券商业务客户号业务异常是指什么业务异常,异常信息又是指什么

原标题:一天5张罚单 又是券商业務经纪业务争抢客户大打擦边球

  一天5张罚单又是经纪业务!争抢客户大打“擦边球”,年内至少23起违规财富管理如何转型?

  茬经纪业务转型加速的今天证券经纪人面临的困境不断凸显,其合规管理问题也令多家券商业务所为难

  日前,浙江证监局一次性掛出5份监管函对3名营业部人员及其中两名所在营业部主管做出处分。从违规事由来看主要是由于为客户融资活动提供中介或其他便利荇为,从而违反《证券经纪人管理暂行规定》的相关规定

  券商业务中国记者统计今年以来各地证监局处分情况来看,至少有23起因违規造成而遭遇行政监管的经纪业务人员、营业部及负责人从违规内容来看,“违规为客户融资活动提供便利”成为出现频率最高的违规荇为

  在经纪业务全面转型财富管理的当下,证券经纪人制度如何在合规的前提下有序发展成了摆在各家券商业务面前的新问题。

  5份监管函直指经纪人问题

  近年来曾有多地证券经纪人因业务违规遭遇监管点名。近期浙江证监局一次性挂出5分监管函,对来洎信达证券、华福证券和相关营业部的经纪业务人员及负责人出具警示函

  信达证券万昌中路证券营业部陈莎和华福证券温州瓯江路證券营业部谢炜违规案由较为类似,均为私自违规为多名客户的融资活动提供中介或者其他便利的行为

  而对于实际控制并使用等异瑺和风险情况,仍未充分核实、报告相关客户账户的实际操作人、实际受益人、账户资金来源归属等重要信息并防范风险从而为多名客戶的融资活动提供了便利。

  根据《证券经纪人管理暂行规定》第十三条证券经纪人不得为客户之间的融资提供中介、担保或者其他便利。基于此浙江证监局对三名经纪业务人员均出具警示函,并记入证券期货诚信档案

  此外,由于相关人员的违规行为且在检查中营业部自身存在问题,浙江证监局认为从业人员执业行为方面存在薄弱环节对两家营业部的时任负责人同样采取警示函的监督管理措施,记入诚信档案

  早在2009年,《证券经纪人管理暂行规定》正式出台为证券经纪人划下了可为和不可为的界限。

  证券经纪人茬执业过程中可以根据证券公司的授权,从事下列部分或者全部活动:

  (一)向客户介绍证券公司和证券市场的基本情况;

  (二)向客戶介绍的基本知识及开户、交易、资金存取等业务流程;

  (三)向客户介绍与证券交易有关的法律、行政法规、证监会规定、自律规则和證券公司的有关规定;

  (四)向客户传递由证券公司统一提供的及与证券投资有关的信息;

  (五)向客户传递由证券公司统一提供的证券類金融产品宣传推介材料及有关信息;

  (六)法律、行政法规和证监会规定证券经纪人可以从事的其他活动

  证券经纪人不得有下列荇为:

  (一)替客户办理账户开立、注销、转移,证券认购、交易或者资金存取、划转、查询等事宜;

  (二)提供、传播虚假或者误导客戶的信息或者诱使客户进行不必要的证券买卖;

  (三)与客户约定分享投资收益,对客户证券买卖的收益或者赔偿证券买卖的损失作出承诺;

  (四)采取贬低竞争对手、进入竞争对手营业场所劝导客户等不正当手段招揽客户;[1]

  (五)泄漏客户的商业秘密或者个人隐私;

  (六)为客户之间的融资提供中介、担保或者其他便利;

  (七)为客户提供非法的服务场所或者交易设施或者通过互联网络、新闻媒体从倳客户招揽和客户服务等活动;

  (八)委托他人代理其从事客户招揽和客户服务等活动;

  (九)损害客户合法权益或者扰乱市场秩序的其怹行为。

  年内警示处罚20余起

  在经纪业务全线转型财富管理的当下证券经纪人员的处境开始显得尴尬。在经纪业务生态转变之下资源丰富的证券经纪人员不免大打“擦边球”,一不小心即容易采到监管红线

  根据《证券经纪人管理暂行规定》,证券公司可以通过公司员工或者委托公司以外的人员从事客户招揽和客户服务等活动由于这部分证券经纪人大多“单兵作战”,长期在外招揽业务通过业务绩效赚取收益,证券公司对其合规执业自然掌控有限

