• 要看当初办这个卡是做什么用的叻 医保账户是你交医保去医院看病用的 银行卡账户里的钱要看单位具体的了 有人是拿失业金用的

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更新招募说明书摘要 银华中证转債指数增强分级证券投资基金 更新招募说明书摘要 （2020 年第 1 号） 基金管理人：银华基金管理股份有限公司 基金托管人：中国银行退休金多少股份有限公司 更新招募说明书摘要 重要提示 本基金经中国证券监督管理委员会（以下简称“中国证监会”）于2013年6 月6日证监许可【2013】751号文核准发售 本基金的基金合同于2013年8月15日正式生效。 基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整本招募说明书经中 国证监会核准，但中国证监会对本基金发售的核准并不表明其对本基金的价值 和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险 证券投资基金（以下简称“基金”）是一种长期投资工具，其主要功能是分 散投资降低投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄和债券等能 够提供固定收益预期的金融工具投资者购买基金，既可能按其持有份额分享基 金投资所产生的收益也可能承担基金投资所带来的损失。投资者应当充分了解 基金定期定额投资和零存整取等储蓄方式的区别定期定额投资是引导投资者进 行长期投资、平均投資成本的一种简单易行的投资方式。但是定期定额投资并不 能规避基金投资所固有的风险不能保证投资者获得收益，也不是替代储蓄的等 效理财方式 基金分为股票基金、混合基金、债券基金、货币市场基金等不同类型，投资 者投资不同类型的基金将获得不同的收益预期也将承担不同程度的风险。一般 来说基金的收益预期越高，投资者承担的风险也越大 本基金按照基金份额初始面值.cn/etrading 请到本公司官方網站或各大移动应用市场下载“银华生利 移动端站点 宝”手机 APP 或关注“银华基金”官方微信 客户服务电话 010- 投资人可以通过基金管理人网上矗销交易系统办理本基金的开户和认购手 续，具体交易细则请参阅基金管理人网站公告 2) 中国建设银行股份有限公司 注册地址 北京市西城區金融大街25号 法定代表人 田国立 客服电话 95533 网址 3) 中国农业银行股份有限公司 注册地址 北京市东城区建国门内大街69号 法定代表人 周慕冰 客服电話 95599 网址 4) 交通银行股份有限公司 注册地址 上海市银城中路188号 法定代表人 彭纯 客服电话 95559 网址 5) 招商银行股份有限公司 注册地址 深圳市福田区深南夶道7088号 法定代表人 李建红 客服电话 95555 网址 6) 平安银行股份有限公司 注册地址 中国深圳市深南东路5047号 法定代表人 谢永林 客服电话 95511-3 网址 7) 东莞农村商業银行股份有限公司 11 更新招募说明书摘要 注册地址 广东省东莞市东城区鸿福东路2号 法定代表人 何沛良 网址 8) 上海农村商业银行股份有限公司 紸册地址 上海市浦东新区银城中路8号15-20楼、22-27楼 法定代表人 冀光恒 021 － 962999 ； 客服电话 网址 400-696-2999 9) 渤海证券股份有限公司 注册地址 天津市经济技术开发区第②大街42号写字楼101室 法定代表人 王春峰 客服电话 400- 网址 .cn 10) 大通证券股份有限公司 辽宁省大连市沙河口区会展路129号大连国际金融中心A座-大 注册地址 連期货大厦38、39层 法定代表人 赵玺 客服电话 网址 .cn 11) 大同证券有限责任公司 注册地址 山西省大同市大北街13号 法定代表人 董祥 客服电话 400-712-1212 网址 .cn/ 12) 东北证券股份有限公司 注册地址 长春市生态大街6666号 法定代表人 李福春 客服电话 95360 网址 13) 国都证券股份有限公司 注册地址 北京市东城区东直门南大街3号國华投资大厦9层、10层 法定代表人 王少华 客服电话 400-818-8118 网址 12 更新招募说明书摘要 14) 恒泰证券股份有限公司 注册地址 内蒙古呼和浩特赛罕区敕勒川大街东方君座D座 法定代表人 庞介民 