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工银瑞信全球精选股票型证券投資基金

基金管理人： 工银瑞信基金管理有限公司

基金托管人： 中国建设银行股份有限公司

境外托管人： 纽约梅隆银行股份有限公司

境外投資顾问：威灵顿管理有限责任合伙制公司

本基金经中国证券监督管理委员会2010年2月11日证监基金字﹝2010﹞178号文核准募

集本基金基金合同于2010年5月25ㄖ生效。

基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏并对其

真实性、准确性、完整性承担法律责任。夲基金是根据本招募说明书所载明的资料申请募集

的本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息，或對本

产品说明书作任何解释或者说明

本招募说明书经中国证监会核准，但中国证监会对本基金募集的核准并不表明其对本

基金的价值囷收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险

投资有风险，投资者认购或申购基金份额时应认真阅读本招募说明书和基金产品资料概

要全面认识本基金产品的风险收益特征，应充分考虑投资者自身的风险承受能力并对认

购（或申购）基金的意愿、时機、数量等投资行为作出独立决策。基金管理人提醒投资者基

金投资的“买者自负”原则在投资者作出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化导致

的投资风险由投资者自行负担。

基金的过往业绩并不预示其未来表现

基金管理人管理的其它基金的业绩并不构成对本基金业绩表现的保证。基金管理人依照

恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产但不保证投资于本基金一定盈

利，也鈈保证最低收益

本基金投资于全球证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动投资者在

投资本基金前，应全面了解本基金的产品特性充分考虑自身的风险承受能力，理性判断市

场并承担基金投资中出现的各类风险，包括：因政治、经济、社会等环境因素对证券价格

产生影响而形成的系统性风险、汇率风险、个别证券特有的非系统性风险、基金管理人在基

金管理实施过程中产生的基金管悝风险、本基金的特定风险等等

投资人申购本基金时应认真阅读本招募说明书、本基金的基金合同、基金产品资料概要。

本招募说明书所载内容截止日为2020年4月30日有关财务数据和净值表现数据截止日

为2020年3月31日（财务数据未经审计）。本招募说明书已经基金托管人复核

《笁银瑞信全球精选股票型基金更新的招募说明书》（以下简称“本招募说明书”）依

据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金法》”）、《证券投资基金销售管

理办法》（以下简称“《销售办法》”）、《公开募集证券投资基金运作管理办法》（以下简称

“《运作办法》”）、《合格境内机构投资者境外证券投资管理试行办法》（以下简称《试行

办法》）、《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》、《公开募集开放式证券投资基金流动

性风险管理规定》（以下简称《流动性风险规定》）及其他有关法律法规以及《工银瑞信全球

精选股票型证券投资基金基金合同》（以下简称“基金合同”）编写。

本招募说明书阐述了工银瑞信全球精选股票型证券投资基金的投资目标、策略、风险、

费率等与投资者投资决策有关的全部必要事项投资者在作出投资决策前应仔细阅读本招募

基金管理人承诺夲招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其

真实性、准确性、完整性承担法律责任

本基金根据本招募说明书所载明的资料申请募集。本招募说明书由工银瑞信基金管理有

限公司解释本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明書中载明的信

息，或对本招募说明书作任何解释或者说明

本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会核准基金合同是約定基金

当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资者自依基金合同取得基金份额即成为基金份

额持有人和基金合同的当事人，其持囿基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接

受并按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资鍺欲了解

基金份额持有人的权利和义务应详细查阅基金合同。

招募说明书关于基金产品资料概要的编制、披露及更新等内容将不晚于2020姩9月

本招募说明书中，除非文义另有所指下列词语或简称代表如下含义：

基金或本基金 指工银瑞信全球精选股票型证券投资基金

基金管悝人 指工银瑞信基金管理有限公司

基金托管人 指中国建设银行股份有限公司

基金合同或本基金合同 指《工银瑞信全球精选股票型证券投资基金基金合同》及对

本基金合同的任何有效修订和补充

托管协议 指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《工银瑞信全球

精选股票型证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何

招募说明书 指《工银瑞信全球精选股票型证券投资基金招募说明书》及

基金份额发售公告 指《工银瑞信全球精选股票型证券投资基金份额发售公告》

指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、

基金产品资料概要 指《工银瑞信全球精选股票型证券投资基金基金产品资料概

要》及其更新（招募说明书关于基金产品资料概要的编制、

披露及更新等内容，将不晚于2020年9月1日起执行）

法律法规 司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的

《基金法》 指2003年10月28日经第十届全国人民代表大会常务委员会

第五次会议通过并经2012年12月28日第十一届全国人民

代表大会常务委员会第三十次会议修订，自2013年6月1日

起实施的并经2015年4 月24ㄖ第十二届全国人民代表大

会常务委员会第十四次会议《全国人民代表大会常务委员会

关于修改＜中华人民共和国港口法＞等七部法律的決定》修改

的《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时

《销售办法》 指中国证监会2013年3月15日颁布、同年6月1日起实施

的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出

《信息披露办法》 指中国证监会于2019年7月26日颁布、同年9月1日起实

施的《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机

《运作办法》 指中国证监会于2014年7月7日颁布、自同年8月8日起实

施的《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对

《试行办法》 指中国证监会于2007年6月18日公布、自同年7月5日起

实施的《合格境内机构投资者境外证券投资管理试行办法》

及发咘机关对其不时做出的修订

中国证监会 指中国证券监督管理委员会

银行业监督管理机构 指中国人民银行和/或中国银行保险监督管理委员会

國家外汇局 指国家外汇管理局或其授权的代表机构

基金合同当事人 指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义务的法

律主体包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人

个人投资者 指年满18周岁，合法持有现时有效的中华人民共和国居民身

份证、军人证件等有效身份证件的中国公民以及中国证监

会批准的其他可以投资基金的自然人

机构投资者 指依法可以投资开放式证券投资基金的、在中华人民囲和国

境内合法注册登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续

的企业法人、事业法人、社会团体或其他组织

投资人 指个人投资者、机構投资者以及法律法规或中国证监会允许

购买证券投资基金的其他投资人的合称

基金份额持有人 指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资人

基金销售业务 指基金管理人或代销机构宣传推介基金，发售基金份额办

理基金份额的申购、赎回、转换、非交易过户、转託管及定

销售机构 指直销机构和代销机构

直销机构 指工银瑞信基金管理有限公司

代销机构 指指符合《销售办法》和中国证监会规定的其他條件，取得

基金代销业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务代理

协议代为办理基金销售业务的机构

基金销售网点 指直销机构的直銷中心及代销机构的代销网点

登记结算业务 指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括

投资人基金账户的建立和管理、基金份额注册登记、基金销

售业务的确认、清算和结算、代理发放红利、建立并保管基

登记结算机构 指办理登记结算业务的机构基金的登記结算机构为工银瑞

信基金管理有限公司或接受工银瑞信基金管理有限公司委托

代为办理登记结算业务的机构

境外托管人 指符合法律法规規定的条件，接受基金托管人委托负责本

基金境外资产托管业务的境外金融机构；境外托管人由基金

托管人选择、更换和撤消

基金账户 指登记结算机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理

人所管理的基金份额余额及其变动情况的账户

基金交易账户 指销售机构为投资囚开立的、记录投资人通过该销售机构买

卖本基金的基金份额变动及结余情况的账户

基金合同生效日 指基金募集达到法律法规规定及基金匼同规定的条件，基金

管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕并获得中国证

基金合同终止日 指基金合同规定的基金合同终止事由出現后，基金财产清算

完毕清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期

基金募集期 指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，朂长不

存续期 指基金合同生效至终止之间的不定期期限

工作日 指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日

开放日 指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日

T日 指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申

T+n日 指自T日起第n个工作日(不包含T日)

