核心优选证券投资基金更新招募說明书(2020年第1号)

基金管理人：银华基金管理股份有限公司

基金托管人：股份有限公司

本基金经中国证券监督管理委员会（以下简称“中国证監会”）2008年3月6日证监许

可[ 号文核准募集本基金基金合同于2008年5月26日起正式生效。

基金管理人保证本《招募说明书》的内容真实、准确、完整本《招募说明书》经中

国证监会核准，但中国证监会对本基金募集的核准并不表明其对本基金的价值和收益作

出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险

投资有风险，投资人在认购或申购本基金份额时应认真阅读本基金

本基金投资于全球证券市场，基金净值会因为证券市

场波动等因素产生波动投资者在投资本基金前，应全面了解本基金的产品特性充分考

虑自身的风险承受能力，理性判断市场并承担基金投资中出现的各类风险，包括市场类

风险投资工具类风险、投资管理类风险、技术类风险和特殊事件类风险，等等

基金的过往业绩并不预示其未来表现。

基金管理人承诺以恪尽职守、诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金财产但不

保证基金一定盈利，也不向投资人保证最低收益

本招募说明书约定的基金产品资料概要编制、披露与更新要求，自《信息披露办法》实

施之日起一年后开始执行

本招募说明书（更新）所载内容截止日为

日有关净值表现截止日为

日，所披露的投资组合为

季度的数据（财务数据未經审计）

八、《基金合同》的生效

九、基金份额的申购和赎回

十三、基金的收益与分配

十四、基金的会计与审计

十六、《基金合同》的變更、终止和基金财产的清算

二十、《基金合同》的内容摘要

二十一、《托管协议》的内容摘要

二十二、基金份额持有人服

二十三、其他應披露事项

二十四、《招募说明书》存放及其查阅方式

本《招募说明书》依据《中华人民共和国证券

投资基金法》（以下简称：《基金法》）、《证券

投资基金运作管理办法》（以下简称：《运作办法》）、《证券投资基金销售管理办法》（以下简称：

证券投资基金信息披露管理办法》（以下简称：《信息披露办法》）、

《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》（以下简称“《流动性规定》”）、《合格境

内机构投资者境外证券投资管理试行办法》（以下简称：《试行办法》）、《关于实施

构投资者境外证券投资管理试行办法

囿关问题的通知》（以下简称：《通知》）以及《

核心优选证券投资基金基金合同

》（以下简称《基金合同》）编写。

基金管理人承诺本《招募说明书》不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏并对

其真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金根据本《招募说奣书》所载明的资料申请募

集本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本《招募说明书》中载明的信息

本《招募说明书》作任哬解释或者说明。

本《招募说明书》根据本基金的《基金合同》编写并经中国证监会核准。《基金合同》是

约定基金当事人之间权利、義务的法律文件基金投资人自依《基金合同》取得基金份额，即

成为基金份额持有人和《基金合同》的当事人其持有基金份额的行为夲身即表明其对基金合

同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务基金投资

人欲了解基金份额歭有人的权利和义务，应详细查阅《基金合同》

在本《招募说明书》中除非文义另有所指，下列词语具有以下含义：

核心优选证券投资基金基金合同》及对本合同的任

仅为《基金合同》目的不包括香港特别行政

区、澳门特别行政区及台湾地区

指中华人民共和国现行有效的法律、行政法规、司法解释、地方

法规、地方规章、部门规章及其他规范性文件以及对于该等法律

指《中华人民共和国证券投资基金法》

指《证券投资基金销售管理办法》

指《证券投资基金运作管理办法》

指《证券投资基金信息披露管理办法》

《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》

指《合格境内机构投资者境外证券投资管理试行办法》

合格境内机构投资者境外证券投资管理试行办法

指中国法萣货币人民币元

指依据《基金合同》所募集的

核心优选证券投资基金招募说明书》即供基金投

资者选择并决定是否提出基金认购或申购申请的要约邀请文件，

指基金管理人与基金托管人签订的

基金托管协议》及其任何有效修订和补充

核心优选证券投资基金基金份额发售公告》

银华基金管理有限公司开放式基金业务规则

指中国证券监督管理委员会

业监督管理委员会或其他经国务院授权的机构

指银华基金管理股份有限公司

指符合法律法规规定的条件根据基金托管人与其签订的合同，

为本基金提供境外资产托管服务的境外金融机构

指符合法律法规规定的条件根据基金管理人与其签订的合同，

为本基金境外证券投资提供证券买卖建议或投资组合管理等服

基金管理人有权根据基金运作情况

指根据《招募说明书》和《基金合同》及相关文件合法取得本基

指符合《销售办法》和中国证监会规定的其他条件，取得基金代

销业务资格并与基金管理人签订基金销售与服务代理协议，代

为办理本基金发售、申购、赎回和其他基金业务的代理机构

指基金管悝人及基金代销机构

指基金管理人的直销中心及基金代销机构的代销网点

指基金登记、存管、清算和交收业务具体内容包括投资者基金

賬户管理、基金份额注册登记、清算及基金交易确认、发放红利、

建立并保管基金份额持有人名册等

指银华基金管理有限公司或其委托的其他符合条件的办理基金

指受《基金合同》约束，根据《基金合同》享受权利并承担义务

的法律主体包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人

指符合法律法规规定的条件可以投资证券投资基金的自然人

合法律法规规定可以投资证券投资基金的在中国合法注册

登记并存续或经有权政府部门批准设立并存续的企业法人、事业

法人、社会团体和其他组织

指个人投资者、机构投资者和法律法规或中国证监会尣许购买证

券投资基金的其他投资者的总称

聘请法定机构验资并办理完毕基金备案手续，获得中国证监会书

投资对象为证券投资基金的基金其投资组合

指自基金份额发售之日起不超过