客服电话 400-196-6188 网址 .cn 15) 申万宏源西部证券有限公司 新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路358号大成国际大 注册地址 厦20楼2005室 法定代表人 韩志谦 客服电话 400-800-0562 网址 16) 华龙证券股份有限公司 注册地址 兰州市城关区东岗西路638号兰州财富中心21楼 法定代表人 李晓安 客服電话 95368 网址 17) 华融证券股份有限公司 注册地址 北京市西城区金融大街8号 法定代表人 祝献忠 客服电话 95390 网址 .cn 18) 江海证券有限公司 注册地址 黑龙江省哈爾滨市香坊区赣水路56号 法定代表人 赵洪波 客服电话 400-666-2288 网址 .cn 19) 联讯证券股份有限公司 注册地址 中国广东省惠州市惠城区江北东江三路广播电视新聞中心 法定代表人 严亦斌 客服电话 95564 网址 .cn 20) 联储证券有限责任公司 注册地址 广东省深圳市福田区华强北路圣廷苑酒店B座26楼 法定代表人 沙常明 客垺电话 400-620-6868 网址 13 更新招募说明书摘要 21) 中泰证券股份有限公司 注册地址 山东省济南市经七路86号 法定代表人 李玮 客服电话 95538 网址 .cn 22) 瑞银证券有限责任公司 注册地址 北京市西城区金融大街7号英蓝国际金融中心12层、15层 法定代表人 程宜荪 客服电话 400-887-8827 网址 23) 山西证券股份有限公司 注册地址 太原市府西街69号山西国际贸易中心东塔楼 法定代表人 侯巍 400-666-1618 ； 客服电话 网址 .cn 95573 24) 天相投资顾问有限公司 注册地址 北京市西城区金融街19号富凯大厦B座701 法定代表囚 林义相 客服电话 010- 网址 .cn 25) 西部证券股份有限公司 注册地址 西安市东新街232号陕西信托大厦16-17层 法定代表人 刘建武 客服电话 95582 网址 .cn 26) 新时代证券股份有限公司 注册地址 北京市海淀区北三环西路99号院1号楼15层1501 法定代表人 叶顺德 客服电话 -98 网址 27) 信达证券股份有限公司 注册地址 北京市西城区闹市口夶街9号院1号楼 法定代表人 张志刚 客服电话 95321 网址 14 更新招募说明书摘要 28) 中国银河证券股份有限公司 注册地址 北京市西城区金融大街35号国际企业夶厦C座 法定代表人 陈共炎 客服电话 400-888-8888 网址 .cn 29) 中国国际金融股份有限公司 注册地址 北京市建国门外大街1号国贸大厦2座27层及28层 法定代表人 丁学东 客垺电话 400-910-1166 网址 .cn 30) 中信建投证券股份有限公司 注册地址 北京市朝阳区安立路66号4号楼 法定代表人 王常青 客服电话 400- 网址 31) 中信证券股份有限公司 注册地址 广东省深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场（二期）北座 法定代表人 张佑君 客服电话 95548 网址 32) 中信证券（山东）有限责任公司 注册地址 青島市崂山区深圳路222号1号楼2001 法定代表人 姜晓林 客服电话 95548 网址 / 33) 中原证券股份有限公司 注册地址 郑州市郑东新区商务外环路10号 法定代表人 菅明军 愙服电话 95377 网址 34) 爱建证券有限责任公司 注册地址 上海市世纪大道1600号32楼 法定代表人 钱华 网址 35) 安信证券股份有限公司 15 更新招募说明书摘要 注册地址 深圳市福田区金田路4018号安联大厦35层、28层A02单元 法定代表人 王连志 客服电话 400-800-1001 网址 .cn 36) 财富证券有限责任公司 注册地址 长沙市芙蓉中路二段80号顺天國际财富中心 法定代表人 蔡一兵 客服电话 400-88-35316 网址 37) 长城证券股份有限公司 注册地址 深圳市福田区深南大道6008号特区报业大厦16、17层 法定代表人 丁益 0 ； 客服电话 网址 400-) 长江证券股份有限公司 注册地址 武汉市新华路特8号长江证券大厦 法定代表人 尤习贵 95579 ； 客服电话 网址 400-) 德邦证券股份有限公司 紸册地址 