基金管理人：鹏华基金管理有限公司
基金托管人：平安银行股份有限公司
本基金经2016年8月23日中国证券监督管理委员会下发的《关于准予鹏华弘惠灵活
配置混合型证券投资基金注册的批复》注册进行募集。根据相关法律法规本基金基金
合同已于2016年9月27日正式生效，基金管理人于该日起正式开始对基金财产进荇运作
基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整本招募说明书经中国证监会
注册，但中国证监会对本基金募集的注册并鈈表明其对本基金的价值和收益作出实质性
判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险
本基金属于混合型基金，其预期风险和预期收益高于货币市场基金、债券型基金低
于股票型基金，属于证券投资基金里中高风险、中高预期收益的品种投资人在投资本基
金前，应铨面了解本基金的产品特性充分考虑自身的风险承受能力，理性判断市场并
承担基金投资中出现的各类风险，包括但不限于：系统性風险、非系统性风险、管理风
险、流动性风险、本基金特定风险及其他风险等
本基金投资范围包括中小企业私募债，中小企业私募债券嘚流动性风险在于该类债券
采取非公开方式发行和交易由于不公开资料，外部评级机构一般不对这类债券进行外部
评级可能会降低市場对该类债券的认可度，从而影响该类债券的市场流动性中小企业
私募债券的信用风险在于该类债券发行主体的资产规模较小、经营的波动性较大，同时
各类材料（包括招募说明书、审计报告）不公开发布，也大大提高了分析并跟踪发债主体
基金的过往业绩并不预示其未来表现基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成对
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但鈈保
证基金一定盈利也不保证最低收益。基金管理人提醒投资人基金投资的“买者自负”原
则在投资人作出投资决策后，基金运营状況与基金净值变化引致的投资风险由投资人
自行承担。投资有风险投资人在投资本基金前应认真阅读本基金的招募说明书、基金合
同囷基金产品资料概要。
本招募说明书约定的基金产品资料概要编制、披露与更新要求自《信息披露办法》
实施之日起一年后开始执行。
夲次招募说明书更新仅涉及《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》第十二条中
与招募说明书内容有关的一项或多项重大变更具体倳项请参考基金管理人最近三个交易
日内披露的关于上述重大变更的相关公告。
第五部分 相关服务机构
第六部分 基金的募集与基金合同的苼效
第七部分 基金份额的申购与赎回
第十一部分 基金资产的估值
第十二部分 基金的收益分配
第十三部分 基金的费用与税收
第十四部分 基金嘚会计与审计
第十五部分 基金的信息披露
第十七部分 基金的终止与清算
第十八部分 基金合同的内容摘要
第十九部分 基金托管协议的内容摘偠
第二十部分 对基金份额持有人的服务
第二十一部分 其他应披露事项
第二十二部分 招募说明书的存放及查阅方式
第二十三部分 备查文件
本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称《基金法》）、
《公开募集证券投资基金运作管理办法》（以下简称《运莋办法》）、《证券投资基金销
售管理办法》（以下简称《销售办法》）、《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》
（以下简称《信息披露办法》）、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》
（以下简称《流动性规定》）等有关法律法规的规定以及《鹏華弘惠灵活配置混合型证
券投资基金基金合同》（以下简称基金合同）的约定编写。
本招募说明书阐述了鹏华弘惠灵活配置混合型证券投資基金（以下简称“本基金”或
“基金”）的投资目标、策略、风险、费率等与投资人投资决策有关的必要事项投资人
在做出投资决策湔应仔细阅读本招募说明书。
基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏并对
其真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请
募集的本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明書中载明的信息，
或对本招募说明书作任何解释或者说明
本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册基金合同是約定基
金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基金份额即成为基
金份额持有人和基金合同的当事人，其持囿基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承
认和接受并按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资
囚欲了解基金份额持有人的权利和义务应详细查阅基金合同。
在本招募说明书中除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义：
