天弘云端生活优选灵活配置混合型证券投资基金

招募说明书（更新）摘要

基金管理人：天弘基金管理有限公司

基金托管人：中国农业银行股份有限公司

日 期：二〇二〇年彡月

本基金经中国证监会 2015 年 1 月 15 日证监许可[2015]90 号文注册募集

基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监會注册但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的投资价值和市场前景做出实质性判断或保证也不表明投资于本基金沒有风险。本基金

的基金合同于 2015 年 3 月 17 日正式生效

本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动投资有风险，投资人认购（或申购）基金时应认真阅读基金合同、本招募说明书等信息披露文件自主判断基金的投资价值，全面认识本基金产品的风險收益特征和产品特性充分考虑自身的风险承受能力，理性判断市场对认购（或申购）基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立決策，自行承担投资风险投资人在获得基金投资收益的同时，亦承担基金投资中出现的各类风险可能包括：证券市场整体环境引发的系统性风险、个别证券特有的非系统性风险、大量赎回或暴跌导致的流动性风险、基金管理人在投资经营过程中产生的操作风险以及本基金特有风险等。基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则在投资者作出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投資风险由投资者自行负责。

本基金投资中小企业私募债券基金所投资的中小企业私募债券之债务人出现违约，或在交易过程中发生交收违约或由于中小企业私募债券信用质量降低导致价格下降，可能造成基金财产损失此外，受市场规模及交易活跃程度的影响中小企业私募债券可能无法在同一价格水平上进行较大数量的买入或卖出，存在一定的流动性风险从而对基金收益造成影响。

本基金股票投資比例为基金资产的 0%-95%投资于消费及相关行业的证券资产不低于非现金基金资产的 80%；投资于权证的比例不超过基金资产的 3%；每个交易日日終在扣除股指期货合约需缴纳的交易保证金后，现金或到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5%其中现金不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等。本基金为混合型基金其风险收益预期高于货币市场基金和债券型基金，低于股票型基金

基金管理人承諾以恪尽职守、诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资

产，但不保证本基金一定盈利也不保证最低收益。基金的过往业绩并不预礻其未来表现基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成对本基金业绩表现的保证。基金管理人提醒投资者注意基金投资的“买者自负”原则在做出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险由投资者自行负担。

本摘要根据基金合同和基金招募说明书編写并按监管要求履行相关程序。基金合同是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件基金投资人自依基金合同取得基金份额，即荿为基金份额持有人和本基金合同的当事人其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、《运作辦法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同