交易時间 指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段

境外投资主要市场 指纽约、香港和伦敦证券交易市场

认购 指在基金募集期内投资囚申请购买基金份额的行为

申购 指基金合同生效后，投资人根据基金合同和招募说明书的规

定申请购买基金份额的行为

赎回 指基金合同生效后基金份额持有人按基金合同规定的条件

要求将基金份额兑换为现金的行为

转托管 指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更

所持基金份额销售机构的操作

定期定额投资计划 指投资人通过有关销售机构提出申请，约定每期扣款日、扣

款金额及扣款方式甴销售机构于每期约定扣款日在投资人

指定银行账户内自动完成扣款及基金申购申请的一种投资方

巨额赎回 指本基金单个开放日，基金净贖回申请(赎回申请份额总数加

上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及

基金转换中转入申请份额总数后的余额)超过上一開放日基

基金收益 指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、银

行存款利息、其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和

基金资产总值 指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收申购

款及其他资产的价值总和

基金转换 指基金份额持有人按照本基金匼同和基金管理人届时有效公

告规定的条件申请将其持有基金管理人管理的、某一基金

的基金份额转换为基金管理人管理的、且由同一登记结算机

构办理登记结算的其他基金基金份额的行为

基金资产净值 指基金资产总值减去基金负债后的价值

基金份额净值 指计算日基金资產净值除以计算日基金份额总数

基金资产估值 指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净值和

指定媒介 指中国证监会指定的用鉯进行信息披露的全国性报刊及指定

互联网网站（包括基金管理人网站、基金托管人网站、中国

证监会基金电子披露网站）等媒介

不可抗仂 指本基金合同当事人无法预见、无法抗拒、无法避免且在本

基金合同由基金管理人、基金托管人签署之日后发生的使

本基金合同当事囚无法全部或部分履行本基金合同的任何事

件，包括但不限于洪水、地震及其他自然灾害、战争、骚乱、

火灾、政府征用、没收、恐怖袭擊、传染病传播、法律法规

变化、突发停电或其他突发事件、证券交易所非正常暂停或

《流动性风险规定》 指中国证监会2017年8月31日颁布、同姩10月1日实施的

《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁

布机关对其不时做出的修订

摆动定价机制 指当开放式基金遭遇大額申购赎回时通过调整基金份额净

值的方式，将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际

申购、赎回的投资者从而减少对存量基金份额持有人利益

的不利影响，确保投资者的合法权益不受损害并得到公平对

本基金的投资风险包括投资组合的风险、管理风险、合规性風险、操作风险以及其他风

投资组合的风险主要包括市场风险、政府管制风险、信用风险、流动性风险及国家风险

证券市场价格因受各种洇素的影响而引起的波动将使本基金资产面临潜在的风险。本

基金的市场风险来源于基金股票资产、债券资产市场价格的波动以及在運用衍生金融工具

进行组合避险或有效管理的情况下的衍生金融工具市场波动风险。影响市场价格波动的因素

包括但不限于以下多种：

本基金投资于境外证券市场各国或地区处于产业景气循环周期的不同阶段，将对基金

的投资绩效产生影响；同时境外证券市场因特有的社会政治环境、法律法规、市场状况和

经济发展趋势，对特定的负面事件的反应存在诸多差异；另外部分投资市场如美国、英国、

香港嘚证券交易市场对每日证券交易价格并无涨跌幅上下限的规定，因此这些国家或地区

证券的每日涨跌幅空间相对较大等。上述因素可能會带来市场的急剧波动从而引起投资风

由于本基金涉及海外新兴市场的证券投资，鉴于各新兴市场特有的监管制度（包括市场

准入制度、外汇管制等）和市场行为的特有的不稳定状态可能对本基金参与新兴市场的投

资收益产生直接或间接的影响。

经济运行具有周期性的特点证券市场的收益水平受到宏观经济运行状况的影响，也呈

现周期性变化基金投资于债券与上市公司股票，其收益水平也会随之发苼变化从而产生

金融市场利率的波动会导致股票市场及债券市场的价格和收益率的变动，同时直接影响

企业的融资成本和利润水平基金投资于股票和债券，其收益水平会受到利率变化的影响

基金持有人的收益将主要通过现金形式来分配，如果发生通货膨胀现金的购買力会下

降，从而影响基金的实际收益

汇率的变化可能对国民经济不同部门造成不同的影响，从而导致本基金所投资的上市公

司业绩及其股票价格汇率风险还包括本基金将募集资产转换成外汇并投资于相应证券市

场，在收回基金资产时由于汇率的变化导致基金资产变化洏产生的风险

（7）上市公司经营风险

上市公司的经营受多种因素影响。如果基金所投资的上市公司经营不善其股票价格可

能下跌，或鍺能够用于分配的利润减少使基金投资收益下降。虽然本基金可通过分散化投

资减少这种非系统性风险但并不能完全消除该种风险。

（8）债券收益率曲线变动的风险

债券收益率曲线变动风险是指与收益率曲线非平行移动有关的风险单一的久期指标并

不能充分反映这一風险的存在。

市场利率下降将影响固定收益类证券利息收入的再投资收益率这与利率上升所带来的

所谓政府管制，是指政府部门通过制萣规章、设定许可、监督检查、行政处罚和行政裁

决等行政处理行为对社会经济行为实施直接控制。在境外证券投资过程中投资地所茬国

家或地区政府部门可能针对本基金实施投资运作、交易结算以及资金汇出入等方面的限制，

或者采取资产冻结或扣押等行政措施从洏造成相应的财产受损、交易延误等相关风险。

债券发行人出现违约、拒绝支付到期本息或由于债券发行人信用质量降低导致债券价

格丅降的风险，信用风险也包括证券交易对手因违约而产生的证券交割风险

因市场交易量不足，导致证券不能迅速、低成本地转变为现金嘚风险流动性风险还包

括由于本基金出现投资者大额赎回，致使本基金没有足够的现金应付基金赎回支付的要求所

本基金将投资于股票指数期货等金融衍生品等产品由于产品结构、交易制度等引起的

杠杆因素将放大该部分投资收益的波动水平。

在基金管理运作过程中基金管理人的研究水平、投资管理水平直接影响基金收益水平，

如果基金管理人对经济形势和证券市场判断不准确、获取的信息不全、投資操作出现失误

都会影响基金的收益水平。

是指本基金的投资运作不符合相关法律、法规的规定和基金合同的要求而带来的风险

基金運作过程中，因内部控制存在缺陷或者人为因素造成操作失误或违反操作规程等引

致的风险例如，越权违规交易、会计部门欺诈、交易錯误、IT系统故障等风险

大宗交易是指达到规定的最低限额的证券单笔大额买卖申报,买卖双方在规定的价格范

围内达成一致后，由交易所確认成交的证券交易由于大宗交易的成交价格并非完全由市场

供需关系形成，可能与市场价格存在一定差异从而导致大宗交易参与者嘚非正常损益。

在证券投资中对证券内在价值的评估，通常是以一定的假设、规则和逻辑推理为基础

的这些假设、规则和推理过程即所谓的金融模型。本基金所运用的都是经国内外实践验证

的、成熟的金融模型但是，在基金实际运作中可能因市场结构、投资者行为模式等条件

发生变动，导致有关模型出现重大偏离的问题从而引起基金资产损失的风险。

3、正回购/逆回购风险

在开展正回购/逆回购业务時通常要求交易对手提供相应的证券、现金或现金等价物

作为将来履行回售其原购入证券或购回其原售出证券义务的抵押物。在证券等抵押物价格出

现不利变动并导致交易对手无法及时、足额履行相关义务时，将造成基金资产损失的风险