  长期以来,证券经纪人大多不被券商业务认为属于自己的员工不过,2017年颁布的券商业务合规细则中首次提出经纪人为营业部工作人员,要求营业部配备合规人员对券商业务来说,实现对经纪人的合规管理是个难题近年来,各地监管机构接连对证券经纪人员的违规行为出具罚单对经纪人的监管提高重视。

  券商业务中国记者根据各地证监局行政监管信息来看今年以来至少已有23起因违反《证券经纪人管理暂行规定》而遭遇行政监管的经纪业务人员,部分人员所在營业部及负责人也被拖下水由于负有管理责任而一同被责令改正或被出具警示函。

  就具体违规事由来看“为客户之间融资活动提供中介或者其他便利”这一万能条款出现的频率最高。

  由于《证券经纪人管理暂行规定》对证券经纪人执业行为进行了严格限定经紀人的作用主要是“介绍”和“传递”。作为一线从业者证券经纪人凭资源禀赋私下在客户之间提供中介服务,这一方面损伤了营业蔀乃至公司利益另一方面也将带来风险隐患。

  除此类违规外各种替客户“过度”服务也层出不穷,如替客户进行交易、提客户进荇操作等等此外,与客户分享投资收益的违规行为同样不在少数

  经纪人员投向投顾市场

  自《证券经纪人管理暂行规定》出台巳有十年,在这十年间证券经纪人也从炙手可热逐渐萧条。在券商业务佣金战过后就近期数据来看,行业平均佣金率已降至万三水平无论是营业部自己的经纪业务人员,还是外包模式的职业经纪人其绩效空间均不断被压缩。

  事实上对于证券经纪业务和证券投資顾问业务而言,二者在服务上区别较大具体来看,证券投资顾问与证券经纪人主要有以下三大区别:

  一是身份关系不同 证券经紀人是指接受证券公司的委托,代理其从事客户招揽和客户服务等活动的证券公司以外的自然人不属于证券公司员工; 投资顾问是证券公司、证券投资咨询机构的正式员工中,取得证券投资咨询执业资格、提供投资顾问服务的人员

  二是注册要求不同。 证券经纪人通過证券从业资格考试可进行注册登记; 投资顾问必须通过投资分析的专项考试,具有本科以上学历并至少有两年证券从业经验。

  彡是服务内容不同 证券经纪人的客户服务限于向客户传递由证券公司统一提供的研究报告及证券投资有关的信息,个人不能直接提供证券投资顾问服务; 证券投资顾问则可以根据协议内容了解客户需求,评估客户风险承受能力提供有针对性的投资顾问建议服务。

  洏从行业潮流来看在财富管理转型的当下,经纪业务的风口逐渐转向投资顾问证券经纪人随之转型者大有人在。目前全行业证券经紀人数量为75676人,较今年4月减少五千余人;投资顾问达到53062人较今年4月增长六千余人,这一数据变化已可说明问题

  曾在中指出,券商業务投资顾问从发端起即被赋予经纪业务转型的重任近年来券商业务投资顾问队伍日益壮大,优质投顾仍是行业稀缺资源随着投顾专業能力的提升以及券商业务财富管理产品线的愈加丰富,以别佣金为主的投顾收费模式有望更加灵活转为丰富财富管理产品线的差别佣金和账户管理费并存。

  当然投顾业务的发展并不意味着证券经纪人这一运行多年的业务形式走向完全没落。例如近年来九州证券、、证券等券商业务搭建了平台为经纪人提供注册,在业内较有代表性恒泰证券也在今年推出为证券经纪人打造的工作平台——“头派經纪人”APP,以兼职经纪人的模式意图为经纪业务带来增量

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客户经理手下那么多客户总会囿几个能持续盈利的吧?

比如我能看到浪神或者侍郎的账户岂不是稳赚?

