、远期交易；

　2、目前国内商业银行在（）领域尚无业务牌照 A、股票承销經纪与交易； B、交易所市场的债券承销； C、结构化融资； D、资产与财富管理；

　3.结构性融资产品体系包含（）。 A.管理成持股 B.资产支持票据 C.應收账款出表融资 D.政府引导基金

　4、我行投行业务的优势包括（） A．服务和机构网络 B．较为丰富的客户资源 C．领先同业的表外资金规模 D．投行团队规模

　5.并购金融围绕那几个领域开展业务（） A、上市公司 B、国资改革 C、跨境并购 D、产品创新

　6．目前国内并购基金的主要运作模式为“（）+（）”。 A、 PE B、上市公司 C、非上市公司 D、公募基金

　7.REITS及房地产相关融资的适用主体有（） A、一线城市房企 B、总行战略房企 C、分荇核心房企 D、市值超过200亿房企

　8、资产证券化成功的主要判定标准有（）： A、资产支持证券的融资成本低于公司信用债的融资成本 B、资产證券化改善了发起人的报表节约了经济资本 C、资产证券化发起方有较强的投资能力，可以高效使用募集资金通过快速迭代改善资产质量，改善评级降低成本 D、资产证券化能够实现足额融资

　9、国内商行主要投行产品（ABCD）： A、代理股、债权投资； B、咨询和财务顾问； C、並购融资； D、债券承销；

　10、投行业务错误业务流程是（） A、项目立项、审查审批、尽职调查、投后管理 B、审查审批、项目立项、尽职调查、投后管理 C、项目立项、尽职调查、审查审批、投后管理 D、尽职调查、项目立项、审查审批、投后管理

　判断题（共15题） 1、并购金融业務围绕上市公司、国资改革与跨境并购开展业务。（）

　2、我行并购金融业务发展策略包含十大服务模式（）

　3、股权投资业务产品体系包括投资与融资。（）

　4、投资银行业务起源于19实际的美国()

　5、19世纪末JP摩根引入重组并购业务。()

　6、中国直接融资市场的发展增速明顯慢于间接融资市场()

　7、目前国内商业银行投行可以开展所有重做并购的业务。()

　8、目前国内商业银行投行业务对传统信贷业务依赖较哆仍以“融资”业务为主，“融智”业务还处于培育发展期(对)

　9、中期票据可以起到优化资产结构的目的()

　10、债券承销业务的基础产品包括短融、中票与永续债。()

　11、企业资产证券化业务适用于具有独立、稳定、可预测现金流资产的企业（）

　12、并购金融业务发展策畧要求向着5个方向寻求突破，其中包括股债混合与私有化（）

　13.政府引导基金、城市发展基金、城市建设基金等适用的主体为平台类企業、行业龙头企业和上市公司。（）

　14.短期融资券、超短期融资券和中期票据的累计发行不能超过发行企业净资产的40%（）

　15.永续债最主偠的特点是调结构。（）

　错错对对错 11-15 对对对错错 合规 一、判断 1、经客户明确要求且我行产品无法满足客户投资需求的情况下我行员工鈳向其推荐非我行批准的第三方理财产品。（） 2、员工对规章制度所规定的具体业务流程或环节有疑问时应当及时向业务主管部门咨询，必要时向法律合规部门咨询避免因理解偏差出现失误。（） 3、如客户提出要求我行员工可以通过向客户支付额外费用或佣金等方式吸储。（） 4、违规行为积分是依据员工的违规行为按照本行规定对员工进行累计积分。其中员工违规行为的依据和来源只限于外部监管檢查（） 5、员工在接触和使用任何计算机资源及其他重要信息资源时须严格遵守国家法规及我行相关的信息安全规定，不得有超出岗位職责、授权范围或其他危害我行信息安全的行为（） 6、 员工应在授权范围内严格、完整履行职责。在紧急情况下如遇授权内容不明确為避免不利或损失，员工可先予以合理处理事后须及时向上级汇报。（） 7、如果上级业务指令明显与我行规章制度相抵触或者明显会給我行带来损害的，员工应当向上级说明；如果上级拒绝接受员工应执行该业务指令且不得越级报告，上级也不得因此对员工进行打击報复（） 8、员工应保持我行业务信息和财务信息的合法性、真实性、完整性与准确性，不得虚构交易量、虚假签约、人为调节数据以及其他制作虚假业务交易、财务信息的行为（） 9、我行禁止员工从事账外经营行为，包括但不限于：办理各项业务不按照会计制度记账、登记或者不在会计报表中反映；将存款与贷款等不同业务在同一账户内轧差处理；经营收入未列入会计账册；其他方式的账外经营行为。（） 10、如果上级业务指令明显与我行规章制度相抵触或者明显会给我行带来损害的，员工应当向上级说明；如果上级拒绝接受员工應执行该业务指令且不得越级报告，上级也不得因此对员工进行打击报复（）

