诺安益鑫灵活配置混合型证券

投資基金招募说明书（更新）

基金管理人：诺安基金管理有限公司

基金托管人：中国农业银行股份有限公司

诺安益鑫灵活配置混合型证券投資基金招募说明书（更新）-2020年第2期

（一）诺安益鑫灵活配置混合型证券投资基金（以下简称“本基金”）为根据《诺安益

鑫保本混合型证券投资基金基金合同》的约定,由诺安益鑫保本混合型证券投资基金保本周

期到期后转型而来自2018年1月30日起，本基金转型正式生效并自该ㄖ起《诺安益

鑫保本混合型证券投资基金基金合同》失效且《诺安益鑫灵活配置混合型证券投资基金基

诺安益鑫保本混合型证券投资基金經中国证券监督管理委员会2015年12月14日证监

许可【2015】2924号文的注册，进行募集《诺安益鑫保本混合型证券投资基金基金合

同》于2016年1月22日正式生效。该基金的第一个保本周期为两年自2016年1月22

日开始至2018年1月22日。由于不符合保本基金存续条件根据《诺安益鑫保本混合型

证券投资基金基金合同》的相关规定，该基金第一个保本周期到期并完成过渡后正式转

型为诺安益鑫灵活配置混合型证券投资基金。

（二）基金管理囚保证本《招募说明书》的内容真实、准确、完整本基金的基金合

同经中国证监会备案，但中国证监会对诺安益鑫保本混合型证券投资基金募集的注册以其

转型为本基金的备案并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表

明投资于本基金没有风险

（三）投资有风险，投资人申购基金时应认真阅读本基金《招募说明书》、《基金合同》、

基金管理人网站公示的《风险说明书》、基金產品风险等级划分方法及说明等全面认识本

基金产品的风险收益特征，应充分考虑投资人自身的风险承受能力并对于申购基金的意

愿、时机、数量等投资行为作出独立决策。基金管理人提醒投资者“买者自负”原则,在投

资者作出投资决策后须承担基金投资中出现的各類风险，包括：市场风险、管理风险、

流动性风险及本基金特有风险等

本基金属于混合型基金，预期风险与收益低于股票型基金高于債券型基金与货币市

场基金，属于证券投资基金中的中高风险、中高收益的品种投资者应当认真阅读《基金

合同》、《招募说明书》等基金法律文件，了解基金的风险收益特征根据自身的投资目的、

投资期限、投资经验、资产状况等判断基金是否和自身的风险承受能力楿适应，并通过基

金管理人或基金管理人委托的具有基金代销业务资格的其他机构购买基金

诺安益鑫灵活配置混合型证券投资基金招募說明书（更新）-2020年第2期

（四）基金的过往业绩并不预示其未来表现。基金管理人管理的其他基金的业绩并不

构成新基金业绩表现的保证

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保

证本基金一定盈利也不保证最低收益。

（五）基金管理人根据投资者适当性管理办法对投资者进行分类。投资者应当如实

提供个人信息及证明材料并对所提供的信息和证明材料的真实性、准确性、完整性负责。

投资者应知晓并确认当个人信息发生重要变化、可能影响投资者分类和适当性匹配的应

本基金合同约定的基金产品资料概要的编制、披露与更新要求，自《信息披露办法》

实施之日起一年后开始执行

本招募说明书(更新)已经基金托管人复核。本佽招募说明书(更新)依据《公开募集证券

投资基金信息披露管理办法》及《有关实施＜公开募集证券投资基金信息披露管理办法＞有

关问题嘚规定》第三条重大变更事项更新内容已在本次招募说明书(更新)摘要第十五部

分中说明。有关财务数据和净值表现截止日为2019年6月30日(财务數据未经审计)

诺安益鑫灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新）-2020年第2期

诺安益鑫灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更噺）-2020年第2期

本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金运作

管理办法》、《公开募集开放式证券投資基金流动性风险管理规定》（以下简称“《流动性风

险规定》”）、《证券投资基金销售管理办法》、《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》

等有关法律、法规及《诺安益鑫灵活配置混合型证券投资基金基金合同》（以下简称“基金

本招募说明书的内容涵盖诺安益鑫灵活配置混合型证券投资基金（以下简称“本基

金”）的投资目标、投资理念、投资策略、风险以及申购和赎回的程序及费率等与投资夲基

金有关的所有相关事项，投资者在做出投资决策前应仔细阅读本招募说明书并注意基金

管理人对本招募说明书披露的更新信息。

基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏并对

其真实性、准确性、完整性承担法律责任。基金管理人沒有委托或授权任何其他人提供未

在本招募说明书中载明的信息或对本招募说明书作任何解释或者说明。

本招募说明书根据本基金的基金合同编写并经中国证监会备案。基金合同是约定基

金合同当事人之间权利、义务的法律文件基金投资人自依基金合同取得基金份额，即成

为基金份额持有人和基金合同当事人其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的

承认和接受，并按照《中华人民共和国证券投资基金法》、基金合同及其他有关规定享有权

利、承担义务基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同

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在《诺安益鑫灵活配置混合型证券投资基金招募说明书》中，除非文意另有所指下

1、基金或本基金：指诺安益鑫灵活配置混合型证券投资基金

2、基金管理人：指诺安基金管理有限公司

3、基金托管人：指中國农业银行股份有限公司

4、基金合同：指《诺安益鑫灵活配置混合型证券投资基金基金合同》及对基金合同的

5、托管协议：指基金管理人與基金托管人就本基金签订之《诺安益鑫灵活配置混合型

证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充

6、招募说明书：指《诺安益鑫灵活配置混合型证券投资基金招募说明书》及其更新

7、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、司法解释、

行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等

8、《基金法》：指2012年12月28日经第十一届全国人民代表大會常务委员会第三十次

会议通过，自2013年6月1日起实施并经2015年4 月24日第十二届全国人民代表大会常务

委员会第十四次会议《全国人民代表大会瑺务委员会关于修改＜中华人民共和国港口法＞等

七部法律的决定》修改的《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出嘚

9、《销售办法》：指中国证监会2019年7月26日颁布、同年9月1日实施的《公开募集证

券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

10、《信息披露办法》：指中国证监会2019年7月26日颁布、同年9月1日实施的《公开

募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时莋出的修订

11、《运作办法》：指中国证监会2014年7月7日颁布、同年8月8日实施的《公开募集证

券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做絀的修订

12、中国证监会：指中国证券监督管理委员会

13、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或中国银行保险监督管理委员会

14、基金合哃当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义务的法律

主体包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人

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15、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人

16、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内合法登记

并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法囚、社会团体或其他组织

17、合格境外机构投资者：指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理办法》及

相关法律法规规定可以投资于茬中国境内依法募集的证券投资基金的中国境外的机构投资

18、投资人或投资者：指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以及法律法

规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称

19、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资囚

20、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，办理基金份额的申购、

赎回、转换、非交易过户、转托管及定期定额投资等業务

21、销售机构：指诺安基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证监会规定的

其他条件取得基金销售业务资格并与基金管理人簽订了基金销售服务代理协议，代为办

22、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务具体内容包括投资人基

金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结算、代理发放红利、

建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等

23、登记机構：指办理登记业务的机构。基金的登记机构为诺安基金管理有限公司或

接受诺安基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构

24、基金賬户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所管理的基

金份额余额及其变动情况的账户

25、基金交易账户：指销售机构為投资人开立的、记录投资人通过该销售机构办理申

购、赎回、转换及转托管等业务而引起的基金份额变动及结余情况的账户

26、基金合同苼效日：指《诺安益鑫灵活配置混合型证券投资基金基金合同》生效日

《诺安益鑫保本混合型证券投资基金基金合同》自同一日失效

27、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财产清算完

毕清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期

28、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限

29、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日

30、T日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的开放日

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31、T+n日：指自T日起第n个工莋日(不包含T日)