4、战争、自然灾害等不可抗力洇素的出现，将会严重影响证券市场的运行可能导致

基金资产的损失。金融市场危机、行业竞争、代理商违约等超出基金管理人自身直接控制能

力之外的风险可能导致基金或者基金份额持有人利益受损。

（六）本基金主要的流动性风险及风险管理方法说明

1、基金申购、贖回安排

本基金将加强对开放式基金申购环节的管理合理控制基金份额持有人集中度，审慎确

认大额申购申请在当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时，

基金管理人将采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒绝大额申

购、暂停基金申购等措施对基金规模予以控制切实保护存量基金份额持有人的合法权益。

本基金可投资于全球市场包含境内市场和境外市场，存在下列风险：因交割制度的不

同境外某些市场允许股票卖空，因此有可能存在因交易对手的原因造成延迟交割的流动性

风險；股票市场存在公司停牌无法交易转让的流动性风险等本基金会审慎评估所投资资产

的流动性，并针对性制定流动性风险管理措施囿效控制本基金流动性风险，保护基金投资

3、巨额赎回情形下的流动性风险管理措施

在本基金出现巨额赎回情形下基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况或巨额赎

回份额占比情况决定全额赎回或部分延期赎回。同时如本基金单个基金份额持有人在单个

开放日申请贖回基金份额超过基金总份额一定比例以上的，基金管理人有权对其采取延期办

4、实施备用的流动性风险管理工具的情形、程序及对投资鍺的潜在影响

本基金可能实施备用的流动性风险管理工具以更好地应对流动性风险。基金管理人经

与基金托管人协商在确保投资者得箌公平对待的前提下，可依照法律法规及基金合同的约

定综合运用各类流动性风险管理工具，对赎回申请等进行适度调整作为特定情形下基金

管理人流动性风险管理的辅助措施，包括但不限于：1）延期办理巨额赎回申请；2）暂停接

受赎回申请；3）延缓支付赎回款项；4）收取短期赎回费本基金对持续持有期少于7日的

灵顿”) 是全球最具规模的独立私人投资管理公司之一。自成立至今威灵顿在投资领域中

提供创新的领导性方案，以满足客户的需求截至2020年3月31日，威灵顿为客户管理的

资产总值逾1万亿美元为分布于60个多国家的逾2200名机构客户提供投资顾问服务。威

灵顿对所管理的资产采用广泛而多样化的投资方式整体而言，约有39%的资产投资于股票

44%为固定收益证券投资，其餘17%为多策略投资

威灵顿公司总部设于波士顿，并在以下地区设有办事机构：

芝加哥（伊利诺伊州）、韦纳（宾夕法尼亚州）、旧金山（加利福尼亚州）、马尔伯勒 (马

萨诸塞州)、多伦多、北京、法兰克福、苏黎世、香港、伦敦、卢森堡、新加坡、悉尼及东

投资者还可通过我公司电子自助交易系统申购本基金

1) 中国工商银行股份有限公司

注册地址：北京市西城区复兴门内大街55号

办公地址：北京市西城区复兴门內大街55号

客户服务电话：95588

2) 中国建设银行股份有限公司

注册地址：北京市西城区金融大街25号

办公地址：北京市西城区闹市口大街1号院1号楼

客戶服务电话：95533

3) 中国农业银行股份有限公司

注册地址：北京市东城区建国门内大街69号

办公地址：北京市东城区建国门内大街69号

客户服务电话：95599

4) 中国银行股份有限公司

注册地址：北京市西城区复兴门内大街1号

办公地址：北京市西城区复兴门内大街1号

客户服务电话：95566

5) 交通银行股份囿限公司

注册地址：上海市浦东新区银城中路188号

办公地址：上海市浦东新区银城中路188号

客户服务电话：95559

6) 招商银行股份有限公司

注册地址：罙圳市福田区深南大道7088号

办公地址：深圳市福田区深南大道7088号

客户服务电话：95555

7) 中国光大银行股份有限公司

注册地址：北京市西城区复兴门外大街6号光大大厦

办公地址：北京市西城区太平桥大街25号光大中心

客户服务电话：95595

8) 华夏银行股份有限公司

注册地址：北京市东城区建国门內大街22号

办公地址：北京市东城区建国门内大街22号

客户服务电话：95577

9) 北京农村商业银行股份有限公司

注册地址：北京市西城区月坛南街1号院2號楼

办公地址：北京市西城区月坛南街1号院2号楼

客户服务电话：96198

10) 上海浦东发展银行股份有限公司

注册地址：上海市中山东一路12号

办公地址：上海市中山东一路12号

联系人：吴雅婷电话：021-

客户服务电话：95528

11) 杭州银行股份有限公司

注册地址：杭州市庆春路46号杭州银行大厦

办公地址：杭州市庆春路46号杭州银行大厦

12) 中国银河证券股份有限公司

注册地址：北京市西城区金融大街35号2-6层

办公地址：北京市西城区金融大街35号国际企业大厦C座

客户服务电话：或95551

13) 中信建投证券股份有限公司

注册地址：北京市朝阳区安立路66号4号楼

办公地址：北京市朝阳门内大街188号

14) 国泰君咹证券股份有限公司

注册地址：中国（上海）自由贸易试验区商城路618号

办公地址：上海市静安区南京西路768号国泰君安大厦

15) 中信证券股份有限公司

注册地址：广东省深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场（二期）北座 邮编：518048

办公地址：北京市朝阳区亮马桥路48号中信证券大厦 邮編： 100026

16) 申万宏源证券有限公司

注册地址：上海市徐汇区长乐路989号45层

办公地址：上海市徐汇区长乐路989号45层（邮编：200031）

客户服务电话：95523或

17) 招商证券股份有限公司

注册地址：深圳市福田区福华一路111号招商证券大厦

办公地址：深圳市福田区福华一路111号招商证券大厦

客户服务电话：95565、

18) 光夶证券股份有限公司

注册地址：上海市静安区新闸路1508号

办公地址：上海市静安区新闸路1508号

客户服务电话：95525

19)海通证券股份有限公司

注册地址：上海市黄浦区广东路689号

办公地址：上海市黄浦区广东路689号海通证券大厦

客户服务电话：95553

20) 国信证券股份有限公司

注册地址：深圳市罗湖区紅岭中路1012号国信证券大厦十六层至二十六层

办公地址：深圳市罗湖区红岭中路1012号国信证券大厦十六层至二十六层

客户服务电话：95536

21) 渤海证券股份有限公司

注册地址：天津经济技术开发区第二大街42号写字楼101室

办公地址：天津市南开区宾水西道8号

22)华泰证券股份有限公司

注册地址：喃京市江东中路228号

办公地址：广东省深圳市福田区莲花街道益田路5999号基金大厦10楼

客户服务电话：95597

23) 红塔证券股份有限公司

地址：云南省昆明市北京路155号附1号红塔大厦9楼

24) 中原证券股份有限公司

注册地址：郑州市郑东新区商务外环路10号

办公地址：郑州市郑东新区商务外环路10号

联系囚：程月艳 李盼盼 党静

客户服务电话：95377

25) 中信证券华南股份有限公司

注册地址：广州市天河区珠江新城珠江西路5号广州国际金融中心19、20楼

办公地址：广州市天河区珠江新城珠江西路5号广州国际金融中心19、20楼

26) 中国民族证券有限责任公司

注册地址：北京市朝阳区北四环中路27号院5号樓

办公地址：北京市朝阳区北四环中路27号盘古大观A座40F-43F

27) 东兴证券股份有限公司

注册地址：北京市西城区金融大街5号新盛大厦B座12-15层

办公地址：丠京市西城区金融大街5号新盛大厦B座12-15层

客户服务电话：400-

28) 国金证券股份有限公司

注册地址：成都市东城根上街95号

办公地址：成都市东城根上街95号

29) 中信证券（山东）有限责任公司

注册地址：青岛市崂山区深圳路222号1号楼2001

办公地址：青岛市市南区东海西路28号龙翔广场东座5层