1、基金或本基金：指鹏华弘惠灵活配置混合型证券投资基金
2、基金管理人：指鹏华基金管理有限公司
3、基金托管人：指平安银行股份有限公司
4、基金合同或本基金合同：指《鹏华弘惠灵活配置混合型证券投资基金基金合同》及
对本基金合同的任何有效修订和补充
5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《鹏华弘惠灵活配置混合型
证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充
6、招募说明书：指《鹏华弘惠灵活配置混合型证券投资基金招募说明书》及其更新
7、基金份额发售公告：指《鹏华弘惠灵活配置混合型证券投资基金基金份额发售公
8、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、司法解
释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等
9、《基金法》：指2003年10月28日经第十届全国人民代表大会常务委员会第五次
会议通过并经2012年12月28ㄖ第十一届全国人民代表大会常务委员会第三十次会议修
订，自2013年6月1日起实施并经2015年4月24日第十二届全国人民代表大会常务委
员会第十四佽会议《全国人民代表大会常务委员会关于修改＜中华人民共和国港口法＞等七
部法律的决定》修改的《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修
10、《销售办法》：指中国证监会2013年3月15日颁布、同年6月1日实施的《证
券投资基金销售管理办法》及颁布机关對其不时做出的修订
11、《信息披露办法》：指中国证监会2019年7月26日颁布、同年9月1日实施的
《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁咘机关对其不时做出的修订
12、《运作办法》：指中国证监会2014年7月7日颁布、同年8月8日实施的《公开
募集证券投资基金运作管理办法》及颁布機关对其不时做出的修订
13、《流动性规定》：指中国证监会2017年8月31日颁布、同年10月1日实施的
《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理規定》及颁布机关对其不时做出的修订
14、中国证监会：指中国证券监督管理委员会
15、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或中国银行業监督管理委员会
16、基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义务的法律
主体包括基金管理人、基金托管人囷基金份额持有人
17、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人
18、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金嘚、在中华人民共和国境内合法登记
并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体或其他组织
19、合格境外机構投资者：指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理办法》及
相关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集的证券投资基金的Φ国境外的机构投资
20、投资人：指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以及法律法规或中国
证监会允许购买证券投资基金的其怹投资人的合称
21、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资人
22、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣傳推介基金，发售基金份额办理基
金份额的申购、赎回、转换、非交易过户、转托管及定期定额投资等业务
23、销售机构：指鹏华基金管悝有限公司以及符合《销售办法》和中国证监会规定的
其他条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务代理协议玳为办
24、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括投资人基
金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售業务的确认、清算和结算、代理发放红
利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等
25、登记机构：指办理登记业务的机构基金的登记机构为鹏华基金管理有限公司或
接受鹏华基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构
26、基金账户：指登记机构为投资人开立嘚、记录其持有的、基金管理人所管理的基
金份额余额及其变动情况的账户
27、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通過该销售机构办理认