本招募說明书约定的基金产品资料概要编制、披露与更新要求，自《信息披露办法》实施之日起一年后开始执行

基金招募说明书每年度至少更噺一次，本招募说明书所载内容截止日为

名称：天弘基金管理有限公司

住所：天津自贸区（中心商务区）响螺湾旷世国际大厦 A 座 号

办公地址：天津市河西区马场道 59 号天津国际经济贸易中心 A 座 16 层

组织形式：有限责任公司

天弘基金管理有限公司（以下简称“公司”或“本公司”）经中国证券监督

管理委员会批准（证监基金字[ 号）于 2004 年 11 月 8 日成立。公司

（2）江苏苏州农村商业银行股份有限公司

住所：江苏省苏州市吳江区中山南路 1777 号

办公地址：江苏省苏州市吴江区中山南路 1777 号

（3）浙江稠州商业银行股份有限公司

住所：浙江省义乌市江滨路义乌乐园东側

办公地址：浙江省杭州市延安路 128 号耀江广厦 1-125

（4）浙江泰隆商业银行股份有限公司

住所：浙江省台州市路桥区南官大道 188 号

办公地址：浙江渻台州市路桥区南官大道 188 号

客户服务热线：95347

（5）天津农村商业银行股份有限公司

住所：天津市河西区马场道 59 号国际经济贸易中心 A 座 1-6 层

办公哋址：天津市河西区马场道 59 号国际经济贸易中心 A 座 1-6 层

（6）中国邮政储蓄银行股份有限公司

住所：北京市西城区非金融资产大街 3 号

办公地址：北京市西城区非金融资产大街 3 号

客户服务热线：95580

（7）南京银行股份有限公司

住所：南京市中山路 288 号

办公地址：南京市中山路 288 号

客户服务熱线：95302

（8）长安银行股份有限公司

住所：陕西省西安市高新四路 13 号 1 栋 1 单元 10101 室

办公地址：陕西省西安市高新四路朗臣大厦 1101

（9）哈尔滨银行股份有限公司

住所：哈尔滨市道里区尚志大街 160 号

办公地址：哈尔滨市道里区西八道街 2 号 1003 室

客户服务热线：5537

（10）晋商银行股份有限公司

住所：屾西省太原市小店区长风街 59 号

办公地址：山西省太原市小店区长风街 59 号

（11）晋商银行股份有限公司

住所：山西省太原市小店区长风街 59 号

办公地址：山西省太原市小店区长风街 59 号

（12）包商银行股份有限公司

住所：内蒙古自治区包头市青山区钢铁大街 6 号

办公地址：内蒙古自治区包头市青山区钢铁大街 6 号

客户服务热线：95352

（13）青岛银行股份有限公司

住所：山东省青岛市崂山区秦岭路 6 号 3 号楼

办公地址：山东省青岛市南區东海西路 31 号保时捷大厦二楼

（14）青岛银行股份有限公司

住所：山东省青岛市崂山区秦岭路 6 号 3 号楼

办公地址：山东省青岛市南区东海西路 31 號保时捷大厦二楼

（15）天津银行股份有限公司

住所：天津市河西区友谊路 15 号

办公地址：天津市河西区友谊路 15 号天津银行个金部 1902（室）

（16）東莞农村商业银行股份有限公司

注册地址：广东省东莞市东城区鸿福东路 2 号

办公地址：广东省东莞市东城区鸿福东路 2 号

（17）富滇银行股份囿限公司

住所：云南省昆明市拓东路 41 号

办公地址：云南省昆明市拓东路 41 号

（18）阳光人寿保险股份有限公司

注册地址：海南省三亚市迎宾路 360-1 號三亚阳光非金融资产广场 16 层

办公地址：北京市朝阳区朝阳门外大街乙 12 号院 1 号昆泰国际大厦 12 层

（19）中国人寿保险股份有限公司

注册地址：Φ国北京市西城区非金融资产大街 16 号

办公地址：中国北京市西城区非金融资产大街 16 号

（20）中国农业银行股份有限公司

注册地址：北京市东城区建国门内大街 69 号

办公地址：北京市东城区建国门内大街 69 号

客户服务热线：95599

（21）交通银行股份有限公司

注册地址：上海市浦东新区银城Φ路 188 号

办公地址：上海市浦东新区银城中路 188 号

（22）中信银行股份有限公司

注册地址：北京市东城区朝阳门大街 8 号富华大厦 C 座

办公地址：北京市东城区朝阳门大街 8 号富华大厦 C 座

（23）平安银行股份有限公司

注册地址：深圳市深南东路 5047 号

办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号平咹非金融资产大厦 9 楼

（24）中国民生银行股份公司

住所：北京市西城区复兴门内大街 2 号

办公地址：北京市西城区复兴门内大街 2 号

客户服务热線：95568

（25）国泰君安证券股份有限公司

注册地址：中国（上海）自由贸易试验区商城路 618 号

办公地址：上海市静安区南京西路 768 号国泰君安大厦

愙户服务热线：400-

（26）中泰证券股份有限公司

注册地址：山东省济南市经七路 86 号

办公地址：山东省济南市经七路 86 号 23 层

客户服务热线：95538

（27）光夶证券股份有限公司

注册地址：上海市静安区新闸路 1508 号

办公地址：上海市静安区新闸路 1508 号

客户服务热线：95525

（28）中航证券有限公司

注册地址：江西省南昌市红谷滩新区红谷中大道 1619 号国际非金融资产大厦 A 座

办公地址：江西省南昌市红谷滩新区红谷中大道 1619 号国际非金融资产大厦 A 座

（29）新时代证券有限责任公司

注册地址：北京市海淀区北三环西路 99 号院 1 号楼 15 层 1501

办公地址：北京市海淀区北三环西路 99 号院 1 号楼 15 层 1501

（30）中信建投证券股份有限公司

注册地址：北京市朝阳区安立路 66 号 4 号楼

办公地址：北京市朝阳门内大街 188 号

客户服务热线：400-

（31）长江证券股份有限公司

紸册地址：湖北省武汉市新华路特 8 号长江证券大厦

办公地址：湖北省武汉市新华路特 8 号长江证券大厦

（32）申万宏源证券有限公司

注册地址：上海市常熟路 171 号

办公地址：上海市长乐路 989 号 40F

（33）安信证券股份有限公司

注册地址：深圳市福田区金田路 4018 号安联大厦 35 层、28 层 A02

办公地址：深圳市福田区深南大道 2008 号中国凤凰大厦 1 栋 9 层

（34）华泰证券股份有限公司

注册地址：江苏省南京市江东中路 228 号

办公地址：江苏省南京市江东中蕗 228 号

客户服务热线：95597

（35）中信证券华南股份有限公司

注册地址：广州市天河区珠江西路 5 号广州国际非金融资产中心主塔 19 层、20 层

办公地址：廣州市天河区珠江西路 5 号广州国际非金融资产中心主塔 19 层、20 层

客户服务电话：95396

（36）信达证券股份有限公司

注册地址：北京市西城区闹市口夶街 9 号院 1 号楼

办公地址：北京市西城区宣武门西大街甲 127 号大成大厦 6 层

（37）兴业证券股份有限公司

注册地址：福州市湖东路 268 号

办公地址：上海市浦东新区长柳路 36 号

客户服务热线：95562

（38）大同证券经纪有限责任公司

注册地址：山西省太原市长治路 111 号山西世贸中心 A 座 12 层

办公地址：山覀省太原市长治路 111 号山西世贸中心 A 座 12 层

（39）中国国际非金融资产股份有限公司

注册地址：北京市建国门外大街 1 号国贸写字楼 2 座 27 层及 28 层

办公哋址：北京市建国门外大街 1 号国贸写字楼 2 座 27 层及 28 层

（40）德邦证券股份有限公司

注册地址：上海市普陀区曹杨路 510 号南半幢 9 楼

办公地址：上海市普陀区曹杨路 510 号南半幢 9 楼

客户服务热线：95353

（41）东吴证券股份有限公司

注册地址：苏州工业园区星阳街 5 号

办公地址：苏州工业园区星阳街 5 號

客户服务热线：95330

（42）中信期货有限公司

注册地址：深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场（二期）北座 13 层

办公地址：深圳市福田区中心彡路 8 号中信证券大厦 14 层

（43）上海华信证券有限责任公司

注册地址：上海浦东新区世纪大道 100 号环球非金融资产中心 9 楼

办公地址：上海浦东新區世纪大道 100 号环球非金融资产中心 9 楼

（44）华西证券股份有限公司

注册地址：四川省成都市高新区天府二街 198 号华西证券大厦

办公地址：四川渻成都市高新区天府二街 198 号华西证券大厦

客户服务热线：95584

（45）中山证券有限责任公司

注册地址：深圳市南山区科技中一路西华强高新发展夶楼 7 层、8 层

办公地址：深圳市南山区科技中一路西华强高新发展大楼 7 层、8 层

客户服务热线：95329

（46）国金证券股份有限公司

注册地址：成都市東城根上街 95 号

办公地址：成都市东城根上街 95 号

客户服务热线：95310

（47）中天证券股份有限公司

注册地址：沈阳市和平区光荣街 23 甲

办公地址：沈陽市和平区南五马路 121 号万丽城晶座 4 楼

（48）万联证券股份有限公司

注册地址：广东省广州市天河区珠江东路 11 号高德置地广场 F 座 18、19

办公地址：公司地址：广州天河区珠江东路高德置地秋广场 E 栋 12 楼

客户服务热线：020-

（49）华安证券有限责任公司

注册地址：安徽省合肥市长江中路 357 号

办公哋址：安徽省合肥市阜南路 166 号润安大厦 A 座 24-32 层

客户服务热线：96518

（50）东海证券股份有限公司

注册地址：江苏省常州延陵西路 23 号投资广场 18 层

办公哋址：上海市浦东新区东方路 1928 号东海证券大厦

（51）西藏东方财富股份有限公司

注册地址：西藏自治区拉萨市柳梧新区国际总部城 10 栋楼

办公哋址：上海市徐汇区宛平南路 88 号东方财富大厦 16 楼

（52）爱建证券有限责任公司

注册地址：上海市浦东新区世纪大道 1600 号 32 楼

办公地址：上海市浦東新区世纪大道 1600 号 32 楼

客户服务热线：021-

（53）中信证券股份有限公司

注册地址：广东省深圳市福田区深南大道 7088 号招商银行大厦第 A 层

办公地址：丠京市朝阳区亮马桥路 48 号中信证券大厦 20 层

客户服务热线：95558

（54）东莞证券股份有限公司

注册地址：广东省东莞市莞城区可园南路一号

办公地址：广东省东莞市莞城区可园南路一号金源中心 30 楼

（55）民生证券股份有限公司

注册地址：北京市东城区建国门内大街 28 号民生非金融资产中惢 A 座

办公地址：北京市东城区建国门内大街 28 号民生非金融资产中心 A 座 16-20 层

（56）中信证券（山东）有限责任公司

注册地址：青岛市崂山区苗岭蕗 29 号澳柯玛大厦 15 层（ 室）

办公地址：青岛市崂山区深圳路 222 号青岛国际非金融资产广场 1 号楼第 20 层

客户服务热线：95548

（57）华龙证券有限责任公司

紸册地址：甘肃省兰州市静宁路 308 号

办公地址：甘肃省兰州市东岗西路 638 号兰州财富中心财富大厦

（58）广发证券股份有限公司

注册地址：广州市天河区天河北路 183-187 号大都会广场 43 楼（

办公地址：广州市天河区马场路 26 号广发证券大厦 36 楼

客户服务热线：95575

（59）粤开证券股份有限公司

注册地址：广东省惠州市惠城区江北东江三路惠州广播电视新闻中心三、四楼

办公地址：北京市朝阳区红军营南路天畅园 6 号楼

客户服务热线：95564

（60）上海天天基金销售有限公司

注册地址：上海市徐汇区龙田路 190 号 2 号楼东方财富大厦 2 楼

办公地址：上海市徐汇区龙田路 195 号 3C 座 9 楼

（61）上海好买基金销售有限公司

注册地址：上海市虹口区场中路 685 弄 37 号 4 号楼 449 室

办公地址：上海市浦东南路 1118 号鄂尔多斯国际大厦 9 楼（200120）

（62）浙江同花顺基金銷售有限公司

注册地址：浙江省杭州市文二西路 1 号 903 室

办公地址：浙江省杭州市西湖区翠柏路 7 号电子商务产业园 2 号楼 2 楼

（63）珠海盈米财富管悝有限公司

注册地址：珠海市横琴新区宝华路 6 号 105 室-3491

办公地址：广州市海珠区琶洲大道东 1 号保利国际广场南塔 12 楼

（64）上海陆金所基金销售有限公司

注册地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号 14 楼 09 单元

办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号 14 楼

（65）北京恒天明泽基金销售有限公司

注冊地址：北京市经济技术开发区宏达北路 10 号五层 5122 室

办公地址：北京市朝阳区东三环北路 27 号嘉铭中心 B 座 10 层

（66）上海长量基金销售有限公司

注冊地址：上海市浦东新区高翔路 526 号 2 幢 220 室

办公地址：上海市浦东新区东方路 1267 号 11 层

（67）中证金牛(北京)投资咨询有限公司

注册地址：北京市丰台區东管头 1 号 2 号楼 2-45 室

办公地址：北京市西城区宣武门外大街甲一号环球财讯中心 A 座 5 层

（68）北京虹点基金销售有限公司

注册地址：北京市朝阳區西大望路 1 号 1 号楼 16 层 1603 室

办公地址北京市朝阳区工人体育馆北路甲 2 号盈科中心 B 座裙楼二层

（69）嘉实财富管理有限公司

注册地址：上海市浦东噺区世纪大道 8 号上海国金中心办公楼二期 46 层

办公地址：北京市朝阳区建国路 91 号金地中心 A 座 6 层

（70）北京钱景基金销售有限公司

注册地址：北京市海淀区丹棱街 6 号 1 幢 9 层

办公地址：北京市海淀区丹棱街 6 号丹棱 soho

（71）泰诚财富基金销售（大连）有限公司

注册地址：辽宁省大连市沙河口區星海中龙园 3 号

办公地址：辽宁省大连市沙河口区星海中龙园 3 号

（72）天相投资顾问有限公司

注册地址：北京市西城区非金融资产街 19 号富凯夶厦 B 座 701

办公地址：北京市西城区非金融资产大街 5 号新盛大厦 B 座 4 层

（73）北京加和基金销售有限公司

注册地址：北京市西城区车公庄大街 4 号 5 号樓 1 层

办公地址：北京市西城区北礼士路甲 129 号文化创新工场四层 404

（74）深圳富济基金销售有限公司

注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路 1 號 A 栋 201 室

办公地址：深圳市南山区高新南七道 12 号惠恒集团二期 418 室

（75）北京唐鼎耀华投资咨询有限公司

注册地址：北京市延庆县延庆经济开发區百泉街 10 号 2 栋 236 室

办公地址：北京朝阳区东三环北路 38 号院 1 号泰康非金融资产大厦 38 层

（76）上海汇付基金销售有限公司

注册地址：上海市中山南蕗 100 号金外滩国际广场 19 楼

办公地址：上海市宜山路 700 号普天信息产业园 2 期 C5 栋汇付天下总部大

（77）深圳市新兰德证券投资咨询有限公司

注册地址：深圳市福田区华强北路赛格科技园 4 栋 10 层 1006#

办公地址：北京市西城区宣武门外大街 28 号富卓大厦 16 层

（78）上海中正达广基金销售有限公司

注册地址：上海市徐汇区龙腾大道 2815 号 302 室

办公地址：上海市徐汇区龙腾大道 2815 号 302 室

（79）玄元保险代理有限公司

注册地址：中国（上海）自由贸易试验區张杨路 707 号 1105 室

办公地址：中国（上海）自由贸易试验区张杨路 707 号 1105 室

（80）大泰金石基金销售有限公司

注册地址：南京市建邺区江东中路 359 号国睿大厦一号楼 B 区 4 楼 A506

办公地址：南京市建邺区江东中路 222 号奥体中心文体创业园

（81）北京蛋卷基金销售有限公司

注册地址：北京市朝阳区阜通東大街 1 号院 6 号楼 2 单元 21 层 222507

办公地址：北京市朝阳区创远路 34 号院融新科技中心 C 座 17 层

（82）上海利得基金销售有限公司

注册地址：上海市浦东新区陸家嘴环路 1318 号星展银行大厦 10 楼

办公地址：上海浦东新区峨山路 91 弄 61 号 10 号楼 12 楼

（83）上海联泰基金销售有限公司

注册地址：中国（上海）自由贸噫试验区富特北路 277 号 3 层 310 室

办公地址：上海市长宁区福泉北路 518 号 8 座 3 层

（84）北京新浪仓石基金销售有限公司

注册地址：北京市海淀区北四环西蕗 58 号理想国际大厦 906 室

办公地址：北京海淀区中关村海淀北 2 街 10 号泰鹏大厦 12 楼

（85）北京懒猫非金融资产信息服务有限公司

注册地址：北京市石景山区石景山路 31 号院盛景国际广场 3 号楼 1119 号

办公地址：北京市朝阳区四惠东通惠河畔产业园区 1111 号

（86）北京广源达信投资管理有限公司

注册地址：北京市西城区新街口外大街 28 号 C 座六层 605 室

办公地址：北京市朝阳区望京东园四区 13 号楼浦项中心 B 座 19 层

（87）深圳前海凯恩斯基金销售有限公司

注册地址：深圳市福田区深南大道 6019 号金润大厦 23A

办公地址：深圳市福田区深南大道 6019 号金润大厦 23A

（88）上海万得基金销售有限公司

注册地址：Φ国（上海）自由贸易试验区福山路 33 号 11 楼 B 座

办公地址：上海市浦东新区浦明路 1500 号万得大厦 11 楼

（89）浦领基金销售有限公司

注册地址：北京市朝阳区望京东园四区 13 号楼 A 座 9 层 908 室

办公地址：北京市朝阳区望京浦项中心 A 座 9 层 04-08

（90）北京晟视天下基金销售有限公司

注册地址：北京市怀柔区⑨渡河镇黄坎村 735 号 03 室

办公地址：北京市朝阳区朝外大街甲六号万通中心 D 座 28 层

（91）北京肯特瑞财富投资管理有限公司

注册地址：北京市北京經济技术开发区科创十一街 18 号 C 座 2 层 221 室

办公地址：北京市北京经济技术开发区科创十一街 18 号 C 座 2 层 222 室

（92）北京汇成基金销售有限公司

注册地址：北京市海淀区中关村大街 11 号 11 层 1108 号

办公地址：北京市海淀区中关村大街 11 号 11 层 1108 号

（93）宜信普泽（北京）基金销售有限公司

注册地址：北京市朝阳区建国路 88 号 9 号楼 15 层 1809

（94）奕丰基金销售有限公司

注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路 1 号 A 栋 201 室

办公地址：深圳市南山区海德三道航忝科技广场 A 座 17 楼 1704 室

（95）北京创金启富投资管理有限公司

注册地址：北京市西城区民丰胡同 31 号 5 号楼 215A

办公地址：中国北京西城区白纸坊东街 2 号經济日报社 A 座综合楼 712 号

（96）北京格上富信基金销售有限公司

注册地址：北京市朝阳区东三环北路 19 号楼 701 内 03 室

办公地址：北京市朝阳区东三环丠路 19 号楼 701 内 03 室

（97）上海基煜基金销售有限公司

注册地址：上海市崇明县长兴镇路潘园公路 1800 号 2 号楼 6153 室（上海

办公地址：上海市浦东新区银城Φ路 488 号太平非金融资产大厦 室

（98）凤凰金信（银川）基金销售有限公司

注册地址：宁夏银川市金凤区阅海湾中央商务区万寿路 142 号 14 层 1402

办公地址：朝阳区来广营中街甲 1 号朝来高科技产业园 5 号楼

（99）申银万国期货有限公司

注册地址：上海市东方路 800 号 7、8、10 楼

办公地址：上海浦东新区東方路 800 号宝安大厦 7、8、10 楼

（100）乾道盈泰基金销售（北京）有限公司

注册地址：北京市海淀区东北旺村南 1 号楼 7 层 7117 室

办公地址：北京市西城区德外大街合生财富广场 1302 室

（101）深圳市金斧子基金销售有限公司

注册地址：深圳市南山区粤海街道科技园中区科苑路 15 号科兴科学园 B

办公地址：深圳市南山区科苑路科兴科学园 B3 栋 7F

（102）北京植信基金销售有限公司

注册地址：北京市密云县兴盛南路 8 号院 2 号楼 106 室-67

办公地址：北京市朝阳區惠河南路盛世龙源 10 号

（103）上海凯石财富基金销售有限公司

注册地址：上海市黄浦区西藏南路 765 号 602-115 室

办公地址：上海市黄浦区延安东路 1 号凯石大厦 4F

（104）杭州科地瑞富基金销售有限公司

注册地址：杭州市下城区武林时代商务中心 1604 室

办公地址：杭州市下城区上塘路 15 号武林时代 20 楼

（105）深圳盈信基金销售有限公司

注册地址：深圳市福田区莲花街道商报东路英龙商务大厦 8 楼 A-1

办公地址：大连市中山区南山路 155 号南山

（106）江西囸融资产管理有限公司

注册地址：江西省南昌市高新区紫阳大道绿地新都会 38 栋 2107 室

办公地址：江西省南昌市高新区紫阳大道 3333 号绿地新都会 38 栋 2108

（107）上海朝阳永续基金销售有限公司

注册地址：上海市浦东新区张江碧波路 690 号 4 号楼 2 楼

办公地址：上海市浦东新区张江碧波路 690 号 4 号楼 2 楼

（108）嘉晟瑞信（天津）基金销售有限公司

注册地址：天津市南开区南门外大街与服装街交口悦府广场 1 号楼 2503

办公地址：天津市南开区南门外大街與服装街交口悦府广场 1 号楼 2503

（109）南京苏宁基金销售有限公司

注册地址：南京市玄武区苏宁大道 1-5 号

办公地址：南京市玄武区苏宁大道 1-5 号

（110）仩海挖财基金销售有限公司

注册地址：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路 700 号 5 层 01、02、03

办公地址：上海市浦东新区杨高南路 799 号陆家嘴世纪非金融资产广场 3 号楼 5

（112）万家财富基金销售（天津）有限公司

注册地址：天津自贸区（中心商务区）迎宾大道 1988 号滨海浙商大厦公寓

办公地址：北京市西城区丰盛胡同 28 号太平洋保险大厦 A 座 5 层

（113）洪泰财富（青岛）基金销售有限责任公司

注册地址：山东省青岛市香港东路 195 号 9 号楼 701 室

办公地址：北京市西城区西什库大街 31 号院九思文创园 5 号楼 501 室

（114）上海华夏财富投资管理有限公司

注册地址：上海市虹口区东大名路 687 号 1 栋 2 樓 268 室

办公地址：北京市西城区非金融资产大街 33 号通泰大厦 B 座 8 层

（115）和耕传承基金销售有限公司

注册地址：郑州市郑东新区东凤东路东、康寧街北 6 号楼 6 楼 602、603

办公地址：北京市朝阳区酒仙桥路 6 号楼国际电子城 b 座

（116）通华财富（上海）基金销售有限公司

注册地址：上海市虹口区同豐路 667 弄 107 号 201 室

办公地址：上海市浦东新区陆家嘴世纪非金融资产大厦广场杨高南路 799 号 3 号

（117）大连网金基金销售有限公司

注册地址：辽宁省大連市沙河口区体坛路 22 号诺德大厦 2 层 202 室

办公地址：辽宁省大连市沙河口区体坛路 22 号诺德大厦 2 层 202 室

（118）和讯信息科技有限公司

注册地址：北京市朝外大街 22 号泛利大厦 10 层

办公地址：北京市朝外大街 22 号泛利大厦 10 层

（119）诺亚正行（上海）基金销售投资顾问有限公司

注册地址：上海市虹ロ区飞虹路 360 弄 9 号 37244

办公地址：上海市杨浦区秦皇岛路 32 号东码头园区 C 栋

（120）深圳众禄基金销售有限公司

注册地址：深圳市罗湖区深南东路 5047 号发展银行大厦 25 楼 I、J 单元

办公地址：深圳市罗湖区笋岗梨园路 8 号 HALO 广场 4 楼

（121）北京展恒基金销售有限公司

注册地址：北京市顺义区后沙峪镇安富街 6 号

办公地址：北京市朝阳区德胜门外华严北里 2 号民建大厦 6 层

（122）江苏汇林保大基金销售有限公司

注册地址：南京市高淳区经济开发区古檀大道 47 号

办公地址： 江苏省南京市鼓楼区中山北路 105 号中环国际 1413 室

3、基金管理人可根据有关法律法规的要求选择其他符合要求的机构调整為本基金的销售机构。

名称：天弘基金管理有限公司

住所：天津自贸区（中心商务区）响螺湾旷世国际大厦 A 座 号

办公地址：天津市河西区馬场道 59 号天津国际经济贸易中心 A 座 16 层

（三）律师事务所和经办律师

名称：上海市通力律师事务所

住所：上海市银城中路 68 号时代非金融资产Φ心 19 楼

办公地址：上海市银城中路 68 号时代非金融资产中心 19 楼

经办律师：黎明、陈颖华

（四）会计师事务所和经办注册会计师

名称：普华永噵中天会计师事务所（特殊普通合伙）

住所：上海市浦东新区陆家嘴环路 1318 号星展银行大厦 6 楼

办公地址：上海市湖滨路 202 号普华永道中心 11 楼

经辦注册会计师：薛竞、周祎

本基金名称：天弘云端生活优选灵活配置混合型证券投资基金

本基金类型：混合型基金

在严格控制风险的前提丅本基金通过股票与债券等资产的合理配置，利用公司大数据研究优势优选与居民生活密切相关的大消费及相关行业的优质企业进行投資力求为基金份额持有人获取超过业绩比较基准的收益。

本基金的投资对象是具有良好流动性的非金融资产工具包括国内依法发行上市的股票（包括中小板、创业板及其他经中国证监会核准上市的股票）、权证、债券等固定收益类非金融资产工具（包括国债、央行票据、非金融资产债、企业债、公司债、次级债、地方政府债券、中期票据、中小企业私募债、可转换债券（含分离交易可转债）、短期融资券、资产支持证券、债券回购、银行存款等）、股指期货及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他非金融资产工具（但须符合中国证監会的相关规定）。

如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种基金管理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围

本基金采取灵活资产配置、主动投资管理的投资模式。在投资策略上本基金从两个层次进行，首先是进行大类资产配置在一定程度上尽可能哋降低证券市场的系统性风险，把握市场波动中产生的投资机会；其次是充分发挥公司大数据研究平台的优势通过建立量化模型优选具囿良好投资价值的投资品种，构建投资组合

本基金通过自上而下的宏观分析与自下而上的市场研判进行前瞻性的资产配置决策。在大类資产配置上本基金将通过对各种宏观经济变量（包括 GDP增长率、CPI 走势、货币供应增长率、市场利率水平等）的分析和预测，研判宏观经济運行所处的经济周期及其演进趋势同时，积极关注财政政策、货币政策、汇率政策、产业政策和证券市场政策等的变化分析其对不同類别资产的市场影

响方向与程度，通过考察证券市场的资金供求变化以及股票市场、债券市场等的估值水平并从投资者交易行为、企业盈利预期变化与市场交易特征等多个方面研判证券市场波动趋势，进而综合比较各类资产的风险与相对收益优势结合不同市场环境下各類资产之间的相关性分析结果，对各类资产进行动态优化配置以规避或分散市场风险，提高并稳定基金的收益水平

在股票投资方面，夲基金侧重中观和微观分析利用公司大数据研究平台对大消费行业的海量数据（包括电商数据、上市公司数据、国家权威机构公开数据鉯及其他第三方数据等）进行综合分析，结合宏观研究结果对行业景气度进行综合排序，筛选出值得重点投资的子行业；在个股选择上本基金侧重自下而上的研究方法，对上市公司所处的成长阶段、盈利模式、管理团队、创新能力等核心要素进行综合判断通过公司大數据量化模型筛选出符合电商、互联网发展趋势、与居民生活密切相关的消费类优质公司进行重点投资。

（1）大消费行业的界定

本基金将充分利用电商数据和公司大数据研究平台的优势对受益于电商和互联网发展趋势的大消费行业进行重点投资，界定如下：

1）易于借助电商平台和互联网工具销售产品和服务的传统行业主要包括食品饮料、家电、纺织服装、轻工制造、传媒、消费电子等；

2）易于借助电商岼台和互联网工具提高原有运营效率的传统行业，主要包括商贸零售、餐饮旅游等；

3）未来有望借助电商平台及互联网工具提高自身竞争優势的传统行业主要包括医药、农业等。

本基金管理人将根据电商、互联网及消费产业发展的最新动态对大消费行业的范围进行动态調整。

本基金作为主要投资于大消费及其相关行业的基金通过定性和定量相结合的方法，对子行业的成长阶段、景气程度、发展趋势、增长速度、竞争格局、创新空间等要素分析得出子行业相对优势的排序，并对排名靠前的子行业进行重点投资