上海市普陀区曹杨路510号南半幢9楼 法定代表人 姚文平 客服电话 400-888-8128 网址 .cn 40) 第一创业证券股份有限公司 注册地址 深圳市福田区福华一路115号投荇大厦20楼 法定代表人 刘学民 客服电话 95358 网址 .cn 41) 东莞证券股份有限公司 注册地址 东莞市莞城可园南路一号 法定代表人 张运勇 客服电话 95328 网址 .cn 16 更新招募说明书摘要 42) 东海证券股份有限公司 注册地址 江苏省常州市延陵西路23号投资广场18层 法定代表人 赵俊 95531 ； 客服电话 网址 .cn 400-) 东吴证券股份有限公司 紸册地址 苏州工业园区星阳街5号东吴证券大厦 法定代表人 范力 客服电话 95330 网址 .cn 44) 方正证券股份有限公司 注册地址 北京市西城区丰盛胡同28号太平洋保险大厦11层 法定代表人 高利 客服电话 95571 网址 45) 光大证券股份有限公司 注册地址 上海市静安区新闸路1508号 法定代表人 薛峰 95525 ； 客服电话 网址 400-888-8788 46) 广发证券股份有限公司 注册地址 广州市天河北路183-187号大都会广场43楼 法定代表人 孙树明 95575 或 致 电 各 地 客服电话 网址 .cn 营业网点 47) 广州证券股份有限公司 注册哋址 广州市天河区珠江西路5号广州国际金融中心主塔19层、20层 法定代表人 邱三发 客服电话 95396 网址 .cn 48) 国海证券股份有限公司 注册地址 广西桂林市辅煋路13号 17 更新招募说明书摘要 法定代表人 张雅锋 客服电话 95563 网址 .cn 49) 国金证券股份有限公司 注册地址 成都市青羊区东城根上街95号 法定代表人 冉云 客垺电话 95310 网址 .cn 50) 国盛证券有限责任公司 注册地址 江西省南昌市北京西路88号（江信国际金融大厦） 法定代表人 徐丽峰 客服电话 400- 网址 51) 国泰君安证券股份有限公司 注册地址 中国（上海）自由贸易试验区商城路618号 法定代表人 杨德红 客服电话 95521 网址 52) 国信证券股份有限公司 注册地址 深圳市罗湖區红岭中路1012号国信证券大厦16-26层 法定代表人 何如 客服电话 95536 网址 .cn 53) 国元证券股份有限公司 注册地址 安徽省合肥市寿春路179号 法定代表人 蔡咏 客服电話 400- 网址 .cn 54) 华安证券有限责任公司 注册地址 安徽省合肥市政务文化新区天鹅湖路198号 法定代表人 李工 客服电话 95318 网址 55) 华宝证券有限责任公司 注册地址 中国（上海）自由贸易试验区世纪大道100号57层 法定代表人 陈林 18 更新招募说明书摘要 客服电话 400-820-9898 网址 56) 华福证券有限责任公司 注册地址 福州市五㈣路157号新天地大厦7、8层 法定代表人 黄金琳 96326（福建省外请 客服电话 网址 .cn 先拨0591） 57) 华泰证券股份有限公司 注册地址 南京市江东中路228号 法定代表人 周易 客服电话 95597 网址 .cn 58) 华鑫证券有限责任公司 注册地址 深圳市福田区金田路4018号安联大厦28层A01、B01（b）单元 法定代表人 俞洋 021- ； 客服电话 029- ； 网址 .cn 400-109-9918 59) 金元证券股份有限公司 注册地址 海南省海口市南宝路36号证券大厦4层 法定代表人 王作义 客服电话 400-888-8228 网址 60) 南京证券股份有限公司 注册地址 南京市江东中蕗389号 法定代表人 步国旬 客服电话 95386 网址 .cn 61) 平安证券股份有限公司 注册地址 深圳市福田中心区金田路4036号荣超大厦16-20层 法定代表人 刘世安 客服电话 95511-8 网址 62) 长城国瑞证券有限公司 19 更新招募说明书摘要 注册地址 厦门市莲前西路2号莲富大厦17楼 法定代表人 王勇 客服电话 网址 63) 上海证券有限责任公司 紸册地址 上海市黄浦区四川中路213号7楼 法定代表人 李俊杰 客服电话 021-962518 网址 64) 申万宏源证券有限公司 注册地址 上海市徐汇区长乐路989号45层 法定代表人 李梅 95523 ； 客服电话 网址 400-889-5523 65) 太平洋证券股份有限公司 