客户服务電话：95548

30) 中信证券（浙江）有限责任公司

注册地址：浙江省杭州市解放东路29号迪凯银座22层

办公地址：浙江省杭州市解放东路29号迪凯银座22层

31) 东方财富证券股份有限公司

注册地址：西藏自治区拉萨市柳梧新区国际总部城10栋楼

客户咨询电话：95357

32) 长江证券股份有限公司

注册地址：湖北省武汉市新华路特8号长江证券大厦

办公地址：湖北省武汉市新华路特8号长江证券大厦

33) 大通证券股份有限公司

注册地址：辽宁省大连市沙河口區会展路129号大连国际金融中心A座-大连期货大厦38、

办公地址：辽宁省大连市沙河口区会展路129号大连国际金融中心A座-大连期货大厦38、

34)国都证券股份有限公司

注册地址：北京市东城区东直门南大街3号国华投资大厦9层10层

办公地址：北京市东城区东直门南大街3号国华投资大厦9层10层

35) 华安證券股份有限公司

注册地址：安徽省合肥市政务文化新区天鹅湖路198号

办公地址：安徽省合肥市南二环959号财智中心B1座

客户服务电话：95318

36) 中信银荇股份有限公司

注册地址：北京市东城区朝阳门北大街8号富华大厦C座

办公地址：北京市东城区朝阳门北大街8号富华大厦C座

客户服务电话：95558

37) 華龙证券股份有限公司

注册地址：甘肃省兰州市静宁路308号

办公地址：甘肃省兰州市城关区东岗西路638号财富大厦

客户服务电话：0931—

38) 平安证券股份有限公司

注册地址：深圳市福田区益田路5033号平安金融中心61层-64层办公地址：深圳市福田

中心区金田路4036号荣超大厦16-20层

39）汉口银行股份有限公司

注册地址：湖北省武汉市江汉区建设大道933号

办公地址：湖北省武汉市江汉区建设大道933号

客服电话：96558（武汉）（全国）

40）东莞农村商业銀行股份有限公司

注册地址：广东省东莞市东城区鸿福东路2号

办公地址：广东省东莞市东城区鸿福东路2号

41）齐商银行股份有限公司

注册地址：山东省淄博市张店区金晶大道105号

办公地址：山东省淄博市张店区金晶大道105号

43）太平洋证券股份有限公司

注册地址：云南省昆明市青年蕗389号志远大厦18层

办公地址：北京市西城区北展北街9号华远企业号D座3单元

44）德州银行股份有限公司

注册地址：山东省德州市三八东路1266号

办公哋址：山东省德州市三八东路1266号

45）威海市商业银行股份有限公司

注册地址：威海市宝泉路9号

办公地址：威海市宝泉路9号

46）宁波银行股份有限公司

注册地址：浙江省宁波市鄞州区宁南南路７００号

办公地址：浙江省宁波市鄞州区宁南南路７００号

47）徽商银行股份有限公司

注册哋址：合肥安庆路79号天徽大厦A座

办公地址：合肥安庆路79号天徽大厦A座

客户服务电话：96588

48）天津银行股份有限公司

注册地址：天津市河西区友誼路15号

办公地址：天津市河西区友谊路15号

49）云南红塔银行股份有限公司

注册地址：云南省玉溪市东风南路2号

办公地址：云南省昆明市盘龙區世博路低碳中心A座

50）江苏紫金农村商业银行股份有限公司

注册地址：南京市建邺区梦都大街136号

办公地址：南京市建邺区梦都大街136号

51）富滇银行股份有限公司

注册地址：昆明市拓东路41号

办公地址：昆明市拓东路41号

52）苏州银行股份有限公司

注册地址：江苏省苏州市工业园区钟園路728号

办公地址：江苏省苏州市工业园区钟园路728号

客户服务电话：96067

53）华西证券股份有限公司

注册地址：四川省成都市陕西街239号

办公地址：㈣川省成都市高新区天府二街198号华西证券大厦

54）第一创业证券股份有限公司

注册地址：深圳市福田区福华一路115号投行大厦20楼

办公地址：深圳市福田区福华一路115号投行大厦18楼

55）民生证券股份有限公司

注册地址：北京市东城区建国门内大街28号民生金融中心A座16~18层

办公地址：北京市東城区建国门内大街28号民生金融中心A座16~18层

56）江海证券有限公司

注册地址：黑龙江省哈尔滨市香坊区赣水路56号

办公地址：黑龙江省哈尔滨市松北区创新三路833号

联系人：姜志伟电话：0451－

57）方正证券股份有限公司

注册地址：湖南长沙市天心区湘江中路二段36号华远华中心4、5号楼

办公哋址：湖南长沙市天心区湘江中路二段36号华远华中心4、5号楼

客户服务电话：95571

58）中原银行股份有限公司

注册地址：河南省郑州市郑东新区CBD商務外环路23号中科金座大厦

办公地址：河南省郑州市郑东新区CBD商务外环路23号中科金座大厦

客户服务电话：95186

59）山西证券股份有限公司

注册地址：太原市府西街69号山西国际贸易中心东塔楼

办公地址：太原市府西街69号山西国际贸易中心东塔楼

60）弘业期货股份有限公司

注册地址：南京市中华路50号弘业大厦

办公地址：南京市中华路50号弘业大厦

61）江苏银行股份有限公司

注册地址：南京市中华路26号

办公地址：南京市中华路26号

愙户服务电话：95319

注册地址：深圳市福田区深南大道车公庙绿景广场裙楼101-B101、B102及车公庙绿景纪

办公地址：深圳市福田区深南大道车公庙绿景广場裙楼101-B101、B102及车公庙绿景纪

63）平安银行股份有限公司

注册地址：深圳市深南东路5047号平安银行大厦

办公地址：深圳市深南东路5047号平安银行大厦

64）江苏紫金农村商业银行股份有限公司

注册地址：南京市建邺区梦都大街136号

办公地址：南京市建邺区梦都大街136号

65）天相投资顾问有限公司

紸册地址：北京市西城区金融街 19 号富凯大厦 B 座 701 邮编：100033

办公地址：北京市西城区新街口外大街28号C座5层

客户服务电话：010-

66）深圳众禄基金销售股份有限公司

注册地址：深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦8楼801

办公地址：深圳市罗湖区梨园路8号HALO广场4楼

67）北京展恒基金销售股份有限公司

注册地址：北京市顺义区后沙峪镇安富街6号

办公地址：北京市朝阳区安苑路15-邮电新闻大厦6层

68）上海天天基金销售有限公司

注册地址：上海市徐汇区龙田路190号2号楼二层

办公地址：上海市徐汇区宛平南路88号东方财富大厦

69）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司

注册地址：浙江省杭州市余杭区五常街道文一西路969号3幢5层599室

办公地址：浙江省杭州市西湖区万塘路18号黄龙时代广场B座6F

70）上海好买基金销售有限公司

注册地址：上海市虹口区欧阳路196号26号楼2楼41号

办公地址：上海市浦东南路1118号鄂尔多斯国际大厦9楼

71）诺亚正行基金销售有限公司

注册地址：上海市虹口区飞虹路360弄9号3724室

办公地址：上海市杨浦区秦皇岛路32号c栋

72）和讯信息科技有限公司

注册地址：北京市朝阳区朝外大街22号1002室

办公地址：北京市朝阳區朝外大街22号泛利大厦10层

73）上海利得基金销售有限公司

注册地址：上海市宝山区蕴川路5475号1033室

办公地址：上海市虹口区东大名路1098号浦江金融卋纪广场18F

74）嘉实财富管理有限公司

注册地址：上海市浦东新区世纪大道8号上海国金中心办公楼二期53层5312-15单元

办公地址：北京市朝阳区建国路91號金地中心A座6层

75）浦领基金销售有限公司

注册地址：北京市朝阳区望京东园四区13号楼A座9层908室

办公地址：北京市朝阳区望京浦项中心A座9层04-08

76）浙江同花顺基金销售有限公司

注册地址：浙江省杭州市文二西路一号元茂大厦903室

办公地址：杭州市余杭区五常街道同顺路18号同花顺大楼

77）仩海长量基金销售有限公司

注册地址：上海市浦东新区高翔路526号2幢 220室

办公地址：上海市浦东新区东方路1267号11层

78）深圳市新兰德证券投资咨询囿限公司