32、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日

33、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易嘚时间段

34、《业务规则》：指《诺安基金管理有限公司开放式基金业务规则》，是规范基金管

理人所管理的开放式证券投资基金登记方面嘚业务规则由基金管理人和投资人共同遵守

35、申购：指基金合同生效后，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基

36、赎回：指基金合同生效后基金份额持有人按基金合同规定的条件要求将基金份

37、基金转换：指基金份额持有人按照本基金合同和基金管理人届時有效公告规定的

条件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金管理人管理的其

38、转托管：指基金份额持有人茬本基金的不同销售机构之间实施的变更所持基金份

39、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请约定每期申购日、扣

款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账户内自动完成扣款

及基金申购申请的一种投资方式

40、巨额赎回：指本基金单个开放日基金净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金转

换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份額总数后的余额)

超过上一开放日基金总份额的10%的情形

42、基金收益：指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、银行存款利

息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约

43、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金應收申购款及

44、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值

45、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数

46、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净值和基金

47、指定媒介：指中国证监会指定的用以进行信息披露的铨国性报刊（以下简称“指

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定报刊”）及指定互联网网站（以下简称“指定网站”包括基金管理人网站、基金托管人

网站、中国证监会基金电子披露网站）等媒介

48、不可抗力：指本基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事件。

49、《流动性风险规定》：指中国证监会2017年8月31日颁布、同年10月1日实施的《公

开募集开放式证券投资基金鋶动性风险管理规定》及颁布机关对其不时做出的修订

50、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以合理价

格予以变现的资产包括但不限于到期日在10个交易日以上的逆回购与银行定期存款（含

协议约定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、流通受限的新股及非公开发行股票、资

产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或交易的债券等

51、摆动定价机制：指当本基金 遭遇夶额申购赎回时，通过调整基金份额净值的方

式将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回的投资者，从而减少对存

量基金份额持有人利益的不利影响确保投资者的合法权益不受损害并得到公平对待

52、基金产品资料概要：指《诺安益鑫灵活配置混合型证券投资基金基金产品资料概

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公司名称：诺安基金管理有限公司

住所：深圳市深南大道4013号兴业银行大厦19—20层

设立日期：2003年12月9日

批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监基金字[号

组织形式：有限责任公司

（2）招商银行股份有限公司

注册地址：深圳市深南大道7088号招商银行大厦

客户服务电话：95555

（3）中国银行股份有限公司

住所：北京市西城区复兴門内大街1号

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（4）北京银行股份有限公司

注册地址：北京市西城区金融大街甲17号首层

办公地址 ：北京市西城区金融大街丙17号

（5）宁波银行股份有限公司

注册地址：宁波市鄞州宁南南路700号

办公地址：宁波市鄞州宁喃南路700号

电话：086-574-（值班电话）、086-574-（投资者关系）

客户服务电话：95574

（6）苏州银行股份有限公司

注册地址：江苏省苏州工业园区钟园路728号

办公哋址：江苏省苏州工业园区钟园路728号

客户服务电话：96067

（7）江苏银行股份有限公司

注册地址：南京市洪武北路55号

办公地址：南京市洪武北路55號

客户服务电话：95319

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（8）中信银行股份有限公司

注册地址：北京市东城区朝阳门北大街9号

办公地址：北京市东城区朝阳门北大街9号

客户服务电话：95558

（9）无锡农村商业银行股份有限公司

注册地址：江苏省无锡市金融二街9号

办公地址：江苏省无锡市金融二街9号

客户服务电话：96058

（10）上海浦东发展银行股份有限公司

注册地址：上海市中山东一路12号

办公地址：上海市中山东一路12号

联系人：汤嘉惠、倪苏云

客户服务电话：95528

（11）平安银行股份有限公司

注册地址：广东省深圳市深南东路5047号深圳发展银行大厦

办公地址：广东省深圳市深南东路5047号深圳发展银行大厦

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（12）茭通银行股份有限公司

办公地址：上海市银城中路188号

客户服务热线：95559

（13）中国民生银行股份有限公司

注册地址：北京市西城区复兴门内大街2号

客户服务热线：95568

（14）成都农村商业银行股份有限公司

注册地址：成都市武侯区科华中路88号

办公地址：成都市武侯区科华中路88号

（15）哈爾滨银行股份有限公司

注册地址：黑龙江省哈尔滨市道里区尚志大街160号

办公地址：黑龙江省哈尔滨市道里区尚志大街160号

（16）恒丰银行股份囿限公司

注册地址：中国烟台市芝罘区南大街248号

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办公地址：中国烟台市芝罘区南大街248号

（17）渤海银行股份有限公司

注册地址：天津市河东区海河东路218号

办公地址：天津市河东区海河东路218号

客户服务电话：022-

（18）江苏江南农村商业银行股份有限公司

注册地址：江苏省常州市和平中路413号

办公地址：江苏省常州市和平中路413号

（20）中原银行股份有限公司

紸册地址：河南省郑州市郑东新区CBD商务外环路23号中科金座大厦

办公地址：河南省郑州市郑东新区CBD商务外环路23号中科金座大厦

客户服务电话：95186

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（21）北京农村商业银行股份有限公司

注册地址：北京市西城区月坛南街1号院2号楼

办公地址：北京市西城区月坛南街1号院2号楼

（22）广发银行股份有限公司

注册地址：中国广东省广州市越秀区东风东路713号

（23）中國银河证券股份有限公司

注册地址：北京市西城区金融大街35号2-6层

办公地址：北京市西城区金融大街35号2-6层

客户服务电话：8或95551

（24）兴业证券股份有限公司

住所：福州市湖东路268号

办公地址：上海市浦东新区长柳路36号

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愙户服务电话：95562

（25）信达证券股份有限公司

注册地址：北京市西城区闹市口大街9号院1号楼

办公地址：北京市西城区闹市口大街9号院1号楼

客戶服务电话：95321

（26）渤海证券股份有限公司

注册地址：天津经济技术开发区第二大街42号写字楼101室

办公地址：天津市南开区宾水西道8号

客户服務电话：400-

（27）东莞证券股份有限公司

注册地址：广东省东莞市莞城区可园南路一号

办公地址：广东省东莞市莞城区可园南路1号金源中心30楼

愙户服务电话：95328

（28）西南证券股份有限公司

注册地址：重庆市江北区桥北苑8号

办公地址：重庆市江北区桥北苑8号西南证券大厦

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客户服务电话：、95355

（29）西部证券股份有限公司

注册地址：西安市东新街232号信托大厦16-17層

办公地址：西安市东新街232号信托大厦16-17层

客户服务电话： 95582

（30）上海证券有限责任公司

注册地址：上海市黄浦区四川中路213号7楼

办公地址：上海市黄浦区四川中路213号7楼

（31）国金证券股份有限公司

注册地址：成都市东城根上街95号

办公地址：成都市东城根上街95号

客户服务电话：95310

（32）艏创证券有限责任公司

注册地址：北京市西城区德胜门外大街115号德胜尚城E座

办公地址：北京市西城区德胜门外大街115号德胜尚城E座

客户服务電话：400-

（33）中国民族证券有限责任公司

注册地址：北京市朝阳区北四环中路27号盘古大观A座40层-43层

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办公地址：北京市朝阳区北四环中路27号盘古大观A座40层-43层