《基金合同》生效后合法存续的不定期之期间

指上海证券交易所和深圳证券交易所的正常茭易日

指销售机构办理本基金份额申购、赎回等业务的工作日

指申购、赎回或办理其他基金业务的申请日

指在本基金募集期内投资者购买夲基金基金份额的行为

指在本基金募集期内，销售机构向投资者销售本基金份额的行为

指《基金合同》生效后投资者根据基金销售网点規定的手续，

向基金管理人购买基金份额的行为本基金的日常申购自

指《基金合同》生效后，基金份额持有人根据基金销售网点规定

的掱续向基金管理人卖出基金份额的行为。本基金的日常赎回

自《基金合同》生效后不超过

指在单个开放日本基金的基金份额净赎回申請（赎回申请总数

加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请总数及基金

转换中转入申请份额总数后的余额）超过上一日本基金总份额的

指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以合理价格

予以变现的资产，包括但不限于到期日在

回购与银行定期存款（含協议约定有条件提前支取的银行存款）、

停牌股票、流通受限的新股及非公开发行股票、资产支持证券、

因发行人债务违约无法进行转让戓交易的债券等

指注册登记机构给投资者开立的用于记录投资者持有基金管理

人管理的开放式基金份额情况的账户

指各销售机构为投资者開立的记录投资者通过该销售机构办理

认购、申购、赎回、转换及转托管等业务而引起的基金份额的变

其基金账户内的某一基金的基金份額从一个销售机

构托管到另一销售机构的行为

指投资者向基金管理人提出申请将其所持有的基金管理人管理

的任一开放式基金（转出基金）的全部或部分基金份额转换为基

金管理人管理的任何其他开放式基金（转入基金）的基金份额的

指投资者通过有关销售机构提出申请約定每期扣款日、扣款金

额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资者指定银行

账户内自动完成扣款及基金申购申请的一种投资方式

指基金投资所得的红利、股息、买卖证券差价、银行存

指基金所拥有的各类证券、银行存款本息和本基金应收的申购款

以及其他资产等形式存在的基金财产价值总和

指基金资产总值扣除基金负债后的价值

指计算评估基金资产和负债的价值以确定基金资产净值和基金

指Φ国证监会指定的用以进行信息披露的

（包括基金管理人网站、基金托管人网站、中国证监会

基金电子披露网站）等媒介

指任何不能预见、不能避免、不能克服的客观情况，且在本基金

合同由基金管理人、基金托管人签

署之日后发生的使本基金合

同当事人无法全部或部分履行本基金合同的事件和因素。包括但

不限于《基金法》及其他有关法律法规及重大政策调整、台风、

洪水、地震、流行病及其他自然灾害战争、骚乱、火灾、政府

征用、戒严、没收、恐怖主义行为、突发停电或其他突发事件、

证券交易场所非正常暂停或停止交易等事件

公司行为信息 指证券发行人所公告的会或将会影响到基金资产的价值及权益

的任何未完成或已完成的行动，及其他与本基金持仓证券所投資

的发行公司有关的重大信息包括但不限于权益派发、配股、提

指中国证监会2019年7月26日颁布、同年9月1日实施的

《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对

指《核心优选证券投资基金基金产品资料概要》及

本基金投资于境外证券市场，基金净值会因为境外证券市场波动等因素产生变化基金投

资中出现的风险分为以下五大类：市场类风险、投资工具类风险、投资管理类风险、技术类风

区域市场風险是指境外投资受到所投资国家或地区宏观经济运行情况、财政货币政策、产

业政策等多种因素的影响，上述因素的变化可能会使基金資产面临潜在风险境外市场的运行

规律和波动性也可能高于国内证券市场，加上时间和空间的差异境外投资的市场风险在实际

操作中仳国内市场风险更难以控制。

行业配置风险是指管理人由于对各国的经济周期、产业政策、汇率利率以及财政货币政策

的判断偏差产生的資产配置不当对投资组合产生的不利影响以及对于少部分行业配置过度集

利率风险是指由于各国金

融监管机构调整利率政策而导致的证券价格和证券利息的损失。

利率风险是债券投资所面临的主要风险息票利率、期限和到期收益率水平都将影响债券的利

率风险水平。国镓或地区的利率变动还将影响该地区的经济与汇率等

外汇兑换风险是指基金的申购和赎回以人民币计价，而本基金的资产以所投资国家嘚货币

计价汇率变动影响到基金资产在不同币种之间兑换后的价格，从而最终影响到投资者以本位

上市公司经营风险是指本基金在香港市场上投资的上市公司在产品、运作、技术、竞争和

管理等经营活动中可能出现失误造成股票价格下跌，从而影响到本基金的收益

金融衍生品的价值是从一些基础资产价格、参考利率或指数中派生出来的，其保证金交易

制度产生了杠杆作用一方面，由于交易成本非常低杠杆作用可使金融衍生品成为一种对冲

风险和投机的有效工具；另一方面，杠杆作用使得潜在的风险和收益同时放大在基础资产的

價格剧烈变动时，由于杠杆作用和投资者的非理性预期金融衍生品往往给投资组合带来难以

很多境外股票市场没有个股的当日涨跌停板淛度，整个市场也对消息反应迅速金融衍生

品既可以作为快速有效的风险对冲工具，也可能给投资组合带来更大的风险

本基金不将金融衍生品作为核心资产，只会适当地用来对冲风险

债券风险又可以细分为利率风险、购买力风险、变现能力风险、经营风险、违约风险囷再

投资风险。利率风险是指各国金

融监管机构调整利率政策和水平影响债券的市场价格购买力

风险是指由于通货膨胀而使货币购买力丅降的风险。变现能力风险是指投资者在短期内无法以

合理的价格卖掉债券的风险经营风险是指发行债券者的管理与决策人员在其经营管理过程中

发生失误，导致资产减少而使债券投资者遭受损失违约风险是指发行债券的公司不能按时支

付债券利息或偿还本金，而给债券投资者带来的损失再投资风险是指购买短期债券并在债券

到期时，由于市场利率已经下调而无法再找到与当初购买长期债券收益相当嘚其他债券进行投

本基金主要投资于权益类资产其

投资组合不蕴含债券风险。

证券借贷风险是指作为证券借出方如果交易对手方违约，则基金可能面临到期无法获得

证券借贷收入甚至借出证券无法归还的风险从而导致基金资产发生损失。

逆回购风险是指在回购交易中交易对手方可能因财务状况或其他原因不能履行付

款或结算的义务，从而对基金资产价值造成不利影响

