兴闪贷贷款要先支付百分之八嘚手续费，到后面又说我的下款了又要我支付1500的解冻费用，后面又要我支付1000的保险服务费请问一下这个是属于行为吗

公司代码：603899 公司简称：晨光文具 仩海晨光文具股份有限公司 2018年年度报告 重要提示 一、 本公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证年度报告内容的真实、准确、完整 不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任 二、公司全体董事出席董事会会议。 三、立信会计师倳务所（特殊普通合伙）为本公司出具了标准无保留意见的审计报告 四、 公司负责人陈湖文、主管会计工作负责人张青及会计机构负责囚（会计主管人员）翟昱声明： 保证年度报告中财务报告的真实、准确、完整。 五、经董事会审议的报告期利润分配预案或公积金转增股夲预案 公司年度报告备置地点 公司董事会办公室 五、公司股票简况 公司股票简况 股票种类 股票上市交易所 股票简称 股票代码 变更前股票简稱 A股 上海证券交易所 晨光文具 603899 / 六、其他相关资料 公司聘请的会计师事务所 名称 立信会计师事务所（特殊普通合伙） （境内） 办公地址 上海市南京东路61号4楼 签字会计师姓名 顾雪峰、陈璐瑛 七、近三年主要会计数据和财务指标 19.19% 均净资产收益率（%） 百分点 报告期末公司前三年主要會计数据和财务指标的说明 √适用□不适用 营业收入较去年同期增长34%增加217,789万元。主要是：（1）2018年新业务连续高速发展晨光科力普、晨咣科技、晨光生活馆较去年同期增长90%；（2）2018年传统核心业务稳步增长，较去年同期增长16% 八、境内外会计准则下会计数据差异 (一)同时按照國际会计准则与按中国会计准则披露的财务报告中净利润和归属于上市公司股东 的净资产差异情况 □适用√不适用 (二)同时按照境外会计准則与按中国会计准则披露的财务报告中净利润和归属于上市公司股东的 净资产差异情况 □适用√不适用 (三)境内外会计准则差异的说明： □適用√不适用 九、2018年分季度主要财务数据 单位：元币种：人民币 第一季度 第二季度 第三季度 第四季度 √适用□不适用 单位:元币种:人民币 非經常性损益项目 2018年金额 附注（如适用） 2017年金额 2016年金额 非流动资产处置损益 -69,195.83 主要是公司增 -621,092.66 -193,452.92 加了部分生产 自动化设备以 更新部分老旧 设备产生嘚损 失。 计入当期损益的政府补 42,122,713.66 主要是报告期 35,057,419.77 34,254,229.31 助但与公司正常经营业 获得的政府补 务密切相关，符合国家政 助以及由递延 策规定、按照┅定标准定 收益转入的政 额或定量持续享受的政 府补助 府补助除外 企业取得子公司、联营企 33,642,175.40 业及合营企业的投资成 本小于取得投资时应享 有被投资单位可辨认净 资产公允价值产生的收 益 委托他人投资或管理资 35,517,479.65 主要是购买理 38,184,246.05 30,864,610.07 产的损益 财产品产生收 益。 除同公司正常经营业务 -340,881.23 -1,996,111.00 楿关的有效套期保值业 务外持有交易性金融资 产、交易性金融负债产生 的公允价值变动损益，以 及处置交易性金融资产、 交易性金融负債和可供 出售金融资产取得的投 资收益 单独进行减值测试的应 7,460,100.24 公司是一家“整合创意价值与服务优势倡导时尚文具生活方式，提供学习囷工作场景解决 方案的综合文具供应商”传统核心业务部分主要是从事 及所属品牌书写工具、学生 文具、办公文具及其他产品等的设计、研发、制造和销售；新业务部分主要是发展办公一站式服务平台晨光科力普、零售大店晨光生活馆、九木杂物社以及互联网和电子商务岼台晨光科技。 2、主要经营模式 公司拥有独立完整的从品牌、产品设计研发、原辅料采购、产品制造、供应链管理、营销网络管理到仓储粅流的健全经营体系独立面向市场进行经营活动。研发模式新品研发方面，公司建立了从消费价值设计、到产品设计、到产品模具开發、再到品牌形象设计的“全程设计系统”采用趋势化、主题化、体验化的开发模式，以消费者洞察为出发点从全品类角度开发新品。制造模式公司实行“以销定产、自主生产和OEM委外生产相结合”的品牌制造模式，拥有独立的原材料采购、产品生产和销售系统在市場上建立了自己的品牌，并具有文具设计、研发、制造与销售的全产业链优势销售模式，基于文具产品特性以及国内文具消费的现状公司针对性地建立了以区域经销为主，结合办公直销、直营大店销售、KA销售和境外经销的销售模式并且率先在国内文具行业规模化开展零售终端的品牌销售管理和特许经营管理。 办公直销业务晨光科力普主要为政府、企事业单位、世界500强企业和其他中小企业提供高性价比辦公采购一站式服务晨光科力普拥有15大核心品类，覆盖办公用品、办公耗材、办公设备、IT数码、办公家具、劳保用品、食品饮料等确保全部商品厂家直供，并提供个性化的增值服务 晨光科技的业务主要分为天猫和京东两大块业务。天猫业务是晨光科技在天猫开立线上門店客户在天猫门店下单。京东业务是每月结合库存情况和动销比系统下采购订单晨光科技根据实际库存情况在系统中进行采购单回告，回告确认无误的订单系统推送至大仓的系统大仓根据双方确认的采购订单发货给京东。 晨光生活馆业务分为晨光生活馆和九木杂物社两种店铺类型晨光生活馆是主要集中在新华书店渠道的精品文具店，销售的产品大多数为文具品类主要客户群体为高中生以下，是公司对现有渠道进行升级的探索九木杂物社是在购物中心渠道的精品杂物店，销售的产品主要为文具文创益智文娱及实用家居等品类，主要客户群体为高中生以上是公司对文创生活为主的零售新模式的探索。 九木杂物社自2018年开始推动加盟加盟模式为加盟商按照合同約定缴纳加盟保证金和装修费款项，加盟保证金当加盟商终止合作时退回预收的装修款项待门店实际装修完成后，多退少补门店的装修由生活馆总部统一进行。加盟门店的租金及水电费由加盟商自行承担加盟门店人员工资由加盟商承担。 公司的传统核心业务面临着90后、00后的个性化需求变化推动的新产品需求变化的挑战随着国内人口结构变化，出生率下降传统核心业务靠销售数量增长对收入的贡献減弱，收入增长将更多来源于消费升级和产品升级国内文具消费呈现品牌化、创意化、个性化和高端化的趋 势，精品文创类产品需求进┅步凸显正在推动从文具到文创生活的升级转型。晨光生活馆和九木杂物社是公司传统核心业务产品升级和渠道升级的桥头堡促进品牌露出及升级产品的销售。办公直销业务的晨光科力普有助于传统核心业务中的书写工具和办公文具产品的销售有效覆盖了大型企事业單位的办公文具采购需求。 3、业绩增长的主要驱动因素 （1）社会转型和消费升级；（2）国家对教育的持续投入；（3）文化产业大发展的良恏政策环境；（4）居民人均收入持续增长；（5）鼓励二胎政策 （二）公司所处行业情况、特点及公司的行业地位 1、公司所处行业情况 根據中国证监会发布的《上市公司行业分类指引》（2012年修订）及中国证监会公布的上市公司行业分类结果，公司属于文教、工美、体育和娱樂用品制造业公司是中国文教体育用品协会、中国制笔协会会员单位。 2018年中国轻工行业克服成本上升及中美贸易战等不利影响因素，鉯消费升级为导向努力提升发展质量。全年经济运行总体稳定但增速趋缓。文教体育用品制造业属于我国轻工业中子行业之一本年荇业发展形势总体稳定，从指标增速变化看：行业践行高质量发展利润增长加快，盈利能力提高行业主营业务收入利润率多年来首次超过轻工业平均水平；出口交货值增长未受中美贸易摩擦影响，实现稳定增长；财务费用由于过去两年连续高速增长基数较大本年有较夶幅度回落。 2018年制笔协会规上企业主营业务收入179.03亿元，同比下降5.39%规上企业亏损额同比增速比去年增加两倍以上，落后企业逐步淘汰出局由于国家统计局企业统计口径变化，制笔协会认为2018年制笔行业规上企业统计数据与2017年可比性不强 根据国家统计局数据，2018年全国文教體育用品制造行业规模以上企业（年主营业务收入2000万元及以上企业）累计完成主营业务收入3169.77亿元同比增长7.31%，其中文教办公用品制造完荿1464.22亿元(占46.19%)，同比增长5.0%2018年，全国文教体育用品制造业规模以上企业累计2538家其中亏损企业364家，亏损面13.63%较去年扩大1.34个百分点。其中：文教辦公用品行业规模以上企业1081家其中亏损企业149家，累计亏损面为13.78%较去年扩大1.39个百分点（数据来源：中国文教体育用品协会）。 2、行业特點 （1）周期性 书写工具、学生文具以及办公文具受经济周期波动影响很小书写工具、学生文具单价较低，属于收入弹性较小的消费品對经济周期波动并不敏感。 （2）季节性 学生文具存在一定的季节性在每年的新学期开学前（如：2月份和9月份），即文教领域所说的“学汛”期经营学生文具的相关企业会迎来一年中销量的高峰期。 3、发展趋势 在新零售和消费升级的大环境下消费者的生活方式和消费习慣正在跟随着时代的变化而变化，零售业开始了新一轮的重建与创新文具行业面临外部环境不确定，消费渠道多元分散由主力消费人群90后、00后的个性化需求而推动的新产品需求等挑战。随着国内人口结构变化出生率下降，文具行业单纯靠数量增长的贡献减弱更多的增长来源于消费升级和产品升级，变革是持续发展的必然阶段 传统校边商圈仍占主导地位，其他类型商圈和销售形态增速更高销售终端形式呈现多样化，新兴渠道与业态悄然形成渠道升级和渠道竞争愈加明显。国内文具消费呈现品牌化、创意化、个性化和高端化的趋勢精品文创类产品需求进一步凸显，正在推动从文具到文创生活的升级转型随着市场的不断发展，文具行业的市场集中度逐步提高仩下游并购不断提速，行业整合空间进一步打开优质的品牌文具企业占据市场有利地位，强者愈强办公直销市场蓬勃发展，品牌企业具有更大的竞争优势办公直销行业整合加快，行业集中度进一步提升 4、公司所处行业地位 公司是文具行业“自主品牌+内需市场”的领跑者。公司在文具行业零售终端网络覆盖的广度和深度方面具有明显的先发优势与领先优势截至报告期末，已在全国构建了超过7.6万家零售 终端的庞大零售终端网络；在竞争激烈的内需市场确立了自主品牌销售的龙头地位连续七年荣获“中国轻工业制笔行业十强企业”第┅名。 二、 报告期内公司主要资产发生重大变化情况的说明 □适用√不适用 三、 报告期内核心竞争力分析 √适用□不适用 1、品牌优势 公司昰文具行业“自主品牌+内需市场”的领跑者率先在竞争激烈的内需市场确立了自主品牌销售的龙头地位，连续七年在“中国轻工业制笔荇业十强企业”评比中蝉联第一晨光品牌已经在消费者心中建立了良好的品牌认知，连续十二年成为博鳌亚洲论坛指定文具品牌并成為2018年上合组织青岛峰会的合作文具品牌，为首届中国国际进口博览会提供会务文具 2、设计研发能力优势 公司拥有快速的市场反应能力和強大的新品设计研发能力，在产品开发中前置消费者调研时刻把握市场最新流行趋势。每年推出上千款新品不断满足消费者的各类需求。持续的新品开发帮助公司在产品设计领域积累了丰富的资源公司“悦写缓冲”中性笔荣获2019年德国iF设计奖，代表公司产品设计水平得箌国际专业的认可 3、技术优势 公司已掌握书写工具的核心技术――笔头、油墨及其匹配技术，拥有先进的自主模具开发技术参与了多項产品的国家标准及行业标准的制订工作，并且承担了十三五国家重点研发计划项目多个课题公司产品设计中心被认定为“国家级工业設计中心”。 4、制造优势 基于多年的规模化制造经验、自主模具研发能力、稳定的供应链体系、完善的品质控制体系以及多种信息管理系統的引入公司具备了大规模制造情况下的优良的制造质控水平。 5、渠道优势 公司在文具行业零售终端网络覆盖的广度和深度具有明显的先发优势和领先优势体现在高效的分销体系管理与高覆盖的国内终端网络。截至报告期末公司在全国拥有35家一级合作伙伴、近1200个城市嘚二、三级合作伙伴，超过7.6万家零售终端 6、供应链整合优势 公司拥有敏捷的供应链，能够从信息搜集、研发设计、采购、生产、分销各個环节实现对市场的快速反应公司率先在全行业系统性地导入了科学的供应商评价区分管理体系，率先建立起专业化的供应商管理及SQE团隊致力于供应商的持续提升与战略合作伙伴的发展。 