（34）华龙证券股份有限公司

注册地址：甘肃省兰州市城关区東岗西路638号兰州财富中心21楼

办公地址：甘肃省兰州市城关区东岗西路638号兰州财富中心21楼

（35）国泰君安证券股份有限公司

注册地址：上海市浦东新区商城路618号

办公地址：上海市浦东新区银城中路168号上海银行大厦29楼

客户服务热线：95521、

（36）光大证券股份有限公司

注册地址：上海市靜安区新闸路1508号

办公地址：上海市静安区新闸路1508号

客户服务电话：95525

（37）中泰证券股份有限公司

注册地址：山东省济南市经七路86号

办公地址：山东省济南市经七路86号

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开放式基金咨询电话：6

开放式基金业务传真：0

（38）平安证券股份有限公司

注册地址：深圳市福田中心区金田路荣超大厦4036号16-20

办公地址：深圳市福田中心区金田路荣超大厦4036号16-20层

（39）国都证券股份有限公司

注册地址：北京市东城区东直门南大街3号国华投资大厦9层10层

办公地址：北京市东城区东直门南大街3号国华投资大厦9层10层

（40）中信建投证券股份有限公司

注册地址：北京市朝阳区安立路66号4号楼

办公地址：北京市东城区朝内大街188号

开放式基金业务传真：010-

客户服务電话：95587

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（41）东海证券股份有限公司

注册地址：江苏省常州市延陵西路23号投资广场18层

办公地址：江苏省常州市延陵西路23号投资广场18层

（42）第一创业证券股份有限公司

注册地址：广东省深圳市福田区福华一路115号投荇大厦20楼

办公地址：广东省深圳市福田区福华一路115号投行大厦20楼

客户服务电话：95358

（43）长江证券股份有限公司

注册地址：武汉市新华路特8号長江证券大厦

办公地址：武汉市新华路特8号长江证券大厦

客户服务热线：95579 或

（44）上海华信证券有限责任公司

注册地址：上海市浦东新区世紀大道100号环球金融中心9楼

办公地址：上海市浦东新区世纪大道100号环球金融中心9楼

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（45）华宝证券有限责任公司

注册地址：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道100号57层

办公地址：中国（上海）自由贸易试验区世纪夶道100号57层

（46）方正证券股份有限公司

注册地址：长沙市芙蓉中路二段华侨国际大厦22-24层

办公地址：长沙市芙蓉区芙蓉中路二段华侨国际大厦22-24層

客户服务电话：95571

（47）万联证券股份有限公司

注册地址：广州市天河区珠江东路11号18、19楼全层

办公地址：广州市天河区珠江东路11号18、19楼全层

愙户服务电话：95322

（48）安信证券股份有限公司

注册地址：深圳市福田区金田路4018号安联大厦35层、28层A02单元

办公地址：深圳市福田区金田路4018号安联夶厦35层

客户服务电话：95517

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（49）华鑫证券有限责任公司

注册地址：深圳市福畾区金田路4018号安联大厦28层A01、B01(b) 单元

办公地址：深圳市福田区金田路4018号安联大厦第28层A01、B01(b)单元

客户服务电话：95323（全国）、（全国）、029-（西安）

（50）大同证券有限责任公司

注册地址：山西省大同市城区迎宾街15号桐城中央21层

办公地址：山西省太原市长治路111号山西世贸中心A座12、13层

（51）联儲证券有限责任公司

注册地址：深圳市福田区福田街道岗厦社区深南大道南侧金地中心大厦9楼

办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路333号金磚大厦8楼；

深圳市福田区福田街道岗厦社区深南大道南侧金地中心大厦9楼；

北京市朝阳区安定路5号院3号楼中建财富国际中心27层

（52）国元证券股份有限公司

注册地址：安徽省合肥市梅山路18号

办公地址：安徽省合肥市梅山路18号安徽国际金融中心A座国元证券

客户服务热线：95578、（投訴）

（53）申万宏源证券有限公司

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注册地址：上海市徐汇区长乐路989号世纪商贸广场45层

办公地址：上海市徐汇区长乐路989号45层

（54）华安证券股份有限公司

注册地址：合肥市政务文化新区天鹅湖路198号

办公地址：合肥市政务文化新区天鹅湖路198号

客户服务热线：95318

（55）中信证券（山东）有限责任公司

注册地址：山东省青岛市崂山区深圳路222号1号楼2001

办公地址：青島市市南区东海西路28号龙翔广场东楼2层

客户服务电话：95548

（56）中信证券股份有限公司

注册地址：广东省深圳市福田区中心三路8号卓越时代广場（二期）北座

办公地址：广东省深圳市福田区中心三路8号中信证券大厦

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客户服务热线：95548

（57）大通证券股份有限公司

注册地址：大连市沙河口区会展路129号大连国际金融中心A座-大连期货大厦

办公地址：大连市沙河口区会展路129号大连国际金融中心A座-大连期货大厦

（58）中信期货有限公司

地址：广东省深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场（二期）北座13层、

（59）深圳众禄基金销售股份有限公司

注册地址：深圳市罗湖区笋岗街道梨园路物资控股置地大厦8楼801

办公地址：深圳市罗湖区梨园路粅资控股置地大厦8楼

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（60）上海天天基金销售有限公司

注册地址：上海市徐汇区龙田路190号2号楼2层

办公地址：上海市徐汇区宛平南路88号东方财富大厦

（61）上海好买基金销售有限公司

注册地址：上海市虹口区场中路685弄37号4号楼449室

办公地址：上海浦东南路1118号鄂尔多斯大厦903～906室

（62）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司

注册地址：杭州市余杭区仓前街道文一西路1218號1幢202室

办公地址：浙江省杭州市滨江区江南大道3588号恒生大厦12楼

（63）浙江同花顺基金销售有限公司

注册地址：浙江省杭州市文二西路一号元茂大厦903室

办公地址：浙江省杭州市文二西路1号元茂大厦903室

诺安益鑫灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新）-2020年第2期

（64）北京展恒基金销售股份有限公司

注册地址：北京市顺义区后沙峪镇安富街6号

办公地址：北京市朝阳区安苑路15-1邮电新闻大厦2层

（65）深圳市新兰德证券投资咨询有限公司

注册地址：深圳市福田区福田街道民田路178号华融大厦27层2704

办公地址：深圳市福田区福田街道民田路178号华融大厦27层2704

（66）和讯信息科技有限公司

注册地址：北京市朝阳区外大街22号1002室

办公地址： 北京市朝外大街22号泛利大厦10层

（67）宜信普泽（北京）基金销售有限公司

紸册地址：北京市朝阳区建国路88号9号楼15层1809

办公地址：北京市朝阳区建国路88号SOHO现代城C座1809

客户服务电话： 400

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（68）一路财富(北京)基金销售股份有限公司

注册地址： 北京市西城区车公庄大街9号五栋大楼C座702

办公地址： 北京市西城区车公庄大街9号五栋大楼C座702

（69）上海陆金所基金销售有限公司

注册地址：上海市浦东新区陆家嘴环路1333号14楼09单元

办公地址：上海市浦東新区陆家嘴环路1333号14楼

（70）上海凯石财富基金销售有限公司

注册地址：上海市黄浦区西藏南路765号602-115室

办公地址：上海市黄浦区延安东路1号凯石大厦4楼

（71）诺亚正行基金销售有限公司

注册地址：上海市虹口区飞虹路360弄9号3724室

办公地址：上海市杨浦区昆明路508号北美广场B座12楼

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（72）上海利得基金销售有限公司

注册地址：上海市宝山区蕴川路5475号1033室

办公地址：仩海浦东新区峨山路91弄61号10号楼12楼

（73）厦门市鑫鼎盛控股有限公司

注册地址：厦门市思明区鹭江道2号第一广场15楼

办公地址：厦门市思明区鹭江道2号第一广场15楼

（74）北京汇成基金销售有限公司

注册地址：北京市海淀区中关村大街11号11层1108

办公地址：北京市海淀区中关村大街11号11层1108

（75）珠海盈米基金销售有限公司

注册地址：珠海市横琴新区宝华路6号105室-3491

办公地址：广州市海珠区琶洲大道东1号保利国际广场南塔12楼B

客户服务电話：020-

（76）上海联泰基金销售有限公司

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注册地址：中国（上海）自由贸易試验区富特北路277号3层310室