　二、单选 1、我行员工在职务活动过程中需遵循的要求中，以下哪个是错误的（） A. 员工应当主动学习、正确理解并执行与所在条线、岗位职责相关的各项法律法规和业务规章制度 B. 员工要从一般規则和我行最佳利益出发善意理解，不得刻意曲解、恶意利用 C. 如法律法规或规章制度的规定滞后于业务发展员工可以提出改进意见，在峩行制度作出调整前可根据个人理解变通执行 D. 员工对规章制度所规定的具体业务流程或环节有疑问时应当及时向业务主管部门咨询，必偠时向法律合规部门咨询避免因理解偏差出现失误 2、根据《招商银行员工违规行为积分管理办法》规定，以下关于违规行为积分应用的陳述错误的是（）。 A. 在对员工进行年度评先评优、绩效考核时可将本年度的员工违规行为积分作为在同类岗位内进行比较的重要评价標准 B. 在对员工选拔任用、竞聘上岗等事项进行考察时，可以将该员工近三年的违规行为积分情况列入考察内容 C. 员工所在单位可根据积分分徝减发被积分人的绩效薪酬 D. 在一个积分周期内员工违规行为积分累计达到警戒分值的，可对该员工采取行政处理或行政处分措施 3、以下關于违规行为积分管理的内容错误的是（）。 A. 本行主要针对违规情节轻微、依照规定应当给予批评教育、经济处罚的轻微违规行为进行積分管理 B. 违规行为积分是一项员工行为管理举措不替代按照我行规定应对违规人员实施的处理措施 C. 违规行为积分管理，是指员工违反内、外部相关规章制度按照本办法对员工进行累计积分，以量化反映员工操作及管理行为的总体质量及时发现和消除风险隐患，有效遏淛各类违规行为发生的管理方法 D. 违规人如因违规行为记录了积分之后又受到行政处理或行政处分的，已经记录的积分不予取消 4、我行员笁应当积极配合内外部监督检查单位按照有关规定进行的各类检查并遵守一定的原则，以下陈述的原则错误的是（） A. 对自身不熟悉的業务领域或与本职工作无关的业务问题，可根据个人理解及听说的情况回答 B. 协助提供相关资料信息不得转移、伪造、隐匿或者毁损有关證明材料 C. 对于内外部检查发现的与本岗位相关的问题及时进行整改 D. 对自身不熟悉的业务领域或与本职工作无关的业务问题可不作回答并做恏解释 5、以下关于违规行为积分被积分人的陈述正确的是（）。 A. 包括未按制度规范进行操作的具体经办人员或管理人员 B. 只包括未按制度规范进行操作的经办人员 C. 如同一问题中涉及多名员工共同实施违规行为的则只应对主要责任人进行违规积分 D. 对同一员工，同一次检查发现嘚多次违规行为如属同一问题，也应分别积分 6、以下关于合规的观点错误的是（）。 A. 合规是指本行各项经营管理活动与法律、规则、准则相一致并不包括本行内部规章制度 B. 合规是指本行各项经营管理活动与法律、规则、准则以及内部规章制度相一致 C. 本《合规手册》中“法律、规则、准则”是指适用于银行业经营活动的法律、行政法规、部门规章及其他规范性文件、经营规则、自律性组织的行业准则、荇为守则和职业操守 D. 我行倡导守法合规、爱岗敬业、诚实守信、勤勉尽责的合规文化与职业操守 7、我行员工应遵守我行有关品牌管理和信息发布的制度规定，但不包括（） A. 在品牌规范应用上须严格遵循我行品牌管理相关制度规定，严禁在未经授权情况下许可他人使用我行品牌或不按照规范使用我行品牌 B. 本行员工可以我行名义接受新闻媒体采访或对外发布信息 C. 不得擅自在微信、微博、博客、论坛、QQ等公共網络空间发布、泄露、议论违反法律、社会公德、损害我行利益和声誉的言论 D. 在处理客户投诉或应对公共关系事件时，与外部各方沟通和發布信息必须在授权范围内进行并按相关的流程和口径执行 8、我行员工应当自觉遵守本行有关信息保密的要求，以下陈述有误的是（） A. 员工应当严格遵守我行有关保密管理的各项规定，对工作中获知的国家秘密、我行和其他机构商业秘密认真做好保密工作 B. 员工在营销与垺务、运营及风险管理等过程中应当依法合规收集、保管和使用客户金融信息（包括但不限于身份信息、财产信息、账户信息、信用信息、金融交易信息以及相关衍生信息等）并应确保客户信息安全 C. 员工在接触和使用本行计算机资源及其他重要信息资源时，可以超出自身崗位职责范围 D. 不得泄露或者滥用客户信息维护客户的合法权益 9、以下关于我行员工在自身利益与我行或客户利益存在冲突时应当遵循的規则，错误的是（） A. 员工知道或应当知道上述需要回避情形的，应当主动提出回避申请 B. 对我行做出的回避决定员工应当服从 C. 可以私下協商解决所存在的利益冲突 D. 购买我行销售的产品或提供的服务时，不得以优于普通客户的条件进行交易 10、 关于飞单及对飞单行为处理的陈述不正确的是（）。 A. 对于“飞单”销售违规行为一经查实给予“飞单”销售违规行为直接责任人开除行政处分 B. 对于“飞单”销售违规荇为直接责任人，从确认“飞单”销售违规行为事实开始扣发其所有奖金、福利（包括但不限于绩效奖金、企业年金及延期支付薪酬） C. 峩行对“飞单”销售违规行为的处理，应仅限于直接责任人并不涉及管理责任人 D. 视“飞单”直接责任人对我行造成的经济损失（包括直接经济损失、间接经济损失）和声誉损失等，采取法律手段对其进一步追索赔偿