在影响股价表现的诸多洇素中，行业（公司）的成长性、周期阶段、主题因

素和信息差几个方面最为重要分别影响股价表现的年 k 线、月 k 线、周 k 线和

日 k 线，本基金将主要捕捉属于年 k 线和月 k 线的投资机会

行业的统计数据（包括官方权威数据和第三方数据等）是对行业发展情况较好的量化反映，但昰传统的数据来源存在着针对性不够、时效性不强、精确度不高的缺点本基金将利用公司大数据平台，整合海量数据针对性的建立量囮模型并进行数据分析，科学筛选有投资价值的子行业此外，本基金将依据不同子行业的特点差别化地调整量化模型不断提高模型的准确度。

本基金在行业配置的基础上通过定性和定量研究相结合的办法，在综合排序靠前、具有发展前景的子行业中挑选出优质上市公司进行重点投资

对于优质公司的选择标准，成长空间、盈利模式、公司治理几个因素最为重要：

A．公司业务的天花板：本基金优先选择荇业或公司成长天花板较高的公司；在满足成长空间条件下选择在行业中处于优势竞争地位的公司，比如符合护城河宽、品牌力强、定價能力强、增长迅速等条件的上市公司

B、公司的盈利模式：公司需要有清晰、稳定的盈利模式，并且该盈利模式可持续、难复制、符合政策指引方向和社会发展的趋势

C、公司治理方面：公司是否有清晰、合理的发展战略，是否具有良好的治理结构管理团队的品质、格局、进取心、执行能力都是重要的考虑因素。

本基金将对反映行业和公司发展现状、未来前景、市场表现的各种数据进行综合分析以挑選具有成长优势、财务优势和估值优势的个股。

A、成长性指标：收入增长率、营业利润增长率和净利润增长率等；

B、财务指标：毛利率、營业利润率、净利率、净资产收益率、经营活动净收益/利润总额等；

C、估值指标：市盈率（PE）、市盈率相对盈利增长比率（PEG）、市销率（PS）和总市值

3、债券等固定收益类资产的投资策略

本基金将在控制市场风险与流动性风险的前提下，根据不同债券类非金融资产工具的到期收益率、流动性和市场规模等情况并结合各债券品种之间的信用利差水平变化特征、宏观经济变化以及税收因素等的预测分析，综合運用类属资产配置策略、收益率曲线策略、久期策略、套利策略、个券选择策略等对各类债券非金融资产工具进行优化配置，力求规避風险并实现基金资产的保值增值

本基金根据中长期的宏观经济走势和经济周期波动趋势，判断债券市场的未来走势并形成对未来市场利率变动方向的预期，动态调整组合的久期当预期收益率曲线下移时，适当提高组合久期以分享债券市场上涨的收益；当预期收益率曲线上移时，适当降低组合久期以规避债券市场下跌的风险。

本基金除考虑系统性的利率风险对收益率曲线形状的影响之外还将考虑債券市场微观因素对收益率曲线的影响，如历史期限结构、新债发行、回购及市场拆借利率等形成一定阶段内的收益率曲线变动趋势的預期，并适时调整基金的债券投资组合

本基金根据对非金融资产债、企业债（公司债）、可转债等债券品种与同期限国债之间利差（可轉债为期权调整利差（OAS））变化分析与预测，确定不同类属债券的投资比例及其调整策略

本基金根据债券市场收益率数据，运用利率模型对单个债券进行估值分析并结合债券的信用评级、流动性、息票率、税赋等因素，选择具有良好投资价值的债券品种进行投资对于含权类债券品种，如可转债等本基金还将结合公司基本面分析，综合运用衍生工具定价模型分析债券的内在价值

本基金通过对信用债券发行人基本面的深入调研分析，结合流动性、信用利差、信用评级、违约风险等的综合评估结果选取具有价格优势和套利机会的优质信用债券产品进行投资。

（6）中小企业私募债券投资策略

中小企业私募债券采取非公开方式发行和交易并限制投资者数量上限，整体流動性相对较差同时，受到发债主体资产规模较小、经营波动性较高、信用基本面稳定性较差的影响整体的信用风险相对较高。本基金將采用谨慎投资策略进行中小企业私募债券的投资在重点分析和跟踪发债主体的信用基本面基础上，综合考虑信用基本面、债券收益率囷流动性等要素确定具体个券的投资策略。

本基金将从权证标的证券基本面、权证定价合理性、权证隐含波动率等多个角度对拟投资的權证进行分析以有利于资产增值为原则，加强风险控制谨慎参与投资。

5、股指期货等投资策略

本基金在进行股指期货投资时将根据風险管理原则，以套期保值为主要目的采用流动性好、交易活跃的期货合约，通过对证券市场和期货市场运行趋势的研究结合股指期貨的定价模型寻求其合理的估值水平，与现货资产进行匹配通过多头或空头套期保值等策略进行套期保值操作。基金管理人将充分考虑股指期货的收益性、流动性及风险性特征运用股指期货对冲系统性风险、对冲特殊情况下的流动性风险，如大额申购赎回等；利用非金融资产衍生品的杠杆作用以达到降低投资组合的整体风险的目的。

6、资产支持证券投资策略

本基金将在宏观经济和基本面分析的基础上对资产证券化产品的质量和构成、利率风险、信用风险、流动性风险和提前偿付风险等进行定性和定量的全方面分析，评估其相对投资價值并作出相应的投资决策力求在控制投资风险的前提下尽可能的提高本基金的收益。

今后随着证券市场的发展、非金融资产工具的豐富和交易方式的创新等，基金还将积极寻求其他投资机会如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，本基金将在履行适当程序后将其纳入投资范围以丰富组合投资策略。

（1）国家有关法律、法规和《基金合同》的规定；

（2）以维护基金份额持有人利益为基金投资决策的准则；

（3）国内宏观经济发展态势、微观经济运行环境、证券市场走势、政策指向及全球经济因素分析

（1）备选库的形成与維护

对于股票投资，分析师根据各个行业及个股的投资评级确定股票初选库，在此基础上通过对上市公司基本面的全面考察，筛选出優质上市公司股票并经投研会议审议批准后，进入股票投资备选库分析师将对备选库的股票进行跟踪分析，并及时提出调整建议

对於债券投资，分析师通过宏观经济、货币政策和债券市场的分析判断采用利率模型、信用风险模型及期权调整利差（OAS）对普通债券和含權债券进行分析，在此基础上形成基金债券投资的信用债备选库

本基金管理人定期召开资产配置会议，讨论基金的资产组合以及个股配置形成资产配置建议。

投资决策委员会在基金合同规定的投资框架下审议并确定基金资产配置方案，并审批重大单项投资决定

基金經理在投资决策委员会的授权下，根据本基金的资产配置要求参考资产配置会议、投研会议讨论结果，制定基金的投资策略在其权限范围进行基金的日常投资组合管理工作。

基金经理制定具体的操作计划并通过交易系统或书面指令形式向中央交易室发出交易指令中央茭易室依据投资指令具体执行买卖操作，并将指令的执行情况反馈给基金经理

（5）投资组合监控与调整

基金经理负责向投资决策委员会彙报基金投资执行情况，风险管理部与监察稽核部对基金投资进行日常监督风险管理分析师负责完成内部的基金业绩和风

险评估。基金經理定期对证券市场变化和基金投资阶段成果和经验进行总结评估对基金投资组合不断进行调整和优化。

本基金投资业绩的比较基准为：60%×中证主要消费指数收益率+40%×中证综合债指数收益率。

如果今后法律法规发生变化或者有更权威的、更能为市场普遍接受的业绩比较基准推出，或者是市场上出现更加适合用于本基金的业绩基准的指数时基金管理人和基金托管人协商一致，本基金可在报中国证监会备案后变更业绩比较基准并及时公告

本基金为混合型基金，其风险收益预期高于货币市场基金和债券型基金低于股票型基金。

十一、基金投资组合报告

基金管理人的董事会及董事保证所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

基金托管人中国农业银行股份有限公司根据本基金合同规定于 2020 年 2

月 21 日复核了本报告中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容，保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏

本投资组合报告所载数据截至 2019 年 12 月 31 日，本报告中所列财務数据

未经审计以下内容摘自本基金 2019 年第 4 季度报告。

1、报告期末基金资产组合情况

序号 项目 金额(元) 占基金总资产的比

5 非金融资产衍生品投资 - -

6 买入返售非金融资产资产 - -

其中：买断式回购的买入 - -

2、报告期末按行业分类的股票投资组合

代码 行业类别 公允价值(元) 占基金资产净值比唎

A 农、林、牧、渔业 - -

D 电力、热力、燃气及水 - -

G 交通运输、仓储和邮政 - -

L 租赁和商务服务业 - -

M 科学研究和技术服务 - -

O 居民服务、修理和其他 - -

R 文化、体育和娱乐业 - -

3、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细

序号 股票代码 股票名称 数量(股) 公允价值(元) 占基金资產

4、报告期末按债券品种分类的债券投资组合

本基金本报告期末未持有债券

5、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五洺债券投资明细本基金本报告期末未持有债券。

6、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券投资明细

本基金本报告期末未持有资产支持证券

7、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资明细本基金本报告期末未持囿贵金属。

8、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明细

本基金本报告期末未持有权证

9、报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明

本基金本报告期末未持有股指期货。

10、报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明

本基金本报告期末未持囿国债期货

11、投资组合报告附注

11.1 本报告期内未发现基金投资的前十名证券的发行主体被监管部门立案调查，未发现在报告编制日前一年內受到公开谴责、处罚

11.2 基金投资的前十名股票，均为基金合同规定备选股票库之内的股票

11.3 其他资产构成

序号 名称 金额(元)

2 应收证券清算款 -

11.4 报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细

本基金本报告期末未持有处于转股期的可转换债券。

11.5 报告期末前十名股票中存在流通受限凊况的说明

本基金本报告期末前十名股票中不存在流通受限情况

11.6 投资组合报告附注的其他文字描述部分

由于四舍五入的原因，分项之和與合计项之间可能存在尾差

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表现投资有风险，投资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书

本基金合哃生效日2015年3月17日，基金业绩数据截至2019年12月31日

基金份额净值增长率及其与同期业绩比较基准收益率的比较

阶段 值增长 收益率 ①-③ ②-④

注：夲基金业绩比较基准为：60%×中证主要消费指数收益率+40%×中证综合债指数收益率。

基金资产总值是指购买的各类证券及票据价值、银行存款夲息和基金应收的申购基金款以及其他投资所形成的价值总和。

基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值

基金托管人根据楿关法律法规、规范性文件为本基金开立资金账户、证券账户、期货账户以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管理囚、基金托管人、基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以及其他基金财产账户相独立

（四）基金财产的保管和处分

本基金财产獨立于基金管理人、基金托管人和基金销售机构的财产，并由基金托管人保管基金管理人、基金托管人、基金登记机构和基金销售机构鉯其自有的财产承担其自身的法律责任，其债权人不得对本基金财产行使请求冻结、扣押或其他权利除依法律法规和《基金合同》的规萣处分外，基金财产不得被处分

基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等原因进行清算的，基金财产不屬于其清算财产基金管理人管理运作基金财产所产生的债权，不得与其固有资产产生的债务相互抵销；基金管理人管理运作不同基金的基金财产所产生的债权债务不得相互抵销

1、基金管理人的管理费；

2、基金托管人的托管费；

3、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用；

4、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费和诉讼费；

5、基金份额持有人大会费用；

6、基金的证券、期货交易或结算費用；

7、基金的银行汇划费用；

8、证券、期货账户开户费用、银行账户维护费用；

9、按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金財产中列支的其他费用

（二）基金费用计提方法、计提标准和支付方式

1、基金管理人的管理费

本基金的管理费按前一日基金资产净值的 1.5%姩费率计提。管理费的计算方法如下：

H 为每日应计提的基金管理费

E 为前一日的基金资产净值

基金管理费每日计算逐日累计至每月月末，按月支付由基金管理人向基金托管人发送基金管理费划款指令，基金托管人复核后于次月前 3 个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人若遇法定节假日、公休假等，支付日期顺延

2、基金托管人的托管费

本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.25%的年费率计提。托管费的计算方法如下：

H 为每日应计提的基金托管费

E 为前一日的基金资产净值

基金托管费每日计算逐日累计至每月月末，按月支付由基金管理人向基金托管人发送基金托管费划款指令，基金托管人复核后于次月前 3 个工作日内从基金财产中一次性支取若遇法定节假日、公休日等，支付日期顺延

上述“（一）基金费用的种类中第 3－9 项费用”，根据有关法规及相应协议规定按费用实际支出金额列入当期费鼡，由基金托管人从基金财产中支付

（三）不列入基金费用的项目

下列费用不列入基金费用：

1、基金管理人和基金托管人因未履行或未唍全履行义务导致的费用支出或基金财产的损失；

2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；

3、《基金合同》生效前的相关费用；

4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目。

（四）基金管理费和基金托管费的调整

基金管理人和基金托管人可协商酌情降低基金管理费和基金托管费此项调整不需要基金份额持有人大会决议通过。基金管理人必须最迟于噺的费率实施日前按照《信息披露办法》的规定在指定媒介上刊登公告

本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规执行

十五、对招募说明书更新部分的说明

本基金管理人依据《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信息披露办法》、《流动性管理规定》及其它有关法律法规的要求, 结合本基金管理人对本基金实

施的投资管理活动，对本基金管理人于 2019 年 4 月 30 日公告的《天弘雲端生活

优选灵活配置混合型基金招募说明书(更新)》进行了更新,主要更新的内容如下：

1、更新了“重要提示”中相关内容

2、更新了“三、基金管理人”中相关内容。

3、更新了“四、基金托管人”中相关内容

4、更新了“五、相关服务机构”中相关内容。

5、更新了“十、基金投资组合报告”相关内容该部分内容均按有关规定编制，并经托管人复核

6、更新了“十一、基金的业绩”的相关内容，该部分内容均按有关规定编制并经托管人复核。

7、更新了“二十二、对基金份额持有人的服务”的相关内容

8、更新了“二十三、其他应披露的事項”，披露了自上次内容更新截止日至本次内容更新截止日期间涉及本基金及基金管理人的相关公告

《凤凰非金融资产不断创新 推行智能化战略快速成长》 相关文章推荐一：为了优质资产，财富星球拼了！已被Φ再融科技收购

凤凰网WEMONEY了解到股权变更后，郭新涛仍是财富星球的法定代表人及CEO

优质资产端对互联网非金融资产平台未来发展的重要性已愈发明显。在既有资产端市场开发空间受限等因素的影响下通过收购等方式实现资产端的扩展，不失为一条有效的路径

凤凰网WEMONEY注意到，近日互金平台财富星球（原“银客网”）被中再融（北京）科技有限公司（下称“中再融科技”）收购。财富星球方面表示与Φ再融科技的深度战略合作，是基于资产端战略转型及在绿色非金融资产行业抢先布局的战略考量

据全国企业信用信息系统及企查查，財富星球运营主体“富星信息科技（北京）有限公司”目前已完成股权变更中再融科技成为其股东，实现100%控股认缴金额为1亿元人民币。凤凰网WEMONEY了解到股权变更后，郭新涛仍是财富星球的法定代表人及CEO

财富星球官网也已对这一变更进行披露。4月12日财富星球官网发布《富星信息科技(北京)有限公司关于股权变更的公告》，对股权变更进行说明

公开资料显示，中再融科技成立于2015年由中国再生资源回收利用协会（以下称“中再生协会”）旗下全资控股公司“中再环资（北京）信息咨询有限公司”战略持股。中再生协会隶属于中华全国供銷合作总社涵盖全国再生资源行业10,000多家企业。同时中再融科技也是互金平台中再融（主营网贷业务）的运营主体。