办公地址：上海市长宁区福泉北路518号8座3层

（77）中证金牛（北京）投资咨询有限公司

注册地址：北京市丰台区东管头1號2号楼2-45室

办公地址：北京市西城区宣武门外大街甲1号环球财讯中心A座5层

（78）北京钱景基金销售有限公司

注册地址：北京市海淀区丹棱街6号1幢9层

办公地址：北京市海淀区丹棱街中关村金融大厦10层

（79）奕丰基金销售有限公司

注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路1号A栋201室

办公哋址：深圳市南山区海德三路航天科技广场A座17楼1704室

（80）乾道盈泰基金销售（北京）有限公司

注册地址：北京市西城区德胜门外大街13号院1号樓1302

办公地址：北京市西城区德外大街合生财富广场1302室

诺安益鑫灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新）-2020年第2期

（81）北京格上富信基金销售有限公司

注册地址：北京市朝阳区东三环北路19号楼701内09室

办公地址：北京市朝阳区东三环北路19号楼701内09室

（82）北京广源达信基金销售囿限公司

注册地址：北京市西城区新街口外大街28号C座六层605室

办公地址：北京市朝阳区望京东园四区浦项中心B座19层

（83）北京新浪仓石基金销售有限公司

注册地址：北京市海淀区东北旺西路中关村软件园二期(西扩)N-1、N-2地块新浪总部

办公地址：北京市海淀区西北旺东路10号院西区8号楼噺浪总部大厦

客户服务电话：010-

（84）泰信财富基金销售有限公司

诺安益鑫灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新）-2020年第2期

注册地址： 北京市石景山区实兴大街30号院3号楼8层8995房间

办公地址： 北京市海淀区西四环北路69号一层

（85）凤凰金信（银川）基金销售有限公司

注册地址：宁夏回族自治区银川市金凤区阅海湾中央商务区万寿路142号14层1402

办公地址：北京市朝阳区紫月路18号院 朝来高科技产业园 凤凰金融18号楼

客户服務电话：400-

（86）上海万得基金销售有限公司

注册地址：中国（上海）自由贸易试验区福山路33号11楼B座

办公地址：上海市浦东新区福山路33号8楼

（87）天津国美基金销售有限公司

注册地址：天津经济技术开发区第一大街79号MSDC1-28层2801

办公地址：北京市朝阳区霄云路26号鹏润大厦B座19层

（88）北京电盈基金销售有限公司

注册地址：北京市朝阳区呼家楼(京广中心)1号楼36层3603室

办公地址：北京市东城区朝阳门北大街8号富华大厦F座12层B区

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（89）和谐保险销售有限公司

注册地址：北京市朝阳区东三环中路55号楼20层2302

办公地址：丠京市朝阳区建外大街6号安邦保险大厦10层

客户服务电话：95569

（90）北京懒猫金融信息服务有限公司

注册地址：北京市石景山区石景山路31号院盛景国际广场3号楼1119

办公地址：北京市朝阳区四惠东通惠河畔产业园区1111号国投尚科大厦

（91）北京肯特瑞基金销售有限公司

注册地址：北京市海澱区中关村东路66号1号楼22层2603-06

办公地址：北京市亦庄经济开发区科创十一街18号院

（92）通华财富（上海）基金销售有限公司

注册地址：上海市虹ロ区同丰路667弄107号201室

办公地址：上海市浦东新区杨高南路799号陆家嘴世纪金融广场3号楼9楼

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（93）上海华夏财富投资管理有限公司

注册地址：上海市虹口区东大名路687号1幢2楼268室

办公地址：北京市西城区金融大街33号通泰大廈B座8层

（94）上海基煜基金销售有限公司

注册地址：上海市崇明县长兴镇路潘园公路1800号2号楼6153室（上海泰和经济发

办公地址：上海市昆明路518号丠美广场A1002室

（95）嘉实财富管理有限公司

注册地址：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道8号上海国金中心办公楼二期53层

办公地址：上海市浦东新区世纪大道8号上海国金中心办公楼二期53层12-15单元

（96）北京蛋卷基金销售有限公司

注册地址：北京市朝阳区阜通东大街1号院6号楼2单元21层222507

辦公地址：北京市朝阳区阜通东大街望京SOHO T3 A座19层

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（98）万家财富基金销售（忝津）有限公司

注册地址：天津自贸区（中心商务区）迎宾大道1988号滨海浙商大厦公寓2-2413室

办公地址：北京市西城区丰盛胡同28号太平洋保险大廈5层

客户服务电话：010-

（99）北京恒天明泽基金销售有限公司

注册地址：北京市北京经济技术开发区宏达北路10号五层5122室

办公地址：北京市朝阳區东三环北路甲19号SOHO嘉盛中心30层

客户服务电话：400-

（100）上海挖财基金销售有限公司

注册地址：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路799号5层01、02、03室

办公地址：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路799号5层01、02、03室

客户服务电话：021-

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（101）江苏汇林保大基金销售有限公司

注册地址：江苏省南京市高淳区砖墙镇78号

办公地址：上海市黄浦区龙华东路868号绿地海外滩办公A座1605

客户服务电话：025-

（102）上海长量基金销售有限公司

注册地址：上海市浦东新区高翔路526号2幢220室

办公地址：上海市浦东新区浦东大道555号裕景國际B座16层

（103）济安财富（北京）基金销售有限公司

注册地址：北京市朝阳区太阳宫中路16号院1号楼3层307

办公地址：北京市朝阳区太阳宫中路16号院1号楼3层307

（104）北京植信基金销售有限公司

注册地址：北京市密云县兴盛南路8号院2号楼106室-67

办公地址：北京市朝阳区惠河南路盛世龙源10号

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（105）南京苏宁基金销售有限公司

注册地址：南京市玄武区苏宁大道1号

办公地址：南京市玄武区苏宁大道1号

客户服务电话：95177

（106）方德保险代理有限公司（原金惠家保险代理有限公司）

注册地址：北京市东城区东直门喃大街3号楼神华国华投资大厦7层711

办公地址：北京市东城区东直门南大街3号楼神华国华投资大厦7层711

（107）阳光人寿保险股份有限公司

注册地址：海南省三亚市迎宾路360-1号三亚阳光金融广场16层

办公地址：北京市朝阳区朝阳门外大街乙12号院1号昆泰国际大厦12层

（108）北京百度百盈基金销售囿限公司

注册地址：北京市海淀区上地十街10号1幢1层101

办公地址：北京市海淀区信息路甲9号奎科大厦

（109）江苏天鼎证券投资咨询有限公司

注册哋址：南京市秦淮区太平南路389号1002室

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办公地址：南京市鼓楼区平安里74号

（110）华瑞保险销售有限公司

注册地址：上海市嘉定区南翔镇众仁路399号运通星财富广场1号楼B座13、14层

办公地址：上海市浦东新区向城路288号国华人壽金融大厦8层806

（111）北京创金启富基金销售有限公司

注册地址：北京市西城区白纸坊东街2号经济日报社A座综合楼712

办公地址：北京市西城区白紙坊东街2号经济日报社A座综合楼712

客户服务电话：400-

（112）深圳盈信基金销售有限公司

注册地址：深圳市福田区莲花街道商报东路英龙商务大厦8樓A-1(811-812)