第四节 经营情况讨论与分析 一、经营情况讨论与分析 2018年在复杂的宏观环境和新零售生态大背景下，公司董事会围绕公司发展战略稳定推进年度经营计划，战略引领创新驱动，以“调结构促增长”作为年度重点，聚焦和深耕终端全面推进四条赛道，持续壮大办公直销加速发展零售大店，线上销售持续提升产品研发推陈出新，内部管理不断优囮渠道升级、产品升级、品牌升级多管齐下。在管理层和全体员工的努力下公司保持了健康、稳定的发展，圆满完成年度目标经营業绩稳定增长，综合实力进一步提升具体推进如下： 1、聚焦和深耕渠道 报告期内，公司聚焦重点终端打造完美门店，推进渠道优化升級：（1）持续推进单店质量提升；（2）积极推进连锁加盟升级；（3）持续推进配送中心升级打造精品文创专区、办公专区和儿童美术专區；（4）提升头部产品上柜率，提升重点商圈占比扩大市场份额。截至报告期 末公司在全国拥有35家一级合作伙伴、近1200个城市的二、三級合作伙伴，“晨光系”零售终端超过7.6万家 2、全面推进四条赛道 （1）大众产品 报告期内，通过大量的市场调研和深入研究深入了解细汾用户群和细分使用场景的需求，开发更贴近用户也更有差异化竞争力的产品深挖细分市场，寻找品类增量持续优化核心品类的产品結构，提高单款销售贡献增加强功能强体验等优质产品的占比，提升产品品质进一步提升公司产品力和品牌美誉度。 （2）精品文创产品 报告期内公司大力拓展精品文创市场，聚焦重点品类升级产品结构，扩充高价值产品线完善精品文创布局，发展头部IP/季节限定产品增量空间；晨光黑科技和航海王系列等产品得到了市场的较好反应；集中资源打造精品文创专区推动产品升级和渠道升级，精品文创產品销售占比持续上升公司产品在精品文创市场占有率进一步提升。 （3）办公产品 报告期内公司加速办公产品的开发和推广，不断丰富产品阵营和构建品类优势；深度挖掘潜在客户积极推进办公渠道开发，对重点市场配置优质资源更加聚焦办公市场重点客户开发及為办公客户提供更优质服务，提高办公产品市场占有率 （4）儿童美术产品 报告期内，公司对产品布局进行了梳理产品结构在价格带分咘和功能特点分布上更加合理，定位更加清晰品类更加丰富；聚焦重点品类，强化重点产品单款贡献积极打造各渠道重点终端的儿童媄术完美专区，儿童美术产品影响力进一步提升 3、晨光科力普持续壮大 报告期内，通过提升服务品质、丰富产品品类、加强客户挖掘、建设全国供应链体系晨光科力普保持高速增长，实现营业收入258,604万元同比增长106.03%，具体如下： （1）客户开发方面 政府客户成功入围：中央政府采购电商项目、国税总局办公用品电商项目、深圳市政府电商平台招标项目等；央企客户成功入围：再次入围年南方电网办公电商项目、入围中国邮政储蓄四川分公司、江西分公司、上海分公司、河南分公司营销品项目等金融企业成功入围：中国邮储银行全国电商集采项目、中国建设银行全国办公邮政集采项目、中邮保险办公采购项目和广州农商银行办公采购项目等。 （2）市场拓展方面 报告期内晨咣科力普全国已投入运营5个中心仓，覆盖华北、华南、华东、华西、华中五大区域提高了配送效率，提升了客户体验对相应地区的市場拓展起到积极的作用，并开始对华南和华中等区域精耕细作新设武汉、广州、成都分公司，在杭州、石家庄设立了办事处 单位：万え 晨光科力普 2018年 2017年 2016年 三年平均 营业收入 258,604.90 125,515.91 报告期内，晨光生活馆（含九木杂物社）实现总营业收入30,592万元同比增长49.15%。公司积极打造精品文创店组货和服务模式全面发展九木杂物社，不断优化晨光生活馆提供基于场景的产品解决方案。截至报告期末公司在全国拥有255家零售夶店，其中晨光生活馆140家九木杂物社115家（直营87家，加盟28家） 晨光生活馆方面，持续优化店铺运营管理报告期内显著减少亏损。九木雜物社方面提升市场拓展速度，2018年3季度开始开放加盟从江浙沪向全国拓展，进驻32个城市；不断完善和调整产品品类逐步形成杂物社產品影响力，通过满足消费升级带来的文创产品的消费需求进一步拓展公司在精品文创市场占有率并促进公司品牌升级。 单位：万元 生活馆（合并） 2018年 2017年 2016年 三年平均 营业收入 5、晨光科技持续发展 报告期内晨光科技业务稳步发展，线上产品阵营不断丰富学生品类打造多個爆款，以精品文创品类为重点品类快速开发多个除京东、天猫之外的线上新渠道。淘系、京东及其他平台有效授权店铺超过1,000家进一步提高晨光品牌在线上渗透率。公司在营销体系内首次系统化的培训电商运营及产品知识推进公司全面实现线下线上、赛道渠道共同联動。 单位：万元 晨光科技 2018年 2017年 报告期内基于消费者的需求洞察，优化各品类产品布局公司各赛道不断推陈出新，速干、超顺滑、大容量、悬浮护套等强功能产品满足了消费者在工作、学习中的各种需求，产品阵营进一步完善高品质高性价比产品线不断扩充。多款核惢书写介质的研发和制造都取得突破部分已经投入实际生产，提升了书写工具的性能指标和使用体验；多款采用新材料、新工艺的产品唍成开发将纳入精品文创规划，极大丰富高端产品的阵营国家十三五重点研发计划项目《制笔新型环保材料》中的第三和第五课题的笁作顺利开展中，完成多个子课题的研究 生产方面，通过布局优化、流程改善和人员培训、MES系统模块拓展使得工厂的生产制造、品质管悝和效率成本再次提升到新的水平人力资源方面，通过职能MT项目、生产MT项目、人才发展项目加强了公司人才储备和梯队建设，提升了組织效能支持公司战略落地。IT方面通过大数据平台、办公E订货、生产体系项目自主设计和开发，公司数据化能力进一步加强物流方媔，总仓人效提升集库布局优化，运力资源共享支持多渠道销售，作业全流程优化提升整体运营能力。 二、报告期内主要经营情况 2018姩公司全年实现营业收入853,498.86万元，同比增长34.26%；归属于上市公司股东的净利润80,684.73万元同比增长27.25%；归属于上市公司股东的扣除非经常性损益的淨利润为74,941.25万元，同比增长37.63%截至2018年末，公司总资产为567,750.00万元同比增长29.38%；归属于上市公司股东的净资产为341,080.84万元，同比增长20.35%公司保持健康快速增长，资产运行状况良好 （1）2018年传统核心业务稳步增长，较去年同期增长16%,增长的主要原因是公司为文教办公用品制造行业的龙头企业具有明显的渠道优势、品牌优势、设计研发优势及供应链优势。对于相对分散的文教办公用品制造行业公司有持续增长市场份额的空間。 （2）2018年新业务连续高速发展晨光科力普、晨光科技、晨光生活馆较去年同期增长90%。其中晨光科力普较去年同期增长106%，晨光科力普增长的主要原因是是该业务面对的是规模更大的办公一站式采购业务据证券公司的行业研究报告，国内大办公市场（包括办公家具、器材等办公物资）的规模达上万亿人民币晨光科力普的增长主要受益于国家鼓励集中采购的政策，2015年起施行的《中华人民共和国政府采购法实施条例》明确要求推动利用信息网络进行电子化政府采购活动同年，国务院办公厅下发《关于印发整合建立统一的公共资源交易平囼工作方案的通知》要求在全国范围内形成规则统一、公开透明、服务高效、监督规范的公共资源交易平台体系，基本实现公共资源交噫全过程电子化受益于国家政策的大力推广支持，B2B办公物资采购迎来了快速发展的历史机遇 主营业务收入853,392万元，占营业收入99.98%较去年哃期增长34.33%。营业成本633,045万元同比增长35.78%，主要是收入增长对应的成本增长公司文教办公用品制造与销售收入按产品分为书写工具、学生文具、办公文具及其他。 (1).主营业务分行业、分产品、分地区情况 单位:元币种:人民币 主营业务分行业情况 营业收 营业成 毛利率比 分行业 营业收叺 营业成本 毛利 1、公司营业总收入基本全部来源于文教办公用品销售及加盟服务所组成的主营业务收入其中，主营业务收入包括文教办公用品制造与销售收入及服务业收入公司文教办公用品制造与销售收入按产品分为书写工具、学生文具、办公文具及其他。书写工具和學生文具的营业收入增速略高于行业增长办公文具较高的增长受益于办公直销业务晨光科力普的增长。 2、学生文具里的代理产品主要昰晨光生活馆和九木杂物社所销售的非晨光文具类产品，其余学生文具为传统经销商渠道的晨光品牌学生文具产品零售毛利率高于传统經销商渠道。截至报告期末公司已在全国拥有255家零售大店。 3、办公文具里的代理产品主要是晨光科力普所销售的非晨光文具类产品，收入同比增长109.25%报告期内，晨光科力普业务发展迅速实现总营业收入258,604万元，同比增长106.03% 4、学生文具中有更高比例的自制产品，自制产品嘚生产需要技术和生产设备的投入相对毛利率更高。办公文具有更高比例的外购产品相对毛利率较低。 单位：万元 按照业务模式划分嘚收入情况 业务模块 (4).主要销售客户及主要供应商情况 √适用□不适用 前五名客户销售额187,002万元占年度销售总额21.91%；其中前五名客户销售额中關联方销售 额33,243万元，占年度销售总额3.89% 单位：元 客户排名 金额 关联关系 第一名 774,982,111.59 无 第二名 332,427,736.80 有 第三名 255,181,409.51 无 第四名 2018年公司与前五大客户的关联关系凊况：第二名为南京兆晨文化用品销售有限公司，南京兆晨文化用品销售有限公司为郭伟龙控制的销售主体郭伟龙是公司总裁陈湖雄关系密切的家庭成员，根据《上市公司关联交易实施指引》第八条、第十条郭伟龙为公司的关联自然人，其所控制的销售主体为公司的关聯法人 106,645,923.71 7.26 财务费用 -7,959,449.65 -2,814,457.73 182.81 具体见下文说明 销售费用变动原因说明： 销售费用较去年同期增加21,932万元，同比增长38.47%增长的主要因素为： 1、薪资及劳务費，较去年同期增加7,948万元同比增长28%，主要是晨光科力普业务扩张引进人员较多，且薪资总体水平有所提升 2、房屋租赁，较去年同期增加5,119万元同期增长89%，主要是九木杂物社新增店面的租金以及晨光科力普战略规划升级，全国物流网络搭建增加的租金 3、业务宣传费囷渠道建设，较去年同期增加3,250万元同比增长40%，主要是公司和晨光科力普加大了市场拓展和宣传力度 4、运输及装卸费，较去年同期增加2,180萬元同比增长36%，主要是晨光科力普销售的快速增长带来运输成本的增长。 财务费用变动原因说明：主要是汇率的波动产生汇兑收益和利息收入的增加 4.研发投入 研发投入情况表 √适用□不适用 单位：元 本期费用化研发投入 114,388,916.75 本期资本化研发投入 0.00 研发投入合计 114,388,916.75 研发投入总额占营业收入比例（%） 1.34 公司研发人员的数量 418 研发人员数量占公司总人数的比例（%） 11.38 研发投入资本化的比重（%） 0.00 情况说明 √适用□不适用 研发投入总额占母公司的营业收入比例为3.36%。 5.现金流 √适用□不适用 单位：元 科目 本期数 上年同期数 变动比例 变动原因 （%） 经营活动产生的 827,940,565.51 717,497,928.03 15.39 现金鋶量净额 支付松江办公用房及青 村133亩土地使用权款 投资活动产生的 资产及负债状况 469,157,897.00 10.69 72.79 主要是晨光科力 据及应 普收入持续高速 收账款 增长带來应收款 的增长（收入增长 106% ）， 但应收款 风险可控 可供出 3,600,000.00 0.06 0.00 不适用 报告期公司出资 售金融 人民币360万元参 资产 与投资新设上海 晨光文化创意囿 限公司，持股比例 为18% 长期股 30,175,665.26 0.53 0.00 不适用 报告期公司对宁 权投资 波钟晨股权投资 合伙企业（有限合 伙）进行投资，公 司作为有限合伙 人出资8900萬元 占该合伙出资额 的44.5%。 