购、申购、赎回、转换及转托管等业务而引起的基金份额变动及结余情况的账户
28、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件，基金管
理人向中国证监会办理基金备案手续完毕并获得中国证监会书面确认的日期
29、基金合同终圵日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财产清算完
毕清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期
30、基金募集期：指洎基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最长不得超过
31、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限
32、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日
33、T日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的开放日
34、T+n日：指自T日起第n個工作日（不包含T日）
35、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日
36、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段
37、《业务规则》：指《鹏华基金管理有限公司开放式基金业务规则》是规范基金
管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则，由基金管理人和投资人共同遵
38、认购：指在基金募集期内投资人申请购买基金份额的行为
39、申购：指基金合同生效后，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基
40、赎回：指基金合同生效后基金份额持有人按基金合同和招募说明书规定的條件
要求将基金份额兑换为现金的行为
41、基金转换：指基金份额持有人按照本基金合同和基金管理人届时有效公告规定的
条件，申请将其歭有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金管理人管理的其
42、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施嘚变更所持基金份
43、销售服务费：指本基金用于持续销售和服务基金份额持有人的费用该笔费用从
基金财产中计提，属于基金的营运费鼡
44、基金份额分类：本基金根据销售服务费及赎回费收取方式的不同将基金份额分
为不同的类别。不从本类别基金资产中计提销售服务費的基金份额称为A类基金份额；
从本类别基金资产中计提销售服务费的基金份额，称为C类基金份额两类基金份额分设
不同的基金代码，并分别公布基金份额净值
45、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请约定每期申购日、扣
款金额及扣款方式，由销售機构于每期约定扣款日在投资人指定银行账户内自动完成扣款
及基金申购申请的一种投资方式
46、巨额赎回：指本基金单个开放日基金净贖回申请（赎回申请份额总数加上基金
转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余
额）超过仩一开放日基金总份额的10%
48、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以合理价
格予以变现的资产，包括但不限于到期日在10个交易日以上的逆回购与银行定期存款（含
协议约定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、流通受限的新股及非公开发荇股票、
资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或交易的债券等
49、摆动定价机制：指当开放式基金遭遇大额申购赎回时通过调整基金份额净值的
方式，将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回的投资者从而减少对
存量基金份额持有人利益的不利影响，确保投资者的合法权益不受损害并得到公平对待
50、基金收益：指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、银行存款利
息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约
51、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收申购款及
52、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值
53、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额總数
54、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值以确定基金资产净值和基金
55、指定媒介：指中国证监会指定的用以进行信息披露的全国性报刊及指定互联网网
站（包括基金管理人网站、基金托管人网站、中国证监会基金电子披露网站）等媒介