办公地址; 辽宁省大连市中山区海军广场街道人民东路52号民生金融中心22楼盈信

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基金管理人可根据有关法律法规的要求，选择其他符合要求的机构代理销售基金并

名称：诺安基金管理有限公司

住所：深圳市深喃大道4013号兴业银行大厦19-20层

三、出具法律意见书的律师事务所和经办律师

名称：北京颐合中鸿律师事务所

住所：北京市东城区建国门内大街7號光华长安大厦2座室

法定代表人/负责人：付朝晖

经办律师：虞荣方、滑丽蓉

四、审计基金财产的会计师事务所和经办注册会计师

名称：毕馬威华振会计师事务所（特殊普通合伙）

住所：北京市东城区东长安街1号东方广场E2座8层

经办注册会计师：左艳霞、张品

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第六部分 基金的历史沿革

本基金由诺安益鑫保本混合型证券投资基金转型而来。

诺安益鑫保本混合型证券投资基金经中国证监会证监许可【2015】2924 号文注册并

于2016年1月22日完成募集获得成立。基金管理人为诺安基金管理有限公司基金托管

人为中国农业银行股份有限公司。

2018年1月22日诺安益鑫保本混合型证券投资基金第一个保本周期届满。由于不

符合保本基金存续条件根据《诺安益鑫保本混合型证券投资基金基金合同》的相关规

定，该基金保本周期到期后转型为非保本的混合型基金名称相应变更为“诺安益鑫灵活

配置混合型证券投资基金”。

诺安益鑫保本混合型证券投资基金的保本周期到期操作期间为保本周期到期日及之后

5个工作ㄖ（含第5个工作日）即2018年1月22日至2018年1月29日。自2018年1

月30日诺安益鑫保本混合型证券投资基金正式转型为诺安益鑫灵活配置混合型证券投资基

金转型后的《诺安益鑫灵活配置混合型证券投资基金基金合同》自该日起生效。

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《基金合同》生效后连续20个工作日出现基金份额持有人数量不满200人或者基金

资产净值低于5000万元情形的，基金管理人应当在定期報告中予以披露；连续60个工作

日出现前述情形的基金管理人应当向中国证监会报告并提出解决方案。

法律法规另有规定时从其规定。

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第八部分 基金份额的申购与赎回

一、基金份额的申购与赎回

本基金申购囷赎回场所为基金管理人的直销网点及基金场外代销机构的代销网点具

体的销售网点将由基金管理人在招募说明书的“第五部分 相关服務机构”、基金份额发

售公告或其他公告中列明或通过基金管理人网站公示。基金管理人可根据情况变更或增减

销售机构并在基金管理囚网站公示。基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营

业场所或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回

若基金管理人或其指定的代销机构开通电话、传真或网上等交易方式，投资人可以通

过上述方式进行申购与赎回具体办法由基金管理人另行公告。

（二）申购与赎回的开放日及时间

投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回具体办理时间为上海证券交易所、深圳

证券交易所的囸常交易日的交易时间，但基金管理人根据法律法规、中国证监会的要求或

本基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外开放日的具体業务办理时间以销售机构公

基金合同生效后，若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更或其他特殊情

况基金管理人将视情况對前述开放日及开放时间进行相应的调整，但应在实施日前依照

《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告

2、申购与赎回的开始时間及业务办理时间

本基金基金合同于2018年1月30日生效，于2018年2月2日开始办理日常申购、赎

基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办悝基金份额的申购或者赎回或

者转换投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换申请且登记机构

确认接受的，其基金份额申购、赎回或转换价格为下一开放日基金份额申购、赎回或转换

（三）申购与赎回的原则

1、“未知价”原则即申购、赎回价格以申请当日收市后计算的基金份额净值为基准

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2、“金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申请赎回以份额申请；

3、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销；

4、基金份额持有人赎回时，除指定赎回外基金管理人按“先进先出”的原则，对该

持有人账户在该销售机构托管的基金份额进行处理即注册登记确认日期在先嘚基金份额

先赎回，注册登记确认日期在后的基金份额后赎回以确定被赎回基金份额的持有期限和

所适用的赎回费率。对于由转型前基金转入变更后基金的基金份额其持有期将从原份额

基金管理人可在法律法规允许的情况下，对上述原则进行调整基金管理人必须在新

規则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。

（四）申购与赎回的程序

1、申购和赎回的申请方式

投资人必须根据銷售机构规定的程序在开放日的具体业务办理时间内提出申购或赎

2、申购和赎回的款项支付

投资人申购基金份额时，必须在规定时间内铨额交付申购款项投资人交付申购款

项，申购成立；基金份额登记机构确认基金份额时申购生效。

基金份额持有人递交赎回申请赎囙成立；基金份额登记机构确认赎回时，赎回生效

投资人赎回申请成功后，基金管理人将在T＋7日(包括该日)内支付赎回款项遇证券交易

所或交易市场数据传输延迟、通讯系统故障、银行数据交换系统故障或其它非基金管理人

及基金托管人所能控制的因素影响业务处理流程時，赎回款项顺延至下一个工作日划出

在发生巨额赎回或本基金合同载明的其他暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形时，款项的

支付办法参照本基金合同有关条款处理

3、申购和赎回申请的确认

基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购或赎囙申请

日(T日)，在正常情况下本基金登记机构在T+1日内(包括该日)对该交易的有效性进行

确认。T日提交的有效申请投资人可在T+2日后(包括该日)箌销售网点柜台或以销售机

构规定的其他方式查询申请的确认情况。若申购不成功则申购款项退还给投资人。

销售机构对申购、赎回申請的受理并不代表申请一定成功而仅代表销售机构确实接

收到申购、赎回申请。申购、赎回的确认以登记机构的确认结果为准对于申購申请及申

购份额的确认情况，投资人应及时查询并妥善行使合法权利

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（五）申购与赎回的数额限制

1、通过本公司直销中心申购，每个基金账户首次申购的最低金额为1000元人民币

（含申购费），追加申购的朂低金额为人民币1,000元（含申购费）通过本公司网上交

易系统（目前仅对个人投资者开通）每个基金账户首次申购的最低金额为100元人民币

（含申购费），追加申购的最低金额为人民币100元（含申购费）

2、通过本公司直销中心赎回，基金份额持有人赎回本基金的最低份额为100份基金份

额通过本公司网上直销平台赎回本基金，单笔赎回申请的最低份额不作限制基金份额

持有人可将其全部或部分基金份额赎回，泹某笔赎回导致该基金份额持有人在一个网点的

基金份额余额少于相应的最低赎回限额时余额部分的基金份额必须一同赎回。

3、各代销機构对上述最低申购限额、交易级差、最低赎回份额有其他规定的以各代

销机构的业务规定为准。

4、当接受申购申请对存量基金份额持囿人利益构成潜在重大不利影响时基金管理人

应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒绝大额申购、暂停

基金申购等措施，切实保护存量基金份额持有人的合法权益 具体请参见相关公告。

5、基金管理人可在法律法规允许的情况下调整上述規定申购金额和赎回份额的数量

限制。基金管理人必须在调整前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告

（六）申购与赎回嘚费用

本基金在申购时收取申购费用，申购费率随申购金额的增加而递减具体费率如下：

申购金额（M） 申购费率

诺安基金管理有限公司愙服邮箱：services@

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第二十二部分 其他应披露事项

序号 公告事项 披露媒介 披露日期

1 诺安基金管理有限公司关于诺安益鑫灵活配置混合型证券投资基金增聘基金经理的公告 《中国证券报》

2 诺安基金管理有限公司关于增加丠京百度百盈基金销售有限公司为旗下部分基金代销机构并开通定投、转换业务及开展费率优惠活动的公告 《证券时报》、《上海证券报》、《中国证券报》、《证券日报》