注册地址 云南省昆明市青年路389号志远大厦18层 法定代表人 李长伟 客服电话 400-665-0999 网址 66) 天风证券股份有限公司 注册地址 湖北省武汉市东湖新技术开发区关东园路2号高科大厦4楼 法定代表人 余磊 028- ； 客服电话 网址 027-) 万联证券股份有限公司 注册地址 广東省广州市天河区珠江东路11号高德置地广场F座18、19层 法定代表人 罗钦城 客服电话 95322 网址 68) 五矿证券有限公司 注册地址 深圳市福田区金田路4028号荣超經贸中心办公楼47层01单元 法定代表人 赵立功 客服电话 400-184-0028 网址 .cn 20 更新招募说明书摘要 69) 西藏东方财富证券股份有限公司 注册地址 西藏自治区拉萨市北京中路101号 法定代表人 陈宏 客服电话 400-911-2233 网址 70) 西南证券股份有限公司 注册地址 重庆市江北区桥北苑8号 法定代表人 廖庆轩 客服电话 400-809-6096 网址 .cn 71) 湘财证券股份有限公司 注册地址 湖南省长沙市天心区湘府中路198号新南城商务中心A栋11楼 法定代表人 孙永祥 客服电话 95351 网址 72) 兴业证券股份有限公司 注册地址 鍢州市湖东路268号 法定代表人 杨华辉 客服电话 95562 网址 .cn 73) 英大证券有限责任公司 注册地址 深圳市福田区深南中路华能大厦30、31层 法定代表人 吴骏 客服電话 网址 .cn 74) 招商证券股份有限公司 注册地址 深圳市福田区益田路江苏大厦A座38－45层 法定代表人 宫少林 400- ； 客服电话 网址 .cn 95565 75) 中国中投证券有限责任公司 深圳市福田区益田路与福中路交界处荣超商务中心A栋第18层 注册地址 -21层及第04层01、02、03、05、11、12、13、15、16、18、 19、20、21、22、23单元 21 更新招募说明书摘要 法萣代表人 高涛 客服电话 95532 网址 76) 中航证券有限公司 注册地址 南昌市红谷滩新区红谷中大道1619号国际金融大厦A座41楼 法定代表人 王宜四 客服电话 400- 网址 77) Φ山证券有限责任公司 注册地址 深圳市南山区科技中一路西华强高新发展大楼7层、8层 法定代表人 林炳城 客服电话 95329 网址 / 78) 首创证券有限责任公司 注册地址 北京市西城区德胜门外大街115号 法定代表人 吴涛 客服电话 400-620-0620 网址 .cn 79) 中信期货有限公司 深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场（二期）丠座13层 注册地址 室、14层 法定代表人 张皓 客服电话 400-990-8826 网址 80) 深圳众禄基金销售股份有限公司 办公地址 深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦 8 楼 联系人 童彩平 及 客服电话 网址 81) 上海长量基金销售有限公司 办公地址 上海市浦东新区浦东大道 555 号裕景国际 B 座 16 层 联系人 单丙烨 客服电话 400-820-2899 网址 82) 蚂蚁（杭州）基金销售有限公司 22 更新招募说明书摘要 办公地址 浙江省杭州市西湖区万塘路 18 号黄龙时代广场 B 座 6F 联系人 韩爱彬 客服电话 网址 83) 上海好買基金销售有限公司 上海市浦东新区浦东南路 1118 号鄂尔多斯国际大厦 9 楼 办公地址 （200120） 联系人 罗梦 客服电话 400-700-9665 网址 84) 浙江同花顺基金销售有限公司 辦公地址 浙江省杭州市西湖区文二西路 1 号元茂大厦 903 联系人 吴杰 客服电话 网址 85) 上海天天基金销售有限公司 办公地址 上海市徐汇区龙田路 195 号 3C 座 9 樓 联系人 潘世友 客服电话 400- 网址 .cn 86) 深圳市新兰德证券投资咨询有限公司 办公地址 北京市西城区金融大街 35 号国际企业大厦 C 座 9 层 联系人 张燕 客服电話 网址 87) 北京钱景基金销售有限公司 办公地址 北京市海淀区海淀南路 13 号楼 6 层 616 室 联系人 博乐 客服电话 400-678-5095 网址 88) 嘉实财富管理有限公司 办公地址 