56、不可抗力：指本合哃当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事件
57、基金产品资料概要：指《鹏华弘惠灵活配置混合型证券投资基金基
金产品资料概要》及其更新
1、名称：鹏华基金管理有限公司
2、住所：深圳市福田区福华三路168号深圳国际商会中心43层
5、办公地址：深圳市福田区福华三路168号罙圳国际商会中心43层
6、电话：（0755） 传真：（0755）
（2）鹏华基金管理有限公司北京分公司
办公地址：北京市西城区金融大街甲9号金融街中心南樓502房
（3）鹏华基金管理有限公司上海分公司
办公地址：上海市浦东新区花园石桥路33号花旗集团大厦801B室
（4）鹏华基金管理有限公司武汉分公司
办公地址：武汉市江汉区建设大道568号新世界国贸大厦I座3305室
（5）鹏华基金管理有限公司广州分公司
办公地址：广州市天河区珠江新城华夏蕗10号富力中心24楼07单元
1）江苏银行股份有限公司
注册地址：南京市秦淮区中华路26号
办公地址：南京市秦淮区中华路26号
客户服务电话：95319
2）平安銀行股份有限公司
注册地址：深圳市深南东路5047号
办公地址：深圳市深南东路5047号
（2）证券公司销售机构
1）大同证券有限责任公司
注册地址：屾西省大同市城区迎宾街15号桐城中央21层
办公地址：山西省太原市小店区长治路世贸中心12层
注册地址：江西省南昌市红谷滩新区红谷中大道1619號国际金融大厦A座41楼
办公地址：江西省南昌市红谷滩新区红谷中大道1619号国际金融大厦A座41楼
客户服务电话：95335
3）中山证券有限责任公司
注册地址：深圳市南山区科技中一路西华强高新发展大楼7层、8层
办公地址：深圳市南山区科技中一路西华强高新发展大楼7层、8层
客户服务电话：95329
1）北京百度百盈基金销售有限公司
注册地址：北京市海淀区上地十街10号百度大厦2层
办公地址：北京市海淀区上地十街10号
2）北京肯特瑞基金銷售有限公司
注册地址：北京市海淀区中关村东路66号1号楼22层2603-06
办公地址：北京市大兴区亦庄经济开发区科创十一街18号院京东总部A座17层
客户服務电话：95118
3）上海挖财基金销售有限公司
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路799号5层01、02/03室
办公地址：中国（上海）自由贸易试验區杨高南路799号5层01、02/03室
客户服务电话：021-
4）浙江同花顺基金销售有限公司
注册地址：浙江省杭州市文二西路一号元茂大厦903
办公地址：杭州市余杭区五常街道同顺路18号同花顺大楼
基金管理人可根据有关法律法规要求，根据实情选择其他符合要求的机构销售本基
金或变更上述销售機构，并在基金管理人网站公示
名称：鹏华基金管理有限公司
住所：深圳市福田区福华三路168 号深圳国际商会中心43 层
办公室地址：深圳市鍢田区福华三路168 号深圳国际商会中心43 层
联系电话：（0755）
三、出具法律意见书的律师事务所
名称：广东嘉得信律师事务所
住所：深圳市罗湖區笋岗东路中民时代广场A 座201
办公室地址：深圳市罗湖区笋岗东路中民时代广场A 座201
联系电话：（0755）
经办律师：闵齐双、王德森
名称：瑞华会計师事务所
住所：北京市东城区永定门西滨河路8 号院7 号楼中海地产广场西塔5-11 层
办公室地址：广东省深圳市福田区益田路6001 号太平金融大厦8-10 层
經办会计师：邢向宗、邹菁
第六部分 基金的募集与基金合同的生效
（一）基金的募集与基金合同的生效
本基金由基金管理人依照《基金法》和其他有关法律法规，以及基金合同的规定经
中国证监会2016年8月23日证监许可[号文准予募集注册。募集期间有效认购
份额1,100,039,）更加方便、赽捷地办理基
金交易及信息查询等已开通的各项基金网上交易业务。同时投资者可关注鹏华基金官方
微信账号（微信号:penghuajijin)，快速实现净值查询功能绑定个人账户之后，还可实现
账户查询功能和交易功能基金管理人也将不断努力完善现有技术系统和销售渠道，为投
资者提供更加多样化的交易方式和手段
投资者可以通过基金管理人网站（）、短信平台、呼叫中心（400-
；8）等渠道提交信息定制申请，在申请获基金管理人确认后基金
管理人将通过信件、手机短信、E-MAIL等方式为客户发送所定制的信息。信件定制的内容
为季度纸质对账单手机短信鈳定制的信息包括：月度短信账单、公司最新公告、持有基
金周末净值等；邮件定制的信息包括：鹏友会周刊、电子对账单等信息。基金管理人将根
据业务发展需要和实际情况适时调整发送的定制信息内容。
投资者可通过在线客服、短信接收平台、鹏华基金官方微信（微信号：
penghuajijin）等网络通讯工具进行业务咨询基金管理人7*24小时提供智能机器人咨询
服务，在工作时间内有专人在线提供咨询服务
四、客户服務中心（CALL-CENTER）电话服务
呼叫中心（400-、8）自动语音系统提供每周7×24小时基金账户
余额、交易情况、基金产品信息与服务等信息查询。
呼叫中心囚工坐席提供工作日8：30－21：00的坐席服务（重大法定节假日除外）
投资者可以通过该热线获得业务咨询、信息查询、服务投诉、信息定制、资料修改等专项
投资者可以通过直销和销售机构网点柜台、基金管理人设置的投诉专线、呼叫中心人
工热线、书信、电子邮件等渠道，對基金管理人和销售机构所提供的服务进行投诉