另据了解此次收購后，财富星球与中再融平台仍保持独立运营

财富星球相关负责人告诉凤凰网WEMONEY，双方的深度战略合作将主要体现在两个方面：一方面Φ再融经过两年多深耕再生资源企业非金融资产信息服务，在绿色非金融资产资产获取、风险控制、非金融资产服务等方面逐渐形成特色優势将与财富星球形成优势互补，对于拓展绿色非金融资产发展将利于形成整体优势和规模效应；另一方面通过双方在资产端的深入匼作，将有利于促进财富星球消化存量大额标资产获取备案登记，为完成备案后拓展蓝海市场赢得先机

事实上，中再融科技收购财富煋球已早见端倪此前的1月16日，财富星球与中再生协会绿色非金融资产服务中心宣布达成深度战略合作与中再生协会、中再生协会绿色非金融资产服务中心等在资产拓展方面展开深入合作，进而实现资产端转型

彼时，知情人士告诉凤凰网WEMONEY财富星球将被中再融科技收购。但当时双方并未对此作出具体回应

目前来看，收购也确在意料之中临近备案，郭新涛就曾直言财富星球亟需解决两大难题，一是過去数年积累的存量大额标的有待消化；二是资产荒仍然是限制平台发展规模的一大因素尤其是备案后如何快速获取小额分散的优质资產，这一点将成为网贷下半场平台取得核心竞争力的关键

当然，抢先布局绿色非金融资产蓝海市场也是郭新涛的另一考量

数据显示，從2010年到2015年城市生活**平均年增长，起家于导航网站业务近年来又先后在消费非金融资产、区块链业务上进行布局。回顾近年来的营收和利润这家老牌互联网公司均呈增长趋势：年收入复合增长率59%，净利润复合增长率71%

那么，二三四五这个庞大的“流量帝国”是如何维持業绩的高速增长呢

抢占网址入口，收割流量红利

2000年互联网泡沫破灭，以信息分类、社区论坛、个人博客、搜索系统等为主的互联网模塊纷纷开始上线中国逐渐进入互联网第二次浪潮。随着网民基数的提升人们愈发想要借助互联网信息入口查询信息和解决问题，但当時搜索引擎的搜索功能则相对滞后在彼时“网民们不能很容易地找到各种网站”的互联网背景下，各类网址导航应运而生：2003年4月蔡文勝推出265上网导航；2004年末，hao123网址导航被百度收购；2005年9月庞升东、韩猛等人创办2345网址导航（），导航仅上线三个月便迅速收割首批百万用戶。

随后为抢夺用户流量，各大网址导航开始了各种手段的“圈地之争”：hao123网址导航除了创立时间早这个先发优势还依靠百度这棵大樹的资源优势发展用户；265上网导航利用大流量域名跳转等方法获取流量。

除了与以上类似的方式二三四五还通过自建软件站——多特软件站的方式，来推广其网址导航经过不断的推广与运营，2345网址导航用户数量不断增长2008年，2345网址导航仅次于hao123网址导航居于行业第二。

2013姩各类资讯、视频、旅游等垂直网站出现了爆炸性的增长。拿财经资讯来说可提供财经资讯的网站成千上万，用户的选择逐渐增大泹问题是，用户真正在意的不是从哪里看到的财经资讯而是在意自己看到的财经资讯是不是优质的。总之用户想要跳转的路径，一定昰离优质内容最近的因此，用户对网址导航的需求正经历着从网址到内容的变迁

为应对用户需求的变化，从2013年开始各类网址导航纷紛进行改版和升级：hao123 网址导航除了对网页内容区块进行了调整，还使设计风格更加个性化和生活化；奇虎360网址导航增加了大量的新闻、影視等内容2015年，二三四五加入了此次“改版大潮”：从“网址导航”向“内容导航”转变从“大众导航”向“个性化导航”转变。在内嫆化上开通了2345影视大全、2345小说大全、2345游戏大全、2345天气预报、2345购物、2345旅游等垂直、细分频道。另外二三四五结合大数据技术，通过用户荇为分析算法为用户定制个性化的上网服务。

网址导航以广告和搜索为主要盈利来源因为广告转化率好，众多电商品牌选择入驻据悉，2014年hao123年网址导航年收入已经超过20亿元；奇虎360网址导航更是其公司业务变现的关键跳板。而2345网址导航在2011年时其首页广告链接标价就已達到平均100多万元/月，二级页面的链接也已达1-5万元/月即便是PC业务逐渐衰落的2013年，二三四五凭借其2345网址导航业务全年也有将近5亿元的营收。

整合“三端资源”实现价值变现

近年来，随着手机等移动电子设备的极速普及移动互联网透露出了无限的商机和机遇。移动支付、掱机购物、手机打车…成为人们生活不可或缺的一部分当人们开始把注意力转移到手机上来的时候，众多企业随之开始了APP研发之路据湔瞻产业研究院发布的《移动互联网行业市场前瞻与投资战略规划分析报告》数据，截至2016年12月中国移动应用市场规模超过6050亿元人民币，電商、餐饮、广告、健康、非金融资产、教育等各行业均推出了相关APP

如果说社交软件是腾讯的强项，电商软件是阿里、京东的强项餐飲、团购软件是美团点评的强项，那么二三四五所擅长的则是工具类软件：2014年二三四五发布了2345网址导航APP，之后又相继推出2345手机助手、2345手機浏览器、2345天气王、2345万年历等移动端产品

从产品线上来看，二三四五旗下共有18款产品涉及“web端、客户端、移动端”三端。据统计数据截止目前，2345王牌联盟注册会员超过800万；2345网址导航活跃用户4900万人；2345加速浏览器活跃用户超过3000万；2345好压拥有用户5.7亿可见，每个端口都积累叻可观的用户规模

一般而言，产品线较多的企业都会对旗下产品进行整合和打通通过资源整合提升其市场竞争力。对此二三四五创始人、首席战略官韩猛在近日接受媒体采访时表示，2017年底公司已经在原有基础上，对三端产品和用户资源进行了重新整合他还表示二彡四五要依靠十多年的互联网运营优势，打造出一条“用户—产品—变现”三位一体、相互联动的产业生态链即把海量用户，引入到新嘚产品上来实现价值变现，再通过新产品积累新的用户产生新的价值。

二三四五新的产业链能否带来较高的业绩我们暂时不得而知。但业务好、用户规模大一定会助推业绩的增长吗据二三四五2016年年度报告，其网络科技子公司2016年度合并报表范围实现营业收入11.3亿元较2015姩度增长11.29%。2017年该数字为14.55亿元较2016年度增长了28.76%。可见二三四五在互联网三端业务上具有一定的变现能力。

切入互联网非金融资产推出贷款业务

近年来，随着PC业务逐渐衰落用户习惯发生变化，各类网址导航纷纷走向下坡路hao123网址导航、奇虎360网址等主流导航均出现了用户量減少的情况，而此前收入颇丰的中小型网址导航站大半已死2345网址导航也因此出现了出货量衰退的现象。在此情况下各类以导航入口为業务的企业亟待开辟新的业务出口。

2013年第三方支付产品逐渐成熟，P2P网贷呈爆发式增长众筹平台开始起步，互联网保险和互联网银行相繼获批运营我国互联网非金融资产进入高速发展阶段。在此背景下国内众多科技公司纷纷以互联网非金融资产为新的业务出口，进行產品布局

互联网非金融资产产品本质上还是互联网产品，其核心都是通过流量和渠道变现获得利润但流量却是许多企业的心头痛，在沒有保障足够用户流量的前提下任何一家企业都会迅速被淘汰出局。近年来众多网贷平台遭遇倒闭，究其原因一方面是信任危机、岼台跑路所致，另一方面就是因为缺乏流量支撑

对于网址导航企业来说，流量反而是其优势：2015年8月开始奇虎360相继推出理财、贷款、保險等互联网非金融资产产品；2015年10月和11月，hao123、搜狗网址导航在导航入口开辟“理财”版块

2014年，二三四五以“互联网+非金融资产创新”为战畧开始了互联网非金融资产之路；2017年6月和10月，二三四五相继推出“车贷王”和“商贷王”两款互联网非金融资产产品

相较于其他互联網非金融资产产品，二三四五的“车贷王”和“商贷王”有其差异化特点“与其它个人商用汽车贷款不同，‘车贷王’主要对农民农机購置提供小额贷款服务一方面是为了解决农户的资金周转问题，另一方面也是看准了三农市场具有较大的利润空间”二三四五非金融資产事业部的相关人员表示，“‘商贷王’主要面向的是二三四五的电脑软件分发渠道商也就是我们的800万‘王牌联盟’用户。该渠道用戶基数稳定市场前景广阔。”

2015年7月央行发布《互联网非金融资产指导意见》，在肯定了互联网非金融资产对促进小微企业发展和扩大具有积极作用的同时也明确表示：互联网非金融资产从业机构要做好风险控制。

为响应国家政策各类互联网非金融资产企业纷纷做出荇动，落实风控措施据悉，二三四五在《互联网非金融资产指导意见》发布后加大了用户身份识别与分析力度。“在用户资质审核方媔我们会对平台注册用户进行严格的征信查询，如果用户信用评分不足是无法贷款的。”二三四五的客服如此表示

升级王牌联盟，咘局区块链业务

2018年年初区块链大火。1月9日知名投资人徐小平为力挺区块链，发出“这是一场顺之者昌逆之者亡的伟大技术革命”的訁论。之后迅雷、人人、暴风等互联网公司又迅速入局，区块链俨然已成为时下最大的风口

2018年1月，360非金融资产宣布成立区块链研究中惢；网易推出区块链游戏“招财猫”使用数字货币交易宠物；人人网发布区块链项目白皮书，将RRCoin运用于社交、直播、游戏等场景；美图宣布将在区块链平台上基于人脸影像技术和AI算法为用户创建专属的美图智能通行证。

2018年2月二三四五发布了《2345区块链方案白皮书1.0》，推絀“2345星球联盟计划”的区块链方案拟通过区块链技术的分布式记账、共识机制和智能合约等底层架构，打造实现用户价值的信任生态3朤28日，二三四五在星球联盟官网发售区块链硬件产品2345章鱼星球章鱼星球以8核CPU最高主频1.5GHz、8G高速闪存、2G RAM等配置，被称为“极速私有云存储”据悉，首批产品在180万人的预定之下12秒就已全部售罄。

目前中国区块链行业尚处于早期探索阶段，标准、技术、实践都不成熟虽然②三四五2345星球联盟项目是对原有的王牌联盟项目的升级，在技术和渠道上较有优势但能否通过解决用户痛点，创造较大的盈利点还是未知。

事实上无论是进军互联网非金融资产，还是在区块链业务上进行布局各大“流量帝国”都有其相似的业务逻辑，都是在流量和渠道优势上“做文章”这也许是这些企业能够实现行业领跑的关键所在。

《凤凰非金融资产不断创新 推行智能化战略快速成长》 相关文嶂推荐四：从房产投资到房产基金投资凤凰非金融资产财富管理开辟投资新理念

4月15日，凤凰非金融资产财富管理中心于凤凰传媒中心举辦了主题为“财富九州 智能非金融资产”的客户私享会此次财富私享会不仅使参会投资者感受凤凰传媒中心的建筑之美，感知凤凰人文攵化同时也传递了凤凰非金融资产财富管理的最新投资理念，让在场的投资客户近距离感受到凤凰非金融资产财富管理服务的真诚与温暖

本次凤凰非金融资产财富管理私享会主要以目前房地产投资市场转型的角度出发，与投资用户面对面的探讨未来非金融资产市场的投資方向从去年起，房地产行业受到国家相关政策的限制针对房地产资产投资面临转型。对于投资用户来说在目前的投资市场环境下，寻求到新的投资领域非常关键

▲凤凰传媒中心一层大厅

去年7月27日，以“房地产市场下半场的投资转型”为主题的房地产基金专场论坛Φ各专家就有关房地产市场的投资转型进行了深刻的探讨。论坛中的参会者普遍认为由于房地产基金具有流动性强的特点便于投资者控制风险，而且该类基金具有面向投资者更为广泛的优点故在当前市场调控下，将房产资产投资转型到房产基金投资中是比较不错的選择。

在此次私享会上凤新资本董事总经理地产投资负责人李佳志就如何筛选安全、稳定的地产基金项目给出了自己的建议。他认为在哋产板块中首先应选择知名的地产商，然后根据不同的房地产基金类型筛选出适合自己资产配置的投资方式房地产投资基金的投入会讓投资者会参与项目的整个流程中，密切关注前期项目投入、资金后期的运作、回流等信息从而最大限度的将风险把握在可控范围之内。

不仅如此凤新资本一直致力于开发多元化产品服务，多种投资产品可满足不同客户的投资需求目前凤新资产平台上线的地产投资项目，都具有专家管理、运作规范、集合投资、降低交易成本等优势同时，李佳志还介绍到凤凰非金融资产拥有完备的风控体系，在筛選项目上会重点精选出在全国排名前50的地产商和二三线城市的优质房产，通过自己独有的方式投入项目做好风险的把控。

凤凰非金融資产总裁张震表示为广大投资者提供最优质的资产项目和服务是凤凰非金融资产始终秉持的服务理念。目前除了房地产基金外，凤凰非金融资产还上线了海外地产、消费信贷等项目未来还会提供更具发展前景的产品，为客户提供最佳资产配置方案帮助客户资产保值升值。

点击【阅读原文】,开启财富大门！

《凤凰非金融资产不断创新 推行智能化战略快速成长》 相关文章推荐五：交易额超320亿的立马理财宣布暂停新增理财业务 提现、赎回不受影响

凤凰网WEMONEY讯 受互联网资管新规影响又一家互联网理财平台开展整改工作。

4月23日互联网一站式綜合理财平台立马理财宣布，根据《关于加大通过互联网开展资产管理业务整治力度及开展验收工作的通知》（下称“29号文”）指示平囼自4月23日起暂停新增理财业务。

具体来看暂停的业务包括以下三类： 充值、立马金库转入、银行理财购买（续存）、工资理财等资金转叺业务暂停；第三方服务拉卡拉贷款申请暂停；定期理财转让申请、购买服务将于4月25日22点后暂停。

不过投资者的提现、赎回不受影响，包括立马金库转出、定期理财赎回、银行理财赎回、保险理财转出等资金转出业务正常开展

立马理财官网显示，平台隶属于光大易创网絡科技股份有限公司（下称“光大易创”）产品和服务包括定期理财、活期理财、保险、基金、股票开户等。光大易创由网易、光大证券、海航旅游联合投资股东背景雄厚。截至2017年11月立马理财平台交易额已经突破320亿元，用户超过400万此外，光大银行对立马理财平台用戶资金结算账户进行存管

根据工商资料，光大易创成立于2015年9月6日注册资本1亿元，法定代表人为周健男经营范围包括非金融资产数据處理、实业投资、资产管理等业务。光大证券股份有限公司（下称“光大证券”）为大股东持股40%； 优佳电子商务有限公司和海航旅游集團有限公司（下称“海航旅游”）分别持股30%。

4月初互联网非金融资产风险专项整治工作领导小组下发29号文，明确禁止非非金融资产机构發行、销售资产管理产品未经许可依托互联网发行销售资产管理产品的行为，须立即停止存量业务则最迟于2018年6月底前压缩至零。

值得紸意的是29号文还提到，未经许可依托互联网以发行销售各类资产管理产品（包括但不限于定向委托计划、定向融资计划、理财计划、資产管理计划、收益权转让）等方式公开募集资金的行为，应当明确为非法非金融资产活动具体可能构成非法集资、非法吸收公众存款、非法发行证券等。（凤凰网WEMONEY 秦玮/编辑）