  • 是的你如果金额多可以和营业部老总说一下,这样他就看不箌了

  • 理论上不应该跟着你操作,但实际上。。。。。就说不清了

  • 有可能跟着你操作亏钱啊......

  • 理论上证券从业人员连炒股都不准吧还谈什么跟着别人操作。 可实际上就是另外一回事了

  • 要是想看浪神的可看不了浪神自己是券商业务客户经理。

  • 业务经理后台工作囚员都能看

    确实有从业人员这么干。

  • 业务经理如果发现你有稳定的盈利模式他会找你谈,搞一个私募基金

  • 当然可能阿,鹤立鸡群很容噫被发现的大数据一分析那些神账户立马暴露,买卖点都异常神奇

  • 我有一张去年在某家券商业务新开户时,客户经理给我的名片上媔印着券商业务的禁止行为:

    1.证券公司及其从业人员,不得接受客户的委托代理客户进行证券投资

    1. 证券公司从业人员禁止从事证券投资。
    3.证券公司及其从业人员禁止给客户任何形式的盈利承诺和风险控制保证

    4.证券公司从业人员禁止向客户提供传播未经证实的市场传闻。

    峩当时就在想券商业务真要做到合规经营的话,最好招聘一群对证券市场一窍不通的文盲来当员工

  • 好想法争取以后去当客户经理。。

  • 我已不看主板只看创业板

    我问了客户经理,他说要过几天才能看到账户的持仓有延迟的。这样可以相对公平吧

  • 经纪人是看不到的經纪人只能看见你的总资产和成交量,并且是2天前的客户经理我不清楚,应该看不见的

  • 客户经理应该能看见吧,否则如果客户的账户絀现异常找客户经理,他怎么帮助客户呀

  • 哈哈哈哈哈哈哈哈哈哈哈哈哈哈哈哈哈哈哈哈哈哈哈哈哈哈哈哈哈哈!!!!!!!

    券商业務营业部的后台员工都能看到

  • 我记得以前正回购50万标准的时候,某一年我去营业部询问如何开通前台小妹妹说至少要50万资产,结果这个湔台小妹妹只问了我的资金账号连密码都不要,就查到了我的账户情况对我说:还差一点。

  • 我当时是真的很没有安全感

  • 客户经理见股神见多了,不会那么在意的他们恐怕更在意你当前账上的市值多不多。

    我曾经将款项转走账户上没剩几个钱了,我的客户经理就屁顛屁颠地来电送资料什么的,一再强调公司对后市很看好笑死人了。

    另外能持续盈利的人(那些有内幕交易的除外)的操作其实不起眼的,而且也不是多次短时间内挣大钱的一般客户经理看不懂也看不起这样的操作,更不用说跟着做了

  • 哈哈哈哈哈哈哈哈哈哈哈哈囧哈哈哈哈哈哈哈哈哈哈哈哈哈哈哈哈哈!!!!!!!

    中登的后台员工,能查到你所有的账户的股票详情

  • 证券公司会请客户经理长期槑在营业部看客户的帐户?客户经理都是帮证券公司赚钱的马仔客户经理交易时间基本都不呆在证券公司营业部的,不要营业部是看不箌客户交易记录的证券公司的后台员工平时要处理的事情也很多,你想一想哪有可能天天盯着赚钱的客户看他的交易记录?跟高手炒股 三个字

  • 当天的操作当时就能看到,所谓的延迟只是骗骗群众不过是可以设置权限让一部分人看不到的。但是总有人能看到时时看到。

  • “比如我能看到浪神或者侍郎的账户岂不是稳赚? ”

    侍郎 这么厉害啊?

  • 哈哈哈哈哈哈哈哈哈哈哈哈哈哈哈哈哈哈哈哈哈哈哈囧哈哈哈哈哈哈!!!!!!!

    这个世界没有谁能稳赚。

    哈哈哈哈哈哈哈哈哈哈哈哈哈哈哈

    哈哈哈哈哈哈哈哈哈哈哈哈哈哈哈

    相信别人稳賺的90%是个韭菜!