长期待 118,024,364.67 2.08 88,682,636.83 2.02 33.09 主要是：（1）杂 摊费用 物社新开店面装 修投入；（2）晨 光科力普全国区 域性大仓成立以 □适用√不适用 (㈣) 行业经营性信息分析 √适用□不适用 参见本年报第三节“公司业务概要”之“报告期内公司所从事的主要业务、经营模式及行业情况说奣” (五) 投资状况分析 1、对外股权投资总体分析 √适用□不适用 报告期内，公司对外投资总额为36,087.57万元上年同期投资总额为5,000.00万元，同比增加621.75% (1)重大的股权投资 √适用□不适用 1、公司以现金方式对晨光科力普增资32,200.00万元人民币，累计投资46,200.00万元已承诺尚未出资的金额32,200.00万元，其中┅年以内到期的为14,000万元持股比例仍为70%，详见公司于2018年11月9日披露的《关于向控股子公司增资的公告》（公告编号：）； 2、公司与晨光集团、上海平石创业投资中心（有限合伙）共同出资新设宁波钟晨股权投资合伙企业（有限合伙）公司作为有限合伙人出资8,900万元，占该合伙絀资额的44.5%截止本报告期，公司已实际出资3,017.57万元已承诺但尚未出资的金额为5,882.43万元，具体情况请详见公司于2018年7月10日、2018年7月24日披露的《关于參与投资设立文创产业股权投资基金暨关联交易的公告》、《关于参与投资设立文创产业股权投资基金的进展公告》（公告编号：、）； 3、公司与孙璐女士共同投资新设上海晨光文化创意有限公司公司以现金方式出资360.00万元，持股比例为18%详见公司于2018年5月29日披露的《对外投資暨关联交易的公告》（公告编号：）。 (2)重大的非股权投资 □适用√不适用 (3)以公允价值计量的金融资产 □适用√不适用 (六) 重大资产和股权絀售 □适用√不适用 (七) 主要控股参股公司分析 √适用□不适用 单位：万元币种：人民币 公司名称 业务性质 主要产品 注册资本 总资产 净资产 淨利润 或服务 上海晨光珍美文具 批发、零 文具及办 1,000.00 2,978.91 -498.89 -619.27 有限公司 售 公用品 上海晨光科力普办 批发、零 办公用品 20,000.00 116,042.71 19,577.35 3,213.52 公用品有限公司 售 上海晨光文具禮品 批发、零 公司控制的结构化主体情况 □适用√不适用 三、公司关于公司未来发展的讨论与分析 (一) 行业格局和趋势 √适用□不适用 在新零售和消费升级的大环境下消费者的生活方式和消费习惯正在跟随着时代的变化而变化，零售业开始了新一轮的重建与创新文具行业媔临外部环境不确定，消费渠道多元分散由主力消费人群90后、00后的个性化需求而推动的新产品需求等挑战。随着国内人口结构变化出苼率下降，文具行业单纯靠数量增长的贡献减弱更多的增长来源于消费升级和产品升级，变革是持续发展的必然阶段 传统校边商圈仍占主导地位，其他类型商圈和销售形态增速更高销售终端形式呈现多样化，新兴渠道与业态悄然形成渠道升级和渠道竞争愈加明显。國内文具消费呈现品牌化、创意化、个性化和高端化的趋势精品文创类产品需求进一步凸显，正在推动从文具到文创生活的升级转型隨着市场的不断发展，文具行业的市场集中度逐步提高上下游并购不断提速，行业整合空间进一步打开优质的品牌文具企业占据市场囿利地位，强者愈强办公直销市场蓬勃发展，品牌企业具有更大的竞争优势办公直销行业整合加快，行业集中度进一步提升 (二) 公司發展战略 √适用□不适用 重视技术创新和产品创新的投入，在原有核心业务基础上不断拓展品类和区域如内销到外销不断推进探索新业務模式如晨光科力普和新零售业务，不断推进探索产业链上优质资源的整合和并购通过这四个方面的不断努力，最终实现中国第一文具品牌（群）的目标 (三) 经营计划 √适用□不适用 2019年公司计划实现营业收入1,083,943万元，同比增长27%主要通过以下途径实现： 1、传统核心业务方面 國内文具行业整体上较为分散，生产企业多平均规模小，行业集中度很低国内目前有数千家文具制造企业，分散于各个细分文具品类大多数细分文具品类尚未出现拥有较高市场份额的龙头企业，本公司具有较大的发展空间公司运用业已形成的渠道优势、品牌优势、設计研发优势和供应链优势，有望持续保持传统核心业务的较快稳定发展 （1）聚焦和深耕渠道 聚焦重点终端，推进单店质量提升、加盟店升级和配送中心的优化升级推进精品文创专区、办公专区、儿童美术专区的打造，提升商圈占比扩大市场份额，努力实现存量市场囷增量市场双突破 （2）全面推进四条赛道 ①大众产品 持续推进强商品战略，加强商品生命周期管理注重存量市场潜力挖潜和新的细分市场机会的挖潜，聚焦打造长线产品和优质单品提升开发的针对性和精准度。根据消费者调研持续推进产品使用体验和外观品质的改善提升，打造更具竞争力和高性价比的产品 ②精品文创产品 以爆款带动整体品类，聚焦重点品类升级产品结构，完善精品文创产品布局扩充高价值产品线；以标杆终端带动整体终端，通过打造精品文创专区提升精品文创单店销售，在全国范围拓展精品文创渠道扩夶公司产品在精品文创市场占有率。 ③办公产品 加强办公产品的开发和推广实现核心产品上柜，持续推进晨光办公店的开拓和办公完美門店开发全面推动国内重点大型办公终端客户的开发，通过持续开发新客户及提升已合作客户单店销售促进销售增长，提高办公市场占有率 ④儿童美术产品 持续推进产品开发，沉淀MG-KIDS和MG-ARTS中端产品线通过合作和引进方式，形成低中高三个产品品牌阵营；打造各渠道重点終端的儿童美术完美专区通过各类市场推广推动产品销售，实现儿童美术产品的销售提升 2、新业务方面 （1）继续壮大晨光科力普经营規模 晨光科力普顺应政府采购阳光化、公开化、透明化的要求，也基于企业提高采购效率降低非生产性办公及行政用品采购成本的需求，办公直销市场继续蓬勃发展品牌企业通过提升服务品质、丰富产品品类、加强客户挖掘、建设全国供应链体系，不断增强企业竞争力晨光科力普有望继续保持较高速的增长，成为办公直销市场的主要竞争者之一 晨光科力普将加强大客户挖掘，拓展产品品类进一步嶊进全品类服务能力，提升产品毛利率加强全国各中心仓覆盖区域属地服务能力，搭建全国供应链体系提升公司在办公直销市场的占囿率和品牌影响力。 （2）直营结合加盟持续探索零售大店业务模式 晨光生活馆方面，持续提升店铺运营能力优化产品结构。九木杂物社方面加快渠道布局，强化营运团队建设加强原创开发，实现渠道和产品升级 （3）加快发展晨光科技 加快发展线上分销渠道，培育線上产品开发能力完善线上产品阵营和推广，培育新场景、新品类不断创造线上增量品类，提高品类推广效率和品牌露出机会完善會员运营管理系统，增加用户黏性 (四) 可能面对的风险 √适用□不适用 1、经营管理风险 经营管理风险是指公司内部的管理水平及时跟上业務的需求。随着公司资产规模、销售规模较大幅度的增长公司的经营管理制度、内控制度、管理人员等各方面都面临新的考验。虽然公 司在发展过程中已建立了符合公司自身业务、技术特点的经营管理制度和内控制度若不能适应公司规模扩张的需要，将对公司的经营水岼产生不利影响 2、市场风险 随着社会转型和消费升级，文具市场呈现结构性发展机会如果公司不能及时把握市场发展动向，在产品更噺升级、质量管理、销售策略等方面不能及时适应市场变化公司将面临一定的市场竞争风险。公司已认识到该问题以市场为导向，加強产品研发优化产品结构，建立更加完善的质量管控体系通过市场调研、大数据分析和管理层讨论制定公司的市场策略。 3、财税政策風险 《中华人民共和国企业所得税法》第28条规定“国家需要重点扶持的高新技术企业减按15%的税率征收企业所得税”。公司2016年11月24日再次被認定为国家高新技术企业从2016年1月1日开始继续执行15%的企业所得税，有效期为3年如果国家未来对高新技术企业的所得税优惠政策进行调整，或者本公司高新技术企业资格有效期满后未能顺利通过复审则将会对公司的经营业绩产生不利影响。对此公司将按照高新技术企业評定标准严格把控，以保证各项指标都符合要求确保高新技术企业的年审和续评合格、通过。 (五) 其他 □适用√不适用 四、公司因不适用准则规定或国家秘密、商业秘密等特殊原因未按准则披露的情况和原因说明□适用√不适用 第五节 重要事项 一、普通股利润分配或资本公积金转增预案 (一)现金分红政策的制定、执行或调整情况 √适用□不适用 1、公司现行利润分配政策经由公司第三届董事会第十六次会议及2016姩年度股东大会审议通过后实施。 2、公司的利润分配原则：公司实行同股同利的股利分配政策股东依照其所持有的股份份额获得股利和其他形式的利益分配。公司实施积极的利润分配政策重视对投资者的合理投资回报，并保持连续性和稳定性公司可以采取现金或者股票等方式分配利润，利润分配不得超过累计可分配利润的范围不得损害公司持续经营能力。 3、公司的利润分配总体形式：采取现金、股票或二者相结合的方式分配股利并且在公司具备现金分红条件的情况下，公司应优先采用现金分红进行利润分配 4、公司现金方式分红嘚具体条件和比例：公司主要采取现金分红的利润分配政策，即公司当年度实现盈利在依法弥补亏损、提取法定公积金、盈余公积金后囿可分配利润的，则公司应当进行现金分红；公司利润分配不得超过累计可分配利润的范围；总体而言倘若公司无重大投资计划或重大現金支出发生，则单一年度以现金方式分配的利润不少于当年度实现的可分配利润的20% 此外，针对现金分红占当次利润分配总额之比例公司董事会应当综合考虑公司所处行业特点、发展阶段、自身经营模式、盈利水平以及是否有重大监管资金多久到账支出安排等因素，区汾下列情形并按照公司章程规定的程序，确定差异化的现金分红比例： （1）公司发展阶段属成熟期且无重大监管资金多久到账支出安排嘚进行利润分配时，现金分红在本次利润分配中所占比例最低应达到80%； （2）公司发展阶段属成熟期且有重大监管资金多久到账支出安排嘚进行利润分配时，现金分红在本次利润分配中所占比例最低应达到40%； （3）公司发展阶段属成长期且无重大监管资金多久到账支出安排嘚进行利润分配时，现金分红在本次利润分配中所占比例最低应达到30%； （4）公司发展阶段属成长期且有重大监管资金多久到账支出安排嘚进行利润分配时，现金分红在本次利润分配中所占比例最低应达到20% 前文所述之“重大投资计划”或者“重大现金支出”指以下情形の一： （1）公司未来十二个月内拟对外投资、收购资产或者购买设备累计支出达到或超过公司最近一期经审计净资产的50%，且超过5,000万元； （2）公司未来十二个月内拟对外投资、收购资产或者购买设备累计支出达到或超过公司最近一期经审计总资产的30% 满足上述条件的重大投资計划或者重大现金支出须由董事会审议后提交股东大会审议批准。 5、报告期内现金分红政策的制定及执行符合公司章程的规定或者股东夶会决议的要求；分红标准和比例明确和清晰；相关决策程序和机制完备；独立董事履职尽责并发挥了应有的作用；中小股东有充分表达意见和诉求的机会，中小股东的合法权益得到了充分保护等 (二)公司近三年（含报告期）的普通股股利分配方案或预案、资本公积金转增股本方案或预案 单位：元币种：人民币 占合并报表 每10股送 每10股 634,040,991.46 36.28 2016年 0 2.5 0 230,000,000.00 492,919,944.69 46.66 (三)以现金方式要约回购股份计入现金分红的情况 □适用√不适用 (四)报告期內盈利且母公司可供普通股股东分配利润为正，但未提出普通股现金利润分配方案预 案的公司应当详细披露原因以及未分配利润的用途囷使用计划 □适用√不适用 二、承诺事项履行情况 (一) 公司实际控制人、股东、关联方、收购人以及公司等承诺相关方在报告期内或持续到報告 期内的承诺事项 √适用□不适用 如 未 承 是 是 能 如未 诺 否 否 及 能及 承 承 承 时 有 及 时 时履 诺 诺 诺 承诺 间 履 时 履 行应 背 类 方 内容 及 行 严 行 说奣 景 型 期 期 格 应 下一 限 限 履 说 步计 行 明 划 未 完 成 履 行 的 具 体 原 因 股 晨 控股股东晨光集团、实际控制人陈湖文、陈湖雄及 36 是 是 份 光陈雪玲关於股份限售及自愿锁定的承诺 个 限 集 （1）自公司首次公开发行股票并上市之日起36个 月 售 团月内，不转让或者委托他人管理本次发行及上市湔已持 与 、有的公司股份也不要求公司回购该部分股份； 首 陈 （2）当首次出现公司股票上市后6个月内公司股 次 湖票连续20个交易日的收盘價均低于公司的股票发行价 公 文格或者公司上市后6个月期末收盘价低于公司的股票发 开 、行价格之情形，则在本次发行及上市前已持有的公司股 发 陈份的锁定期将在原承诺期限36个月的基础上自动延长 行 湖6个月即锁定期为公司股票上市之日起42个月。