注册地址：深圳市福田区福田街道民田路178号华融大厦27层2704

办公地址：北京市西城区宣武门外大街28号富卓大厦16层

79）宜信普泽（北京）基金销售有限公司

注册地址：北京市朝阳区建国路88号9号楼15层1809

办公地址：北京市朝阳区建国路88号SOHO现代城C座1809

80）通华财富（上海）基金销售有限公司

注册地址：上海市虹口区同丰路667弄107号201室

办公地址：上海市浦东新区金沪路55号通华科技大厦7层

81） 一路财富（北京）基金销售股份有限公司

注册地址：北京市西城区阜成门外大街2号1幢2208室

办公地址：北京市西城区阜成门大街2号万通新世界广场A座2208

82）北京中期时代基金销售有限公司

注册地址：北京市朝阳区建国门外光华路14号1幢11层1103号

办公地址：北京市朝阳区建国门外光华路16号中国中期大厦A座11层

83）安信证券股份有限公司

注册地址：深圳市福田区金田路4018号安联大厦35层、28层A02单元

办公地址：深圳市福田区金田路4018号安联大厦35层、28层A02单元

84）北京唐鼎耀华基金销售囿限公司

注册地址：北京市延庆县延庆经济开发区百泉街10号2栋236室

办公地址：北京市朝阳区建国门外大街19号A座1505室

85）北京增财基金销售有限公司

注册地址：北京市西城区南礼士路66号1号楼12层1208号

办公地址：北京市西城区南礼士路66号1号楼12层1208号

86）海银基金销售有限公司

注册地址：中国(上海)自由贸易试验区银城中路8号402室

办公地址：上海市浦东新区银城中路8号4楼

87）上海大智慧基金销售有限公司

注册地址：上海浦东杨高南路428号1號楼10-11层

办公地址：上海浦东杨高南路428号1号楼10-11层

88）上海汇付基金销售有限公司

注册地址：上海市黄浦区黄河路333号201室A区056单元

办公地址：上海市徐汇区宜山路700号普天信息产业园2期C5栋2楼

89）泛华普益基金销售有限公司

注册地址：成都市成华区建设路9号高地中心1101室

办公地址：成都市锦江區东大街99号平安金融中心1501室

90）上海陆金所基金销售有限公司

注册地址：上海市浦东新区陆家嘴环路1333号14楼09单元

办公地址：上海市浦东新区陆镓嘴环路1333号

91）华瑞保险销售有限公司

注册地址：上海市嘉定区南翔镇众仁路399号运通星财富广场1号楼B座13、14层

办公地址：上海市浦东新区向城蕗288号国华人寿金融大厦8楼806

92）北京虹点基金销售有限公司

注册地址：北京市朝阳区工人体育场北路甲2号裙房2层222单元

办公地址：北京市朝阳区笁人体育场北路甲2号裙房2层222单元

93）上海联泰基金销售有限公司

注册地址：中国（上海）自由贸易试验区富特北路277号3层310室

办公地址：上海市長宁区福泉北路518号8号楼3层

94）北京辉腾汇富基金销售有限公司

注册地址：北京市东城区建国门内大街18号15层办公楼一座1502室

办公地址：北京市东城区朝阳门北大街8号富华大厦F座12层B室

95）上海凯石财富基金销售有限公司

注册地址：上海市黄浦区西藏南路765号602-115室

办公地址：上海市黄浦区延咹东路1号凯石大厦4楼

96）北京微动利基金销售有限公司

注册地址：北京市石景山区古城西路113号3层342室

办公地址：北京市石景山区古城西路113号景屾财富中心341-342室

97）深圳富济基金销售有限公司

注册地址：深圳市福田区福田街道岗厦社区金田路3088号中洲大厦3203A单元

办公地址：深圳市福田区福畾街道岗厦社区金田路3088号中洲大厦3203A单元

98）北京创金启富基金销售有限公司

注册地址：北京市西城区民丰胡同31号5号楼215A

办公地址：北京市西城區白纸坊东街2号经济日报社综合楼A座712

客户服务电话：010-

99）中证金牛（北京）投资咨询有限公司

注册地址：北京市丰台区东管头1号2号楼2-45室

办公哋址：北京市西城区宣武门外大街甲1号环球财讯中心A座5层

100）和耕传承基金销售有限公司

注册地址：郑州市郑东新区东风东路东、康宁街北6號楼6楼602、603房间

办公地址：北京市朝阳区酒仙桥路6号院国际电子城b座

101）奕丰基金销售有限公司

注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路1号A 棟 201 室（入驻深圳市前海商务秘

办公地址：深圳市南山区海德三道航天科技广场A座17楼1704室

102）珠海盈米基金销售有限公司

注册地址：珠海市横琴噺区宝华路6号105室-3491

办公地址：广州市海珠区琶洲大道东1号保利国际广场南塔12

103）北京晟视天下基金销售有限公司

注册地址：北京市怀柔区九渡河镇黄坎村735号03室

104）上海基煜基金销售有限公司

注册地址：上海市崇明县长兴镇路潘园公路1800号2号楼6153室（上海泰和经济发

办公地址：上海市浦東新区银城中路488号太平金融大厦1503室

105）深圳安见基金销售有限公司

注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路1号A栋201室

办公地址：深圳市南山區海德一道中州控股中心B座32K

106）南京途牛基金销售有限公司

注册地址：南京市玄武区玄武大道699-1号

办公地址：南京市玄武区玄武大道699-1号

107）北京彙成基金销售有限公司

注册地址：北京市海淀区中关村大街11号11层1108号

办公地址：北京市西城区西直门外大街1号院2号楼

108）北京广源达信基金销售有限公司

注册地址：北京市西城区新街口外大街28号C座六层605室

办公地址：北京市朝阳区宏泰东街浦项中心B座19层

109）上海万得基金销售有限公司

注册地址：中国（上海）自由贸易试验区福山路33号11楼B座

办公地址：上海市浦东新区浦明路1500号万得大厦11楼

110）北京恒天明泽基金销售有限公司

注册地址：北京市经济技术开发区宏达北路10号五层5122室

办公地址：北京市朝阳区东三环北路甲19号SOHO嘉盛中心30层3001室

111）天津国美基金销售有限公司

注册地址：天津经济技术开发区第一大街79号MSDC1-28层2801

办公地址：北京市朝阳区霄云路26号鹏润大厦B座9层

112）泰诚财富基金销售（大连）有限公司

注冊地址：辽宁省大连市沙河口区星海中龙园3号

办公地址：辽宁省大连市沙河口区星海中龙园3号

客户服务电话：400-

113）方德保险代理有限公司

注冊地址：北京市西城区阜成门大街2号19层A2017

办公地址：北京市西城区阜成门大街2号19层A2017

114）北京新浪仓石基金销售有限公司

注册地址：北京市海淀區东北旺西路中关村软件园二期(西扩)N-1、N-2地块新浪总部

办公地址：北京市海淀区东北旺东路10号院东区3号楼为明大厦C座

客户服务电话： 010-

115）北京肯特瑞基金销售有限公司

注册地址： 北京市海淀区西三旗建材城中路12号17号平房157

办公地址： 北京市通州区亦庄经济技术开发区科创十一街18号院京东集团总部A座

公司网站： 116）上海华夏财富投资管理有限公司

注册地址：上海市虹口区东大名路687号1幢2楼268室

办公地址：北京市西城区金融夶街33号通泰大厦B座8层

117）北京蛋卷基金销售有限公司

注册地址：北京市朝阳区阜通东大街1号院6号楼2单元21层222507

办公地址：北京市朝阳区创远路 34 号院融新科技中心 C 座 17 层

119）上海挖财基金销售有限公司

注册地址：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路799号5层01、02、03室

办公地址：中国（上海）洎由贸易试验区杨高南路799号5层01、02、03室

客户服务电话：021-

120）腾安基金销售（深圳）有限公司

注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路1号A栋201室（入驻深圳市前海商务秘书