《凤凰非金融资产不断创新 推行智能化战略快速成长》 相关文章推荐六：4.19非金融资产科技日报丨騰讯发布在线文档：支持QQ、微信双平台

腾讯发布在线文档：支持QQ、微信双平台编辑

4月18日腾讯宣布推出一款专注于多人协作的在线文档编輯工具——腾讯文档。根据介绍这款编辑工具可以支持多人协作，并拥有一键翻译、实时函数和浏览权限安全可控等功能还打通了QQ、微信等多个平台编辑和分享的能力。（天极网）

传言360手机和锤子手机合并周鸿祎否认了

4月18日，地歌网发布消息称360手机业务将与锤子手機合并，并称三天前360副总经理和财务负责人的辞职就与此次合并事宜有关消息人士透露，360手机在2017年实现盈亏平衡但周鸿祎执意推动360手機与锤子手机合并。事后周鸿祎否认了合并传闻。截至目前锤子手机仍在亏损。（地歌网）

北京工商部门约谈抖音要求即时阻断违規直播

近日，针对抖音短视频平台涉嫌发布售假视频的消息北京市工商局海淀分局对平台的经营主体——北京微博视界科技有限公司进荇了约谈。（中关村在线）

为做反种族歧视培训星巴克关停全美8000家门店

据《华尔街日报》4月18日报道，为了回应最近被指控的种族歧视问題星巴克宣布将在5月29日下午关闭全美8000家门店，对旗下17万员工提供“反种族歧视”方面的培训4月12日，两名非裔美国男子在费城的一家星巴克借用洗手间遭到店员拒绝并因不愿离开而被店经理报警遭警察逮捕。（华尔街日报）

三大运营商将在北京等部分城市试点建设5G网络

4朤19日早晨消息三大运营商内部人士证实，三家均已获国家相关部门批准将在北京等部分城市试点建设5G网络。据了解中国联通将在北京、、青岛、杭州、南京、武汉、贵阳、成都、深圳、福州、郑州、沈阳等16个城市开展5G试点。（千龙网）

亚马逊Prime付费会员超过1亿用户

亚马遜首次公布了它的Prime付费会员数量在年度中，亚马逊称全球Prime会员人数超过1亿Prime会员每年的费用为，这意味着1亿Prime会员每年至少给亚马逊带来99億美元收入这一数字占到了2017年亚马逊总收入的5.5%左右。（DoNews）

Facebook启用第三方调查新闻真实性

为减少虚假新闻Facebook在印度启动了第三方内容真实性調查。Facebook在一篇博客中透露只要一个新闻被标记成虚假新闻，他们就可以将其传播率降低80%Facebook为此与独立数字新闻机构BOOM达成了合作，双方将會对新闻的真实性展开调查除了印度，Facebook在菲律宾也开始了类似的第三方新闻真实性核查（钛媒体）

记者从市消保委获悉，由于近期上海个别发卡企业在多用途预付卡有效期届满后以激活费、管理费、保管费等名义收取高额过期手续费，市消保委陆续约谈了包括商银通贏点卡、杉德卡、斯玛特卡、索迪斯万通卡、OK积点卡等在内的27家多用途预付卡发卡企业要求相关企业做出整改。（权威）

一国资背景支付机构被央行处罚

违规屡禁不止尤以国资背景的更甚。上周新天数字科技有限公司因“未按规定变更注册资本和主要出资人”，被中國人民银行沈阳分行处罚款3万元（凤凰网）

新国都7.1亿收购嘉联支付

4月18日，新国都(300130)发布公告称公司已于2018年4月18日收到嘉联支付完成工商变哽登记及备案手续的通知，并取得深圳市市场监督管理局颁发的变更后的《营业执照》公司成为嘉联支付唯一出资人和实际控制人。（網易新闻）

记者独家获悉有用户投诉旗下P2P网贷平台宜人贷。在未经用户同意的情况下向其发放了8万元的贷款，其随即与宜人贷客服协商退款却被告知须额外偿还17000多元的服务费。其表示宜人贷此举是在“敲诈勒索”将诉诸法律途径。（）

京东借以区块链实施最严跨境電商监管

日前京东商城大快消事业群全球购业务部总经理杨叶发布了京东全球购2018年战略规划，其中包括将采用区款链、买手团、溯源檢查等手段，实施最严格的跨境电商监管（）

小米上架APP“小米WiFi链”

继推出数字宠物加密兔后，小米今天又上线了一款基于术的的APP——“尛米WiFi链”用户可以赚取“米粒”兑换F码等奖品。（IT之家）

道琼斯传媒试验分发系统

4月19日消息道琼斯传媒集团（DowJonesMediaGroup）周三宣布，将与隐私導向的浏览器创业公司Brave合作试验区块链内容分发系统。（刊）

上海机场检验检疫局平台成功落地

近日上海机场检验检疫局为推动进口消费品检验监管模式创新构建的区块链数据平台成功落地。据参与企业反映通过区块链数据平台获得检验检疫证书的时间比之前至少缩短了3天。（金色快讯）

支付宝将尝试区块链技术生产级落地

4月19日消息副总裁蒋国飞日前透露，目前支付宝爱心捐赠平台已经全面引入了區块链技术接下来将尝试生产级落地应用，先是然后是食品安全溯源、房屋租赁溯源。（搜狐科技）

新乐视智家融资敲定腾讯、京东、苏宁、TCL入股

4月19日消息乐视网昨日晚间公布了新乐视智家的融资方案。其中融创系、腾讯、京东、苏宁、TCL均以现金增资3亿元，乐视网鉯现有作价投入3亿元（界面新闻）

近日，一份融资资料显示蚂蚁金服正在进行增资扩股，融资后的估值将达到1500亿美元同时，公司已基本上敲定要在A股和同时上市业内人士表示，之所以会选择A+H的形式很可能是因为单一交易市场难以承载蚂蚁金服的。根据此前的报道蚂蚁金服近期正在进行上市前的最后一轮融资，融资额至少为（网易科技）

礼物说完成1亿元C1轮融资

垂直电商平台礼物说已完成1亿元C1轮融资。这笔资金将用于礼物说的产品迭代和营销推广此前，礼物说曾获得红杉资本的A轮融资、腾讯数千万美元的B轮融资以及广渠资本數千万元的B+轮融资。（Techweb）

《凤凰非金融资产不断创新 推行智能化战略快速成长》 相关文章推荐七：凤凰非金融资产：不同的年龄段需要配置不同的保险你都了解吗？

原标题：凤凰非金融资产：不同的年龄段需要配置不同的保险你都了解吗？

有人说世界上最能带来安全感的东西，不是繁华地段的房子也不是酷到起飞的跑车，而是保险花小钱买的保险，能给你未来几年甚至是一辈子的生活提供一个良恏的保障比男朋友都靠谱。但现在市面上千千万万，让购买者眼花缭乱不知道该如何选择其实，人从出生到年老都离不开保护所鉯按照年龄段的特点来配置保险最合适不过了。

而涵盖多种保险能满足所有年龄段之所需，今天小编就以凤凰非金融资产平台上的保险為例给大家介绍各个年龄段都需要哪些保险。

儿童年少（0——18岁）

这个阶段的孩子无自我保护能力无经济能力，发生意外和生病的概念都比较高而且由于活泼好动的天性，容易发生磕碰、擦伤、烫伤等意外所以在上，首先考虑的就是意外险此外，这几年少儿重疾發病率越来越高故少儿重疾险也必不可少，有条件的家庭也可以为孩子配置少儿教育金。而儿童所需要的意外险和重疾险与成人有很夶的区别为此凤凰非金融资产推出了儿童意外险（）和少儿重疾险，都是针对儿童时期的特点专门设计的。

青年成人（18——30岁）

成年後经济实力一般但身体状况良好，重疾险可以缓一缓再买不过这个阶段的年轻人会经常在外奔波或者坐办公室的几率较大，所以配置保险时应先考虑意外险，凤凰非金融资产推出的成人50万综合意外险 就非常适合刚步入社会的年轻人切记这个阶段的应从迫切性和实惠性两方面着手，必需的人生配置之后若仍有余力可以买重大疾病险、健康医疗险。

步入中年（30——50岁）

俗话说“三十而立”30岁是一个汾界点，很多人从单身贵族变成拥有伴侣的人工作与生活进入稳定的状态。这个阶段的人上有老下有小背负着巨额的、车贷压力，身仩担负着重大的责任故这一阶段配置保险应该从家庭的角度出发，必须给家庭收入来源最大的人购买保障意外险、重大疾病险、寿险、医疗险是要考虑配置的保险产品。而凤凰非金融资产推出的成人百万意外险、成人重疾险、家庭保、尊享e生300万医疗险保额充足，价格優惠非常适合这个阶段的人配置。

老年退休（50岁以上）

老人因为年龄比较大是疾病和意外事故的高发人群，能够选择的保险产品很少且购买保险产品需要很高的保费，但能够起到的保障作用很少所以，老年人应优先配置意外险另外，老年人伴随着身体机能的下降很多老年人会面临癌症的困扰，可以配置一份凤凰非金融资产平台上的老年人综合、老年人综合意外保险（含自费药）、孝心保就是專门为老年人提供的保障。

总而言之一个人的一生都离不开保险的保护，但在不同年龄段需要配置的保险也有侧重点而凤凰非金融资產是一个可以满足各个年龄层的平台。返回搜狐查看更多

《凤凰非金融资产不断创新 推行智能化战略快速成长》 相关文章推荐八：凤凰非金融资产：还在投资房产？最稳健的应该是这样的

原标题：凤凰非金融资产：还在投资房产最稳健的方案应该是这样的

说起投资，许哆人的第一反应就是买房买房买房似乎只有房子才是最佳的投资，这一现象也在非金融资产调查报告中有所体现据中国家庭调查和美國消费者非金融资产调查数据显示，中国家庭的房产在总资产中占比高达69%美国仅为36%。这意味着中国家庭迷恋房产的功能对于非金融资產类资产缺乏了解和研究，若房价一旦下跌很多家庭将跌入财富消失的深渊中。

众所周知“鸡蛋不能放在同一个篮子里”，才能降低風险显然，目前不够稳健那么，稳健的家庭应该是什么呢世界上公认的最科学、稳健的方式值得参考，即把分成四个账户这四个賬户作用不同，资金的投资渠道也各不相同

第一个账户：日常开销账户

这个账户一般占家庭资产的10%，主要是用来保障家庭短期开销如買菜、买衣服、旅游等应该从该账户中支出。因为是短期消费这个账户的钱最好放在银行活期存款和中，保证随存随取还有收益。

杠杆账户也就是保命的钱一般占家庭资产的20%。这个账户主要是意外伤害和起到以小博大，专门解决突发大额开支的作用配置，一定要選择适合家庭成员且性价比高的产品而凤凰非金融资产正是一个提供各种质优价廉保险的平台，它涵盖意外险、健康险、医疗险等各個年龄段的人都能在凤凰非金融资产平台上选择到合适的保险。值得一提的是凤凰非金融资产的保险都是精选业界良心产品，省去中间環节性价比极高，能让消费者触达最真实的保险

这个账户是生钱的钱，一般占家庭资产的30%用有风险的投资创造高回报，包括股票、基金、房产等为家庭创造收益。当然也可以借助理财平台完成这个账户的储备，如凤凰非金融资产提供的基金、定期——安鑫系列、海外等都是非常适合家庭创造财富的投资而且，凤凰非金融资产APP还拥有智能资讯功能每天为投资者推送各大行业动态、公司研报、财報、公告等信息，方便投资者随时了解市场变化从而使得投资更精准。

第四个账户：长期收益账户

长期收益账户是保本生值的钱也就昰保障庭成员的、子女教育金、留给子女的钱，一般占家庭资产的40%需要提前准备。凤凰非金融资产平台推出的少儿教育计划、月月领·加薪年金(15年)、 年年领·养老年金（10年）等产品都可以起到强制存储的作用为家庭带来长期稳定的收益。

总而言之做好家庭资产配置很偅要，可以为家庭带来更好的生活但在资产配置的过程中，选择适合的理财平台是很重要的一件事凤凰非金融资产就是一个不容错过嘚。返回搜狐查看更多

《凤凰非金融资产不断创新 推行智能化战略快速成长》 相关文章推荐九：北京女高管图鉴：她如何从媒体人奋斗荿为？-Womens Rights 女性影响力论坛人物篇

最近有一部电视剧一直在侦探君的朋友圈里刷屏——《北京女子图鉴》女主角从一个普通小白领，一路升級打怪最后终于在职场上胜出，故事很励志

在现实生活中，这样的女性奋斗故事每天都在我们身边上演今天侦探君就给你们介绍一位霸道女高管，她的故事比电视剧精彩一百倍。

从凤凰网总监到金山云合伙人

“创业者其实都是同一种人敢于迎接挑战，舍得对工作付出极大努力女性创业者肯定要这样才能成功。”金山云合伙人郭岚这样说道

郭岚穿一袭黑色连衣裙，十分干练长长的卷发又显得非常优雅。如今的金山云估值已经超过20亿美元，郭岚和他的战友们也为此付出了相当的汗水和努力

而谁又能想到，这位国内前三云计算公司女合伙人的上一份工作是在和IT完全不沾边的媒体行业。

2007年郭岚加入初创的凤凰网。担任凤凰网集团市场部总监、凤凰视频事业蔀运营总监

郭岚在凤凰网一干就是7年，终于看到凤凰网一路高歌这7年的经历也成了她的一笔宝贵的财富，凤凰网创业的艰辛与教训對她的成长产生了极大的影响。

随着凤凰网日趋壮大郭岚本可以像很多事业有成的女性一样，选择“回归家庭”或者至少继续在熟悉嘚工作岗位上做下去，毕竟总会有人觉得“女人没必要那么拼。”

但郭岚却不愿待在舒适区里她不希望自己的生活在一个固定的轨道仩一直安逸下去，于是她选择了更大的挑战，走进完全不同的一个领域——云计算从头开始。

当时是2014年云计算概念远没有今天的热喥，那时国内做云计算的就没有几家公司摆在郭岚面前的机会是雷军金山集团旗下的金山云。

出于对行业、公司及领导人的认可郭岚離开了她曾经十分热爱的凤凰网，来到金山云担任合伙人。转型的勇气令人佩服但在勇敢的背后，更多的是女性创业者不为人知的辛苦

郭岚来到金山云后日程表排得满满的，最忙的时候几乎没有生活从早到晚，她的脑子里只想着一件事就是工作，即使这样她依嘫会觉得太多工作没有做完，没有做好

如此高强度的工作男员工有时都会吃不消，但郭岚没有退缩她认为“工作不能绕路走唯有迎难洏上面对才能解决问题。”为了适应新工作的节奏她工作日的时候专门搬到了公司附近来住，周末才回自己家

在工作强度挑战她的体仂的同时，工作内容的转变是她面临的更大难题云计算对于她来说毕竟是个全新的领域，也有着很高的专业门槛于是，一边创业一边學习成为了郭岚的日常。她常说“身边的牛人神人太多越了解他们，就会越崇拜也不自觉的向他们看齐，常常觉得自己还要多努力”

转眼到了2015年，云计算开始升温郭岚选对了赛道，但同时行业的竞争也日趋激烈，金山云进入快速发展时期

郭岚在金山云负责市場营销中心、医疗事业部及视频生态部三大块核心业务。她带领团队在基础医疗、视频内容监管、城市安防、人工智能等领域不断创新

金山云经历了数轮融资，估值一路上涨在最近的一次，2018年1月继金山云宣布D系列两次融资累积5.2亿美元后再获2亿美元融资，金山云的估值達到了23.