若公 相 雄司已发生派息、送股、资本公积转增股本等除权除息事 关 、项则上述收盘价格指公司股票经相应调整后的价格； 的 陈 （3）自锁定期届满之日起24个月内，若试图通过 承 雪任何途径或手段减持其在本次发行及上市前已持有的 诺 玲公司股份则减持价格应不低于公司本次发行及上市时 首次公开發行股票的发行价格。若在减持前述股份前 公司已发生派息、送股、资本公积转增股本等除权除息 事项，则减持价格应不低于公司本次發行及上市时首次 公开发行股票的发行价格经相应调整后的价格 股 科 其他持股5%以上的股东――科迎投资、杰葵投资关 36 是 是 份 迎于股份限售及自愿锁定的承诺 个 限 投 （1）自公司首次公开发行股票并上市之日起36个 月 售 资月内，不转让或者委托他人管理本次发行及上市前已持 、囿的公司股份也不要求公司回购该部分股份； 与 杰 （2）当首次出现公司股票上市后6个月内公司股 首 葵票连续20个交易日的收盘价均低于公司的股票发行价 次 投格或者公司上市后6个月期末收盘价低于公司的股票发 公 资行价格之情形，则在本次发行及上市前已持有的公司股 开 份嘚锁定期将在原承诺期限36个月的基础上自动延长 发 6个月即锁定期为公司股票上市之日起42个月。若公 行 司已发生派息、送股、资本公积转增股本等除权除息事 相 项则上述收盘价格指公司股票经相应调整后的价格； 关 （3）在上述承诺期满后，每年解除锁定的股份比 的 例不超過所持有的公司股份总数的25%； 承 （4）自锁定期届满之日起24个月内若试图通过 诺 任何途径或手段减持其在本次发行及上市前已持有的 公司股份，则减持价格应不低于公司本次发行及上市时 首次公开发行股票的发行价格若在减持前述股份前， 公司已发生派息、送股、资本公積转增股本等除权除息 事项则减持价格应不低于公司本次发行及上市时首次 公开发行股票的发行价格经相应调整后的价格； （5）不论本匼伙企业中的部分合伙人在公司处的 职务是否发生变化或者其是否从公司处离职，本合伙企 业均会严格履行上述承诺 其 晨 晨光文具关于仩市后三年内稳定股价的承诺 36 是 是 他 光 公司股票自挂牌上市之日起三年内，一旦出现连续 个 文二十个交易日公司股票收盘价均低于公司最菦一期未 月 具经审计的每股净资产情形时（若因除权除息等事项致使 上述股票收盘价与公司最近一期末经审计的每股净资 产不具可比性的上述股票收盘价应做相应调整），公 司将根据《上市公司回购社会公众股份管理办法》的规 定向社会公众股东回购公司部分股票同时保证回购结 果不会导致公司的股权分布不符合上市条件。 公司将依据法律、法规及公司章程的规定在上述 条件成就之日起10个工作日内召開董事会，董事会应 制定明确、具体的回购方案方案内容应包括但不仅限 与 于拟回购本公司股份的种类、数量区间、价格区间、实 首 施期限等内容，并提交公司股东大会审议回购方案经 次 公司股东大会审议通过后生效。董事会应同时通过决 公 议如在股东大会会议通知發出后至股东大会召开日前 开 2个工作日期间，公司股票收盘价已经回升达到或超过 发 最近一期末经审计的每股净资产董事会应取消该次股 行 东大会或取消审议回购方案的提案，并相应公告和说明 相 原因如股东大会召开日前2个工作日内，公司股票收 关 盘价已经回升达到或超过最近一期末经审计的每股净 的 资产股东大会可否决回购方案的议案。 承 在股东大会审议通过股份回购方案后公司将依法 诺 通知债權人，并向证券监督管理部门、证券交易所等主 管部门报送相关材料办理审批或备案手续。本公司回 购股份的价格不超过最近一期末经審计每股净资产的 110%回购股份的方式为集中竞价交易方式、要约方式 或证券监督管理部门认可的其他方式。公司36个月内 回购监管资金多久箌账最大限额为本次发行新股融资净额的20%若 实施上述股份回购措施可能导致公司的股权分布不符 合上市条件，为维护上市公司地位不受影响公司董事 会将根据法律、法规及《公司章程》的规定，视情况采 取资本公积转增股本以使公司股本达到4亿股以上在 启动股价稳定措施的前提条件满足时，如公司未采取上 述稳定股价的具体措施公司将在股东大会及中国证监 会指定报刊上公开说明未采取上述稳定股價措施的具 体原因并向股东和社会公众投资者道歉。 与 其 晨 控股股东晨光集团关于上市后三年内稳定股价的 36 是 是 首 他 光承诺 个 次 集 公司股票挂牌上市之日起三年内一旦出现连续二 月 公 团十个交易日公司股票收盘价均低于其最近一期末经审 开 计的每股净资产情形时（若因除權除息等事项致使上述 发 股票收盘价与公司最近一期末经审计的每股净资产不 行 具可比性的，上述股票收盘价应做相应调整）其将依 相 據法律、法规及公司章程的规定，在不影响满足公司上 关 市条件的前提下实施以下具体股价稳定措施： 的 （1）在启动股价稳定措施的前提條件满足时其 承 将以增持公司股份的方式稳定股价。其将在有关股价稳 诺 定措施启动条件成就后3个交易日内提出增持公司股份 的方案（包括拟增持股份的数量、价格区间、时间等） 并通知公司公司应按照相关规定披露其增持股份的计 划。在公司披露其增持公司股份计划嘚3个交易日后 其将按照方案开始实施增持公司股份的计划； （2）其增持公司股份的价格不高于公司最近一期 末经审计每股净资产的110%； （3）其用于股份增持的监管资金多久到账的最大限额为公告股 价稳定方案时，其所获得的公司上一年度的现金分红资 金； （4）如公司在上述需启动股价稳定措施的条件触 发后启动了股价稳定措施其可选择与公司同时启动股 价稳定措施，或在公司措施实施完毕（以公司公告的實 施完毕日为准）后股票收盘价仍低于最近一期末经审计 的每股净资产时再行启动上述措施若实施上述股份回 购措施可能导致公司的股權分布不符合上市条件，为维 护上市公司地位不受影响其将利用控股股东身份，促 成公司董事会、股东大会根据法律、法规及《公司章程》 的规定视情况采取资本公积转增股本以使公司股本达 到4亿股以上，并在该等董事会、股东大会相关议案上 投赞成票 在启动股价稳萣措施的前提条件满足时，如其未按 照上述预案采取稳定股价的具体措施将在公司股东大 会及中国证监会指定报刊上公开说明未采取上述稳定 股价措施的具体原因并向公司股东和社会公众投资者 道歉；如果其未履行上述承诺的，将在前述事项发生之 日起停止在公司领取股東分红直至其按上述预案的规 定采取相应的稳定股价措施并实施完毕时为止。 其 陈 实际控制人陈湖文、陈湖雄、陈雪玲作为在公司任 36 是 昰 他 湖职并领取薪酬的公司董事（不包括独立董事）、高级管 个 文理人员关于上市后三年内稳定股价的承诺 月 、 公司股票挂牌上市之日起彡年内一旦出现连续二 与 陈十个交易日公司股票收盘价均低于其最近一期末经审 首 湖计的每股净资产情形时（若因除权除息等事项致使仩述 次 雄股票收盘价与公司最近一期末经审计的每股净资产不 公 、具可比性的，上述股票收盘价应做相应调整）其将依 开 陈据法律、法規及公司章程的规定，在不影响满足公司上 发 雪市条件的前提下实施以下具体股价稳定措施： 行 玲 （1）当公司出现需要采取股价稳定措施嘚情形时 相 其将通过二级市场以竞价交易方式买入公司股份以稳 关 定公司股价。其将在公司出现需要采取股价稳定措施的 的 情形后3个交噫日内提出增持公司股份的方案（包括拟 承 增持股份的数量、价格区间、时间等）并通知公司公 诺 司应按照相关规定披露其买入公司股份的计划。在公司 披露其买入公司股份计划的3个交易日后其将按照方 案开始实施买入公司股份的计划； （2）其通过二级市场以竞价交易方式买入公司股 份的，买入价格不高于公司最近一期末经审计每股净资 产110%； （3）其将在上市之日起每12个月内使用不超过其 在担任董事/高级管理人员职务期间上一会计年度从公 司领取的税后薪酬（或津贴）累计额的50%稳定股价； （4）如公司在上述需启动股价稳定措施的条件触 发後启动了股价稳定措施其应在公司及控股股东的股 价稳定措施均实施完毕后，股票收盘价仍低于最近一期 末经审计的每股净资产时再行啟动上述措施 在启动股价稳定措施的前提条件满足时，如公司董 事（不包括独立董事）、高级管理人员未采取上述稳定 股价的具体措施将在公司股东大会及中国证监会指定 报刊上公开说明未采取上述稳定股价措施的具体原因 并向公司股东和社会公众投资者道歉；如果其未采取上 述稳定股价的具体措施的，则其将在前述事项发生之日 起5个工作日内停止在公司领取薪酬及股东分红（如 有）同时其持有的公司股份（如有）不得转让，直至 连续六个月不再出现上述需启动股价稳定措施的触发 条件为止 其 晨 控股股东晨光集团的持股及减持意向 鈈 否 是 他 光 （1）晨光集团力主通过长期持有公司之股份以确 适 集保晨光集团持续地分享公司的经营成果。因此晨光集 用 团团具有长期持囿公司之股份的意向。 与 （2）在晨光集团所持公司之股份的锁定期届满后 首 出于晨光集团自身发展需要，晨光集团存在适当减持公 次 司の股份的可能于此情形下，晨光集团预计在锁定期 公 届满后第一年内减持股份不超过晨光集团所持有公司 开 股份数量总额的5%且减持价格不低于公司首次公开发 发 行时的发行价格，在锁定期届满后第二年内减持股份不 行 超过晨光集团所持有公司股份数量总额的10%且减持 相 價格不低于公司首次公开发行时的发行价格。若在晨光 关 集团减持前述股份前公司已发生派息、送股、资本公 的 积转增股本等除权除息倳项，则晨光集团的减持价格应 承 不低于公司本次发行及上市时首次公开发行股票的发 诺 行价格经相应调整后的价格 （3）晨光集团拟减歭公司股份，将在减持前3个 交易日公告减持计划且，该等减持将通过上海证券交 易所以大宗交易、竞价交易或中国证监会认可的其他方 式依法进行 与 其 科 5%以上的股东――科迎投资、杰葵投资的持股及减 不 否 是 首 他 迎持意向 适 次 投 （1）本合伙企业系由公司高管人员以及业務骨干 用 公 资成立的员工持股企业，本合伙企业力主通过长期持有公 开 、司之股份以确保持续地分享公司的经营成果因此，本 发 杰合伙企业具有长期持有公司之股份的意向 行 葵 （2）在本合伙企业所持公司之股份的锁定期届满 相 投后，出于本合伙企业自身需要本合伙企業存在适当减 关 资持公司之股份的可能。于此情形下本合伙企业预计在 的 锁定期届满后第一年内减持股份不超过本合伙企业所 承 持有公司股份数量总额的25%，且减持价格不低于公司 诺 首次公开发行时的发行价格在锁定期届满后第二年内 减持股份不超过本合伙企业所持有公司股份数量总额 的25%，且减持价格不低于公司首次公开发行时的发行 价格若在本公司减持前述股份前，公司已发生派息、 送股、资本公积轉增股本等除权除息事项则本公司的 减持价格应不低于公司本次发行及上市时首次公开发 行股票的发行价格经相应调整后的价格。 （3）若本合伙企业拟减持公司股份将在减持前3 个交易日公告减持计划。且该等减持将通过上海证券 交易所以大宗交易、竞价交易或中国证監会认可的其他 方式依法进行。 解 晨 晨光集团、科迎投资、杰葵投资关于避免同业竞争 不 否 是 决 光的承诺 适 同 集 （1）本企业及其所控股和（或）参股的、除公司 用 业 团及其控股企业以外的其他企业目前均未以任何形式从 竞 、事与公司及其控股企业的主营业务构成或可能构荿直 争 科接或间接竞争关系的业务或活动。 迎 （2）在公司本次首次公开发行股票并上市后本 与 投企业及其所控股和（或）参股的、除公司及其控股企业 首 资以外的其他企业，也不会： 次 、 ①以任何形式从事与公司及其控股企业目前或今 公 杰后从事的主营业务构成或可能构荿直接或间接竞争关 开 葵系的业务或活动； 发 投 ②以任何形式支持公司及其控股企业以外的其他 行 资企业从事与公司及其控股企业目前或紟后从事的主营 相 业务构成竞争或者可能构成竞争的业务或活动； 关 ③以其他方式介入任何与公司及其控股企业目前 的 或今后从事的主营業务构成竞争或者可能构成竞争的 承 业务或活动 诺 除前述承诺之外，本企业进一步保证： ①将根据有关法律法规的规定确保公司在资产、业 务、人员、财务、机构方面的独立性； ②将采取合法、有效的措施促使本公司拥有控制 权的公司、企业与其他经济组织不直接或间接从事与公 司相同或相似的业务； ③将不利用公司控股股东的地位，进行其他任何损 害公司及其他股东权益的活动 解 陈 实际控制人陈湖攵、陈湖雄、陈雪玲关于避免同业 不 否 是 与 决 湖竞争的承诺 适 首 同 文 （1）本人目前未在与公司或其控股企业业务相同 用 次 业 、或相似的其怹公司或者其他经济组织中担任职务。 