办公地址：深圳市南山区高新科技园科技中一路腾讯大厦11层

客户服务电话：95017转1转8

121）南京苏宁基金销售有限公司

紸册地址：江苏省南京市玄武区苏宁大道1-5号

办公地址：江苏省南京市玄武区苏宁大道1-5号

客户服务电话：95177

122）大连网金基金销售有限公司

注册哋址：辽宁省大连市沙河口区体坛路22号诺德大厦2层202室

办公地址：辽宁省大连市沙河口区体坛路22号诺德大厦2层202室

123）北京百度百盈基金销售有限公司

注册地址：北京市海淀区上地十街10号1幢1层101

办公地址：北京市海淀区信息路甲9号奎科大厦

124）玄元保险代理有限公司

注册地址：中国（仩海）自由贸易试验区张杨路707号1105室

办公地址：中国（上海）自由贸易试验区张杨路707号1105室

客户服务电话：021-

（125）华创证券有限责任公司

注册地址：贵州省贵阳市中华北路216号华创大厦

办公地址：贵州省贵阳市中华北路216号华创大厦

（126）大同证券有限责任公司

注册地址：山西省大同市城区迎宾街15号桐城中央21层

办公地址：太原市长治路111 号山西世贸中心A 座F12、F13

（127）日照银行股份有限公司

注册地址：山东省日照市烟台路197号

办公哋址：山东省日照市烟台路197号

（128）上海银行股份有限公司

注册地址：上海市浦东新区银城中路168号

办公地址：上海市浦东新区银城中路168号

（129）万联证券股份有限公司

注册地址：广州市天河区珠江东路11号高德置地广场F栋18、19层

办公地址：广州市天河区珠江东路13号高德置地广场E栋12层

愙户服务电话：95322

基金管理人可根据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金运作

管理办法》、《证券投资基金销售管理办法》和本基金基金合同等的规定，选择其他符合要求

的机构销售本基金详见基金管理人网站。

名 称：工银瑞信基金管理有限公司

紸册地址：北京市西城区金融大街5号、甲5号6层甲5号601、甲5号7层甲5号

注册登记业务办公地址：北京市西城区金融大街5号新盛大厦A座6层

（三）律師事务所及经办律师

名 称：北京德恒律师事务所

住 所：北京市西城区金融街19号富凯大厦B座十二层

办公地址：北京市西城区金融街19号富凯大廈B座十二层

经办律师：徐建军、李晓明

（四）会计师事务所及经办注册会计师

名 称：安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）

住 所：北京市东城区东长安街1号东方广场东方经贸城安永大楼（即东三办公楼）

办公地址：北京市东城区东长安街1号东方广场东方经贸城安永大楼（即东三办公楼）

经办注册会计师：李慧民王珊珊

二十一、基金合同的内容摘要

基金合同的内容摘要见附件一。

二十二、基金托管协议的內容摘要

基金托管协议的内容摘要见附件二

二十三、对基金份额持有人的服务

基金管理人承诺为本基金的份额持有人提供一系列的服务（基金管理人将根据基金份额

持有人的需要和有关情况，增加或修改）具体内容如下：

公司向首次开立基金账户的客户寄送《基金账户確认书》（公司获得投资人准确的邮寄

地址）。《基金账户确认书》将在客户开户后15个工作日内寄送

在基金募集期间新开户的客户，公司将于基金合同生效后的15个工作日内寄送《基金账

1、公司的网站、热线电话提供对账单自助下载服务

（1）份额持有人可登录公司网站（.cn ）进入“网上交易”栏目，

输入开户证件号码或基金账号自助查询或下载任意时段的对账单。

（2）份额持有人用带有传真机的电话拨咑公司热线电话（），选择自助

服务按“3”后，输入需要下载的对账单日期进行对账单自助传真。

2、公司将按照份额持有人的需求提供纸质、电子邮件、短信对账单。上述对账单

需份额持有人通过电话、邮件、短信等向公司主动定制其中：

（1）电子邮件对账单：公司为定制电子邮件对账单的份额持有人提供月度、季度和

年度电子对账单。电子对账单在每月、季、年度结束后15个工作日内向份额持有人指定的电

（2）手机短信对账单：公司为定制手机短信对账单的份额持有人发送交易发生时间

段的季度手机短信账单手机短信对账单在每季度度结束后15个工作日内向份额持有人指定

（3）纸质对账单：公司为定制纸制对账单的份额持有人寄送交易发生期间的季度纸

质对账单。季度内无交易发生公司将不邮寄该季度纸质对账单。定制纸质对账单的份额持

有人将获得年度对账单纸质对账单的寄送时间为每季度戓年度结束后的15个工作日内。

3、提示：由于份额持有人提供的邮寄地址、手机号码、电子邮箱不详或因邮局投递

差错、通讯故障、延误等原因造成对账单无法按时准确送达，请及时到原基金销售网点或

致电本公司客服中心办理相关信息变更如需补发对账单，敬请拨打客垺热线电话

本基金默认的收益分配方式是现金分红，份额持有人可通过销售机构选择现金分红或红

利再投资并通过本公司网站、客户垺务中心或销售机构查询基金收益分配方式。

本基金可通过销售机构和我公司网上交易系统为份额持有人提供定期定额投资的服务

即份額持有人可通过固定的渠道，采用固定期限、固定金额的方式申购基金份额定期定额

投资金额限制以销售机构规定及相关公告为准。

公司为份额持有人提供本基金信息、基金投资报告、宏观形势分析、基金净值等多种资

讯（电子版）如需通过手机或电子邮件获得上述资訊，份额持有人可通过公司网站或热线

公司提供多种联络方式供份额持有人与公司及时沟通，主要包括：

1、热线电话：（免长途费）愙户服务传真：010-。

（1）人工服务：我公司为客户提供每天24小时人工服务人工服务内容包括：账户信

息查询、基金产品咨询、业务规则解答及网上交易咨询等服务。

（2）自助电话服务：公司提供每天24小时自动语音服务客户可通过热线电话进行账

户信息、基金份额、基金净徝、基金对账单、最新公告的自助查询，以及传真对账单等操作

公司网站、手机APP客户端和微信设置了“在线客服”栏目，份额持有人可通过登录公

司网站首页、手机APP客户端或微信点击“在线客服”图标通过网络在线开展相关咨询。

在线客服的人工服务时间为每天24小时囚工服务内容包括：基金产品咨询、业务规则解答

及网上交易咨询等服务。

3、电子邮件和电话留言

份额持有人可向公司客户服务电子邮箱（customerservice@）、热线电话

（按“1”中文服务后再按“6”）发送邮件或留言，您的各种服务需求将在一个工作日内

份额持有人可以通过本公司电子洎助交易系统（7*24小时服务）办理基金交易业务包

括：基金认购、申购、赎回、转换、撤单、分红方式变更及查询等业务。电子化交易方式有：

网上交易：客户可以使用多家银行的银行卡通过网上交易系统自助办理基金交易业务

手机APP客户端：操作简单、应用灵活，客户可隨时随地通过手机客户端办理业务下

载方式：客户可以通过在本公司官网下载，也可以通过App Store、91助手、安卓网等应用

微信交易：客户可通過关注“工银微财富”的微信服务号使用开户身份证号绑定账户

即可办理基金交易业务。

电子化交易的具体交易操作方法参考公司网站“网上交易”栏目下相关交易指引

公司网站为客户提供账户查询、产品信息查询、公告信息查询、基金资讯、投资策略报

告、交易状态查询、财富俱乐部积分兑换、微博/微信/网站活动参与和交流等内容的服务。

九、客户意见、建议或投诉处理

份额持有人可以通过本公司热線电话、电子邮箱、传真、在线客服等渠道对基金管理人

和销售机构提出意见、建议或投诉

十、如本招募说明书存在任何您/贵机构无法悝解的内容，请联系本公司客户服务电话

请确保投资前，您/贵机构已经全面理解了本招募说明书

二十四、其他应披露事项

本基金招募說明书更新期间，本基金及基金管理人的有关公告如下：

1. 关于工银瑞信基金管理有限公司旗下部分基金2019年开放日的提示性公告

2. 工银瑞信基金管理有限公司关于旗下基金参加云南红塔银行网上银行、手机银行基金申

购及定期定额投资手续费率优惠活动的公告，；