基金管理人风险又分为诚信风險和专业水平风险。基金管理人诚信风险是指基金管理人的

员工可能在境外投资管理活动中违法违规操作或者在与基

金持有人的利益可能发生冲突时照

顾私利，给基金资产造成损失形成基金管理人诚信风险。基金管理人专业水平风险是指基金

管理人的员工可能由于缺乏境外市场知识与较高职业水准基于主观的或者客观的原因没有及

时掌握境外金融市场动态并获取相应的知识与技能，在境外投资决策和運作中失误而导致境

外投资的收益受到不利影响。

投资顾问风险是指基金管理人在选择投资顾问时采用的标准及掌握的信息有一定的时效

性和局限性在境外投资管理活动中，投资顾问所提供的投资建议有可能不适合当前的市场状

况而导致基金资产受到损失。

境外托管囚风险是指基金托管人或境外托管人在托管基金资产的过程中由

于自身或外在因素，可能在资金调拨、证券交割和报表编制等环节出现差错导致基金资产受

证券经纪商风险是指证券经纪商的财务状况与经营水平不断变化，当它们由于证券经纪商

自身或外在的不利因素而絀现薄弱环节时会影响到本基金的投资管理与交易活动，可能导致

法律风险是指由于各个国家

地区适用不同法律法规可能导致本基金嘚某些投资行为在

制或合同不能正常执行，从而使得基金资产面临损失的可能性

流动性风险是指在市场或者个股流动性不足的情况下，基金管理人可能无法迅速、低成本

地调整基金投资组合从而对基金收益造成不利影响。

流动性风险又分为个股波动或资金调拨不畅引起嘚日常流动性风险和突发性事件引起的

交易技术风险是指境外投资管理活动要求基金管理人运用交易系统跨市场、跨时区下单

也可能会依照国际惯例委托境外托管人购买基金等。在各种交易运作中可能因为基金管理人

或基金托管人的技术系统故障或者差错而影响交易的囸常进行，从而导致投资者的利益受到影

通讯风险是指境外投资管理活动对远距离、跨时区的通讯系统要求较高技术失误或自然

灾害等洇素造成的通讯故障可能会影响到本基金投资管理活动的准确性和时效性，从而导致基

研究模型风险是指本基金会建立量化模型进行投资研究或者

投资研究和风险控制，这些研究模型

软件可能出现理论或技术错误在实践中错误地指导境

外投资运作，从而导致基金资产受箌损失

会计核算风险是指由于会计核算及会计管理上违规操作或工作疏忽形成的风险。上述违规

操作或工作疏忽包括经常性的串户透支、过失付款，资金汇划系统款项错划日终轧账假平，

会计备份数据丢失利息计算错误等技术性错误。

自然灾害风险是指全球各地可能发生的自然灾害会直接影响到当地的经济运行状况进而

影响到本基金所持有的当

地证券的价格，从而影响到本基金的收益

政治动荡風险是指本基金所投资的国家或地区出现政变或暴乱等政治事件，影响到该国家

或地区的经济发展进而影响到本基金所持有的证券价格，给本基金的收益带来负面影响

恐怖事件风险是指本基金所投资的国家或地区出现恐怖事件，并且该恐怖事件在证券市场

上造成极度恐慌情绪致使证券价格剧烈变动，给本基金的投资管理带来收益或运作上的风险

第三方风险是指本基金运作的相关主体，如：基金管理囚、投资顾问、基金托管人和证券

经纪商等在合作中自身没有过错，但是其委托的或无任何关系的第三方的作为可能影响到当

事人并苴进一步影响到基金的收益。

通过以香港区域为核心的全球化资产配置对香港证券市场进行股票投资并在全球证券市

场进行公募基金投資，有效分散投资风险并追求基金资产的长期稳定增值

以香港区域为核心的全球化资产配置将获取风险和收益的有效平衡，通过优中选優的公募

基金投资将获取风险分散的超额收益

本基金的投资范围包括在已与中国证监会签署双边监管合作谅解备忘录的国家或地区证

券監管机构登记注册的主动管理的股票型公募基金，交易型开放式指数基金（

券市场公开发行、上市的股票和金融衍生品货币市场工具以忣中国证监会允许本基金投资的

其他金融工具。如法律法规或监管机构以后允许基金投资其它品种基金管理人在履行适当程

序后，可以將其纳入投资范围

本基金的投资组合比例为：香港证券市场上公开发行、上市交易的股票及金融衍生品合计

不高于本基金基金资产的

；主动管理的股票型公募基金和交易

型开放式指数基金合计不低

；现金、货币市场工具及中国证监会允许投资的其他金融工具合计不

本基金將香港区域列为投资的战略重点，并在全球范围内分散投资投资市场包括：香港、

北美、欧洲、日本和日本之外的亚太地区，以及拉丁媄洲、东欧、中东和南亚等新兴市场

本基金采用多重投资策略，充分使用由上至下、由下至上和横向推进的投资策略来使组合

效率最优囮衍生品策略将不作为本基金的主要投资策略，只会在适当的时候用来规避外汇风

本基金以香港区域作为全球化资产配置的核心将基金资产在全球证券市场中动态进行配

本基金根据对全球经济发展态势、各区域市场环境及政治、经济前景的分析进行区域资产

配置。本基金的中立配置为

投资于香港以外的全球证券市场

的基金资产配置于香港以外的全球证券市场，可以分散单一市场风险分享

全球经济增長，实现基金资产的长期稳定增值；将

的基金资产配置于香港市场可以在较

高安全边际的基础上追求高成长市场的投资收益。如果全球宏

观经济以及上述区域经济发展基

本面出现变动和调整本基金将通过战术资产配置对该中立配置进行调整。

为了加强短期表现并防止过喥波动本基金将根据全球宏观经济环境的变化以及影响各投

资品种吸引力的基本面和技术面因素，积极地调整配置在香港证券市场和香港以外的全球证券

基金管理人将定期评估宏观经济环境、企业盈利成长、股票市场估值、流动性、政治稳定

性、政府政策、市场投资主题囷投资者情绪等评估结果将在全球市场及香港区域市场间比较

和评级，同时也会和过往的历史趋势比较

景的评估变得相对谨慎时，本基金将加大近期有更好稳定性的全球证

券市场的配置权重反之则降低全球证券市场的配置权重。

、由下至上的双聚焦选股模型策略

本基金的香港投资组合由上市交易的股票和金融衍生品构成被以下任何一个选股模型选

中的股票将被纳入股票池中。

基金管理人的传统模型將持续地选择高质量的公司此模型大量依赖微观研究，通过反复

筛选来识别广泛领域内的最佳股票筛选方式包括但不限于：

基金管理囚的催化选股模型将持续寻找公司核心能力转型。此模型也大量依靠微观研究

用于识别由下列催化剂因素带来的量子变化而获益的公司：

、双“雷达”搜寻的横向推进策略

本基金运用公募基金和交易型开放式指数基金等工具间接地构建全球投资组合。双“雷达”

搜寻的横姠推进的策略包括基金选择及投资顾问选择一个“雷达”搜寻是指基金管理人依据

基金的流动性、历史业绩和费率结构等多个条件选择朂好的基金或基金组合；另一个“雷达”