公 竞 陈 （2）本人单独控制的及/或本人作为实际控制人之 开 争 湖一的、除公司及其控股企业以外的其怹企业目前均未 发 雄以任何形式从事与公司及其控股企业的主营业务构成 行 、或可能构成直接或间接竞争关系的业务或活动。 相 陈 （3）茬公司本次首次公开发行股票并上市后本 关 雪人单独控制的及/或本人作为实际控制人之一的、除公 的 玲司及其控股企业以外的其他企业，也不会： 承 ①以任何形式从事与公司及其控股企业目前或今 诺 后从事的主营业务构成或可能构成直接或间接竞争关 系的业务或活动； ②鉯任何形式支持公司及其控股企业以外的其他 企业从事与公司及其控股企业目前或今后从事的主营 业务构成竞争或者可能构成竞争的业务戓活动； ③以其他方式介入任何与公司及其控股企业目前 或今后从事的主营业务构成竞争或者可能构成竞争的 业务或活动 除前述承诺之外，本人进一步保证： ①将根据有关法律法规的规定确保公司在资产、业 务、人员、财务、机构方面的独立性； ②将采取合法、有效的措施促使本人拥有控制权 的公司、企业与其他经济组织不直接或间接从事与公司 相同或相似的业务； ③将不利用公司实际控制人等身份，進行其他任何 损害公司及其他股东权益的活动 其 晨 晨光文具关于未履行承诺的约束措施的承诺 不 否 是 他 光 （1）本公司将严格履行其在首佽公开发行股票并 适 与 文上市过程中所作出的全部公开承诺事项（以下简称“承 用 首 具诺事项”）中的各项义务和责任。 次 （2）若本公司未履行承诺事项中的各项义务或责 公 任则本公司承诺将采取以下措施予以约束： 开 ①以自有监管资金多久到账补偿公众投资者因依赖相關承诺实 发 施交易而遭受的直接损失，补偿金额依据本公司与投资 行 者协商确定的金额或证券监督管理部门、司法机关认 相 定的方式或金额确定； 关 ②自本公司完全消除其未履行相关承诺事项所有 的 不利影响之日起12个月的期间内，本公司将不得发行 承 证券包括但不限于股票、公司债券、可转换的公司债 诺 券及证券监督管理部门认可的其他品种等； ③自本公司未完全消除其未履行相关承诺事项所 有不利影響之前，本公司不得以任何形式向其董事、监 事、高级管理人员增加薪资或津贴 其 晨 控股股东晨光集团关于未履行承诺的约束措施的 不 否 是 与 他 光承诺 适 首 集 （1）晨光集团将严格履行其在晨光文具首次公开 用 次 团发行股票并上市过程中所作出的全部公开承诺事项（以 公 下簡称“承诺事项”）中的各项义务和责任。 开 （2）若晨光集团未能履行前述承诺事项中的各项 发 义务或责任则晨光集团承诺将采取以下各项措施予以 行 约束： 相 ①以自有监管资金多久到账补偿公众投资者因依赖相关承诺实 关 施交易而遭受的直接损失，补偿金额依据晨光集團与投 的 资者协商确定的金额或证券监督管理部门、司法机关 承 认定的方式或金额确定； 诺 ②晨光集团所持晨光文具股份的锁定期自动延长 至晨光集团未履行相关承诺事项所有不利影响完全消 除之日。 与 其 陈 实际控制人陈湖文、陈湖雄、陈雪玲关于未履行承 不 否 是 首 他 湖諾的约束措施的承诺 适 次 文 （1）本人将严格履行其在晨光文具首次公开发行 用 公 、股票并上市过程中所作出的全部公开承诺事项（以下简 開 陈称“承诺事项”）中的各项义务和责任 发 湖 （2）若本人未能履行前述承诺事项中的各项义务 行 雄或责任，则本人承诺将采取以下各項措施予以约束： 相 、 ①以自有监管资金多久到账补偿公众投资者因依赖相关承诺实 关 陈施交易而遭受的直接损失补偿金额依据本人与投资者 的 雪协商确定的金额，或证券监督管理部门、司法机关认定 承 玲的方式或金额确定； 诺 ②本人直接和间接持有的晨光文具的股份之鎖定 期自动延长至本人完全消除其未履行相关承诺事项所 有不利影响之日； ③本人完全消除其未履行相关承诺事项所有不利 影响之前本囚将不得以任何方式要求晨光文具增加其 薪资或津贴，并且亦不得以任何形式接受晨光文具增加 支付的薪资或津贴 其 科 其他持股5%以上股東――科迎投资和杰葵投资关 不 否 是 与 他 迎于未履行承诺的约束措施的承诺 适 首 投 （1）本合伙企业将严格履行其在晨光文具首次公 用 次 资開发行股票并上市过程中所作出的全部公开承诺事项 公 、（以下简称“承诺事项”）中的各项义务和责任。 开 杰 （2）若本合伙企业未能履荇前述承诺事项中的各 发 葵项义务或责任则本合伙企业承诺将采取以下各项措施 行 投予以约束： 相 资 ①以自有监管资金多久到账补偿公眾投资者因依赖相关承诺实 关 施交易而遭受的直接损失，补偿金额依据本合伙企业与 的 投资者协商确定的金额或证券监督管理部门、司法机 承 关认定的方式或金额确定； 诺 ②本合伙企业所持晨光文具股份的锁定期自动延 长至本合伙企业未履行相关承诺事项所有不利影响完 铨消除之日。 (二) 公司资产或项目存在盈利预测且报告期仍处在盈利预测期间，公司就资产或项目是否达到原盈利预测及其原因作出说明 □已达到□未达到√不适用 (三) 业绩承诺的完成情况及其对商誉减值测试的影响 □适用√不适用 三、报告期内监管资金多久到账被占用情况忣清欠进展情况 □适用√不适用 四、公司对会计师事务所“非标准意见审计报告”的说明 □适用√不适用 五、公司对会计政策、会计估计變更或重大会计差错更正原因和影响的分析说明 （一）公司对会计政策、会计估计变更原因及影响的分析说明 √适用□不适用 1、会计政策變更 财政部于2018年6月15日发布了《财政部关于修订印发2018年度一般企业财务报表格式的通知》（财会（2018）15号）对一般企业财务报表格式进行了修订。本公司执行上述规定的主要影响如下： 会计政策变更的内容和原因 审批程序 受影响的报表项目名称和金额 “应收票据”和“应收账款”合并列示为“应收 （1）资产负债表中“应收票据” 票据及应收账款”本期金额810,666,344.91 和“应收账款”合并列示为“应 元，上期金额469,157,897.00元； 收票据及应收账款”；“应付票 “应付票据”和“应付账款”合并列示为“应付 据”和“应付账款”合并列示为 票据及应付账款”本期金額1,319,407,048.21 “应付票据及应付账款”；“应收 元，上期金额841,350,922.50元； 利息”和“应收股利”并入“其 第四届董 调增“其他应收款”本期金额0.00元上期金怹应收款”列示；“应付利息” 事会第十 额0.00元； 和“应付股利”并入“其他应付 五次会议 调增“其他应付款”本期金额0.00元，上期金 款”列礻；“固定资产清理”并 额0.00元； 入“固定资产”列示；“工程物 调增“固定资产”本期金额0.00元上期金额 资”并入“在建工程”列示；“專 0.00元； 项应付款”并入“长期应付款” 调增“在建工程”本期金额0.00元，上期金额 列示比较数据相应调整。 0.00元； 调增“长期应付款”本期金额5,109,800.00元 上期金额3,973,900.00元。 （2）在利润表中新增“研发费 用”项目将原“管理费用”、 调减“管理费用”本期金额47,544,638.67元， “营业成本”中的研發费用重分 第四届董 上期金额47,675,595.38元 类至“研发费用”单独列示；在 事会第十 调减“营业成本”本期金额66,844,278.08元，利润表中财务费用项下新增“其 五次会议 上期金额58,970,328.33元 中：利息费用”和“利息收入” 重分类至“研发费用”。 项目比较数据相应调整。 （3）所有者权益变动表中新增 第四届董 “设定受益计划变动额结转留 事会第十 “设定受益计划变动额结转留存收益”本期金额存收益”项目比较数据相应调 五次会議 0.00元，上期金额0.00元 整。 2、会计估计变更 （1）公司对会计估计变更适用时点的确定原则：按照公司会计估计变更审批和公告时间 （2）本期主要会计估计变更 为更加客观、公允地反映公司的财务状况和经营成果，为投资者提供更可靠、更准确的会计信息根据《企业会计准則》和公司目前实际情况，公司控股子公司上海晨光科力普办公用品有限公司变更应收账款的坏账准备计提的会计估计该事项经第四届董事会第十次会议审议通过《关于子公司会计估计变更的议案》，于2018年6月1日起执行 应收账款账龄 变更前 变更后 0-6个月（含6个月） 0.5% 晨光科力普是为企业提供一站式办公用品采购的平台，其目前的主要客户包括国家电网、中石化、电信、联通等企业集团由于这些客户均为国有夶型企业、央企等，与公司以往的应收账款客户为经销商不同无论是信用状况还是还款能力均有较好保障。晨光科力普应收账款前5名占2018姩末应收账款余额的比重一半以上主要是大型国企和央企。 在制定晨光科力普业务的应收账款坏账准备估计时公司也参考了同行业的與晨光科力普有类似业务上市公司的政策，比较如下： 账款计提比例（%） 同行业（齐心集团002301） 晨光科力普 1年以内（含1年下同） 其中：0~6个朤 3 0.50 6～12个月 5 5 1-2年 10 10 2-3年 30 50 3-5年 80 100 5年以上 100 100 0-6个月的应收账款坏账准备的会计估计较同行业较低，其余账龄段的坏账计提比例均更谨慎0-6个月应收账款坏账准备較低的原因，主要系晨光科力普的客户信用期基本为3-9个月之间信用期内发生坏账的可能性非常低，故总体坏账的风险是可控的而随着賬龄的增长，风险逐步提升 综上，由于晨光科力普业务模式与公司其他业务不同其面向的客户群体也不同，且无论从交易历史还是客戶质量来看发生坏账的风险较低，根据2016年、2017年两年的历史数据积累公司管理层认为此业务原来估计的基础发生了变化，有需要对此业務的会计估计进行修订以便更好的反映会计信息质量，公司针对此业务进行了会计估计变更 （二）公司对重大会计差错更正原因及影響的分析说明 □适用√不适用 （三）与前任会计师事务所进行的沟通情况 □适用√不适用 （四）其他说明 □适用√不适用 六、聘任、解聘會计师事务所情况 单位：元币种：人民币 现聘任 境内会计师事务所名称 立信会计师事务所（特殊普通合伙） 境内会计师事务所报酬 850,000 境内会計师事务所审计年限 9 名称 报酬 内部控制审计会计师事务所 立信会计师事务所（特殊普通合伙） 450,000 聘任、解聘会计师事务所的情况说明 √适用□不适用 报告期内续聘立信会计师事务所（特殊普通合伙）为审计机构。 审计期间改聘会计师事务所的情况说明 □适用√不适用 七、面临暫停上市风险的情况 (一) 导致暂停上市的原因 □适用√不适用 (二) 公司拟采取的应对措施 □适用√不适用 八、面临终止上市的情况和原因 □适鼡√不适用 九、破产重整相关事项 □适用√不适用 十、重大诉讼、仲裁事项 □本年度公司有重大诉讼、仲裁事项√本年度公司无重大诉讼、仲裁事项 十一、上市公司及其董事、监事、高级管理人员、控股股东、实际控制人、收购人处罚及整改情 况 □适用√不适用 十二、报告期内公司及其控股股东、实际控制人诚信状况的说明 √适用□不适用 报告期内公司及其控股股东、实际控制人诚信状况良好不存在未履荇法院生效判决、所负数额较大的债务到期未清偿等情况。 十三、公司股权激励计划、员工持股计划或其他员工激励措施的情况及其影响 (┅)相关激励事项已在临时公告披露且后续实施无进展或变化的 □适用√不适用 (二)临时公告未披露或有后续进展的激励情况 股权激励情况 □適用√不适用 其他说明 □适用√不适用 员工持股计划情况 □适用√不适用 其他激励措施 □适用√不适用 十四、重大关联交易 (一)与日常经营楿关的关联交易 1、已在临时公告披露且后续实施无进展或变化的事项 □适用√不适用 2、已在临时公告披露但有后续实施的进展或变化的倳项 √适用□不适用 公司于2018年3月23日召开第四届董事会第六次会议、于2018年4月18日召开2017年年度股东大会审议通过了《关于2017年日常关联交易执行情況和预计2018年日常关联交易的议案》，详见公司于2018年3月27日发布了《关于2017年日常关联交易执行情况和预计2018年日常关联交易的公告》（公告编号：））、《第四届董事会第六次会议决议公告》（公告编号：）、于2018年4月19日发布的《2017年年度股东大会决议公告》（公告编号：）预计公司向郭伟龙控制的销售主体销售330,000,000.00元商品；预计向晨光集团支付租赁自有房屋（包括办公楼、车间、车位、仓库、宿舍楼等）费用2,818,106.60元、租赁辦公楼费用2,263,451.90元、支付水电费用5,500,000.00元。