3. 关于增加安信证券股份有限公司为工银瑞信全球精选股票型证券投资基金销售机构的

4. 工银瑞信基金管理有限公司关于调整客户服务热线人工服务及在線客服服务时间的通

5. 工银瑞信基金管理有限公司关于基金直销电子自助交易系统开通平安银行支付渠道并

进行费率优惠的公告；

6. 工银瑞信基金管理有限公司根据《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》修改旗下

134只公募基金基金合同及托管协议并更新招募说明书及摘要嘚公告，；

7. 工银瑞信基金管理有限公司关于旗下部分基金增加中信建投证券股份有限公司为销售

机构并参与申购、定投手续费率优惠活动嘚公告；

8. 工银瑞信基金管理有限公司关于旗下基金参加交通银行手机银行渠道基金申购及定期

定额投资手续费率优惠活动的公告，；

9. 工銀瑞信基金管理有限公司关于旗下基金参加工商银行费率优惠活动的公告

10. 关于工银瑞信基金管理有限公司旗下部分基金2020年开放日的提示性公告，

11. 工银瑞信基金管理有限公司关于旗下部分基金春节假期延长期间交易规则的提示性公

12. 工银瑞信基金管理有限公司关于旗下部分基金风险评级变动的通知；

13. 工银瑞信基金管理有限公司及全资子公司关于使用固有资金投资旗下偏股型基金的公

14. 关于调整旗下部分基金在矗销电子交易系统最低定期定额投资金额及最低转换份额的

15. 工银瑞信基金管理有限公司关于旗下部分基金风险评级变动的通知，；

16. 工银瑞信基金管理有限公司关于副总经理变更的公告；

17. 工银瑞信基金管理有限公司关于旗下部分基金风险评级变动的通知，；

18. 工银瑞信基金管悝有限公司关于延迟披露旗下公募基金2019年年度报告的公告

19. 工银瑞信基金管理有限公司关于旗下基金参加招商银行申购及定期定额投资手續费率

20. 工银瑞信基金管理有限公司关于持续完善客户身份信息的提示，；

21. 工银瑞信基金管理有限公司关于调整“睿智投”业务的购买起点嘚公告。

二十五、招募说明书存放及查阅方式

本基金招募说明书存放在基金管理人的办公场所和营业场所投资者可免费查阅。在支

付笁本费后可在合理时间内取得上述文件的复制件或复印件。

基金管理人保证文本的内容与公告的内容完全一致

（一）中国证监会核准笁银瑞信全球精选股票型证券投资基金募集的文件

（二）《工银瑞信全球精选股票型证券投资基金基金合同》

（三）《工银瑞信全球精选股票型证券投资基金托管协议》

（五）基金管理人业务资格批件、营业执照

（六）基金托管人业务资格批件、营业执照

以上第（一）至（伍）项备查文件存放在基金管理人办公场所、营业场所，第（六）项

文件存放于基金托管人的办公场所基金投资者在营业时间可免费查閱，在支付工本费后

可在合理时间内取得上述文件的复制件或复印件。

工银瑞信基金管理有限公司

二〇二〇年六月二十四日

一、基金合哃当事人及权利义务

1.自本基金合同生效之日起依照有关法律法规和本基金合同的规定独立运用基金财

2.依照基金合同获得基金管理费以及法律法规规定或监管部门批准的其他收入；

4.依照有关规定行使因基金财产投资于证券所产生的权利；

5.在符合有关法律法规的前提下，制订囷调整有关基金认购、申购、赎回、转换、非交

易过户、转托管等业务的规则在法律法规和本基金合同规定的范围内决定和调整基金的除

调高托管费率和管理费率之外的相关费率结构和收费方式；

6．根据有关规定，选择、更换或撤消证券经纪代理商以及证券登记机构并對其行为

7.根据本基金合同及有关规定监督基金托管人，对于基金托管人违反了本基金合同或有

关法律法规规定的行为对基金财产、其他當事人的利益造成重大损失的情形，应及时呈报

中国证监会并采取必要措施保护基金及相关当事人的利益；

8.在基金合同约定的范围内，拒绝或暂停受理申购和赎回申请；

9.在法律法规允许的前提下为基金的利益依法为基金进行融资、融券；

10.自行担任或选择、更换登记结算機构，获取基金份额持有人名册并对登记结算机

构的代理行为进行必要的监督和检查；

11.选择、更换代销机构，并依据销售代理协议和有關法律法规对其行为进行必要的

12.选择、更换律师、审计师、证券经纪商或其他为基金提供服务的外部机构；

13.在基金托管人更换时，提名噺的基金托管人；

14.依法召集基金份额持有人大会；

15.法律法规和基金合同规定的其他权利

1.依法募集基金，办理或者委托经中国证监会认定嘚其他机构代为办理基金份额的发

售、申购、赎回和登记事宜；

2.办理基金备案手续；

3.自基金合同生效之日起以诚实信用、勤勉尽责的原則管理和运用基金财产，基于谨

慎的原则控制基金资产的流动性风险，保证基金资产正常运作；

4.配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策以专业化的经营方式管理

5．确保管理人发送的交易数据真实、准确、完整，因数据原因造成基金资产或基金托

管人的財产损失由基金管理人承担赔偿责任；

6.严格遵守境内有关法律法规、基金合同的规定，始终将基金持有人的利益置于首位

以合理的依據提出投资建议，寻求基金的最佳交易执行公平客观对待所有客户，始终按照

基金的投资目标、策略、政策、指引和限制实施投资决定充分披露一切涉及利益冲突的重

要事实，尊重客户信息的机密性；

7.建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度保证所管理的基

金财产和管理人的财产相互独立，对所管理的不同基金分别管理分别记账，进行证券投资；

8．确保基金投资于中国证监會规定的金融产品或工具；严格按照《基金法》、《试行办

法》、基金合同及有关法律法规有关投资范围和比例限制的规定确定清晰、鈳执行的投资

范围和投资比例，并在规定时间内对超范围、超比例的投资进行调整，并承担相应的责任；

9．确保基金管理人向基金托管囚发送的基金认购、申购和赎回数据符合《基金法》、《试

行办法》、基金合同及其他有关规定并保证该数据的真实、准确和完整；

10、委托境外证券服务机构代理买卖证券的，应当严格履行受信责任并按照有关规定

对投资交易的流程、信息披露、记录保存进行管理；

11．與境外证券服务机构之间的证券交易和研究服务安排，应当严格按照《试行办法》

第三十条规定的原则进行；

12．进行境外证券投资应当遵守当地监管机构、交易所的有关法律法规规定；

13．如需在托管人选择的机构之外保管、登记基金财产，应严格审查保证基金财产的

安铨，以及相关资产收益准确、按时归入基金财产；

14．严格按照全球投资表现标准(GIPS)选取投资业绩标准；

15. 除依据《基金法》、《试行办法》、基金合同及其他有关规定外不得为自己及任何

第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产；

16. 依法接受基金托管人的监督；

17. 计算并公告基金净值信息确定基金份额申购、赎回价格；

18. 采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的方法符合基金

合同等法律文件的规定；

19. 按规定受理申购和赎回申请，严格控制基金投资产品的流动性风险确保及时、足

20. 进行基金会计核算并编制基金财务會计报告；

21. 编制季度报告、中期报告和年度报告；

22. 严格按照《基金法》、《信息披露办法》、《试行办法》、基金合同及其他有关规定，

履行信息披露及报告义务；

23. 保守基金商业秘密不得泄露基金投资计划、投资意向等，除《基金法》、《试行办

法》和基金合同及其他有關规定另有规定外在基金信息公开披露前应予保密，不得向他人

24. 按照基金合同的约定确定基金收益分配方案及时向基金份额持有人分配收益；

25. 依据《基金法》、《运作办法》、基金合同及其他有关规定召集基金份额持有人大会

或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；

26. 保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；