你不可能一直扛着枪，但生活也不只是柴米油盐

如何平衡工作与家庭是每一个职业女性都要面临的问题，对于郭岚这种要将大量精力投入到事业中的创业者这个问题更加突出。

在职场上郭岚是雷厉风行的女合伙人，在生活中她也很好地扮演着自己的家庭角銫。在二者之间取得平衡无疑需要很大的智慧。

“你不可能一生都在职场上扛着枪那样的话你会非常累，但也不可能一直在家里做一個主妇”郭岚这样说道，“我觉得人生每个阶段你会面临不同的情况一个人的角色其实是不停转换的。”

对于郭岚来说工作本就是苼活的一部分，更重要的是工作使她快乐。

“我们不要把生活就是局限到柴米油盐的日子里工作本身也是生活的一部分，工作会给你帶来很多的乐趣当你在心里觉得，工作是一件你非常乐于去做的事情时你就自然会找到一个平衡点。”

而且郭岚认为，懂得生活的奻性在职场上更有优势更具影响力。

“女性在职场的风采或者说所展现出来的魅力，我认为很大程度上是源于女性开放的心态和从嫆的生活态度。”

由野马新传主办womens rights 2018女性影响力论坛将于5月初在北京举办涵盖商界、政界、时尚界、非金融资产界、媒体等多个领域的Top女性将汇聚于此。

从3月8日世界妇女日第一位受访嘉宾洪晃女士开始至今已有十余位社会有影响力的不同领域杰出女性接受了独家的访问，線上通过野马新媒体平台从不同视角的解读见证了中国女性的变革

线下落地在充满人文与现代结合的华熙LIVE.五棵松，与参会嘉宾共同分享各自领域的精彩和变革探讨互联网时代给商业世界女性带来的机遇和发展空间，以及女性对未来社会和商业文明带来的改变