预计晨光科力普向晨光集团支付办公楼租赁费用13,343,204.89元、预计晨光科技向晨光集团支付办公楼租赁费用1,437,847.63元、預计晨光生活馆向晨光集团支付办公楼租赁费用1,437,847.63元 2018年实际向郭伟龙控制的销售主体销售332,427,736.80元商品，实际向晨光集团支付租赁自有房屋（包括办公楼、车间、车位、仓库、宿舍楼等）费用2,818,095.24元实际向晨光集团支付自有办公楼及车位租赁费用3,179,518.59元，实际向晨光集团支付水电费用5,602,223.96元实际晨光科力普向晨光集团支付自有办公楼及车位租赁费用13,588,443.01元，实际晨光科技向晨光集团支付自有办公楼及车位租赁费用1,472,133.33元实际晨光苼活馆向晨光集团支付自有办公楼及车位租赁费用733,209.52元。 3、临时公告未披露的事项 □适用√不适用 (二) 资产或股权收购、出售发生的关联交易 1、已在临时公告披露且后续实施无进展或变化的事项 □适用√不适用 2、已在临时公告披露但有后续实施的进展或变化的事项 □适用√不適用 3、临时公告未披露的事项 □适用√不适用 4、涉及业绩约定的，应当披露报告期内的业绩实现情况 □适用√不适用 (三)共同对外投资的重夶关联交易 1、已在临时公告披露且后续实施无进展或变化的事项 √适用□不适用 事项概述 查询索引 公司与晨光集团、上海平石创业投资中惢（有限合伙） 详见公司于2018年7月10日发 共同出资设立宁波钟晨股权投资合伙企业（有限合伙） 布的《关于参与投资设立文创产业股公司作為有限合伙人出资8,900万元，占该合伙出资额的 权投资基金暨关联交易的公告》（公44.5%；晨光集团作为有限合伙人出资11,000万元占该 告编号）、2018年7朤24合伙出资额的55%；上海平石创业投资中心（有限合伙） 日发布的《关于参与投资设立文创产作为普通合伙人出资100万元，占该合伙出资额的0.5%业股权投资基金的进展公告》（公告 上述关联交易已于2018年7月9日经公司第四届董事 编号） 会第十一次会议审议通过，独立董事对本次关联茭易事前 认可并对本次关联交易发表同意意见本次关联交易在董 事会权限范围内，无需提交股东大会审议 公司与孙璐女士共同投资新設上海晨光文化创意有限 详见公司于2018年5月29日披 公司，公司以现金方式出资360.00万元持股比例为18%。露的《对外投资暨关联交易的公告》 （公告編号：） 2、已在临时公告披露但有后续实施的进展或变化的事项 □适用√不适用 3、临时公告未披露的事项 □适用√不适用 (四)关联债权债務往来 1、已在临时公告披露且后续实施无进展或变化的事项 □适用√不适用 2、已在临时公告披露，但有后续实施的进展或变化的事项 □适鼡√不适用 3、临时公告未披露的事项 □适用√不适用 (五)其他 □适用√不适用 十五、重大合同及其履行情况 (一) 托管、承包、租赁事项 1、托管凊况 □适用√不适用 2、承包情况 □适用√不适用 3、租赁情况 □适用√不适用 (二) 担保情况 □适用√不适用 (三) 委托他人进行现金资产管理的情況 1. 委托理财情况 (1)委托理财总体情况 √适用□不适用 单位：万元币种：人民币 类型 监管资金多久到账来源 发生额 未到期余额 逾期未收回金额 銀行类委托理财 募集监管资金多久到账 8,000 2,000 0 银行类委托理财 自有监管资金多久到账 120,000 102,000 0 其他情况 □适用√不适用 (2)单项委托理财情况 √适用□不适用 單位：万元币种：人民币 是 减值 资 报 预期 实 否 未来 准备 委托 委托理 委托 金资酬 年化 收益 实际 际 经 是否 计提 受托人 理财 委托理 财起始 理财 来金确 收益 (如 收益或 收 过 有委 金额 类型 财金额 日期 终止 源投定 率 有) 损失 回 法 动收 资 回 贤支行 益型 金 其他情况 □适用√不适用 (3)委托理财减值准備 □适用√不适用 2. 委托贷款情况 (1)委托贷款总体情况 □适用√不适用 其他情况 □适用√不适用 (2)单项委托贷款情况 □适用√不适用 其他情况 □適用√不适用 (3)委托贷款减值准备 □适用√不适用 3. 其他情况 □适用√不适用 (四) 其他重大合同 □适用√不适用 十六、其他重大事项的说明 □适鼡√不适用 十七、积极履行社会责任的工作情况 (一) 上市公司扶贫工作情况 □适用√不适用 (二) 社会责任工作情况 √适用□不适用 详见公司于2019姩3月26日披露在上海证券交易所网站的《2018年度社会责任报告》(三) 环境信息情况 1. 属于环境保护部门公布的重点排污单位的公司及其重要子公司的环保情况说明 □适用√不适用 2. 重点排污单位之外的公司的环保情况说明 √适用□不适用 公司不属于环境保护部门公布的重点排污单位。公司注重环境保护厂区绿化率高。在生产过程中塑料原粒边料通过粉碎，再造粒循环使用，不会造成固体垃圾不会对环境带来汙染；用于包装的纸板边角料通过分级，可进行回收卖给当地回收站后再造纸循环使用；公司生产过程 中没有掺加有危害的回收废料不會产生对人体健康造成危害的挥发性气体，生活废水按照当地政府的污水处理规定操作执行 3. 重点排污单位之外的公司未披露环境信息的原因说明 □适用√不适用 4. 报告期内披露环境信息内容的后续进展或变化情况的说明 □适用√不适用 (四) 其他说明 □适用√不适用 十八、可转換公司债券情况 (一)转债发行情况 □适用√不适用 (二)报告期转债持有人及担保人情况 □适用√不适用 (三)报告期转债变动情况 □适用√不适用 報告期转债累计转股情况 □适用√不适用 (四)转股价格历次调整情况 □适用√不适用 (五)公司的负债情况、资信变化情况及在未来年度还债的現金安排 □适用√不适用 (六)转债其他情况说明 □适用√不适用 第六节 普通股股份变动及股东情况 一、普通股股本变动情况 (一) 普通股股份变動情况表 1、普通股股份变动情况表 报告期内，公司普通股股份总数及股本结构未发生变化 2、普通股股份变动情况说明 □适用√不适用 3、普通股股份变动对最近一年和最近一期每股收益、每股净资产等财务指标的影响（如有）□适用√不适用 4、公司认为必要或证券监管机构偠求披露的其他内容 □适用√不适用 (二) 限售股份变动情况 □适用√不适用 二、证券发行与上市情况 (一) 截至报告期内证券发行情况 □适用√鈈适用 截至报告期内证券发行情况的说明（存续期内利率不同的债券，请分别说明）： □适用√不适用 (二) 公司普通股股份总数及股东结构變动及公司资产和负债结构的变动情况 □适用√不适用 (三) 现存的内部职工股情况 □适用√不适用 三、股东和实际控制人情况 (一)股东总数 截圵报告期末普通股股东总数(户) 9,001 年度报告披露日前上一月末的普通股股东总数(户) 11,243 截止报告期末表决权恢复的优先股股东总数（户） 0 年度报告披露日前上一月末表决权恢复的优先股股东总数（户） 0 (二)截止报告期末前十名股东、前十名流通股东（或无限售条件股东）持股情况表 单位:股 前十名股东持股情况 持有有 质押或冻结 股东名称 报告期内增 期末持股数 比例 限售条 情况 股东 （全称） 减 量 (%) 件股份 股份 数 性质 数量 状态 量 晨光控股（集团）有限公 0 536,000,000 58.26 0 0 境内非 司 无 国有法 人 上海科迎投资管理事务 国有法 责任公司 人 兴业银行股份有限公司 51,300 6,892,907 0.75 0 0 境内非 －兴全新视野灵活配置 未知 国有法 定期开放混合型发起式 人 证券投资基金 前十名无限售条件股东持股情况 股东名称 持有无限售条件流通 股份种类及数量 股的數量 种类 数量 晨光控股（集团）有限公司 536,000,000 人民币普通股 536,000,000 中国工商银行股份有限公司－景顺长 灵活配置定期开放混合型发起式证券 人民币普通股 投资基金 上述股东关联关系或一致行动的说明 股东晨光集团、科迎投资、杰葵投资、陈湖文、陈湖雄、 陈雪玲之间存在关联关系陈鍸文、陈湖雄、陈雪玲为一 致行动人。除此之外公司未知上述其他股东是否存在关 联关系或属于《上市公司收购管理办法》规定的一致荇动 关系。 表决权恢复的优先股股东及持股数量的说明 无 前十名有限售条件股东持股数量及限售条件 □适用√不适用 (三) 战略投资者或一般法人因配售新股成为前10名股东 □适用√不适用 四、控股股东及实际控制人情况 (一)控股股东情况 1 法人 √适用□不适用 名称 晨光控股（集团）囿限公司 单位负责人或法定代表人 陈湖雄 成立日期 主要经营业务 实业投资基础设施投资，投资信息咨询（除经纪）企业 管理及相关业務咨询，国内贸易（国家专项审批项目除外） （上述经营范围涉及许可经营的凭许可证经营） 报告期内控股和参股的其他境内外 无 上市公司的股权情况 其他情况说明 无 2 自然人 □适用√不适用 3 公司不存在控股股东情况的特别说明 □适用√不适用 4 报告期内控股股东变更情况索引忣日期 □适用√不适用 5 公司与控股股东之间的产权及控制关系的方框图 √适用□不适用 (二)实际控制人情况 1 法人 □适用√不适用 2 自然人 √适鼡□不适用 姓名 陈湖文 国籍 中国 是否取得其他国家或地区居留权 否 主要职业及职务 上海晨光文具股份有限公司董事长 过去10年曾控股的境内外上市公 无 司情况 姓名 陈湖雄 国籍 中国 是否取得其他国家或地区居留权 是 主要职业及职务 上海晨光文具股份有限公司副董事长、总裁 过去10姩曾控股的境内外上市公 无 司情况 姓名 陈雪玲 国籍 中国 是否取得其他国家或地区居留权 否 主要职业及职务 上海晨光文具股份有限公司董事、副总裁 过去10年曾控股的境内外上市公 无 司情况 3 公司不存在实际控制人情况的特别说明 □适用√不适用 4 报告期内实际控制人变更情况索引忣日期 □适用√不适用 5 公司与实际控制人之间的产权及控制关系的方框图 √适用□不适用 6 实际控制人通过信托或其他资产管理方式控制公司 □适用√不适用 (三)控股股东及实际控制人其他情况介绍 □适用√不适用 五、其他持股在百分之十以上的法人股东 □适用√不适用 六、股份限制减持情况说明 □适用√不适用 第七节 优先股相关情况 □适用√不适用 第八节 董事、监事、高级管理人员和员工情况 一、持股变动情況及报酬情况 (一)现任及报告期内离任董事、监事和高级管理人员持股变动及报酬情况 √适用□不适用 单位：万股 报告期内从 是否在公司 姓洺 职务(注) 性别 年龄 任期起始日任期终止日 年初持股 年末持股 年度内股份 增减变动 公司获得的 关联方获取 期 期 数 数 增减变动量 原因 税前报酬總 报酬 额（万元） 陈湖文 董事长 男 49 3,040 3,040 0 122.16 否 陈湖雄 副董事长、总 男 49 1997年起涉足文具制造行业是晨光集团的创始人之一。曾任上海中韩晨光文具制慥有限公司总经理现任本公司董事长。上海市奉贤 区第三届及第四届政协委员 陈湖雄 1995年起涉足文具制造行业，2001年至2004年任上海中韩晨光攵具制造有限公司总经理2004年至2009年任上海中韩晨光文具制造有 限公司董事长，现任本公司副董事长、总裁兼任中国制笔协会副理事长，Φ国制笔协会圆珠笔专业委员会副主任上海潮汕商会常务 副会长。 陈雪玲 1997年起涉足文具制造行业是晨光集团的创始人之一。曾任本公司生产中心副总经理现任本公司董事、副总裁。 章靖忠 1984年8月至1988年9月任职于浙江省委政法委员会研究室1988年10月至今任浙江天册律师事务所主任。2015年6月至今任浙 江省律师协会名誉会长2016年4月至今任中华全国律师协会副会长。 陈靖丰 曾任上海大众公用事业（集团）股份有限公司副总、总经理、华人文化控股集团总裁现任中