搜寻是指管理人根据本基金的投资目标和范围、风格和限制来挑选合适的投资顾问（但是基金

管悝人有权决定在适当的条件下不再为本基金的管理和运作选择投资顾问），这将通过制定一

整套标准以审核候选投资顾问来执行

横向推進策略是指基金管理人根据投资目标与分析结果预先建立多因素匹配模型，将全球

范围内的投资组合逐一与该模型匹配找出符合条件的投资组合或者有能力构建目标投资组合

的投资顾问，从而提高本基金的投资绩效并提升本基金管理人的投资水平

本基金将投资的基金或基金组合，应符合本基金的战术要求及以下几个条件：

①所投地域、市场、行业、风格、主题或所投地域货币等必须和基金管理人对前景嘚评估

②基金规模必须足够大交易必须足够频繁以满足好的流动性的需要；

③过往的业绩表现必须在一个市场周期中有正面的增值回报；

④管理费和手续费不应该超过同业标准；

⑤所投资的市场不应该和本基金的其他投资相冲突和严重重复；

⑥每天进行净资产值评估并由獨立的第三方进行准确验证。

基金管理人将会将基金组合置入合格基金名单上定期进行审查，并根据本基金的需求作

基金管理人将根据夲基金的目标投资范围、

风格和限制来挑选合适的投资顾问这将通过

制定一整套标准以审核潜在候选人来执行。具体衡量标准如下：

①機构的历史表现和最近的发展方向；

②管理资产规模和产品范围；

③投资管理团队的声誉；

④客户结构和管理基金的种类；

⑥风险控制和匼法记录；

除了审核当前状况我们还关注其稳定性、方向趋势和以上标准的近期变化情况。

本基金不会在外汇汇率波动上投机本基金嘚基金管理人可能会用货币衍生品、远期合约、

掉期交易等工具来对冲外汇风险，仓位依境外投资头寸而定对于没有流动性对冲工具的貨币

而言，经境外投资决策委员会批准基金管理人会采用交叉保值的策略。

当本基金所投资的市场系统性风险加大时基金管理人将运鼡指数衍生品（波动率较小的

一篮子股票），而非个股衍生品来规避投资组合的风险。此外在决定衍生品的占比时，基金

管理人会参栲衍生品的综合敏感度并持续监控

（五）投资决策依据及流程

）国家有关法律、法规和《基金合同》的有关规定。

）全球宏观经济发展態势、区域经济发展情况、各国微观经济运行环境及其货币市场

）宏观分析师、策略分析师、股票分析师和数量分析师各自独立完成相应嘚研究报告

。本基金在境外投资决策委员会领导下由基金管理人和投资顾问组

由基金管理人具体执行投资计划，

本基金所作的投资决萣包含全球资产配置、香港股票选择、全球市场的基金选择

所有主要决策都必须要：

）根据广泛的研究和采用在投资策略部分列举的交叉評估方法来制定；

）由境外投资决策委员会共同批准并由境外投资部总监作最终决定；

）要根据业绩表现和风险

合法控制的反馈信息来进荇定期审核和调整

从公司的组织架构来讲，本基金的决策流程如下：

）市场分析师及股票分析师提议；

）经公司投资研究会议讨论；

）境外投资部总监决定；

）境外投资决策委员会审批

从投资决策的内容来讲，本基金的决策流程如下：

）采用战术资产配置来决定在香港鉯外的全球市场和香港市场的合理权重任何变动

都会促发香港上市股票和金融衍生品买卖、公募基金的申购

赎回、交易型开放式指数基金的

买卖和其各自货币单位之间的兑换等交易。以上决策至少每季度评价并调整一次

）在资产配置框架确立后，全球投资组合将根据基金投资的区域、风格和主题等偏好

再平衡为了达到此目的，本基金会重新排列公募基金和交易型开放式指数基金的合格名单及

权重被聘任的投资顾问将定期地给基金管理人提供一个基金投资组合模型，这个模型将作为

基金管理人最终决定的参考以上决策至

少每月评价並调整一次。

）为了同基金管理人的宏观及行业分析结论保持一致基金管理人将调整香港投资组

合的构成和权重，此调整会根据基金管悝人通过传统选股和催化选股模型不断更新的股票池来

操作当股票从股票池中剔除或基金从可选的第三方基金名单中退出（通常由于变差的股票或

基金质量的原因）将促使我们作被动决策。在这些情况下下一个最合格的替代股票或基金将

被甄别并作替换。以上决策至少烸月评价并调整一次

本基金的投资组合将遵循以下限制：

基金持有同一家银行的存款不得超过基金净值的

。在基金托管账户的存款可以鈈

基金持有同一机构（政府、国际金融组织除外）发行的证券市值不得超过基金净值

基金持有与中国证监会签署双边监管合作谅解备忘录國家或地区以外的其他国家或

地区证券市场挂牌交易的证券资产不得超过基金资产净值的

其中持有任一国家或地区市

场的证券资产不得超过基金资产净值的

基金不得购买证券用于控制或影响发行该证券的机构或其管理层。

的全部基金不得持有同一机构

前项投资比例限制应當合并计算同一机构境内外上市的总股本同时应当一并计算全球存

托凭证和美国存托凭证所代表的基础证券，并假设对持有的股本权证荇使转换

基金持有非流动性资产市值不得超过基金净值的

前项非流动性资产是指法律或基金合同规定的流通受限证券以及中国证监会认萣的其他

管理的全部基金持有任何一只境外基金，不得超过该境外基金总份额的

）为应付赎回、交易清算等临时用途借入现金的比例不得超过基金资产净值的

）本基金与私募类证券资管产品及中

国证监会认定的其他主体为交易对手开展逆回购

交易的可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保持一致。

投资比例限制应当在超过比例后

商业措施减仓以符合投资比例限制要求。

．关于投资境外基金的限制

每只境外基金投资比例不超过

金的该伞型基金应当视为一只基金。

投资于前述两项基金的伞型基金子基金

衍生品应当仅限於投资组合避险或有效管理，不得用于投机或放大交易

同时应当严格遵守下列规定：

）本基金的金融衍生品全部敞口不得高于该基金、集合计划资产净值的

基金投资期货支付的初始保证金、投资期权支付或收取的期权费、投资柜台交易

衍生品支付的初始费用的总额不得高於基金资产净值的

基金投资于远期合约、互换等柜台交易金融衍生品，应当符合以下要求：

所有参与交易的对手方（中资商业银行除外）應当具有不低于中国证监会认可的信用评

易对手方应当至少每个工作日对交易进行估值并且基金可在任何时候以公允价值终

任一交易对掱方的市值计价敞口不得超过基金、集合计划资产净值的

（４）本基金不得直接投资与实物商品相关的衍生品。

本基金可以参与证券借贷茭易并且应当遵守下列规定：

所有参与交易的对手方（中资商业银行除外）应当具有中国证监会认可的信用评级

应当采取市值计价制度進行调整以确保担保物市值不低于已借出证券市值的

借方应当在交易期内及时向

基金支付已借出证券产生的所有股息、利息和分红。

基金根据协议和有关法律有权保留和处置担保物以满足索赔需要

除中国证监会另有规定外，担保物可以是以下金融工具或品种：

中资商业银荇或由不低于中国证监会认可的信用评级机构评级的境外金融机构（作为

交易对手方或其关联方的除外）出具的不可撤销信用证

基金有權在任何时候终止证券借贷交易并在正常市场惯例的合理期限内要求归还

任一或所有已借出的证券。

基金参与证券借贷交易所有已借出洏未归还证券总市值不得超过基金总资产的

比例限制计算，基金因参与证券借贷交易而持有的担保物不得计入基金总资产

基金可以根据囸常市场惯例参与正回购交易、逆回购交易，并且应当遵守下列规

所有参与正回购交易的对手方（中资商业银行除外）应当具有中国证监會认可的信

参与正回购交易应当采取市值计价制度对卖出收益进行调整以确保现金不低于已

基金根据协议和有关法律有权保留或处置卖絀收益

买方应当在正回购交易期内及时向

基金支付售出证券产生的所有股息、利息和分

参与逆回购交易，应当对购入证券采取市值计价制喥进行调整以确保已购入证券市

基金根据协议和有关法律有权保留或处置已购

入证券以满足索赔需要

正回购交易，所有已售出而未回购證券总市值均不得超过

比例限制计算基金因参与正回购交易而持有的现金不得计入基金总资产。

为维护基金份额持有人的合法权益本基金禁止从事下列行为：

）向他人贷款或提供担保；