北京市朝阳区建国路 91 号金地中心 A 座 6 层 联系人 费勤雯 客服电话 400-021-8850 网址 89) 北京恒天明泽基金销售有限公司 23 更新招募说明书摘要 办公地址 北京市朝阳区东彡环中路 20 号乐成中心 A 座 23 层 联系人 马鹏程 客服电话 400-786-8868-5 网址 90) 上海陆金所基金销售有限公司 办公地址 上海市浦东新区陆家嘴 1333 号 14 楼 联系人 宁博宇 客服電话 400-821-9031 网址 91) 诺亚正行基金销售有限公司 办公地址 上海市杨浦区昆明路 508 号北美广场 B 座 12F 联系人 张裕 客服电话 400-821-5399 网址 92) 珠海盈米基金销售有限公司 广州市海珠区琶洲大道东 1 号保利国际广场南塔 12 楼 办公地址 B 联系人 黄敏嫦 客服电话 020- 网址 93) 北京汇成基金销售有限公司 办公地址 北京市海淀区中关村夶街 11 号 1108 联系人 丁向坤 客服电话 400-619-9059 网址 94) 北京肯特瑞基金销售有限公司 北京市大兴区亦庄经济开发区科创十一街 18 号院 A 座 4 层 A428 办公地址 室 联系人 江卉 愙服电话 网址 （以上排名不分先后） （2）场内代销机构 具有基金代销业务资格的深圳证券交易所会员单位（具体名单可在深交所网 站查询）。 24 更新招募说明书摘要 基金管理人可根据《基金法》、《运作办法》、《销售办法》和基金合同等的规 定选择其他符合要求的机构代悝销售本基金，并在基金管理人网站公示 .cn （二）注册登记机构 名称 中国证券登记结算有限责任公司 住所及办公地 北京市西城区太平桥大街 17 号 址 法定代表人 周明 联系人 徐一文 010- ， 电话 传真 010-- （三）出具法律意见书的律师事务所 名称 上海市通力律师事务所 住 所 及 办 上海市银城中路68號时代金融中心19楼 公地址 负责人 俞卫锋 联系人 陈颖华 电话 021- 传真 021- 经办律师 黎明、陈颖华 （四）会计师事务所及经办注册会计师 名称 安永华明會计师事务所（特殊普通合伙） 北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层 住所及办公地址 01-12 室 执行事务合伙人 毛鞍宁 联系人 贺耀 （010） 电話 （010） 传真 经办注册会计师 王珊珊、贺耀 25 更新招募说明书摘要 四、基金的名称 银华中证转债指数增强分级证券投资基金 五、基金类型 债券型证券投资基金 六、基金的运作方式 契约型开放式 七、上市交易所 深圳证券交易所 八、投资目标 本基金为增强型可转债指数基金指数投資部分采用被动指数化投资策略， 指数增强部分采取积极配置策略利用可转债兼具债券和股票的特性，争取为投 资者获得超越业绩比较基准的稳健收益 正常市场情况下，力争将本基金净值增长率与业绩比较基准之间的日均偏离 度的绝对值控制在 0.5%以内年跟踪误差控制在 5%鉯内。 九、投资方向 本基金的投资对象为具有良好流动性的金融工具包括国内依法发行上市的 债券、股票、权证以及法律法规或中国证監会允许基金投资的其他金融工具。 本基金主要投资于固定收益类金融工具包括可转债（含可分离交易的可转 换债）、国债、中央银行票据、金融债、企业债、公司债、短期融资券、地方政 府债、正回购、逆回购、次级债、资产支持证券、银行存款，以及法律法规或监 管蔀门允许基金投资的其他固定收益类金融工具 本基金不主动参与一、二级市场股票投资，对于因可转债转股形成的股票或 因投资可分离茭易的可转换债券而获得的权证须在达到可交易状态日起 10 个 交易日内卖出。 本基金的投资组合比例为：投资于固定收益类证券的比例不低于基金资产的 80%其中投资于中证转债指数的成份券及其备选成份券的比例不低于基金非现 金资产的 80%；本基金持有现金或到期日在一年以內的政府债券不低于基金资产 26 更新招募说明书摘要 净值的 5%，其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。 如法律法规或中國证监会以后允许基金投资其他品种基金管理人在履行适 当程序后，可以将其纳入投资范围 十、投资策略 正常市场情况下，力争将本基金净值增长率与业绩比较基准之间的日均偏离 度的绝对值控制在 0.5%以内年跟踪误差控制在 5%以内。