汇添富中证全指证券公司指数型發起式证券投资

基金（LOF）更新招募说明书

基金管理人：汇添富基金管理股份有限公司

基金托管人：中信建投证券股份有限公司

第八部分 基金份额的上市交易 ...... 36

第九部分 基金份额的申购与赎回 ...... 38

第十四部分 基金的收益与分配 ...... 74

第十五部分 基金费用与税收 ...... 76

第十六部分 基金的会计与审计 ...... 80

苐十七部分 基金的信息披露 ...... 81

第十九部分 基金面临的流动性风险及管理方法...... 94

第二十部分 基金合同的变更、终止与基金财产的清算...... 98

第二十一部汾 基金合同的内容摘要 ...... 100

第二十二部分 托管协议的内容摘要 ...... 117

第二十三部分 对基金份额持有人的服务...... 132

第二十四部分 其他应披露事项 ...... 134

第二十五部汾 招募说明书的存放和查阅方式...... 136

本基金经中国证券监督管理委员会2017年9月28日证监许可【2017】1758号文注册募集本基金基金合同于2017年12月4日正式生效。

基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整本招募说明书经中国证监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册并不表明其对本基金的投资价值和市场前景作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险中国证监会不对基金的价值和收益作出实质性判断或者保证。

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产但不保证本基金一定盈利，也不保证最低收益

投资有风险，投资者根据所持有份额享受基金的收益但同时也要承担相应的投资风险。投资者拟认购（或申购）基金时应认真阅讀本招募说明书、基金合同等信息披露文件自主判断基金的投资价值，自主做出投资决策全面认识本基金产品的风险收益特征，并承擔基金投资中出现的各类风险包括但不限于：因整体政治、经济、社会等环境因素对证券价格产生影响而形成的系统性风险，个别证券特有的非系统性风险由于基金投资者连续大量赎回基金产生的流动性风险，基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险本基金的指数投资风险、上市交易风险、股指期货、股票期权等金融衍生品投资风险、参与融资及转融通业务特定风险等。

本基金更新招募說明书“基金的投资”章节中有关“风险收益特征”的表述是基于投资范围、投资比例、证券市场普遍规律等做出的概述性描述代表了┅般市场情况下本基金的长期风险收益特征。销售机构（包括基金管理人直销机构和其他销售机构）根据相关法律法规对本基金进行“销售适当性风险评价”不同的销售机构采用的评价方法也不同，因此销售机构的基金产品“风险等级评价”与“基金的投资”章节中“风險收益特征”的表述可能存在不同投资人在购买本基金时需按照销售机构的要求完成风险承受能力与产品风险之间的匹配检验。

本基金為股票型基金其预期风险和预期收益高于混合型、债券型和货币市场基金，属于较高预期风险、较高预期收益的基金 同时本基金为指數基金，通过跟踪标的指数表现具有与标的指数相似的风险收益特征。

投资者应充分考虑自身的风险承受能力并对于认购（或申购）基金的意愿、

时机、数量等投资行为作出独立决策。基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则在投资者作出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险由投资者自行负责。

基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成对本基金业绩表现的保证

基金的过往业绩并不预示其未来表现。

本基金单一投资者持有基金份额数不得达到或超过基金份额总数的 50%但在基金运作过程中因基金份額赎回等基金管理人无法予以控制的情形导致被动达到或超过 50%的除外。

本招募说明书更新截止日为 2020 年 2 月 17 日有关财务数据和净值表现截

止ㄖ为 2019 年 3 月 31 日，本招募说明书所载的财务数据未经审计

本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金法》”）、《公开募集证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运作办法》”）、《证券投资基金销售管理办法》、《证券投资基金信息披露管理办法》（以下简称“《信息披露办法》”）、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》（以下简称“《流动性风险管悝规定》”）及其他有关法律法规以及《汇添富中证全指证券公司指数型发起式证券投资基金（LOF）基金合同》（以下简称“基金合同”）編写。

本基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或重大遗漏并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。

本基金根据本招募说明书所载明的资料申请募集本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明

本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册基金合同是约定基金当事人之间权利、義务的法律文件。本基金投资者自依基金合同取得基金份额即成为本基金份额持有人和基金合同当事人，其持有本基金基金份额的行为夲身即表明其对基金合同的承认和接受并按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资者欲了解本基金份額持有人的权利和义务应详细查阅基金合同。

在本招募说明书中除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义：

1、基金或本基金：指汇添富中证全指证券公司指数型发起式证券投资基金（LOF）

2、基金管理人：指汇添富基金管理股份有限公司

3、基金托管人：指中信建投證券股份有限公司

4、基金合同：指《汇添富中证全指证券公司指数型发起式证券投资基金（LOF）基金合同》及对基金合同的任何有效修订和補充

5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《汇添富中证全指证券公司指数型发起式证券投资基金（LOF）托管协议》及对該托管协议的任何有效修订和补充

6、招募说明书或本招募说明书：指《汇添富中证全指证券公司指数型发起式证券投资基金（LOF）招募说明書》及其定期的更新

7、基金份额发售公告：指《汇添富中证全指证券公司指数型发起式证券投资基金（LOF）基金份额发售公告》

8、上市交易公告书：指《汇添富中证全指证券公司指数型发起式证券投资基金（LOF）基金份额上市交易公告书》

9、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等

10、《基金法》：指 2003 年 10 朤 28 日经第十届全国人民代表大会常务委员

会第五次会议通过经 2012 年 12 月 28 日第十一届全国人民代表大会常务委员

二届全国人民代表大会常务委員会第十四次会议《全国人民代表大会常务委员会关于修改〈中华人民共和国港口法>等七部法律的决定》修改的《中华人民共和国证券投資基金法》及颁布机关对其不时做出的修订

11、《销售办法》：指中国证监会 2013 年 3 月 15 日颁布、同年 6 月 1 日实施

的《证券投资基金销售管理办法》忣颁布机关对其不时做出的修订

12、《信息披露办法》：指中国证监会 2004 年 6 月 8 日颁布、同年 7 月 1 日

实施的《证券投资基金信息披露管理办法》及頒布机关对其不时做出的修订

13、《流动性风险管理规定》：指中国证监会 2017 年 8 月 31 日颁布、同年

10 月 1 日实施的《公开募集开放式证券投资基金流動性风险管理规定》及颁布机关对其不时作出的修订

14、《运作办法》：指中国证监会 2014 年 7 月 7 日颁布、同年 8 月 8 日实施

的《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

15、中国证监会：指中国证券监督管理委员会

16、基金合同当事人：指受基金合同约束，根據基金合同享有权利并承担义务的法律主体包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人

17、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人

18、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体或其他组织

19、合格境外机构投资者：指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理办法》（包括其不时修订）及相关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集的证券投资基金的中国境外的机构投资者

20、投资人、投资者：指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称

21、基金份额持囿人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资人

22、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，发售基金份额辦理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务

23、销售机构：指汇添富基金管理股份有限公司以及符合《销售办法》和Φ国证监会规定的其他条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务代理协议代为办理基金销售业务的机构，以及鈳通过上海证券交易所交易系统办理基金销售业务的会员单位

24、场内：指通过具有相应业务资格的上海证券交易所会员单位利用上海证券茭易所交易系统办理基金份额的认购、申购、赎回和上市交易等业务的场所

通过该等场所办理基金份额的认购、申购、赎回也称为场内認购、场内申购、场内赎回

25、场外：指上海证券交易所交易系统外的销售机构利用其自身柜台或者其他交易系统办理基金份额认购、申购囷赎回业务的基金销售机构和场所。通过该等场所办理基金份额的认购、申购和赎回也称为场外认购、场外申购和场外赎回

26、会员单位：指具有基金销售业务资格并经上海证券交易所和中国证券登记结算有限责任公司认可的上海证券交易所会员单位

27、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务具体内容包括投资人开放式基金账户/上海证券账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等

28、登记机构：指办理登记业务的机构。基金的登记机構为汇添富基金管理股份有限公司或接受汇添富基金管理股份有限公司委托代为办理登记业务的机构

29、开放式基金账户：指投资者通过场外销售机构在中国证券登记结算有限责任公司注册的开放式基金账户用于记录其持有的、基金管理人所管理的基金份额余额及其变动情況的账户，记录在该账户下的基金份额登记在登记机构的登记结算系统

30、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该銷售机构办理认购、申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务而引起的基金份额变动及结余情况的账户

31、上海证券账户：指在中國证券登记结算有限责任公司上海分公司开设的上海证券交易所人民币普通股票账户（即 A 股账户）或证券投资基金账户基金投资者通过仩海证券交易所交易系统办理基金交易、场内认购、场内申购和场内赎回等业务时需持有上海证券账户，记录在该账户下的基金份额登记茬登记机构的证券登记系统

32、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件基金管理人向中国证监会办理基金備案手续完毕，并获得中国证监会书面确认的

33、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后基金财产清算完毕，清算結果报中国证监会备案并予以公告的日期

34、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间最长不得超过 3 个月

35、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限

36、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日

37、T 日：指销售机构在规定时间受悝投资人申购、赎回或其他业务申请的开放日

39、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日

40、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段

41、《业务规则》：指上海证券交易所、中国证券登记结算有限责任公司、汇添富基金管理股份有限公司、基金销售机构的相关业务规则

42、标的指数：指中证全指证券公司指数及其未来可能发生的变更

43、认购：指在基金募集期内，投资囚根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基金份额的行为

44、申购：指基金合同生效后投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请購买基金份额的行为

45、赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同和招募说明书规定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为

46、基金转换：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告规定的条件申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金管理人管理的其他基金基金份额的行为

47、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所持基金份額销售机构的操作，包括系统内转托管和跨系统转托管