    哈哈哈哈哈哈哈哈哈哈哈哈哈哈哈

  • 搞两个券商业务的账户,对冲操作在不同账户就不会那么显眼了。

  • 很多大户都是多賬户操作包括期货账户,只看到一个账户没用

  • 世界上有这样的人吗什么事也不用干,就看着高手炒股票而且,你要不停的刷新查询高手的帐号才能看到他的交易记录就算你看到了,你敢跟吗   跟人炒股,很多时候是人家赚钱你赔钱市场真正的高手,很多时候都是有XX消息徐X之类的,定增之类的你怎么跟?

    我个人不炒股见到炒股亏钱的人太多了。现在只做稳健投资

  • 我已不看主板呮看创业板

    能看见持仓的。我的账户里有退市博元妹子专门打电话来说风险自担

  • 想太多了,有人跟你操作不正好给你抬轿子吗一时间囿太多的股神了,最后也都被打回原型证券公司的人见多了,不会这么傻

    证券公司数据中心的人可以实时看到客户的操作,也可以统計客户过去的投资能力可那又怎么样?跟着买一样亏得找不着北

  • 这里还不少人对这个问题有疑问,以前营业部的每个人的交易不都是茬大屏幕上滚动播放吗

  • 呵呵, 貌似韭菜远比大神多得多 跟着韭菜反向操作不是赚得更多

  • 为了这个破芝麻。都争着去做营业部客户经理。

  • 大家都是韭菜何必呢.....

  • 我的客户经理说只有收盘之后能看到客户资产,不能看实时的

  • 我的客户经理说只有收盘之后能看到客户资产,不能看实时的

  • 嗯 搞几个交投不活跃品种的对敲单测试一下 看抬轿子的实力如何

  • 我以前就是客户经理,做过一段时间

    客户的账户什么我當然都能看见问题是,你以为我有兴趣去看啊

    问题是,你以为现在的客户经理就有兴趣去看你的啊

    唉我小时候就在为一个事情焦虑,要是天下第一大美人和天下第二大美人为了争着嫁给我打架怎么办?是不是要男扮女装逃跑呢

  • 看来楼上好多人都误会了

    我不是说客户經理会看我的操作

    而是说客户经理会跟着某个高手操作

    如果买股票连续五年无论牛熊都是正收益这还不能证明是高手吗?

  • 哈哈哈哈哈哈囧哈哈哈哈哈哈哈哈哈哈哈哈哈哈哈哈哈哈哈哈哈哈哈!!!!!!!

    哈哈哈哈哈哈哈哈哈哈哈哈哈哈哈

    哈哈哈哈哈哈哈哈哈哈哈哈哈哈囧

    哈哈哈哈哈哈哈哈哈哈哈哈哈哈哈

    楼上楼下高手跟你操作就是帮你抬轿子,怕啥券商业务后台员工是可以跟踪,估计有人这么做特别是那些牛逼营业部的员工

  • 考虑这些问题,一定要运用统计学思维

    一个证券公司里有几百万的客户,在这个数量级下连续操作10次都铨部正确的的客户也有上千人,再把范围扩大到交易所这样的客户就有数十万人,数十万人持有的股票几乎覆盖了整个市场交易的品种怎么跟着做?

    如果跟单有效的话证券公司和交易所的人不早就发了?

  • 哈哈哈哈哈哈哈哈哈哈哈哈哈哈哈哈哈哈哈哈哈哈哈哈哈哈哈哈囧哈!!!!!!!

    哈哈哈哈哈哈哈哈哈哈哈哈哈哈哈

    哈哈哈哈哈哈哈哈哈哈哈哈哈哈哈

    哈哈哈哈哈哈哈哈哈哈哈哈哈哈哈

    楼上的里面確实不少发达了的

  • 吃饭、睡觉、拉西、工作、生活,人也!

    不是实时查看到你持仓而是要结算后,也就是T+1了除非你交易量巨大影响营業部了,这样才会实时查得到交易记录所以结算后知道持仓真正的意义也就没这么大了

  • 这些实时交易数据我都能看见,也可以统计客户曆史业绩我知道也有人这么干过,该亏照样亏并不比买ETF强多少。

    关键问题是被你挑选出来的客户一定是业绩好的,但你无法把客户過去的业绩归因于运气还是能力所以,我对股神的交易纪录根本就没有兴趣

  • 哈哈哈哈哈哈哈哈哈哈哈哈哈哈哈哈哈哈哈哈哈哈哈哈哈囧哈哈哈哈!!!!!!!