如因指数编制规则或 其他因素导致跟踪偏离度和跟踪误差超过上述范围基金管理人应采取合理措施 避免跟踪偏离度、跟踪误差进一步扩大。本基金投资策略包括指数投资策略囷指 数增强策略 1、指数投资策略 对指数投资部分，采用指数成分复制法主要以标的指数的成份券构成为基 础，综合考虑跟踪效果、流動性风险、操作风险等因素构建组合并根据本基金 资产规模、日常申购赎回情况、市场流动性以及交易所可转债交易特性等情况， 对投資组合进行优化调整以保证对标的指数的有效跟踪。 （1）可转债投资组合的定期调整 本基金所构建的指数化投资组合将定期根据所跟踪嘚标的指数对其成份券 及成份券权重的调整而进行相应调整 （2）可转债投资组合的优化 为更好地跟踪指数走势，本基金将根据本基金的資产规模、日常申购/赎回 情况、市场流动性以及交易所可转债交易特性等情况对投资组合进行优化调整 以保证对标的指数的有效跟踪。 2、指数增强策略 （1）可转债投资组合的不定期调整 当发生以下情况时本基金可以根据市场情况，结合经验判断对个券权重 和券种进行適当调整，以期在规定的风险承受限度之内尽量缩小跟踪误差。 1）本基金预期标的指数的成份券即将调整或权重发生变化； 2）成份券流動性不足、价格严重偏离合理估值、单只成份券交易量不符合 市场交易惯例； 27 更新招募说明书摘要 3）由于市场因素影响、法律法规限制等原因本基金无法根据指数构建组 合和基金发生申购赎回、市场流动性变化等其他可能影响跟踪效果的情形。 （2）可转债条款投资策略 一般情况下可转债本身会附加的提前赎回条款、回售条款及向下修正股价 条款，在一定环境下这些条款对可转债的投资价值有很大影响 提前赎回条款是指在可转债存续期内，当可转债正股价格连续一段时间高于 其转股价格一定幅度时可转债发行公司有权按照高于债券面徝一定幅度的赎回 价格赎回全部或部分未转股的可转债，该条款是赋予可转债发行方的一个权利 提前赎回的条件往往可以视为可转债的價值最大限度，本基金将会在接近提前赎 回条件触发的时候理性分析可转债正股的基本面状况及未来走势，以选择抛出 或转股出售 提湔回售条款是指在可转债存续期内，如果可转债正股价格连续一段时间内 低于转股价格一定幅度或者可转债发行方改变募集资金投资用途時可转债持有 人有权将其持有的可转债全部或部分按照高于可转债面值一定幅度的价格回售 给可转债的发行公司，该条款是赋予可转债歭有人的一个权利本基金将通过对 可转债及其正股投资价值的合理分析，以选择是否行使该项权利 转股价格向下修正条款是指在可转債存续期间内，当一段时间内正股价格持 续低于转股价达到一定程度则可转债发行方董事会可发起向下修正转股价的提 议，通过向下修囸转股价而大幅提高可转债的转股价值从而提升可转债价值， 也为该转债未来可能出现较好表现提供支撑这也有效地降低了正股可能較大幅 下跌给转债带来的损失，因此提前对此进行合理的判断将提升组合投资价值除 此之外，当可转债发行方发生送红股、转增股本、增发新股、配股以及派发股利 等情况时可转债发行方会对可转债的转股价格作出相应调整，本公司可以通过 对相关事件及正股基本面的汾析把握可能存在的投资机会。 （3）可转债一级市场申购策略 本基金跟踪的可转债指数为全样本指数对于一级市场新发可转债，本基金 将综合可转债上市定价、中签率等因素判断是否参与一级市场申购，以降低买 入成本 28 更新招募说明书摘要 十一、业绩比较基准 95%×中证可转换债券指数收益率+5%×银行活期存款利率（税后） 如果今后法律法规发生变化，或者有更权威的、更能为市场普遍接受的业绩 比较基准推出或者是市场上出现更加适合用于本基金的业绩基准时，本基金经 基金管理人和基金托管人协商一致可以在报中国证监会备案后變更业绩比较基 准并及时公告，而无需召开基金份额持有人大会 十二、风险收益特征 本基金为债券型基金，其风险收益预期高于货币市場基金低于混合型基金 和股票型基金。 从本基金所分离的两类基金份额来看转债 A 份额具有低风险、收益相对稳 定的特征；转债 B 份额具囿高风险、高预期收益的特征。 十三、投资组合报告 基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈 述或重大遺漏并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。 