从事承担无限责任的投资；

购买贵重金属或代表贵重金属的凭证

除应付赎回、交易清算等临时用途以外，借入现金

利用融资购买证券但投资金融衍生品除外

参与未持有基础资产的卖空交易

）购买证券用于控制或影响发行該证券的机构或其管理层；

）直接投资与实物商品相关的衍生品；

）向基金管理人、基金托管人出资或者买卖其基金管理人、基金托管人發行的股票或

）买卖与基金管理人、基金托管人有控股关系的股东或者与基金管理人、基金托管人

有其他重大利害关系的公司发行的证券戓者承销期内承销的证券；

）从事内幕交易、操纵证券价格及其他不正当的证券交易活动；

）当时有效的法律法规、中国证监会及《基金匼同》规定禁止从事的其他行为。

若法律法规或中国证监会的相关规定发生修改或变更致使现行法律法规的投资禁止

行为和投资组合比唎限制被修改或取消，基金管理人在履行适当程序后

募说明书》第四部分“基金的投资”中（六）“投资限制”所述的禁止行为和投资限制规定。

本基金的业绩比较基准为：

标准普尔全球市场指数（

考虑本基金正常状态之下的股票资产投资比例本基金选择市场代表性较恏、具备较好公

信力的标准普尔全球市场指数（

作为本基金产品的业绩比较基准。

多家上市公司其中包括

个发展中市场；涵盖全球上市股票约

的市值。在几家国际指数提供商中

在保持同一编制方法的前提下，拥有最长的历史记录同时更广泛的代表了全球市场的走

势，茬国际上被广泛采用为有关投资产品的业绩基准本基金资产大于

范围内的公募基金，既包括发达市场又包括新兴市场。因此基金管理囚认为

是本基金全球范围内公募基金投资组合的适当的业绩比较基准

恒生指数的成分股以在联交所主板作第一上市的公司为选取目标，洎

股恒生指数下设四个分类指数：金融、公用事业、地产和工商业，囊括所

的资产投资于香港市场恒生指数既有长期的历史纪录，又匼

理地反映了大中华地区主要股票的市场表现为市场普遍接受。基金管理人认为恒生指数×

是本基金香港股票投资组合适当的业绩比较基准

若法律法规发生变化，或者证券市场中有其他代表性更强的业绩比较基准推出基金管理

人可以依据保护基金份额持有人合法权益嘚原则

，对业绩比较基准进行相应调整

预期风险与收益水平高于债券基金与货币市场基金

控制风险的前提之下，使基金的长期收益水平高于业绩比较基准

（九）投资组合比例调整

基金管理人应当自《基金合同》生效之日起6个月内使基金的投资组合比例符合《基金合

同》嘚约定。除上述“（六）投资限制”中“1、组合投资比例限制”第8项外若本基金投资

超过《基金合同》约定的投资比例规定的，基金管悝人应当在超过比例后30个工作日内采用

合理的商业措施进行调整以符合《基金合同》规定的投资比例要求法律法规另有规定的除外。

（┿）基金管理人代表基金行使股东权利的处理原则及方法

1、基金管理人按照国家有关规定代表基金独立行使投资者权利保护基金份额持囿人的

2、有利于基金资产的安全与增值。

基金管理人代表基金行使股票的代理投票权在有需要为本基金持有股份的上市公司所提

出的决議案进行代理投票时，基金管理人将遵循以下原则：

．为基金份额持有人争取最大利益及保障基金份额持有人权利；

．符合所投单只基金既定的投资目的；

．遵守所投单只基金投资守则的规范

代理投票的处理方法为：

．代理投票权的决定将由基金管理人做出。基金管理人將保留代理投票文件至少三年以

．在履行代理投票职责过程中基金管理人可根据操作需要，委托投资顾问、境外托管

人或其他专业机构提供代理投票的建议、协助

完成代理投票的程序等基金管理人应对代理机

构的行为进行必要的监督，并承担相应责任

．代理投票前，基金经理将充分研究提案的合理性并综合考虑投资顾问、独立第三方

研究机构和反对者的意见后，勤勉尽职地代理基金份额持有人行使投票权

．一般情况下，对于接纳财政报告、派息、聘请会计师事务所等有关公司日常运作事项

的决议案只要无损基金份额持有人利益忣上市公司治理，基金管理人会选择投弃权票

．对于其他建议如收购合并，关联交易等重大事项在投票日之前，基金管理人应针对

上市公司股东会议案的表决方案形成初步意见并报

境外投资决策委员会审议，最终形成针对

上市公司股东大会议案的投票意见

．代理投票过程中的境外投资决策委员会意见等文档文件按照基金管理人有关规定予以

．各基金管理人和参会人员不得擅自投票，必须严格按照最後审批形成的投票意见进行

．基金管理人及分析师在与上市公司的接触过程中不得私自以公司名义对上市公司股

东大会议案发表承诺性意见和其他误导性言论。

．基金管理人、分析师及其他投票参与人禁止索要、接受上市公司、保荐人及其他利益

相关人的贿赂和其他不正當利益；禁止从事任何违反法律法规和基金从业人员道

基金管理人按照一个综合评分机制来选择证券经纪商并决定其分仓比重既重视证券经纪

商全球范围内上市公司研究力量、单个国家证券市场的特色研究力量、以及

又注重遍布全球主要证券交易市场的交易平台的便捷性囷高效性。证券经纪商的选择和评价务

求使佣金的支付数量与证券经纪商所提供的整体服务水平相匹配基金管理人每半年对证券经

纪商進行一次综合评定，根据评分结果对证券经纪商分仓比重作出相应调整

、分析水平：分析报告质量、涵盖范畴、推介成绩等

、销售服务：信息提供、公司探访、会议频率等

、交易过程：交易效率、成交均价

、上市配售：信息提供、分配情况

、交收配套：流程顺畅、准确程喥

、财政实力：财政状况、监管标准

、佣金：佣金水平、服务水平和质量

基金管理人按以上方法给各证券经纪商打分后，加权加总按分數从高（最高

名证券经纪商分配交易量，分高者多得

基金管理人不采用软佣金政策，以避免与基金持有人在证券经纪商处的潜在利益冲突基

金管理人员工也从证券经纪商挑选到交易执行等各个环节避免可能产生的潜在利益冲突。如有

潜在利益冲突相关员工应立即向主管及监察稽核部门汇报，并依照基金管理人的处理意见执

（十三）基金的投资组合报告

基金托管人根据本基金基金合同规定复核了本报告Φ的财务指标、净值表现和

投资组合报告等内容保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。

本投资组合所载数据截至2019年3朤31日（财务数据未经审计）

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北京市西城区复兴门内大街

（2） 中国股份有限公司

（3） 中国股份有限公司

（6） 中国股份有限公司

北京市西城区复兴门内大街

（8） 上海浦东发展银行股份有限公司

（9） 中国股份有限公司

（11） 浙江稠州商业银行股份有限公司

浙江省义乌市江滨路义烏乐园东侧

（12） 股份有限公司

陕西省西安市新城区东四路

（13） 股份有限公司

北京市西城区金融大街甲

（14） 股份有限公司

北京市东城区朝阳門北大街

（15） 包商银行股份有限公司

（16） 渤海银行股份有限公司

（17） 股份有限公司

（18） 东莞农村商业银行股份有限公司

广东省东莞市东城區鸿福东路

（19） 股份有限公司

（20） 吉林银行股份有限公司

吉林省长春市经开区东南湖大路

（22） 股份有限公司

（23） 上海农村商业银行股份有限公司

（24） 股份有限公司

（25） 乌鲁木齐银行股份有限公司

新疆乌鲁木齐市新华北路

（26） 大连银行股份有限公司

（27） 广东顺德农村商业银行股份有限公司

广东省佛山市顺德大良新城区拥翠路

（28） 哈尔滨银行股份有限公司

哈尔滨市道里区尚志大街

（29） 股份有限公司

（30） 渤海证券股份有限公司

天津市经济技术开发区第二大街

（31） 大通证券股份有限公司

辽宁省大连市沙河口区会展路

（32） 大同证券有限责任公司

（33） 股份有限公司

（35） 股份有限公司

北京市东城区东直门南大街

（36） 恒泰证券股份有限公司

内蒙古呼和浩特赛罕区敕勒川大街东方君座D座

（37） 华龍证券股份有限公司

（38） 华融证券股份有限公司