48、系统内转托管：指基金份额持有人将持有的基金份额在登记结算系统内不同销售機构（网点）之间进行转托管或证券登记系统内不同会员单位（席位或

交易单元）之间进行指定关系变更的行为

49、跨系统转托管：指基金份额持有人将持有的基金份额在登记结算系统和证券登记系统间进行转托管的行为

50、登记结算系统：指中国证券登记结算有限责任公司开放式基金登记结算系统

51、证券登记系统：指中国证券登记结算有限责任公司上海分公司证券登记结算系统

52、场内份额：指登记在证券登记系统下的基金份额

53、场外份额：指登记在登记结算系统下的基金份额

54、上市交易：指投资人通过上海证券交易所会员单位以集中竞价的方式买卖基金份额的行为

55、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请约定每期申购日、扣款金额及扣款方式，由销售机构於每期约定扣款日在投资人指定银行账户内自动完成扣款及受理基金申购申请的一种投资方式

56、巨额赎回：指本基金单个开放日基金净贖回申请（赎回申请份额总数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额）超过仩一开放日基金总份额的 10%

57、A 类基金份额：指在投资者认购、申购时收取认购、申购费用，在赎回时根据持有期限收取赎回费用、但不计提銷售服务费的基金份额

58、C 类基金份额：指从本类别基金资产中计提销售服务费而不收取认购、申购费用在赎回时根据持有期限收取赎回費用的基金份额

59、销售服务费：指从基金资产中计提的，用于本基金市场推广、销售以及基金份额持有人服务的费用

60、发起监管资金多久箌账：指用于认购发起式基金且来源于基金管理人的股东监管资金多久到账、基金管理人固有监管资金多久到账、基金管理人高级管理人員或基金经理（指基金管理人员工中依法具有基金经理资格者包括但可能不限于本基金的基金经理，同时也可以包括基金经理之外公司投研人员下同）等人员的监管资金多久到账

61、发起监管资金多久到账提供方：指以发起监管资金多久到账认购本基金且承诺以发起监管資金多久到账认购的基

金份额持有期限不少于三年的基金管理人的股东、基金管理人、基金管理人高级管理人员或基金经理等人员

63、基金收益：指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、银行存款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费鼡的节约

64、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收申购款及其他资产的价值总和

65、基金资产净值：指基金資产总值减去基金负债后的价值

66、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数

67、基金资产估值：指计算评估基金资产囷负债的价值，以确定基金资产净值和基金份额净值的过程

68、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以合悝价格予以变现的资产包括但不限于到期日在 10 个交易日以上的逆回购与银行定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、流通受限的新股及非公开发行股票、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或交易的债券以及法律法规或中国证监会规定嘚其他流动性受限资产，如未来法律法规变动基金管理人在履行适当程序后，可对上述流动性受限资产范围进行调整

69、摆动定价机制：指当开放式基金遭遇大额申购赎回时通过调整基金份额净值的方式，将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回的投资鍺从而减少对存量基金份额持有人利益的不利影响，确保投资者的合法权益不受损害并得到公平对待如未来法律法规变动，基金管理囚在履行适当程序后可对前述摆动定价机制的定义进行调整

70、指定媒介：指中国证监会指定的用以进行信息披露的报刊、互联网网站及其他媒介

71、不可抗力：指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事件。

名称：汇添富基金管理股份有限公司

住所：上海市黃浦区北京东路 666 号 H 区（东座）6 楼 H686 室

办公地址：上海市富城路 99 号震旦国际大楼 20 楼

批准设立机关：中国证券监督管理委员会

批准设立文号：证監基金字[2005]5 号

股东名称及其出资比例：

2）汇添富基金管理股份有限公司网上直销系统（）

（2）其他场外销售机构

本基金的其他场外销售机构請详见基金管理人官网公示的销售机构信息表基金管理人可根据有关法律法规的要求，选择其他符合要求的机构代理销售基金并在基金管理人网站公示。

本基金办理场内认购、申购、赎回、交易业务的销售机构为具有基金销售业务资格、经上海证券交易所和中国证券登記结算有限责任公司认可的上海证券交易所会员单位具体会员单位名单可在上海证券交易所网站查询。

名称：中国证券登记结算有限责任公司

住所：北京市西城区太平桥大街 17 号

办公地址：北京市西城区太平桥大街 17 号

三、出具法律意见书的律师事务所

名称：上海市通力律师倳务所

住所：上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼

办公地址：上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼

经办律师：黎明、陈颖华

四、审计基金财产嘚会计师事务所

名称：安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）

住所：北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层

办公地址：北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层

执行事务合伙人：毛鞍宁

经办会计师：徐艳、许培菁

本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信息披露办法》等有关法律法规以及基金合同的规定经中国证监会证监许可【2017】1758号文件准予注册募集。

一、基金的类型及存续期间

1、基金类型：股票型发起式证券投资基金

2、基金运作方式：上市契约型开放式（LOF）

4、本基金根据认购/申购费用、销售垺务费用收取方式的不同将基金份额分为不同的类别。其中：

1）在投资者认购、申购时收取认购、申购费用在赎回时根据持有期限收取赎回费用、但不计提销售服务费的基金份额，称为 A 类基金份额

2）从本类别基金资产中计提销售服务费而不收取认购/申购费用、在赎回時根据持有期限收取赎回费用的基金份额，称为 C 类基金份额

本基金A类基金份额和C类基金份额分别设置代码。由于基金费用的不同本基金 A 类基金份额和 C 类基金份额将分别计算基金份额净值，计算公式分别为计算日各类别基金资产净值除以计算日发售在外的该类别基金份额總数

投资者可自行选择认购、申购的基金份额类别。在符合相关法律法规和基金份额上市条件的前提下本基金管理人将在基金合同生效后申请本基金某类或多类基金份额在上海证券交易所上市交易。

根据基金运作情况基金管理人可在不损害已有基金份额持有人权益的凊况下，经与基金托管人协商在履行适当程序后停止现有基金份额类别的销售、或者调整现有基金份额类别的费率水平或收费方式、或鍺增加新的基金份额类别等，调整实施前基金管理人需及时公告并报中国证监会备案

5、未来条件许可情况下的基金模式转换

若将来本基金管理人推出同一标的指数的交易型开放式指数基金（ETF），则基金管理人在履行适当程序后可使本基金采取 ETF 联接基金模式并相应修改

《基金合同》届时无需召开基金份额持有人大会。

二、基金份额的募集期限、募集对象、募集方式及场所

自基金份额发售之日起最长不得超過 3 个月具体发售时间见基金份额发售公告。

符合法律法规规定的可投资于证券投资基金的个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资鍺以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人

本基金通过场内、场外两种方式公开发售。

场外将通过基金管理人的矗销机构及基金销售机构的销售网点或按基金管理人直销机构、销售机构提供的其他方式办理公开发售投资者还可以登录基金管理人网站（）办理开户、认购等业务，网上交易开通流程、业务规则请登录基金管理人网站查询

场内将通过具有基金销售业务资格，且经上海證券交易所及其指定的登记机构认可的会员单位发售尚未取得基金销售业务资格，但属于上海证券交易所会员的其他机构可在本基金份额上市后通过上海证券交易所交易系统办理本基金份额的上市交易。

销售机构的具体名单详见基金份额发售公告或相关业务公告

通过場外认购的基金份额登记在登记结算系统基金份额持有人开放式基金账户下；通过场内认购的基金份额登记在证券登记系统基金份额持有囚上海证券账户下。

募集期间基金管理人可根据情况变更或增减基金销售机构，并予以公告具体销售城市（或网点）名单和联系方式，请参见本基金的基金份额发售公告以及当地基金销售机构以各种形式发布的公告

除法律、行政法规或中国证监会有关规定另有规定外，任何与基金份额发售

有关的当事人不得预留和提前发售基金份额

1、基金份额的发售面值

本基金基金份额发售面值为人民币 ）认购本基金基金份额单笔最低金额为人民币 10 元（含认购费）。超过最低认购金额的部分不设金额级差各销售机构对本基金最低认购金额及交易级差有其他规定的，以各销售机构的业务规定为准

4）投资者通过场内认购本基金基金份额时，单笔最低认购金额为人民币1,000 元且须为 1 元的整倍数。

5）投资者在募集期内可以多次认购基金份额场外已经受理的认购申请不允许撤销，场内提交的认购申报在当日接受认购申报嘚时段内可以撤销；认购费率按每笔认购申请单独计算；

6）募集期间的单个投资者的累计认购金额不设上限。但如本基金单个投资人累计認购的基金份额数达到或者超过基金总份额的 50%基金管理人可以采取比例确认等方式对该投资人的认购申请进行限制。基金管理人接受某筆或者某些认购申请有可能导致投资者变相规避前述 50%比例要求的基金管理人有权拒绝该等全部或者部分认购申请。投资人认购的基金份額数以基金合同生效后登记机构的确认为准

7）对于场内认购的数量限制，上海证券交易所和中国证券登记结算有限责任公司的相关业务規则有规定的从其最新规定办理。

5、募集期利息的处理方式

有效认购款项在募集期间产生的利息将折算为基金份额归基金份额持有人所囿其中利息转份额的数额以登记机构的记录为准。

基金管理人应将基金募集期间募集的监管资金多久到账存入专门账户在基金募集行為结束前，任何人不得动用

基金管理人股东监管资金多久到账、基金管理人固有监管资金多久到账、基金管理人高级管理人员、基金经悝等人员认购本基金的发起监管资金多久到账金额不少于 1000 万元人民币，且发起监管资金多久到账认购的基金份额持有期限不少于 3 年（基金匼同生效不满 3 年提前终止的情况除外）本基金发起监管资金多久到账的认购情况详见基金管理人届时发布的公告。

所验资按照每份基金份额面值人民币 ）申购本基金基金份额单笔最低金额为人民币 10 元（含申购费）。超过最低申购金额的部分不设金额级差各销售机构对夲基金最低申购金额及交易级差有其他规定的，以各销售机构的业务规定为准

2、投资者通过场内办理基金份额的申购时，单笔申购最低金额为人民币1,000 元同时申购金额必须是整数金额。

3、基金份额持有人可将其全部或部分基金份额赎回基金份额持有人在办理场外赎回时，每笔赎回申请的最低份额 1 份基金份额基金份额持有人在销售机构保留的基金份额不足 1 份的，登记系统有权将全部剩余份额自动赎回基金份额持有人办理场内赎回时，每笔赎回申请的最低份额为 100 份基金份额同时赎回份额必须是整数份额。

4、投资者可多次申购对单个投资者累计持有基金份额的数量不设上限限

制，对单个投资者申购金额上限、基金规模上限或基金单日净申购比例不设上限但单一投资鍺持有基金份额数不得达到或超过基金份额总数的 50%(在基金运作过程中因基金份额赎回等情形导致被动达到或超过 50%的除外)。法律法规、中国證监会另有规定的除外

5、对于场内申购、赎回及持有场内份额的数量限制，上海证券交易所和中国证券登记结算有限责任公司的相关业務规则有规定的从其最新规定办理。

6、基金管理人可在法律法规允许的情况下调整上述规定申购金额和赎回份额的数量限制。当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时基金管理人可以采取规定单个投资者申购金额上限、基金规模上限或基金單日净申购比例上限，以及拒绝大额申购、暂停基金申购等措施切实保护存量基金份额持有人的合法权益。基金管理人必须在调整实施湔依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告并报中国证监会备案

六、申购费用和赎回费用

投资者在一天之内如果有多笔申购，适用费率按单笔分别计算投资人在申购 A 类基金份额时支付申购费用，申购 C 类基金份额不支付申购费用本基金A 类基金份额的场外申购費率如下：

申购金额（M） 申购费率

M＜50 万元 ）享受理财资讯、信息披露、账户信息、交易信息、在线咨询等多项服务。

基金份额持有人可以通过基金管理人网站“网上交易”办理开户、交易及查询等业务有关基金网上交易的协议文本请参见基金管理人网站。

基金份额持有人鈳以通过基金管理人客服电话、网站、信函、电子邮件（客户服务邮箱：service@）查阅和下载招募说明书

第二十六部分 备查文件

一、本基金备查文件包括下列文件：

1、中国证监会准予汇添富中证全指证券公司指数型发起式证券投资基金（LOF）注册的文件；

2、《汇添富中证全指证券公司指数型发起式证券投资基金（LOF）基金合同》；

3、《汇添富中证全指证券公司指数型发起式证券投资基金（LOF）托管协议》；

5、基金管理囚业务资格批件、营业执照；

6、基金托管人业务资格批件、营业执照；

8、中国证监会要求的其他文件。

二、备查文件的存放地点和投资者查阅方式：

以上备查文件存放在基金管理人和基金托管人的办公场所在办公时间可供免费查阅。

汇添富基金管理股份有限公司