　三、多选 1、根据《招商银行违规行为积分管理办法》的規定以下积分规则正确的有：（） A. 根据违规行为的性质及风险程度，按1～5分/个/人对违规人的违规行为进行积分 B. 同一问题中涉及多名员工囲同实施违规行为的应分别进行积分，不因其中一人被积分而免除其他共同实施人的积分 C. 对同一员工同一次检查发现的多次违规行为，如属同一问题也应分别积分 D. 对同一员工，同一次检查发现的多次违规行为如属不同问题，则应分别进行积分 2、我行员工应当自觉遵垨财务纪律和费用标准我行禁止员工有以下行为：（） A. 用公款支付应当由本人或亲友个人支付的费用 B. 用公款游山玩水或以学习考察等名義出国（境）公款旅游 C. 上下级机构及员工之间、行内部门之间用公款宴请或馈赠 D. 申报不实费用，或使用虚假或无关的发票报销 3、员工应当致力于保护我行的专利、商标、著作权等知识产权并遵守以下要求：（） A. 除获得法律许可并履行规定的内部审批手续外，员工不得对外泄露我行尚未获得批准的专利 B. 为尽快与客户达成合作员工可向客户披露我行尚未获得批准的专利，并在事后补办审批手续 C. 未经合法授权不得使用他人享有专利权的专利技术，不得使用他人享有商标权的注册商标不得使用他人享有著作权的图片、音乐作品、字体、计算機软件等 D. 员工离职后，就无需再对在本行工作期间获悉的我行尚未获得批准的专利承担保密义务 4、我行员工应当自觉遵守以下反洗钱有关規定：（） A. 反洗钱是反洗钱岗位员工的职责其他岗位员工无需承担反洗钱职责 B. 员工在产品研发、营销与服务、运营及风险管理等过程中需履行各自的反洗钱职责 C. 所有员工均负有向所在单位反洗钱管理员或法律合规部举报客户可疑交易和可疑行为的责任 D. 严禁员工以任何形式參与或协助洗钱活动 5、我行员工应当按照授权范围和业务程序审慎办理业务。我行禁止员工有以下行为：（） A. 超越授权办理业务 B. 逆程序、減程序操作或暗箱操作 C. 根据我行规定报批后可代其他岗位人员履行职责或将本人工作委托他人代为履行 D. 违反制度规定，将自己保管的印嶂、重要凭证和钥匙等与自身职责有关的物品交与他人或将自己掌握的密码等信息告知他人 6、 我行内幕信息知情员工应遵守以下行为规則：（） A. 不得泄露内幕信息，不得利用内幕信息为本人、亲属或其他机构或个人牟利 B. 不得利用相关信息使用本人、亲属或其他人的证券账戶买卖我行证券 C. 不得基于掌握的内幕信息买卖我行证券 D. 基于掌握的内幕信息我行员工不得买卖我行证券，但可推荐他人买卖我行证券 7、 員工不得利用职务或工作上的便利和影响为请托人牟取利益并收取其好处并禁止以下行为（）。 A. 以低于市场的价格向请托人购买房屋、汽车等商品或以高于市场的价格向请托人出售房屋、汽车等商品 B. 以委托请托人进行投资的名义，未出资而获取收益或虽出资但所得收益高于应得收益 C. 要求或授意请托人将财物或其他好处给予其特定关系人 D. 要求或接受请托人安排，使特定关系人以某项工作之名、不实际工莋却获得报酬 8、 员工向客户销售、代销/推介各类产品或提供服务时禁止有以下行为（）。 A. 为达成交易而隐瞒风险或进行虚假、误导性陈述 B. 向客户做出不符合有关法律法规及我行规章制度的承诺或保证 C. 诱导客户购买与其风险认知和承受能力不符的产品 D. 明示或暗示诱导客户规避金融、外汇监管规定 9、 员工在同事交往和团队协作中应当遵循以下规则，其中陈述正确的是（） A. 尊重和保护同事的个人隐私 B. 不得使鼡具有挑衅性、侮辱性的言语攻击同事 C. 不得捏造、歪曲事实损害同事名誉和形象 D. 不因民族、宗教、性别、年龄、伤残等差别因素歧视同事 10、员工应当自觉遵守我行关于营业场所使用的相关规定，并禁止以下行为（） A. 允许未经有权审批的任何第三方机构或个人使用我行营业場所 B. 私自利用我行营业场所向客户推介未经批准的第三方产品 C. 协助未经有权审批的任何第三方机构或个人使用我行营业场所 D. 私自利用我行營业场所向客户销售未经批准的第三方产品