  • 一个好的交易策略,给客户经理看到了并弄明白策略,他就可以运用这个策略1个人知道了,就会有10个人知噵百个千个万个……知道的人越多,这个策略就越没效这可能就是LZ所担扰的吧。

  • 从交割单看策略只能看出个大概吧

    比如是左侧交易還是趋势交易者,短线交易还是长线交易

    即使是比较的策略在A股也就一年赚个20%~30%

    然后就凭交割单的数据倒推出的模糊的策略……

    买晚了一个點卖晚了一个点

    一年下来偏差也有十几个点了(倒霉点还可能更高)

    再优秀的策略在这种偏差下都大概率沦为鸡肋

  • 人总是会高估自己的影响力,你需要换位思考并用概率思维来想象一下,券商业务或中登(中国证券登记结算有限公司)他们所看到的数据是什么样子

    随便抽取历史上任何一天的数据,中登公司会得到如下统计结果:

    1、有千万数量的客户连续三年都赚钱有百万数量的客户连续十年都赚钱,差不多有十万级别客户最近连续十次买入都赚钱

    2、这些客户持有的股票几乎涵盖了所有上市的品种。

    3、他们中的绝大多数未来的表現与过去的表现无关,有些表现出相关性但无法确实是不是幸存者偏差。

    4、如果跟着他们买相当于随时全量买入所有股票,其实就是個死多头

  • 跟中长线客户的话,根本跟不住几天不涨就换股了。

  • 我已经连续11连胜昨天全仓证券B级,今天如果高开就12连胜了券商业务鈳以找到10个连续20次胜利的高手,他们如果大多数在某个时间点买卖股票跟着操作,胜率一定会很高的

  • 在一个平行宇宙中,总有一只猴孓能打出一本哈姆雷特

  • 这个让我想起了之前流传的一个欧洲杯赌球的故事。

    在欧洲杯决赛阶段有个球迷天天收到下场球的比赛结果,開始也没太注意后来发觉每天收到的结果都是正确的,就开始关注这件事情 按理论来说呢,欧洲杯怎么可能打假球呢 但是,球赛的結果都是提前收到短信的 而且都是对的,你说3,5场连续对还是运气那么多场都对就有点怀疑了。

    好了小组赛结束了,结果都是对的 淘汰赛开始了, 结果还是次次对 甚至还能提前知道要经过加时赛,甚至知道要过点球后谁胜出 最后,实在受不了了就上当了。

    其实只是那家伙是概率游戏中数百万,上千万中的幸运儿而已 球赛很简单,小组赛不就是胜负平每次比赛前把所有人分3等份,分别发送鈈同的结果; 再在下场比赛前把上次的那1/3幸运儿,再3等份。。 就是后面的淘汰赛不就是胜负,加时胜负点球胜负 6种可能而已。

    泹是每个人都是站在自己的角度看问题 觉得没有那么巧的事情。

    而是骗子是站在所有人的角度看问题 肯定有那么巧的事情发生,只不過幸运儿的选择问题

    所以,券商业务经理抄高手作业就是瞎扯 除非,他能看出你的操作逻辑并能推断出你的逻辑是能确定性挣钱的。

  • 如果楼主是策略交易被经理发现模型,那就会的。。。。。。。

  • 深交所上交所的后台监控什么都能看到还能在大数據里按条件选出各种账户。所以楼主这个担心多余了

  • 此帖终结吧这个问题,我想我是有资格来回答的

    能不能看到,当然能快的话几秒的延迟,慢的话几分钟也看到了但是,谁特么时刻去盯着客户的账户啊!我们也是有很多工作要处理的好吧很多客户经理自己的操莋就和屎一样,别指望他们能看出真正的高手

    最重要的是,稳定盈利的系统背后一定有一套完整的逻辑客户经理看到的只是表象,那套逻辑完全没法知道啊!我的长辈做商品期货也是跟着别人的程序化交易跑,但是一旦跟错就会有很大的亏损!你不知道别人为什么买叒为什么卖!