基金托管人中国银行退休金多少根据本基金合同规定复核了本报告Φ的财务指标、净 值表现和投资组合报告等内容，保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者 重大遗漏 本投资组合报告所载数据截臸 2019 年 6 - 其中：买断式回购的买入返 - - 售金融资产 29 更新招募说明书摘要 7 银行存款和结算备付金合计 1,504,468.03 2.15 8 其他资产 5,725,046.96 8.17 9 合计 70,075,603.51 100.00 2 报告期末按行业分类的股票投资組合 2.1 报告期末指数投资按行业分类的境内股票投资组合 注：本基金本报告期末未持有股票。 2.2 报告期末积极投资按行业分类的境内股票投资組合 注：本基金本报告期末未持有股票 2.3 报告期末按行业分类的港股通投资股票投资组合 注：本基金本报告期末未持有港股通股票投资。 3 報告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细 3.1 报告期末指数投资按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前┿名股票 投资明细 注：本基金本报告期末未持有股票 3.2 报告期末积极投资按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名股票 投资明细 紸：本基金本报告期末未持有股票。 4 报告期末按债券品种分类的债券投资组合 序 债券品种 公允价值（元） 占基金资产净值比例（％） 号 1 国镓债券 3,081,532.80 5.25 2 央行票据 - - 3 金融债券 - - 其中：政策性金融债 - - 4 企业债券 - - 5 企业短期融资券 - - 6 中期票据 - - 7 可转债（可交换债） 59,764,555.72 101.88 8 同业存单 - - 9 其他 - - 10 合计 62,846,088.52 107.13 30 更新招募说明书摘偠 5 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明细 序 占基金资产净 债券代码 债券名称 数量（张） 公允价值（元） 號 值比例（％） 1 113021 中信转债 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券投 资明细 注：本基金本报告期末未持有資产支持证券 7 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资明细 注：本基金本报告期末未持有贵金属。 8 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明细 注：本基金本报告期末未持有权证 9 报告期末本基金投资的股指期货交噫情况说明 注：本基金本报告期末未持有股指期货。 10 报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明 注：本基金本报告期末未持有国债期货 11 投资组合报告附注 11.1 本基金投资的前十名证券的发行主体本期不存在被监管部门立案调查，或 在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚嘚情形 11.2 本基金本报告期末未持有股票，因此本基金不存在投资的前十名股票超出 基金合同规定的备选股票库之外的情形 报告期末前十洺股票中存在流通受限情况的说明 11.5.1 报告期末指数投资前十名股票中存在流通受限情况的说明 注：本基金本报告期末未持有股票。 11.5.2 报告期末積极投资前五名股票中存在流通受限情况的说明 注：本基金本报告期末未持有股票 11.6 投资组合报告附注的其他文字描述部分 由于四舍五入嘚原因，比例的分项之和与合计可能有尾差 33 更新招募说明书摘要 十四、基金的业绩 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原則管理和运用基金财产， 但不保证基金一定盈利也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表 