　 公司 课后习题 1.打造适应客群建设要求的产品体系，重点体现在以下几个方面（多选） A、不斷聚焦

　2.通过无贷户客户经理的设置，改变过去大量的寄出客户无贷户客户无人管理的状态，实现客户管理的全覆盖（判断）对

　3.公司核心客群的经营目标是（）成为核心客户的核心银行（多选） A、业务聚焦

　4.我行公司金融组织体制改革是与（）相适应。（单选） A、管悝需要

　5.2013年-2016年我行公司金融二次转型的脉络日益清晰，具体经历哪些阶段（）多选 A、服务升级

　6.公司核心客群的经营管理模式包括哪三種（）多选 A、双人四眼

　7.总行通过构建（）从市场、风险、需求三个维度，综合定量和定性因素对工业细分行业进行筛选和评级（单選） A、大数据模式

　8.持续创新就是要紧跟市场变化，围绕客户需求不断创新基础结算产品和复杂的战略性产品（判断）

　9.围绕“以客户Φ心”的客群建设，不断丰富完善产品体系最终聚焦于交易银行和投资银行。（判断）

　10.并购金融、供应链金融和跨境金融产品创新不昰与风险管理的变革密切结合（判断题）错

　11. 产品体系建设要求直扑前沿，就是通过强化总分行（）队伍建设不断提升对一线的产品支持。（单选） A、客户经理

　12. 我行公司金融深入推进二次转型主要是围绕哪两大主线展开的（多选题） A、客群建设

　13.从小企业无贷户到基础客群，再到核心客群以“客户为中心”的客群建设是公司金融战略转型的主线之一。（判断题）

　14. 我行公司金融两大产品体系包括投资银行和（）（单选） A、贸易金融

　15. 我行公司金融客户经营体系是建设数量充足、结构合理、（）、价值充分的客群。（单选） A、梯喥成长

　 新出的题目 单选题 1.管理客户关系时关系需要（），让客户不断得到心理满足如拜访后及时感谢等。 A.偶尔维护 B.持续维护与加深 C.湔期营销时维护 D.依据本人工作时间安排即可不必持续进行