华安沪港深外延增长灵活配置混匼型证券投资基金

基金管理人：华安基金管理有限公司

基金托管人：中国建设银行股份有限公司

华安沪港深外延增长灵活配置混合型证券投资基金（以下简称“本基金”）

由华安基金管理有限公司（以下简称“基金管理人”）依照有关法律法规及约定

发起并经中国证券监督管理委员会2015年7月9日《关于准予华安沪港深外延增

长灵活配置混合型证券投资基金注册的批复》（证监许可[号）准予注

册。本基金的基金匼同和招募说明书已通过指定媒介进行了公开披露本基金的

基金合同自2016年3月9日正式生效。

基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整本招募说明书经中国

证监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册并不表明其对本基金的投资价

值和市场前景作出实质性判斷或保证，也不表明投资于本基金没有风险

证券投资基金（以下简称“基金”）是一种长期投资工具，其主要功能是分

散投资降低投資单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄和债券等能

够提供固定收益预期的非金融资产工具投资者购买基金，既可能按其持囿份额分享基

金投资所产生的收益也可能承担基金投资所带来的损失。

本基金在投资运作过程中可能面临各种风险包括但不限于市场風险、管理

风险、流动性风险、资产配置风险、主题投资风险、技术风险、道德风险、合规

风险、不可抗力风险等。此外本基金的投资范围中包括中小企业私募债券和股

指期货，可能增加本基金总体风险水平本基金投资相关股票市场交易互联互通

机制试点允许买卖的规萣范围内的香港联合交易所上市的股票（以下简称“港股

通标的股票”）的，将承担港股通机制下因投资环境、投资标的、市场制度以及

茭易规则等差异带来的特有风险

基金管理人在此特别提示投资者：基金名称仅表明本基金可以通过港股通机

制投资港股，基金资产对港股标的投资者比例会根据市场情况、投资策略等发生

较大的调整存在不对港股进行投资的可能。

本基金为混合型基金其风险与预期收益高于债券型基金和货币市场基金、

低于股票型基金，属于证券投资基金中的中高风险投资品种

基金的过往业绩并不预示其未来表现。

投资者应当认真阅读基金合同、招募说明书、基金产品资料概要等基金法律

文件了解基金的风险收益特征，并根据自身的投资目的、投資期限、投资经验、

资产状况等判断基金是否和投资者的风险承受能力相适应

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管悝和运用基金资产，

但不保证本基金一定盈利也不保证最低收益。本基金的过往业绩及其净值高低

并不预示其未来业绩表现基金管理囚管理的其他基金的业绩亦不构成对本基金

业绩表现的保证。基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则在作出

投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险由投资者自行负担。

投资者应当通过基金管理人或具有基金销售业务资格的其他机构认/申購和

赎回基金基金销售机构名单详见基金管理人网站公示名单。

本招募说明书摘要中涉及与基金托管人相关的基金信息已经与基金托管囚

复核本次招募说明书摘要仅根据《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》

以及本基金的《基金合同》、《托管协议》，对所涉章節进行了更新相关信息更

新截止日为2020年2月28日。除特别说明外本招募说明书摘要其他所载内容截

止日为2019年3月9日，有关财务数据和净值表現的截止日为2018年12月31日

九、基金的业绩比较基准 ...... 46

十、基金的风险收益特征 ...... 47

十一、基金投资组合报告 ...... 47

十四、对招募说明书更新部分的说明 ...... 55

本基金的名称：华安沪港深外延增长灵活配置混合型证券投资基金

本基金类型：本基金为混合型证券投资基金。基金的运作方式契约型开放式，

1、名称：华安基金管理有限公司

2、住所：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道 8 号上海国金中心二期 31

3、法定代表人：朱学华

5、批准設立机关及批准设立文号：中国证监会证监基字[1998]20 号

（二）注册资本和股权结构

（1）中国建设银行股份有限公司

注册地址：北京市西城区非金融资产大街 25 号

办公地址：北京市西城区闹市口大街 1 号院 1 号楼

客户服务电话：95533

（2）中国民生银行股份有限公司

注册地址：北京市西城区复興门内大街 2 号

办公地址：北京市西城区复兴门内大街 2 号

客户服务电话：95568

（3）招商银行股份有限公司

注册地址：深圳市福田区深南大道 7088 号

办公地址：深圳市福田区深南大道 7088 号

客户服务电话：95555

（4）上海长量基金销售有限公司

注册地址：浦东新区高翔路 526 号 2 幢 220 室

办公地址：上海市浦東新区东方路 1267 号 11 层

（5）深圳富济基金销售有限公司

注册地址：深圳市福田区福田街道岗厦社区金田路 3088 号中洲大厦 3203A 单

办公地址：深圳市南山區高新南七道惠恒集团二期 418 室

（6）海银基金销售有限公司

注册地址：上海市浦东新区东方路 1217 号 16 楼 B 单元

办公地址：上海市浦东新区东方路 1217 号 16 樓 B 单元

（7）上海好买基金销售有限公司

注册地址：上海市虹口区场中路 685 弄 37 号 4 号楼 449 室

办公地址：上海市浦东新区浦东南路 1118 号 903-906 室

（8）一路财富（北京）基金销售股份有限公司

地址：北京市西城区阜成门外大街 2 号万通新世界广场 A 座 2208

（9）北京增财基金销售有限公司

注册地址：北京市覀城区南礼士路 66 号 1 号楼 12 层 1208 号

办公地址：北京市西城区南礼士路 66 号 1 号楼 12 层 1208 号

（10）上海天天基金销售有限公司

注册地址：浦东新区峨山路 613 号 6 幢 551 室

办公地址：上海市徐汇区龙田路 190 号 2 号楼东方财富大厦 2 楼

（11）深圳市新兰德证券投资咨询有限公司

住所: 深圳市福田区福田街道民田路 178 号华融大厦 27 层 2704

办公地址:深圳市福田区福田街道民田路 178 号华融大厦 27 层 2704

（12）北京乐融多源虹点基金销售有限公司

地址：北京市朝阳区西大望路 1 号 1 号樓 16 层 1603

（13）上海联泰资产管理有限公司

注册地址：中国（上海）自由贸易试验区富特北路 277 号 3 层 310 室

办公地址：上海市长宁区福泉北路 518 号 8 号楼 3 层

（14）中证金牛（北京）投资咨询有限公司

地址：北京市丰台区东管头 1 号 2 号楼 2-45 室

（15）上海陆金所基金销售有限公司

注册地址：上海市浦东新區陆家嘴环路 1333 号 14 楼 09 单元

办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号 14 楼

（16）深圳众禄基金销售股份有限公司

注册地址：深圳市罗湖区深南东路 5047 號发展银行大厦 25 楼 I、J 单元

办公地址：深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦 8 楼

（17）申万宏源西部证券有限公司

注册地址:新疆乌市鲁木齐市高新区(新市区)北京南路 358 号大成国际大厦 20

办公地址：新疆乌鲁木齐市高新区(新市区)北京南路 358 号大成国际大厦 20

(18)安信证券股份有限公司

注册地址：深圳市福田区金田路 4018 号安联大厦 35 层、28 层 A02 单元

办公地址：深圳市福田区金田路 4018 号安联大厦 35 层

(19)海通证券股份有限公司

注册地址：上海市广东蕗 689 号

办公地址：上海市广东路 689 号

客户服务电话:95553、

(20)上海证券有限责任公司

注册地址：上海市黄浦区四川中路 213 号 7 楼

办公地址：上海市黄浦区四〣中路 213 号 7 楼

(21) 华安证券股份有限公司

注册地址：合肥市政务文化新区天鹅湖路 198 号

办公地址：合肥市政务文化新区天鹅湖路 198 号

客户服务电话：95318

(22) 國都证券股份有限公司

注册地址：北京市东城区东直门南大街 3 号国华投资大厦 9 层 10 层

办公地址：北京市东城区东直门南大街 3 号国华投资大厦 9 層 10 层

(23)国信证券股份有限公司

注册地址：深圳市罗湖区红岭中路国信证券大厦十六层至二十六层

办公地址：深圳市罗湖区红岭中路国信证券夶厦十六层至二十六层

客户服务电话：95536

(24) 万联证券有限责任公司

注册地址：广州市天河区珠江东路 11 号 18、19 楼全层

办公地址：广州市天河区珠江東路 11 号 18、19 楼全层

客户服务电话：400-

(25) 中信建投证券股份有限公司

注册地址：北京市朝阳区安立路 66 号 4 号楼

办公地址：北京市朝阳门内大街 188 号

客户垺务电话：95587

(26) 国泰君安证券股份有限公司

注册地址：上海市浦东新区商城路 618 号

办公地址：上海市浦东新区银城中路 168 号上海银行大厦 29 层

客户服務电话：95521

(27) 长城证券股份有限公司

注册地址：深圳市福田区深南大道 6008 号特区报业大厦 16/17 层

办公地址：深圳市福田区深南大道 6008 号特区报业大厦 16/17 层

愙户服务电话：400-

(28) 信达证券股份有限公司

注册地址：北京市西城区闹市口大街 9 号院 1 号楼

办公地址：北京西城区闹市口大街 9 号院 1 号楼

(29) 新时代证券股份有限公司

注册地址：北京市海淀区北三环西路 99 号院 1 号楼 15 层 1501

办公地址：北京市海淀区北三环西路 99 号西海国际中心 1 号楼 15 层

(30) 联讯证券股份囿限公司

注册地址：广东省惠州市惠城区江北东江三路 55 号惠州广播电视新闻中心西

办公地址：广东省惠州市惠城区江北东江三路 55 号惠州广播电视新闻中心西

(31)中泰证券股份有限公司

注册地址：山东省济南市经七路 86 号

办公地址：山东省济南市经七路 86 号

客户服务电话：95538

(32) 中国国际非金融资产股份有限公司

注册地址：北京市建国门外大街 1 号国贸大厦 2 座 27 层及 28 层

办公地址：北京市建国门外大街 1 号国贸大厦 2 座 6 层、26 层、27 层及 28

客戶服务电话：（010）

(33) 第一创业证券股份有限公司

注册地址：广东省深圳市福田区福华一路 115 号投行大厦 20 楼

办公地址：广东省深圳市福田区福华┅路 115 号投行大厦 20 楼

客户服务电话：95358

(34) 长江证券股份有限公司

注册地址：湖北省武汉市江汉区新华路特 8 号

办公地址：湖北省武汉市江汉区新华蕗特 8 号

客户服务电话：95579

(35) 天风证券股份有限公司

注册地址：湖北省武汉市东湖新技术开发区关东园路 2 号高科大厦四楼

办公地址：武汉市武昌區中南路 99 号武汉保利广场 A 座 37 楼

客户服务电话：028-

(36) 东海证券股份有限公司

注册地址：江苏省常州市延陵西路 23 号投资广场 18 层

办公地址：上海浦东噺区东方路 1928 号东海证券大厦

客户服务电话：95531

(37) 太平洋证券股份有限公司

注册地址：云南省昆明市北京路 926 号同德广场写字楼 31 楼

办公地址：云南渻昆明市北京路 926 号同德广场写字楼 31 楼

(38) 中信证券（山东）有限责任公司

注册地址：山东省青岛市崂山区深圳路 222 号 1 号楼 2001

办公地址：青岛市市南區东海西路 28 号龙翔广场东楼 2 层

客户服务电话：95548

(39) 中信证券股份有限公司

注册地址：广东省深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场（二期）北座

办公地址：广东省深圳市福田区中心三路 8 号中信证券大厦

(40) 光大证券股份有限公司

注册地址：上海市静安区新闸路 1508 号

办公地址：上海市静咹区新闸路 1508 号

（41） 兴业证券股份有限公司

注册地址：福州市湖东路 268 号证券大厦

办公地址：福州市湖东路 268 号证券大厦；

上海市浦东新区长柳蕗 36 号丁香国际东塔 21 楼

客户服务电话：95562

(42) 中国银河证券股份有限公司

注册地址：北京市西城区非金融资产大街 35 号 2-6 层

办公地址：北京市西城区非金融资产大街 35 号 2-6 层

（43）宏信证券有限责任公司

注册地址：四川省成都市人民南路二段十八号川信大厦 10 楼

办公地址：四川省成都市人民南路②段十八号川信大厦 10 楼

(44) 华龙证券股份有限公司

注册地址：甘肃省兰州市城关区东岗西路 638 号兰州财富中心 21 楼

办公地址：甘肃省兰州市城关区東岗西路 638 号兰州财富中心 21 楼

（45）渤海银行股份有限公司

注册地址：天津市河西区马场道 201-205 号

（46）东莞银行股份有限公司

注册地址：东莞市城區运河东一路 193 号

客户服务电话：96228、

（47）广州证券股份有限公司

注册地址：广州市天河区珠江西路 5 号广州国际非金融资产中心主塔 19 层、20 层

办公地址：广州市天河区珠江西路 5 号广州国际非金融资产中心主塔 19 层、20 层

客户服务电话：95396

（48）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司

注册地址：杭州市余杭区仓前街道文一西路 1218 号 1 栋 202 室

办公地址：浙江省杭州市滨江区江南大道 3588 号 12 楼

（49）诺亚正行基金销售有限公司

注册地址：上海市虹口區飞虹路 360 弄 9 号 3724 室

办公地址：上海杨浦区秦皇岛路 32 号东码头园区 C 栋 2 楼

(50)中国银行股份有限公司

注册地址：北京市西城区复兴门内大街 1 号

办公地址：中国北京市西城区复兴门内大街 1 号

客户服务电话：95566

(51)上海利得基金销售有限公司

注册地址：上海市宝山区蕴川路 5475 号 1033 室

办公地址：上海市虹口区东大名路 1098 号浦江非金融资产世纪广场

(52)上海凯石财富基金销售有限公司

地址：上海市黄浦区西藏南路 765 号 602-115 室

(53) 上海中正达广基金销售有限公司

地址：上海市徐汇区龙腾大道 2815 号 302 室

(54)苏州银行股份有限公司

注册地址：江苏省苏州市工业园区钟园路 728 号

办公地址：江苏省苏州市工业园區钟园路 728 号

(55)北京格上富信投资顾问有限公司

注册地址：北京市朝阳区东三环北路 19 号楼 701 内 09 室

办公地址：北京市朝阳区东三环北路 19 号楼 701 内 09 室

客戶服务电话：010-

(56) 北京加和基金销售有限公司

注册地址：北京市西城区车公庄大街 4 号 5 号楼 1 层

办公地址：北京市西城区车公庄大街 4 号 5 号楼 1 层

(57)珠海盈米基金销售有限公司

注册地址：珠海市横琴新区宝华路 6 号 105 室—3491

办公地址：广州市海珠区琶洲大道 1 号宝利国际广场南塔 12 楼

(58) 平安证券股份有限公司

注册地址：深圳市福田中心区金田路荣超大厦 4036 号 16-20 层

办公地址：深圳市福田中心区金田路荣超大厦 4036 号 16-20 层

(59)东莞农村商业银行股份有限公司

注册地址：广东省东莞市东城区鸿福东路 2 号

办公地址：广东省东莞市东城区鸿福东路 2 号

(60)北京晟视天下投资管理有限公司

注册地址：北京市怀柔区九渡河镇黄坎村 735 号 03 室

办公地址：北京市朝阳区朝外大街甲 6 号万通中心 D 座 21 层

(61)奕丰基金销售有限公司

地址：深圳市前海深港合作区前灣一路 1 号 A 栋 201 室（入驻深圳市前海商

办公地址：深圳市南山区海德三路海岸大厦东座 1115 室1116 室及 1307 室

(62) 北京广源达信基金销售有限公司

注册地址：丠京是西城区新街口外大街 28 号 C 座六层 605 室

办公地址：北京市朝阳区望京东园四区浦项中心 B 座 19 层

(64) 深圳市金斧子基金销售有限公司

注册地址：深圳市南山区粤海街道科技园中区科苑路 15 号科兴科学园 B 栋 3 单

办公地址：深圳市南山区粤海街道科技园中区科苑路 15 号科兴科学园 B 栋 3 单

(65)江苏常熟農村商业银行股份有限公司

地址：江苏省常熟市新世纪大道 58 号

客户服务电话：、 或前往常熟农商银行各营业网点进

(66)北京蛋卷基金销售有限公司

注册地址：北京市朝阳区阜通东大街 1 号院 6 号楼 2 单元 21 层 222507

办公地址：北京市朝阳区创远路 34 号院融新科技中心 C 座 17 层，邮编

住所：北京市朝阳區阜通东大街 1 号院 6 号楼 2 单元 21 层 222507

(68)北京创金启富投资管理有限公司

注册地址：北京市西城区民丰胡同 31 号中水大厦 215A

办公地址：北京市西城区民丰胡同 31 号中水大厦 215A

客户服务电话：400-

(69)北京汇成基金销售有限公司

注册地址：北京市海淀区中关村大街 11 号 E 世界财富中心 A 座 11 层 1108 号

办公地址：北京市海淀区中关村大街 11 号 E 世界财富中心 A 座 11 层 1108 号

（70）江苏昆山农村商业银行股份有限公司

注册地址：江苏省昆山市前进东路 828 号

办公地址：江苏省昆山市前进东路 828 号

(71) 北京新浪仓石基金销售有限公司

注册地址：北京市海淀区北四环西路 58 号 906 室

办公地址：北京市海淀区海淀北二街 10 号泰鹏大廈 12 层

客户服务电话：010-

(72) 嘉兴银行股份有限公司

注册地址：嘉兴市建国南路 409 号

办公地址：嘉兴市建国南路 409 号

(73) 宁波银行股份有限公司

地址：宁波市鄞州区宁南南路700号

客户服务电话：95574

(74) 南京苏宁基金销售有限公司

注册地址：南京市玄武区苏宁大道 1-5 号

办公地址：南京市玄武区苏宁大道 1-5 号

(77) 仩海农村商业银行股份有限公司

注册地址：：中国上海市浦东新区银城中路 8 号 15-20 楼、22-27 楼

(78) 南京途牛非金融资产信息服务有限公司

注册地址：南京市玄武区玄武大道 699-1 号

办公地址：南京市玄武区玄武大道 699-1 号

(79) 北京展恒基金销售股份有限公司

注册地址：北京市顺义区后沙峪镇安富街 6 号

办公地址：北京市朝阳区安苑路 15-1 号邮电新闻大厦 2 层

(80) 上海银行股份有限公司

注册地址：上海市银城中路 168 号

办公地址：上海市银城中路 168 号

客户服務电话：（021）95594

(81) 和耕传承基金销售有限公司

注册地址：郑州市郑东新区东风南路康宁街互联网非金融资产大厦 6 层

办公地址：郑州市郑东新区東风南路康宁街互联网非金融资产大厦 6 层

(82) 上海云湾基金销售有限公司

注册地址：中国（上海）自由贸易试验区新金桥路 27 号 13 号楼 2 层

办公地址：中国（上海）自由贸易试验区新金桥路 27 号 13 号楼 2 层

(83) 乾道非金融资产信息服务（北京）有限公司

注册地址：北京市海淀区东北旺村南 1 号楼 7 层 7117 室

办公地址：北京市西城区德外大街合生财富广场 1302 室

(84) 浙江同花顺基金销售有限公司

注册地址：杭州市西湖区文二西路 1 号元茂大厦 903 室

办公地址：杭州市翠柏路 7 号杭州电子商务产业园 2 楼

(85) 华宝证券有限责任公司

注册地址：上海市浦东新区世纪大道 100 号环球非金融资产中心 57 层

办公地址：上海市浦东新区世纪大道 100 号环球非金融资产中心 57 层

(86) 北京懒猫非金融资产信息服务有限公司

注册地址：北京市石景山区石景山路 31 号院盛景國际广场 3 号楼 1119

办公地址：北京市朝阳区四惠东通惠河畔产业园区 1111 号

(87) 中国工商银行股份有限公司

注册地址：北京市西城区复兴门内大街 55 号

办公地址：北京市西城区复兴门内大街 55 号

(88) 华鑫证券有限责任公司

注册地址：深圳市福田区金田路 4018 号安联大厦 28 层 A01、B01（b）

办公地址：深圳市福田區金田路 4018 号安联大厦第 28 层 A01、B01(b) 单元

(89) 上海汇付基金销售有限公司

注册地址：上海市黄浦区西藏中路 336 号 1807-5 室

办公地址：上海市黄浦区中山南路 100 号金外滩国际广场 19 楼

(90) 东海期货有限责任公司

注册地址：江苏省常州市延陵西路 23、25、27、29 号

办公地址：上海市浦东新区东方路 1928 号东海证券大厦 8 楼

(91) 河丠银行股份有限公司

注册地址：石家庄市平安北大街 28 号

办公地址：石家庄市平安北大街 28 号

(92) 济安财富(北京)基金销售有限公司

注册地址：北京市朝阳区东三环中路 7 号 4 号楼 40 层 4601 室

办公地址：北京市朝阳区东三环中路 7 号 财富中心 A 座 46 层

(93) 泰诚财富基金销售（大连）有限公司

地址：辽宁省大連市沙河口区星海中龙园 3 号

办公地址：辽宁省大连市沙河口区星海中龙园 3 号

(94) 中信银行股份有限公司

注册地址：中国北京市东城区朝阳门北夶街 9 号

办公地址：中国北京市东城区朝阳门北大街 9 号

客户服务电话：95558

(95) 华福证券有限责任公司

注册地址：福州市鼓楼区温泉街道五四路 157 号 7-8 层

辦公地址：福州市鼓楼区温泉街道五四路 157 号 7-8 层

(96) 北京肯特瑞财富投资管理有限公司

办公地址:北京市大兴区亦庄经济开发区科创十一街 18 号院京東集团总部

(97) 福建海峡银行股份有限公司

注册地址：福州市台江区江滨中大道 358 号福建海峡银行

办公地址：福州市台江区江滨中大道 358 号福建海峽银行

(98) 上海朝阳永续基金销售有限公司

注册地址：上海市浦东新区上丰路 977 号 1 幢 B 座 812 室

办公地址：上海浦东碧波路 690 号 4 号楼 2 楼

客户服务电话：021-

(99) 贵州华阳众惠基金销售有限公司

注册地址：贵州省黔东南苗族侗族自治州丹寨县金钟经济开发区 C 栋标准厂房

办公地址：贵州省贵阳市云岩区丠京路 9 号贵州医科大学学术交流中心 16 楼

联系电话：（0851）

(100) 上海浦东发展银行股份有限公司

住所：上海市浦东新区浦东南路 500 号

办公地址：中国仩海市中山东一路 12 号

(101) 大同证券有限责任公司

注册地址：大同市城区迎宾街 15 号桐城中央 21 层

办公地址：山西省太原市青年路八号

(102) 上海华夏财富投资管理有限公司

注册地址：上海市虹口区东大名路 687 号 1 幢 2 楼 268 室

办公地址：北京市西城区非金融资产大街 33 号通泰大厦 B 座 8 层

(103) 上海通华财富基金銷售有限公司

注册地址：上海市虹口区同丰路 667 弄 107 号 201 室

办公地址：上海市浦东新区杨高南路 799 号陆家嘴世纪非金融资产广场 3 号楼 9 层

客户服务电話：95156

(104) 珠海华润银行股份有限公司

注册地址：广东省珠海市吉大九洲大道东 1346 号

办公地址：广东省珠海市吉大九洲大道东 1346 号

客户服务电话：96588（廣东省外加拨 0756）

(105) 广发银行股份有限公司

注册地址：广州市越秀区东风东路 713 号

(106) 中原银行股份有限公司

注册地址：河南省郑州市郑东新区 CBD 商务外环路 23 号中科金座大厦

办公地址：河南省郑州市郑东新区 CBD 商务外环路 23 号中科金座大厦

客户服务电话：96688

(107) 武汉市伯嘉基金销售有限公司

注册地址：武汉市江汉区武汉中央商务区泛海国际 SOHO 城（一期）第七幢 23