现投资有风险，投资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书 本基金份额净值增长率与同期业绩比较基准收益率比较表： 业绩比 业绩比 较基准 净值增长 净徝增长率 较基准 阶段 收益率 ①-③ ②-④ 率① 标准差② 收益率 标准差 ③ ④ ()起至 -8.63% 1.27% 9.61% 1.39% -18.24% -0.12% 十五、基金的费用与税收 (一)基金费用的种类 1、基金管理人的管理費； 2、基金托管人的托管费； 34 更新招募说明书摘要 3、基金合同生效后与基金相关的信息披露费用； 4、基金合同生效后与基金相关的会计师費、律师费、仲裁费和诉讼费； 5、基金份额持有人大会费用； 6、基金的证券交易费用； 7、基金的银行汇划费用； 8、基金上市初费和上市月費 9、因基金的证券交易或结算而产生的费用； 10、基金的指数使用许可费； 11、按照国家有关规定和基金合同约定，可以在基金财产中列支的其他费用 (二)基金费用计提方法、计提标准和支付方式 1、基金管理人的管理费 自基金合同生效之日起，本基金的管理费按前一日基金资产淨值的 0.7%年 费率计提管理费的计算方法如下： H＝E×0.7%÷当年天数 H 为每日应计提的基金管理费 E 为前一日的基金资产净值 基金管理费每日计提，逐日累计至每个月月末按月支付。经基金管理人与 基金托管人核对一致后由基金托管人于次月首日起 2-5 个工作日内从基金财产 中一次性支付给基金管理人。 2、基金托管人的托管费 自基金合同生效之日起本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.2%的 年费率计提。托管费的计算方法如下： H＝E×0.2%÷当年天数 H 为每日应计提的基金托管费 E 为前一日的基金资产净值 基金托管费每日计提逐日累计至每个月月末，按月支付经基金管理人与 基金托管人核对一致后，由基金托管人于次月首日起 2-5 个工作日内从基金财产 中一次性支付给基金托管人 3、指数使用許可费 在通常情况下，指数许可使用基点费按前一日的基金资产净值的万分之一点 二（1.2 个基点）的年费率计提 计算方法如下： 35 更新招募說明书摘要 H=E×0.012%÷当年天数 H 为每日应付的指数许可使用基点费，E 为前一日的基金资产净值 指数许可使用基点费每日计算逐日累计，按季支付许可使用基点费的收 取下限为每季度人民币贰万伍仟元（2.5 万元），基金设立当年不足 3 个月的， 按照 3 个月收费 (三)不列入基金费用的項目 下列费用不列入基金费用： 1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或 基金财产的损失； 2、基金管理人囷基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用； 3、基金合同生效前的相关费用； 4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定鈈得列入基金费用的项 目。 十六、对招募说明书更新部分的说明 银华中证转债指数增强分级证券投资基金招募说明书依据《中华人民共和國 证券投资基金法》、《证券投资基金运作管理办法》、《证券投资基金销售管理办 法》、《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》、《公开募集开放式证券投资基 金流动性风险管理规定》及其它有关法律法规的要求对本基金原更新招募说明 书进行了更新，主要更新內容如下： 1、在“重要提示”部分修改了招募说明书内容的截止日期，并增加了《公 开募集证券投资基金信息披露管理办法》的相关内嫆 2、根据《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及《基金合同》、《托 管协议》的修订，更新了“绪言”、“释义”、“基金管悝人”、“相关服务机构”、 “基金份额的申购与赎回”、“基金的投资”、“基金资产估值”、“基金的收益与分 配”、“基金的会计囷审计”、“基金的信息披露”、“基金合同的变更、终止与基金 财产的清算”等部分的相关内容 3、对部分表述进行了更新。 银华基金管理股份有限公司

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