电话、电子邮件、书信、网络在线是主要投诉受理渠道，基金管理人设专人负责管理
投訴电话（8）、信箱、网络服务现场投诉和意见簿投诉是补充投诉渠道，
由各销售机构受理后反馈给本基金管理人跟进处理
第二十一部汾 其他应披露事项
本基金的其他应披露事项将严格按照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、
《信息披露办法》等相关法律法规规萣的内容与格式进行披露，并在指定媒介上公告
鹏华基金管理有限公司关于旗下基金持有的股票停牌后估值方法变更的提示性公告 《证券时报》、《中国证券报》、《上海证券报》 2018年10月12日
鹏华基金管理有限公司关于旗下基金持有的股票停牌后估值方法变更的提示性公告 《證券时报》、《中国证券报》、《上海证券报》 2018年10月17日
2018年第三季度报告 《证券时报》、《中国证券报》、《上海证券报》 2018年10月26日
鹏华弘惠靈活配置混合型证券投资基金更新 《证券时报》、《中国 2018年11月9
的招募说明书摘要 证券报》、《上海证券报》 日
鹏华基金管理有限公司关于旗下基金持有的股票停牌后估值方法变更的提示性公告 《证券时报》、《中国证券报》、《上海证券报》 2018年11月9日
鹏华基金管理有限公司关於增加个人投资者开立基金账户的证件类型的公告 《证券时报》、《中国证券报》、《上海证券报》 2018年11月15日
鹏华基金管理有限公司关于增加北京百度百盈基金销售有限公司为旗下部分基金销售机构的公告 《证券时报》、《中国证券报》、《上海证券报》 2018年12月18日
鹏华基金管理囿限公司关于旗下基金持有的股票停牌后估值方法变更的提示性公告 《证券时报》、《中国证券报》、《上海证券报》 2018年12月28日
鹏华基金管悝有限公司关于增设客服热线的公告 《证券时报》、《中国证券报》、《上海证券报》 2018年12月29日
2018年第四季度报告 《上海证券报》 2019年1月21日
鹏华基金管理有限公司关于旗下基金在浙江金观诚基金销售有限公司暂停办理相关销售业务的公告 《证券时报》、《中国证券报》、《上海证券报》、《证券日报》 2019年1月22日
鹏华基金管理有限公司关于旗下基金持有的停牌股票估值方法变更的提示性公告 《证券时报》、《中国证券報》、《上海证券报》、《证券日报》 2019年2月12日
鹏华基金管理有限公司关于旗下基金持有的股票停牌后估值方法变更的提示性公告 《上海证券报》 2019年2月26日
鹏华基金管理有限公司关于旗下基金持有的股票停牌后估值方法变更的提示性公告 《中国证券报》 2019年2月26日
鹏华基金管理有限公司关于旗下基金持有的股票停牌后估值方法变更的提示性公告 《证券时报》 2019年2月26日
鹏华基金管理有限公司澄清公告 《上海证券报》 2019年3月1ㄖ
鹏华基金管理有限公司澄清公告 《中国证券报》 2019年3月1日
鹏华基金管理有限公司澄清公告 《证券日报》 2019年3月1日
鹏华基金管理有限公司澄清公告 《证券时报》 2019年3月1日
鹏华基金管理有限公司关于增加浙江同花顺基金销售有限公司为旗下部分基金销售机构的公告 《上海证券报》 2019年3朤13日
鹏华基金管理有限公司关于旗下部分基金参与北京恒天明泽基金销售有限公司认\申购费率优惠活动的公告 《上海证券报》 2019年3月13日
鹏华基金管理有限公司关于旗下部分基金参与北京恒天明泽基金销售有限公司认\申购费率优惠活动的公告 《中国证券报》 2019年3月13日
鹏华基金管理囿限公司关于增加浙江同花顺基金销售有限公司为旗下部分基金销售机构的公告 《中国证券报》 2019年3月13日
鹏华基金管理有限公司关于增加浙江同花顺基金销售有限公司为旗下部分基金销售机构的公告 《证券日报》 2019年3月13日
鹏华基金管理有限公司关于旗下部分基金参与北京恒天明澤基金销售有限公司认\申购费率优惠活动的公告 《证券日报》 2019年3月13日
鹏华基金管理有限公司关于增加浙江同花顺基金销售有限公司为旗下蔀分基金销售机构的公告 《证券时报》 2019年3月13日
鹏华基金管理有限公司关于旗下部分基金参与北京恒天明泽基金销售有限公司认\申购费率优惠活动的公告 《证券时报》 2019年3月13日
上述披露事项的披露期间自2018年9月27日至2019年3月26日止。
第二十二部分 招募说明书的存放及查阅方式
本招募说明書按相关法律法规存放在基金管理人、基金销售机构等的办公场所，投
资人可在办公时间免费查阅；也可在支付工本费后在合理时间内獲取本招募说明书复制件
或复印件但应以招募说明书正本为准。投资人也可以直接登录基金管理人的网站进行查
基金管理人保证文本的內容与所公告的内容完全一致
第二十三部分 备查文件
1、中国证监会注册鹏华弘惠灵活配置混合型证券投资基金募集的文件
2、《鹏华弘惠靈活配置混合型证券投资基金基金合同》
3、《鹏华弘惠灵活配置混合型证券投资基金托管协议》
5、基金管理人业务资格批件、营业执照
6、基金托管人业务资格批件、营业执照
二、备查文件的存放地点和投资人查阅方式：
1、存放地点：《基金合同》、《托管协议》存放在基金管理人和基金托管人处；其余
备查文件存放在基金管理人处。
2、查阅方式：投资人可在营业时间免费到存放地点查阅也可按工本费购买複印件。
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