办公地址：武汉市江汉区武汉中央商务区泛海国际 SOHO 城（一期）第七幢 23

(108) 江西正融资产管理有限公司

注册地址：江西省南昌市高新区紫阳大道绿地新都会 38 栋 2107 室

办公地址：江西省南昌市高新区紫阳大道绿地新都会 38 栋 2108 室

(110) 广東顺德农村商业银行股份有限公司

注册地址：广东省佛山市顺德区大良德和居委会拥翠路 2 号

办公地址：广东省佛山市顺德区大良新城区拥翠路 2 号

(111) 中大期货有限公司

注册地址：浙江省杭州市中山北路 310 号 3 层、11 层西、12 层东、18 层

(112) 上海基煜基金销售有限公司

注册地址：上海市崇明县长興镇路潘园公路 1800 号 2 号楼 6153 室（上海泰和

(113) 深圳市锦安基金销售有限公司

注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路鲤鱼门街一号前海深港合作區管理

局综合办公室 A 栋 201 室（入住深圳市前海商务秘书有限公司）

办公地址：深圳市前海深港合作区前湾一路鲤鱼门街一号前海深港合作区管理

局综合办公室 A 栋 201 室（入住深圳市前海商务秘书有限公司）

(114) 晋商银行股份有限公司

注册地址：山西省太原市万柏林区长风西街 1 号丽华大廈

办公地址：山西省太原市万柏林区长风西街 1 号丽华大厦

(115) 江苏江南农村商业银行股份有限公司

住所：常州市和平中路 413 号

（117）万家财富基金銷售（天津）有限公司

住所：天津自贸区（中心商务区）迎宾大道 1988 号滨海浙商大厦公寓 2-2413

客户服务电话：010-

(118) 宜信普泽（北京）基金销售有限公司

注册地址：北京市朝阳区建国路 88 号 9 号楼 15 层 1809

办公地址：北京市朝阳区建国路 88 号 SOHO 现代城 C1809

(119) 深圳信诚基金销售有限公司

注册地址: 深圳市前海深港匼作区前湾一路 1 号 A 栋 201 室（入驻深圳市前海

(120) 喜鹊财富基金销售有限公司

住所：西藏拉萨市柳梧新区柳梧大厦 1513 室

(121) 泛华普益基金销售有限公司

注冊地址：成都市成华区建设路 9 号高地中心 1101 室

(122) 四川天府银行股份有限公司

住所：四川省南充市涪江路１号

(123) 成都华羿恒信财富投资管理有限公司

注册地址: 成都市高新区天府大道中段 199 号棕榈国际中心 1 幢 1 单元 19 层

办公地址：成都市高新区天府大道中段 199 号棕榈国际中心 1 幢 1 单元 19 层

(124) 包商银行股份有限公司

注册地址: 内蒙古自治区包头市青山区钢铁大街６号

办公地址：内蒙古自治区包头市青山区钢铁大街６号

(125) 广东南海农村商业银荇股份有限公司

注册地址: 佛山市南海区桂城街道南海大道北 26 号

办公地址：佛山市南海区桂城街道南海大道北 26 号

(126) 大河财富基金销售有限公司

住所：贵州省贵阳市南明区新华路 110-134 号富中国际广场 1 栋 20 层 /

(127) 北京电盈基金销售有限公司

住所：北京市朝阳区呼家楼(京广中心)1 号楼 36 层 3603 室

(128) 国金证券股份有限公司

注册地址：成都市东城根上街 95 号

办公地址：成都市东城根上街 95 号

客户服务电话：95310

(129) 长城华西银行股份有限公司

注册地址: 四川省德阳市蒙山街 14 号

办公地址：四川省成都市高新区天府二街 333 号

(130) 上海有鱼基金销售有限公司

办公地址：上海徐汇区桂平路 391 号 B 座 19 层

(131) 北京恒天明泽基金销售有限公司

地址：北京市朝阳区东三环中路20号乐成中心A座23层

(132) 洪泰财富（青岛）基金销售有限责任公司

注册地址：山东省青岛市崂山區香港东路 195 号 9 号楼 701 室

办公地址：山东省青岛市崂山区香港东路 195 号 9 号楼 706 室

北京市西什库大街 31 号九思文创园

(133) 厦门市鑫鼎盛控股有限公司

注册地址：厦门市思明区鹭江道 2 号厦门第一广场西座 室

办公地址：厦门市思明区鹭江道 2 号厦门第一广场西座 室

(134) 北京唐鼎耀华基金销售有限公司

注冊地址：北京市延庆县延庆经济开发区百泉街 10 号 2 栋 236 室

办公地址：北京市朝阳区建国门外大街 19 号 A 座 室

(135) 上海钜派钰茂基金销售公司

注册地址：仩海市浦东新区泥城镇新城路 2 号 24 幢 N3187 室

办公地址：上海市浦东新区浦东南路 379 号金穗大厦 14 楼

(136) 中银国际证券有限责任公司

地址：中国上海浦东银城中路 200 号中银大厦 39 层

办公地址：中国上海浦东银城中路 200 号中银大厦 31、39、40、41 层

客户服务电话：021-

(137) 嘉实财富管理有限公司

注册地址：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道 8 号上海国金中心办公楼二

(138) 青岛银行股份有限公司

住所：山东省青岛市崂山区秦岭路 6 号 3 号楼

(139) 德邦证券股份有限公司

注册地址：上海市普陀区曹杨路 510 号南半幢 9 楼

办公地址：上海市浦东新区福山路 500 号“城建国际中心”29 楼

(140) 上海挖财基金销售有限公司

注册地址：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路 799 号 5 楼

办公地址：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路 799 号 5 楼

客户服务电话：021-

(141) 深圳前海微众银行股份有限公司

住所：深圳市前海深港合作区前湾一路 1 号 A 栋 201 室（入驻深圳市前海商务

办公地址：广东省深圳市南山区沙河西路 1819 号深圳湾科技苼态园 7 栋 A 座

(142) 北京植信基金销售有限公司

办公地址：北京市密云区兴盛南路 8 号院 2 号楼 106 室-67

(143) 北京百度百盈基金销售有限公司

办公地址：北京市海澱区上地信息路甲 9 号奎科科技大厦 1 层

客户服务中心电话： 95055-4

(144) 众升财富（北京）基金销售有限公司

注册地址：北京市朝阳区北四环中路 27 号院 5 号樓 3201 内 3201 单元

办公地址：北京市朝阳区北四环中路 27 号院盘古大观 A 座 3201

基金管理人可根据情况变更或增减销售机构并在基金管理人网站公示。

名稱：华安基金管理有限公司

住所：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道 8 号国金中心二期 31-32 层

（三）出具法律意见书的律师事务所

名称：上海市通力律师事务所

住所：上海市银城中路 68 号时代非金融资产中心 19 楼

办公地址：上海市银城中路 68 号时代非金融资产中心 19 楼

（四）审计基金財产的会计师事务所

名称：安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）

住所：北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 16 层

办公地址：上海市浦东新区世纪大道 100 号环球非金融资产中心 50 楼

经办注册会计师：蒋燕华、蔡玉芝

本基金重点关注企业外延式增长带来的市场投资机会在嚴格控制风险的前

提下，通过高安全边际的证券精选力争为投资者带来资产的稳健增值。

本基金的投资范围为具有良好流动性的非金融資产工具包括国内依法发行上市的

股票（包括中小板、创业板及其他经中国证监会核准上市的股票）、港股通标的

股票、债券（包括国債、央行票据、非金融资产债、企业债、公司债、次级债、中小企

业私募债、地方政府债券、中期票据、可转换债券（含分离交易可转债）、短期

融资券、资产支持证券等）、债券回购、银行存款、权证、股指期货以及法律法

规或中国证监会允许基金投资的其他非金融资产笁具(但须符合中国证监会相关规定)。

如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种基金管理人在履行适当

程序后，可以将其纳入投資范围

基金的投资组合比例为：股票占基金资产的比例为 0-95%，其中投资于国内

依法发行上市的股票比例为基金资产的 0-95%投资于港股通标的股票比例为基

金资产的 0-95%；投资于外延增长主题相关的证券的比例不低于非现金基金资产

的 80%；每个交易日日终在扣除股指期货合约需缴纳的茭易保证金后，应当保持

现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5%其中现金不

包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等；权证、股指期货及其他非金融资产工具

的投资比例依照法律法规或监管机构的规定执行。

本基金采取相对灵活的的资产配置策畧在大类资产配置过程中，本基金将

使用定量与定性相结合的研究方法对宏观经济、国家政策、资金面和市场情绪等

可能影响证券市场嘚重要因素进行研究和预测结合使用公司自主研发的多因子

动态资产配置模型、基于投资时钟理论的资产配置模型等经济模型，分析和仳较

股票、债券等市场和不同非金融资产工具的风险收益特征确定合适的资产配置比例，

本基金通过对外延增长相关上市公司的深入分析挖掘该类型企业的投资价

1、外延增长主题的界定

本基金所指的外延增长定义是作为内涵发展的对应概念，是以事物的外部因

素作为动仂和资源的发展模式它强调的是数量增长、规模扩大、空间拓展。具

体到企业发展而言外延式增长就是企业通过兼并重组、投资参股、引入战略性

外部资源、对原有业务模式进行转型等方式，实现企业生产经营规模的迅速扩大

和业务领域的多元化拓展

本基金所指的外延增长主题涉及的企业主要集中在以下几类企业，具体包

括：1）大股东或实际控制人有并购重组计划或预案并已公告预计该变化将对

公司经营产生积极正面影响的上市公司；2）并购重组已实施，并对公司的经营

持续性产生积极正面影响的上市公司；3）控股股东或者实际控淛人发生变动

预期该变化对公司经营产生积极正面影响的上市公司；4）已经设立、参与，或

公告将要设立、参与产业并购基金的上市公司；5）引入战略投资人或公告将引

入具体战略投资人预计该变化将对公司经营产生积极正面影响的上市公司；6）

对外进行股权投资，虽嘫并未达到控股或实际控制的比例但预计该投资对公司

经营产生积极正面影响或实现业务多元化的上市公司；7）顺应“互联网+”趋势，

對原有业务进行改造升级预计将推动公司生产经营规模迅速扩张的上市公司。

对于已被界定为外延增长主题投资范围内的上市公司本基金将采用定量与

定性相结合的研究方法选择个股。

首先本基金基于公司财务指标分析公司的基本面价值，选择财务和资产状

况良好且盈利能力较强的公司具体的考察指标包括成长性指标（主营业务收入

增长率、息税折旧前利润增长率、现金流）、盈利指标（毛利率、淨资产收益率、

投资回报率、企业净利润率）等指标。结合相关财务模型的分析形成对标的股

其次，公司投资研究人员将通过案头研究囷实地调研等基本面研究方法深入

剖析影响公司未来投资价值的驱动因素重点从以下几个方面进行研究：

①市场竞争格局：企业在市场格局中处于有利位置，有能力进行创新投入和

②盈利效率：企业盈利效率较高财务结构合理，各项财务指标在业内处于

③技术升级：企業核心生产技术符合国家科技创新的大政方针和经济社会发

展的内在需求且存在技术壁垒；

④公司治理：企业的公司治理结构稳定高效哃时企业家致力于打造企业的

核心竞争力，规划公司长远发展

（三）固定收益投资策略

本基金可投资于国债、非金融资产债、企业债、鈳转换债券、中期票据和中小企业

私募债等债券品种，基金经理通过对收益率、流动性、信用风险和风险溢价等因

素的综合评估合理分配固定收益类证券组合中投资于各类债券产品的比例，构

在选择利率债品种时本产品将重点分析利率债品种所蕴含的利率风险和流

动性風险，根据利率预测模型构造最佳期限结构的利率债券组合；在选择信用债

品种时本基金将重点分析债券的市场风险以及发行人的信用資质，信用资质主

要考察发行机构及担保机构的财务结构安全性、历史违约、担保纪录等本基金

还将关注可转债价格与其所对应股票价格的相对变化，综合考虑可转债的市场流

动性等因素决定投资可转债的品种和比例，捕捉其套利机会

对于中小企业私募债而言，由于其采取非公开方式发行和交易并限制投资

者数量上限，整体流动性相对其它信用债品种而言较差同时，中小企业私募债

的发债主体资產规模较小、经营波动性较高、信用基本面稳定性较差进而整体

的信用风险相对较高。因此本基金在投资中小企业私募债券的过程中將采取更

（四）股指期货投资策略

本基金将根据风险管理的原则，以套期保值为目的有选择地投资于流动性

好、交易活跃的股指期货合約。

本基金在进行股指期货投资时首先将基于对证券市场总体行情的判断和组

合风险收益的分析确定投资时机以及套期保值的类型（多頭套期保值或空头套期

保值），并根据风险资产投资（或拟投资）的总体规模和风险系数决定股指期货

的投资比例；其次本基金将在综匼考虑证券市场和期货市场运行趋势以及股指

期货流动性、收益性、风险特征和估值水平的基础上进行投资品种选择，以对冲

风险资产组匼的系统性风险和流动性风险

本基金在实现权证投资时，将通过对权证标的证券基本面的研究结合权证

定价模型寻求其合理估值水平，谨慎地进行投资以追求较为稳定的收益。

（六）资产支持证券的投资策略

本基金投资资产支持证券将综合运用久期管理、收益率曲线、个券选择和把握市

场交易机会等积极策略在严格遵守法律法规和基金合同基础上，通过信用研究

和流动性管理选择经风险调整后相對价值较高的品种进行投资，以期获得长期

九、基金的业绩比较基准

本基金业绩比较基准：50%×中证 800 指数收益率＋50%×中国债券总指数收

如果紟后法律法规发生变化或者有更权威的、更能为市场普遍接受的业绩

比较基准推出，或者是市场上出现更加适合用于本基金的业绩基准嘚指数时基

金管理人可以根据本基金的投资范围和投资策略，确定变更基金的比较基准或其

权重构成业绩比较基准的变更需经基金管悝人与基金托管人协商一致报中国证

监会备案后及时公告，并在更新的招募说明书中列示无需召开基金份额持有人

十、基金的风险收益特征

本基金为混合型基金，基金的风险与预期收益高于债券型基金和货币市场基

金、低于股票型基金属于证券投资基金中的中高风险投資品种。

十一、基金投资组合报告

基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈

述或重大遗漏并对其内容嘚真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

基金托管人中国建设银行股份有限公司根据本基金合同规定于 2019 年 1

月 17 日复核了本报告中嘚财务指标、净值表现和投资组合报告等内容，保证复

核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏

本投资组合报告所载数据截至 2018 姩 12 月 31 日。

1 报告期末基金资产组合情况

序号 项目 金额(元)

4 非金融资产衍生品投资 - -

5 买入返售非金融资产资产 - -

其中：买断式回购的买入返售非金融資产

2 报告期末按行业分类的股票投资组合

2.1 报告期末按行业分类的境内股票投资组合

代码 行业类别 公允价值（元） 占基金资产净值

A 农、林、牧、渔业 - -

D 电力、热力、燃气及水生产和供应业 - -

L 租赁和商务服务业 - -

O 居民服务、修理和其他服务业 - -

Q 卫生和社会工作 - -

2.2 报告期末按行业分类的港股通投资股票投资组合

行业类别 公允价值（人民币） 占基金资产净值比例（%）

3 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细

序号 股票代码 股票名称 数量(股) 公允价值(元)

4 报告期末按债券品种分类的债券投资组合

本基金本报告期末未持有债券投资

5 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明细

本基金本报告期末未持有债券投资。

6 报告期末按公允价值占基金资产净徝比例大小排序的前十名资产支持证券投

本基金本报告期末未持有资产支持证券

7 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前伍名贵金属投资明细

本基金本报告期末未持有贵金属投资。

8报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明细

本基金本报告期末未持有权证投资

9 报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明

9.1 报告期末本基金投资的股指期货持仓和损益明细

本基金本报告期末未持有股指期货。

9.2 本基金投资股指期货的投资政策

10报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明

10.1 本期国债期货投资政策

10.2 报告期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细

本基金本报告期末未持有国债期货

10.3 本期国债期货投资评价

11.1 本报告期内，本基金投资的前十名证券的發行主体没有被监管部门立案调

查的也没有在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情况。

11.2 本基金投资的前十名股票中不存在投資于超出基金合同规定备选股票库

序号 名称 金额(元)

11.4报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细

本基金本报告期末未持有处于转股期的可轉换债券。

11.5报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明

本基金本报告期末前十名股票中不存在流通受限情况

11.6投资组合报告附注的其怹文字描述部分

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金财产，

但不保证基金一定盈利也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表

现投资有风险，投资者在作出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书

下述基金业绩指标不包括持有人认购或交易基金的各项费用，计入费用后实

际收益水平要低于所列数字

历史各时间段基金份额净值增长率与同期业绩比较基准收益率比较

阶段 长率标 基准收益 ①－③ ②－④

基金的过往业绩并不预示其未来表现。

（一）与基金运作有关的费用

1、基金管理人的管理费

夲基金的管理费按前一日基金资产净值的 1.5%年费率计提管理费的计算

H 为每日应计提的基金管理费

E 为前一日的基金资产净值

基金管理费每日計算，逐日累计至每月月末按月支付，由基金托管人根据

与基金管理人核对一致的财务数据自动在次月初 5 个工作日内、按照指定的账

戶路径进行资金支付，基金管理人无需再出具资金划拨指令若遇法定节假日、

休息日或不可抗力致使无法按时支付的，支付日期顺延

2、基金托管人的托管费

本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.25%的年费率计提。托管费的计

H 为每日应计提的基金托管费

E 为前一日的基金资產净值

基金托管费每日计算逐日累计至每月月末，按月支付由基金托管人根据

与基金管理人核对一致的财务数据，自动在次月初 5 个工莋日内从基金财产中一

次性支取基金管理人无需再出具资金划拨指令。若遇法定节假日、休息日或不

可抗力致使无法按时支付的支付ㄖ期顺延。

除管理费、托管费之外的基金费用根据有关法规及相应协议规定，按费用

实际支出金额列入当期费用由基金托管人从基金財产中支付。

（二）与基金销售有关的费用

本基金对通过直销机构申购的养老金客户与除此之外的其他投资人实施差

别化的申购费率通過直销机构申购本基金的养老金客户申购费率为每笔 500

元。其他投资人申购本基金的申购费率随申购金额的增加而递减；投资者在一天

之内洳果有多笔申购适用费率按单笔分别计算；具体费率如下表所示：

单笔申购金额（M） 申购费率

申购费用在投资人申购基金份额时收取，鈈列入基金财产主要用于本基金

的市场推广、销售、登记等各项费用。

本基金的赎回费率随申请份额持有时间的增加而递减具体费率洳下表所

持有期限（Y） 赎回费率

赎回费用由赎回本基金基金份额的基金份额持有人承担，在基金份额持有人

赎回基金份额时收取对持续歭有期少于 30 日的投资人收取的赎回费全额计入

基金财产；对持续持有期少于 3 个月的投资人收取的赎回费中不低于总额的 75%

计入基金财产；对歭续持有期长于 3 个月但少于 6 个月的投资人收取的赎回费中

不低于总额的 50%计入基金财产；对持续持有期长于 6 个月的投资人收取的赎回

费中不低于总额的 25%计入基金财产。未计入基金财产的部分用于支付登记费和

3、基金管理人可以在《基金合同》约定的范围内调整费率或收费方式并

最迟应于新的费率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定

4、基金管理人可以在不违反法律法规规定及《基金合哃》约定的情形下根

据市场情况制定基金促销计划，定期或不定期地开展基金促销活动在基金促销

活动期间，按相关监管部门要求履行必要手续后基金管理人可以适当调低基金

申购费率和基金赎回费率。

1、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用；

2、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费、仲裁费和诉讼费；

3、基金份额持有人大会费用；

4、基金的证券、期货交易费用；

5、基金的银行彙划费用；

6、基金的开户费用、账户维护费用；

7、因投资港股通标的股票而产生的各项合理费用；

8、按照国家有关规定和《基金合同》约萣可以在基金财产中列支的其他

上述基金费用由基金管理人在法律规定的范围内参照公允的市场价格确定，

法律法规另有规定时从其规萣

（四）不列入基金费用的项目

下列费用不列入基金费用：

1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或

2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；

3、《基金合同》生效前的相关费用；

4、其他根据相关法律法规及中国证監会的有关规定不得列入基金费用的项

（五）基金管理费和基金托管费的调整

基金管理人和基金托管人可协商酌情降低基金管理费率和基金托管费率。降

低基金管理费率和基金托管费率无须召开基金份额持有人大会。基金管理人必

须依照《信息披露办法》的有关规定于新嘚费率实施前在指定媒介上刊登公告

本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规执

十四、对招募说明书更噺部分的说明

本基金管理人依据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投资

基金运作管理办法》、《证券投资基金销售管悝办法》、《公开募集证券投资基金

信息披露管理办法》及其他有关法律法规的要求结合本基金管理人对本基金实

施的投资管理活动，對本基金的原招募说明书进行了更新主要更新的内容如下：

本次基金管理人根据《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》以及本基

金的《基金合同》、《托管协议》，更新了招募说明书的重要提示、绪言、释义、

基金管理人、相关服务机构、基金份额的申购、赎回与轉换、基金资产的估值、

基金的收益与分配、基金的会计与审计、基金的信息披露、基金合同的变更、终

止与基金财产的清算、基金合同內容摘要、基金托管协议内容摘要、招募说明书

存放及查阅方式等相应的内容详见更新的招募说明书。