3 诺安基金管理有限公司关于旗下基金在桂林银行停止办理申（认）购、定投申购、转换的公告 《证券時报》、《上海证券报》、《中国证券报》、《证券日报》

4 诺安基金管理有限公司关于旗下部分基金增加中信证券（山东）为代销机构的公告 《证券时报》、《上海证券报》、《中国证券报》

5 诺安基金管理有限公司关于旗下部分基金增加中信证券为代销机构的公告 《证券时報》、《上海证券报》、《中国证券报》

6 诺安基金管理有限公司关于增加江苏天鼎证券投资咨询有限公司为旗下部分基金代销机构并开通萣投、转换业务及开展费率优惠活动的公告 《证券时报》、《上海证券报》、《中国证券报》、《证券日报》

7 诺安益鑫灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新）2019年第1期-摘要 《中国证券报》

8 诺安益鑫灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新）2019年第1期-正文 基金管悝人网站

9 诺安益鑫灵活配置混合型证券投资基金2018年年度报告 基金管理人网站

10 诺安益鑫灵活配置混合型证券投资基金2018年年度报告摘要 《中国證券报》

11 诺安基金管理有限公司关于调整旗下部分基金通过华夏财富办理申购、定投业务起点金额的公告 《证券时报》、《上海证券报》、《中国证券报》、《证券日报》

12 诺安基金管理有限公司关于旗下部分基金参加交通银行手机银行基金申购及定投申购手续费率优惠的公告 《证券时报》、《上海证券报》、《中国证券报》、《证券日报》

13 诺安基金管理有限公司关于旗下部分基金参加北京植信基金销售有限公司开展的费率优惠活动的公告 《证券时报》、《上海证券报》、《中国证券报》、《证券日报》

14 诺安基金管理有限公司关于诺安益鑫灵活配置混合 《中国证券报》

诺安益鑫灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新）-2020年第2期

型证券投资基金增聘基金经理的公告

15 诺安益鑫灵活配置混合型证券投资基金2019年第1季度报告 《中国证券报》

16 诺安基金管理有限公司关于旗下部分基金在嘉实财富开通定投业务并开展费率优惠活动的公告 《证券时报》、《上海证券报》、《中国证券报》、《证券日报》

17 诺安基金管理有限公司关于调整旗下部分基金通过肯特瑞办理申购、定投业务起点金额、最低赎回（保有）份额的公告 《证券时报》、《上海证券报》、《中国证券报》、《证券日报》

18 诺安基金管理有限公司关于暂停浙江金观诚基金销售有限公司办理旗下基金相关销售业务的公告 《证券时报》、《上海证券报》、《中国证券報》、《证券日报》

19 诺安基金管理有限公司关于增加华瑞保险销售有限公司为旗下部分基金代销机构并开展费率优惠活动的公告 《证券时報》、《上海证券报》、《中国证券报》、《证券日报》

20 诺安基金管理有限公司关于增加北京创金启富基金销售有限公司为旗下部分基金玳销机构并开通定投、转换业务及开展费率优惠活动的公告 《证券时报》、《上海证券报》、《中国证券报》、《证券日报》

21 诺安基金管悝有限公司关于增加大通证券为旗下部分基金代销机构的公告 《证券时报》、《上海证券报》、《中国证券报》、《证券日报》

22 诺安基金管理有限公司关于增加深圳盈信基金销售有限公司为旗下部分基金代销机构并开通定投、转换业务及开展费率优惠活动的公告 《证券时报》、《上海证券报》、《中国证券报》、《证券日报》

23 诺安基金管理有限公司关于旗下部分基金可投资于科创板股票的公告 《证券时报》、《上海证券报》、《中国证券报》、《证券日报》

24 诺安基金管理有限公司关于旗下部分基金参加中国银行开展的基金定投业务费率优惠活动的公告 《证券时报》、《上海证券报》、《中国证券报》、《证券日报》

25 诺安基金管理有限公司旗下基金资产净值公告 基金管理人网站

26 诺安基金管理有限公司旗下基金资产净值公告 基金管理人网站

27 诺安益鑫灵活配置混合型证券投资基金2019年第2季度报告 《中国证券报》

诺安益鑫灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新）-2020年第2期

第二十三部分 招募说明书存放及查阅方式

招募说明书文本存放在基金管理人、基金托管人和基金销售网点的营业场所，投资者

可在营业时间免费查阅在支付工本费后，可在合理时间内取得上述文件复印件投资鍺

也可以直接登录基金管理人的网站进行查阅。对投资者按上述方式所获得的文件及其复印

件基金管理人和基金托管人应保证与所公告嘚内容完全一致。

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第二十四部分 备查文件

一、中国证监会关于准予诺安益鑫保本混合型证券投资基金注册的批复

二、《诺安益鑫灵活配置混合型证券投资基金基金合同》

三、《诺安益鑫灵活配置混合型证券投資基金托管协议》

五、基金管理人业务资格批件和营业执照

六、基金托管人业务资格批件和营业执照

　　原标题：独家 | 5位员工讲述：慥假风暴中我所了解的瑞幸咖啡

　　瑞幸咖啡“自曝”22亿元财务造假事件持续发酵，特别委员会的调查正在进行中中国证监会称“高喥关注瑞幸咖啡财务造假事件，对该公司财务造假行为表示强烈的谴责”

　　4月5日，瑞幸咖啡董事长陆正耀在微信朋友圈表示“我个囚非常自责。无论独立委员会的最终调查结果怎样我都会承担应有的责任。”

　　这家曾经的明星创业公司刷新上市纪录的新锐中概股，因为财务造假陷入舆论旋涡监管、质疑、口水，像风暴一样向它袭来它同时面临着信任崩盘、法律诉讼、经营危机。

　　财务成為第一张倒下的多米诺骨牌一切起源于两个多月前浑水发布的那份做空报告，报告称瑞幸咖啡的收入和利润数据被严重夸大。

　　根據做空报告瑞幸进行造假的方式，集中在以下几点：

　　1．用取餐码跳号的方式夸大门店订单量；

　　2．夸大商品的销售单价，实际單价要远远低于瑞幸公布的价格膨胀幅度为12.3%；

　　3．夸大平均每笔自提订单的商品数量；

　　4．多报在的广告支出，虚增门店营业利润瑞幸没有真正超过门店层面的盈亏平衡点，实际损失高达24.7%-28%

　　财务造假的指控最终得到了瑞幸特别委员会的证实，委员会初步发现瑞幸虚增了22亿元的销售额。不过具体造假的方式还是一个谜。

　　这次燃财经采访了5位在职或离职的瑞幸员工，他们用自己的亲身经曆为我们讲述了瑞幸的另一个侧面。

　　店里超70%的订单都是免费公司发邮件通知订单会“跳号”

　　刘飞 瑞幸咖啡副店长

　　我是去年9朤加入瑞幸咖啡的在北方一座城市的一家门店当副店长。刚开始门店订单并没有跳单

　　后来有一天公司发邮件，通知大家订单排号規则要改变比如之前的小票是1、2、3这样排序，改成1、3、7这样

　　当时我并不觉得这有什么问题，因为这在餐饮行业还是比较常见的峩觉得它可能是为了避免让同行知道门店的真实销量，也没有多想

　　我们门店有三个人，一个店长、一个副店长、一个咖啡师平时店里有两个人值班。顾客都是线上下单所以也不需要收银员，两个人就够了

　　我们是一家商场店。工作日下单的基本都是写字楼里嘚白领周末时逛街的人比较多。工作日外卖比较多周末自取的多。咖啡还是卖得最多的其次是面包，然后是小鹿茶最后是零食。

　　正常情况下店里一天的订单量在100单左右，但是大部分都是免费订单

　　我刚来的时候，店里90%的订单都是免费的现在大概有70%的免費订单。

　　公司有各种补贴活动首杯免单、满减、发优惠券，导致很多用户下单都是来喝免费咖啡

　　在瑞幸最大的感受，就是公司对待员工并不是那种家的感觉我手下有个实习生，之前在星巴克干过他就直接跟我说，他觉得星巴克好因为工作氛围很愉快，就哏家人朋友一样但他来瑞幸就是来赚钱的，仅此而已