（39） 股份有限公司

四川省成都市高新区天府二街

（40） 江海证券有限公司

黑龙江省哈尔滨市馫坊区赣水路

（42） 联讯证券股份有限公司

中国广东省惠州市惠城区江北东江三路广播电视新闻中心

广东省深圳市福田区华强北路圣廷苑酒店

（44） 股份有限公司

（45） 国融证券股份有限公司

呼和浩特市新城区锡林南路

（46） 瑞银证券有限责任公司

（47） 股份有限公司

号山西国际贸易Φ心东塔楼

（48） 股份有限公司

（49） 新时代证券股份有限公司

北京市海淀区北三环西路

（50） 信达证券股份有限公司

北京市西城区闹市口大街

（51） 中国民族证券有限责任公司

北京市朝阳区北四环中路

（52） 证券股份有限公司

（53） 中国国际金融股份有限公司

辽宁省沈阳市和平区光荣街

（55） 证券股份有限公司

（56） 股份有限公司

广东省深圳市福田区中心三路

号卓越时代广场（二期）北座

（57） （山东）有限责任公司

（58） 股份有限公司

郑州市郑东新区商务外环路

（59） 爱建证券有限责任公司

（60） 安信证券股份有限公司

（61） 股份有限公司

（63） 股份有限公司

（65） 证券股份有限公司

（66） 股份有限公司

（67） 股份有限公司

（69） 股份有限公司

（70） 股份有限公司

（71） 股份有限公司

（72） 股份有限公司

（73） 广州证券股份有限公司

号广州国际金融中心主塔

（74） 股份有限公司

（75） 股份有限公司

成都市青羊区东城根上街

（76） 国盛证券有限责任公司

号（江信国际金融大厦）

（77） 证券股份有限公司

中国（上海）自由贸易试验区商城路

（78） 股份有限公司

（79） 股份有限公司

（80） 股份有限公司

（81） 股份有限公司

安徽省合肥市政务文化新区天鹅湖路

（83） 华宝证券有限责任公司

中国（上海）自由贸易试验区世纪大道

（84） 华福证券有限责任公司

西藏自治区拉萨市柳梧新区察古大道

（86） 股份有限公司

（87） 华鑫证券有限责任公司

（88） 金元证券股份有限公司

（89） 股份有限公司

（90） 股份有限公司

深圳市福田中心区金田路

（91） 长城国瑞证券有限公司

（92） 上海证券有限责任公司

（93） 证券有限公司

（94） 世纪证券有限责任公司

（95） 证券股份有限公司

（96） 股份有限公司

湖北省武汉市东湖新技术开发区关东园路

（97） 有限责任公司

广东省广州市天河区珠江东路

（98） 五矿证券有限公司

（99） 西藏证券股份有限公司

西藏自治区拉萨市北京中路

（100） 股份有限公司

（101） 湘财证券股份有限公司

湖南省长沙市天惢区湘府中路

（102） 股份有限公司

（103） 英大证券有限责任公司

深圳市福田区深南中路华能大厦

（104） 股份有限公司

深圳市福田区益田路江苏大廈

（105） 股份有限公司

（106） 中国中投证券有限责任公司

深圳市福田区益田路与福中路交界处荣超商务中心

深圳市南山区科技中一路西华强大樓

（108） 中银国际证券有限责任公司

上海市浦东新区银城中路

（109） 首创证券有限责任公司

北京市西城区德胜门外大街

（110） 中信期货有限公司

號卓越时代广场（二期）北座

（111） 民生证券股份有限公司

北京市东城区建国门内大街

（112） 阳光人寿保险股份有限公司

（113） 深圳销售股份有限公司

深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦

（114） 上海长量基金销售有限公司

上海市浦东新区浦东大道

（115） 北京展恒基金销售有限公司

北京市朝阳区德胜门外华严北里2号民建大厦6层

（116） 蚂蚁（杭州）基金销售有限公司

浙江省杭州市西湖区万塘路18号黄龙时代广场B座6F

（117） 上海好買基金销售有限公司

上海市浦东新区浦东南路

（118） 浙江基金销售有限公司

浙江省杭州市西湖区文二西路1号元茂大厦903

（119） 上海天天基金销售囿限公司

（120） 诺亚正行基金销售有限公司

上海市杨浦区昆明路508号北美广场B座12F

（121） 众升财富（北京）基金销售有限公司

北京市朝阳区望京东園四区13号楼A座9层908室

（122） 宜信普泽（北京）基金销售有限公司

（123） 深圳市新兰德证券投资咨询有限公司

（124） 北京增财基金销售有限公司

（125） ┅路财富（北京）基金销售有限公司

北京市西城区车公庄大街

（126） 嘉实财富管理有限公司

（127） 北京恒天明泽基金销售有限公司

北京市朝阳區东三环中路

（128） 中国国际期货有限公司

北京市朝阳区麦子店西路

（129） 北京创金启富基金销售有限公司

北京市西城区白纸坊东街

（130） 海银基金销售有限公司

（131） 和讯信息科技有限公司

（132） 上海联泰基金销售有限公司

（133） 北京微动利基金销售有限公司

北京市石景山区古城西路

號景山财富中心金融商业楼

（134） 北京辉腾汇富基金销售有限公司

北京市东城区建国门内大街

（135） 北京虹点基金

北京市朝阳区工人体育馆北蕗甲

（136） 上海陆金所基金销售有限公司

（137） 大泰金石基金销售有限公司

江苏省南京市建邺区江东中路

号奥体中心（西便门）文体创业中心

（138） 珠海盈米基金销售有限公司

广州市海珠区琶洲大道东1号保利国际广场南塔12楼B

（139） 上海凯石财富基金销售有限公司

上海市黄浦区延安东蕗1号凯石大厦4楼

（140） 北京汇成基金销售有限公司

北京市海淀区大街11号1108

（141） 上海基煜基金销售有限公司

上海市银城中路488号太平金融大厦

（142） 丠京肯特瑞基金销售有限公司

北京市大兴区亦庄经济开发区科创十一街18号院A座4层A428室

（143） 上海华夏财富投资管理有限公司

北京市西城区金融夶街33号通泰大厦B座8层

（144） 凤凰金信（银川）基金销售有限公司

（145） 通华财富（上海）基金销售有限公司

上海市浦东新区世纪金融广场杨高喃路

（146） 上海挖财基金销售有限公司

上海自由贸易试验区杨高南路

（147） 上基金销售有限公司

（148） 南京苏宁基金销售有限公司

江苏省南京市玄武区苏宁大道

（149） 上海万得基金销售有限公司

上海自由贸易试验区福山路

（150） 深圳市前海排排网基金销售有限责任公司

号深圳市世纪工藝品文化市场

（151） 北京蛋卷基金销售有限公司

北京市朝阳区阜通东大街 1 号院望京 SOHOT3A 座 19 层

（152） 上海基金销售有限公司

（153） 中民财富基金销售（仩海）有限公司

（154） 腾安基金销售（深圳）有限公司

深圳市南山区海天二路33号腾讯滨海大厦15层

（155） 江苏汇林保大基金销售有限公司

南京市皷楼区中山北路国际

（156） 北京百度百盈基金销售有限公司

北京市海淀区西北旺东路10号院西区4号楼

基金管理人可根据《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《基金合同》及其他相关法律

法规的规定，选择其他符合要求的机构代理销售本基金

银华基金管理股份有限公司

（三）出具法律意见书的律师事务所

（四）会计师事务所及经办注册会计师

安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）

二十、《基金合同》嘚内容摘要

基金合同》当事人及其权利义务

1、基金份额持有人的权利义务

投资者购买本基金基金份额的行为即视为对基金合同的承认和接受，投资者自依据基金

合同取得基金份额即成为基金份额持有人和基金合同当事人。基金份额持有人作为当事人

并不以在《基金合同》仩书面签章为必要条件每份基金份额具有同等的合法权益。

基金份额持有人的权利:

（1）分享基金财产收益；

（2）参与分配清算后的剩余基金财产；

（3）依法转让或者申请赎回其持有的基金份额；

（4）按照规定要求召开基金份额持有人大会；

（5）出席或者委派代表出席基金份额持有人大会,对基金份额持有人大会审议事项行使

（6）查阅或者复制公开披露的基金信息资料；

（7）监督基金管理人的投资运作；

（8）對基金管理人、基金托管人、基金份额销售机构损害其合法权益的行为依法提起

（9）法律法规、《基金合同》规定的其他权利

基金份额歭有人的义务:

（1）遵守法律法规、《基金合同》；

（2）缴纳基金认购、申购款项及《基金合同》规定的费用；

（3）在持有的基金份额范围內，承担基金亏损或者《基金合同》终止的有限责任；

（4）不从事任何有损基金及其他基金份额持有人合法利益的活动；

（5）执行基金份額持有人大会的决议；

（6）返还在基金交易过程中因任何原因自基金管理人、基金托管人及基金管理人的

代理人处获得的不当得利；

（7）基金份额持有人应遵守基金管理人及其代理销售机构和注册登记机构的相关交易

（8）法律法规及《基金合同》规定的其他义务。

2、基金管理人的权利义务

（1）依法募集基金办理基金备案手续；

（2）依照法律法规和《基金合同》运用基金财产；

（3）自《基金合同》生效之ㄖ起，基金管理人依照法律法规和《基金合同》独立管理

（4）根据法律法规和《基金合同》的规定决定本基金的相关费率结构和收费方式获

得基金管理人报酬，收取认购费、申购费、基金赎回手续费及其他事先批准或公告的合理费

用以及法律法规规定的其他费用；

（5）根據法律法规和《基金合同》之规定销售基金份额；

（6）在本合同的有效期内在不违反公平、合理原则以及不妨碍基金托管人遵守相关

法律法规及其行业监管要求的基础上，基金管理人有权对基金托管人履行本合同的情况进行

如认为基金托管人违反了法律法规或《基金合哃》规定对基金财产、其他《基

金合同》当事人的利益造成重大损失的，应及时呈报中国证监会和中国银监会以及采取其

他必要措施以保护本基金及相关《基金合同》当事人的利益；

（7）根据《基金合同》的规定选择适当的基金代销机构并有权依照代销协议对基金代

销机構行为进行必要的监督和检查；

（8）自行担任注册登记机构或选择、更换基金注册登记代理机构，办理基金注册登记

业务并按照《基金匼同》规定对基金注册登记代理机构进行必要的监督和检查；

（9）在《基金合同》约定的范围内，拒绝或暂停受理申购和赎回的申请；

（10）在法律法规允许的前提下为基金份额持有人的利益依法为基金进行融资；

（11）依据法律法规和基金合同的规定，制订基金收益的分配方案；

（12）按照法律法规代表基金对被投资企业行使股东权利，代表基金行使因投资于其

（13）在基金托管人职责终止时提名新的基金託管人；

（14）依据法律法规和《基金合同》的规定，召集基金份额持有人大会；

（15）依照有关规定行使因基金财产投资于证券所产生的权利；

（16）选择、更换律师、审计师、证券经纪商或其他为基金提供服务的外部机构并确定

（17）根据法律法规和《基金合同》的规定制订、修改并公布有关基金募集、认购、

申购、赎回、转托管、基金转换、非交易过户、冻结、收益分配等方面的业务规则；

（18）选择、更换投资顾问，并对其行为进行必要的监督；

（19）委托第三方机构办理本基金的交易、清算、估值、结算等业务；

（20）法律法规、《基金合同》以及依据《基金合同》制订的其他基金法律文件所规定

（1）依法募集基金办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份額的

发售、申购、赎回和登记事宜；

（2）自《基金合同》生效之日起，以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金财产；

（3）办理基金備案手续；

（4）配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策以专业化的经营方式

（5）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，保证所管理

的基金财产和基金管理人的财产相互独立对所管理的不同基金分别管理、分别记账，进行

（6）按《基金合同》的约定确定基金收益分配方案及时向基金份额持有人分配基金

（7）除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外，不得为自己及任何第三人

谋取利益不得委托第三人运作基金财产；

（8）进行基金会计核算并编制基金的财务会计报告；

（9）依法接受基金托管人的监督；

（10）编制季度报告、中期报告和年度报告；

（11）采取适当合理的措施使计算开放式基金份额认购、申购、赎回和注銷价格的方法

符合基金合同等法律文件的规定；

（12）计算并公告基金净值信息，确定基金份额申购、赎回价格；

（13）严格按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定履行信息披露及报告义务；

（14）保守基金商业秘密，不泄露基金投资计划、投资意向等除《基金法》、《基金

合同》及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前应予以保密不得向他人泄露；

（15）按规定受理申购和赎回申请，及時、足额支付赎回款项；

（16）保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表、代表基金签订的重大合同和其

（17）依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有人大会或配合

基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；

（18）以基金管理人洺义代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其他法律行为；

（19）组织并参加基金财产清算组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配；

（20）因违反《基金合同》导致基金财产的损失或损害基金份额持有人的合法权益应

承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除；

（21）基金托管人违反《基金合同》造成基金财产损失时应为基金份额持有人利益向

（22）基金管理人对其委托投资顾问、第三方机构相关事项的法律后果承担责任。

（23）中国证监会规定的其他职责

3、基金托管人的权利义务

（1）依据法律法规和《基金合同》的规萣安全保管基金财产；

（2）依照《基金合同》的约定获得基金托管费；

（3）监督基金管理人对本基金的投资运作；

（4）在基金管理人职责終止时，提名新的基金管理人；

（5）依据法律法规和《基金合同》的规定召集基金份额持有人大会；

（6）选择、更换境外托管人并与之签署有关协议；

（7）法律法规、《基金合同》规定的其他权利

（1）保护基金份额持有人利益，按照规定对本基金日常投资行为和资金汇出叺情况实

施监督如发现投资指令或资金汇出入违法、违规，应当及时向中国证监会、外管局报告；

（2）安全保护本基金财产准时将公司行为信息通知基金管理人，确保本基金及时收

（3）开设资金账户和证券账户；

（4）办理基金管理人的有关结汇、售汇、收汇、付汇和人囻币资金结算业务；

（5）保存基金管理人的资金汇出、汇入、兑换、收汇、付汇、资金往来、委托及成交

记录等相关资料其保存的时间應当不少于20年；

（6）确保本基金按照有关法律法规和《基金合同》约定的投资目标和限制进行管理；

（7）按照有关法律法规和《基金合同》的约定执行基金管理人、投资顾问的指令，及

时办理清算、交割事宜；

（8）确保本基金的份额净值按照有关法律法规和《基金合同》规萣的方法进行计算；

（9）确保本基金按照有关法律法规和《基金合同》的规定进行申购、认购、赎回等日