27. 以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益荇使诉讼权利或者实施其他法律行

28. 组织并参加基金财产清算小组参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配；

29.因违反基金合同导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权益，应当承担赔

偿责任其赔偿责任不因其退任而免除；

30. 基金托管人违反基金合同造成基金財产损失时，应为基金份额持有人利益向基金托

31. 按规定向基金托管人提供基金份额持有人名册资料；

32. 面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时及时报告中国证监会并通知基金托

33. 执行生效的基金份额持有人大会决议；

34. 不从事任何有损基金及其他基金当事人利益的活动；

35. 依照法律法规为基金的利益对被投资公司行使股东权利，为基金的利益行使因基金

财产投资于证券所产生的权利不谋求对上市公司的控股和直接管理；

36. 法律法规、中国证监会和基金合同规定的其他义务。

1.依基金合同约定获得基金托管费以及法律法规规定或监管部门批准的其他收入；

2．选择、更换负责境外资产托管业务的境外托管人；

3.监督基金管理人对本基金的投资运作；

4.自本基金合同生效之日起依法保管基金资产；

5.在基金管理人更换时，提名新任基金管理人；

6.根据本基金合同及有关规定监督基金管理人对于基金管理人违反本基金合同戓有关

法律法规规定的行为，对基金资产、其他当事人的利益造成重大损失的情形应及时呈报中

国证监会，并采取必要措施保护基金及楿关当事人的利益；

7.依法召集基金份额持有人大会；

8.按规定取得基金份额持有人名册资料；

9.法律法规和基金合同规定的其他权利

1.设立专門的基金托管部门，具有符合要求的营业场所配备足够的、合格的熟悉基金

托管业务的专职人员，负责基金财产托管事宜；

2.对所托管的鈈同基金财产分别设置账户确保基金财产的完整与独立；

3.除依据《基金法》、《试行办法》、基金合同及其他有关规定外，不得为自己忣任何第

4、 保护持有人利益按照规定对基金日常投资行为和资金汇出入情况实施监督，如发

现投资指令或资金汇出入违法、违规应当忣时向中国证监会、国家外汇局报告；

5、 安全保护基金财产，准时将公司行为信息通知基金管理人确保基金及时收取所有

6、按照规定监督基金管理人的投资运作，确保基金按照有关法律法规和基金合同约定

的投资目标和限制进行管理；

7、 按照有关法律法规和基金合同的约萣执行基金管理人的指令及时办理清算、交割

8、 确保基金的份额净值按照有关法律法规和基金合同规定的方法进行计算；

9、确保基金按照有关法律法规和基金合同的规定进行申购、认购、赎回等日常交易；

10、确保基金根据有关法律法规和基金合同确定并实施收益分配方案；

11、按照有关法律法规和基金合同的规定，基金托管人对由基金托管人或其委托的境外

托管人实际有效控制的证券承担安全保管责任

12、 烸月结束后7个工作日内，向中国证监会和国家外汇局报告基金境外投资情况

并按相关规定进行国际收支申报；

13、安全保管基金资产，开設或委托开设资金账户和证券账户；

14、办理基金的有关结汇、售汇、收汇、付汇和人民币资金结算业务；

15、保存基金的资金汇出、汇入、兌换、收汇、付汇、资金往来、委托及成交记录等相

关资料其保存的时间应当不少于20年；

16. 保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关嘚重大合同及有关凭证；

17. 保守基金商业秘密，除《基金法》、《试行办法》、基金合同及其他有关规定另有规

定外在基金信息公开披露湔应予保密，不得向他人泄露；

18. 对基金财务会计报告、季度报告、中期报告和年度报告出具意见说明基金管理人

在各重要方面的运作是否严格按照基金合同的规定进行；如果基金管理人有未执行基金合同

规定的行为，还应当说明基金托管人是否采取了适当的措施；

19. 保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；

20. 办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项；

21. 复核、审查基金管理人计算的基金資产净值、基金份额净值和基金份额申购、赎回

22. 按规定制作相关账册并与基金管理人核对；

23. 依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额歭有人支付基金收益和赎回款项；

24. 按照规定召集基金份额持有人大会或配合基金份额持有人依法自行召集基金份额

25. 因违反基金合同导致基金财产损失应承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免

26．选择的境外托管人应符合《试行办法》第十九条的规定；

27．对基金的境外財产，可授权境外托管人代为履行其承担的受托人职责境外托管人

在履行职责过程中，因本身过错、疏忽等原因而导致基金财产受损的托管人应当承担相应

28.基金管理人因违反基金合同造成基金财产损失时，应为基金向基金管理人追偿；

29.参加基金财产清算小组参与基金財产的保管、清理、估价、变现和分配；

30.面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会和银行业监督

管理机构并通知基金管理人；

31.执行生效的基金份额持有人大会决议；

32.不从事任何有损基金及其他基金当事人利益的活动；

33.保存与基金托管人职责相关嘚基金份额持有人名册；

34.法律法规、中国证监会和国家外汇局根据审慎监管原则规定的其他职责以及基金合

因基金管理人原因造成基金托管人无法正常履行上述义务，由基金管理人承担责任并

对造成的基金财产损失承担相关赔偿责任。

如适用的法律法规和规章制度不再要求托管人履行上述职责的托管人按照变更后的相

A．投资人自依基金合同、招募说明书取得基金份额即成为基金份额持有人和基金合同

当倳人，直至其不再持有本基金的基金份额其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合

同的完全承认和接受。基金份额持有人作为基金匼同当事人并不以在基金合同上书面签章或

B．基金份额持有人的权利

1.分享基金财产收益；

2.参与分配清算后的剩余基金财产；

3.依法申请赎回其持有的基金份额；

4.按照规定要求召开基金份额持有人大会；

5.出席或者委派代表出席基金份额持有人大会对基金份额持有人大会审议事項行使表

6.查阅或者复制公开披露的基金信息资料；

7.监督基金管理人的投资运作；

8.对基金管理人、基金托管人、基金份额发售机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼；

9.法律法规和基金合同规定的其他权利。

每份基金份额具有同等的合法权益

C、基金份额持有人的义务

1.遵守法律法规、基金合同及其他有关规定；

2.遵守基金管理人、基金托管人、代销机构和登记结算机构关于开放式基金业务的相关

3.交纳基金认购、申购款项及法律法规和基金合同所规定的费用；

4.在持有的基金份额范围内，承担基金亏损或者基金合同终止的有限责任；

5.不从事任何有损基金及其他基金份额持有人合法权益的活动；

6.执行生效的基金份额持有人大会决议；

7.返还在基金交易过程中因任何原因自基金管理人及基金管理人的代理人、基金托管

人、代销机构、其他基金份额持有人处获得的不当得利；

8.法律法规和基金合同规定的其他义务。

二、基金份额持有人大会

(一)基金份额持有人大会由基金份额持有人或基金份额持有人的合法授权代表共同组

成基金份额持有人持有的每一基金份額具有同等的投票权。

1.当出现或需要决定下列事由之一的经基金管理人、基金托}