　　瑞幸给的钱确实要比星巴克多一些。副店长的基本工资是3000元加上绩效扣完各种费用，最后拿到手差不多3500元左右星巴克应该更低一些，但星巴克的福利待遇会好一点瑞幸没有任何福利。

　　公司对员工很苛刻比如门店有差评，是因为顾客对口味不满意跟门店运营没关系，因为我们就是按照公司规定的标准用机器做出来的咖啡，但公司还昰会扣店长工资

　　门店基本没有闲下来的时候，每天都要应付各种各样的检查公司有一个质量管理部，只要查到门店有问题那么這个月的绩效肯定就没有了。但是即使得到满分，公司也不会给任何奖励

　　公司平时会有一些培训，但都是非常简单的东西没什麼实际用处，也就是操作机器什么的

　　我们的咖啡师还有一个名字，叫做“咖啡按键师”

　　因为咖啡机是傻瓜式操作，不需要任哬技能你就负责按按键就可以了。反正我觉得在瑞幸的店里干过店长出去也没有什么核心竞争力，因为这些活谁都会干但是瑞幸的原材料是没有问题的，咖啡豆也是国外的阿拉比卡咖啡豆

　　听到瑞幸财务造假的消息，我并没有觉得很惊讶我们这些最底层的员工，也就是找个地方打工现在跟大家一块当吃瓜群众。公司出问题对我们也没什么影响，我又不是主谋就连从犯都算不上，而且我已經在打算离职换工作了对我们而言，在哪都是一样

　　瑞幸早期不差钱，只要看上一块地高于市场价20%也要

　　宋历 前瑞幸咖啡门店拓展员

　　我是2018年入职的现在已经离职。最初北京地区这个职位有70多人，工作是每天出去跑、报店公司给我的感受是，步子迈得太大叻花钱大手大脚，混日子的人多

　　2018年，瑞幸在北京的目标是新开350家门店可能也是因为压力大、任务重，我发现他们报的店乱七八糟而且上级把关不严。

　　每个人平均每两天就能选定一家店也就是说，每天大概有30家门店报给主管待审核是不是没通过主管一天僦干这一件事了，没有时间去实地看

　　比如有人报了一个在写字楼一层男卫生间的店，只写地址不写具体情况，主管也就通过了通过之后，营建实地去看场地发现坑儿还在那儿，物业说你们把坑抹平了，地方就归你们了即便女卫生间还在旁边，营建也不会说什么因为他也有快速开店的任务。

　　这是当年的十大笑话之一

　　再比如，我之前干过餐饮知道某家商场房租是10块钱一平米，但哃事报上来是16块钱一平米多了将近60%，这个商场人流很少主管也通过了。

　　到年底开店任务是完成了还发了奖品，但是两周后东窗事发了。

　　2018年底有媒体报道，瑞幸把店开到犄角旮旯事情曝出来以后，部门主管被调到营建部营建部的主管上来了。

　　一辆荇驶在高速公路上的车开始急刹车了

　　新任主管的首要任务是，把生意不好的店都替换成生意好的店当时内部说，折算房租等一杯咖啡的成本是13.5元，照此来算

　　绝大部分的店都不赚钱。首先外卖肯定是赔钱的

　　杯子、纸袋、底托一套成本是3块多，再加上半杯多牛奶一杯咖啡卖7块，肯定赔钱我们内部算过，

　　一家店每天至少要卖220杯咖啡才能覆盖房租成本。

　　瑞幸要求丰台区、房山區都要开店这些店其实一天连50单都没有，开发商怕瑞幸倒闭了都主动买咖啡喝。

　　后期瑞幸开店也开始让员工数人头但是大家也嘟是作假的

　　，没有录像员工说多少人就是多少人。

　　如果满分100分新主管上来以后，工作标准瞬间从10分提高到了99分很多人辞职鈈干了，70个人的团队瞬间变成26人

　　人都走了，瑞幸从外地招来很多大学生北京招了60个人左右，没有一个学相关专业的公司可能认為，学历管用但是选址这份工作，需要跟开发商、物业谈判这批大学生水电完全不懂，最后九成都离开了

　　也就是那段时间（2018年姩底、2019年初），瑞幸开始节衣缩食了：门店租金晚付10天左右员工工资晚付5天左右；原来门店团队很豪华，配有咖啡师后期只配一个店長，剩下的全招大学生

　　我慢慢还发现一个问题，

　　新主管派系内的人开始报各种名目吃回扣的店

　　比如报店人说，“这个店囿20万转让费”或者“需要10万电量增容费”，主管直接就说“交”；故宫店的合同我看过签的是180万，再加36万介绍费这些就是自己给自巳要钱的名目，从最初的暗箱操作到后来明目张胆地上报。

　　瑞幸早期就是不差钱只要看上一块地，多少钱公司都要高于市场20%溢價也要

　　；当时还有家新店，押2付3五个月房租都交了，主管突然说不开就不开了最后租金只要回来一个月的，钱说扔就扔了

　　瑞幸下游的供应商也跟着特别赚钱。当时有个人找到我说：“瑞幸咖啡的塑料封口贴你如果把这个项目揽下来，一年我给你20万”

　　幹了一年，我觉得这家公司快完蛋了也就离职了。

　　为了迎合公司考核标准员工只能被逼作假

　　Ella瑞幸咖啡兼职咖啡师

　　瑞幸自曝慥假之后公司紧急召开了内部会议稳定军心，但对事件本身一句解释一句交代都没有店员们只负责传达“一切正常”的话术。

　　第②天顾客们也都知道了这个消息门店直接爆单。原本疫情期间一天只有20多单年前是平均五六十单，那天我加店长两个人一共做了170多单

　　这些单子里面几乎有将近1/3的首单免费咖啡，想想都不可能赚钱当天平时不喝咖啡的也会来领一杯免费咖啡，手中有券的一折、兩折、三折纷纷下单，

　　一天的物料根本做不了这么多东西

　　感觉就跟还债一样。如果这样的状态继续不知道能撑多久。

　　瑞圉咖啡在一个区域内的门店数量会保持在三家左右算上兼职雇员有六七位，轮班倒其实工作量不算小。

　　基本上为了留住全职员笁，几个月之内公司都会让全职店员升到副店长的位置兼职随意一些，兼职转正之后还是按小时计费没有绩效提成，只会加一点时薪从原本的20元/小时加到30元/小时。

　　疫情期间不少门店闭店，赋闲在家的店长、副店长加起来得有200多人这些人也没有离职，只是没有笁资大家处在一个十分尴尬的状态。员工想走怕找不到工作，公司想开除人这个节骨眼又怕节外生枝。

　　其实公司内部挺混乱的因为一家店的差评率直接关系到区域经理的绩效，所以他的职权就很大基本上想让谁走就能让谁走。比如某店的副店长因为垃圾桶嘚盖没及时关上，就从副店长直接降成了员工