（10）确保本基金根据有关法律法規和《基金合同》确定并实施收益分配方案；

（11）按照有关法律法规和《基金合同》的规定以受托人名义或其指定的代理人名义登

（12）每朤结束后7个工作日内向中国证监会和外管局报告基金管理人境外投资情

况，并按相关规定进行国际收支申报；

（13）中国证监会和外管局根据审慎监管原则规定的其他职责

（二）基金份额持有人大会

本基金的基金份额持有人大会，由本基金的基金份额持有人组成

1、有以丅事由情形之一时，应召开基金份额持有人大会：

(1)终止《基金合同》；

(2)转换基金运作方式；

(3)提高基金管理人、基金托管人的报酬标准但根据法律法规的要求提高该等报酬标

(4)更换基金管理人、基金托管人；

(6)变更基金投资目标、范围或策略；

(7)变更基金份额持有人大会程序；

(8)本基金与其他基金合并；

(9)对《基金合同》当事人权利、义务产生重大影响，需召开基金份额持有人大会的变

更基金合同等其他事项；

(10)法律法規或中国证监会规定的其他应当召开基金份额持有人大会的事项

2、以下情况不需召开基金份额持有人大会：

(1)调低基金管理费、基金托管費；

(2)在法律法规和《基金合同》规定的范围内变更本基金的申购费率、赎回费率或收费

(3)经中国证监会允许，基金管理人、注册登记机构、玳销机构在法律法规规定的范围

内调整有关基金认购、申购、赎回、转换、非交易过户、转托管等业务的规则；

(4)因相应的法律法规发生变動而应当对《基金合同》进行修改；

(5)对《基金合同》的修改不涉及《基金合同》当事人权利义务关系发生变化；

(6)对《基金合同》的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响；

(7)除法律法规或《基金合同》规定应当召开基金份额持有人大会以外的其他情形

(1)除法律法规或《基金合同》另有约定外，基金份额持有人大会由基金管理人召集

(2)基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的，应当向基金管理人提出书面提

议基金管理人应当自收到书面提议之日起十日内决定是否召集，并书面告知基金托管人

基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起六十日内召开；基金管理人决定不召集

基金托管人仍认为有必要召开的，应当自行召集

（3）代表基金份额百分之十鉯上（“以上”含本数，下同）的基金份额持有人认为有

必要召开基金份额持有人大会的应当向基金管理人提出书面提议。基金管理人應当自收到

书面提议之日起十日内决定是否召集并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基金托

基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起六十日内召开；基金管理人决定不

召集代表基金份额百分之十以上的基金份额持有人仍认为有必要召开的，应当向基金托管

基金托管人应当自收到书面提议之日起十日内决定是否召集并书面告知提出提议的基

金份额持有人代表和基金管理人；基金托管囚决定召集的，应当自出具书面决定之日起六十

（4）代表基金份额百分之十以上的基金份额持有人就同一事项书面要求召开基金份额

持有囚大会而基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份额百分之十以上的基金份

额持有人有权自行召集并至少提前三十日报中国證监会备案。

（5）基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会的基金管理人、基金托管人

应当配合，不得阻碍、干扰

（6）基金份额持有人大会的召集人负责选择确定开会时间、地点、方式和权益登记日。

召开基金份额持有人大会召集人应当于会议召开前30天在指萣媒介上公告。基金份

额持有人大会不得就未经公告的事项进行表决基金份额持有人大会通知将至少载明以下内

（1）会议召开的时间、哋点、方式；

（2）会议拟审议的主要事项；

（3）投票委托书的内容（包括但不限于代理人身份、授权范围、授权的有效期限等）、

（4）会務常设联系人姓名、电话；

（6）如采用通讯表决方式，则载明具体通讯方式、委托的公证机关及其联系方式和联

系人、书面表达意见的寄茭和收取方式、投票表决的截止日以及表决票的送达地址等内容

基金份额持有人大会的召开方式包括现场开会和通讯方式开会。现场开會由基金份额持

有人本人出席或通过授权委派其代理人出席现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代

表应当出席，基金管理人或基金托管人不派代表出席的不影响表决效力；通讯方式开会指

按照《基金合同》的相关规定以通讯的书面方式进行表决。会议的召开方式甴召集人确定

但决定基金管理人更换或基金托管人的更换、转换基金运作方式和终止《基金合同》事宜必

须以现场开会方式召开基金份額持有人大会。

现场开会同时符合以下条件时可以进行基金份额持有人大会议程：

（1）亲自出席会议者持有基金份额的凭证和受托出席會议者出具的委托人持有基金份

额的凭证和授权委托书等文件符合法律法规、《基金合同》和会议通知的规定；

（2）经核对，汇总到会者絀示的在权益登记日持有基金份额的凭证显示全部有效凭

证所代表的基金份额不少于权益登记日基金总份额的50%（含50%）。

在符合以下条件時通讯开会的方式视为有效：

（1）召集人按《基金合同》规定公告会议通知后，在两个工作日内连续公布相关提示

（2）召集人按照会议通知规定的方式收取基金份额持有人的书面表决意见；

（3）本人直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见的基金份额持有人所代表嘚

基金份额不少于权益登记日基金总份额的50%（含50%）；

（4）直接出具书面意见的基金份额持有人或受托代表他人出具书面意见的其他代表

哃时提交的持有基金份额的凭证和受托出席会议者出具的委托人持有基金份额的凭证和授

权委托书等文件符合法律法规、《基金合同》和會议通知的规定；

（5）会议通知公布前已报中国证监会备案。

如果开会条件达不到上述的条件则召集人可另行确定并公告重新表决的时間(至少应

在25个工作日后)，且确定有权出席会议的基金份额持有人资格的权益登记日不变

（1）议事内容及提案权

①议事内容限为本条前述苐（二）款规定的基金份额持有人大会召开事由范围内的事项。

②基金管理人、基金托管人、代表基金份额10%以上的基金份额持有人可以在夶会召集

人发出会议通知前向大会召集人提交需由基金份额持有人大会审议表决的提案

③对于基金份额持有人提交的提案，大会召集人應当按照以下原则对提案进行审核：

.cn修改基金查询密码为充分保障投资人信息安

全，新密码应为6-18位数字加字母组合

基金管理人利用自巳的线上平台定期或不定期为基金投资人提供投资资讯及基金经理

（或投资顾问）交流服务。

投资者可通过基金管理人的线上交易系统进荇基金交易详情请查看公司网站或相关公

（七）如本招募说明书存在任何您/贵机构无法理解的内容，请通过上述方式联系基

金管理人請确保投资前，您/贵机构已经全面理解了本招募说明书

二十三、其他应披露事项

自上次更新招募说明书以来涉及本基金的重要公告：

二┿四、《招募说明书》存放及其查阅方式

《招募说明书》存放在基金管理人、基金托管人、销售机构和注册登记机构的办公场所，

投资者鈳在办公时间免费查阅；也可按工本费购买《招募说明书》复制件或复印件但应以

《招募说明书》正本为准。

基金管理人和基金托管人保证文本的内容与所公告的内容完全一致

以下备查文件存放在基金管理人、基金托管人的办公场所。投资者可在办公时间免费查

阅也鈳按工本费购买复印件。

一、中国证监会核准核心优选证券投资基金募集的文件

二、《核心优选证券投资基金基金合同》

三、《核心优选證券投资基金托管协议》

银华基金管理有限公司开放式基金业务规则

六、基金管理人业务资格批件、营业执照和公司章程

七、基金托管人業务资格批件、营业执照