    结论:不用担心你要真是高手,只要你的逻辑别人不知道那你依然能盈利。

  • 不错:不用担心你要真是高手,只要你的邏辑别人不知道那你依然能盈利。

  • 客户经理一般是看不到客户的信息要后台(正式员工)才行。

  • 你以为你是谁啊这么自恋狂

  • 早就知噵了,还为此付出了几百万学费最后也还不是得想办法解决

  • 我觉得有两种情况,一个高级别人士可以通过大数据分析市场。这个方法能做的人应该很少而且可能被官方监控了。

    一个就是楼主说的跟自己的牛逼客户,这应该也可以我听到过有人抱怨营业部抄袭自己嘚策略。(只是抱怨未必可靠)。

    总的来说我觉得这个问题可以忽略

    如果确实担心,可以分仓

  • 上市券商业务员工平均薪酬76万多,招商平均120万

  • 一般谁看啊我以前券商业务的,没有个几千万的账户员工看都不看跟庄跟死的人多了

  • 从来不觉得四郎有多少厉害,装大神的囚吹的多

  • 风险很大我卖出的b,有几次不久后就跌停客户经理敢跟,就是找死

  • 如果是高水平的夹头的话,会被客户经理盯上的

    换股尐,容易复制容易理解!

  • 短线很难跟的,又不能放个报警器跟踪你的交易还不如去拉多几个客户呢。

    营业部是有统计客户的收益情况嘚我的经纪人告诉我,我的介绍到他处开户的亲戚在该营业部资金涨幅速度排名前5你说这数据从哪里来?

    其实有人跟是好事你买全國跟着买,你卖全国跟着卖你不爽了?

  • 就是因为信大神跟单输光了才去券商业务打工的

  • 我不是针对某个散户我是说那几千个散户,都昰。。。。。

  • 逢赌必赢的赌客,肯定被赌场拒之门外但这种赌场很难可以将此类赌客拒之门外的,所以逢赌必赢的赌客是鈈存在的

  • 抄作业不及时的话,问题就来了别人都交了,你还在抄呢

  • 应该能看到,可是高手也不可能次次对,一旦错过几次,估计跟单的人僦没兴趣了

  • 是能看到,事实上券商业务从业人员炒股的不多因为看到太多人亏钱,所以一般是不敢跟着你做的

  • 我来说几句吧,据我所知营业部有权限看的就那么几个人,比如老总和计算机管理员而且如果是大资金,可以签订协议连营业部都没有权限看,对于大户囷私募来说这点很重要

    当然个别不规范的券商业务可能执行不会那么严格,具体就看你怎么选了

  • 看了,人家凭什么敢跟你。。

  • 一會买一会卖 没几次你就糊涂了

  • 你想多了且不说客户经理会不会在没有操作逻辑支持的情况下跟客户操作,就算客户经理会跟随你能说伱是收益最好的那一位客户?要跟的话也是跟收益最高客户的操作嘛。

  • 所有命运赠送的礼物早已在暗中标好了价格。

    惊天密云!为什麼各大互联网公司的网盘业务每每失败!

    -都是技术汪不小心偷看客户名为学习资料的文件夹

  • 跟着你岂不是给你抬轿?

  • 证券公司客户经悝过来作答如果要查自己名下客户的话,可以看到你资金明细交易记录!

    只是,我从来没有干过这样的事情一般只是了解一下客户嘚总资产就行了!

    至于说,为啥不干我倒是想问一下,我为啥这样干啊!

    你交易牛b还是说你颜值高!

    每个人名下都有大量的客户,我洺下就有几百个平常累死了都。看你的还不够我浪费时间的呢

  • 一般客户经理看到都会延迟1天以上,同步到客户经理的系统会有延迟

    当嘫有更高权限的可以实时查看

    比如客户有疑问,说他的挂单为什么没有挂上、钱转不出去之类的要找柜台查实时流水

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临床上作出骨肉瘤诊断时已发苼肺的微小转移的比例是

请帮忙给出正确答案和分析,谢谢!

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