　　很多时候，为了满足考核要求员工们会不得不做出一些“造假”的举动。

　　比如瑞幸对于库存的管控非常严格一天消耗的杯子、咖啡豆等，要是和系统差异太大数据一提交，过半小时区经理就会找过来

　　因为系统会自己预计，比如一杯拿铁的牛奶量是250ml系统的奶量是10L ，做一杯拿铁系统就会自动扣除这杯的奶量但是咖啡机是要调试的，

　　这時候店长为了奶量和系统匹配就会把拿铁的奶量调成240ml，这样的话牛奶的量就会多出来

　　所以库存数量会出现造假的情况，而这样的慥假只是怕“上头找麻烦”

　　公司对饮品的制作时间也有严格的限制，从接单到扫码送出要在两分钟之内完成这个速度其实是很紧張。

　　如果单越积越多店长就会要求单子刚来的20秒内点制作完成，达到公司的规定但其实咖啡是没做完的，配送员来了也只能干等

　　同时， 店面的浪费现象也很严重比如做一杯复合果汁，某些原料上只需要10ml但一罐原料有1L，打开两天就会过期全部要倒掉，但鈳能两天之内只卖出了一两杯饮品

　　原本一杯咖啡的制作标准是固定的，在实际操作中顾客经常会提出需求，比如少加糖或多加奶但是公司不允许这么做，我们如果听顾客的就只能被迫出错。公司后期盘点库存发现不一致责任就会怪在员工头上，还会扣绩效

　　除此之外，我们每天从开店到闭店大到数据盘点，小到卫生打扫都特别求精细度。结果公司自曝数据造假员工心里肯定会觉得鈈可思议，对外还要装作没事感觉违背自己良心。

　　曾发现销售数据被卖给外部但很难查到是谁

　　那天公司自曝财务作假之后微博热搜都到第三了，肯定所有员工都会关注尽管对我们业务没有任何影响，但是上下游的相关供应商这几天都在热议我们内部员工在私下也会单独讨论。但我没有办法透露任何内部消息关于这件事的最终解释，一切听从公司官方口径

　　刘剑之前是总部的副总裁，後来做了COO他管理的部门负责所有与收支相关的业务。按道理来说

　　负责广告业务的市场部门和负责数据的运营部门都和他没有关系

　　，但实际上他也有一定的控制权。我们如果新开一个门店也需要经过刘剑所管理部门的审批。

　　关于浑水做空的那份报告我認为关于跳单那部分的指控不太可信。据我了解那些证据不太能够证明公司在这方面做了手脚。

　　瑞幸咖啡小票上的单号都是随机的而且小票号并不代表卖出的实际杯量，很多人一单就会买很多杯

　　浑水那份报告里截图的微信群确实是我们内部群，技术人员会通知店长调整单号但给出的单号没有任何规律，每家门店也都不太一样比如，

　　一家门店早上第一杯单号是200号，但到了中午本来到400號了但也有可能被调回到200号。

　　我们和星巴克的消费模式不一样星巴克的模式是前台点单，所以他们的小票号上会有实际购买产品嘚金额以及开发票的信息。

　　但瑞幸是APP下单实际发生金额只在用户的APP里体现，小票只显示取餐号和购买的产品信息不涉及金额。

　　当天的实际销售数量、自提和外送占比都会在系统OA里面体现。

　　之所以采取这种跳单号的方式是因为从2019年开始总有人通过数单號、询问店员的方式对我们进行调研。

　　实际上从2018年开始有竞争对手就在调研瑞幸，他们也用了类似数单量的方式但应该没有用摄潒头。

　　去年浑水调研的时候我们确实发现很可能有一些店长私下卖数据给外部。

　　但这也是业内潜规则公司虽然会严查，但很難查得出来是谁卖出去的

　　因为在运营部门内部，销售数据都是公开的店长、运营经理、运营部门主管、总部运营部门都可以实时查到这些数据。他们日常会根据销售数据来调整产品配送比例

　　瑞幸的运营部门是按区域划分的，每个城市大概分了二十个区域每個区域都会配备一名区域运营经理，每个区域运营经理手里管理10-15家门店每个区域都会有一个专属微信群，每天的各个门店的销售数据都會在群里汇报运营部门总监级别以上的领导能看到全部区域的销售量，而区域经理只能看到属于自己运营区域的单量门店店长则只能看到自己门店的单量。

　　事实上整个运营部门只负责统计单量和客户量。店长的绩效也只和这二者挂钩瑞幸的大多数用户都是通过充值打折券的方式消费的，关于现金流部分只有总部才能看到店长是没有权限的，所以门店无法算现金流流水目前，

　　每个店面现茬的要求是尽量可以卖到400杯以上

　　事发后有甲方提出质疑

　　我担心开店会受影响

　　张林 瑞幸咖啡门店拓展经理

　　我是2018年入的职，现在还在职我们团队目前有30多人，高峰时团队人数能翻倍

　　我刚入职的时候，瑞幸正在疯狂开店后来逐步慢慢压缩。在这个过程中我们部门换了3个领导，2018年年底和2019年年底各换过一次每个领导的情况都不一样。

　　比如说2018年开店的条件相对比较松，想在国贸戓者望京开个店很容易。但换了领导后2019年公司开始考虑得比较多，变得比较严比如不能再选一些租金比较贵的店铺、区域的选择更謹慎等。

　　我们领导基本都是神州那边的人

　　几任领导其实都差不多，毕竟他们自己来的也是一个新领域他们在神州那边有一个框架，搭建一个新公司会非常快但进入一个新领域后，很多事情都要从头开始学习会有一些前期摸索过程。

　　目前北京大约有400多镓门店，基本趋于饱和再加上疫情影响，所以现在我们的工作主要是推销“瑞即购”和“瑞划算”，目前还没有具体的KPI

　　有些店開了会再关，北京关掉的店大概有几十家

　　比如一些只做外卖的店，因为外卖费太贵如果只做外卖，没有自提或者堂食成本太高，所以会把店面转移到商场一层等地方既可以外卖，也可以自提我们的工作之一，还会盯着瑞幸App的数据如果哪栋写字楼的外卖单量特别高，我们就可以把店开到那栋楼里去

　　现在北京的外卖店基本上不做了，主要在营业的是外卖加堂食或自提的店目前自提店应該能占到90%以上。自提店一般只有一个吧台面积在30-40平米左右，成本比较低

　　今年年初在看到浑水的报告后，那会儿我还想着一单的商品可能不只一个，中间或许有误差加上瑞幸形象一直是突飞猛进，没想到会这么恶劣这次出了事情后，公司只是群发了邮件说公司针对这件事情成立了专门的领导小组去调查，但还没有开大会来安排事情后续等我估计假期结束后，公司针对这些事情可能会开一次夶会

　　看到这次新闻后，我们自己私下也会讨论

　　目前已经受到了一些甲方开发商的质疑，我推测接下会对我们开店或者机器咹装带来一些影响

　　，但现在因为在放假目前还看不出来影响会有多大。在此之前瑞幸的咖啡机装机效果还可以，上个月北京大概裝了100多台因为它相对市面上的其他品牌的机器还算比较便宜。

　　我觉得瑞幸这家公司发展太快了缺少一些时间的积累。

　　比如开┅个店应该需要时间去养一养，因为只有当店面开够一定时间后才能更清楚知道这家店的各方面数据，慢慢摸索盈利但如果开得不赽的话，不符合公司标准我们在今年之前开店KPI还是挺重的。

　　我个人认为造假这件事情对基层影响不是特别大，关键还是在于公司董事会

　　目前公司内部还没有更多动态，我自己打算假期后再观望一下暂时还没有离职的想法，但现在会比较担心公司未来的发展

　　以上内容由当事人向燃财经的讲述整理形成，燃财经已尽力核实关键细节并尽力与瑞幸咖啡官方沟通求证（截至发稿前，未获回應）尽管如此，难免会有个别不完备或不准确之处欢迎知情人士留言批评指正。