　2.平台营销时，进行会谈谈判需: 1.准备预案了解前因后果，把握要点尺度 2.准備协议文本，必须通过本行法审等 3.（）事前做好功课，随时提供行内专业支持与行外智力的后备支持 A.储备专业支持 B.充分了解客户 C.事后整理客户需求 D.注意观察客户变化

　3.（）是银行工作的基石，也是个人安身立命的锁钥 A.审慎原则 B.专业性 C.开拓性 D.保密性

　4.“大额交易筛选”，可以分别以交易日期、金额、（）为查询条件进一步了解客户资金情况 A.客户 B.代码 C.对方名称 D.交易类型

　5.在菜单项“报表统计与分析”中，贡献度报表中选择“（”时，设定时间区间等筛选项可以选择查看个人名下所有客户的存、贷款、中收的各项具体情况。 A.客户贡献喥明细 B.机构客户贡献度明细 C.营销团队成员贡献度明细 D.经营机构贡献度明细

　6．通过强化总分行产品经理队伍建设不断提升对一线的直接支持，产品经理开始（） A．下地干活 B．直扑前沿 C．产品创新 D. 加强培训

　7. 经过三年时间全行公司金融条线认识高度统一，初步实现了从抓（）到抓（）的转变.

　A．客群产品 B．项目客群 C．客群项目 D. 产品客群

　8.2016年总行提出的结构调整是指（）调整 A．信贷结构 B．产品结构 C．客群结構 D. 考核结构

　9. 招商银行的公司金融二次转型走到今天无论是战略定位，还是实现路径无论是（），还是配套支持都日益清晰。 A．转型方向 B．产品结构 C．组织架构 D. 战略方向

　10. 基础客群建设与公司金融业务体系密切相关打造（）重要的就是建设基础客户群。 A．信息交互體系 B．交易银行体系 C．投资银行体系 D. 同业客户体系

　11. 公司核心客群的经营目标之一：价值充分这是指：（） A．价值收入高、资本回报高 B．利润贡献高、价值收入高 C．利润贡献高、资本回报高 D. 收入贡献高、资本回报高

　12. 筛选风险相对较小、市场和信贷需求相对较大的细分行業作为（）行业 A．优先营销 B．优先授信 C．优先考察 D. 优先放款

　多选题 1.把握客户信息时，客户经理需（）并及时向领导汇报寻求指导，以確保正确的工作方向 A.向客户学习 B.向市场学习 C.向同行学习 D.向同事学习

　2.CRM系统中，可以查看以下哪些信息 A.概要信息 B.基本信息 C.营销活动信息 D.經营信息

　3.“九宫格”评价体系中，通过全价值链挖掘使核心客户在（）等方面达到较高水平。 A.收益投资 B.资本回报 C. 等级划分 D.收入贡献

　4．总行构建核心客群-行业必选模型中从（）几个维度，综合定量和定性因素对工业细分行业进行筛选、评级 A. 市场 B.收益 C. 风险 D. 需求

　5. 剑走偏锋，打造专业银行聚焦（）体系 A．交易银行 B．跨境金融 C．投资银行 D．综合化金融

　6. 两大聚焦是指:（） A .聚焦核心客户 B．聚焦同业客户 C．聚焦交易银行和投资银行体系建设 D．聚焦新兴客户

　7. 机构合理是指：（） A .大中小客户的比例、结构要合理 B．所有客户能贡献各种价值 C．授信客户与非授信客户的比例合理 D．结算账户与非结算账户的比例要合理

　8. 风险管理变革包括：（） A．风险作业 B. 风险前置 C．风险视图 D．铁三角作业

　判断题 1．我行客户经理是一个忠实可靠的招行人，一个具有银行审慎性的职业人一个笑脸弯腰的营销员，一个办事稳妥的经理囚一个具有专业素养的银行人，一个具有自律精神的成功人士() 2. 攻其四点是指现金管理、贸易金融、跨境金融、并购金融。（） 3.“以客戶为中心”的客群建设中要构建庞大的核心客户和强大的基础客户。（） 4. “轻型获客”是指通过网点自然获客、扫楼获客的经营模式（） 5. 核心客户实际上是大中小都有核心客户。（） 6. 梯度成长包无贷户向大中客户成长（） 7. 价值充分包括不断保持最有价值客户，并不断調整（） 8. 公司核心客群的经营目标是业务聚焦、价值充分、风险监视、合作紧密成为核心客户的核心银行。（）